Приветствуем Вас, Друзья!

15 и 16 октября 2022 года состоялась Восьмая Международная онлайн-конференция "Портфельные инвестиции для частных лиц". "Перезагрузка", организованная Национальной Ассоциацией Специалистов Финансового Планирования.

На конференции выступили представители финансового сообщества из Великобритании, Индии, Ирана и Казахстана, а также более 30 российских спикеров – экспертов от Банка России, финансовых компаний, научного сообщества и индустрии финансового консалтинга. К участию в конференции подключились более 350 слушателей из 16 стран мира.

Первый день конференции был сосредоточен на вопросах, актуальных для частных инвесторов. На сессиях первого дня обсуждались регулирование, инвестиционные возможности в России и за рубежом, налогообложение и валютное законодательство, работа экономики в период кризисов и войн, а также способы справиться со стрессом в период финансовой неопределенности (психология).

Программа второго дня конференции охватила широкий круг вопросов, актуальных для финансовых и инвестиционных советников. Говорили о финансовом консалтинге за рубежом, о инструментах, о финансовом планировании и т.д.

Мне понравилась макроэкономическая сессия под руководством Ростислава Кокорева - очень содержательно получилось. Дискутировали на тему возможных сценариев развития нынешнего кризиса. Отдельно отмечу глубокий анализ Сергея Пирогова, основателя аналитической компании Invest Heroes. Он высказывался за стагфляцию как минимум следующие три квартала - уровень аргументированности и подготовки в целом впечатляет. Как решение Пирогов предложил почаще менять распределение активов в портфеле.

Интересными мне также показались оба доклада Сергея Спирина. Сергей говорил о режимах экономики, о их влиянии на отдельные классы активов и о том как на базе программы ексель учитывать вероятности при финансовом планировании.

Нельзя не отметить и изменения в налоговом законодательстве, о которых говорила Екатерина Пирогова (проект РостСбережений). Налоговое законодательство в наших странах разное, но что-то общее в нем есть и наблюдать за тем, что делает наш северный сосед, не лишено смысла.

В этот раз организаторы опробовали формат «дежурства финансовых советников», чтобы у участников конференции была возможность задать им все интересующие их вопросы. Ответы фин.советников в Беседке также оцифрованы и доступны в записи.

Подробный обзор конференции, все презентации спикеров и ответы фин.советников на вопросы в беседке доступны по ссылке ниже:
https://www.nlnis.ru/mezhdunarodnaya-konferenciya-portfelnye-investicii-dlya-chastnyh-lic-perezagruzka-inostrannyj-opyt-dlya-razvitiya-rossijskogo-investicionnogo-rynka/

Альтернативный сборник самых интересных выступлений на конференции по мнению Finversia доступен по ссылке:
https://www.finversia.ru/news/events/tochka-otscheta-ekonomika-ele-dyshit-a-tseny-naprotiv-dushat-120359

Видео конференции доступны на YouTube канале ассоциации:
• Видеозапись первого дня: https://youtu.be/KXyRwSxi0UU
• Видеозапись второго дня: https://youtu.be/2HLbotWVqsY

Большой респект организаторам за их работу!

С Уважением,
Александр.

#налоги
Приветствуем вас, друзья!

Дорогие инвесторы, те у кого есть несколько брокерских счетов Фридом - например ФФ Глобал и АО ФФ или ФФ Белиз и ФФ Глобал, или все три сразу - мы просим содействия в запуске нашего приложения по расчету налогов по брокерскому счету! (Описание ниже)

Наше web-приложение по расчёту налогооблагаемой базы и ИПН в Казахстане скоро станет доступным не только налоговым консультантам, но и абсолютно всем имеющим брокерский счет. Нашей команде удалось настроить работу веб - приложения полностью автономно (без участия налогового консультанта). По запросу пользователя приложение запрашивает исторические данные у брокера, а встроенный алгоритм считает налогооблагаемую базу и налог подлежащий к уплате. В результате пользователь получает сводный отчет по всем его сделкам и дивидендам за определенный отчетный период (год).

Мы протестировали приложение для АО ФФ, ФФ Белиз и ФФ Глобал отдельно – все работает как часы. Но на данный момент осталось убедиться в правильной работе приложения для тех у кого несколько счетов. Например, Глобал и АО Фридом или Белиз и Глобал, или все три счета сразу. Требуются реальные брокерские счета с историей сделок, дивидендов итд. Если среди нашего комьюнити есть люди подходящие под описание выше, просим написать нам в личку. Мы гарантируем конфиденциальность! Вы будете первыми кто получит отчеты «налоговый консультант» по своим брокерским счетам, причем совершенно бесплатно.

С Уважением,
Александр и Людмила

#онас

Приветствуем Вас, Друзья!

Приглашаю всех подписчиков канала зарегистрироваться и опробовать функционал web-приложения «Налоговый консультант»!

Каждый инвестор в Казахстане теперь может самостоятельно рассчитать доход и налог, подлежащий к уплате по операциям на брокерском счете. Наш «Налоговый Консультант» доступен 24 часа 7 дней в неделю на нашем сайте. Вкладка «Инструменты» ссылка ниже:

Web-приложение «Налоговый консультант» - https://investax.herokuapp.com/login

На данный момент в приложении полностью автоматизировано и доступно три самых распространенных брокера в Казахстане : АО «Фридом Финанс», FFIN «Белиз» и Freedom Global.

В приложении можно также сделать расчет по зарубежным брокерским счетам TD Ameritrade и Interactive Brokers. Возможность рассчитывать налоги по ним мы еще тестируем, поэтому эта опция доступна пока только налоговым консультантам и участникам наших практических сессий по курсу. Закончить тестировать и “запустить” зарубежных брокеров планируем к началу сезона налоговой отчетности.

Отчет «Налоговый консультант» и наша видео-инструкция - это все, что нужно для того, чтобы самостоятельно подать налоговую декларацию!

Мы находимся в стадии открытого бета - тестирования и будем рады исправить шероховатости и баги, которые еще не успели найти. Поэтому, если вам попался баг – ловите его и сажайте в комментарии под этим постом. Одного за другим мы всё исправим. Надеюсь на вашу помощь и содействие! Репост тоже очень приветствуется. На стадии бета-теста приложение будет полностью бесплатным.

Мы запланировали серию видео звонков в чате канала, где будем наглядно показывать и рассказывать как все это работает. Видео звонки будем проводить каждую неделю в воскресенье с 11:00 по 12:00 по времени Астаны. Ссылки для подключения будем публиковать заранее - подписывайтесь на канал и не пропустите. Там же в чате канала (https://t.me/saveandinvestchat) можно задавать вопросы.

С Уважением,
Александр.

#налоги
Приветствуем Вас, Друзья!

В четверг 17 ноября прошел круглый стол, посвященный вопросам налогообложения доходов физических лиц в Казахстане по операциям на фондовых рынках.

На круглом столе обсуждали правила налогообложения финансовых инструментов для физических лиц, поправки в налоговый кодекс, меры налогового контроля и автоматический обмен информацией (текущий статус).

Выжимка всего самого интересного и важного что было на круглом столе вместе с оригинальным видео уже доступна в нашей базе знаний на сайте. Ссылка ниже:

Круглый стол «Персональное налогообложение доходов от операций с финансовыми инструментами» (Заметки) - https://sber-invest.kz/article/107

С Уважением,
Александр и Людмила

#Звонок на канале

Приветствуем Вас, Друзья!

🕥 Сегодня 20 ноября @ 11:00 AM мы проведем звонок, посвящённый запуску приложения «Налоговый консультант»!

✅ На звонке рассмотрим, как работать с приложением, его функционал и возможности. На реальном примере детально разберем отчет из приложения и ответим на все интересующие вас вопросы.

📋✏️Пишите вопросы в комментариях под этим постом. Если хотите задать вопрос голосом – «поднимайте руку». 🙋🏻‍♂️🙋‍♀️ Обязательно представьтесь перед тем, как задавать вопрос. Говорите четко и по существу.

Если формат «звонка на канале» окажется востребованным и удобным, то можем сделать его регулярным. Будем разбирать вопросы налогообложения, отвечать на вопросы рассказывать новости. Осмелюсь предположить, что подобный формат окажется весьма востребованным во время сезона налоговой отчетности и принесет много пользы!

👉Ссылка для подключения👈

С уважением.
Александр и Людмила

Ссылка на запись звонка - https://youtu.be/LlRRTQONGBk. Для тех кто не смог подключиться. С интернетом тоже были проблемы.

Приветствуем Вас, Друзья!

Большинство из вас знает, что у нас есть большой курс по налогам инвестора в Казахстане. В конце прошлого года мы с Людмилой хорошо поработали чтобы разработать контент, записать, потом смонтировать и запустить его. Мне очень нравится то, что у нас тогда получилось и надеюсь не только мне! Стоимость курса мы установили на уровне 70 тыс. тенге и я искренне благодарен тем, кто действительно помог нам компенсировать наши затраты.

Сегодня я хочу сообщить что в этом году весь наш курс, включая теорию и практику будет доступен абсолютно всем кому он нужен! Мы верим что материалы курса будут востребованы в преддверии сезона налоговой отчетности и принесут много пользы. Регистрируйтесь и учитесь бесплатно!

Вся информация о курсе и форма для регистрации доступны на сайте https://sber-invest.kz/courses/investortaxinkz

Кому будет полезен курс:
- инвесторам, имеющим локальные и зарубежные брокерские счета;
- инвесторам Tabys, iKapitalist, Proportunity и QuantDART;
- физическим лицам, с любыми зарубежными активами в собственности;
- всем интересующимся налогообложением инвестиций на фондовом рынке.

Вы научитесь:
- разбираться в налогообложении инвестиций и его особенностях, правильно определять налоговые последствия включения того или иного актива в свой портфель (оценивать налоговую эффективность)
- понимать, в каких случаях необходимо самостоятельно декларировать свои доходы на локальном и зарубежных рынках
- правильно учитывать и «брать в зачет» налоги, уплаченные в иностранном государстве
- снижать налоги с помощью вычетов
- самостоятельно готовить расчет и документы для подачи налоговой декларации
- своевременно и правильно заполнять декларацию по форме 240 в личном кабинете налогоплательщика и отправлять ее в налоговый орган.

С уважением, Александр

#Звонок на канале

Приветствуем Вас, Друзья!

🕥 Сегодня 27 ноября @ 11:00 AM мы проведем звонок, посвящённый курсу “Налоги инвестора в Казахстане». Курс теперь можно пройти абсолютно бесплатно!

✅ На звонке пройдёмся по материалам курса, расскажем все фишки и ответим на вопросы. Немного поделимся историей продакшена.

📋✏️Пишите вопросы в комментариях под этим постом.

👉Ссылка для подключения👈

С уважением,
Александр и Людмила

Ссылка на запись звонка по курсу "Налоги инвестора в Казахстане" - https://youtu.be/9rqzFRAsfos. Для тех кто не смог подключиться.

#налоги
Приветствуем Вас, Друзья!

Уже примерно неделю в соц сетях обсуждают изменения в налоговом законодательстве США. Изменения были впервые опубликованы еще в ноябре 2020г и коснулись публично торгуемых товариществах (Publicly Traded Partnerships – PTP).

Предлагаю углубится в детали, посмотреть что именно поменялось, понять как это касается именно вас и решить надо ли с этим что-то делать - ссылка на нашу статью в базе знаний ниже.

Изменения налогообложения PTP (Publicly Traded Partnerships) в США - https://sber-invest.kz/article/109

Ознакомьтесь с инструментами попавшими в черные списки брокеров и ответьте на вопрос ниже.

С Уважением,
Людмила

#AssetAllocation
Приветствую Вас, Друзья!

В свете последних событий на мировой арене, санкций, блокировок и других ограничений, летящих в сторону нашего северного соседа, Казахстан стал более привлекателен по части размещения капитала, как непосредственно на фондовых рынках Казахстана (в меньшей степени), так и на зарубежных рынках через Казахстан. Приезжает много людей желающих временно либо постоянно «припарковать капитал».

Для нерезидентов разместить капитал на зарубежных рынках из Казахстана можно несколькими способами:
• брокерский счет у Казахстанского брокера;
• частная компания в МФЦА;
• частный фонд в МФЦА.

Продолжение статьи в нашей базе знаний. Ссылка: «Инвестиции в & через Казахстан - для нерезидентов»

В этой статье мы подробно рассмотрим налогообложение каждой опции, преимущества, расходную и другие стороны. Кроме того размещение в МФЦА и статус инвестиционного резидента, дает возможность получения разрешения на временное проживание в Казахстане (причем для всех членов семьи)– тоже очень частый запрос в последнее время.

Уважением,
Александр и Людмила

#онас
Приветствуем Вас, Друзья!

Объявляем набор на практику по Курсу «Налоги Инвестора в Казахстане» (второй поток)!

У все кто зарегистрировался и просмотрел материалы нашего курса «Налоги инвестора в Казахстане» есть возможность на реальных примерах попробовать свои силы в качестве налогового консультанта.

Участники практических сессий детально разберут отчеты наиболее известных брокеров, научатся находить и обрабатывать нужные данные для расчета налогооблагаемой базы, правильно все консолидировать и готовить итоговую налоговую декларацию с учетом всех возможных вычетов и корректировок. Все - на реальных примерах.

Участникам практических сессий доступен весь функционал приложения "Налоговый консультант" и закрытый Телеграм чат второго потока с налоговым консультантом.

Начало запланировано на 16 января 2023г. Для участия необходимо полностью оплатить стоимость (140тыс) и сдать вступительный экзамен на знание материалов курса (бесплатного). На прохождение теста дается три попытки. В случае провала – можно забрать деньги либо еще раз все изучить и подаваться уже на следующий поток.

Новогодняя скидка для подписчиков канала 15%. Код для получения скидки: New 2023 (ввести при оплате)

Ссылка на курс "Налоги Инвестора в Казахстане" - https://sber-invest.kz/courses/investortaxinkz

С уважением,
Александр и Людмила

#Звонок на канале

Приветствуем Вас, Друзья!

🕥 Сегодня 18 декабря @ 11:00 AM мы проведем звонок для партнеров проекта и всех желающих стать участником практических сессий.

✅ На звонке пройдёмся про материалы курса (практических сессий) и ответим на вопросы.

📋✏️Пишите вопросы в комментариях под этим постом.

👉Ссылка для подключения👈

С уважением.
Александр и Людмила

Ссылка на запись звонка по набору на практику: https://youtu.be/rskmcp7lxYA. Для тех кто не смог подключиться. На неделе проведем еще одни звонок.

#онас
Приветствую Вас, Друзья!

Год подходит к концу. Началась череда корпоративов, плавно перетекающая в новогодние праздники. Время подводить итоги и строить планы. Традиционно, будем говорить об операционной статистике проекта за 2022 год в сравнении с 2021годом.

В основе любой объективной оценки должны лежать цифры и факты – именно с них и начнем:

Год начался с запуска нашего сайта. За ним следовали ставшие традиционными видео по подготовке налоговых деклараций и курс по налогам инвестора в Казахстане. Это была зима. За год мы детально проработали еще 42 темы и вопроса касательно финансового планирования, инвестиций и налогообложения, опубликовав в общей сложности 89 постов на канале. К этому моменту у нас набралось 9 видео-инструкций (3 новых за год), 6 текстовых гайдов и 4 памятки. Мастер-классов, лекций в принятом формате мы не проводили, но успели провести несколько вебинаров (3) по налогам и звонков (2) на канале. Получилось даже записать подкаст на тему: "Налогообложения инвестиций в Казахстане".

Цифры за весь прошлый год (для сравнения): – 40 тем, 152 поста и 6 видео-инструкции. Гайдов, памяток, подкастов и звонков на канале в прошлом году не было. К этому моменту в нашей базе знаний накопилось 18 книг, набор самых необходимых инструкций и памяток в видео и текстовом формате. Всего около 90 детально проработанных тем и вопросов. Все это теперь стало еще более доступным – мы перенесли все наши статьи в «базу знаний» на платформу - 91 публикация. Это большая работа и не только моя и Людмилы как авторов, но и всей моей команды разработчиков. Огромная им за это благодарность! Без них это было бы невозможно. Сейчас платформа запущена - наши материалы уже в сети став намного ближе тем, кому они действительно нужны. Это был первый этап запуска платформы, и мы его сделали! Мы молодцы!

Тем не менее, все материалы по- прежнему собраны в виде библиотеки Телеграм канала. Первым делом в следующем году работу с базой знаний в Телеграм канале мы переформатируем. Не буду забегать вперед, но совсем скоро вы сами увидите, как именно это будет выглядеть. Телеграм канал по-прежнему будет каналом связи с вами (с нашей аудиторией), но носителем информации будет уже платформа.

По количеству подготовленных налоговых деклараций в 2022г. наблюдаем рост почти в 37% по сравнению с прошлым годом. Количество ответов на уведомления и расчетов осталось примерно таким же. Подробную финансовую отчетность учреждения думаю публиковать в Patreon. Как вам идея – пишите в комментариях. Оттока клиентов у нас нет.

По курсу «Налоги Инвестора в Казахстане» у нас около 595 студентов. Мы обновили курс и сделали его бесплатным, чтобы доступ был у всех без исключения. Кроме того, мы запустили практику для тех, кто хочет научиться готовить налоговые декларации на уровне налогового консультанта как для себя, так и для других. Наборы проводятся только среди тех, кто прошел основной большой курс (бесплатный). Следующая практика стартует 16 января – набор открыт. Подробнее тут - https://t.me/savingandinvesting/243

В этом году мы сделали еще один тираж книги (500 шт). Книги есть в интернет магазине Flip и сети Меломан. Однако, без должного маркетинга книги расходятся очень медленно. Половина книг разошлась на подарки, и какая-то часть до сих пор лежит на балконе. Печатать новые больше не будем.

Продолжение в следующем посте

#онас
Итоги. Подведение итогов работы проекта за 2022 год. (Продолжение)

Кроме того, в этом году мы запустили Patreon (https://www.patreon.com/sberinvest). Patreon позволит нам быть ближе к тем, кто нас действительно поддерживает. Альтернативной системой финансирования patreon быть перестал – Сбер-Инвест стал участником Astana hub, что позволяет серьезно экономить на налогах.

В этом году мы также прошли программу акселерации «Techpreneurs» - огромная благодарность всем, кто помогал нам ускоряться. Это было нам действительно нужно.

И, наконец, - Web-приложение «Налоговый консультант (https://investax.herokuapp.com/login)». Мы его запустили и сделали доступным 24 часа 7 дней в неделю. Пока доступны три самых распространенных брокера в Казахстане: АО «Фридом Финанс», FFIN «Белиз» и Freedom Global. Зарубежные брокеры TD Ameritrade и Interactive Brokers тоже есть на подходе, но только в формате обработки брокерских отчетов. Зарубежные брокеры пока доступны только участникам наших практических сессий по курсу. Автоматизировать иностранных брокеров и предоставить общий доступ - одна из приоритетных задач, над которой мы сейчас работаем.

Вот короткое саммари всего того, что мы успели сделать в этом году. Если сравнивать с предыдущим годом по постам и проработанным темам - мы сделали больше. Однако, постоянные наши читатели наверняка заметили, что последние несколько месяцев количество статей и постов на канале уменьшилось. Связано это с началом нового проекта у одного из авторов – меня. Мой новый проект в SLB называется “Zhenis operating”. Проект интересный, и занимает практически все мое время. Тем не менее, буровая установка уже в море! Завозим персонал и до нового года начинаем бурить первую глубоководную разведочную скважину в Казахстанской части Каспийского моря. Надеемся на «discovery!». Пока я занимаюсь «Женисом» Людмила рулит - огромная ей благодарность за ее неоценимый вклад в общее дело - нашими результатами я более чем доволен.

За это время наше сообщество в телеграмм канале выросло до 3000 человек. Страничка в инстаграм немного впереди с 3450 подписчиками. Мы даже запускали рекламу в ads manager в этом году, освоив бюджет в 500тыс.тенге. Какого-то особого результата я не увидел - наверно, чего-то не знаю. Весь наш трафик в основном органический - мы медленно, но стабильно растем, благодаря Вашим отзывам и говорим огромное спасибо за Вашу поддержку!

От имени всей команды «Сбережения и Инвестиции» я поздравляю Вас с наступающим Новым годом! Этим постом мы закрываем 2022 год и отправляемся на зимние каникулы до 15 – го января. Пусть Новый год принесет в Ваши дома достаток, радость достижений и удачу там, где она бывает нужнее всего! Здоровья Вам, дорогие друзья, как физического, так и финансового!

С наступающим Новым годом!

С уважением,
Александр и Людмила.

Приветствуем Вас, Друзья!

В канун нового года хочется говорить только о хорошем и дарить подарки. Мы хотим напомнить, что наш курс по налогам можно подарить в виде подарочного сертификата. Причем, подарить можно как сам курс, так и возможность участвовать в практических сессиях с налоговым консультантом.

Оформить подарочный сертификат можно на страничке курса - https://sber-invest.kz/courses/investortaxinkz

Подарите курс тем, кому по вашему мнению, он действительно нужен. Это будет хороший подарок!

С наступающим Новым годом!

С уважением,
Александр и Людмила!