#Онас
Добрый день, друзья!
Доступ к зарубежным брокерам IB и TD Ameritrade в приложении Налоговый консультант объявляем открытым!
Расскажу вам историю. Несколько лет назад к нам обратился мой коллега. У него неплохо получалось торговать акциями, было всего 4 брокерских счета и около 1000 сделок в год. Его вопрос был предельно прост – во- первых, он хотел посчитать, сколько же составил его реальный доход за последние 6 лет. Во - вторых, – нужно было посчитать, сколько налогов он должен заплатить по закону в Казахстане.
В то время Людмила еще делала расчеты в экселе – смотрела каждую сделку, сводила все в одну большую таблицу. Понимая объём работы, я адресовал этот вопрос сразу нескольким людям. Я пригласил на ужин Людмилу - налогового консультанта и Евгения - друга айтишника . И там, в разговоре, появилась идея. Ребята поддержали и началась работа! После нескольких месяцев кропотливого труда всей команды, 50-й коррекции тех.задания, процессов, диаграмм и непосредственно кода, появился первый прототип - алгоритм, который смог посчитать доход и налог по брокерским счетам всех имеющихся на тот момент клиентов правильно! Так появился на свет наш «Налоговый консультант».
Постепенно, год за годом, мы научили наш алгоритм работать сначала с отчетами Interactive Brokers и TD Ameritrade, потом добавились FFIN «Белиз», АО «Фридом Финанс» и Freedom Global.
В этом году мы доработали кибербезопасность: базы данных разделены, все данные хранятся в разных таблицах с двойным шифрованием на удаленном сервере (в США). Идентификационные данные с отчетов мы не берем, а сами отчеты после обработки сразу удаляются. Теперь все стало действительно строго конфиденциально и мы вывели приложение в онлайн, предоставив доступ 24 часа 7 дней в неделю. Ссылка на приложение - https://investax.herokuapp.com/login
Сейчас сделать расчеты в приложении могут все , кому это действительно нужно! Все расчеты, кроме последнего года, можно сделать бесплатно! За возможность делать расчёты по 2022-му ( последнему) году - надо будет заплатить 20тыс. тенге.
Цены мы не загибаем. Приглашаем других налоговых консультантов к сотрудничеству – придумали специальные тарифы (тарифы). Приложение постоянно тестируется и обновляется, чтобы расчеты были действительно правильными! Кроме того, мы постоянно добавляем новые фишки и новых брокеров.
Вот такая история получилась – описание приложения есть на сайте. Посмотрите, попробуйте посчитать ваш реальный доход и налог, подлежащий уплате в Казахстане. Ставьте лайки и делитесь с друзьями, если у вас получилось! Это значит наш «Налоговый консультант» действительно нужное и полезное web-приложение.
Если возникли вопросы – пишите в комментариях к этому посту.
С уважением,
Александр и Людмила.
Добрый день, друзья!
Доступ к зарубежным брокерам IB и TD Ameritrade в приложении Налоговый консультант объявляем открытым!
Расскажу вам историю. Несколько лет назад к нам обратился мой коллега. У него неплохо получалось торговать акциями, было всего 4 брокерских счета и около 1000 сделок в год. Его вопрос был предельно прост – во- первых, он хотел посчитать, сколько же составил его реальный доход за последние 6 лет. Во - вторых, – нужно было посчитать, сколько налогов он должен заплатить по закону в Казахстане.
В то время Людмила еще делала расчеты в экселе – смотрела каждую сделку, сводила все в одну большую таблицу. Понимая объём работы, я адресовал этот вопрос сразу нескольким людям. Я пригласил на ужин Людмилу - налогового консультанта и Евгения - друга айтишника . И там, в разговоре, появилась идея. Ребята поддержали и началась работа! После нескольких месяцев кропотливого труда всей команды, 50-й коррекции тех.задания, процессов, диаграмм и непосредственно кода, появился первый прототип - алгоритм, который смог посчитать доход и налог по брокерским счетам всех имеющихся на тот момент клиентов правильно! Так появился на свет наш «Налоговый консультант».
Постепенно, год за годом, мы научили наш алгоритм работать сначала с отчетами Interactive Brokers и TD Ameritrade, потом добавились FFIN «Белиз», АО «Фридом Финанс» и Freedom Global.
В этом году мы доработали кибербезопасность: базы данных разделены, все данные хранятся в разных таблицах с двойным шифрованием на удаленном сервере (в США). Идентификационные данные с отчетов мы не берем, а сами отчеты после обработки сразу удаляются. Теперь все стало действительно строго конфиденциально и мы вывели приложение в онлайн, предоставив доступ 24 часа 7 дней в неделю. Ссылка на приложение - https://investax.herokuapp.com/login
Сейчас сделать расчеты в приложении могут все , кому это действительно нужно! Все расчеты, кроме последнего года, можно сделать бесплатно! За возможность делать расчёты по 2022-му ( последнему) году - надо будет заплатить 20тыс. тенге.
Цены мы не загибаем. Приглашаем других налоговых консультантов к сотрудничеству – придумали специальные тарифы (тарифы). Приложение постоянно тестируется и обновляется, чтобы расчеты были действительно правильными! Кроме того, мы постоянно добавляем новые фишки и новых брокеров.
Вот такая история получилась – описание приложения есть на сайте. Посмотрите, попробуйте посчитать ваш реальный доход и налог, подлежащий уплате в Казахстане. Ставьте лайки и делитесь с друзьями, если у вас получилось! Это значит наш «Налоговый консультант» действительно нужное и полезное web-приложение.
Если возникли вопросы – пишите в комментариях к этому посту.
С уважением,
Александр и Людмила.
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
#Звонок на канале
Приветствуем Вас, Друзья!
🕥 Сегодня - 19 марта @ 11:00 AM (по Астане) проведем наш еженедельный звонок на канале посвященный подготовке налоговой декларации (ФНО 240/270).
✅ На звонке - ответим на вопросы, поговорим о новых публикациях, инструкциях и новостях проекта.
📋✏️ Пишите вопросы в комментариях под этим постом.
👉Ссылка для подключения👈
С уважением.
Александр и Людмила
Приветствуем Вас, Друзья!
🕥 Сегодня - 19 марта @ 11:00 AM (по Астане) проведем наш еженедельный звонок на канале посвященный подготовке налоговой декларации (ФНО 240/270).
✅ На звонке - ответим на вопросы, поговорим о новых публикациях, инструкциях и новостях проекта.
📋✏️ Пишите вопросы в комментариях под этим постом.
👉Ссылка для подключения👈
С уважением.
Александр и Людмила
Еженедельная сводка
Приветствуем Вас, друзья!
За последние 7 дней в нашей «базе знаний» появились новые статьи на тему налогообложения, инвестиций и финансовой грамотности. Ниже весь перечень:
Как посчитать налоги по счетам в Interactive Brokers и TD Ameritrade в Казахстане.
Прочитать статью полностью - https://sber-invest.kz/article/109
Список всех статей, инструкций и материалов в «Базе знаний» доступен по ссылке – «Перечень всех статей»
С уважением,
Сбережения и Инвестиции
Приветствуем Вас, друзья!
За последние 7 дней в нашей «базе знаний» появились новые статьи на тему налогообложения, инвестиций и финансовой грамотности. Ниже весь перечень:
Как посчитать налоги по счетам в Interactive Brokers и TD Ameritrade в Казахстане.
Прочитать статью полностью - https://sber-invest.kz/article/109
Список всех статей, инструкций и материалов в «Базе знаний» доступен по ссылке – «Перечень всех статей»
С уважением,
Сбережения и Инвестиции
#налоги
Приветствуем Вас, Друзья!
Звонок на канале сегодня проводить не будем: новостей нет, неотвеченных вопросов - тоже. На следующей неделе истекает срок подачи налоговой отчетности по ИПН (ФНО 240). Если не успеваете подать декларацию вовремя - срок подачи можно продлить до конца апреля. Пошаговая инструкция и пример правильно заполненного заявления на продление срока сдачи декларации тут - https://sber-invest.kz/article/93. Подать заявление нужно до 31 марта.
На этой неделе мы празднуем Наурыз. Поздравляем Вас с этим весенним праздником! А еще поздравляем всех мусульман с началом священного месяца рамадан! Душевых сил вам и стойкости.
С уважением,
Александр и Людмила.
Приветствуем Вас, Друзья!
Звонок на канале сегодня проводить не будем: новостей нет, неотвеченных вопросов - тоже. На следующей неделе истекает срок подачи налоговой отчетности по ИПН (ФНО 240). Если не успеваете подать декларацию вовремя - срок подачи можно продлить до конца апреля. Пошаговая инструкция и пример правильно заполненного заявления на продление срока сдачи декларации тут - https://sber-invest.kz/article/93. Подать заявление нужно до 31 марта.
На этой неделе мы празднуем Наурыз. Поздравляем Вас с этим весенним праздником! А еще поздравляем всех мусульман с началом священного месяца рамадан! Душевых сил вам и стойкости.
С уважением,
Александр и Людмила.
#онас
Добрый день, Друзья!
Сегодня день рождения у Людмилы - очень светлого и нужного человека, нашего налогового консультанта!🎉🥳🌷
Дорогая Людмила, от имени всей нашей команды поздравляю тебя с днем рождения! С тобой всегда уютно и тепло - ты особенный, очень яркий и нужный человек в нашем коллективе. Мы тебя любим и ценим! С днем рождения! 🥂
Ты всегда приветливо и подробно отвечаешь на все вопросы подписчиков. Ты помогаешь людям - большинство из них приходит и остается у нас на проекте именно благодаря тебе! Оставайся таким же профессионалом своего дела и просто замечательным человеком! ✅🤝
Друзья, давайте наполним этот день поздравлениями и подарками! Можно сделать Людмиле один большой подарок от подписчиков.🎁 У Людмилы есть список желаний – соберем бюджет и на выходных поедем за подарком. Отправляйте 5 -10тыс. тенге прямо ей на Каспи (87013920456). Можно больше.. можно меньше – по желанию. Подкрепляйте перевод теплыми словами и поздравлениями. ✊
С уважением,
команда sber-invest.kz
Добрый день, Друзья!
Сегодня день рождения у Людмилы - очень светлого и нужного человека, нашего налогового консультанта!🎉🥳🌷
Дорогая Людмила, от имени всей нашей команды поздравляю тебя с днем рождения! С тобой всегда уютно и тепло - ты особенный, очень яркий и нужный человек в нашем коллективе. Мы тебя любим и ценим! С днем рождения! 🥂
Ты всегда приветливо и подробно отвечаешь на все вопросы подписчиков. Ты помогаешь людям - большинство из них приходит и остается у нас на проекте именно благодаря тебе! Оставайся таким же профессионалом своего дела и просто замечательным человеком! ✅🤝
Друзья, давайте наполним этот день поздравлениями и подарками! Можно сделать Людмиле один большой подарок от подписчиков.🎁 У Людмилы есть список желаний – соберем бюджет и на выходных поедем за подарком. Отправляйте 5 -10тыс. тенге прямо ей на Каспи (87013920456). Можно больше.. можно меньше – по желанию. Подкрепляйте перевод теплыми словами и поздравлениями. ✊
С уважением,
команда sber-invest.kz
#tuneup
Добрый день, Друзья!
Объявляем набор на практику по Курсу «Налоги Инвестора в Казахстане»! Поторопитесь - хотим начать в самое ближайшее время (на этой либо следующей неделе, как наберётся группа).
• В группе 12 человек (макс). Практика продлится месяц. Участники детально разберут отчеты наиболее известных брокеров, научатся находить и обрабатывать нужные данные для расчета налогов, правильно объединять информацию и готовить итоговую налоговую декларацию с учетом всех возможных вычетов и корректировок в налоговом кодекса РК!
• Вопросы можно задавать на живых вебинарах и напрямую налоговому консультанту в телеграмм чате каждой группы.
• В подарок идет годовая подписка на весь функционал приложения "Налоговый консультант” (https://sber-invest.kz/services/counttaxbasebroker), включая зарубежных брокеров Interactive Brokers и TD Ameritrade.
Для участия нужно сдать вступительный экзамен на знание материалов нашего бесплатного курса по налогам (в записи) и оплатить стоимость - 140тыс. тенге.
Регистрация на бесплатный курс по налогам и оплата практики тут: https://sber-invest.kz/courses/investortaxinkz
*Для налоговых консультантов (партнеров проекта) скидка - 100%. Подробнее тут - https://sber-invest.kz/article/9
С уважением,
Александр и Людмила
Добрый день, Друзья!
Объявляем набор на практику по Курсу «Налоги Инвестора в Казахстане»! Поторопитесь - хотим начать в самое ближайшее время (на этой либо следующей неделе, как наберётся группа).
• В группе 12 человек (макс). Практика продлится месяц. Участники детально разберут отчеты наиболее известных брокеров, научатся находить и обрабатывать нужные данные для расчета налогов, правильно объединять информацию и готовить итоговую налоговую декларацию с учетом всех возможных вычетов и корректировок в налоговом кодекса РК!
• Вопросы можно задавать на живых вебинарах и напрямую налоговому консультанту в телеграмм чате каждой группы.
• В подарок идет годовая подписка на весь функционал приложения "Налоговый консультант” (https://sber-invest.kz/services/counttaxbasebroker), включая зарубежных брокеров Interactive Brokers и TD Ameritrade.
Для участия нужно сдать вступительный экзамен на знание материалов нашего бесплатного курса по налогам (в записи) и оплатить стоимость - 140тыс. тенге.
Регистрация на бесплатный курс по налогам и оплата практики тут: https://sber-invest.kz/courses/investortaxinkz
*Для налоговых консультантов (партнеров проекта) скидка - 100%. Подробнее тут - https://sber-invest.kz/article/9
С уважением,
Александр и Людмила
sber-invest.kz
Цикл курсов "Все о налогах инвестора в Казахстане."
Вы сможете трезво судить о налоговой эффективности ваших инвестиций и экономить за счет ее своевременной оптимизации и корректировки.
Вы сможете самостоятельно рассчитать налог и подать налоговую декларацию в Казахстане.
Вы сможете самостоятельно рассчитать налог и подать налоговую декларацию в Казахстане.
Еженедельная сводка
Приветствуем Вас, друзья!
За последние 7 дней в нашей «базе знаний» новых публикаций не было.
Список всех статей, инструкций и материалов в «Базе знаний» доступен по ссылке – «Перечень всех статей»
С уважением,
Сбережения и Инвестиции
Приветствуем Вас, друзья!
За последние 7 дней в нашей «базе знаний» новых публикаций не было.
Список всех статей, инструкций и материалов в «Базе знаний» доступен по ссылке – «Перечень всех статей»
С уважением,
Сбережения и Инвестиции
sber-invest.kz
База знаний
На нашем сайте собрана уникальная библиотека книг, статей и видео-инструкций призванных помочь тем, кто хочет быть финансово грамотными людьми и разумными инвесторами.
Чтобы каждый в Казахстане смог разобраться во всем сам!
Учитесь бесплатно!
Чтобы каждый в Казахстане смог разобраться во всем сам!
Учитесь бесплатно!
#напоминание
Напоминаем, что сдать отчетность по валютным договорам за первый квартал 2023 года в Национальный Банк (НБ) нужно до 10 апреля!
Пошаговая инструкция по заполнению и образец правильно заполненного отчета доступы по ссылке: https://sber-invest.kz/article/19
Видео-инструкция по заполнению отчета и его подачи через портал НБ доступна по ссылке: https://youtu.be/dMy5Q0dC9L8
С Уважением,
Александр и Людмила
Напоминаем, что сдать отчетность по валютным договорам за первый квартал 2023 года в Национальный Банк (НБ) нужно до 10 апреля!
Пошаговая инструкция по заполнению и образец правильно заполненного отчета доступы по ссылке: https://sber-invest.kz/article/19
Видео-инструкция по заполнению отчета и его подачи через портал НБ доступна по ссылке: https://youtu.be/dMy5Q0dC9L8
С Уважением,
Александр и Людмила
#tuneup
Дорогие друзья, приглашаем на первый и бесплатный вебинар-практику по курсу «Налоги Инвестора в Казахстане»!
🕥 Вебинар проведем в начале следующей недели.
✅ На вебинаре подробно рассмотрим содержание практических сессий, расскажем как устроен процесс обучения и как пройти вступительный экзамен.
📋✏️ Пишите вопросы в комментариях под этим постом. В конце вебинара мы на них обязательно ответим.
Если хотите углубленно изучить налогообложение и попробовать себя в качестве налогового консультанта инвестора в Казахстане – это для вас!
Регистрация 👉 https://forms.gle/BzP7RHbCsoyz2QGM6 👈
С уважением.
Александр и Людмила
Дорогие друзья, приглашаем на первый и бесплатный вебинар-практику по курсу «Налоги Инвестора в Казахстане»!
🕥 Вебинар проведем в начале следующей недели.
✅ На вебинаре подробно рассмотрим содержание практических сессий, расскажем как устроен процесс обучения и как пройти вступительный экзамен.
📋✏️ Пишите вопросы в комментариях под этим постом. В конце вебинара мы на них обязательно ответим.
Если хотите углубленно изучить налогообложение и попробовать себя в качестве налогового консультанта инвестора в Казахстане – это для вас!
Регистрация 👉 https://forms.gle/BzP7RHbCsoyz2QGM6 👈
С уважением.
Александр и Людмила
Google Docs
Вебинары из серии подготовки ко всеобщему декларированию.
Даты: Один раз в месяц.
Вебинары бесплатный. Проводим в Zoom. Ссылку для подключения публикуем в телеграм канале проекта - ссылка ниже.
Телеграм канал: https://t.me/savingandinvesting
Предварительная дата следущего вебинара - 22-декабря (Пятница).
Вебинары бесплатный. Проводим в Zoom. Ссылку для подключения публикуем в телеграм канале проекта - ссылка ниже.
Телеграм канал: https://t.me/savingandinvesting
Предварительная дата следущего вебинара - 22-декабря (Пятница).
Еженедельная сводка
Приветствуем Вас, друзья!
За последние 7 дней в нашей «базе знаний» появились новые статьи на тему налогообложения, инвестиций и финансовой грамотности. Ниже весь перечень:
Личный финансовый план за девять простых шагов
Прочитать статью полностью>
Список всех статей, инструкций и материалов в «Базе знаний» доступен по ссылке – «Перечень всех статей»
С уважением,
Сбережения и Инвестиции
Приветствуем Вас, друзья!
За последние 7 дней в нашей «базе знаний» появились новые статьи на тему налогообложения, инвестиций и финансовой грамотности. Ниже весь перечень:
Личный финансовый план за девять простых шагов
Прочитать статью полностью>
Список всех статей, инструкций и материалов в «Базе знаний» доступен по ссылке – «Перечень всех статей»
С уважением,
Сбережения и Инвестиции
sber-invest.kz
База знаний
Личный финансовый план за девять простых шагов
Сбережения и Инвестиции
#tuneup Дорогие друзья, приглашаем на первый и бесплатный вебинар-практику по курсу «Налоги Инвестора в Казахстане»! 🕥 Вебинар проведем в начале следующей недели. ✅ На вебинаре подробно рассмотрим содержание практических сессий, расскажем как устроен…
Добрый день!
🕥 Завтра @ 13 апреля с 11:00 по 12:00 по времени Астаны пройдет первый вебинар - практика по курсу "Налоги инвестора в Казахстане".
🔗 Проведем в Zoom. Ссылку для подключения вышлем по почте.
Регистрация в посте выше☝️.
До встречи на вебинаре!
С уважением,
Александр и Людмила.
🕥 Завтра @ 13 апреля с 11:00 по 12:00 по времени Астаны пройдет первый вебинар - практика по курсу "Налоги инвестора в Казахстане".
🔗 Проведем в Zoom. Ссылку для подключения вышлем по почте.
Регистрация в посте выше☝️.
До встречи на вебинаре!
С уважением,
Александр и Людмила.
Добрый день!
Ниже ссылка на запись сегодняшнего вебинара-практики для тех кто не смог соединиться.
Вебинар был посвящен переходу ко всеобщему декларированию доходов в Казахстане и Международному обмену финансовой информацией (CRS). Кроме того мы подробно рассказали что входит в практику по курсу, как в ней можно принять участие и подготовить свою налоговую декларацию (240/250/270) с нами. В конце ответили на вопросы.
Ссылка на запись вебинара - https://www.youtube.com/watch?v=rShBzZg18fU&t=3200s
С Уважением,
Александр и Людмила
Ниже ссылка на запись сегодняшнего вебинара-практики для тех кто не смог соединиться.
Вебинар был посвящен переходу ко всеобщему декларированию доходов в Казахстане и Международному обмену финансовой информацией (CRS). Кроме того мы подробно рассказали что входит в практику по курсу, как в ней можно принять участие и подготовить свою налоговую декларацию (240/250/270) с нами. В конце ответили на вопросы.
Ссылка на запись вебинара - https://www.youtube.com/watch?v=rShBzZg18fU&t=3200s
С Уважением,
Александр и Людмила
YouTube
Практика по курсу «Налоги инвестора в Казахстане»_ Вебинар №1 @13.04.23
00:06 - Приветствие & что будет сегодня.01:00 - О проекте и нашей команде ( коротко) 02:30 - Agenda (что будет сегодня-2)04:15 - Этапы перехода на всеобщее д...
Еженедельная сводка
Приветствуем Вас, друзья!
За последние 7 дней в нашей «базе знаний» новых публикаций не было.
Список всех статей, инструкций и материалов в «Базе знаний» доступен по ссылке – «Перечень всех статей»
С уважением,
Сбережения и Инвестиции
Приветствуем Вас, друзья!
За последние 7 дней в нашей «базе знаний» новых публикаций не было.
Список всех статей, инструкций и материалов в «Базе знаний» доступен по ссылке – «Перечень всех статей»
С уважением,
Сбережения и Инвестиции
sber-invest.kz
База знаний
На нашем сайте собрана уникальная библиотека книг, статей и видео-инструкций призванных помочь тем, кто хочет быть финансово грамотными людьми и разумными инвесторами.
Чтобы каждый в Казахстане смог разобраться во всем сам!
Учитесь бесплатно!
Чтобы каждый в Казахстане смог разобраться во всем сам!
Учитесь бесплатно!
#инструкции
Приветствуем Вас, Друзья!
31-Марта закончился период подачи налоговой декларации по форме 240. Налог нужно было оплатить до 10 апреля. Сейчас чтобы поставить точку в вопросе подачи налоговой декларации необходимо убедиться что декларация принята, налоги правильно оплачены и недоимок нет. Ниже пошаговые инструкции, которые могут вам с этим помочь.
Пошаговая инструкция проверки статуса декларации в кабинете налогоплательщика - https://sber-invest.kz/article/20
Пошаговая инструкция проверки правильности начисления средств на лицевом счете - https://sber-invest.kz/article/117
Если вы еще не оплатили налог, то сделать это онлайн можно через Homebank, Kaspi или E-gov. Видео инструкции по каждому из этих способов доступны на нашем YouTube канале – плейлист «инструкции»
С уважением,
Александр и Людмила.
Приветствуем Вас, Друзья!
31-Марта закончился период подачи налоговой декларации по форме 240. Налог нужно было оплатить до 10 апреля. Сейчас чтобы поставить точку в вопросе подачи налоговой декларации необходимо убедиться что декларация принята, налоги правильно оплачены и недоимок нет. Ниже пошаговые инструкции, которые могут вам с этим помочь.
Пошаговая инструкция проверки статуса декларации в кабинете налогоплательщика - https://sber-invest.kz/article/20
Пошаговая инструкция проверки правильности начисления средств на лицевом счете - https://sber-invest.kz/article/117
Если вы еще не оплатили налог, то сделать это онлайн можно через Homebank, Kaspi или E-gov. Видео инструкции по каждому из этих способов доступны на нашем YouTube канале – плейлист «инструкции»
С уважением,
Александр и Людмила.
sber-invest.kz
База знаний
Инструкция по проверке статуса декларации в кабинете налогоплательщика
Еженедельная сводка
Приветствуем Вас, друзья!
За последние 7 дней в нашей «базе знаний» новых публикаций не было.
Список всех статей, инструкций и материалов в «Базе знаний» доступен по ссылке – «Перечень всех статей»
С уважением,
Сбережения и Инвестиции
Приветствуем Вас, друзья!
За последние 7 дней в нашей «базе знаний» новых публикаций не было.
Список всех статей, инструкций и материалов в «Базе знаний» доступен по ссылке – «Перечень всех статей»
С уважением,
Сбережения и Инвестиции
sber-invest.kz
База знаний
На нашем сайте собрана уникальная библиотека книг, статей и видео-инструкций призванных помочь тем, кто хочет быть финансово грамотными людьми и разумными инвесторами.
Чтобы каждый в Казахстане смог разобраться во всем сам!
Учитесь бесплатно!
Чтобы каждый в Казахстане смог разобраться во всем сам!
Учитесь бесплатно!
Еженедельная сводка
Приветствуем Вас, друзья!
За последние 7 дней в нашей «базе знаний» появились новые статьи на тему налогообложения, инвестиций и финансовой грамотности. Ниже весь перечень:
Ребалансировка своего инвестиционного портфеля
Прочитать статью полностью>
Список всех статей, инструкций и материалов в «Базе знаний» доступен по ссылке – «Перечень всех статей»
С уважением,
Сбережения и Инвестиции
Приветствуем Вас, друзья!
За последние 7 дней в нашей «базе знаний» появились новые статьи на тему налогообложения, инвестиций и финансовой грамотности. Ниже весь перечень:
Ребалансировка своего инвестиционного портфеля
Прочитать статью полностью>
Список всех статей, инструкций и материалов в «Базе знаний» доступен по ссылке – «Перечень всех статей»
С уважением,
Сбережения и Инвестиции
sber-invest.kz
База знаний
Ребалансировка своего инвестиционного портфеля
Еженедельная сводка
Приветствуем Вас, друзья!
За последние 7 дней в нашей «базе знаний» новых публикаций не было.
Список всех статей, инструкций и материалов в «Базе знаний» доступен по ссылке – «Перечень всех статей»
С уважением,
Сбережения и Инвестиции
Приветствуем Вас, друзья!
За последние 7 дней в нашей «базе знаний» новых публикаций не было.
Список всех статей, инструкций и материалов в «Базе знаний» доступен по ссылке – «Перечень всех статей»
С уважением,
Сбережения и Инвестиции
sber-invest.kz
База знаний
На нашем сайте собрана уникальная библиотека книг, статей и видео-инструкций призванных помочь тем, кто хочет быть финансово грамотными людьми и разумными инвесторами.
Чтобы каждый в Казахстане смог разобраться во всем сам!
Учитесь бесплатно!
Чтобы каждый в Казахстане смог разобраться во всем сам!
Учитесь бесплатно!
#assetallocation
Добрый день, друзья!
У нас небольшое ЧП на платформе - мы потеряли часть нашей базы знаний включая все обновления за последний год. Сейчас разбираемся как это могло случится. Ясно одно - восстановление потребует времени.. и душевных сил. Пока мы будем возвращать все на место хочу продублировать свою последнюю статью про ребалансировку портфеля. Статья осталась у меня в черновиках и таким образом уцелела.
- > Ребалансировка портфеля
Пришла весна и пока все празднуют Наурыз самое время заняться ребалансировкой своего инвестиционного портфеля. Ребалансировать надо! С течением времени цены на активы в портфеле меняются, следовательно меняется соотношение активов в портфеле и меняется его риск. Портфель перестает соответствовать вашей инвестиционной стратегия и целям под которые он изначально собирался.
Что такое ребалансировка?
Приведение соотношения активов в портфеле к первоначальному (желанному) состоянию называется ребалансировкой портфеля. Ребалансировка по сути является мерой контроля риска.
Что нужно сделать:
1) необходимо выяснить текущее соотношение активов в вашем портфеле (сколько процентов от портфеля составляет каждый его компонент);
2) сравнить его с первоначальным (желаемым) распределением и если разница будет существенной частично продать подорожавшие активы ( постричь) и докупить подешевевшие активы чтобы привести портфель к начальному сбалансированному распределению
Условно если у вас был портфель 60/40 (акций /облигации) и сейчас он вдруг превратился в 50/00 то следуя логике выше облигаций нужно продать, и на эту сумму нужно докупить акции. Привести соотношение активов к начальному состоянию можно также просто докупив акции за счет дополнительных средств - это тоже ребалансировка!
Я думаю механизм ребалансировки предельно прост и понятен – тут нет ничего сложного. Однако есть несколько важных моментов о которых желательно себе напомнить перед тем как начинать ребалансировать. Сейчас мы коротко по ним пробежимся.
1) 📆 Периодичность – для пассивного долгосрочного инвестора со стратегией глобального распределения рекомендуется ребалансировать соотношение активов в своем портфеле один раз в год . Это позволяет держать риск под контролем и в наибольшей степени соответствует пассивному подходу. Ребалансировать портфель можно и чаще, но существенной разницы в результатах вы не увидите (статистика), а затраты времени, комиссии и налоги при этом будут расти. Многие следуют практике ребалансировки каждые пол года. Она не слишком затратная по времени и позволяет мониторить осуществление своего фин. плана - корректировать свои действия в течении года при необходимости. (выбор за вами)
2) ⏱ Время ребалансировки - в идеале это время пополнения вашего портфеля. (Если вы еще его пополняете). Время должно быть фиксированным и предопределено заранее. Время ребалансировки прописывается в вашем финансовом плане, либо в описании к портфелю ( там же где цели). Можно привязать ребалансировку к любым событиям постоянно повторяющимся из года в год (дни рождения, праздники). Можно садиться считать по получению годового бонуса. Выбор за вами – важно определиться на берегу и смочь следовать в течении многих лет в последствии. В моем случае это сентябрь (когда дети идут в школу) и Март/Апрель (Наурыз). Кроме того есть статистика говорящая что сентябрь и март самые спокойные месяцы на фондовых рынках а значит и наиболее подходящие для ребалансировки пассивного портфеля.
Добрый день, друзья!
У нас небольшое ЧП на платформе - мы потеряли часть нашей базы знаний включая все обновления за последний год. Сейчас разбираемся как это могло случится. Ясно одно - восстановление потребует времени.. и душевных сил. Пока мы будем возвращать все на место хочу продублировать свою последнюю статью про ребалансировку портфеля. Статья осталась у меня в черновиках и таким образом уцелела.
- > Ребалансировка портфеля
Пришла весна и пока все празднуют Наурыз самое время заняться ребалансировкой своего инвестиционного портфеля. Ребалансировать надо! С течением времени цены на активы в портфеле меняются, следовательно меняется соотношение активов в портфеле и меняется его риск. Портфель перестает соответствовать вашей инвестиционной стратегия и целям под которые он изначально собирался.
Что такое ребалансировка?
Приведение соотношения активов в портфеле к первоначальному (желанному) состоянию называется ребалансировкой портфеля. Ребалансировка по сути является мерой контроля риска.
Что нужно сделать:
1) необходимо выяснить текущее соотношение активов в вашем портфеле (сколько процентов от портфеля составляет каждый его компонент);
2) сравнить его с первоначальным (желаемым) распределением и если разница будет существенной частично продать подорожавшие активы ( постричь) и докупить подешевевшие активы чтобы привести портфель к начальному сбалансированному распределению
Условно если у вас был портфель 60/40 (акций /облигации) и сейчас он вдруг превратился в 50/00 то следуя логике выше облигаций нужно продать, и на эту сумму нужно докупить акции. Привести соотношение активов к начальному состоянию можно также просто докупив акции за счет дополнительных средств - это тоже ребалансировка!
Я думаю механизм ребалансировки предельно прост и понятен – тут нет ничего сложного. Однако есть несколько важных моментов о которых желательно себе напомнить перед тем как начинать ребалансировать. Сейчас мы коротко по ним пробежимся.
1) 📆 Периодичность – для пассивного долгосрочного инвестора со стратегией глобального распределения рекомендуется ребалансировать соотношение активов в своем портфеле один раз в год . Это позволяет держать риск под контролем и в наибольшей степени соответствует пассивному подходу. Ребалансировать портфель можно и чаще, но существенной разницы в результатах вы не увидите (статистика), а затраты времени, комиссии и налоги при этом будут расти. Многие следуют практике ребалансировки каждые пол года. Она не слишком затратная по времени и позволяет мониторить осуществление своего фин. плана - корректировать свои действия в течении года при необходимости. (выбор за вами)
2) ⏱ Время ребалансировки - в идеале это время пополнения вашего портфеля. (Если вы еще его пополняете). Время должно быть фиксированным и предопределено заранее. Время ребалансировки прописывается в вашем финансовом плане, либо в описании к портфелю ( там же где цели). Можно привязать ребалансировку к любым событиям постоянно повторяющимся из года в год (дни рождения, праздники). Можно садиться считать по получению годового бонуса. Выбор за вами – важно определиться на берегу и смочь следовать в течении многих лет в последствии. В моем случае это сентябрь (когда дети идут в школу) и Март/Апрель (Наурыз). Кроме того есть статистика говорящая что сентябрь и март самые спокойные месяцы на фондовых рынках а значит и наиболее подходящие для ребалансировки пассивного портфеля.
#assetallocation
- > Ребалансировка портфеля (Продолжение)
3) 💸 Каждая продажа – это расходы. Придётся платить комиссии и налоги. Ребалансировка за счет пополнений портфеля – идеальный вариант (если это возможно и соответствует вашей стратегии). Если пополнений нет – придется продавать, но и тут не следует увлекаться. Соотношение не должно быть идеально точным. Разница 3-5% между текущей и первоначальной долями одного или нескольких компонентов в портфеле большого влияния на риск не имеет. Продавать (стричь) во время ребалансировки следует также в случая сильного превышения среднегодовой доходности по тому или иному активу (например 10% выше средней). Заранее установите максимальные пороги отклонений и пропишите их в вашем плане либо описании портфеля. Все что вам останется делать беспрекословно следовать своим же правилам.
4) ✍️ Заносите свои действия в рабочую тетрадь по портфелю. Через пол года/год вы напрочь забудете все что делали по портфелю и почему. Записи позволят освежить память, добавят системности и уверенности в своих действиях.
В сентябре прошлого года я собрал дочери портфель. Описание портфеля достуано по ссылке «Первый звонок» - Портфель дочери. Портфель дочери является первым публичным портфелем доступным сообществу постоянных клиентов и патреонов проекта. Вся документация по портфелю включая обновленная рабочая тетрадь с необходимыми покупками и продажами (ребалансировкой) уже доступны на нашей страничке в Patreon. Смотрите и ребалансируйте – держите риск под контролем! Ссылка на статью (инструкцию) в Patreon - https://www.patreon.com/posts/rebalansirovka-82488460
С Уважением,
Александр и Людмила
- > Ребалансировка портфеля (Продолжение)
3) 💸 Каждая продажа – это расходы. Придётся платить комиссии и налоги. Ребалансировка за счет пополнений портфеля – идеальный вариант (если это возможно и соответствует вашей стратегии). Если пополнений нет – придется продавать, но и тут не следует увлекаться. Соотношение не должно быть идеально точным. Разница 3-5% между текущей и первоначальной долями одного или нескольких компонентов в портфеле большого влияния на риск не имеет. Продавать (стричь) во время ребалансировки следует также в случая сильного превышения среднегодовой доходности по тому или иному активу (например 10% выше средней). Заранее установите максимальные пороги отклонений и пропишите их в вашем плане либо описании портфеля. Все что вам останется делать беспрекословно следовать своим же правилам.
4) ✍️ Заносите свои действия в рабочую тетрадь по портфелю. Через пол года/год вы напрочь забудете все что делали по портфелю и почему. Записи позволят освежить память, добавят системности и уверенности в своих действиях.
В сентябре прошлого года я собрал дочери портфель. Описание портфеля достуано по ссылке «Первый звонок» - Портфель дочери. Портфель дочери является первым публичным портфелем доступным сообществу постоянных клиентов и патреонов проекта. Вся документация по портфелю включая обновленная рабочая тетрадь с необходимыми покупками и продажами (ребалансировкой) уже доступны на нашей страничке в Patreon. Смотрите и ребалансируйте – держите риск под контролем! Ссылка на статью (инструкцию) в Patreon - https://www.patreon.com/posts/rebalansirovka-82488460
С Уважением,
Александр и Людмила
Еженедельная сводка
Приветствуем Вас, друзья!
За последние 7 дней в нашей «базе знаний» новых публикаций не было.
Список всех статей, инструкций и материалов в «Базе знаний» доступен по ссылке – «Перечень всех статей»
С уважением,
Сбережения и Инвестиции
Приветствуем Вас, друзья!
За последние 7 дней в нашей «базе знаний» новых публикаций не было.
Список всех статей, инструкций и материалов в «Базе знаний» доступен по ссылке – «Перечень всех статей»
С уважением,
Сбережения и Инвестиции
sber-invest.kz
База знаний
На нашем сайте собрана уникальная библиотека книг, статей и видео-инструкций призванных помочь тем, кто хочет быть финансово грамотными людьми и разумными инвесторами.
Чтобы каждый в Казахстане смог разобраться во всем сам!
Учитесь бесплатно!
Чтобы каждый в Казахстане смог разобраться во всем сам!
Учитесь бесплатно!
#онас
Добрый день, Друзья!
Сегодня день рождения у нашего вдохновителя и создателя нашего канала - Александра! Именно он двигает наш проект: генерирует новые идеи 💡 , ставит цели 🎯 и толкает всю нашу команду на новые свершения 🌟 !
Александр это человек, которым можно искренне восхищаться. Он настоящий профессионал своего дела, его ценят и уважают в коллективе. Он всегда добивается того, чего хочет и не останавливается на достигнутом! Он отличный муж и самый лучший папа! С ним всегда и везде спокойно, как за каменной стеной!
@AlexRepnikov, от имени всей нашей команды мы поздравляем тебя с днем рождения! 🥂 Желаем чтобы удача, успех и вдохновение были твоими верными спутниками во всех начинаниях, а здоровье и благополучие - в ежедневной жизни! Настойчивости и терпения тебе в решении каждодневных задач!
Пишите свои поздравления и теплые пожелания в комментариях под этим постом - Александру будет очень приятно их прочитать!
С уважением,
команда sber-invest.kz
Добрый день, Друзья!
Сегодня день рождения у нашего вдохновителя и создателя нашего канала - Александра! Именно он двигает наш проект: генерирует новые идеи 💡 , ставит цели 🎯 и толкает всю нашу команду на новые свершения 🌟 !
Александр это человек, которым можно искренне восхищаться. Он настоящий профессионал своего дела, его ценят и уважают в коллективе. Он всегда добивается того, чего хочет и не останавливается на достигнутом! Он отличный муж и самый лучший папа! С ним всегда и везде спокойно, как за каменной стеной!
@AlexRepnikov, от имени всей нашей команды мы поздравляем тебя с днем рождения! 🥂 Желаем чтобы удача, успех и вдохновение были твоими верными спутниками во всех начинаниях, а здоровье и благополучие - в ежедневной жизни! Настойчивости и терпения тебе в решении каждодневных задач!
Пишите свои поздравления и теплые пожелания в комментариях под этим постом - Александру будет очень приятно их прочитать!
С уважением,
команда sber-invest.kz