#налоги
Налог на наследство В США (Продолжение)
Итак, согласно службе государственных доходов США (IRS) , налогом на наследство не будут облагаться первые 60 тысяч американских активов в вашем портфеле, но со следующих 10тыс. (до 70) уже надо будет заплатить IRS 18%. Следующие 20 тыс. (между 70 – 90тыс.) облагаются налогом со ставкой 20% и так далее до максимальной ставки в 40% - на все, что выше 1млн. Все ставки доступны по ссылке ниже. Ставка варьируется от 18 до 40 % и растет вместе с вашим портфелем.
Instructions for Form 706: https://www.irs.gov/instructions/i706
Получается, что для среднего портфеля размером в 200 тыс. USD, удержанный налог на наследство в случае вашей внезапной кончины составит 31тыс.( 16%), для 400 тыс. – 86,8тыс (22%), для 800 тыс. – 213 тыс.(27%), для 1.5млн.– 458 тыс. (31%) и так далее.
Теперь, когда у вас есть все факты и цифры, постарайтесь ответить для себя на два простых вопроса: «Сколько и будет ли ваш наследник в состоянии оплатить вдруг, возникший из ниоткуда, налог на наследство в США? " Какая бы ни была сумма налога, ваши активы будут заморожены, и если наследник не отправит IRS нужную сумму в течении 9 месяцев - запустится процесс оценки и передачи прав собственности с дальнейшей распродажей ваших активов, чтобы набрать необходимую сумму для IRS. Сколько все это займет времени – неизвестно, но только после того, как задолженность перед IRS будет полностью погашена, вашим наследникам можно будет или перевести оставшиеся активы на свое имя , либо продать.
Что делать?
Налог на наследство в США можно учесть при расчете размера необходимой страховой премии при оформлении полиса страхования жизни. Все будет зависеть от стоимости такой страховки – нужно считать. «Страховка» работает только до размера портфеля в несколько миллионов. С портфелями в 7-10 млн. и более становиться более выгодным содержание юридического лица (family foundation) в юрисдикции со льготным для него налогообложением. Но это далеко не всегда так - необходимо смотреть риски каждого инвестора индивидуально. В некоторых случаях формировать портфель нужно под колпаком страхового контракта. Например, unit-linked insurance – дорого, но иногда - это единственное правильное решение.
Свои риски надо знать в лицо! Правильно составленный портфель переходит из поколения в поколение и вопрос преемственности очень важен. Рано или поздно его все равно придется решать, либо вам, либо вашими наследниками.
Смерть и налоги - две беды, которые действительно неизбежны (Бенджамин Франклин) – но одну из них хотя бы можно оптимизировать.
С Уважением,
Александр.
Налог на наследство В США (Продолжение)
Итак, согласно службе государственных доходов США (IRS) , налогом на наследство не будут облагаться первые 60 тысяч американских активов в вашем портфеле, но со следующих 10тыс. (до 70) уже надо будет заплатить IRS 18%. Следующие 20 тыс. (между 70 – 90тыс.) облагаются налогом со ставкой 20% и так далее до максимальной ставки в 40% - на все, что выше 1млн. Все ставки доступны по ссылке ниже. Ставка варьируется от 18 до 40 % и растет вместе с вашим портфелем.
Instructions for Form 706: https://www.irs.gov/instructions/i706
Получается, что для среднего портфеля размером в 200 тыс. USD, удержанный налог на наследство в случае вашей внезапной кончины составит 31тыс.( 16%), для 400 тыс. – 86,8тыс (22%), для 800 тыс. – 213 тыс.(27%), для 1.5млн.– 458 тыс. (31%) и так далее.
Теперь, когда у вас есть все факты и цифры, постарайтесь ответить для себя на два простых вопроса: «Сколько и будет ли ваш наследник в состоянии оплатить вдруг, возникший из ниоткуда, налог на наследство в США? " Какая бы ни была сумма налога, ваши активы будут заморожены, и если наследник не отправит IRS нужную сумму в течении 9 месяцев - запустится процесс оценки и передачи прав собственности с дальнейшей распродажей ваших активов, чтобы набрать необходимую сумму для IRS. Сколько все это займет времени – неизвестно, но только после того, как задолженность перед IRS будет полностью погашена, вашим наследникам можно будет или перевести оставшиеся активы на свое имя , либо продать.
Что делать?
Налог на наследство в США можно учесть при расчете размера необходимой страховой премии при оформлении полиса страхования жизни. Все будет зависеть от стоимости такой страховки – нужно считать. «Страховка» работает только до размера портфеля в несколько миллионов. С портфелями в 7-10 млн. и более становиться более выгодным содержание юридического лица (family foundation) в юрисдикции со льготным для него налогообложением. Но это далеко не всегда так - необходимо смотреть риски каждого инвестора индивидуально. В некоторых случаях формировать портфель нужно под колпаком страхового контракта. Например, unit-linked insurance – дорого, но иногда - это единственное правильное решение.
Свои риски надо знать в лицо! Правильно составленный портфель переходит из поколения в поколение и вопрос преемственности очень важен. Рано или поздно его все равно придется решать, либо вам, либо вашими наследниками.
Смерть и налоги - две беды, которые действительно неизбежны (Бенджамин Франклин) – но одну из них хотя бы можно оптимизировать.
С Уважением,
Александр.
www.irs.gov
Instructions for Form 706 (09/2023) | Internal Revenue Service
Instructions for Form 706 - Introductory Material Future Developments What's New
#библиотека
Друзья! Приветствуем вас в библиотеке канала «Сбережения и Инвестиции».
Ссылка на библиотеку: https://drive.google.com/file/d/1deavrUjhKrgDb__xDY7F8_vQ_MkNwv_I/view?usp=sharing
Контент библиотеки пересматривается и обновляется ежеквартально. Ниже - коротко об изменениях в библиотеке за второй квартал 2022:
1) Книги: У нас есть все книги, которые нужны начинающему разумному инвестору в Казахстане. Всего 18 книг! Первые 10 из них —это критическая масса. Их обязательно надо прочитать и осмыслить перед тем, как начать инвестировать. Часть из них появилась в библиотеке, благодаря подписчикам канала. Отдельное им за это спасибо!
2) Видео (лекции и инструкции): Последними обновлениями в этой секции были инструкции по подаче налоговой декларации. Все инструкции рабочие и актуальны текущему времени. Мастер-классы, лекции во втором квартале мы не проводили – список пока остался таким же, как и раньше.
3) Все посты канала по рубрикам: В общий список постов канала «Сбережения и Инвестиции» (со ссылками) были добавлены все посты, вышедшие с момента последнего обновления библиотеки в декабре. Весь перечень новых постов ниже. Пересмотрите их на тот случай, если что-то пропустили:
#о нас
- Patreon – программа альтернативного финансирования
- Итоги. Подведение итогов работы проекта за первое полугодие 2022 года
#assetallocation
- Золото – отдельный класс активов в портфеле инвестора
- Работать надо головой
#налоги
- Памятка «Что делать, если вы получили уведомление от налоговой»
- Налог на наследство В США
#tuneup
- Конференция_БИРЖЕВЫЕ ФОНДЫ И ETF на Московской бирже_2022
#психологияинвестиций
- Риск в режиме «реального времени»
- Внимание развод! Что делать?
#важныеновости
- Выпуск от 9 июля 2022 года
Все остальное - в библиотеке (пройдите по ссылке в начале поста)
4) Полезные ссылки: В этой секции все по-прежнему изменений нет. Все ссылки актуальны и собраны в одной сводной таблице.
Напоминаем, что публиковать контент (ссылки на книги, видео инструкции, Excel таблицы и другие важные и нужные материалы) на канале при желании может каждый. Общими усилиями мы собираем здесь все, что будет нужно пассивному индексному инвестору в Казахстане. Если у вас есть что добавить или чем поделиться - присылайте в чат: https://t.me/saveandinvestchat (или в личку). Если материал соответствует идеологии проекта, мы включим его в библиотеку и/или опубликуем его от вашего имени. Будем рады сотрудничеству!
С уважением,
Александр и Людмила.
Друзья! Приветствуем вас в библиотеке канала «Сбережения и Инвестиции».
Ссылка на библиотеку: https://drive.google.com/file/d/1deavrUjhKrgDb__xDY7F8_vQ_MkNwv_I/view?usp=sharing
Контент библиотеки пересматривается и обновляется ежеквартально. Ниже - коротко об изменениях в библиотеке за второй квартал 2022:
1) Книги: У нас есть все книги, которые нужны начинающему разумному инвестору в Казахстане. Всего 18 книг! Первые 10 из них —это критическая масса. Их обязательно надо прочитать и осмыслить перед тем, как начать инвестировать. Часть из них появилась в библиотеке, благодаря подписчикам канала. Отдельное им за это спасибо!
2) Видео (лекции и инструкции): Последними обновлениями в этой секции были инструкции по подаче налоговой декларации. Все инструкции рабочие и актуальны текущему времени. Мастер-классы, лекции во втором квартале мы не проводили – список пока остался таким же, как и раньше.
3) Все посты канала по рубрикам: В общий список постов канала «Сбережения и Инвестиции» (со ссылками) были добавлены все посты, вышедшие с момента последнего обновления библиотеки в декабре. Весь перечень новых постов ниже. Пересмотрите их на тот случай, если что-то пропустили:
#о нас
- Patreon – программа альтернативного финансирования
- Итоги. Подведение итогов работы проекта за первое полугодие 2022 года
#assetallocation
- Золото – отдельный класс активов в портфеле инвестора
- Работать надо головой
#налоги
- Памятка «Что делать, если вы получили уведомление от налоговой»
- Налог на наследство В США
#tuneup
- Конференция_БИРЖЕВЫЕ ФОНДЫ И ETF на Московской бирже_2022
#психологияинвестиций
- Риск в режиме «реального времени»
- Внимание развод! Что делать?
#важныеновости
- Выпуск от 9 июля 2022 года
Все остальное - в библиотеке (пройдите по ссылке в начале поста)
4) Полезные ссылки: В этой секции все по-прежнему изменений нет. Все ссылки актуальны и собраны в одной сводной таблице.
Напоминаем, что публиковать контент (ссылки на книги, видео инструкции, Excel таблицы и другие важные и нужные материалы) на канале при желании может каждый. Общими усилиями мы собираем здесь все, что будет нужно пассивному индексному инвестору в Казахстане. Если у вас есть что добавить или чем поделиться - присылайте в чат: https://t.me/saveandinvestchat (или в личку). Если материал соответствует идеологии проекта, мы включим его в библиотеку и/или опубликуем его от вашего имени. Будем рады сотрудничеству!
С уважением,
Александр и Людмила.
#онас
Для всех, кто присоединился к нам позже, самый первый пост «о нас» находится здесь - https://t.me/savingandinvesting/55. Каждые полгода мы подводим итоги нашей деятельности в проекте. Последнее подведение итогов здесь - https://t.me/savingandinvesting/196 и здесь https://t.me/savingandinvesting/197. У нас есть сайт (www.sber-invest.kz) куда мы постепенно "переселяемся". Все услуги проекта уже собраны там. Телеграмм канал является основным каналом коммуникации с вами и местом где хранятся все наши книги, статьи, инструкции и другие материалы. Уже сейчас на канале собрана уникальная «база знаний», аналогов которой в Казахстане нет. Все посты на канале полностью актуальны настоящему времени, либо датированы. Изучать контент на канале можно начинать в любое время и в любой последовательности. Этот пост будет закреплен для облегчения навигации по каналу и улучшения понимания как все работает.
Посты на канале выходят один раз в неделю (в субботу утром). У нас есть несколько рубрик, каждая рубрика отмечена своим хэштегом:
#онас – информация о проекте «Сбережения и Инвестиции», о нашей команде, о достижениях и услугах.
#библиотека – Книги, еxcel таблицы, видео инструкции и другие важные и нужные инвестору материалы и ресурсы в интернете. Библиотека является «содержанием» телеграмм канала. В ней есть список всех постов и статей канала по рубрикам для удобства поиска. Библиотека обновляется один раз в квартал и закрепляется.
#assetallocation – подходы, стратегии, финансовые инструменты, портфели, инструменты инвестиционного анализа – все, что касается инвестиций.
#налоги – налогообложение активов в портфеле инвестора и его налоговая отчетность в Казахстане (инструкции, разъяснительные статьи, новости).
#инструкции – все инструкции проекта (оплата налогов, заполнение 240 формы, регистрация брокерского договора и подача отчётности в НацБанк).
#психологияинвестиций – о людях, их особенностях и ограничениях. О дисциплине, правилах и инструментах, которые в нужный момент удержат нас от ошибок.
#tuneup – информация о курсах, конференциях и других полезных мероприятиях и ресурсах, с помощью которых можно «прокачать» свою финансовую грамотность.
#важныеновости – «выжимка» важных с точки зрения "Сбережений и Инвестиций" новостей за последние 3 месяца.
С Уважением,
Александр и Людмила.
Для всех, кто присоединился к нам позже, самый первый пост «о нас» находится здесь - https://t.me/savingandinvesting/55. Каждые полгода мы подводим итоги нашей деятельности в проекте. Последнее подведение итогов здесь - https://t.me/savingandinvesting/196 и здесь https://t.me/savingandinvesting/197. У нас есть сайт (www.sber-invest.kz) куда мы постепенно "переселяемся". Все услуги проекта уже собраны там. Телеграмм канал является основным каналом коммуникации с вами и местом где хранятся все наши книги, статьи, инструкции и другие материалы. Уже сейчас на канале собрана уникальная «база знаний», аналогов которой в Казахстане нет. Все посты на канале полностью актуальны настоящему времени, либо датированы. Изучать контент на канале можно начинать в любое время и в любой последовательности. Этот пост будет закреплен для облегчения навигации по каналу и улучшения понимания как все работает.
Посты на канале выходят один раз в неделю (в субботу утром). У нас есть несколько рубрик, каждая рубрика отмечена своим хэштегом:
#онас – информация о проекте «Сбережения и Инвестиции», о нашей команде, о достижениях и услугах.
#библиотека – Книги, еxcel таблицы, видео инструкции и другие важные и нужные инвестору материалы и ресурсы в интернете. Библиотека является «содержанием» телеграмм канала. В ней есть список всех постов и статей канала по рубрикам для удобства поиска. Библиотека обновляется один раз в квартал и закрепляется.
#assetallocation – подходы, стратегии, финансовые инструменты, портфели, инструменты инвестиционного анализа – все, что касается инвестиций.
#налоги – налогообложение активов в портфеле инвестора и его налоговая отчетность в Казахстане (инструкции, разъяснительные статьи, новости).
#инструкции – все инструкции проекта (оплата налогов, заполнение 240 формы, регистрация брокерского договора и подача отчётности в НацБанк).
#психологияинвестиций – о людях, их особенностях и ограничениях. О дисциплине, правилах и инструментах, которые в нужный момент удержат нас от ошибок.
#tuneup – информация о курсах, конференциях и других полезных мероприятиях и ресурсах, с помощью которых можно «прокачать» свою финансовую грамотность.
#важныеновости – «выжимка» важных с точки зрения "Сбережений и Инвестиций" новостей за последние 3 месяца.
С Уважением,
Александр и Людмила.
Telegram
Сбережения и Инвестиции
#онас
Всем привет! Мы - Александр и Людмила Репниковы. Это наш телеграмм канал, посвящённый вопросам сбережений и инвестиций в Казахстане.
На канале планируем:
⁃ публиковать обновления по материалам пособия «Сбережения и Инвестиции»;
⁃ собирать важные…
Всем привет! Мы - Александр и Людмила Репниковы. Это наш телеграмм канал, посвящённый вопросам сбережений и инвестиций в Казахстане.
На канале планируем:
⁃ публиковать обновления по материалам пособия «Сбережения и Инвестиции»;
⁃ собирать важные…
#налоги
Приветствуем Вас, Друзья!
Мы часто слышим о всеобщем декларировании, но не всегда знаем, как именно оно коснётся нас самих, а это важно. Поэтому сегодня наш пост будет полностью посвящен этой теме.
До 2025-го мы (Казахстан) должны полностью перейти на всеобщее декларирование. Переход будет происходить поэтапно:
• процесс перехода начался еще в 2021-м году с государственных служащих и их семей;
• в следующем, 2023-м году, декларироваться будут работники всех государственных учреждений и их семьи. В этот же год отчитываться начнут и работники всех компаний с гос. участием (квазигоссектор);
• далее, в 2024-м, подойдет очередь руководителей и учредителей юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и их супругов;
• и, начиная с 2025 года, декларацию подавать надо будет уже всем гражданам Казахстана.
В первый раз подавать нужно будет «входящую декларацию» (форма 250). Она носит информативный характер (о ваших активах и обязательствах). В последующий год надо будет подавать декларацию по форме 270, в которой мы уже будем отчитываться по доходам за отчетный период и всем изменениям в своих активах и обязательствах (входящая декларация). При этом, если «движений» по доходам и имуществу у вас за отчетный период не было, то декларацию по форме 270 можно не подавать.
Срок предоставления декларации: на бумажном носителе – не позднее 15 июля; в электронном виде – не позднее 15 сентября.
Декларацию можно подать на бумажном носителе непосредственно в налоговую (ДГД) по месту прописки, а также через ЦОНы, либо отделения Казпочты. В онлайн режиме есть возможность подать декларацию в «Кабинете налогоплательщика», через e-gov и мобильное приложение Е-Salyq Azamat.
Вот, вкратце, все, что нужно знать о всеобщем декларировании. Определите к какой категории граждан вы относитесь и будьте готовы подать входящую декларацию тогда, когда от вас это потребуется. Законность приобретения активов, указанных во входящей декларации у физических лиц до 2025года в налоговой, обещают не проверять.
Следует также иметь в виду, что на каждом из этапов вносятся определённые корректировки в законодательство, подписываются международные соглашения, запускаются и начинают работать протоколы передачи данных о зарубежных финансовых счетах наших граждан (CRS) итд. Подробно о ходе подготовки к всеобщему декларированию КГД регулярно рассказывает на специальных вебинарах, посвящённых именно этой теме. Очередной такой вебинар состоялся 26 июля. Видеозапись вебинара можно посмотреть на YouTube канале КГД МФ РК. Ссылка: https://www.youtube.com/watch?v=U9xAVgFYl5k
Все ключевые мысли спикеров этого вебинара мы собрали в своих заметках, доступных по ссылке ниже. Спасибо представителям налоговых органов за интересный вебинар!
Вебинар КГД, посвященный вопросам всеобщего декларирования @26.07.2022 (заметки Сбережения и Инвестиции)
Обратите внимание, что при этом обязанности граждан отчитываться по зарубежным активам и доходам не облагаемым налогом у источника выплаты никто не отменял. Если у вас есть активы за границей Казахстана (ценные бумаги, дома, квартиры), то, согласно действующему налоговому кодексу, вы должны подавать форму 240! Важным будет также правильно заполнить входящую декларацию при переходе на всеобщее декларирование. Во избежание вопросов со стороны налоговых органов все декларации должны отражать одну и ту же картину.
Если вам нужна консультация, либо помощь в заполнении декларации по форме 240, 250 или 270 – заходите на наш сайт. https://sber-invest.kz/. Всё это вы здесь найдете!
С уважением,
Александр и Людмила.
Приветствуем Вас, Друзья!
Мы часто слышим о всеобщем декларировании, но не всегда знаем, как именно оно коснётся нас самих, а это важно. Поэтому сегодня наш пост будет полностью посвящен этой теме.
До 2025-го мы (Казахстан) должны полностью перейти на всеобщее декларирование. Переход будет происходить поэтапно:
• процесс перехода начался еще в 2021-м году с государственных служащих и их семей;
• в следующем, 2023-м году, декларироваться будут работники всех государственных учреждений и их семьи. В этот же год отчитываться начнут и работники всех компаний с гос. участием (квазигоссектор);
• далее, в 2024-м, подойдет очередь руководителей и учредителей юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и их супругов;
• и, начиная с 2025 года, декларацию подавать надо будет уже всем гражданам Казахстана.
В первый раз подавать нужно будет «входящую декларацию» (форма 250). Она носит информативный характер (о ваших активах и обязательствах). В последующий год надо будет подавать декларацию по форме 270, в которой мы уже будем отчитываться по доходам за отчетный период и всем изменениям в своих активах и обязательствах (входящая декларация). При этом, если «движений» по доходам и имуществу у вас за отчетный период не было, то декларацию по форме 270 можно не подавать.
Срок предоставления декларации: на бумажном носителе – не позднее 15 июля; в электронном виде – не позднее 15 сентября.
Декларацию можно подать на бумажном носителе непосредственно в налоговую (ДГД) по месту прописки, а также через ЦОНы, либо отделения Казпочты. В онлайн режиме есть возможность подать декларацию в «Кабинете налогоплательщика», через e-gov и мобильное приложение Е-Salyq Azamat.
Вот, вкратце, все, что нужно знать о всеобщем декларировании. Определите к какой категории граждан вы относитесь и будьте готовы подать входящую декларацию тогда, когда от вас это потребуется. Законность приобретения активов, указанных во входящей декларации у физических лиц до 2025года в налоговой, обещают не проверять.
Следует также иметь в виду, что на каждом из этапов вносятся определённые корректировки в законодательство, подписываются международные соглашения, запускаются и начинают работать протоколы передачи данных о зарубежных финансовых счетах наших граждан (CRS) итд. Подробно о ходе подготовки к всеобщему декларированию КГД регулярно рассказывает на специальных вебинарах, посвящённых именно этой теме. Очередной такой вебинар состоялся 26 июля. Видеозапись вебинара можно посмотреть на YouTube канале КГД МФ РК. Ссылка: https://www.youtube.com/watch?v=U9xAVgFYl5k
Все ключевые мысли спикеров этого вебинара мы собрали в своих заметках, доступных по ссылке ниже. Спасибо представителям налоговых органов за интересный вебинар!
Вебинар КГД, посвященный вопросам всеобщего декларирования @26.07.2022 (заметки Сбережения и Инвестиции)
Обратите внимание, что при этом обязанности граждан отчитываться по зарубежным активам и доходам не облагаемым налогом у источника выплаты никто не отменял. Если у вас есть активы за границей Казахстана (ценные бумаги, дома, квартиры), то, согласно действующему налоговому кодексу, вы должны подавать форму 240! Важным будет также правильно заполнить входящую декларацию при переходе на всеобщее декларирование. Во избежание вопросов со стороны налоговых органов все декларации должны отражать одну и ту же картину.
Если вам нужна консультация, либо помощь в заполнении декларации по форме 240, 250 или 270 – заходите на наш сайт. https://sber-invest.kz/. Всё это вы здесь найдете!
С уважением,
Александр и Людмила.
#Налоги
Приветствую Вас, Друзья!
1 сентября Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев на совместном заседании палат Парламента выступил с Посланием народу Казахстана, в котором сказал, цитирую: «Устойчивый экономический рост напрямую зависит от понятной, предсказуемой налоговой политики». После чего Президент объявил, что в 2023 году будет представлен новый налоговый кодекс.
Ниже собраны основные моменты (касательно налогообложения), которые, со слов Президента, должны быть пересмотрены:
• налоговое администрирование;
• налоговый контроль - цифровизация;
• дифференцированные налоговые ставки;
• освобождение или снижение налогового бремени для компаний, деятельность которых направлена на технологическую модернизацию и научные разработки;
• пересмотр порядка и условий применения специальных налоговых режимов (упрощение);
• налог на роскошь.
Предлагаю рассмотреть каждый из этих тезисов на предмет, как это может и должно работать. Ссылка на статью ниже:
Новый налоговый кодексПослание Президента Республики КазахстанСен 2022 - https://drive.google.com/file/d/1hHzLRnNC-7c_RzY2z-DSwvb3OqnBuwFo/view?usp=sharing
С Уважением,
Людмила.
Приветствую Вас, Друзья!
1 сентября Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев на совместном заседании палат Парламента выступил с Посланием народу Казахстана, в котором сказал, цитирую: «Устойчивый экономический рост напрямую зависит от понятной, предсказуемой налоговой политики». После чего Президент объявил, что в 2023 году будет представлен новый налоговый кодекс.
Ниже собраны основные моменты (касательно налогообложения), которые, со слов Президента, должны быть пересмотрены:
• налоговое администрирование;
• налоговый контроль - цифровизация;
• дифференцированные налоговые ставки;
• освобождение или снижение налогового бремени для компаний, деятельность которых направлена на технологическую модернизацию и научные разработки;
• пересмотр порядка и условий применения специальных налоговых режимов (упрощение);
• налог на роскошь.
Предлагаю рассмотреть каждый из этих тезисов на предмет, как это может и должно работать. Ссылка на статью ниже:
Новый налоговый кодексПослание Президента Республики КазахстанСен 2022 - https://drive.google.com/file/d/1hHzLRnNC-7c_RzY2z-DSwvb3OqnBuwFo/view?usp=sharing
С Уважением,
Людмила.
#налоги
Приветствуем вас, друзья!
Представляю вашему вниманию «Тест-драйв по налогам инвестора в Казахстане»
Мы подготовили небольшой тест для всех, кто хочет протестировать свои знания в области налогообложения инструментов фондового рынка и налоговой отчетности инвесторов в Казахстане.
20 вопросов (multiple choice). Ссылка ниже:
https://courses.sber-invest.kz/test-drive
Время для прохождения теста не ограничено, но у вас есть только одна попытка. Не торопитесь! Отвечайте на вопросы и делитесь вашими инсайтами и результатами в комментариях. Все ли вопросы вам были понятны? Что было сложнее всего?
С уважением,
Людмила.
Приветствуем вас, друзья!
Представляю вашему вниманию «Тест-драйв по налогам инвестора в Казахстане»
Мы подготовили небольшой тест для всех, кто хочет протестировать свои знания в области налогообложения инструментов фондового рынка и налоговой отчетности инвесторов в Казахстане.
20 вопросов (multiple choice). Ссылка ниже:
https://courses.sber-invest.kz/test-drive
Время для прохождения теста не ограничено, но у вас есть только одна попытка. Не торопитесь! Отвечайте на вопросы и делитесь вашими инсайтами и результатами в комментариях. Все ли вопросы вам были понятны? Что было сложнее всего?
С уважением,
Людмила.
courses.sber-invest.kz
TEST-DRIVE по налогам и отчетности инвестора в Казахстане
Здесь вы можете протестировать свои знания в области налогообложения инструментов фондового рынка и налоговой отчетности инвесторов в Казахстане.
#онас
Для всех, кто присоединился к нам позже, самый первый пост «о нас» находится здесь - https://t.me/savingandinvesting/55.
Каждые полгода мы подводим итоги нашей деятельности в проекте. Последнее подведение итогов здесь - https://t.me/savingandinvesting/196 и здесь https://t.me/savingandinvesting/197.
У нас есть сайт - платформа, (www.sber-invest.kz) который служит базой проекта и куда мы постепенно "переезжаем". Все услуги проекта, наши статьи, инструкции и другие материалы уже собраны там. Телеграмм является основным каналом коммуникации с вами. Здесь же пока хранится вся наша библиотека. После того, как процесс переноса материалов полностью завершится, библиотеку в Телеграм канале мы удалим. Этот пост будет закреплен для облегчения навигации по каналу и улучшения понимания как все работает.
Посты на канале выходят один раз в неделю (в субботу утром). У нас есть несколько рубрик, каждая рубрика отмечена своим хэштегом:
#онас – информация о проекте «Сбережения и Инвестиции», о нашей команде, о достижениях и услугах.
#библиотека – Книги, еxcel таблицы, видео- инструкции и другие материалы и ресурсы в интернете. Библиотека является «содержанием» базы знаний проекта. В ней есть список всех постов и статей канала по рубрикам для удобства поиска. Библиотека обновляется один раз в квартал и закрепляется.
#assetallocation – подходы, стратегии, финансовые инструменты, портфели, инструменты инвестиционного анализа – все, что касается инвестиций.
#налоги – налогообложение активов в портфеле инвестора и его налоговая отчетность в Казахстане (инструкции, разъяснительные статьи, новости).
#инструкции – все инструкции проекта (оплата налогов, заполнение 240 формы, регистрация брокерского договора и подача отчётности в НацБанк).
#психологияинвестиций – о людях, их особенностях и ограничениях. О дисциплине, правилах и инструментах, которые в нужный момент удержат нас от ошибок.
#tuneup – информация о курсах, конференциях и других полезных мероприятиях и ресурсах, с помощью которых можно «прокачать» свою финансовую грамотность.
#важныеновости – «выжимка» важных с точки зрения "Сбережений и Инвестиций" новостей за последние 3 месяца.
С Уважением,
Александр и Людмила
Для всех, кто присоединился к нам позже, самый первый пост «о нас» находится здесь - https://t.me/savingandinvesting/55.
Каждые полгода мы подводим итоги нашей деятельности в проекте. Последнее подведение итогов здесь - https://t.me/savingandinvesting/196 и здесь https://t.me/savingandinvesting/197.
У нас есть сайт - платформа, (www.sber-invest.kz) который служит базой проекта и куда мы постепенно "переезжаем". Все услуги проекта, наши статьи, инструкции и другие материалы уже собраны там. Телеграмм является основным каналом коммуникации с вами. Здесь же пока хранится вся наша библиотека. После того, как процесс переноса материалов полностью завершится, библиотеку в Телеграм канале мы удалим. Этот пост будет закреплен для облегчения навигации по каналу и улучшения понимания как все работает.
Посты на канале выходят один раз в неделю (в субботу утром). У нас есть несколько рубрик, каждая рубрика отмечена своим хэштегом:
#онас – информация о проекте «Сбережения и Инвестиции», о нашей команде, о достижениях и услугах.
#библиотека – Книги, еxcel таблицы, видео- инструкции и другие материалы и ресурсы в интернете. Библиотека является «содержанием» базы знаний проекта. В ней есть список всех постов и статей канала по рубрикам для удобства поиска. Библиотека обновляется один раз в квартал и закрепляется.
#assetallocation – подходы, стратегии, финансовые инструменты, портфели, инструменты инвестиционного анализа – все, что касается инвестиций.
#налоги – налогообложение активов в портфеле инвестора и его налоговая отчетность в Казахстане (инструкции, разъяснительные статьи, новости).
#инструкции – все инструкции проекта (оплата налогов, заполнение 240 формы, регистрация брокерского договора и подача отчётности в НацБанк).
#психологияинвестиций – о людях, их особенностях и ограничениях. О дисциплине, правилах и инструментах, которые в нужный момент удержат нас от ошибок.
#tuneup – информация о курсах, конференциях и других полезных мероприятиях и ресурсах, с помощью которых можно «прокачать» свою финансовую грамотность.
#важныеновости – «выжимка» важных с точки зрения "Сбережений и Инвестиций" новостей за последние 3 месяца.
С Уважением,
Александр и Людмила
#налоги
Приветствуем вас, друзья!
Дорогие инвесторы, те у кого есть несколько брокерских счетов Фридом - например ФФ Глобал и АО ФФ или ФФ Белиз и ФФ Глобал, или все три сразу - мы просим содействия в запуске нашего приложения по расчету налогов по брокерскому счету! (Описание ниже)
Наше web-приложение по расчёту налогооблагаемой базы и ИПН в Казахстане скоро станет доступным не только налоговым консультантам, но и абсолютно всем имеющим брокерский счет. Нашей команде удалось настроить работу веб - приложения полностью автономно (без участия налогового консультанта). По запросу пользователя приложение запрашивает исторические данные у брокера, а встроенный алгоритм считает налогооблагаемую базу и налог подлежащий к уплате. В результате пользователь получает сводный отчет по всем его сделкам и дивидендам за определенный отчетный период (год).
Мы протестировали приложение для АО ФФ, ФФ Белиз и ФФ Глобал отдельно – все работает как часы. Но на данный момент осталось убедиться в правильной работе приложения для тех у кого несколько счетов. Например, Глобал и АО Фридом или Белиз и Глобал, или все три счета сразу. Требуются реальные брокерские счета с историей сделок, дивидендов итд. Если среди нашего комьюнити есть люди подходящие под описание выше, просим написать нам в личку. Мы гарантируем конфиденциальность! Вы будете первыми кто получит отчеты «налоговый консультант» по своим брокерским счетам, причем совершенно бесплатно.
С Уважением,
Александр и Людмила
Приветствуем вас, друзья!
Дорогие инвесторы, те у кого есть несколько брокерских счетов Фридом - например ФФ Глобал и АО ФФ или ФФ Белиз и ФФ Глобал, или все три сразу - мы просим содействия в запуске нашего приложения по расчету налогов по брокерскому счету! (Описание ниже)
Наше web-приложение по расчёту налогооблагаемой базы и ИПН в Казахстане скоро станет доступным не только налоговым консультантам, но и абсолютно всем имеющим брокерский счет. Нашей команде удалось настроить работу веб - приложения полностью автономно (без участия налогового консультанта). По запросу пользователя приложение запрашивает исторические данные у брокера, а встроенный алгоритм считает налогооблагаемую базу и налог подлежащий к уплате. В результате пользователь получает сводный отчет по всем его сделкам и дивидендам за определенный отчетный период (год).
Мы протестировали приложение для АО ФФ, ФФ Белиз и ФФ Глобал отдельно – все работает как часы. Но на данный момент осталось убедиться в правильной работе приложения для тех у кого несколько счетов. Например, Глобал и АО Фридом или Белиз и Глобал, или все три счета сразу. Требуются реальные брокерские счета с историей сделок, дивидендов итд. Если среди нашего комьюнити есть люди подходящие под описание выше, просим написать нам в личку. Мы гарантируем конфиденциальность! Вы будете первыми кто получит отчеты «налоговый консультант» по своим брокерским счетам, причем совершенно бесплатно.
С Уважением,
Александр и Людмила
#налоги
Приветствуем Вас, Друзья!
В четверг 17 ноября прошел круглый стол, посвященный вопросам налогообложения доходов физических лиц в Казахстане по операциям на фондовых рынках.
На круглом столе обсуждали правила налогообложения финансовых инструментов для физических лиц, поправки в налоговый кодекс, меры налогового контроля и автоматический обмен информацией (текущий статус).
Выжимка всего самого интересного и важного что было на круглом столе вместе с оригинальным видео уже доступна в нашей базе знаний на сайте. Ссылка ниже:
Круглый стол «Персональное налогообложение доходов от операций с финансовыми инструментами» (Заметки) - https://sber-invest.kz/article/107
С Уважением,
Александр и Людмила
Приветствуем Вас, Друзья!
В четверг 17 ноября прошел круглый стол, посвященный вопросам налогообложения доходов физических лиц в Казахстане по операциям на фондовых рынках.
На круглом столе обсуждали правила налогообложения финансовых инструментов для физических лиц, поправки в налоговый кодекс, меры налогового контроля и автоматический обмен информацией (текущий статус).
Выжимка всего самого интересного и важного что было на круглом столе вместе с оригинальным видео уже доступна в нашей базе знаний на сайте. Ссылка ниже:
Круглый стол «Персональное налогообложение доходов от операций с финансовыми инструментами» (Заметки) - https://sber-invest.kz/article/107
С Уважением,
Александр и Людмила
sber-invest.kz
База знаний
Инструкция по заполнению отчета (ПР-Д-5) и образец правильно заполненного отчета - новый портал
#налоги
Приветствуем Вас, Друзья!
Уже примерно неделю в соц сетях обсуждают изменения в налоговом законодательстве США. Изменения были впервые опубликованы еще в ноябре 2020г и коснулись публично торгуемых товариществах (Publicly Traded Partnerships – PTP).
Предлагаю углубится в детали, посмотреть что именно поменялось, понять как это касается именно вас и решить надо ли с этим что-то делать - ссылка на нашу статью в базе знаний ниже.
Изменения налогообложения PTP (Publicly Traded Partnerships) в США - https://sber-invest.kz/article/109
Ознакомьтесь с инструментами попавшими в черные списки брокеров и ответьте на вопрос ниже.
С Уважением,
Людмила
Приветствуем Вас, Друзья!
Уже примерно неделю в соц сетях обсуждают изменения в налоговом законодательстве США. Изменения были впервые опубликованы еще в ноябре 2020г и коснулись публично торгуемых товариществах (Publicly Traded Partnerships – PTP).
Предлагаю углубится в детали, посмотреть что именно поменялось, понять как это касается именно вас и решить надо ли с этим что-то делать - ссылка на нашу статью в базе знаний ниже.
Изменения налогообложения PTP (Publicly Traded Partnerships) в США - https://sber-invest.kz/article/109
Ознакомьтесь с инструментами попавшими в черные списки брокеров и ответьте на вопрос ниже.
С Уважением,
Людмила
sber-invest.kz
База знаний
Как посчитать налоги по счетам в Interactive Brokers и TD Ameritrade в Казахстане?
#онас
Учреждение «Сбережения и Инвестиции» является лидером в области налогообложения инвестиций на фондовых рынках. Наши знания и качество услуг помогают укреплять доверие общественности к рынкам капитала!
Деятельность Учреждения направлена на развитие общей финансовой грамотности в Казахстане. Мы предлагаем материалы для обучения и консультации в области налогообложения, семейных финансов и инвестиций с целью помочь нашим клиентам достичь финансового благополучия.
Учреждение - это некоммерческая организация. Наши материалы, ( лекции, видео инструкции, курсы) находятся в открытом доступе, чтобы каждый мог разобраться сам. Это один из принципов Учреждения! При этом команда проекта станет незаменимым помощником в ситуациях, когда требуется профессиональная помощь. Мы нацелены на результат и можем консультировать и сопровождать, начиная с вопросов ведения личных/семейных финансов и до подбора инструментов в портфель, ребалансировки и подачи ежегодной налоговой декларации.
Наша Миссия - привить культуру ответственного и долгосрочного инвестирования! Наше Видение - стать окном в мир разумных сбережений и инвестиций в Казахстане. Мы хотим с одной стороны собрать под одной крышей всё, что для этого нужно знать, а с другой - задать уровень оказания финансовых услуг и стать гарантом соблюдения интересов широких масс пассивных инвесторов!
Более подробно с целями и задачами «Сбережения и Инвестиции» можно ознакомиться, почитав наш Устав. Каждые полгода мы подводим итоги нашей деятельности в проекте. Последнее подведение итогов здесь - https://sber-invest.kz/article/7 .
Телеграмм является основным каналом коммуникации с вами (нашей аудиторией). Посты на канале выходят один раз в неделю (в субботу утром). Этот пост будет закреплен для облегчения навигации по каналу и улучшения понимания как все работает. Для систематизации и облегчения поиска «хэштеги» в телеграмм канале соответствуют рубрикам в «Базе знаний» на платформе проекта:
#онас – информация о проекте «Сбережения и Инвестиции», о нашей команде, о достижениях и услугах.
#библиотека – «База знаний» проекта. Здесь собраны все книги, еxcel таблицы, видео-инструкции и другие материалы. В ней есть список всех публикаций проекта и инструкции как их найти (бот).
#assetallocation – подходы, стратегии, финансовые инструменты, портфели, инструменты инвестиционного анализа – все, что касается инвестиций.
#налоги – налогообложение активов в портфеле инвестора и его налоговая отчетность в Казахстане (инструкции, разъяснительные статьи, новости).
#инструкции – все инструкции проекта (оплата налогов, заполнение 240 формы, регистрация брокерского договора и подача отчётности в НацБанк).
#психологияинвестиций – о людях, их особенностях и ограничениях. О дисциплине, правилах и инструментах, которые в нужный момент удержат нас от ошибок.
#tuneup – наши материалы, с помощью которых можно «прокачать» свою финансовую грамотность. Информация о курсах, конференциях и других полезных мероприятиях и ресурсах.
#важныеновости – «выжимка» важных с точки зрения "Сбережений и Инвестиций" новостей за последние 3 месяца.
С Уважением, команда
«Сбережения и Инвестиции»
Учреждение «Сбережения и Инвестиции» является лидером в области налогообложения инвестиций на фондовых рынках. Наши знания и качество услуг помогают укреплять доверие общественности к рынкам капитала!
Деятельность Учреждения направлена на развитие общей финансовой грамотности в Казахстане. Мы предлагаем материалы для обучения и консультации в области налогообложения, семейных финансов и инвестиций с целью помочь нашим клиентам достичь финансового благополучия.
Учреждение - это некоммерческая организация. Наши материалы, ( лекции, видео инструкции, курсы) находятся в открытом доступе, чтобы каждый мог разобраться сам. Это один из принципов Учреждения! При этом команда проекта станет незаменимым помощником в ситуациях, когда требуется профессиональная помощь. Мы нацелены на результат и можем консультировать и сопровождать, начиная с вопросов ведения личных/семейных финансов и до подбора инструментов в портфель, ребалансировки и подачи ежегодной налоговой декларации.
Наша Миссия - привить культуру ответственного и долгосрочного инвестирования! Наше Видение - стать окном в мир разумных сбережений и инвестиций в Казахстане. Мы хотим с одной стороны собрать под одной крышей всё, что для этого нужно знать, а с другой - задать уровень оказания финансовых услуг и стать гарантом соблюдения интересов широких масс пассивных инвесторов!
Более подробно с целями и задачами «Сбережения и Инвестиции» можно ознакомиться, почитав наш Устав. Каждые полгода мы подводим итоги нашей деятельности в проекте. Последнее подведение итогов здесь - https://sber-invest.kz/article/7 .
Телеграмм является основным каналом коммуникации с вами (нашей аудиторией). Посты на канале выходят один раз в неделю (в субботу утром). Этот пост будет закреплен для облегчения навигации по каналу и улучшения понимания как все работает. Для систематизации и облегчения поиска «хэштеги» в телеграмм канале соответствуют рубрикам в «Базе знаний» на платформе проекта:
#онас – информация о проекте «Сбережения и Инвестиции», о нашей команде, о достижениях и услугах.
#библиотека – «База знаний» проекта. Здесь собраны все книги, еxcel таблицы, видео-инструкции и другие материалы. В ней есть список всех публикаций проекта и инструкции как их найти (бот).
#assetallocation – подходы, стратегии, финансовые инструменты, портфели, инструменты инвестиционного анализа – все, что касается инвестиций.
#налоги – налогообложение активов в портфеле инвестора и его налоговая отчетность в Казахстане (инструкции, разъяснительные статьи, новости).
#инструкции – все инструкции проекта (оплата налогов, заполнение 240 формы, регистрация брокерского договора и подача отчётности в НацБанк).
#психологияинвестиций – о людях, их особенностях и ограничениях. О дисциплине, правилах и инструментах, которые в нужный момент удержат нас от ошибок.
#tuneup – наши материалы, с помощью которых можно «прокачать» свою финансовую грамотность. Информация о курсах, конференциях и других полезных мероприятиях и ресурсах.
#важныеновости – «выжимка» важных с точки зрения "Сбережений и Инвестиций" новостей за последние 3 месяца.
С Уважением, команда
«Сбережения и Инвестиции»
#налоги
Приветствуем Вас, Друзья!
Звонок на канале сегодня проводить не будем: новостей нет, неотвеченных вопросов - тоже. На следующей неделе истекает срок подачи налоговой отчетности по ИПН (ФНО 240). Если не успеваете подать декларацию вовремя - срок подачи можно продлить до конца апреля. Пошаговая инструкция и пример правильно заполненного заявления на продление срока сдачи декларации тут - https://sber-invest.kz/article/93. Подать заявление нужно до 31 марта.
На этой неделе мы празднуем Наурыз. Поздравляем Вас с этим весенним праздником! А еще поздравляем всех мусульман с началом священного месяца рамадан! Душевых сил вам и стойкости.
С уважением,
Александр и Людмила.
Приветствуем Вас, Друзья!
Звонок на канале сегодня проводить не будем: новостей нет, неотвеченных вопросов - тоже. На следующей неделе истекает срок подачи налоговой отчетности по ИПН (ФНО 240). Если не успеваете подать декларацию вовремя - срок подачи можно продлить до конца апреля. Пошаговая инструкция и пример правильно заполненного заявления на продление срока сдачи декларации тут - https://sber-invest.kz/article/93. Подать заявление нужно до 31 марта.
На этой неделе мы празднуем Наурыз. Поздравляем Вас с этим весенним праздником! А еще поздравляем всех мусульман с началом священного месяца рамадан! Душевых сил вам и стойкости.
С уважением,
Александр и Людмила.
#налоги
Приветствуем вас, друзья!
«Я получил(а) уведомление от налоговой – что делать?».
Этот вопрос мы слышим все чаще и чаще. Что все-таки происходит?
На самом деле все просто, и мы уже не раз об этом говорили и писали на канале. С 2021 года банки, регистраторы, брокеры и другие профессиональные участники рынка обязаны делиться данными о состоянии счетов своих клиентов с налоговыми органами. Все, что остается сделать налоговой — это сравнить полученные данные с декларациями физических лиц (камеральный контроль) и разослать субъектам налогообложения (нам с вами) уведомления с требованием разъяснить все разночтения в своем ответе. Случаи бывают разные, но смысл именно такой.
Процесс от получения данных до отправки уведомления полностью автоматизирован и работает достаточно хорошо. В КГД потекли реки данных, и они (налоговые органы) учатся с ними работать. Если помните, в конце 2021 года был запущен международный обмен данными СRS. Сейчас данные по большинству зарубежных брокерских счетов и активов для налоговиков уже доступны. Очевидно, что обработка всех этих данных, настройка рабочих процессов займет некоторое время, но рано или поздно все будет работать как часы. Важно понимать, что по-другому уже быть не может.
Итак, что же делать, если вы получили уведомление? Еще в 2021м году на этот случай мы сделали гайд с пошаговой инструкцией и нашими рекомендациями. Сегодня он как никогда актуален.
Памятка «Что делать если вы получили уведомление от налоговой»
Следуя нашей инструкции, вы сможете уверенно подготовить и отправить свой ответ в налоговые органы. Если вам нужна помощь или есть определенный риск - вы всегда можете проконсультироваться или полностью поручить подготовку своего ответа нашей команде. Мы изучим ваш кейс и возьмем подготовку ответа на себя. Услуга доступна на нашем сайте – “Ответ на Уведомление”
Удачных вам инвестиций и низких вам налогов!
С уважением,
Александр и Людмила
Приветствуем вас, друзья!
«Я получил(а) уведомление от налоговой – что делать?».
Этот вопрос мы слышим все чаще и чаще. Что все-таки происходит?
На самом деле все просто, и мы уже не раз об этом говорили и писали на канале. С 2021 года банки, регистраторы, брокеры и другие профессиональные участники рынка обязаны делиться данными о состоянии счетов своих клиентов с налоговыми органами. Все, что остается сделать налоговой — это сравнить полученные данные с декларациями физических лиц (камеральный контроль) и разослать субъектам налогообложения (нам с вами) уведомления с требованием разъяснить все разночтения в своем ответе. Случаи бывают разные, но смысл именно такой.
Процесс от получения данных до отправки уведомления полностью автоматизирован и работает достаточно хорошо. В КГД потекли реки данных, и они (налоговые органы) учатся с ними работать. Если помните, в конце 2021 года был запущен международный обмен данными СRS. Сейчас данные по большинству зарубежных брокерских счетов и активов для налоговиков уже доступны. Очевидно, что обработка всех этих данных, настройка рабочих процессов займет некоторое время, но рано или поздно все будет работать как часы. Важно понимать, что по-другому уже быть не может.
Итак, что же делать, если вы получили уведомление? Еще в 2021м году на этот случай мы сделали гайд с пошаговой инструкцией и нашими рекомендациями. Сегодня он как никогда актуален.
Памятка «Что делать если вы получили уведомление от налоговой»
Следуя нашей инструкции, вы сможете уверенно подготовить и отправить свой ответ в налоговые органы. Если вам нужна помощь или есть определенный риск - вы всегда можете проконсультироваться или полностью поручить подготовку своего ответа нашей команде. Мы изучим ваш кейс и возьмем подготовку ответа на себя. Услуга доступна на нашем сайте – “Ответ на Уведомление”
Удачных вам инвестиций и низких вам налогов!
С уважением,
Александр и Людмила
sber-invest.kz
База знаний
Памятка «Что делать если вы получили уведомление от налоговой»