#библиотека
Друзья! Приветствуем вас в библиотеке канала «Сбережения и Инвестиции».
Размещаем ссылки на книги, Excel таблицы, видео инструкции и другие важные и нужные материалы и ресурсы в интернете. Спешим сообщить, что публиковать контент на канале при желании может каждый. Общими усилиями мы надеемся собрать на канале все, что будет нужно пассивному индексному инвестору в Казахстане.
Канал создан для тех, у кого нет глубоких знаний в финансах, кто занимается своим делом, и не имеет возможности и времени следить за фондовым рынком, новостями, ставками рефинансирования и всем остальным. Людям, самых разных профессий, объединённым только одним - заботой о достижении своих целей.
Мы будем пересматривать и обновлять контент библиотеки раз в квартал. Если у вас есть что добавить или чем поделиться - прошу присылать в чате: https://t.me/saveandinvestchat (или в личку). Если материал соответствует идеологии канала, мы включим его в библиотеку и/или опубликуем от вашего имени на канале.
С уважением,
Александр и Людмила
Друзья! Приветствуем вас в библиотеке канала «Сбережения и Инвестиции».
Размещаем ссылки на книги, Excel таблицы, видео инструкции и другие важные и нужные материалы и ресурсы в интернете. Спешим сообщить, что публиковать контент на канале при желании может каждый. Общими усилиями мы надеемся собрать на канале все, что будет нужно пассивному индексному инвестору в Казахстане.
Канал создан для тех, у кого нет глубоких знаний в финансах, кто занимается своим делом, и не имеет возможности и времени следить за фондовым рынком, новостями, ставками рефинансирования и всем остальным. Людям, самых разных профессий, объединённым только одним - заботой о достижении своих целей.
Мы будем пересматривать и обновлять контент библиотеки раз в квартал. Если у вас есть что добавить или чем поделиться - прошу присылать в чате: https://t.me/saveandinvestchat (или в личку). Если материал соответствует идеологии канала, мы включим его в библиотеку и/или опубликуем от вашего имени на канале.
С уважением,
Александр и Людмила
Google Docs
Библиотека канала Сбережения и Инвестиции.pdf
#налоги
CRS, или что нас ждет с внедрением автоматического обмена финансовой информацией
26 июня 2018 Казахстан подписал многостороннее соглашение компетентных органов (MCCA) о внедрении стандарта CRS и автоматическом обмене информацией о финансовых счетах.
Стандарт «CRS» является международной инициативой ОЭСР (Организация Экономического Сотрудничества и Развития), направленной на повышение «прозрачности» налогообложения. Цель, которую преследует каждая из стран участниц очевидна – получать информацию о финансовых счетах и сделках своих налоговых резидентов в других юрисдикциях и использование ее для выявления фактов уклонения от налогов.
Субъекты обмена (Банки, депозитарии, страховые компании, управляющие компании, брокеры и другие финансовые учреждения) стран-участниц, обязаны ежегодно передавать в налоговые органы своей страны данные о состоянии счетов всех своих клиентов на начало и конец отчетного периода CRS XML Schema. Налоговики в свою очередь вносят данные в единую базу данных, доступ к которой будут иметь все страны участники.
Однако для того, чтобы обмен данными между двумя странами реально осуществился одного подписанного МССА недостаточно. Кроме МССА обе страны должны являться участниками конвенции о взаимной административной помощи; принять законодательство, обязывающее субъектов собирать необходимую информацию и регулярно предоставлять ее в налоговые органы; обеспечить конфиденциальность и должную защиту передаваемой в рамках стандарта информации; и подписать двусторонние соглашения с каждой страной с которой планируется осуществлять обмен.
Первый автоматический обмен информацией в рамках CRS (за 2019) Казахстан планировал осуществить в сентябре 2020 года. Однако, в связи с объявлением пандемии ОЭСР не удалось провести необходимую оценку конфиденциальности и защиты данных в Казахстане, и осуществление обмена информации было перенесено на осень 2021 года (за 2020 год соответственно). После аудита конфиденциальности и защиты Казахстану останется лишь подписать двусторонние соглашения с каждой из стран, с которыми планирует осуществлять обмен. Отследить наличие двухсторонних договоренностей между двумя странами можно на сайте ОЭСР. На текущий момент ни одного соглашения не подписано.
Какие страны участвуют в CRS?
В данный момент к CRS присоединилось более 100 стран. Список стран-участниц можно посмотреть по ссылке. Казахстан был 102 страной, присоединившейся к соглашению. США, как и Белиз, cоглашение не подписали. Обмен данными с США Казахстан осуществляет в рамках FATCO (Foreign Account Tax Compliance Act). С рядом других стран обмен по запросу является частью соглашении об избежании двойного налогообложении. Перечень соглашений Казахстана об избежании двойного налогообложения можно посмотреть по ссылке. В остальных случаях обмен данными весьма ограничен. Каждый случай рассматривается компетентными органами и той и другой страны индивидуально - Казахстана нет в списке стран участников соглашения об обмене налоговой информации TIEA. По большому счету обмен данными между Казахстаном и любой другой страной (кроме США) стал возможным только в рамка подписанного в 2018 году МССА. Но даже сейчас для получения информации компетентным органом в Казахстане должен быть оформлен точечный запрос, который должен быть рассмотрен и одобрен соответствующим компетентным органом страны отправителя перед тем, как передача данных вообще может состояться.
CRS, или что нас ждет с внедрением автоматического обмена финансовой информацией
26 июня 2018 Казахстан подписал многостороннее соглашение компетентных органов (MCCA) о внедрении стандарта CRS и автоматическом обмене информацией о финансовых счетах.
Стандарт «CRS» является международной инициативой ОЭСР (Организация Экономического Сотрудничества и Развития), направленной на повышение «прозрачности» налогообложения. Цель, которую преследует каждая из стран участниц очевидна – получать информацию о финансовых счетах и сделках своих налоговых резидентов в других юрисдикциях и использование ее для выявления фактов уклонения от налогов.
Субъекты обмена (Банки, депозитарии, страховые компании, управляющие компании, брокеры и другие финансовые учреждения) стран-участниц, обязаны ежегодно передавать в налоговые органы своей страны данные о состоянии счетов всех своих клиентов на начало и конец отчетного периода CRS XML Schema. Налоговики в свою очередь вносят данные в единую базу данных, доступ к которой будут иметь все страны участники.
Однако для того, чтобы обмен данными между двумя странами реально осуществился одного подписанного МССА недостаточно. Кроме МССА обе страны должны являться участниками конвенции о взаимной административной помощи; принять законодательство, обязывающее субъектов собирать необходимую информацию и регулярно предоставлять ее в налоговые органы; обеспечить конфиденциальность и должную защиту передаваемой в рамках стандарта информации; и подписать двусторонние соглашения с каждой страной с которой планируется осуществлять обмен.
Первый автоматический обмен информацией в рамках CRS (за 2019) Казахстан планировал осуществить в сентябре 2020 года. Однако, в связи с объявлением пандемии ОЭСР не удалось провести необходимую оценку конфиденциальности и защиты данных в Казахстане, и осуществление обмена информации было перенесено на осень 2021 года (за 2020 год соответственно). После аудита конфиденциальности и защиты Казахстану останется лишь подписать двусторонние соглашения с каждой из стран, с которыми планирует осуществлять обмен. Отследить наличие двухсторонних договоренностей между двумя странами можно на сайте ОЭСР. На текущий момент ни одного соглашения не подписано.
Какие страны участвуют в CRS?
В данный момент к CRS присоединилось более 100 стран. Список стран-участниц можно посмотреть по ссылке. Казахстан был 102 страной, присоединившейся к соглашению. США, как и Белиз, cоглашение не подписали. Обмен данными с США Казахстан осуществляет в рамках FATCO (Foreign Account Tax Compliance Act). С рядом других стран обмен по запросу является частью соглашении об избежании двойного налогообложении. Перечень соглашений Казахстана об избежании двойного налогообложения можно посмотреть по ссылке. В остальных случаях обмен данными весьма ограничен. Каждый случай рассматривается компетентными органами и той и другой страны индивидуально - Казахстана нет в списке стран участников соглашения об обмене налоговой информации TIEA. По большому счету обмен данными между Казахстаном и любой другой страной (кроме США) стал возможным только в рамка подписанного в 2018 году МССА. Но даже сейчас для получения информации компетентным органом в Казахстане должен быть оформлен точечный запрос, который должен быть рассмотрен и одобрен соответствующим компетентным органом страны отправителя перед тем, как передача данных вообще может состояться.
web-archive.oecd.org
Common Reporting Standard (CRS) and Crypto-Asset Reporting Framework (CARF) - Organisation for Economic Co-operation and Development
#налоги
CRS, или что нас ждет с внедрением автоматического обмена финансовой информацией (продолжение)
Как все это нас касается?
Многие из нас не торопятся отражать свои зарубежные активы в налоговой декларации. Выявить наличие иностранных активов и доходов налоговые органы пока могут только по ручному точечному запросу. Шансы вас найти действительно очень малы. Однако после того, как налоговые органы начнут автоматически получать данные по зарубежным счетам резидентов Казахстана (в рамках CRS), отследить тех, кто не сдал налоговую декларацию и/или не заплатил налоги будет очень просто. Также просто, как и в последующем привлечь их к административной ответственности за непредставление налоговой отчетности, не отражение зарубежных активов и/или сокрытие объектов налогообложения.
Страны, которые уже начали осуществлять обмен в 2017 году выявили дополнительных налоговых поступлений на сумму более 100 млрд евро.
В погоне за транспарентностью налоговики всего мира объединяются, и рано или поздно сотрут границы стран для налогообложения. Скрывать свои иностранные активы за рубежом становиться все сложнее. Ожидать что ОЭСР оставит какие-то лазейки, которые можно было бы использовать неразумно.
Выходом может быть новая юрисдикция, которая не спешит присоединяться к стандарту CRS, статус вечного туриста (менее 183 дня в год в каждой стране), активные компании-резиденты итд. Но все это довольно дорогие частные случаи, и не подходит для массового использования.
Одной из главных задач долгосрочного инвестора является минимизация всех возможных издержек, в том числе и налогов. С внедрением CRS риск штрафных санкций за непредоставление налоговых деклараций или сокрытие налогов становиться более осязаемым. Потенциальный ущерб - колоссален. Разумном инвестору этот риск не нужен. Его можно и нужно избегать. В большинстве случаев исправно платить налоги и спать спокойно будет самым дешевым вариантом.
С уважением,
Александр и Людмила
CRS, или что нас ждет с внедрением автоматического обмена финансовой информацией (продолжение)
Как все это нас касается?
Многие из нас не торопятся отражать свои зарубежные активы в налоговой декларации. Выявить наличие иностранных активов и доходов налоговые органы пока могут только по ручному точечному запросу. Шансы вас найти действительно очень малы. Однако после того, как налоговые органы начнут автоматически получать данные по зарубежным счетам резидентов Казахстана (в рамках CRS), отследить тех, кто не сдал налоговую декларацию и/или не заплатил налоги будет очень просто. Также просто, как и в последующем привлечь их к административной ответственности за непредставление налоговой отчетности, не отражение зарубежных активов и/или сокрытие объектов налогообложения.
Страны, которые уже начали осуществлять обмен в 2017 году выявили дополнительных налоговых поступлений на сумму более 100 млрд евро.
В погоне за транспарентностью налоговики всего мира объединяются, и рано или поздно сотрут границы стран для налогообложения. Скрывать свои иностранные активы за рубежом становиться все сложнее. Ожидать что ОЭСР оставит какие-то лазейки, которые можно было бы использовать неразумно.
Выходом может быть новая юрисдикция, которая не спешит присоединяться к стандарту CRS, статус вечного туриста (менее 183 дня в год в каждой стране), активные компании-резиденты итд. Но все это довольно дорогие частные случаи, и не подходит для массового использования.
Одной из главных задач долгосрочного инвестора является минимизация всех возможных издержек, в том числе и налогов. С внедрением CRS риск штрафных санкций за непредоставление налоговых деклараций или сокрытие налогов становиться более осязаемым. Потенциальный ущерб - колоссален. Разумном инвестору этот риск не нужен. Его можно и нужно избегать. В большинстве случаев исправно платить налоги и спать спокойно будет самым дешевым вариантом.
С уважением,
Александр и Людмила
#налоги
Все, кто подал декларацию по ИПН (форма 240.00) и оплатил налог, уже могут проверить правильность начисления на лицевом счету в кабинете налогоплательщика.
Пошаговая инструкция ниже:
1. Авторизуемся на сайте Кабинета Налогоплательщика с помощью ЭЦП;
3. В меню вкладки «Лицевой счет» выбираем: «Лицевой счет»;
4. В выпадающем листе КБК выбираем: «101202 Индивид. подоход. налог с доходов, не облагаемых у источника выплаты»;
5. В секции «Период построения карточки ЛС» должна быть отражена текущая дата с начала года (ничего менять не нужно);
5. Нажимаем: «Запросить ЛС»;
6. Нажимаем: «Обновить страницу»;
7. Когда ниже в списке появится лицевой счет с текущей датой, нажимаем в правом углу в колонке Действия: «Открыть»;
8. Ваш лицевой счет скачивается в форме HTML.
Пример карточки лицевого счета с моими комментариями прикреплен ниже. Обратите внимание, что сальдо расчетов на конец периода должно быть равно 0 или быть положительным.
Декларации, которые содержат только информативный раздел, на лицевом счету не отражаются.
С уважением,
Людмила
Все, кто подал декларацию по ИПН (форма 240.00) и оплатил налог, уже могут проверить правильность начисления на лицевом счету в кабинете налогоплательщика.
Пошаговая инструкция ниже:
1. Авторизуемся на сайте Кабинета Налогоплательщика с помощью ЭЦП;
3. В меню вкладки «Лицевой счет» выбираем: «Лицевой счет»;
4. В выпадающем листе КБК выбираем: «101202 Индивид. подоход. налог с доходов, не облагаемых у источника выплаты»;
5. В секции «Период построения карточки ЛС» должна быть отражена текущая дата с начала года (ничего менять не нужно);
5. Нажимаем: «Запросить ЛС»;
6. Нажимаем: «Обновить страницу»;
7. Когда ниже в списке появится лицевой счет с текущей датой, нажимаем в правом углу в колонке Действия: «Открыть»;
8. Ваш лицевой счет скачивается в форме HTML.
Пример карточки лицевого счета с моими комментариями прикреплен ниже. Обратите внимание, что сальдо расчетов на конец периода должно быть равно 0 или быть положительным.
Декларации, которые содержат только информативный раздел, на лицевом счету не отражаются.
С уважением,
Людмила
#важныеновости
Приветствую Вас, Друзья!
Рубрика - Важные новости.
Выпуск от 24 Апреля 2021 года
1) Состоялась третья онлайн-конференция национальной ассоциации СФП Национальная Ассоциация Специалистов Финансового Планирования в России под названием «БИРЖЕВЫЕ ФОНДЫ И ETF на Московской бирже». На конференции обсуждались инструменты доступные на Московской бирже, вопросы налогообложения отдельных фондов, вопросы защиты семейного капитала, рассматривались способы инвестиции в бизнес-проекты с помощью ЗПИФ итд. Немного поговорили о принципах стратегии распределения активов, расходах инвестора и диверсификации в портфеле. Все, что на мой взгляд было на конференции важным для Казахстанского инвестора, я собрал в своих заметках, доступных по ссылке – https://drive.google.com/file/d/1x__zJMi40atKrpSYj-ARWz-k_hx4v70B/view?usp=sharing
В этот раз я не предупредил о конференции заранее. Обещаю исправиться. Мероприятие — это очень полезное! О таких мы будем оповещать на канале. Запись второго дня конференции (бесплатной части) доступна по ссылке: https://www.youtube.com/watch?v=WrbNGGkBhdc&t=11084s.
Отдельно выделю слайды и текст выступления редактора телеграмм канала RUSSIA BOGLEHEADS Юрия Холмогорова. Ссылка: https://telegra.ph/Sravnitelnyj-analiz-ETF-i-BPIF-na-MosBirzhe-04-21. Идеология и миссия канала идентична нашей – очень рекомендую. Презентации всех остальных спикеров конференции можно скачать по ссылке - http://etf-conf.ru/.
Приветствую Вас, Друзья!
Рубрика - Важные новости.
Выпуск от 24 Апреля 2021 года
1) Состоялась третья онлайн-конференция национальной ассоциации СФП Национальная Ассоциация Специалистов Финансового Планирования в России под названием «БИРЖЕВЫЕ ФОНДЫ И ETF на Московской бирже». На конференции обсуждались инструменты доступные на Московской бирже, вопросы налогообложения отдельных фондов, вопросы защиты семейного капитала, рассматривались способы инвестиции в бизнес-проекты с помощью ЗПИФ итд. Немного поговорили о принципах стратегии распределения активов, расходах инвестора и диверсификации в портфеле. Все, что на мой взгляд было на конференции важным для Казахстанского инвестора, я собрал в своих заметках, доступных по ссылке – https://drive.google.com/file/d/1x__zJMi40atKrpSYj-ARWz-k_hx4v70B/view?usp=sharing
В этот раз я не предупредил о конференции заранее. Обещаю исправиться. Мероприятие — это очень полезное! О таких мы будем оповещать на канале. Запись второго дня конференции (бесплатной части) доступна по ссылке: https://www.youtube.com/watch?v=WrbNGGkBhdc&t=11084s.
Отдельно выделю слайды и текст выступления редактора телеграмм канала RUSSIA BOGLEHEADS Юрия Холмогорова. Ссылка: https://telegra.ph/Sravnitelnyj-analiz-ETF-i-BPIF-na-MosBirzhe-04-21. Идеология и миссия канала идентична нашей – очень рекомендую. Презентации всех остальных спикеров конференции можно скачать по ссылке - http://etf-conf.ru/.
#важныеновости
Рубрика - Важные новости.
Выпуск от 24 Апреля 2021 года (продолжение 1)
2) Второй новостью поговорим о Jysan Invest. Я давно наблюдаю за тем, что они делают. На этой неделе открыл у них брокерский счет и приобрел несколько акций на КASE. Был приятно удивлен доступностью, комиссиями и функционалом приложения. Мои наблюдения и сравнение с Фридом Финанс доступны по ссылке - https://drive.google.com/file/d/1amekjLuJ7Z4IeroliOx9D9UsExBtp97r/view?usp=sharing, а вывод ниже.
На данный момент Jysan Invest можно заслуженно назвать лидером по комиссиям в Казахстане. Дешевле пока только Tabys. Совокупная комиссия (с учетом переводов) по сделкам на KASE почти в 8 раз меньше, чем у Freedom Finance (0.4/0.051). Кроме того, Jýsan Invest более удобен касательно открытия счета и пополнения. Плюс ко всему у Jýsan Invest можно отметить интуитивно понятный и простой интерфейс приложения. Из минусов - отсутствие веб интерфейса. Все только в приложении на телефоне (это на любителя). Более того, пока нет возможности выгрузить отчеты брокера. Отчеты будут нужны позже (например, при составлении налоговой отчетности). В моем понимании этот вопрос в скором времени Jýsan должны как-то решить. Написал по этому поводу в поддержку – жду ответа.
У Freedom Finance проблем с выгрузкой отчетов нет. Кроме того, персональный менеджер всегда на связи — это быстро и удобно. В Jýsan Invest тоже есть прямая линия в WhatsApp, но отвечают они гораздо медленнее (возможно ввиду загруженности).
Исходя из всего вышесказанного, Jýsan Invest выбивается в лидеры среди доступных брокеров в Казахстане. Несмотря на ряд недостатков, связанных с отчетностью и веб интерфейсом (которых нет у Freedom Finance) почти 8-ми кратное преимущество в издержках должно сместить чашу весов долгосрочного разумного инвестора в сторону Jýsan Invest (для локального рынка).
Рубрика - Важные новости.
Выпуск от 24 Апреля 2021 года (продолжение 1)
2) Второй новостью поговорим о Jysan Invest. Я давно наблюдаю за тем, что они делают. На этой неделе открыл у них брокерский счет и приобрел несколько акций на КASE. Был приятно удивлен доступностью, комиссиями и функционалом приложения. Мои наблюдения и сравнение с Фридом Финанс доступны по ссылке - https://drive.google.com/file/d/1amekjLuJ7Z4IeroliOx9D9UsExBtp97r/view?usp=sharing, а вывод ниже.
На данный момент Jysan Invest можно заслуженно назвать лидером по комиссиям в Казахстане. Дешевле пока только Tabys. Совокупная комиссия (с учетом переводов) по сделкам на KASE почти в 8 раз меньше, чем у Freedom Finance (0.4/0.051). Кроме того, Jýsan Invest более удобен касательно открытия счета и пополнения. Плюс ко всему у Jýsan Invest можно отметить интуитивно понятный и простой интерфейс приложения. Из минусов - отсутствие веб интерфейса. Все только в приложении на телефоне (это на любителя). Более того, пока нет возможности выгрузить отчеты брокера. Отчеты будут нужны позже (например, при составлении налоговой отчетности). В моем понимании этот вопрос в скором времени Jýsan должны как-то решить. Написал по этому поводу в поддержку – жду ответа.
У Freedom Finance проблем с выгрузкой отчетов нет. Кроме того, персональный менеджер всегда на связи — это быстро и удобно. В Jýsan Invest тоже есть прямая линия в WhatsApp, но отвечают они гораздо медленнее (возможно ввиду загруженности).
Исходя из всего вышесказанного, Jýsan Invest выбивается в лидеры среди доступных брокеров в Казахстане. Несмотря на ряд недостатков, связанных с отчетностью и веб интерфейсом (которых нет у Freedom Finance) почти 8-ми кратное преимущество в издержках должно сместить чашу весов долгосрочного разумного инвестора в сторону Jýsan Invest (для локального рынка).
#важныеновости
Рубрика - Важные новости.
Выпуск от 24 Апреля 2021 года (продолжение 2)
3) Ниже приведены несколько статей, которые вышли за это время. Статьи из самых разных источников, но их было бы очень полезно прочесть.
• Как Казахстану попасть в клуб развивающихся рынков – Forbes
• Passive investors beware: you may be dangerously overexposed to big tech stocks – Moneyweek. Статья на английском, но на русском языке есть пост под названием «КАК ПАССИВНЫЕ ИНВЕСТОРЫ ВЛОЖИЛИСЬ В БИТКОИН» от 15-го Марта в телеграмм канале RUSSIA BOGLEHEADS. Пост написан на основе статьи в Мoneyweek.
• Слишком много, слишком скоро, слишком быстро - RUSSIA BOGLEHEADS
С Уважением,
Александр
Рубрика - Важные новости.
Выпуск от 24 Апреля 2021 года (продолжение 2)
3) Ниже приведены несколько статей, которые вышли за это время. Статьи из самых разных источников, но их было бы очень полезно прочесть.
• Как Казахстану попасть в клуб развивающихся рынков – Forbes
• Passive investors beware: you may be dangerously overexposed to big tech stocks – Moneyweek. Статья на английском, но на русском языке есть пост под названием «КАК ПАССИВНЫЕ ИНВЕСТОРЫ ВЛОЖИЛИСЬ В БИТКОИН» от 15-го Марта в телеграмм канале RUSSIA BOGLEHEADS. Пост написан на основе статьи в Мoneyweek.
• Слишком много, слишком скоро, слишком быстро - RUSSIA BOGLEHEADS
С Уважением,
Александр
Forbes Kazakhstan
Как Казахстану попасть в клуб «развивающихся рынков»?
Казахстан в развитии финансового сектора изначально выбрал модель континентальной Европы, где превалирует банковское финансирование. С августа 2007 года, когда начался банковский кризис, страна «зализывала раны», вызванные балластом неработающих кредитов.…
#инструкции
Продолжение
Пошаговая инструкция и образец правильно заполненного заявления доступы по ссылке: https://drive.google.com/file/d/1S6wPZszzgbbzqWEF4TM-CvycDgRejjzX/view?usp=sharing
Документы, которые будут нужны:
1) Удостоверение личности.
2) Договор на русском языке - доступен по ссылке:
Interactive Brokers (подписывать не нужно)
Ameritrade (нужно подписать каждую страницу. Можно в PDF)
3) Справка о создании счета (Только для Interactive Brokers) - Скачать справку о создании счета можно на клиентском портале (там же где и Activity statement). Видео-инструкция по выгрузке Activity Statement IB доступна по ссылке. Заходим туда же, справка о создании счета (Account confirmation letter) находится во вкладке «Other Reports».
Инструкция по подаче отчета следует. Всех с Праздником!
С Уважением
Александр
#нбрк #ун #учетныйномер #регистрациядоговора #нацбанк
Продолжение
Пошаговая инструкция и образец правильно заполненного заявления доступы по ссылке: https://drive.google.com/file/d/1S6wPZszzgbbzqWEF4TM-CvycDgRejjzX/view?usp=sharing
Документы, которые будут нужны:
1) Удостоверение личности.
2) Договор на русском языке - доступен по ссылке:
Interactive Brokers (подписывать не нужно)
Ameritrade (нужно подписать каждую страницу. Можно в PDF)
3) Справка о создании счета (Только для Interactive Brokers) - Скачать справку о создании счета можно на клиентском портале (там же где и Activity statement). Видео-инструкция по выгрузке Activity Statement IB доступна по ссылке. Заходим туда же, справка о создании счета (Account confirmation letter) находится во вкладке «Other Reports».
Инструкция по подаче отчета следует. Всех с Праздником!
С Уважением
Александр
#нбрк #ун #учетныйномер #регистрациядоговора #нацбанк
#TuneUp
Приветствую Вас, Друзья!
Представляю рубрику «Tune Up», в которой мы будем собирать информацию о курсах, конференциях и других полезных мероприятиях и ресурсах на стороне, с помощью которых можно «прокачать» свою финансовую грамотность. Во всех этих мероприятиях я участвовал, и могу смело их рекомендовать или аргументированно не рекомендовать. Кроме того, в этой рубрике мы будем информировать вас о предстоящих событиях и мероприятиях, которые я нахожу интересными и собираюсь участвовать сам. Свои сводки по таким мероприятиям буду публиковать тут же.
Итак приветствуйте:
1) Конференция «БИРЖЕВЫЕ ФОНДЫ И ETF на Московской бирже» (http://etf-conf.ru/).
Конференция состоялась 15го апреля. Я уже писал о ней в рубрике «Важные новости» выпуск от 24 Апреля 2021, но хочу, чтобы информация о ней была доступна в этой рубрике (TuneUp») и появлялась при поиске. Все, что на мой взгляд было на конференции важным для Казахстанского инвестора, я собрал в своих заметках, доступных по ссылке – https://drive.google.com/file/d/1x__zJMi40atKrpSYj-ARWz-k_hx4v70B/view?usp=sharing
2) Открыта регистрация на конференцию «Личное финансовое планирование» (http://lfp.invest-conf.ru/).
Конференция состоится 22 мая в субботу и начнется в 12:00 по Москве.
Из описания конференции: «Конференция разбита на четыре сессии. Первая поможет правильно поставить финансовые цели (измеримые, достижимые и нужные именно вам). Вторая расскажет, как учесть при планировании риски и обезопасить себя от последствий неожиданных событий. Третья расскажет о планировании инвестиций с учетом поставленных целей и ребалансировке долгосрочного портфеля. Четвертая посвящена мониторингу и корректировкам финансового плана, а также действенным способам не забросить ваш прекрасный финплан в долгий ящик».
Конференция будет вам полезна:
• Если вы решили составить свой первый финансовый план
• Если вы составили план, но пока не следуете ему
• Если вы уже реализуете план, но хотели бы научиться его корректировать или проводить стресс-тесты.
• Если вы составляете финансовые планы для клиентов и хотите обменяться опытом с коллегами.
Я зарегистрировался на эту конференцию. После конференции опубликую сводку всего для нас самого полезного и интересного (на мой взгляд). Но, все знают, что одна голова хорошо, а команда всегда сильнее. Поэтому регистрируйтесь – нам будет, что обсудить в чате.
С Уважением,
Александр
Приветствую Вас, Друзья!
Представляю рубрику «Tune Up», в которой мы будем собирать информацию о курсах, конференциях и других полезных мероприятиях и ресурсах на стороне, с помощью которых можно «прокачать» свою финансовую грамотность. Во всех этих мероприятиях я участвовал, и могу смело их рекомендовать или аргументированно не рекомендовать. Кроме того, в этой рубрике мы будем информировать вас о предстоящих событиях и мероприятиях, которые я нахожу интересными и собираюсь участвовать сам. Свои сводки по таким мероприятиям буду публиковать тут же.
Итак приветствуйте:
1) Конференция «БИРЖЕВЫЕ ФОНДЫ И ETF на Московской бирже» (http://etf-conf.ru/).
Конференция состоялась 15го апреля. Я уже писал о ней в рубрике «Важные новости» выпуск от 24 Апреля 2021, но хочу, чтобы информация о ней была доступна в этой рубрике (TuneUp») и появлялась при поиске. Все, что на мой взгляд было на конференции важным для Казахстанского инвестора, я собрал в своих заметках, доступных по ссылке – https://drive.google.com/file/d/1x__zJMi40atKrpSYj-ARWz-k_hx4v70B/view?usp=sharing
2) Открыта регистрация на конференцию «Личное финансовое планирование» (http://lfp.invest-conf.ru/).
Конференция состоится 22 мая в субботу и начнется в 12:00 по Москве.
Из описания конференции: «Конференция разбита на четыре сессии. Первая поможет правильно поставить финансовые цели (измеримые, достижимые и нужные именно вам). Вторая расскажет, как учесть при планировании риски и обезопасить себя от последствий неожиданных событий. Третья расскажет о планировании инвестиций с учетом поставленных целей и ребалансировке долгосрочного портфеля. Четвертая посвящена мониторингу и корректировкам финансового плана, а также действенным способам не забросить ваш прекрасный финплан в долгий ящик».
Конференция будет вам полезна:
• Если вы решили составить свой первый финансовый план
• Если вы составили план, но пока не следуете ему
• Если вы уже реализуете план, но хотели бы научиться его корректировать или проводить стресс-тесты.
• Если вы составляете финансовые планы для клиентов и хотите обменяться опытом с коллегами.
Я зарегистрировался на эту конференцию. После конференции опубликую сводку всего для нас самого полезного и интересного (на мой взгляд). Но, все знают, что одна голова хорошо, а команда всегда сильнее. Поэтому регистрируйтесь – нам будет, что обсудить в чате.
С Уважением,
Александр
#инструкции
Продолжение
Чтобы полностью закрыть тему отчетности по валютным договорам в Национальный Банк (НБ), представляю инструкцию по заполнению отчета и его подачи через портал НБ.
Срок предоставления отчета - до 10 числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом. Следовательно, до 10-апреля в первом квартале, 10-июля, 10 октября и 10 января следующего года во втором, третьем и четвертом кварталах соответственно.
Документы, которые будут нужны:
1) Отчет об исполнении обязательств (Форма ПР-Д-5) – нужно скачать с портала НБ и заполнить (инструкция ниже)
Пошаговая инструкция по заполнению и образец правильно заполненного отчета доступы по ссылке: https://drive.google.com/file/d/1l6xUu30ImjsKZRONKXsfuOdsc6efLgKF/view?usp=sharing
Как только вы подгрузите свой отчет в систему НБ (создадите «запись»), все изменения его статуса будут сопровождаться уведомлениями на электронную почту. Отчет считается представленным в НБРК, только если статус записи «Утвержден респондентом». Для этого следуя инструкции выше, отчет нужно будет подписать с ЭЦП и утвердить. Сохраните уведомление со статусом «Утвержден респондентом» в своих записях (рекомендация) . Уведомление о том, что ваш отчет «принят НБРК» или отклонен НБРК, должно прийти на электронную почту в течение 25 рабочих дней (норматив). Обычно это происходит быстрее (2-3дня). Если вы что-то сделали не так, ваш отчет вернут в статусе «отклонен НБРК» и с соответствующими комментариями. Статус также всегда можно проверить самостоятельно на портале. Если у вас возникнут вопросы, можете адресовать их нам в чате канала. Кроме того, всегда можно обратиться к вашему куратору в НБ. Его имя и контактный телефон вы должны были получить на электронную почту при регистрации.
Прошу обратить внимание, что отчет нужно подавать даже если операций по договору (пополнений/снятий) за отчетный период не было.
С Уважением
Александр
Продолжение
Чтобы полностью закрыть тему отчетности по валютным договорам в Национальный Банк (НБ), представляю инструкцию по заполнению отчета и его подачи через портал НБ.
Срок предоставления отчета - до 10 числа (включительно) месяца, следующего за отчетным периодом. Следовательно, до 10-апреля в первом квартале, 10-июля, 10 октября и 10 января следующего года во втором, третьем и четвертом кварталах соответственно.
Документы, которые будут нужны:
1) Отчет об исполнении обязательств (Форма ПР-Д-5) – нужно скачать с портала НБ и заполнить (инструкция ниже)
Пошаговая инструкция по заполнению и образец правильно заполненного отчета доступы по ссылке: https://drive.google.com/file/d/1l6xUu30ImjsKZRONKXsfuOdsc6efLgKF/view?usp=sharing
Как только вы подгрузите свой отчет в систему НБ (создадите «запись»), все изменения его статуса будут сопровождаться уведомлениями на электронную почту. Отчет считается представленным в НБРК, только если статус записи «Утвержден респондентом». Для этого следуя инструкции выше, отчет нужно будет подписать с ЭЦП и утвердить. Сохраните уведомление со статусом «Утвержден респондентом» в своих записях (рекомендация) . Уведомление о том, что ваш отчет «принят НБРК» или отклонен НБРК, должно прийти на электронную почту в течение 25 рабочих дней (норматив). Обычно это происходит быстрее (2-3дня). Если вы что-то сделали не так, ваш отчет вернут в статусе «отклонен НБРК» и с соответствующими комментариями. Статус также всегда можно проверить самостоятельно на портале. Если у вас возникнут вопросы, можете адресовать их нам в чате канала. Кроме того, всегда можно обратиться к вашему куратору в НБ. Его имя и контактный телефон вы должны были получить на электронную почту при регистрации.
Прошу обратить внимание, что отчет нужно подавать даже если операций по договору (пополнений/снятий) за отчетный период не было.
С Уважением
Александр
#важныеновости
Приветствую Вас, Друзья!
Рубрика - Важные новости.
Выпуск от 22 Мая 2021 года
Прошедший месяц выдался довольно щедрым на интересные события и новости, однозначно достойные нашего внимания. Встречайте!
1) 11-го мая QAMS (Казахстанская Ассоциация миноритарных акционеров) опубликовала исследование, о возможностях развития фондового рынка Казахстана. В работе описывается текущее положение вещей на фондовым рынке Казахстане, обозначаются его проблемы и возможные пути их решения. Это первое исследование объединяющее в себе мнение 42-х профессиональных участников рынка, непосредственно задействованных в его работе. Подавляющее большинство из них видят «низкую ликвидность и дефицит инвестиционных идей» основными проблемами нашего рынка. Респонденты считают, что отправной точкой на пути решения этих проблем должна стать ускоренная приватизация «дочек» и «внучек» госхолдингов (6-8 компаний в течении 3х лет). В совокупности с остальными мерами, описанными в исследовании, это должно увеличить шансы попадания Казахстана в индекс MSCI, что в свою очередь станет прямой дорогой для ценных бумаг Казахстанских эмитентов в портфели западных фондов. Когда-нибудь это должно произойти. Исследование — это, своего рода, взгляд изнутри. Вот ссылка.
2) Второй важной новостью является новая нота в приложении Tabys - теперь их 10! МФЦА вывела на рынок биржевую ноту на «Акции технологических компаний США». Единственным активом, которым может владеть эмитент, на этот раз являются акции ETF QQQ Shares от Invesco. Фонд следует индексу NASDAQ 100, который называют индексом высоких технологий. Индекс включает в себя акции 100 крупнейших по рыночной капитализации нефинансовых компании мира, торгующихся на бирже NASDAQ (таких как Google, Tesla, Apple, Intel и других). Теперь этот ETF доступен каждому через приложение Tabysapp. Кроме того, МФЦА объявили, что продлевают льготный период торговли их биржевыми нотами до конца 2021. Инвесторы должны были начать платить комиссию 0.5% от сделки уже в июле - теперь этот момент настанет только в январе 2022!
Tabysapp - хороший способ самому построить свой первый портфель и расширение линейки доступных инструментов не может не радовать. Для уже существующих портфелей инструменты на локальном рынке нужно учитывать при новых пополнениях и ребалансировке. Напомню, доходы по инструментам, торгующимся на локальных биржах Казахстана, включая ноты Tabys, освобождены от налогообложения.
3) Проект изменений в правила использования пенсионных денег. Проект вынесен на публичное обсуждение до 24 мая. Если новые правила утвердят, то у населения может появиться возможность перечислить «излишки» своих пенсионных на счёт жилищного строительного вклада в Отбасы банк. Кроме того, новая редакция правил позволит за счет пенсионных сбережения приобрести участок земли как отдельное недвижимое имущество. Что именно согласуют и утвердят, покажет время – пока ждем новостей.
Для пассивного инвестора, приверженца стратегии глобального распределения активов, это, пожалуй, все важные новости за прошедший месяц. Если что-то пропустил - пишите. В остальном, все по-прежнему, растут инфляционные ожидания, связанные с пандемией, отголоски которой мы будем слышать и видеть еще долго, страны усиленными темпами вакцинируют население (даже детей в США), рынки растут и падают итд. Тем временем напоминаю о предстоящей конференции Личного финансового планирования, которая состоится уже в субботу 22-мая. Если не получается поучаствовать, то видеозапись можно будет просмотреть позже в ускоренном режиме. Но для этого надо все равно зарегистрироваться. Ссылка на регистрацию: http://lfp.invest-conf.ru/
Приветствую Вас, Друзья!
Рубрика - Важные новости.
Выпуск от 22 Мая 2021 года
Прошедший месяц выдался довольно щедрым на интересные события и новости, однозначно достойные нашего внимания. Встречайте!
1) 11-го мая QAMS (Казахстанская Ассоциация миноритарных акционеров) опубликовала исследование, о возможностях развития фондового рынка Казахстана. В работе описывается текущее положение вещей на фондовым рынке Казахстане, обозначаются его проблемы и возможные пути их решения. Это первое исследование объединяющее в себе мнение 42-х профессиональных участников рынка, непосредственно задействованных в его работе. Подавляющее большинство из них видят «низкую ликвидность и дефицит инвестиционных идей» основными проблемами нашего рынка. Респонденты считают, что отправной точкой на пути решения этих проблем должна стать ускоренная приватизация «дочек» и «внучек» госхолдингов (6-8 компаний в течении 3х лет). В совокупности с остальными мерами, описанными в исследовании, это должно увеличить шансы попадания Казахстана в индекс MSCI, что в свою очередь станет прямой дорогой для ценных бумаг Казахстанских эмитентов в портфели западных фондов. Когда-нибудь это должно произойти. Исследование — это, своего рода, взгляд изнутри. Вот ссылка.
2) Второй важной новостью является новая нота в приложении Tabys - теперь их 10! МФЦА вывела на рынок биржевую ноту на «Акции технологических компаний США». Единственным активом, которым может владеть эмитент, на этот раз являются акции ETF QQQ Shares от Invesco. Фонд следует индексу NASDAQ 100, который называют индексом высоких технологий. Индекс включает в себя акции 100 крупнейших по рыночной капитализации нефинансовых компании мира, торгующихся на бирже NASDAQ (таких как Google, Tesla, Apple, Intel и других). Теперь этот ETF доступен каждому через приложение Tabysapp. Кроме того, МФЦА объявили, что продлевают льготный период торговли их биржевыми нотами до конца 2021. Инвесторы должны были начать платить комиссию 0.5% от сделки уже в июле - теперь этот момент настанет только в январе 2022!
Tabysapp - хороший способ самому построить свой первый портфель и расширение линейки доступных инструментов не может не радовать. Для уже существующих портфелей инструменты на локальном рынке нужно учитывать при новых пополнениях и ребалансировке. Напомню, доходы по инструментам, торгующимся на локальных биржах Казахстана, включая ноты Tabys, освобождены от налогообложения.
3) Проект изменений в правила использования пенсионных денег. Проект вынесен на публичное обсуждение до 24 мая. Если новые правила утвердят, то у населения может появиться возможность перечислить «излишки» своих пенсионных на счёт жилищного строительного вклада в Отбасы банк. Кроме того, новая редакция правил позволит за счет пенсионных сбережения приобрести участок земли как отдельное недвижимое имущество. Что именно согласуют и утвердят, покажет время – пока ждем новостей.
Для пассивного инвестора, приверженца стратегии глобального распределения активов, это, пожалуй, все важные новости за прошедший месяц. Если что-то пропустил - пишите. В остальном, все по-прежнему, растут инфляционные ожидания, связанные с пандемией, отголоски которой мы будем слышать и видеть еще долго, страны усиленными темпами вакцинируют население (даже детей в США), рынки растут и падают итд. Тем временем напоминаю о предстоящей конференции Личного финансового планирования, которая состоится уже в субботу 22-мая. Если не получается поучаствовать, то видеозапись можно будет просмотреть позже в ускоренном режиме. Но для этого надо все равно зарегистрироваться. Ссылка на регистрацию: http://lfp.invest-conf.ru/
#важныеновости
Рубрика - Важные новости.
Выпуск от 22 мая 2021 года (продолжение)
4) Ниже приведены несколько интересных публикаций, которые вышли за это время. Каждую из них можно смело добавлять в свою папку «прочесть/просмотреть».
• 1-го мая в Лос Анжелесе прошло ежегодное собрание акционеров Berkshire Hathaway. Видеозапись собрания доступна в сети. Это почти 4-х часовое видео на английском языке и не каждый, конечно, будет его смотреть. Если совсем коротко, то: в самом начале собрания на примере своего собственного дома Баффетт подчеркнул скромность как основополагающую черту разумного инвестора, говорил о важности системы (или карты – map) и о том, как хорошо она работает у них в США. Потом на примере сравнения Топ-20 компаний мира по рыночной капитализации в 1989 и 2021 годах показал непредсказуемость мира, а на изменении долларовых значений их капитализации (106 миллиард в 1989 против 2.1 триллиона) – эффект инфляции, подчеркнув при этом важность «быть на корабле» в инвестициях. Традиционно Баффетт рекомендовал инвестировать в индекс S&P500 сроком на 30 лет. Он рассказал о более 2тыс компаний (название которых начинается со слога «Ма»), которые активно работали в начале 20го века, но о которых в 21м - мы уже ничего не знаем и никак не учитываем. Это называется «survivorship bias» и Баффетт говорил о связанной с ним сложностью подбора отдельных акций. Далее Баффетт и Черри отвечали на вопросы акционеров, покрыв при этом тему продажи акций Apple, действий Robinhood, Bitcoin, экономике Китае и других интересных вещах. Если есть время и желание – посмотрите. Вот ссылка на видео.
• Телеграм канал «Разумный инвестор» поделился ссылкой на видео и аудио саммари книги Д. Богла "Руководство разумного инвестора". Видео сделал Дмитрий Солодин, редактор одноименного Youtube канала. Он выложил его в YouTube со ссылкой на аудио формат в Smart Reading. Про YouTube канал ничего сказать пока не могу, а вот книга полезная – ее можно назвать азбукой индексных инвестиций. Книгу, по-хорошему, надо прочитать полностью (и не раз). Но у кого нет времени читать - несколько раз прослушать лучше, чем ничего. Пользуясь случаем, отмечу Smart Reading - я пользуюсь им давно. Слушаю книги на пробежках – очень удобно, подборка книг хорошая и из саммари много что есть. Могу смело рекомендовать!
• Кроме того, на днях на меня вышел редактор телеграмм канал InVesti.kz - Алексей. Знакомьтесь! У Алексея более 25 лет опыта в консалтинге и ему есть что сказать. В рамках канала Алексей делится своим взглядом на инвестиции, управление деньгами, долгосрочное планирование семейного бюджета и новости из мира инвестиций. Он говорит о простых прописных истинах, но делает это по-своему - с юмором. У него, определенно, есть свой стиль, который накладывает свой отпечаток и делает некоторые вещи более простыми и понятными для восприятия. Контент хороший - в библиотеку добавим!
С Уважением,
Александр
Рубрика - Важные новости.
Выпуск от 22 мая 2021 года (продолжение)
4) Ниже приведены несколько интересных публикаций, которые вышли за это время. Каждую из них можно смело добавлять в свою папку «прочесть/просмотреть».
• 1-го мая в Лос Анжелесе прошло ежегодное собрание акционеров Berkshire Hathaway. Видеозапись собрания доступна в сети. Это почти 4-х часовое видео на английском языке и не каждый, конечно, будет его смотреть. Если совсем коротко, то: в самом начале собрания на примере своего собственного дома Баффетт подчеркнул скромность как основополагающую черту разумного инвестора, говорил о важности системы (или карты – map) и о том, как хорошо она работает у них в США. Потом на примере сравнения Топ-20 компаний мира по рыночной капитализации в 1989 и 2021 годах показал непредсказуемость мира, а на изменении долларовых значений их капитализации (106 миллиард в 1989 против 2.1 триллиона) – эффект инфляции, подчеркнув при этом важность «быть на корабле» в инвестициях. Традиционно Баффетт рекомендовал инвестировать в индекс S&P500 сроком на 30 лет. Он рассказал о более 2тыс компаний (название которых начинается со слога «Ма»), которые активно работали в начале 20го века, но о которых в 21м - мы уже ничего не знаем и никак не учитываем. Это называется «survivorship bias» и Баффетт говорил о связанной с ним сложностью подбора отдельных акций. Далее Баффетт и Черри отвечали на вопросы акционеров, покрыв при этом тему продажи акций Apple, действий Robinhood, Bitcoin, экономике Китае и других интересных вещах. Если есть время и желание – посмотрите. Вот ссылка на видео.
• Телеграм канал «Разумный инвестор» поделился ссылкой на видео и аудио саммари книги Д. Богла "Руководство разумного инвестора". Видео сделал Дмитрий Солодин, редактор одноименного Youtube канала. Он выложил его в YouTube со ссылкой на аудио формат в Smart Reading. Про YouTube канал ничего сказать пока не могу, а вот книга полезная – ее можно назвать азбукой индексных инвестиций. Книгу, по-хорошему, надо прочитать полностью (и не раз). Но у кого нет времени читать - несколько раз прослушать лучше, чем ничего. Пользуясь случаем, отмечу Smart Reading - я пользуюсь им давно. Слушаю книги на пробежках – очень удобно, подборка книг хорошая и из саммари много что есть. Могу смело рекомендовать!
• Кроме того, на днях на меня вышел редактор телеграмм канал InVesti.kz - Алексей. Знакомьтесь! У Алексея более 25 лет опыта в консалтинге и ему есть что сказать. В рамках канала Алексей делится своим взглядом на инвестиции, управление деньгами, долгосрочное планирование семейного бюджета и новости из мира инвестиций. Он говорит о простых прописных истинах, но делает это по-своему - с юмором. У него, определенно, есть свой стиль, который накладывает свой отпечаток и делает некоторые вещи более простыми и понятными для восприятия. Контент хороший - в библиотеку добавим!
С Уважением,
Александр
Yahoo
Berkshire Hathaway 2021 Annual Shareholders Meeting Live Stream
Yahoo Finance was the exclusive online host of the 2021 Berkshire Hathaway Annual Shareholders Meeting, which took place on Saturday May 1st in Los Angeles. Berkshire Hathaway Chairman and CEO Warren Buffett was joined by Vice Chairman Charlie Munger, and…
#TuneUp
Приветствую Вас, Друзья!
1) 22 мая в субботу состоялась конференция «Личное финансовое планирование» (http://lfp.invest-conf.ru/). Планирование — это то, с чего нужно начинать свой путь к благосостоянию! Именно с планирования начинаются долгосрочные ответственные инвестиции. Эту часть очень часто упускают, хотя на самом деле планирование приносит гораздо больше, чем все наши успехи на фондовом рынке.
Конференция проходила в режиме онлайн, общее время прямого эфира превысило 6 часов. Конференция была организована национальной ассоциацией СФП Национальная Ассоциация Специалистов Финансового Планирования и проходила под лозунгом «Уверенность в результатах». Структура конференции была представлена четырьмя сессиями (модули). Первый модуль был посвящен целям и стратегиям. За ним следовал модуль об учете рисков и балансе. В третьей части рассматривали методики и подходы к планированию инвестиций, а четвертая часть была полностью посвящена непосредственно выполнению финансового плана, его мониторингу, анализу возникающих проблем и их корректировке.
Все ключевые мысли спикеров и то, что на мой взгляд было на конференции важным для инвестора в Казахстане, я собрал в своих заметках. Доступ по ссылке - https://drive.google.com/file/d/1QRhMHzkmL1IueY_f4M36ZWO7Gn_Zk70o/view?usp=sharing
2) 5 и 6 июня 2021 состоится шестая конференция «Портфельные инвестиции для частных лиц. В поисках новых ориентиров»
Из описания конференции: «Конференция национальной ассоциации СФП подведет предварительные итоги «инвестиционного полугодия», уделяя внимание как консервативным инвестиционным инструментам, так и новым трендам на рынке».
Нас ждёт не только анализ главных событий последнего полугодия с точки зрения частного инвестора, но и обзор классических и новых инструментов инвестора и их эффективности в условиях меняющегося рынка.
• Первый день конференции позволит начинающим и опытным инвесторам получить актуальную информацию и найти новые ориентиры для инвестирования в постковидную эпоху.
• Второй день конференции будет посвящен профессиональным дискуссиям финансовых советников и обмену опытом.
Эта конференция проходит каждые полгода и уже стала традиционной. Я не первый раз участвую и могу смело ее рекомендовать! После конференции опубликую сводку всего для нас самого полезного и интересного (на мой взгляд). Конференция платная, но цена символическая – 1000р. Ссылка на регистрацию: http://invest-conf.ru/. Регистрируйтесь – нам будет что обсудить в чате.
С Уважением,
Александр
Приветствую Вас, Друзья!
1) 22 мая в субботу состоялась конференция «Личное финансовое планирование» (http://lfp.invest-conf.ru/). Планирование — это то, с чего нужно начинать свой путь к благосостоянию! Именно с планирования начинаются долгосрочные ответственные инвестиции. Эту часть очень часто упускают, хотя на самом деле планирование приносит гораздо больше, чем все наши успехи на фондовом рынке.
Конференция проходила в режиме онлайн, общее время прямого эфира превысило 6 часов. Конференция была организована национальной ассоциацией СФП Национальная Ассоциация Специалистов Финансового Планирования и проходила под лозунгом «Уверенность в результатах». Структура конференции была представлена четырьмя сессиями (модули). Первый модуль был посвящен целям и стратегиям. За ним следовал модуль об учете рисков и балансе. В третьей части рассматривали методики и подходы к планированию инвестиций, а четвертая часть была полностью посвящена непосредственно выполнению финансового плана, его мониторингу, анализу возникающих проблем и их корректировке.
Все ключевые мысли спикеров и то, что на мой взгляд было на конференции важным для инвестора в Казахстане, я собрал в своих заметках. Доступ по ссылке - https://drive.google.com/file/d/1QRhMHzkmL1IueY_f4M36ZWO7Gn_Zk70o/view?usp=sharing
2) 5 и 6 июня 2021 состоится шестая конференция «Портфельные инвестиции для частных лиц. В поисках новых ориентиров»
Из описания конференции: «Конференция национальной ассоциации СФП подведет предварительные итоги «инвестиционного полугодия», уделяя внимание как консервативным инвестиционным инструментам, так и новым трендам на рынке».
Нас ждёт не только анализ главных событий последнего полугодия с точки зрения частного инвестора, но и обзор классических и новых инструментов инвестора и их эффективности в условиях меняющегося рынка.
• Первый день конференции позволит начинающим и опытным инвесторам получить актуальную информацию и найти новые ориентиры для инвестирования в постковидную эпоху.
• Второй день конференции будет посвящен профессиональным дискуссиям финансовых советников и обмену опытом.
Эта конференция проходит каждые полгода и уже стала традиционной. Я не первый раз участвую и могу смело ее рекомендовать! После конференции опубликую сводку всего для нас самого полезного и интересного (на мой взгляд). Конференция платная, но цена символическая – 1000р. Ссылка на регистрацию: http://invest-conf.ru/. Регистрируйтесь – нам будет что обсудить в чате.
С Уважением,
Александр
#психологияинвестиций
Приветствую Вас, Друзья!
Представляем вам нашу новую рубрику под названием «Психология Инвестиций». В этой рубрике мы будем говорить о нас любимых - о людях! Все что нам кажется, хочется, мотивирует и воодушевляет, что обидно, больно и не дает спать по ночам — все это вместе с методиками того, как с этим быть и работать в инвестициях, будем собирать тут.
Итак, приветствуйте: Первый пост в этой рубрике будет перевод статьи Джейсона Цвейга «MURPHY WAS AN INVESTOR» (Закон Подлости)
Мы все дружно киваем головами и улыбаемся при упоминании о законе подлости (законе Мерфи), который гласит: «Всё, что может пойти не так, пойдёт не так! Кроме того, оно пойдет не так в самый неподходящий для этого момент». Мы искренне верим, что дождь обязательно пойдет, если мы забудем взять зонтик или, наоборот, будет солнечно, если мы будем весь день таскать этот зонт с собой. Мы верим, что какую бы очередь к стойке регистрации на рейс мы не выбрали, она обязательно окажется самой медленной. Все это мы списываем на закон подлости или закон Мерфи. Но так ли это на самом деле или всему виной суеверия? Действительно ли закон Мерфи есть и работает против нас в том числе и в инвестициях?
Почему же бутерброд стремиться приземлится маслом вниз, и как это вообще связано с инвестициями? Ссылка на перевод статьи тут: https://drive.google.com/file/d/1W1-Ok73j61LsXu9kaFu_N50JFBsWXmDV/view?usp=sharing
Более подробно Джейсон говорит об этом феномене в 9-й главе своей книги «Your money and Your Brain». Перевода книги на русский язык - нет. Для тех, кто владеет английским, книга доступна в нашей библиотеке - https://drive.google.com/file/d/1hINRuw5M2K4rH3CYj0fMU5AnBUFmbema/view?usp=sharing.
Мы будем переводить ключевые главы из этой книги и публиковать в этой рубрике.
С Уважением
Александр и Людмила
Приветствую Вас, Друзья!
Представляем вам нашу новую рубрику под названием «Психология Инвестиций». В этой рубрике мы будем говорить о нас любимых - о людях! Все что нам кажется, хочется, мотивирует и воодушевляет, что обидно, больно и не дает спать по ночам — все это вместе с методиками того, как с этим быть и работать в инвестициях, будем собирать тут.
Итак, приветствуйте: Первый пост в этой рубрике будет перевод статьи Джейсона Цвейга «MURPHY WAS AN INVESTOR» (Закон Подлости)
Мы все дружно киваем головами и улыбаемся при упоминании о законе подлости (законе Мерфи), который гласит: «Всё, что может пойти не так, пойдёт не так! Кроме того, оно пойдет не так в самый неподходящий для этого момент». Мы искренне верим, что дождь обязательно пойдет, если мы забудем взять зонтик или, наоборот, будет солнечно, если мы будем весь день таскать этот зонт с собой. Мы верим, что какую бы очередь к стойке регистрации на рейс мы не выбрали, она обязательно окажется самой медленной. Все это мы списываем на закон подлости или закон Мерфи. Но так ли это на самом деле или всему виной суеверия? Действительно ли закон Мерфи есть и работает против нас в том числе и в инвестициях?
Почему же бутерброд стремиться приземлится маслом вниз, и как это вообще связано с инвестициями? Ссылка на перевод статьи тут: https://drive.google.com/file/d/1W1-Ok73j61LsXu9kaFu_N50JFBsWXmDV/view?usp=sharing
Более подробно Джейсон говорит об этом феномене в 9-й главе своей книги «Your money and Your Brain». Перевода книги на русский язык - нет. Для тех, кто владеет английским, книга доступна в нашей библиотеке - https://drive.google.com/file/d/1hINRuw5M2K4rH3CYj0fMU5AnBUFmbema/view?usp=sharing.
Мы будем переводить ключевые главы из этой книги и публиковать в этой рубрике.
С Уважением
Александр и Людмила
Google Docs
Мерфи был инвестором (Закон подлости) Джейсон Цвейг_перевод Сбережения и Инвестиции.pdf
#налоги
Налогообложение Российских ценных бумаг (акций, облигаций и фондов) для инвесторов из Казахстана.
«Налогообложение – сложная штука. В разных странах разные налоги и разные правила их применения. К тому же правила постоянно меняются, за всеми изменениями сложно уследить. В этом и заключается работа налогового консультанта».
Налоги, о которых следует знать пассивному индексному инвестору (и не только), можно разделить на две части: первая - налоги, которые придется так или иначе платить самому инвестору (в его налоговой резиденции), и вторая - налоговая эффективность инструментов, которые инвестор включает в свой портфель. Если с первой частью можно обратиться к налоговому консультанту, то в вопросах, касающихся налоговой эффективности своих инструментов, инвестор должен полагаться только на себя. Перед тем как включать тот или иной актив в свой портфель, его следует тщательно рассмотреть на предмет налоговой эффективности. Российские ценные бумаги - не исключение. В Книге «Сбережения и Инвестиции» мы рассматривали налогообложение Американских активов на всех уровнях налогообложения. В этой работе сегодня, мы рассмотрим эффективность налогообложения Российских ценных бумаг при включении их в портфель инвестора из Казахстана, тем или иным способом.
Некоторое количество Российских ЦБ доступно на биржах в Казахстане (KASE и AIX), кроме того, ценные бумаги можно найти и приобрести на зарубежных биржах через иностранного брокера. Самый распространенный вариант - московская биржа с доступом через Exante. Попробуем оценить налоговую нагрузку во всех трех варианта.
Ссылка на статью: https://drive.google.com/file/d/1SdUW_UJUsMYPescIPP0gDcBC4slWPxQD/view?usp=sharing
С Уважением,
Александр и Людмила
Налогообложение Российских ценных бумаг (акций, облигаций и фондов) для инвесторов из Казахстана.
«Налогообложение – сложная штука. В разных странах разные налоги и разные правила их применения. К тому же правила постоянно меняются, за всеми изменениями сложно уследить. В этом и заключается работа налогового консультанта».
Налоги, о которых следует знать пассивному индексному инвестору (и не только), можно разделить на две части: первая - налоги, которые придется так или иначе платить самому инвестору (в его налоговой резиденции), и вторая - налоговая эффективность инструментов, которые инвестор включает в свой портфель. Если с первой частью можно обратиться к налоговому консультанту, то в вопросах, касающихся налоговой эффективности своих инструментов, инвестор должен полагаться только на себя. Перед тем как включать тот или иной актив в свой портфель, его следует тщательно рассмотреть на предмет налоговой эффективности. Российские ценные бумаги - не исключение. В Книге «Сбережения и Инвестиции» мы рассматривали налогообложение Американских активов на всех уровнях налогообложения. В этой работе сегодня, мы рассмотрим эффективность налогообложения Российских ценных бумаг при включении их в портфель инвестора из Казахстана, тем или иным способом.
Некоторое количество Российских ЦБ доступно на биржах в Казахстане (KASE и AIX), кроме того, ценные бумаги можно найти и приобрести на зарубежных биржах через иностранного брокера. Самый распространенный вариант - московская биржа с доступом через Exante. Попробуем оценить налоговую нагрузку во всех трех варианта.
Ссылка на статью: https://drive.google.com/file/d/1SdUW_UJUsMYPescIPP0gDcBC4slWPxQD/view?usp=sharing
С Уважением,
Александр и Людмила
Google Docs
Налогообложение Российских ценных бумаг для инвесторов из Казахстана.pdf
#TuneUp
Приветствую Вас, Друзья!
1) 5-6 июня состоялась шестая конференция «Портфельные инвестиции для частных лиц» (http://invest-conf.ru/arhives/?arh=41#).
Конференция проходила в режиме онлайн, по 6-7 часов два дня подряд. Конференция была организована национальной ассоциацией СФП В России Национальная Ассоциация Специалистов Финансового Планирования и проходила под лозунгом «В поисках новых ориентиров».
Первый день конференции был посвящен вопросам регулирования и защиты прав потребителя финансовых услуг на Российском рынке, вопросам изменения экономических трендов, связанных с пандемией коронавируса и вопросу изменения роли частных инвесторов в финансовой системе мира (на примере Reddit). Кроме того, было рассмотрено как традиционная портфельная теория должна работать в нынешних реалиях (на конкретных примерах). В завершении первого дня спикеры затронули тему адаптивных вариантов портфельной теории, новых инструментов и брокеров на российском рынке.
Второй день прошел с акцентом на деятельность финансовых советников и был насыщен вопросами изменений в работе, которым финсоветники должны (или не должны) следовать в виду всего того нового, что происходит в мире. Участники рассмотрели темы автоматизации и инструментов, которые нужны в работе советников сегодня. В конце дня была «заруба» между молодыми финансовыми советниками и «аксакалами» своего дела в виде двух круглых столов, где обсуждались практические аспекты работы и накопленный опыт.
Все ключевые мысли спикеров и то, что на мой взгляд было на конференции важным и полезным для инвестора в Казахстане, я собрал в своих заметках. Конспект первого дня доступен по ссылке ниже (второй день – следует) : https://drive.google.com/file/d/1emWsYuGus3DaXY09zQo4EOQFm1EQlg9l/view?usp=sharing
Приветствую Вас, Друзья!
1) 5-6 июня состоялась шестая конференция «Портфельные инвестиции для частных лиц» (http://invest-conf.ru/arhives/?arh=41#).
Конференция проходила в режиме онлайн, по 6-7 часов два дня подряд. Конференция была организована национальной ассоциацией СФП В России Национальная Ассоциация Специалистов Финансового Планирования и проходила под лозунгом «В поисках новых ориентиров».
Первый день конференции был посвящен вопросам регулирования и защиты прав потребителя финансовых услуг на Российском рынке, вопросам изменения экономических трендов, связанных с пандемией коронавируса и вопросу изменения роли частных инвесторов в финансовой системе мира (на примере Reddit). Кроме того, было рассмотрено как традиционная портфельная теория должна работать в нынешних реалиях (на конкретных примерах). В завершении первого дня спикеры затронули тему адаптивных вариантов портфельной теории, новых инструментов и брокеров на российском рынке.
Второй день прошел с акцентом на деятельность финансовых советников и был насыщен вопросами изменений в работе, которым финсоветники должны (или не должны) следовать в виду всего того нового, что происходит в мире. Участники рассмотрели темы автоматизации и инструментов, которые нужны в работе советников сегодня. В конце дня была «заруба» между молодыми финансовыми советниками и «аксакалами» своего дела в виде двух круглых столов, где обсуждались практические аспекты работы и накопленный опыт.
Все ключевые мысли спикеров и то, что на мой взгляд было на конференции важным и полезным для инвестора в Казахстане, я собрал в своих заметках. Конспект первого дня доступен по ссылке ниже (второй день – следует) : https://drive.google.com/file/d/1emWsYuGus3DaXY09zQo4EOQFm1EQlg9l/view?usp=sharing
Google Docs
Конференция_«Портфельные инвестиции для частных лиц. В поисках новых ориентиров»_день 1.pdf
#TuneUp
Продолжение
2) 1-3 июля 2021 состоится четвертая ежегодная конференция ASTANA FINANCE DAYS. В этот раз конференция пройдет под лозунгом «Восстановление роста».
Из описания конференции: «На Astana Finance Days 2021 основные стейкхолдеры и партнеры МФЦА представят инновационные продукты и услуги, которые помогут рынкам оправиться от кризиса».
Конференция будет проходить в формате онлайн. Программа, включает следующие мероприятия:
• Саммит финансовых технологий (Сессии Visa, Сессии Mastercard);
• Форум зеленого роста;
• Макроэкономический форум;
• Форум по расширению экономических прав и возможностей женщин;
• Форум образовательных технологий;
• Правовая конференция МФЦА;
• Форум Business Connect;
• Совместный семинар МФЦА и Совета по исламским финансовым услугам (IFSB) по защите инвесторов и прозрачности на исламском рынке капитала;
• и др.
ASTANA FINANCE DAYS – это одна из крупнейших финансовых конференций в регионе. Контент будет интересен финансистам и всем тем, кто желает лучше узнать ситуацию в сфере финансов нашего региона. Спикеры будут обсуждать актуальные на сегодняшний день проблемы и возможные пути их решения.
Для финансистов обязательно – всем остальным по желанию. Ссылка на регистрацию: https://astanafindays.org/ru/register
С Уважением,
Александр
Продолжение
2) 1-3 июля 2021 состоится четвертая ежегодная конференция ASTANA FINANCE DAYS. В этот раз конференция пройдет под лозунгом «Восстановление роста».
Из описания конференции: «На Astana Finance Days 2021 основные стейкхолдеры и партнеры МФЦА представят инновационные продукты и услуги, которые помогут рынкам оправиться от кризиса».
Конференция будет проходить в формате онлайн. Программа, включает следующие мероприятия:
• Саммит финансовых технологий (Сессии Visa, Сессии Mastercard);
• Форум зеленого роста;
• Макроэкономический форум;
• Форум по расширению экономических прав и возможностей женщин;
• Форум образовательных технологий;
• Правовая конференция МФЦА;
• Форум Business Connect;
• Совместный семинар МФЦА и Совета по исламским финансовым услугам (IFSB) по защите инвесторов и прозрачности на исламском рынке капитала;
• и др.
ASTANA FINANCE DAYS – это одна из крупнейших финансовых конференций в регионе. Контент будет интересен финансистам и всем тем, кто желает лучше узнать ситуацию в сфере финансов нашего региона. Спикеры будут обсуждать актуальные на сегодняшний день проблемы и возможные пути их решения.
Для финансистов обязательно – всем остальным по желанию. Ссылка на регистрацию: https://astanafindays.org/ru/register
С Уважением,
Александр
#налоги
Приветствую вас, друзья!
Ниже 2-е важные новости в отношении налогообложения в Казахстане требующие нашего внимания как пассивных инвесторов.
1) 5 марта 2021 года (ссылка на пост - https://t.me/savingandinvesting/78) мы писали, что в пункт 1 статьи 341 Налогового Кодекса (НК) был внесен новый подпункт 8-1, согласно которому с 1 января 2021 года из налогооблагаемых доходов физических лиц исключаются доходы от прироста стоимости при реализации паев открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов (ПИФ). Однако, в действующую редакцию НК данный подпункт внесен не был.
Мы обратились в Налоговые органы для получения официального разъяснения по вопросу: «Можно ли применять подпункт 8-1 для освобождения доходов от прироста стоимости при реализации паев открытых и интервальных ПИФов с 1 января 2021 года или нет!».
16 июня 2021 года мы получили ответ от Председателя Комитета государственных доходов МФ РК г-на Алтынбаева А.С. Ссылка на ответ – https://drive.google.com/file/d/1BRB-JuppmFqSY4UjpqiorF0DnJMwhvMh/view?usp=sharing
В ответе говорится, что в настоящее время действие статьи 341 НК в новой редакции приостановлено до 1 января 2025 года, и данная статья в настоящее время действует в старой редакции, в которой подпункта 8-1 пункта 1 – нет. Следует также отметить, что в новой редакции статьи 341 (приостановленной до 1 января 2025 года) данный подпункт (8-1) пункта 1 тоже отсутствует.
Вывод: доходы от прироста стоимости при реализации паев открытых и интервальных ПИФ, полученные вне торгов на казахстанских биржах, облагаются подоходным налогом (ставка 10%). Когда именно подпункт 8-1 будет внесен в действующую статью НК - пока неизвестно.
2) Многие из нас, кто имеет брокерские счета, начали получать уведомления от налоговых органов с требованием о подаче декларации по ИПН по форме 240 за прошлые годы. Точнее, только те, кто декларацию не подавали.
Широко распространённым заблуждением по этому поводу является то, что торговля только на казахстанских биржах освобождает инвестора от необходимости подачи декларации.
Однако, согласно Налоговому Кодексу, у всех физических лиц, получивших имущественный доход (даже если он освобождается от обложения ИПН), возникает обязательство по подаче декларации по форме 240 не позднее 31 марта года, следующего за отчетным. (Ответ председателя КГД по этому поводу можно прочитать по ссылке - https://drive.google.com/file/d/1rUH7rCOegLk6AhjEpFs8d6YGZ0n6qLlt/view?usp=sharing).
Следовательно, если вы получили уведомление с требованием о подаче декларации за прошлые годы, вам необходимо как можно скорее подать декларацию в налоговые органы по месту прописки и оплатить налоги. В противном случае, после предупреждения налоговые органы выставят вам штраф за не предоставление декларации в размере – 15 МРП (43 755 тенге в 2021 году). Кроме этого, возможны пеня и штраф за сокрытие объектов налогообложения в размере 200% от суммы налога.
В случае если вам необходима помощь в сдаче декларации - обращайтесь лично. Регламент оказания услуги, стоимость и перечень необходимых документов доступен по ссылке: https://drive.google.com/file/d/1eUGAG4-3tG1QynABHjd9IjmfGsfsNvq8/view?usp=sharing.
С уважением,
Людмила
Приветствую вас, друзья!
Ниже 2-е важные новости в отношении налогообложения в Казахстане требующие нашего внимания как пассивных инвесторов.
1) 5 марта 2021 года (ссылка на пост - https://t.me/savingandinvesting/78) мы писали, что в пункт 1 статьи 341 Налогового Кодекса (НК) был внесен новый подпункт 8-1, согласно которому с 1 января 2021 года из налогооблагаемых доходов физических лиц исключаются доходы от прироста стоимости при реализации паев открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов (ПИФ). Однако, в действующую редакцию НК данный подпункт внесен не был.
Мы обратились в Налоговые органы для получения официального разъяснения по вопросу: «Можно ли применять подпункт 8-1 для освобождения доходов от прироста стоимости при реализации паев открытых и интервальных ПИФов с 1 января 2021 года или нет!».
16 июня 2021 года мы получили ответ от Председателя Комитета государственных доходов МФ РК г-на Алтынбаева А.С. Ссылка на ответ – https://drive.google.com/file/d/1BRB-JuppmFqSY4UjpqiorF0DnJMwhvMh/view?usp=sharing
В ответе говорится, что в настоящее время действие статьи 341 НК в новой редакции приостановлено до 1 января 2025 года, и данная статья в настоящее время действует в старой редакции, в которой подпункта 8-1 пункта 1 – нет. Следует также отметить, что в новой редакции статьи 341 (приостановленной до 1 января 2025 года) данный подпункт (8-1) пункта 1 тоже отсутствует.
Вывод: доходы от прироста стоимости при реализации паев открытых и интервальных ПИФ, полученные вне торгов на казахстанских биржах, облагаются подоходным налогом (ставка 10%). Когда именно подпункт 8-1 будет внесен в действующую статью НК - пока неизвестно.
2) Многие из нас, кто имеет брокерские счета, начали получать уведомления от налоговых органов с требованием о подаче декларации по ИПН по форме 240 за прошлые годы. Точнее, только те, кто декларацию не подавали.
Широко распространённым заблуждением по этому поводу является то, что торговля только на казахстанских биржах освобождает инвестора от необходимости подачи декларации.
Однако, согласно Налоговому Кодексу, у всех физических лиц, получивших имущественный доход (даже если он освобождается от обложения ИПН), возникает обязательство по подаче декларации по форме 240 не позднее 31 марта года, следующего за отчетным. (Ответ председателя КГД по этому поводу можно прочитать по ссылке - https://drive.google.com/file/d/1rUH7rCOegLk6AhjEpFs8d6YGZ0n6qLlt/view?usp=sharing).
Следовательно, если вы получили уведомление с требованием о подаче декларации за прошлые годы, вам необходимо как можно скорее подать декларацию в налоговые органы по месту прописки и оплатить налоги. В противном случае, после предупреждения налоговые органы выставят вам штраф за не предоставление декларации в размере – 15 МРП (43 755 тенге в 2021 году). Кроме этого, возможны пеня и штраф за сокрытие объектов налогообложения в размере 200% от суммы налога.
В случае если вам необходима помощь в сдаче декларации - обращайтесь лично. Регламент оказания услуги, стоимость и перечень необходимых документов доступен по ссылке: https://drive.google.com/file/d/1eUGAG4-3tG1QynABHjd9IjmfGsfsNvq8/view?usp=sharing.
С уважением,
Людмила
#напоминание
Сдать отчетность по валютным договорам за второй квартал 2021 года в Национальный Банк (НБ) нужно до 10 июля!
Пошаговая инструкция по заполнению и образец правильно заполненного отчета доступы по ссылке: https://drive.google.com/file/d/1l6xUu30ImjsKZRONKXsfuOdsc6efLgKF/view?usp=sharing
Видео-инструкция по заполнению отчета и его подачи через портал НБ доступна по ссылке: https://youtu.be/dMy5Q0dC9L8
С Уважением,
Александр и Людмила
Сдать отчетность по валютным договорам за второй квартал 2021 года в Национальный Банк (НБ) нужно до 10 июля!
Пошаговая инструкция по заполнению и образец правильно заполненного отчета доступы по ссылке: https://drive.google.com/file/d/1l6xUu30ImjsKZRONKXsfuOdsc6efLgKF/view?usp=sharing
Видео-инструкция по заполнению отчета и его подачи через портал НБ доступна по ссылке: https://youtu.be/dMy5Q0dC9L8
С Уважением,
Александр и Людмила