Финансовые пирамиды Казахстана

Делимся интересным документальным фильмом. “Почему казахстанцы так любят финансовые пирамиды?”, — таким вопросом задался создатель проекта Ринат Балгабаев. Мошенники проявляют удивительные таланты, заманивая людей несуществующими гарантиями высокой доходности и возможностью быстрого обогащения без усилий. Как распознать финансовую пирамиду и не стать жертвой мошенников? И как повысить личную финансовую грамотность?

#новости #мошенники #фильм

В Правила госзакупок внесли изменения

Министр финансов РК приказом от 28 мая 2021 года внес изменения и дополнения в Правила осуществления государственных закупок. Также внесены изменения в главу 14, определяющую порядок формирования и ведения электронного депозитария. Уточнили и порядок внесения корректировки сведений, блокировки и разблокировки сведений и документов, подтверждающих опыт работы потенциального поставщика, а также верификации документов.

Ознакомиться с полным перечнем изменений можно здесь.
#новости #госзакупки

Что такое корпоративная социальная ответственность бизнеса

Делимся с вами интересным интервью-подкастом старшего вице-президента "Сбербанка", руководителя блока "Риски" Джангира Джангирова, который рассказал о новом виде риска - корпоративно-социальной ответственности. Это новая тенденция называется ESG и подразумевает социальную ответственность перед работниками, перед обществом, перед потребителями. Сюда же входит все, что касается принципов управления. В интервью обозначили, какие отрасли находятся под существенно большим риском.

Прослушать можно здесь.
#риски #бизнес #корпоративная_культура

Вебинар «Риски отсутствия бэкапа в коммерческих организациях»

Рекомендуем вашим коллегам присоединиться к вебинару, посвященному рискам и последствиям отсутствия резервного копирования в коммерческих организациях.

Вебинар пройдет 8 июня в 13:00. Что можно будет узнать:

- когда коммерческим организациям нужен профессиональный бэкап
- отличия профессионального бэкапа от «народных методов»
- юридические, административные и финансовые риски и потери при отсутствии бэкапа.

Участие в онлайн-трансляции будет интересно техническим специалистам, работающим в компаниях малого и среднего бизнеса, практически любой сферы деятельности, для которых защита данных и бэкап является необходимой составляющей в работе. А также компаниям, на которые распространяются требования регуляторов.

Зарегистрироваться можно здесь.
#вебинар #мероприятия #информационная_безопасность

Вебинар: "Почему не работают комплаенс-программы?"

10 июня в 18:00 LexisNexis расскажут о 10 ошибках, которые стоит избежать комплаенс-службам.

Кому будет полезно:
- руководителям службы комплаенс
- руководителям службы экономической безопасности
- руководителям юридических департаментов.

Что обсудят:
- от чего зависит эффективность комплаенс активностей
- типичные заблуждения подразделений, внедряющих комплаенс
- (не)критические ошибки при внедрении комплаенс программы
- что делать, если все пошло не так, как планировалось.

Спикерам станут генеральный директор LexisNexis Россия и Восточная Европа Гандольфо Яконо и соучредитель Комплаенс клуба, автор YouTube-канала "1001 комплаенс день" Тимур Хасанов-Батыров.

Зарегистрироваться можно здесь.

#вебинар #комплаенс

Как в Украине применяют NDA

Делимся историей интересного опыта внедрения NDA или соглашения о неразглашении. Используют его не для наказания сотрудников, а для безопасности.

NDA подписывают при приеме на работу и заключении контрактов с новыми партнерами и иностранными компаниями. Важно знать, что содержание документа может повлиять на отношения с разными сторонами. И его главная задача — защитить информацию от третьих лиц.

В Европе и США подобные NDA уж давно вошли в практику. В Украине, например, компании теперь требуют контрагентов работать по тем же правилам. Эксперт отмечает, что при составлении такого документа нужно исходить из конкретной ситуации. В одной компании могут быть разные NDA с разными контрагентами.

От чего еще защищает соглашение о неразглашении, можно узнать здесь.
#кадровая_безопасность #новости

Сомнения в контрагенте: для чего нужна банковская гарантия

Если ваша компания не уверена в контрагенте и исполнении его обязательств, то вы можете потребовать банковскую гарантию. О том, почему соглашение не всегда срабатывает и от чего защищает, рассказали журналисты и юристы Pravo.

Банковская гарантия – это «поручительство» банка перед компанией за контрагента. Если тот перестает исполнять свои обязательства, то компания может обратиться к гаранту и потребовать выплаты денег в пределах суммы гарантии.

Перед заключением такого договора советуют проверять историю судебных споров конкретного банка на предмет того, насколько часто он был вовлечен в споры по гарантиям.

На что ещё обращать внимание при спорах и какая практика уже сложилась в странах СНГ и в России, читайте здесь.
#новости #сб #юристы #банки

В сеть слили крупнейшую базу паролей

Обратите внимание, что эксперты в области кибербезопасности обнаружили на хакерском форуме файл размером 100 ГБ, содержащий в себе 8,4 млрд «слитых» паролей.

Файл содержит сразу несколько комбинаций. Так возрастает вероятность того, что пароль любого пользователя может оказаться в руках злоумышленников. Хакеры или мошенники могут скомбинировать эту базу с другими, чтобы совершить атаку.

Аналитик подчеркнули, что «поскольку большинство людей повторно используют свои пароли в нескольких приложениях и на веб-сайтах, количество затронутых в результате этой утечки учетных записей потенциально может достигать миллионов, если не миллиардов».

#информационная_безопасность #мошенничество #утечка_данных

Менеджер Департамента безопасности
КазАгроФинанс, Нур-Султан

условия:
- форма найма: оформление по ТК РК с испытательным сроком до 3-х месяцев
- график работы: с 9:00 до 18:30, ПН-ПТ, отпуск
- командировки: возможны
- социальный пакет: медицинское страхование.

требования:
- образование: высшее/послевузовское (экономика/юриспруденция/информационные системы)
- опыт работы: в правоохранительных, специальных органах/финансовой/экономической/ банковской сферах или по аналогичной специфике деятельности не менее 2-х лет
- необходимые качества и знания: законодательные, иные нормативные правовые акты РК, регулирующие отношения в областях, соответствующие профилю должности.
- знание казахского и русского языков.

обязанности:
- защищает интересы Общества
- обеспечивает экономическую безопасность Общества
- выявляет и пресекает внешние и внутренние угрозы Обществу.

Откликнуться на вакансию #сб #вакансия

Поделились итогами выставки-конференции с нашим информационным партнером inbusiness.kz. Рассказали больше о том, какие темы были интересны участникам конференции «Экономическая безопасность – 2021» и что волновало представителей бизнеса в этом году.

Конференция в четвертый раз стала профессиональной площадкой для казахстанских и зарубежных специалистов из сферы экономической безопасности, где они смогли обсудить актуальные вопросы, найти решения и обменяться опытом и контактами.

https://inbusiness.kz/ru/last/glavnye-voprosy-ekonomicheskoj-bezopasnosti-biznesa-v-2021-godu

Антикор РК будет защищать компании

Во время Республиканского форума предпринимателей по вопросам противодействия коррупции выделили приоритетное направление, которому будут уделять больше внимания в этом году. Это коснется защиты бизнеса от коррупции.

Агентство хочет изменить для этого свою структуру. Из многочисленных департаментов создадут три службы - превенция, выявление и расследование, где большую роль отводят именно превенции.

Также ужесточат спрос с компаний, которые не принимают должных мер по искоренению коррупции.
#новости #коррупция

Что такое «зомби»-бизнес в Казахстане

Согласно прогнозам экспертов, в недалеком будущем в сфере казахстанского бизнеса повторится ситуация с расчисткой токсичных активов банков. Об этом рассказала председатель совета Ассоциации финансистов Казахстана Елена Бахмутова.

Она считает, что бизнесу сейчас не очень выгодно отказываться от субсидий, а неплатежеспособным компаниям инициировать банкротство. После мер по антикризисному финансированию, куда по итогам года ожидают вложения в 800 млрд тг, есть риск бегства компаний из банков.

Подробнее о заявках и займах бизнеса, а также предстоящих рисках можно узнать здесь.
#бизнес #риски #новости

Эксперты назвали риски блокчейна для бизнеса

Сегодня новую технологию блокчейна в мире не только тестируют, но и активно применяют все больше компаний, в том числе из сферы экономики. Несмотря на преимущества, есть также и риски. О них рассказали авторы исследования «Риски блокчейна. Рекомендации для профессионалов» от Ассоциаций ISACA и AICPA&CIMA.

Исследование будет интересно широкому кругу специалистов - от бухгалтеров до сб-директоров и специалистов по кибербезопасности.

Эксперты выделили пять групп:
- риски, возникающие на этапе разработки
- инфраструктурные риски
- риски, связанные с обменом и передачей данных
- риски в рамках управления ключами безопасности
- уязвимости смарт-контрактов.

Каждая группа включает подробное описание множества потенциальных уязвимостей и их последствий. В итоге эксперты предлагают матрицу, которой может пользоваться бизнес для оценки при внедрении блокчейн.

#новости #риски #бизнес

Делимся интересным инструментом для проведения расследований, разведки и исследований безопасности.

Instaloader - инструмент OSINT разведки для загрузки изображений/вместе с их подписями и другими метаданными из Instagram.

Чем он будет полезен:
- можно скачивать публичные и закрытые профили, хештеги, сторис, и сохраненные посты, комментарии и геотеги
- автоматически фиксировать смену имени профиля и изменять имя директории, в которую был сохранен профиль
- докачивать профили.

#расследования #osint #инструменты

Начинаем неделю с интересного вебинара "Риски. Оценка рисков. Управление рисками".

На этом вебинаре вы узнаете: как работает риск-ориентированный подход, чем комплаенс-риск отличается от прочих рисков и что такое «аппетит к риску» и почему он должен быть.

Формат: онлайн, бесплатно.
Когда: 22 июня, 13:00 (10:00 по МСК)
Спикер: Владимир Балакин, президент Национальной Ассоциации Комплаенс

Регистрируйтесь здесь #риски #комплаенс #вебинар

​​Инфографика. Главные риски, по мнению директоров компаний

Три ключевых риска для бизнеса во втором полугодии — это колебание курса валют, геополитические риски и снижение экономической активности, показал опрос Deloitte финансовых директоров компаний.

#бизнес #инфографика

​​В этом месяце в издании Forbes вышло интервью с основателем нашего стартапа Асхатом Сергазиным и СЕО Kompra Ринатой Илюбаевой.

Они поделились опытом, как развить свою идею до реализации, каких ошибок лучше избегать, и рассказали о создании новых продуктов.

Путь Kompra, как стартапа, покажет:
- с чего начать, когда решился разработать IT-стартап
- какие потребности есть у специалистов по экономической безопасности
- функции сервиса и продукты
- как правильно собрать команду
- каких правил придерживаться, чтобы выйти на самоокупаемость
- рекомендации по расширению аудитории
- в чем самая распространенная проблема стартапера.

Читайте интервью в электронном формате на сайте или в печатном издании.

#kompra #новости #сми_о_kompra

Как компании не пострадать от финансовых мошенников

Эксперты объяснили, как не стать жертвой интернет-мошенников, которые сейчас применяют новые схемы работы в Казахстане.

Поддельные QR-коды
Получила распространение новая фишинговая схема. С конца прошлого года в большинстве нотариальных документов в бумажной форме появились QR-коды, в которых зашифрованы основные реквизиты документа. Злоумышленники научились подделывать и сам документ, и код на нем.

Обман по телефону
Сейчас популярна такая версия: некто представляется сотрудником службы безопасности банка или правоохранительных органов и рассказывает, что проводится служебное расследование, в ходе которого планируется разоблачить нечестных на руку банковских служащих. Просят оказать содействие и сообщить данные счета или пароли от интернет-банкинга.

Как не стать жертвой
1. Рекомендуется устанавливать на устройства защитные приложения, и даже если звонящий звучит убедительно, записать его данные, положить трубку и перезвонить по официальному номеру организации.

2. Подключить в банке оповещения обо всех операциях по счету и никогда не переходить по ссылкам в SMS и электронных письмах от незнакомых отправителей.

3. Еще одна полезная привычка — не откладывать обновления операционных систем и приложений банков и использовать защищенное соединение при совершении финансовых операций в сети.

Подробнее читайте на сайте.
#банки #мошенничество

Почему комплаенс - работа на упреждение коррупционных правонарушений

О функциях комплаенс и работе специалистов рассказал Даурен Акшалов - руководитель Службы Комплаенс АО “ФНБ “Самрук-Қазына”. Эксперт уверен, что бороться с коррупцией эффективнее всего превентивными методами.

Основным документом для Службы является Кодекс поведения, который затрагивает практически все аспекты деятельности организации. В нем должно говориться о морально-этических принципах, стандартах поведения, приоритетах и ценностях Фонда и обязанностях сотрудников. Кодекс включает в себя требования по принятию и дарению подарков, приглашений на мероприятия и т.д.

Также специалист должен участвовать в разработке и внедрении соответствующих политик комплаенс, а также в контроле за выполнением разработанных требований.

Даурен Акашалов отметил, что лучшим методом противодействия коррупции в квазигосударственном секторе Антикоррупционной службой признано внедрение независимых комплаенс-служб.

Полное интервью можно почитать по ссылке.
#комплаенс #коррупция

Как сотрудники уводят деньги: разбор мошеннических схем

Когда компания борется с кризисом контролировать и мотивировать персонал сложно. Это провоцирует злоупотребления со стороны работников и повышает риск мошенничества. Эксперты "Делойт Форензик" объясняют, как найти утечку.

Часто от мошенников страдают сфера услуг и государственный сектор. Больше всего риску подвержены небольшие организации, где штат меньше 100 человек. И до того, как утечку удается обнаружить, незаконная схема успевает проработать два года. Согласно их статистике, основные манипуляции связаны с фондом оплаты труда.

Разбор самых распространенных схем махинаций и методы их выявления можно изучить здесь.
#корпоративная_безопасность #форензик #мошенничество

Кейсы по форензик

Эксперты отмечают, что первое полугодие 2021 года ознаменовалось большим количеством проектов Форензик. Возможно, это стало следствием влияния пандемии и удаленной работы. Интересными кейсами из практики поделился старший партнер Vigilant Forensic Boutiquе.

Кейс №1:
- вывод денег посредством бестоварных операций на связанные лица, зарегистрированные на родственников
- далее, со связанных лиц - на налоговые ямы с целью конвертации денег в наличную форму.

Кейс №2:
- отправка крупных сумм с назначением платежа - за услуги на связанные лица и Фопы, зарегистрированные на родственников.

Какие рекомендации дают специалисты по форензик в таких случаях?

1. параллельно с процедурой аудит, проводите процедуру форензик. Главное отличие аудита фин. отчётности от процедуры форензик- это неполный охват проверяемых хоз. операций. Форензик охватывает все.

2. чаще проверяйте клиент-банк и сущность платежей, сверяя их с утверждённым бюджетом компании.

3. топ-менеджеры, работающие в компании более 7-10 лет - в зоне риска и могут воровать.

4. процедура форензик - это чек-ап вашего бизнеса, не забывайте о ежегодном его прохождении.
#форензик #новости #кейсы