Отчёт по портфелю за декабрь 2021 года
Я инвестирую в акции компаний США по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing), которая подразумевает под собой покупку акций дивидендных компаний, ежегодно увеличивающих свои дивидендные выплаты. Моя цель
$ 3000 дивидендами в месяц. С каждым месяцем я немного приближаюсь к своей цели. Каждая купленная акция прибавляет мне дивиденды, на которые я снова могу покупать новые акции, которые снова будут приносить мне дивиденды. Именно так и работает сложный процент. А если учесть, что каждая компания в моем портфеле периодически повышает дивидендные выплаты, то это позволяет запустить эффект двойного сложного процента.
В декабре я купил акции компаний ⬇️
✅ Packaging Corporation of America (тикер #PKG) - 1 акция;
✅ Gilead Sciences, Inc. (тикер #GILD) - 1 акция;
✅ The Allstate Corporation (тикер #ALL) - 1 акция;
✅ Amgen Inc. (тикер #AMGN) - 1 акция;
✅ Skyworks Solutions, Inc. (тикер #SWKS) - 1 акция;
✅ Mondelez International, Inc. (тикер #MDLZ) - 1 акция.
Также в декабре я получил дивиденды от 17 компаний из моего портфеля ⬇️
▫️Aflac Incorporated (тикер #AFL) -
$ 0.33;
▫️Intel Corporation (тикер #INTC) -
$ 0.35;
▫️The Kroger Co. (тикер #KR) - $ 0.63;
▫️Switch, Inc (тикер #SWCH) - $ 0.05;
▫️Southwest Gas Holdings, Inc (тикер #SWX) - $ 0.6;
▫️The Macerich Company (тикер #MAC) - $ 0.3;
▫️Amgen Inc. (тикер #AMGN) - $ 1.76;
▫️Atmos Energy Corporation (тикер #ATO) - $ 0.68;
▫️Skyworks Solutions, Inc. (тикер #SWKS) - $ 0.56;
▫️Realty Income Corporation (тикер #O) - $ 1.23;
▫️Tyson Foods, Inc (тикер #TSN) -
$ 0.46;
▫️QUALCOMM Incorporated (тикер #QCOM) - $ 0.68;
▫️FedEx Corporation (тикер #FDX) -
$ 0.75;
▫️Gilead Sciences, Inc. (тикер #GILD) -
$ 0.71;
▫️T. Rowe Price Group, Inc. (тикер #TROW) - $ 1.08;
▫️Bank of America Corporation (тикер #BAC) - $ 0.21;
▫️Simon Property Group, Inc. (тикер #SPG) - $ 1.65.
Что касается повышения дивидендов, то в декабре я получил увеличенные дивидендные выплаты по сравнению с прошлым месяцем от Realty Income Corporation (тикер #O) на 4.2% и по сравнению с прошлым кварталом от Simon Property Group, Inc. (тикер #SPG) на 10%.
А эти компании из портфеля в декабре объявили о повышении дивидендных выплат в следующем квартале 😀
- Amgen Inc. (тикер #AMGN) - на 10.2%;
- Franklin Resources, Inc. (тикер #BEN) - на 3.6%;
- Realty Income Corporation (тикер #O) - на 0.2%.
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
Жду Ваши комментарии 😀
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель
Я инвестирую в акции компаний США по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing), которая подразумевает под собой покупку акций дивидендных компаний, ежегодно увеличивающих свои дивидендные выплаты. Моя цель
$ 3000 дивидендами в месяц. С каждым месяцем я немного приближаюсь к своей цели. Каждая купленная акция прибавляет мне дивиденды, на которые я снова могу покупать новые акции, которые снова будут приносить мне дивиденды. Именно так и работает сложный процент. А если учесть, что каждая компания в моем портфеле периодически повышает дивидендные выплаты, то это позволяет запустить эффект двойного сложного процента.
В декабре я купил акции компаний ⬇️
✅ Packaging Corporation of America (тикер #PKG) - 1 акция;
✅ Gilead Sciences, Inc. (тикер #GILD) - 1 акция;
✅ The Allstate Corporation (тикер #ALL) - 1 акция;
✅ Amgen Inc. (тикер #AMGN) - 1 акция;
✅ Skyworks Solutions, Inc. (тикер #SWKS) - 1 акция;
✅ Mondelez International, Inc. (тикер #MDLZ) - 1 акция.
Также в декабре я получил дивиденды от 17 компаний из моего портфеля ⬇️
▫️Aflac Incorporated (тикер #AFL) -
$ 0.33;
▫️Intel Corporation (тикер #INTC) -
$ 0.35;
▫️The Kroger Co. (тикер #KR) - $ 0.63;
▫️Switch, Inc (тикер #SWCH) - $ 0.05;
▫️Southwest Gas Holdings, Inc (тикер #SWX) - $ 0.6;
▫️The Macerich Company (тикер #MAC) - $ 0.3;
▫️Amgen Inc. (тикер #AMGN) - $ 1.76;
▫️Atmos Energy Corporation (тикер #ATO) - $ 0.68;
▫️Skyworks Solutions, Inc. (тикер #SWKS) - $ 0.56;
▫️Realty Income Corporation (тикер #O) - $ 1.23;
▫️Tyson Foods, Inc (тикер #TSN) -
$ 0.46;
▫️QUALCOMM Incorporated (тикер #QCOM) - $ 0.68;
▫️FedEx Corporation (тикер #FDX) -
$ 0.75;
▫️Gilead Sciences, Inc. (тикер #GILD) -
$ 0.71;
▫️T. Rowe Price Group, Inc. (тикер #TROW) - $ 1.08;
▫️Bank of America Corporation (тикер #BAC) - $ 0.21;
▫️Simon Property Group, Inc. (тикер #SPG) - $ 1.65.
Что касается повышения дивидендов, то в декабре я получил увеличенные дивидендные выплаты по сравнению с прошлым месяцем от Realty Income Corporation (тикер #O) на 4.2% и по сравнению с прошлым кварталом от Simon Property Group, Inc. (тикер #SPG) на 10%.
А эти компании из портфеля в декабре объявили о повышении дивидендных выплат в следующем квартале 😀
- Amgen Inc. (тикер #AMGN) - на 10.2%;
- Franklin Resources, Inc. (тикер #BEN) - на 3.6%;
- Realty Income Corporation (тикер #O) - на 0.2%.
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
Жду Ваши комментарии 😀
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель
Отчёт по портфелю за 4 квартал 2021 года
Предлагаю ознакомиться с квартальным отчетом по моему портфелю. В нем можно увидеть обобщённую информацию из ежемесячных отчетов за октябрь, ноябрь и декабрь 2021 года.
Итак, за 4 квартал я купил акции следующих компаний ⬇️
✅ Bank of America Corporation (тикер #BAC) - 1 акция;
✅ ONEOK, Inc. (тикер #OKE) - 1 акция;
✅ Atmos Energy Corporation (тикер #ATO) - 1 акция;
✅ Texas Instruments Incorporated (тикер #TXN) - 1 акция;
✅ The Allstate Corporation (тикер #ALL) - 2 акции;
✅ The Kroger Co. (тикер #KR) -
2 акции;
✅ Skyworks Solutions, Inc. (тикер #SWKS) - 2 акции;
✅ U.S. Bancorp (тикер #USB) - 1 акция;
✅ Amgen Inc. (тикер #AMGN) -
2 акции;
✅ Packaging Corporation of America (тикер #PKG) - 1 акция;
✅ Gilead Sciences, Inc. (тикер #GILD) - 1 акция;
✅ Mondelez International, Inc. (тикер #MDLZ) - 1 акция.
Покупки акций данных компаний позволили увеличить мой ожидаемый годовой дивидендный доход на $ 50.14.
За 4 квартал я получил дивиденды от следующих компаний ⬇️
▫️UGI Corporation (тикер #UGI) - $ 0.35;
▫️Franklin Resources, Inc. (тикер #BEN) - $ 0.28;
▫️Realty Income Corporation (тикер #O) - $ 3.59;
▫️Bank OZK (тикер #OZK) - $ 0.29;
▫️Comcast Corporation (тикер #CMCSA) - $ 0.5;
▫️Cisco Systems, Inc. (тикер #CSCO) -
$ 1.11.
▫️AT&T Inc. (тикер #T) - $ 2.6;
▫️Verizon Communications Inc. (тикер #VZ) - $ 3.84;
▫️Lowe's Companies, Inc. (тикер #LOW) - $ 0.8;
▫️Apple Inc. (тикер #AAPL) - $ 2.2;
▫️AbbVie Inc. (тикер #ABBV) - $ 1.3;
▫️National Retail Properties, Inc. (тикер #NNN) - $ 0.53;
▫️ONEOK, Inc. (тикер #OKE) - $ 0.94;
▫️Texas Instruments Incorporated (тикер #TXN) - $ 1.15;
▫️Aflac Incorporated (тикер #AFL) -
$ 0.33;
▫️Intel Corporation (тикер #INTC) -
$ 0.35;
▫️The Kroger Co. (тикер #KR) - $ 0.63;
▫️Switch, Inc (тикер #SWCH) - $ 0.05;
▫️Southwest Gas Holdings, Inc (тикер #SWX) - $ 0.6;
▫️The Macerich Company (тикер #MAC) - $ 0.3;
▫️Amgen Inc. (тикер #AMGN) - $ 1.76;
▫️Atmos Energy Corporation (тикер #ATO) - $ 0.68;
▫️Skyworks Solutions, Inc. (тикер #SWKS) - $ 0.56;
▫️Tyson Foods, Inc (тикер #TSN) -
$ 0.46;
▫️QUALCOMM Incorporated (тикер #QCOM) - $ 0.68;
▫️FedEx Corporation (тикер #FDX) -
$ 0.75;
▫️Gilead Sciences, Inc. (тикер #GILD) -
$ 0.71;
▫️T. Rowe Price Group, Inc. (тикер #TROW) - $ 1.08;
▫️Bank of America Corporation (тикер #BAC) - $ 0.21;
▫️Simon Property Group, Inc. (тикер #SPG) - $ 1.65.
Всего за 4 квартал было получено
$ 30.28, что на $ 7.88 больше, чем в 3 квартале 😀
Важно❗️Во всех отчётах я указываю полученные дивиденды до налогов. Увидеть полученные дивиденды после налогов можно в моей таблице во вкладке «Полученные дивиденды и окупаемость» в таблице «Окупаемость инвестиций дивидендами».
Смотря на свои результаты, я вижу, что иду по правильному пути. Я продолжаю дальше двигаться к своей цели -
$ 3000 дивидендами в месяц и делиться с Вами своим опытом 💪
Поддержите мой канал и ставьте 👍 под постом)
Всю детальную информацию по моему портфелю Вы можете увидеть в этой таблице ⬅️
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель
Предлагаю ознакомиться с квартальным отчетом по моему портфелю. В нем можно увидеть обобщённую информацию из ежемесячных отчетов за октябрь, ноябрь и декабрь 2021 года.
Итак, за 4 квартал я купил акции следующих компаний ⬇️
✅ Bank of America Corporation (тикер #BAC) - 1 акция;
✅ ONEOK, Inc. (тикер #OKE) - 1 акция;
✅ Atmos Energy Corporation (тикер #ATO) - 1 акция;
✅ Texas Instruments Incorporated (тикер #TXN) - 1 акция;
✅ The Allstate Corporation (тикер #ALL) - 2 акции;
✅ The Kroger Co. (тикер #KR) -
2 акции;
✅ Skyworks Solutions, Inc. (тикер #SWKS) - 2 акции;
✅ U.S. Bancorp (тикер #USB) - 1 акция;
✅ Amgen Inc. (тикер #AMGN) -
2 акции;
✅ Packaging Corporation of America (тикер #PKG) - 1 акция;
✅ Gilead Sciences, Inc. (тикер #GILD) - 1 акция;
✅ Mondelez International, Inc. (тикер #MDLZ) - 1 акция.
Покупки акций данных компаний позволили увеличить мой ожидаемый годовой дивидендный доход на $ 50.14.
За 4 квартал я получил дивиденды от следующих компаний ⬇️
▫️UGI Corporation (тикер #UGI) - $ 0.35;
▫️Franklin Resources, Inc. (тикер #BEN) - $ 0.28;
▫️Realty Income Corporation (тикер #O) - $ 3.59;
▫️Bank OZK (тикер #OZK) - $ 0.29;
▫️Comcast Corporation (тикер #CMCSA) - $ 0.5;
▫️Cisco Systems, Inc. (тикер #CSCO) -
$ 1.11.
▫️AT&T Inc. (тикер #T) - $ 2.6;
▫️Verizon Communications Inc. (тикер #VZ) - $ 3.84;
▫️Lowe's Companies, Inc. (тикер #LOW) - $ 0.8;
▫️Apple Inc. (тикер #AAPL) - $ 2.2;
▫️AbbVie Inc. (тикер #ABBV) - $ 1.3;
▫️National Retail Properties, Inc. (тикер #NNN) - $ 0.53;
▫️ONEOK, Inc. (тикер #OKE) - $ 0.94;
▫️Texas Instruments Incorporated (тикер #TXN) - $ 1.15;
▫️Aflac Incorporated (тикер #AFL) -
$ 0.33;
▫️Intel Corporation (тикер #INTC) -
$ 0.35;
▫️The Kroger Co. (тикер #KR) - $ 0.63;
▫️Switch, Inc (тикер #SWCH) - $ 0.05;
▫️Southwest Gas Holdings, Inc (тикер #SWX) - $ 0.6;
▫️The Macerich Company (тикер #MAC) - $ 0.3;
▫️Amgen Inc. (тикер #AMGN) - $ 1.76;
▫️Atmos Energy Corporation (тикер #ATO) - $ 0.68;
▫️Skyworks Solutions, Inc. (тикер #SWKS) - $ 0.56;
▫️Tyson Foods, Inc (тикер #TSN) -
$ 0.46;
▫️QUALCOMM Incorporated (тикер #QCOM) - $ 0.68;
▫️FedEx Corporation (тикер #FDX) -
$ 0.75;
▫️Gilead Sciences, Inc. (тикер #GILD) -
$ 0.71;
▫️T. Rowe Price Group, Inc. (тикер #TROW) - $ 1.08;
▫️Bank of America Corporation (тикер #BAC) - $ 0.21;
▫️Simon Property Group, Inc. (тикер #SPG) - $ 1.65.
Всего за 4 квартал было получено
$ 30.28, что на $ 7.88 больше, чем в 3 квартале 😀
Важно❗️Во всех отчётах я указываю полученные дивиденды до налогов. Увидеть полученные дивиденды после налогов можно в моей таблице во вкладке «Полученные дивиденды и окупаемость» в таблице «Окупаемость инвестиций дивидендами».
Смотря на свои результаты, я вижу, что иду по правильному пути. Я продолжаю дальше двигаться к своей цели -
$ 3000 дивидендами в месяц и делиться с Вами своим опытом 💪
Поддержите мой канал и ставьте 👍 под постом)
Всю детальную информацию по моему портфелю Вы можете увидеть в этой таблице ⬅️
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель
Dividend Growth Machines
Продолжаю рубрику списков компаний - машин дивидендного роста. Напоминаю, что для себя я выделил в эту категорию те компании, которые за прошлые 10 лет смогли увеличить дивидендные выплаты в 3 раза и больше. Сегодня хочу рассмотреть следующие компании Broadridge Financial Solutions, Inc. (тикер #BR) и Pool Corporation (тикер #POOL).
➡️ Все списки компаний, ежегодно повышающих дивиденды - дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов можно скачать здесь.
✅ Broadridge Financial Solutions, Inc. (тикер #BR):
▫️дивидендный кандидат;
▫️sector: Information Technology;
▫️dividend yield (FWD) 1.49%;
▫️annual payout (FWD) $ 2.56;
▫️payout ratio 39.79%;
▫️1 year growth rate (TTM) 7.74%;
▫️dividend growth rate 5 year (CAGR) 14.04%;
▫️dividend growth rate 10 year (CAGR) 14.64%.
Акционеры Broadridge Financial Solutions, Inc. в 2012 году получали
$ 0.6800, а в 2021 году дивидендный доход от акции составил уже $ 2.4300, что означает рост дивидендных выплат аж в 3.57 раз.
✅ Pool Corporation (тикер #POOL):
▫️дивидендный кандидат;
▫️sector: Consumer Discretionary;
▫️dividend yield (FWD) 0.64%;
▫️annual payout (FWD) $ 3.20;
▫️payout ratio 21.18%;
▫️1 year growth rate (TTM) 22.12%;
▫️dividend growth rate 5 year (CAGR) 20.15%;
▫️dividend growth rate 10 year (CAGR) 18.41%.
Купившие акции этой компании в 2012 году получали $ 0.6200 на одну акцию, сегодня же дивидендный доход от акции составляет $ 2.9800, что означает рост дивидендных выплат в 4.80 раз.
На диаграмме ниже видно, как реализуется стратегия дивидендного роста на примере этих двух компаний ⬇️
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Топсписки
Продолжаю рубрику списков компаний - машин дивидендного роста. Напоминаю, что для себя я выделил в эту категорию те компании, которые за прошлые 10 лет смогли увеличить дивидендные выплаты в 3 раза и больше. Сегодня хочу рассмотреть следующие компании Broadridge Financial Solutions, Inc. (тикер #BR) и Pool Corporation (тикер #POOL).
➡️ Все списки компаний, ежегодно повышающих дивиденды - дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов можно скачать здесь.
✅ Broadridge Financial Solutions, Inc. (тикер #BR):
▫️дивидендный кандидат;
▫️sector: Information Technology;
▫️dividend yield (FWD) 1.49%;
▫️annual payout (FWD) $ 2.56;
▫️payout ratio 39.79%;
▫️1 year growth rate (TTM) 7.74%;
▫️dividend growth rate 5 year (CAGR) 14.04%;
▫️dividend growth rate 10 year (CAGR) 14.64%.
Акционеры Broadridge Financial Solutions, Inc. в 2012 году получали
$ 0.6800, а в 2021 году дивидендный доход от акции составил уже $ 2.4300, что означает рост дивидендных выплат аж в 3.57 раз.
✅ Pool Corporation (тикер #POOL):
▫️дивидендный кандидат;
▫️sector: Consumer Discretionary;
▫️dividend yield (FWD) 0.64%;
▫️annual payout (FWD) $ 3.20;
▫️payout ratio 21.18%;
▫️1 year growth rate (TTM) 22.12%;
▫️dividend growth rate 5 year (CAGR) 20.15%;
▫️dividend growth rate 10 year (CAGR) 18.41%.
Купившие акции этой компании в 2012 году получали $ 0.6200 на одну акцию, сегодня же дивидендный доход от акции составляет $ 2.9800, что означает рост дивидендных выплат в 4.80 раз.
На диаграмме ниже видно, как реализуется стратегия дивидендного роста на примере этих двух компаний ⬇️
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Топсписки
Новая компания в портфеле 💼
💵 В январе купил две акции компании из сектора Health Care под названием Merck & Co., Inc. (тикер #MRK).
➡️ Merck & Co., Inc. - американская компания, которая занимается производством фармацевтических препаратов и вакцин, в том числе и для животных.
✅ Дивидендные показатели MRK:
▫️компания является дивидендным кандидатом, так как увеличивает дивиденды на протяжении 12 лет.
▫️Dividend yield на данный момент составляет 3.35%, что очень хороший показатель.
▫️Dividend growth rate (TTM) за последний год составил 7.56%, а dividend growth rate 5 year (CAGR) составил 8.15%, то есть компания имеет темп увеличения дивидендных выплат выше среднего по рынку;
▫️Payout ratio находится на безопасном значении 47.48%.
✅ Стоимостные показатели компании:
▫️ P/E 29.1;
▫️ P/S 3.87;
▫️ P/B 5.81;
▫️ P/FCF 25.63.
Компания по стоимостных мультипликаторам все-таки переоценена, но по данным таблицы dividend radar - компания на сегодня торгуется ниже справедливой стоимости.
✅ Показатели финансовой устойчивости MRK:
▫️ Коэффициенты текущей и быстрой ликвидности составляют 1.31 и 0.97 соответственно, что практически норма.
▫️Коэффициент покрытия процентов составляет 12.89, что является нормальным значением, а значит компания справляется с оплатой процентных платежей.
▫️ Соотношение долга и собственного капитала составляет 0.74, то есть компания финансово устойчива.
✅ Показатели эффективности Merck & Co., Inc. отличные:
▫️Operation margin составляет 19.2%;
▫️Net Margin 13.31%.
Merck & Co., Inc. имеет хорошие дивидендные показатели, особенно дивидендную доходность, поэтому я считаю эту компанию отличным кандидатом для моего dividend growth портфеля 😀
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель
💵 В январе купил две акции компании из сектора Health Care под названием Merck & Co., Inc. (тикер #MRK).
➡️ Merck & Co., Inc. - американская компания, которая занимается производством фармацевтических препаратов и вакцин, в том числе и для животных.
✅ Дивидендные показатели MRK:
▫️компания является дивидендным кандидатом, так как увеличивает дивиденды на протяжении 12 лет.
▫️Dividend yield на данный момент составляет 3.35%, что очень хороший показатель.
▫️Dividend growth rate (TTM) за последний год составил 7.56%, а dividend growth rate 5 year (CAGR) составил 8.15%, то есть компания имеет темп увеличения дивидендных выплат выше среднего по рынку;
▫️Payout ratio находится на безопасном значении 47.48%.
✅ Стоимостные показатели компании:
▫️ P/E 29.1;
▫️ P/S 3.87;
▫️ P/B 5.81;
▫️ P/FCF 25.63.
Компания по стоимостных мультипликаторам все-таки переоценена, но по данным таблицы dividend radar - компания на сегодня торгуется ниже справедливой стоимости.
✅ Показатели финансовой устойчивости MRK:
▫️ Коэффициенты текущей и быстрой ликвидности составляют 1.31 и 0.97 соответственно, что практически норма.
▫️Коэффициент покрытия процентов составляет 12.89, что является нормальным значением, а значит компания справляется с оплатой процентных платежей.
▫️ Соотношение долга и собственного капитала составляет 0.74, то есть компания финансово устойчива.
✅ Показатели эффективности Merck & Co., Inc. отличные:
▫️Operation margin составляет 19.2%;
▫️Net Margin 13.31%.
Merck & Co., Inc. имеет хорошие дивидендные показатели, особенно дивидендную доходность, поэтому я считаю эту компанию отличным кандидатом для моего dividend growth портфеля 😀
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель
Сколько нужно вложить денег для достижения моей цели или сила сложного процента
➡️ Моя цель $ 3000 дивидендами в месяц и меня часто спрашивают сколько денег нужно вложить, чтобы получать такую сумму дивидендами. При этом люди обычно берут среднюю дивидендную доходность в 3% и рассчитывают, что нужно $ 1200000. Расчёт этот правильный, но только при условии, если инвестор хочет получить такую сумму дивидендов сразу.
👉 У меня же срок инвестирования пока составляет 24 года до цели. В этом посте я писал об этом подробно. Срок такой долгий из-за того, что я инвестирую пока в среднем $ 400 в месяц.
Таким образом, если я и дальше буду вкладывать такую сумму ежемесячно, то за 24 года будет вложено ещё примерно $ 115200. Если прибавить к этой сумме уже вложенные деньги
$ 5750 (за период до 2022 года), то итоговая сумма вложений будет
$ 120950. Как видим, для получения конечного результата за такой большое срок вложить нужно не так много, как казалось 💵
Почему так происходит?
☝️Все дело в полученных дивидендах и их реинвестировании. Реинвестируя дивиденды обратно в дивидендные акции, мы снова получаем дивиденды, далее на них снова покупаем дивидендные акции и снова получаем дивиденды и так до выхода к своей цели. А если учесть, что эти дивиденды со временем у каждой компании ещё повышаются, то выходит эффект двойного сложного процента, о котором я писал здесь. Именно так и работает dividend growth машина.
✅ То есть с каждым месяцем я помимо своих денег использую уже полученные дивиденды. На сегодня, это совсем небольшая сумма, которая составляет в среднем $ 12.78 или практически 3.2% от моих ежемесячных вложений. Но со временем эффект от сложного процента будет ощущаться все сильнее и сильнее.
✅ Следуя своему инвестиционному плану, через 14 лет я уже буду реинвестировать дивидендами сумму в $ 474,78, что будет больше, чем мои ежемесячные вложения.
✅ А через 20 лет средняя ежемесячная сумма дивидендов будет более, чем в 3 раза превышать мои ежемесячные вложения в $ 400 💵
👉 Опять же - все это будет при моих текущих параметрах инвестирования. Если я буду инвестировать в месяц более $ 400, например $ 1000, то цели я добьюсь на 4 года раньше, но и вложу за весь срок инвестирования своих денег тогда не $ 120950, а $ 245750
➡️ Поэтому получается, что чем больше инвестиционный срок инвестирования, тем больше дивидендов можно успеть получить, реинвестировать их и добиться цели не с такими большими вложениями. И наоборот.
💰Но самое мощное в стратегии - это то, что цели здесь невозможно не достичь. Если просто реинвестировать дивиденды с начальной суммы в $6600, и больше не вкладывать свои деньги, то дивидендный калькулятор выдаёт, что цели я достигну после 36 лет инвестирования.
Все расчёты можете попробовать сделать сами, чтобы увидеть эти результаты.
Кстати, если вложить $ 120950 сразу под мои текущие параметры инвестирования и только реинвестировать полученные дивиденды, то моя цель будет достигнута через 23 года, что видно на скриншоте под постом. Разница в достижении цели по времени отличается тем, что первый калькулятор при расчете включает ставку налога на дивиденды. Попробуйте сами это все проверить через калькулятор дивидендной доходности капитала, о котором я писал здесь.
Ну что ж, будем дальше смотреть как теория дивидендного инвестирования и расчёты калькуляторов реализуются на практике. Продолжаю двигаться дальше к своей цели в $ 3000 дивидендами в месяц 📈
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Уважаемые подписчики, все новости по объявлению дивидендов, а также дивидендные инвестиционные идеи по компаниям из списков дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов можно найти на моем втором канале.
➡️ Присоединяйтесь @dividend_ideas_news
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
➡️ Моя цель $ 3000 дивидендами в месяц и меня часто спрашивают сколько денег нужно вложить, чтобы получать такую сумму дивидендами. При этом люди обычно берут среднюю дивидендную доходность в 3% и рассчитывают, что нужно $ 1200000. Расчёт этот правильный, но только при условии, если инвестор хочет получить такую сумму дивидендов сразу.
👉 У меня же срок инвестирования пока составляет 24 года до цели. В этом посте я писал об этом подробно. Срок такой долгий из-за того, что я инвестирую пока в среднем $ 400 в месяц.
Таким образом, если я и дальше буду вкладывать такую сумму ежемесячно, то за 24 года будет вложено ещё примерно $ 115200. Если прибавить к этой сумме уже вложенные деньги
$ 5750 (за период до 2022 года), то итоговая сумма вложений будет
$ 120950. Как видим, для получения конечного результата за такой большое срок вложить нужно не так много, как казалось 💵
Почему так происходит?
☝️Все дело в полученных дивидендах и их реинвестировании. Реинвестируя дивиденды обратно в дивидендные акции, мы снова получаем дивиденды, далее на них снова покупаем дивидендные акции и снова получаем дивиденды и так до выхода к своей цели. А если учесть, что эти дивиденды со временем у каждой компании ещё повышаются, то выходит эффект двойного сложного процента, о котором я писал здесь. Именно так и работает dividend growth машина.
✅ То есть с каждым месяцем я помимо своих денег использую уже полученные дивиденды. На сегодня, это совсем небольшая сумма, которая составляет в среднем $ 12.78 или практически 3.2% от моих ежемесячных вложений. Но со временем эффект от сложного процента будет ощущаться все сильнее и сильнее.
✅ Следуя своему инвестиционному плану, через 14 лет я уже буду реинвестировать дивидендами сумму в $ 474,78, что будет больше, чем мои ежемесячные вложения.
✅ А через 20 лет средняя ежемесячная сумма дивидендов будет более, чем в 3 раза превышать мои ежемесячные вложения в $ 400 💵
👉 Опять же - все это будет при моих текущих параметрах инвестирования. Если я буду инвестировать в месяц более $ 400, например $ 1000, то цели я добьюсь на 4 года раньше, но и вложу за весь срок инвестирования своих денег тогда не $ 120950, а $ 245750
➡️ Поэтому получается, что чем больше инвестиционный срок инвестирования, тем больше дивидендов можно успеть получить, реинвестировать их и добиться цели не с такими большими вложениями. И наоборот.
💰Но самое мощное в стратегии - это то, что цели здесь невозможно не достичь. Если просто реинвестировать дивиденды с начальной суммы в $6600, и больше не вкладывать свои деньги, то дивидендный калькулятор выдаёт, что цели я достигну после 36 лет инвестирования.
Все расчёты можете попробовать сделать сами, чтобы увидеть эти результаты.
Кстати, если вложить $ 120950 сразу под мои текущие параметры инвестирования и только реинвестировать полученные дивиденды, то моя цель будет достигнута через 23 года, что видно на скриншоте под постом. Разница в достижении цели по времени отличается тем, что первый калькулятор при расчете включает ставку налога на дивиденды. Попробуйте сами это все проверить через калькулятор дивидендной доходности капитала, о котором я писал здесь.
Ну что ж, будем дальше смотреть как теория дивидендного инвестирования и расчёты калькуляторов реализуются на практике. Продолжаю двигаться дальше к своей цели в $ 3000 дивидендами в месяц 📈
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Уважаемые подписчики, все новости по объявлению дивидендов, а также дивидендные инвестиционные идеи по компаниям из списков дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов можно найти на моем втором канале.
➡️ Присоединяйтесь @dividend_ideas_news
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
Dividend Growth Machines
Я инвестирую в акции компаний США по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing), которая подразумевает под собой покупку акций дивидендных компаний, ежегодно увеличивающих свои дивидендные выплаты. Для получения максимальной эффективности в этой стратегии, я стараюсь подбирать компании, которые можно назвать машинами дивидендного роста. Напоминаю, что для себя я выделил в эту категорию те компании, которые за прошлые 10 лет смогли увеличить дивидендные выплаты в 3 раза и больше 📈
👉 На канале в этой рубрике я уже писал о таких компаниях, как Broadcom Inc. (тикер #AVGO) и UnitedHealth Group Incorporated (тикер #UNH) здесь, Texas Instruments Incorporated (тикер #TXN) и Snap-on Incorporated (#SNA) здесь, Amgen Inc. (тикер #AMGN) и Visa Inc. (#V) здесь, The Allstate Corporation (тикер #ALL) и Primerica, Inc. (тикер #PRI) здесь, Broadridge Financial Solutions, Inc. (тикер #BR) и Pool Corporation (тикер #POOL) здесь.
Сегодня я хочу рассмотреть две компании из одного сектора и отрасли - Lowe's Companies, Inc. (тикер #LOW) и The Home Depot, Inc. (тикер #HD).
➡️ Все списки компаний, ежегодно повышающих дивиденды - дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов можно скачать здесь.
✅ Lowe's Companies, Inc. (тикер #LOW):
▫️дивидендный чемпион (дивидендный король);
▫️sector: Consumer Discretionary;
▫️dividend yield (FWD) 1.31%;
▫️annual payout (FWD) $ 3.20;
▫️payout ratio 26.70%;
▫️1 year growth rate (TTM) 24.44%;
▫️dividend growth rate 5 year (CAGR) 17.32%;
▫️dividend growth rate 10 year (CAGR) 18.80%.
Акционеры Lowe's Companies, Inc. в 2012 году получали $ 0.6000, а в 2021 году дивидендный доход от акции составил уже $ 2.8000, что означает рост дивидендных выплат в 4.66 раз.
✅ The Home Depot, Inc. (тикер #HD):
▫️дивидендный кандидат;
▫️sector: Consumer Discretionary;
▫️dividend yield (FWD) 1.77%;
▫️annual payout (FWD) $ 6.60;
▫️payout ratio 42.55%;
▫️1 year growth rate (TTM) 10.00%;
▫️dividend growth rate 5 year (CAGR) 19.05%;
▫️dividend growth rate 10 year (CAGR) 20.30%.
Купившие акции этой компании в 2012 году, получали $ 1.1600 на одну акцию, сегодня же дивидендный доход от акции составляет $ 6.6000, что означает рост дивидендных выплат в 5.68 раз.
На диаграмме ниже видно, как реализуется стратегия дивидендного роста на примере этих двух компаний ⬇️
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Топсписки
Я инвестирую в акции компаний США по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing), которая подразумевает под собой покупку акций дивидендных компаний, ежегодно увеличивающих свои дивидендные выплаты. Для получения максимальной эффективности в этой стратегии, я стараюсь подбирать компании, которые можно назвать машинами дивидендного роста. Напоминаю, что для себя я выделил в эту категорию те компании, которые за прошлые 10 лет смогли увеличить дивидендные выплаты в 3 раза и больше 📈
👉 На канале в этой рубрике я уже писал о таких компаниях, как Broadcom Inc. (тикер #AVGO) и UnitedHealth Group Incorporated (тикер #UNH) здесь, Texas Instruments Incorporated (тикер #TXN) и Snap-on Incorporated (#SNA) здесь, Amgen Inc. (тикер #AMGN) и Visa Inc. (#V) здесь, The Allstate Corporation (тикер #ALL) и Primerica, Inc. (тикер #PRI) здесь, Broadridge Financial Solutions, Inc. (тикер #BR) и Pool Corporation (тикер #POOL) здесь.
Сегодня я хочу рассмотреть две компании из одного сектора и отрасли - Lowe's Companies, Inc. (тикер #LOW) и The Home Depot, Inc. (тикер #HD).
➡️ Все списки компаний, ежегодно повышающих дивиденды - дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов можно скачать здесь.
✅ Lowe's Companies, Inc. (тикер #LOW):
▫️дивидендный чемпион (дивидендный король);
▫️sector: Consumer Discretionary;
▫️dividend yield (FWD) 1.31%;
▫️annual payout (FWD) $ 3.20;
▫️payout ratio 26.70%;
▫️1 year growth rate (TTM) 24.44%;
▫️dividend growth rate 5 year (CAGR) 17.32%;
▫️dividend growth rate 10 year (CAGR) 18.80%.
Акционеры Lowe's Companies, Inc. в 2012 году получали $ 0.6000, а в 2021 году дивидендный доход от акции составил уже $ 2.8000, что означает рост дивидендных выплат в 4.66 раз.
✅ The Home Depot, Inc. (тикер #HD):
▫️дивидендный кандидат;
▫️sector: Consumer Discretionary;
▫️dividend yield (FWD) 1.77%;
▫️annual payout (FWD) $ 6.60;
▫️payout ratio 42.55%;
▫️1 year growth rate (TTM) 10.00%;
▫️dividend growth rate 5 year (CAGR) 19.05%;
▫️dividend growth rate 10 year (CAGR) 20.30%.
Купившие акции этой компании в 2012 году, получали $ 1.1600 на одну акцию, сегодня же дивидендный доход от акции составляет $ 6.6000, что означает рост дивидендных выплат в 5.68 раз.
На диаграмме ниже видно, как реализуется стратегия дивидендного роста на примере этих двух компаний ⬇️
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Топсписки
Новая компания в портфеле 💼
💵 Ещё одна компания, акцию которой я купил в январе, называется Snap-on Incorporated (тикер #SNA).
➡️ Snap-on Incorporated - американская компания из сектора Industrials, которая занимается производством и продажей высококачественных инструментов и оборудования для профессионального использования в транспортной отрасли.
✅ Дивидендные показатели SNA:
▫️компания является дивидендным кандидатом, так как увеличивает дивиденды на протяжении 12 лет.
▫️Dividend yield (FWD) составляет 2.58%, что хороший показатель.
▫️Dividend growth rate (TTM) за последний год составил 13.89%, а dividend growth rate 5 year (CAGR) составил 15.01%, то есть компания имеет высокий темп увеличения дивидендов.
▫️Payout ratio находится на нормальном значении 39.47%, что считается безопасным показателем и даёт основания полагать, что дивиденды будут увеличиваться и в дальнейшем.
➡️ Напоминаю, что таблицу со списками дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов dividend radar можно скачать здесь.
✅ Показатели финансовой устойчивости компании:
▫️Interest coverage ratio (коэффициент покрытия процентов) составляет 19.38, что является отличным значением;
▫️Current ratio (коэффициент текущей ликвидности) составляет 3.04;
▫️Quick ratio (коэффициент быстрой ликвидности) 2.23.
Данные значения коэффициентов текущей и быстрой ликвидности показывают, что компания без каких-либо трудностей способна погасить свои краткосрочные обязательства за счёт оборотных активов.
▫️Debt/Equity (соотношение долга и собственного капитала) составляет 0.31, что означает финансовую устойчивость, но с другой стороны компания осторожна при использовании заемных средств для увеличения прибыли.
▫️Debt/EBITDA (соотношение долга и прибыли до вычета процентов, налогов и амортизации) составляет 1.01, что тоже говорит о хорошей финансовой устойчивости компании.
💵 Кстати, по оценке риска банкротства по модели Альтмана (Z-score), компания имеет 5.62 (норма от 2.9), что означает нахождение последней в безопасной зоне. А согласно оценки финансовой устойчивости по методу Пиотроски (F-score), SNA имеет оценку 8 (норма от 7 до 9), что говорит об устойчивом финансовом состоянии.
✅ Показатели эффективности Snap-on Incorporated отличные:
▫️Operation margin составляет 24.24%;
▫️Net Margin 17.61%.
✅ Стоимостные показатели SNA:
▫️ P/E 14.72;
▫️ P/S 2.59;
▫️ P/B 2.86;
▫️ P/FCF 12.07.
Компания немного переоценена относительно выручки и балансовой стоимости, но относительно прибыли на акцию и свободного денежного потока, акции компании справедливо оцениваются рынком.
➡️ Кстати, в книге Дейва Ван Кнэппа «Top 30 Dividend Growth Stocks for 2021: A Sensible Guide to Dividend Growth Investing» нашёл один интересный метод оценки справедливой стоимости компаний по их дивидендной доходности.
✅ Идея такого подхода заключается в том, что в течение длительных периодов времени рынок будет стремиться оценивать акции компаний таким образом, чтобы их дивидендная доходность оставалась в диапазоне, который является типичным для этих акций. Поэтому, если дивидендная доходность выше обычного, это предполагает заниженную стоимость. И наоборот, если доходность ниже обычного, это предполагает завышенную цену на акции.
✅ Для этого необходимо сравнить текущую дивидендную доходность акций с их исторической дивидендной доходностью. Берём средний показатель дивидендной доходности за 5 лет и делим его на показатель текущей дивидендной доходности. Исторические данные я брал из сервиса Simply Safe Dividend.
На примере Snap-on Incorporated это будет так: 2.26/2.32=0.97.
Если взять показатель прогнозной дивидендной доходности, то значение будет 0.87.
Таким образом, значение ниже 1, а значит акция торгуется ниже справедливой стоимости относительно дивидендной доходности.
👉 Кроме того, по данным таблицы dividend radar - компания на сегодня торгуется ниже справедливой стоимости.
Учитывая вышеизложенное, я считаю эту компанию отличным кандидатом для dividend growth портфеля 😀
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель #Теория #Сервисы
💵 Ещё одна компания, акцию которой я купил в январе, называется Snap-on Incorporated (тикер #SNA).
➡️ Snap-on Incorporated - американская компания из сектора Industrials, которая занимается производством и продажей высококачественных инструментов и оборудования для профессионального использования в транспортной отрасли.
✅ Дивидендные показатели SNA:
▫️компания является дивидендным кандидатом, так как увеличивает дивиденды на протяжении 12 лет.
▫️Dividend yield (FWD) составляет 2.58%, что хороший показатель.
▫️Dividend growth rate (TTM) за последний год составил 13.89%, а dividend growth rate 5 year (CAGR) составил 15.01%, то есть компания имеет высокий темп увеличения дивидендов.
▫️Payout ratio находится на нормальном значении 39.47%, что считается безопасным показателем и даёт основания полагать, что дивиденды будут увеличиваться и в дальнейшем.
➡️ Напоминаю, что таблицу со списками дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов dividend radar можно скачать здесь.
✅ Показатели финансовой устойчивости компании:
▫️Interest coverage ratio (коэффициент покрытия процентов) составляет 19.38, что является отличным значением;
▫️Current ratio (коэффициент текущей ликвидности) составляет 3.04;
▫️Quick ratio (коэффициент быстрой ликвидности) 2.23.
Данные значения коэффициентов текущей и быстрой ликвидности показывают, что компания без каких-либо трудностей способна погасить свои краткосрочные обязательства за счёт оборотных активов.
▫️Debt/Equity (соотношение долга и собственного капитала) составляет 0.31, что означает финансовую устойчивость, но с другой стороны компания осторожна при использовании заемных средств для увеличения прибыли.
▫️Debt/EBITDA (соотношение долга и прибыли до вычета процентов, налогов и амортизации) составляет 1.01, что тоже говорит о хорошей финансовой устойчивости компании.
💵 Кстати, по оценке риска банкротства по модели Альтмана (Z-score), компания имеет 5.62 (норма от 2.9), что означает нахождение последней в безопасной зоне. А согласно оценки финансовой устойчивости по методу Пиотроски (F-score), SNA имеет оценку 8 (норма от 7 до 9), что говорит об устойчивом финансовом состоянии.
✅ Показатели эффективности Snap-on Incorporated отличные:
▫️Operation margin составляет 24.24%;
▫️Net Margin 17.61%.
✅ Стоимостные показатели SNA:
▫️ P/E 14.72;
▫️ P/S 2.59;
▫️ P/B 2.86;
▫️ P/FCF 12.07.
Компания немного переоценена относительно выручки и балансовой стоимости, но относительно прибыли на акцию и свободного денежного потока, акции компании справедливо оцениваются рынком.
➡️ Кстати, в книге Дейва Ван Кнэппа «Top 30 Dividend Growth Stocks for 2021: A Sensible Guide to Dividend Growth Investing» нашёл один интересный метод оценки справедливой стоимости компаний по их дивидендной доходности.
✅ Идея такого подхода заключается в том, что в течение длительных периодов времени рынок будет стремиться оценивать акции компаний таким образом, чтобы их дивидендная доходность оставалась в диапазоне, который является типичным для этих акций. Поэтому, если дивидендная доходность выше обычного, это предполагает заниженную стоимость. И наоборот, если доходность ниже обычного, это предполагает завышенную цену на акции.
✅ Для этого необходимо сравнить текущую дивидендную доходность акций с их исторической дивидендной доходностью. Берём средний показатель дивидендной доходности за 5 лет и делим его на показатель текущей дивидендной доходности. Исторические данные я брал из сервиса Simply Safe Dividend.
На примере Snap-on Incorporated это будет так: 2.26/2.32=0.97.
Если взять показатель прогнозной дивидендной доходности, то значение будет 0.87.
Таким образом, значение ниже 1, а значит акция торгуется ниже справедливой стоимости относительно дивидендной доходности.
👉 Кроме того, по данным таблицы dividend radar - компания на сегодня торгуется ниже справедливой стоимости.
Учитывая вышеизложенное, я считаю эту компанию отличным кандидатом для dividend growth портфеля 😀
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель #Теория #Сервисы
Компании, которые повысили дивиденды📈
Важно❗Перед покупкой этих акций, необходимо подробнее изучить их отчётность и финансовые коэффициенты их деятельности.
Компании, которые увеличили дивидендные выплаты за период с 20.12.2021 по 09.01.2022 ⬇️
✅ Alamo Group Inc. (тикер #ALG). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.18, что на 28.6% больше последней выплаты.
- Sector: Industrials;
- Dividend Yield (FWD): 0.48%;
- Annual Payout (FWD): $ 0.72;
- Payout Ratio: 10.36%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 10.15%;
- Dividend growth: 10 years.
✅ Bank OZK (тикер #OZK). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.30, что на 3.4% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 2.46%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.20;
- Payout Ratio: 28.17%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 12.18%;
- Dividend growth: 11 years.
✅ Camden National Corporation (тикер #CAC). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.40, что на 11.1% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 3.19%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.60;
- Payout Ratio: 35.26%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 12.26%;
- Dividend growth: 3 years.
✅ ServisFirst Bancshares, Inc. (тикер #SFBS). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.23, что на 15.00% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 1.10%;
- Annual Payout (FWD): $ 0.92;
- Payout Ratio: 24.19%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 38.99%;
- Dividend growth: 7 years.
Уважаемые подписчики, все новости по объявлению дивидендов, а также дивидендные инвестиционные идеи по компаниям из списков дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов можно найти на моем втором канале.
➡️ Присоединяйтесь @dividend_ideas_news
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Топсписки
Важно❗Перед покупкой этих акций, необходимо подробнее изучить их отчётность и финансовые коэффициенты их деятельности.
Компании, которые увеличили дивидендные выплаты за период с 20.12.2021 по 09.01.2022 ⬇️
✅ Alamo Group Inc. (тикер #ALG). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.18, что на 28.6% больше последней выплаты.
- Sector: Industrials;
- Dividend Yield (FWD): 0.48%;
- Annual Payout (FWD): $ 0.72;
- Payout Ratio: 10.36%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 10.15%;
- Dividend growth: 10 years.
✅ Bank OZK (тикер #OZK). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.30, что на 3.4% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 2.46%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.20;
- Payout Ratio: 28.17%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 12.18%;
- Dividend growth: 11 years.
✅ Camden National Corporation (тикер #CAC). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.40, что на 11.1% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 3.19%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.60;
- Payout Ratio: 35.26%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 12.26%;
- Dividend growth: 3 years.
✅ ServisFirst Bancshares, Inc. (тикер #SFBS). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.23, что на 15.00% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 1.10%;
- Annual Payout (FWD): $ 0.92;
- Payout Ratio: 24.19%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 38.99%;
- Dividend growth: 7 years.
Уважаемые подписчики, все новости по объявлению дивидендов, а также дивидендные инвестиционные идеи по компаниям из списков дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов можно найти на моем втором канале.
➡️ Присоединяйтесь @dividend_ideas_news
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Топсписки
Новая компания в портфеле 💼
💵 В январе ещё добавил новую компанию в свой DG портфель по названием Best Buy Co., Inc. (тикер #BBY).
➡️ Best Buy Co., Inc. - американская компания из сектора Consumer Discretionary, которая продаёт потребительскую бытовую технику, а также ряд других товаров, включая компьютеры, программное обеспечение, видеоигры, мобильные телефоны и прочие товары.
✅ Дивидендные показатели BBY:
▫️Компания является дивидендным кандидатом, так как увеличивает дивиденды на протяжении 19 лет. На seekingalpha.com данные по стажу повышения дивидендов меньше, возможно это из-за того, что компания выплачивала в 2015 и 2016 годах специальные дивиденды, что увеличило дивидендные выплаты этих годов по сравнению с последующими. Поэтому я проверил информацию по стажу повышения дивидендов на сайте dividend.com.
▫️Dividend yield (FWD) составляет 2.90%, что является хорошим показателем.
▫️Dividend growth rate (TTM) за последний год составил 27.27%, а dividend growth rate 5 year (CAGR) составил 20.11%, а это действительно высокие показатели повышения дивидендных выплат. Данную компанию можно вполне назвать dividend growth машиной.
▫️Payout ratio находится на отличном и безопасном значении в 27.90%.
✅ Показатели финансовой устойчивости компании:
▫️Interest coverage ratio (коэффициент покрытия процентов) составляет аж 120.43, что является отличным значением и проблем с обслуживанием процентных платежей по кредитам у компании точно не возникнет.
▫️Current ratio (коэффициент текущей ликвидности) составляет 1.13;
▫️Quick ratio (коэффициент быстрой ликвидности) 0.42.
Что касается значения коэффициента текущей ликвидности, то он показывают, что в случае возникновения проблем компания без каких-либо трудностей способна погасить свои краткосрочные обязательства за счёт оборотных активов. Но если взять во внимание значение коэффициента быстрой ликвидности, то последний не дотягивает нормы, так как компания имеет большое количество товарно-материальных запасов в структуре своих оборотных активов.
▫️Debt/Equity (соотношение долга и собственного капитала) составляет 0.93, что означает финансовую устойчивость, но с другой стороны компания осторожна при использовании заемных средств для увеличения прибыли.
▫️Debt/EBITDA (соотношение долга и прибыли до вычета процентов, налогов и амортизации) составляет 0.96, что тоже говорит о хорошей финансовой устойчивости компании.
✅ Стоимостные показатели BBY:
▫️ P/E 9.35;
▫️ P/S 0.47;
▫️ P/B 5.5;
▫️ P/FCF 18.61.
Компания переоценена относительно балансовой стоимости, а вот относительно прибыли на акцию и выручки компания недооценена. Кроме того, относительно свободного денежного потока акции компании справедливо оцениваются рынком. Что касается оценки справедливой стоимости акций Best Buy Co. относительно ее дивидендной доходности, то она выше средней дивидендной доходности за последние 5 лет, а значит - акция торгуется ниже справедливой стоимости относительно дивидендной доходности.
Думаю, что компания отлично подходит для dividend growth портфеля 😀
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель #Сервисы
💵 В январе ещё добавил новую компанию в свой DG портфель по названием Best Buy Co., Inc. (тикер #BBY).
➡️ Best Buy Co., Inc. - американская компания из сектора Consumer Discretionary, которая продаёт потребительскую бытовую технику, а также ряд других товаров, включая компьютеры, программное обеспечение, видеоигры, мобильные телефоны и прочие товары.
✅ Дивидендные показатели BBY:
▫️Компания является дивидендным кандидатом, так как увеличивает дивиденды на протяжении 19 лет. На seekingalpha.com данные по стажу повышения дивидендов меньше, возможно это из-за того, что компания выплачивала в 2015 и 2016 годах специальные дивиденды, что увеличило дивидендные выплаты этих годов по сравнению с последующими. Поэтому я проверил информацию по стажу повышения дивидендов на сайте dividend.com.
▫️Dividend yield (FWD) составляет 2.90%, что является хорошим показателем.
▫️Dividend growth rate (TTM) за последний год составил 27.27%, а dividend growth rate 5 year (CAGR) составил 20.11%, а это действительно высокие показатели повышения дивидендных выплат. Данную компанию можно вполне назвать dividend growth машиной.
▫️Payout ratio находится на отличном и безопасном значении в 27.90%.
✅ Показатели финансовой устойчивости компании:
▫️Interest coverage ratio (коэффициент покрытия процентов) составляет аж 120.43, что является отличным значением и проблем с обслуживанием процентных платежей по кредитам у компании точно не возникнет.
▫️Current ratio (коэффициент текущей ликвидности) составляет 1.13;
▫️Quick ratio (коэффициент быстрой ликвидности) 0.42.
Что касается значения коэффициента текущей ликвидности, то он показывают, что в случае возникновения проблем компания без каких-либо трудностей способна погасить свои краткосрочные обязательства за счёт оборотных активов. Но если взять во внимание значение коэффициента быстрой ликвидности, то последний не дотягивает нормы, так как компания имеет большое количество товарно-материальных запасов в структуре своих оборотных активов.
▫️Debt/Equity (соотношение долга и собственного капитала) составляет 0.93, что означает финансовую устойчивость, но с другой стороны компания осторожна при использовании заемных средств для увеличения прибыли.
▫️Debt/EBITDA (соотношение долга и прибыли до вычета процентов, налогов и амортизации) составляет 0.96, что тоже говорит о хорошей финансовой устойчивости компании.
✅ Стоимостные показатели BBY:
▫️ P/E 9.35;
▫️ P/S 0.47;
▫️ P/B 5.5;
▫️ P/FCF 18.61.
Компания переоценена относительно балансовой стоимости, а вот относительно прибыли на акцию и выручки компания недооценена. Кроме того, относительно свободного денежного потока акции компании справедливо оцениваются рынком. Что касается оценки справедливой стоимости акций Best Buy Co. относительно ее дивидендной доходности, то она выше средней дивидендной доходности за последние 5 лет, а значит - акция торгуется ниже справедливой стоимости относительно дивидендной доходности.
Думаю, что компания отлично подходит для dividend growth портфеля 😀
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель #Сервисы
Компании, которые повысили дивиденды📈
Важно❗Перед покупкой этих акций, необходимо подробнее изучить их отчётность и финансовые коэффициенты их деятельности.
Компании, которые увеличили дивидендные выплаты за период с 10.01.2022 по 16.01.2022 ⬇️
✅ Ally Financial Inc. (тикер #ALLY). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.30, что на 20% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 2.57%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.20;
- Payout Ratio: 10.23%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 61.54%;
- Dividend growth: 5 years.
✅ Apogee Enterprises, Inc. (тикер #APOG). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.22, что на 10% больше последней выплаты.
- Sector: Industrials;
- Dividend Yield (FWD): 1.88%;
- Annual Payout (FWD): $ 0.88;
- Payout Ratio: 36.20%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 9.86%;
- Dividend growth: 10 years.
✅ BlackRock, Inc. (тикер #BLK). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 4.88, что на 18.2% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 2.48%;
- Annual Payout (FWD): $ 19.52;
- Payout Ratio: 42.18%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 12.52%;
- Dividend growth: 12 years.
✅ Northwest Natural Holding Company (тикер #NWN). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.4825, что на 0.5% больше последней выплаты.
- Sector: Utilities;
- Dividend Yield (FWD): 4.10%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.93;
- Payout Ratio: 69.82%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 0.53%;
- Dividend growth: 22 years.
✅ STAG Industrial, Inc. (тикер #STAG). Компания объявила дивиденды в размере $ 0.1217, что на 0.7% больше последней выплаты.
- Sector: Real Estate;
- Dividend Yield (FWD): 3.50%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.46;
- Payout Ratio: 114.88%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 0.85%;
- Dividend growth: 7 years.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Топсписки
Важно❗Перед покупкой этих акций, необходимо подробнее изучить их отчётность и финансовые коэффициенты их деятельности.
Компании, которые увеличили дивидендные выплаты за период с 10.01.2022 по 16.01.2022 ⬇️
✅ Ally Financial Inc. (тикер #ALLY). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.30, что на 20% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 2.57%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.20;
- Payout Ratio: 10.23%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 61.54%;
- Dividend growth: 5 years.
✅ Apogee Enterprises, Inc. (тикер #APOG). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.22, что на 10% больше последней выплаты.
- Sector: Industrials;
- Dividend Yield (FWD): 1.88%;
- Annual Payout (FWD): $ 0.88;
- Payout Ratio: 36.20%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 9.86%;
- Dividend growth: 10 years.
✅ BlackRock, Inc. (тикер #BLK). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 4.88, что на 18.2% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 2.48%;
- Annual Payout (FWD): $ 19.52;
- Payout Ratio: 42.18%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 12.52%;
- Dividend growth: 12 years.
✅ Northwest Natural Holding Company (тикер #NWN). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.4825, что на 0.5% больше последней выплаты.
- Sector: Utilities;
- Dividend Yield (FWD): 4.10%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.93;
- Payout Ratio: 69.82%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 0.53%;
- Dividend growth: 22 years.
✅ STAG Industrial, Inc. (тикер #STAG). Компания объявила дивиденды в размере $ 0.1217, что на 0.7% больше последней выплаты.
- Sector: Real Estate;
- Dividend Yield (FWD): 3.50%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.46;
- Payout Ratio: 114.88%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 0.85%;
- Dividend growth: 7 years.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Топсписки
Мое отношение к падению цен на акции
«Разумный инвестор понимает, что рост цен делает акции не менее, а более рискованными и, напротив, падение цены делает их менее, а не более рискованными.» комментарии Джейсона Цвейга к книге Бенджамина Грэма «Разумный инвестор».
Я инвестирую по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing, DGI). Данная стратегия позволяет инвестору сосредоточить своё внимание именно на создании пассивного дохода, а не на росте стоимости портфеля. Но самое главное, что стратегия избавляет инвестора от стресса, связанного с волатильностью фондового рынка. По крайней мере, у меня полностью изменилось отношение к ситуации падения стоимости моего портфеля, хотя при первых покупках чувство страха потери средств присутствовало.
Бенджамин Грэм в своей книги «Разумный инвестор» писал следующее: «По правде говоря, рыночные колебания цен имеют для настоящего инвестора только одно важное значение. Они предоставляют ему возможность эффективно торговать ценными бумагами — с умом покупать в момент резкого падения цен и с умом продавать тогда, когда они значительно повышаются. В другое же время ему лучше всего забыть о фондовом рынке и уделить внимание дивидендной доходности и результатам деятельности компаний, акции которых находятся в его портфеле».
👉 Данного принципа я стараюсь и придерживаться, кроме продаж акций в портфеле.
💰На сегодня некоторые позиции моего портфеля просели, но меня это вообще не пугает, а напротив даёт возможность купить хорошие дивидендные компании по оптимальным ценам (если не по заниженным) и зафиксировать для себя отличную дивидендную доходность. К тому же, закупка акций по низким ценам приводит к тому, что я достигну цели быстрее, чем планировал, ведь дивидендная доходность будет выше. Например, я на прошлой неделе купил акцию Broadcom Inc. (тикер #AVGO) по цене почти $ 562, зафиксировав для себя дивидендную доходность в 2.91 %. При этом, в декабре я думал, что ещё длительное время компания не попадёт в мой портфель из-за повышения цены до $ 670.
Владение дивидендным акциями можно вполне по аналогии сравнить с владением недвижимости, которую инвестор сдаёт в аренду. Разве инвестора будет ежедневно волновать цена его недвижимости? Я уверен, что нет, ведь главное для него - это получение денежного потока от арендных платежей, которые должны ежегодно увеличиваться, обгоняя инфляцию.
Я хочу донести, что не стоит бояться падений рынка, если у вас есть долгосрочная дивидендная стратегия и инвестиционный план. Изменения рыночных цен не влияют на ваши дивидендные денежные потоки. Если вы знаете срок достижения цели, параметры инвестирования, которые обеспечат достижение этой цели, то такие волнения на рынке могут вам предоставить только дополнительные возможности для покупки хороших компаний.
Не забывайте, если вы DG инвестор, то хотите получать прибыль от того, что являетесь совладельцем прибыльного бизнеса, а не от того, что у вас есть лотерейный билет.
А ниже на картинке можно увидеть - какую дивидендную доходность на вложенный капитал (yield on cost) имел бы инвестор, купивший акции Broadcom Inc. 18.03.2020 во время пандемии.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия
«Разумный инвестор понимает, что рост цен делает акции не менее, а более рискованными и, напротив, падение цены делает их менее, а не более рискованными.» комментарии Джейсона Цвейга к книге Бенджамина Грэма «Разумный инвестор».
Я инвестирую по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing, DGI). Данная стратегия позволяет инвестору сосредоточить своё внимание именно на создании пассивного дохода, а не на росте стоимости портфеля. Но самое главное, что стратегия избавляет инвестора от стресса, связанного с волатильностью фондового рынка. По крайней мере, у меня полностью изменилось отношение к ситуации падения стоимости моего портфеля, хотя при первых покупках чувство страха потери средств присутствовало.
Бенджамин Грэм в своей книги «Разумный инвестор» писал следующее: «По правде говоря, рыночные колебания цен имеют для настоящего инвестора только одно важное значение. Они предоставляют ему возможность эффективно торговать ценными бумагами — с умом покупать в момент резкого падения цен и с умом продавать тогда, когда они значительно повышаются. В другое же время ему лучше всего забыть о фондовом рынке и уделить внимание дивидендной доходности и результатам деятельности компаний, акции которых находятся в его портфеле».
👉 Данного принципа я стараюсь и придерживаться, кроме продаж акций в портфеле.
💰На сегодня некоторые позиции моего портфеля просели, но меня это вообще не пугает, а напротив даёт возможность купить хорошие дивидендные компании по оптимальным ценам (если не по заниженным) и зафиксировать для себя отличную дивидендную доходность. К тому же, закупка акций по низким ценам приводит к тому, что я достигну цели быстрее, чем планировал, ведь дивидендная доходность будет выше. Например, я на прошлой неделе купил акцию Broadcom Inc. (тикер #AVGO) по цене почти $ 562, зафиксировав для себя дивидендную доходность в 2.91 %. При этом, в декабре я думал, что ещё длительное время компания не попадёт в мой портфель из-за повышения цены до $ 670.
Владение дивидендным акциями можно вполне по аналогии сравнить с владением недвижимости, которую инвестор сдаёт в аренду. Разве инвестора будет ежедневно волновать цена его недвижимости? Я уверен, что нет, ведь главное для него - это получение денежного потока от арендных платежей, которые должны ежегодно увеличиваться, обгоняя инфляцию.
Я хочу донести, что не стоит бояться падений рынка, если у вас есть долгосрочная дивидендная стратегия и инвестиционный план. Изменения рыночных цен не влияют на ваши дивидендные денежные потоки. Если вы знаете срок достижения цели, параметры инвестирования, которые обеспечат достижение этой цели, то такие волнения на рынке могут вам предоставить только дополнительные возможности для покупки хороших компаний.
Не забывайте, если вы DG инвестор, то хотите получать прибыль от того, что являетесь совладельцем прибыльного бизнеса, а не от того, что у вас есть лотерейный билет.
А ниже на картинке можно увидеть - какую дивидендную доходность на вложенный капитал (yield on cost) имел бы инвестор, купивший акции Broadcom Inc. 18.03.2020 во время пандемии.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия
Новая компания в портфеле 💼
💵 В прошлом посте я писал о том, что добавил в свой портфель акцию компании Broadcom Inc. (тикер #AVGO).
➡️ Broadcom Inc. - американская компания по разработке полупроводниковой продукции, выпускает широкий спектр аналоговых, смешанных, и опто-электронных модулей. Broadcom Inc. продаёт огромное количество продукции в области проводных и беспроводных коммуникаций, промышленной и автомобильной электроники, бытовой и электрической техники.
✅ Дивидендные показатели AVGO:
▫️компания является дивидендным кандидатом, так как увеличивает дивиденды на протяжении 13 лет.
▫️Dividend yield (FWD) составляет 2.93%, что очень хороший показатель.
▫️Dividend growth rate (TTM) за последний год составил 11.61%, а dividend growth rate 5 year (CAGR) составил 42.68%, то есть компания имеет очень быстрый темп увеличения дивидендов.
▫️Payout ratio находится на нормальном значении 53.21%, что считается безопасным показателем и даёт основания полагать, что дивиденды будут увеличиваться и в дальнейшем.
💰С такой дивидендной доходностью и темпом роста дивидендов - эту компанию можно назвать настоящей dividend growth машиной, ведь акционеры Broadcom Inc. в 2011 году получали дивидендами $ 0.6100 на одну акцию, а в 2021 году дивидендный доход от акции составил уже $ 14.9000, то есть компания за 10 лет увеличила дивидендные выплаты в 24.42 раза, что очень впечатляет. А на 2022 год прогнозный годовой дивиденд на акцию составляет уже $ 16.4000 😀
➡️ Напоминаю, что таблицу со списками дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов dividend radar можно скачать здесь.
✅ Показатели финансовой устойчивости компании:
▫️Interest coverage ratio (коэффициент покрытия процентов) составляет 4.6, что является нормальным значением, и компания без трудностей справляется с погашением процентных платежей по кредитам;
▫️Current ratio (коэффициент текущей ликвидности) 2.64;
▫️Quick ratio (коэффициент быстрой ликвидности) 2.43.
Данные значения коэффициентов текущей и быстрой ликвидности показывают, что компания без каких-либо трудностей способна погасить свои краткосрочные обязательства за счёт оборотных активов.
▫️Debt/Equity (соотношение долга и собственного капитала) у компании 1.59, что означает финансовую устойчивость, но при этом компания активно задействует заемные средства для увеличения прибыли.
▫️Debt/EBITDA (соотношение долга и прибыли до вычета процентов, налогов и амортизации) составляет 2.7, что является нормальным показателем, и компания не имеет высокой долговой нагрузки и сложностей с ее погашением.
💵 Кстати, по оценке риска банкротства по модели Альтмана (Z-score), компания имеет значение 3.66 (норма от 2.9), что означает нахождение последней в безопасной зоне. А согласно оценки финансовой устойчивости по методу Пиотроски (F-score), AVGO имеет оценку 8 (норма от 7 до 9), что говорит об устойчивом финансовом состоянии.
✅ Стоимостные показатели AVGO:
▫️ P/E 37.34, но P/E (FWD) составляет 17.42;
▫️ P/S 8.75;
▫️ P/B 9.27;
▫️ P/FCF 18.03.
Компания переоценена относительно своей прибыли, выручки и балансовой стоимости, но относительно свободного денежного потока, акции компании справедливо оцениваются рынком.
👉 Что касается оценки справедливой стоимости акций AVGO относительно ее дивидендной доходности, то она на 3.52% ниже средней дивидендной доходности за последние 5 лет, что не сильно и много, а значит - цена акции, вероятнее всего, верно оценивается относительно дивидендной доходности.
Я считаю, что эта компания является отличным кандидатом для dividend growth портфеля, поэтому буду наращивать позицию по ней в дальнейшем 😀
💵 Хочу добавить, что мои сделки в январе на этом не закончились. Были добавлены несколько акций по двум компаниям, которые уже есть в портфеле. Эти данные можно увидеть в моей таблице. Кроме того, купил несколько акций двух новых компаний, названия которых Вы узнаёте уже в следующем посте - отчёте по портфелю за январь 2022 года.
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель
💵 В прошлом посте я писал о том, что добавил в свой портфель акцию компании Broadcom Inc. (тикер #AVGO).
➡️ Broadcom Inc. - американская компания по разработке полупроводниковой продукции, выпускает широкий спектр аналоговых, смешанных, и опто-электронных модулей. Broadcom Inc. продаёт огромное количество продукции в области проводных и беспроводных коммуникаций, промышленной и автомобильной электроники, бытовой и электрической техники.
✅ Дивидендные показатели AVGO:
▫️компания является дивидендным кандидатом, так как увеличивает дивиденды на протяжении 13 лет.
▫️Dividend yield (FWD) составляет 2.93%, что очень хороший показатель.
▫️Dividend growth rate (TTM) за последний год составил 11.61%, а dividend growth rate 5 year (CAGR) составил 42.68%, то есть компания имеет очень быстрый темп увеличения дивидендов.
▫️Payout ratio находится на нормальном значении 53.21%, что считается безопасным показателем и даёт основания полагать, что дивиденды будут увеличиваться и в дальнейшем.
💰С такой дивидендной доходностью и темпом роста дивидендов - эту компанию можно назвать настоящей dividend growth машиной, ведь акционеры Broadcom Inc. в 2011 году получали дивидендами $ 0.6100 на одну акцию, а в 2021 году дивидендный доход от акции составил уже $ 14.9000, то есть компания за 10 лет увеличила дивидендные выплаты в 24.42 раза, что очень впечатляет. А на 2022 год прогнозный годовой дивиденд на акцию составляет уже $ 16.4000 😀
➡️ Напоминаю, что таблицу со списками дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов dividend radar можно скачать здесь.
✅ Показатели финансовой устойчивости компании:
▫️Interest coverage ratio (коэффициент покрытия процентов) составляет 4.6, что является нормальным значением, и компания без трудностей справляется с погашением процентных платежей по кредитам;
▫️Current ratio (коэффициент текущей ликвидности) 2.64;
▫️Quick ratio (коэффициент быстрой ликвидности) 2.43.
Данные значения коэффициентов текущей и быстрой ликвидности показывают, что компания без каких-либо трудностей способна погасить свои краткосрочные обязательства за счёт оборотных активов.
▫️Debt/Equity (соотношение долга и собственного капитала) у компании 1.59, что означает финансовую устойчивость, но при этом компания активно задействует заемные средства для увеличения прибыли.
▫️Debt/EBITDA (соотношение долга и прибыли до вычета процентов, налогов и амортизации) составляет 2.7, что является нормальным показателем, и компания не имеет высокой долговой нагрузки и сложностей с ее погашением.
💵 Кстати, по оценке риска банкротства по модели Альтмана (Z-score), компания имеет значение 3.66 (норма от 2.9), что означает нахождение последней в безопасной зоне. А согласно оценки финансовой устойчивости по методу Пиотроски (F-score), AVGO имеет оценку 8 (норма от 7 до 9), что говорит об устойчивом финансовом состоянии.
✅ Стоимостные показатели AVGO:
▫️ P/E 37.34, но P/E (FWD) составляет 17.42;
▫️ P/S 8.75;
▫️ P/B 9.27;
▫️ P/FCF 18.03.
Компания переоценена относительно своей прибыли, выручки и балансовой стоимости, но относительно свободного денежного потока, акции компании справедливо оцениваются рынком.
👉 Что касается оценки справедливой стоимости акций AVGO относительно ее дивидендной доходности, то она на 3.52% ниже средней дивидендной доходности за последние 5 лет, что не сильно и много, а значит - цена акции, вероятнее всего, верно оценивается относительно дивидендной доходности.
Я считаю, что эта компания является отличным кандидатом для dividend growth портфеля, поэтому буду наращивать позицию по ней в дальнейшем 😀
💵 Хочу добавить, что мои сделки в январе на этом не закончились. Были добавлены несколько акций по двум компаниям, которые уже есть в портфеле. Эти данные можно увидеть в моей таблице. Кроме того, купил несколько акций двух новых компаний, названия которых Вы узнаёте уже в следующем посте - отчёте по портфелю за январь 2022 года.
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель
Отчёт по портфелю за январь 2022 года
Моя цель $ 3000 дивидендами в месяц. Для достижения этой цели я инвестирую в акции компаний США по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing, DGI), согласно которой необходимо покупать акции дивидендных компаний, ежегодно увеличивающих дивидендные выплаты.
💵 Хочу сказать, что сделки в январе позволили мне значительно увеличить ожидаемый годовой дивидендный доход и соответственно среднемесячный дивидендный доход. Если на конец 2021 года он был
$ 147.81, а среднемесячный $ 12.32, то есть 0.41% от моей цели, то на сегодня - это уже
$ 215.32, среднемесячный $ 17.94, что составляет 0.60% от цели.
📈 С каждым месяцем моя цель приближается, ведь с каждой купленной акцией мой денежный поток увеличивается, а значит я могу ещё сильнее использовать его для покупки новых акций, которые снова будут приносить мне дивиденды. Так, суммарный годовой дивидендный доход от акций, которые я купил в январе, может мне обеспечить покупку 2 акций, например Intel Corporation (тикер #INTC), которая принесёт дивиденды в размере $ 1.46, и Kinder Morgan, Inc. (тикер #KMI), которая сможет добавить $ 1.08 к дивидендному доходу. Именно так и работает сложный процент.
В январе я купил акции компаний ⬇️
✅ Merck & Co., Inc. (тикер #MRK) - 5 акций;
✅ Snap-on Incorporated (тикер #SNA) - 1 акция;
✅ Best Buy Co., Inc. (тикер #BBY) - 1 акция;
✅ Broadcom Inc. (тикер #AVGO) - 1 акция;
✅ ONEOK, Inc. (тикер #OKE) - 2 акции;
✅ Kinder Morgan, Inc. (тикер #KMI) - 10 акций;
✅ Pinnacle West Capital Corporation (тикер #PNW) - 3 акции.
Также, за январь я получил дивиденды от ⬇️
▫️ARK Innovation ETF (тикер #ARKK) -
$ 0.78 (хотя дата выплаты указывается 31.12.2021, а дивиденды отображаются в отчете за январь);
▫️The Allstate Corporation (тикер #ALL) - $ 0.81;
▫️UGI Corporation (тикер #UGI) - $ 0.35;
▫️Franklin Resources, Inc. (тикер #BEN) - $ 0.58;
▫️Mondelez International, Inc. (тикер #MDLZ) - $ 0.35;
▫️Realty Income Corporation (тикер #O) - $ 1.23;
▫️Packaging Corporation of America (тикер #PKG) - $ 1.00;
▫️U.S. Bancorp (тикер #USB) - $ 0.46;
▫️Bank OZK (тикер #OZK) - $ 0.3;
▫️Comcast Corporation (тикер #CMCSA) - $ 0.5;
▫️Cisco Systems, Inc. (тикер #CSCO) -
$ 1.11.
Что касается повышения дивидендов, то в январе я получил увеличенные дивидендные выплаты по сравнению с прошлым месяцем от Realty Income Corporation (тикер #O) на 0.2% и по сравнению с прошлым кварталом от Franklin Resources, Inc. (тикер #BEN) на 3.6% и Bank OZK (тикер #OZK) на 3.4%.
А эти компании из портфеля в январе объявили о повышении дивидендных выплат в следующем квартале 😀
- Comcast Corporation (тикер #CMCSA) - на 8%;
- Intel Corporation (тикер #INTC) - на 5%;
- Bank OZK (тикер #OZK) - на 3.4% (компания в январе и объявила о повышении дивидендов, и выплатила их).
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
Жду Ваши комментарии 😀
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель
Моя цель $ 3000 дивидендами в месяц. Для достижения этой цели я инвестирую в акции компаний США по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing, DGI), согласно которой необходимо покупать акции дивидендных компаний, ежегодно увеличивающих дивидендные выплаты.
💵 Хочу сказать, что сделки в январе позволили мне значительно увеличить ожидаемый годовой дивидендный доход и соответственно среднемесячный дивидендный доход. Если на конец 2021 года он был
$ 147.81, а среднемесячный $ 12.32, то есть 0.41% от моей цели, то на сегодня - это уже
$ 215.32, среднемесячный $ 17.94, что составляет 0.60% от цели.
📈 С каждым месяцем моя цель приближается, ведь с каждой купленной акцией мой денежный поток увеличивается, а значит я могу ещё сильнее использовать его для покупки новых акций, которые снова будут приносить мне дивиденды. Так, суммарный годовой дивидендный доход от акций, которые я купил в январе, может мне обеспечить покупку 2 акций, например Intel Corporation (тикер #INTC), которая принесёт дивиденды в размере $ 1.46, и Kinder Morgan, Inc. (тикер #KMI), которая сможет добавить $ 1.08 к дивидендному доходу. Именно так и работает сложный процент.
В январе я купил акции компаний ⬇️
✅ Merck & Co., Inc. (тикер #MRK) - 5 акций;
✅ Snap-on Incorporated (тикер #SNA) - 1 акция;
✅ Best Buy Co., Inc. (тикер #BBY) - 1 акция;
✅ Broadcom Inc. (тикер #AVGO) - 1 акция;
✅ ONEOK, Inc. (тикер #OKE) - 2 акции;
✅ Kinder Morgan, Inc. (тикер #KMI) - 10 акций;
✅ Pinnacle West Capital Corporation (тикер #PNW) - 3 акции.
Также, за январь я получил дивиденды от ⬇️
▫️ARK Innovation ETF (тикер #ARKK) -
$ 0.78 (хотя дата выплаты указывается 31.12.2021, а дивиденды отображаются в отчете за январь);
▫️The Allstate Corporation (тикер #ALL) - $ 0.81;
▫️UGI Corporation (тикер #UGI) - $ 0.35;
▫️Franklin Resources, Inc. (тикер #BEN) - $ 0.58;
▫️Mondelez International, Inc. (тикер #MDLZ) - $ 0.35;
▫️Realty Income Corporation (тикер #O) - $ 1.23;
▫️Packaging Corporation of America (тикер #PKG) - $ 1.00;
▫️U.S. Bancorp (тикер #USB) - $ 0.46;
▫️Bank OZK (тикер #OZK) - $ 0.3;
▫️Comcast Corporation (тикер #CMCSA) - $ 0.5;
▫️Cisco Systems, Inc. (тикер #CSCO) -
$ 1.11.
Что касается повышения дивидендов, то в январе я получил увеличенные дивидендные выплаты по сравнению с прошлым месяцем от Realty Income Corporation (тикер #O) на 0.2% и по сравнению с прошлым кварталом от Franklin Resources, Inc. (тикер #BEN) на 3.6% и Bank OZK (тикер #OZK) на 3.4%.
А эти компании из портфеля в январе объявили о повышении дивидендных выплат в следующем квартале 😀
- Comcast Corporation (тикер #CMCSA) - на 8%;
- Intel Corporation (тикер #INTC) - на 5%;
- Bank OZK (тикер #OZK) - на 3.4% (компания в январе и объявила о повышении дивидендов, и выплатила их).
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
Жду Ваши комментарии 😀
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель
Компании, которые повысили дивиденды📈
Важно❗Перед покупкой этих акций, необходимо подробнее изучить их отчётность и финансовые коэффициенты их деятельности.
Компании, которые увеличили дивидендные выплаты за период с 17.01.2022 по 23.01.2022 ⬇️
✅ Alliant Energy Corporation (тикер #LNT). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.4275, что на 6.2% больше последней выплаты.
- Sector: Utilities;
- Dividend Yield (FWD): 2.86%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.71;
- Payout Ratio: 63.25%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 6.45%;
- Dividend growth: 18 years.
✅ Consolidated Edison, Inc. (тикер #ED). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.79, что на 1.9% больше последней выплаты.
- Sector: Utilities;
- Dividend Yield (FWD): 3.63%;
- Annual Payout (FWD): $ 3.16;
- Payout Ratio: 75.18%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 2.95%;
- Dividend growth: 47 years.
✅ Fastenal Company (тикер #FAST). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.31, что на 10.7% больше последней выплаты.
- Sector: Industrials;
- Dividend Yield (FWD): 2.17%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.24;
- Payout Ratio: 69.57%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 13.52%;
- Dividend growth: 24 years.
✅ Graham Holdings Company (тикер #GHC). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 1.58, что на 4.6% больше последней выплаты.
- Sector: Consumer Discretionary;
- Dividend Yield (FWD): 1.09%;
- Annual Payout (FWD): $ 6.32;
- Payout Ratio: 15.43%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 4.51%;
- Dividend growth: 6 years.
✅ J.B. Hunt Transport Services, Inc. (тикер #JBHT). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.40, что на 33.3% больше последней выплаты.
- Sector: Industrials;
- Dividend Yield (FWD): 0.82%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.60;
- Payout Ratio: 16.53%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 7.87%;
- Dividend growth: 19 years.
✅ Mercantile Bank Corporation (тикер #MBWM). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.31, что на 3.3% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 3.25%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.24;
- Payout Ratio: 30.41%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 12.32%;
- Dividend growth: 7 years.
✅ National Bank Holdings Corporation (тикер #NBHC). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.23, что на 4.5% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 2.04%;
- Annual Payout (FWD): $ 0.92;
- Payout Ratio: 29.57%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 31.65%;
- Dividend growth: 6 years.
✅ Sierra Bancorp (тикер #BSRR). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.23, что на 4.5% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 3.47%;
- Annual Payout (FWD): $ 0.92;
- Payout Ratio: 30.71%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 11.97%;
- Dividend growth: 9 years.
✅ Union Bankshares, Inc. (тикер #UNB). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.35, что на 6.1% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 4.55%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.40;
- Payout Ratio: 46.18%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 3.47%;
- Dividend growth: 9 years.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Топсписки
Важно❗Перед покупкой этих акций, необходимо подробнее изучить их отчётность и финансовые коэффициенты их деятельности.
Компании, которые увеличили дивидендные выплаты за период с 17.01.2022 по 23.01.2022 ⬇️
✅ Alliant Energy Corporation (тикер #LNT). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.4275, что на 6.2% больше последней выплаты.
- Sector: Utilities;
- Dividend Yield (FWD): 2.86%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.71;
- Payout Ratio: 63.25%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 6.45%;
- Dividend growth: 18 years.
✅ Consolidated Edison, Inc. (тикер #ED). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.79, что на 1.9% больше последней выплаты.
- Sector: Utilities;
- Dividend Yield (FWD): 3.63%;
- Annual Payout (FWD): $ 3.16;
- Payout Ratio: 75.18%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 2.95%;
- Dividend growth: 47 years.
✅ Fastenal Company (тикер #FAST). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.31, что на 10.7% больше последней выплаты.
- Sector: Industrials;
- Dividend Yield (FWD): 2.17%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.24;
- Payout Ratio: 69.57%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 13.52%;
- Dividend growth: 24 years.
✅ Graham Holdings Company (тикер #GHC). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 1.58, что на 4.6% больше последней выплаты.
- Sector: Consumer Discretionary;
- Dividend Yield (FWD): 1.09%;
- Annual Payout (FWD): $ 6.32;
- Payout Ratio: 15.43%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 4.51%;
- Dividend growth: 6 years.
✅ J.B. Hunt Transport Services, Inc. (тикер #JBHT). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.40, что на 33.3% больше последней выплаты.
- Sector: Industrials;
- Dividend Yield (FWD): 0.82%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.60;
- Payout Ratio: 16.53%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 7.87%;
- Dividend growth: 19 years.
✅ Mercantile Bank Corporation (тикер #MBWM). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.31, что на 3.3% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 3.25%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.24;
- Payout Ratio: 30.41%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 12.32%;
- Dividend growth: 7 years.
✅ National Bank Holdings Corporation (тикер #NBHC). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.23, что на 4.5% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 2.04%;
- Annual Payout (FWD): $ 0.92;
- Payout Ratio: 29.57%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 31.65%;
- Dividend growth: 6 years.
✅ Sierra Bancorp (тикер #BSRR). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.23, что на 4.5% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 3.47%;
- Annual Payout (FWD): $ 0.92;
- Payout Ratio: 30.71%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 11.97%;
- Dividend growth: 9 years.
✅ Union Bankshares, Inc. (тикер #UNB). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.35, что на 6.1% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 4.55%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.40;
- Payout Ratio: 46.18%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 3.47%;
- Dividend growth: 9 years.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Топсписки
Новая сделка по портфелю 💼
💵 В феврале добавил в свой dividend growth портфель 2 акции Aflac Incorporated (тикер #AFL). Одна акция уже была в портфеле, но, учитывая, что последний раз компания объявила о повышении дивидендов на 21,2%, а также ее стоимостные показатели, решил немного увеличить ее позицию.
➡️ Aflac Incorporated - американская компания из сектора Financials, которая предоставляет услуги по страхованию здоровья и жизни.
✅ Дивидендные показатели AFL:
▫️Компания является дивидендным чемпионов и дивидендным аристократом, так как увеличивает дивиденды на протяжении 39 лет.
▫️Dividend yield (FWD) составляет 2.47%, что для меня является нормальным показателем.
▫️Dividend growth rate 5 year (CAGR) составил 9.72%, что является средним показателем дивидендного роста, но который позволяет обгонять инфляцию.
▫️Payout ratio находится на отличном и безопасном значении в 22.04%.
➡️ Напоминаю, что таблицу со списками дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов dividend radar можно скачать здесь.
✅ Показатели финансовой устойчивости компании:
▫️Interest coverage ratio (коэффициент покрытия процентов) составляет 23.59, что является отличным значением, а значит проблем с обслуживанием процентных платежей по кредитам у компании точно не возникнет.
▫️Debt/Equity (соотношение долга и собственного капитала) у компании 0.24, что означает финансовую устойчивость, но с другой стороны компания осторожна при использовании заемных средств для увеличения прибыли.
▫️Debt/EBITDA (соотношение долга и прибыли до вычета процентов, налогов и амортизации) Aflac Incorporated 1.86, что тоже говорит о ее хорошей финансовой устойчивости.
✅ Стоимостные показатели AFL:
▫️ P/E 10.14;
▫️ P/S 1.99;
▫️ P/B 1.27;
▫️ P/FCF 8.01.
Aflac Incorporated переоценена относительно балансовой стоимости и выручки, а вот относительно прибыли на акцию и свободного денежного потока компания недооценена.
Что касается оценки справедливой стоимости по дивидендной доходности, то текущая дивидендная доходность AFL в размере 2,47% чуть выше среднего показателя за 5 лет в 2,33%. Это говорит о том, что акции сегодня оцениваются справедливо.
Думаю, что данная компания отлично подходит для DG портфеля 😀
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель
💵 В феврале добавил в свой dividend growth портфель 2 акции Aflac Incorporated (тикер #AFL). Одна акция уже была в портфеле, но, учитывая, что последний раз компания объявила о повышении дивидендов на 21,2%, а также ее стоимостные показатели, решил немного увеличить ее позицию.
➡️ Aflac Incorporated - американская компания из сектора Financials, которая предоставляет услуги по страхованию здоровья и жизни.
✅ Дивидендные показатели AFL:
▫️Компания является дивидендным чемпионов и дивидендным аристократом, так как увеличивает дивиденды на протяжении 39 лет.
▫️Dividend yield (FWD) составляет 2.47%, что для меня является нормальным показателем.
▫️Dividend growth rate 5 year (CAGR) составил 9.72%, что является средним показателем дивидендного роста, но который позволяет обгонять инфляцию.
▫️Payout ratio находится на отличном и безопасном значении в 22.04%.
➡️ Напоминаю, что таблицу со списками дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов dividend radar можно скачать здесь.
✅ Показатели финансовой устойчивости компании:
▫️Interest coverage ratio (коэффициент покрытия процентов) составляет 23.59, что является отличным значением, а значит проблем с обслуживанием процентных платежей по кредитам у компании точно не возникнет.
▫️Debt/Equity (соотношение долга и собственного капитала) у компании 0.24, что означает финансовую устойчивость, но с другой стороны компания осторожна при использовании заемных средств для увеличения прибыли.
▫️Debt/EBITDA (соотношение долга и прибыли до вычета процентов, налогов и амортизации) Aflac Incorporated 1.86, что тоже говорит о ее хорошей финансовой устойчивости.
✅ Стоимостные показатели AFL:
▫️ P/E 10.14;
▫️ P/S 1.99;
▫️ P/B 1.27;
▫️ P/FCF 8.01.
Aflac Incorporated переоценена относительно балансовой стоимости и выручки, а вот относительно прибыли на акцию и свободного денежного потока компания недооценена.
Что касается оценки справедливой стоимости по дивидендной доходности, то текущая дивидендная доходность AFL в размере 2,47% чуть выше среднего показателя за 5 лет в 2,33%. Это говорит о том, что акции сегодня оцениваются справедливо.
Думаю, что данная компания отлично подходит для DG портфеля 😀
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель
Что лучше: высокая дивидендная доходность или быстрый рост дивидендов?
Некоторые DG инвесторы считают, что акции с быстрым ростом дивидендов, но с низкой дивидендной доходностью лучше, чем с высокой дивидендной доходностью, но с медленным ростом дивидендов.
Другие считают, что высокая дивидендная доходность с медленным ростом дивидендов имеют преимущество перед акциями с низкой дивидендной доходностью, но быстрыми темпами роста.
👉 Я решил проверить - что лучше? Но я пришёл совсем к другому выводу, не отдавая при этом предпочтение ни первым, ни вторым.
При анализе акций иногда может возникнуть желание скрыть доходность в пользу темпов роста дивидендов или наоборот. Но чтобы решить, что лучше, нужно смотреть на оба показателя, особенно на то, как они меняются с течением времени.
Для примера я взял следующие компании:
✅ Verizon Communications Inc. (тикер #VZ) с дивидендной доходностью (FWD) 4.80% и средним дивидендным ростом за 5 лет (CAGR) 2.10%;
✅ Skyworks Solutions, Inc. (тикер #SWKS) с дивидендной доходностью 1.66% (FWD) и средним дивидендным ростом за 5 лет (CAGR) 14.44%.
➡️ Кстати, я держу в портфеле и первую и вторую.
Эти две DG акции представляют собой один из примеров крайностей. Verizon Communications Inc. - это высокодоходная акция с медленным дивидендным ростом. У Skyworks Solutions, Inc. все наоборот: низкая доходность, но высокий рост дивидендов.
❗️ Важно отметить, что это не самые яркие представители, можно найти и другие пары компаний с ещё большими крайностями.
Для DG инвестора при формировании своего портфеля главное понять - как дивидендная доходность и темп дивидендного роста влияют на то, сколько пассивного дохода можно получить с течением времени от каждой акции 💵
Для построения расчёта я воспользовался калькулятором дивидендной доходности, о котором писал здесь.
Все расчеты представлены на скриншоте ниже. Синяя линия - это VZ, оранжевая SWKS. Первоначальная инвестиция составила $ 1000.
Что Мы можем увидеть на скриншоте и какие выводы сделать?
✅ В течение первых 13 лет Verizon Communications Inc. ежегодно даёт больше дивидендов, чем Skyworks Solutions, Inc. VZ начинает со значительным преимуществом, выплачивая инвестору в 2.8 раза больше, чем SWKS только в первый год.
✅ Только после 14 лет инвестирования SWKS начинает обгонять VZ по ежегодным дивидендам.
✅ Несмотря на то, что SWKS увеличивает свои выплаты намного быстрее, ежегодные выплаты VZ начинаются намного выше и превышают выплаты SWKS в каждый из первых 13 лет.
✅ Кроме того, более высокая доходность VZ дает ей огромное преимущество с самого начала с точки зрения общей суммы полученных дивидендов. Спустя 14 лет VZ выплатила $ 1007, то есть в 1,47 раз больше дивидендов, чем у SWKS - $ 732, хотя ежегодные выплаты последней, наконец, догнали и перегнали VZ.
✅ И только спустя 6 лет, то есть после 20 лет инвестирования, общая сумма выплаченных дивидендов от Skyworks Solutions, Inc. практически смогла догнать общую сумму выплаченных дивидендов от Verizon Communications Inc.
✅ После 14 лет инвестирования степень годового преимущества Verizon Communications Inc. с каждым годом снижается, потому что дивиденды Skyworks Solutions, Inc. растут гораздо быстрее.
✅ С каждым годом разрыв по полученным годовым дивидендам только увеличивается в пользу SWKS, ведь через 25 лет инвестирования, эта компания приносит в 2,5 раза больше дивидендов по сравнению с VZ.
📈 Таким образом, более высокие темпы роста SWKS в конечном итоге выигрывают как в размере годовых дивидендов (после 14 лет), так и в общем количестве полученных дивидендов (после 21 года).
➡️ Продолжение следует…
Хотелось бы услышать ваше мнение на тему поста, поэтому жду комментарии 😀
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
Некоторые DG инвесторы считают, что акции с быстрым ростом дивидендов, но с низкой дивидендной доходностью лучше, чем с высокой дивидендной доходностью, но с медленным ростом дивидендов.
Другие считают, что высокая дивидендная доходность с медленным ростом дивидендов имеют преимущество перед акциями с низкой дивидендной доходностью, но быстрыми темпами роста.
👉 Я решил проверить - что лучше? Но я пришёл совсем к другому выводу, не отдавая при этом предпочтение ни первым, ни вторым.
При анализе акций иногда может возникнуть желание скрыть доходность в пользу темпов роста дивидендов или наоборот. Но чтобы решить, что лучше, нужно смотреть на оба показателя, особенно на то, как они меняются с течением времени.
Для примера я взял следующие компании:
✅ Verizon Communications Inc. (тикер #VZ) с дивидендной доходностью (FWD) 4.80% и средним дивидендным ростом за 5 лет (CAGR) 2.10%;
✅ Skyworks Solutions, Inc. (тикер #SWKS) с дивидендной доходностью 1.66% (FWD) и средним дивидендным ростом за 5 лет (CAGR) 14.44%.
➡️ Кстати, я держу в портфеле и первую и вторую.
Эти две DG акции представляют собой один из примеров крайностей. Verizon Communications Inc. - это высокодоходная акция с медленным дивидендным ростом. У Skyworks Solutions, Inc. все наоборот: низкая доходность, но высокий рост дивидендов.
❗️ Важно отметить, что это не самые яркие представители, можно найти и другие пары компаний с ещё большими крайностями.
Для DG инвестора при формировании своего портфеля главное понять - как дивидендная доходность и темп дивидендного роста влияют на то, сколько пассивного дохода можно получить с течением времени от каждой акции 💵
Для построения расчёта я воспользовался калькулятором дивидендной доходности, о котором писал здесь.
Все расчеты представлены на скриншоте ниже. Синяя линия - это VZ, оранжевая SWKS. Первоначальная инвестиция составила $ 1000.
Что Мы можем увидеть на скриншоте и какие выводы сделать?
✅ В течение первых 13 лет Verizon Communications Inc. ежегодно даёт больше дивидендов, чем Skyworks Solutions, Inc. VZ начинает со значительным преимуществом, выплачивая инвестору в 2.8 раза больше, чем SWKS только в первый год.
✅ Только после 14 лет инвестирования SWKS начинает обгонять VZ по ежегодным дивидендам.
✅ Несмотря на то, что SWKS увеличивает свои выплаты намного быстрее, ежегодные выплаты VZ начинаются намного выше и превышают выплаты SWKS в каждый из первых 13 лет.
✅ Кроме того, более высокая доходность VZ дает ей огромное преимущество с самого начала с точки зрения общей суммы полученных дивидендов. Спустя 14 лет VZ выплатила $ 1007, то есть в 1,47 раз больше дивидендов, чем у SWKS - $ 732, хотя ежегодные выплаты последней, наконец, догнали и перегнали VZ.
✅ И только спустя 6 лет, то есть после 20 лет инвестирования, общая сумма выплаченных дивидендов от Skyworks Solutions, Inc. практически смогла догнать общую сумму выплаченных дивидендов от Verizon Communications Inc.
✅ После 14 лет инвестирования степень годового преимущества Verizon Communications Inc. с каждым годом снижается, потому что дивиденды Skyworks Solutions, Inc. растут гораздо быстрее.
✅ С каждым годом разрыв по полученным годовым дивидендам только увеличивается в пользу SWKS, ведь через 25 лет инвестирования, эта компания приносит в 2,5 раза больше дивидендов по сравнению с VZ.
📈 Таким образом, более высокие темпы роста SWKS в конечном итоге выигрывают как в размере годовых дивидендов (после 14 лет), так и в общем количестве полученных дивидендов (после 21 года).
➡️ Продолжение следует…
Хотелось бы услышать ваше мнение на тему поста, поэтому жду комментарии 😀
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
Компании, которые повысили дивиденды📈
Важно❗Перед покупкой этих акций, необходимо подробнее изучить их отчётность и финансовые коэффициенты их деятельности.
Компании, которые увеличили дивидендные выплаты за период с 24.01.2022 по 30.01.2022 ⬇️
✅ Archer-Daniels-Midland Company (тикер #ADM). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.40, что на 8.1% больше последней выплаты.
- Sector: Consumer Staples;
- Dividend Yield (FWD): 2.07%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.60;
- Payout Ratio: 28.52%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 4.36%;
- Dividend growth: 28 years.
✅ Anthem, Inc. (тикер #ANTM). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 1.28, что на 13.3% больше последней выплаты.
- Sector: Health Care;
- Dividend Yield (FWD): 1.09%;
- Annual Payout (FWD): $ 5.12;
- Payout Ratio: 17.40%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 11.69%;
- Dividend growth: 10 years.
✅ Arrow Financial Corporation (тикер #AROW). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.27, что на 3.8% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 3.07%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.08;
- Payout Ratio: 32.88%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 5.51%;
- Dividend growth: 28 years.
✅ Church & Dwight Co., Inc. (тикер #CHD). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.2625, что на 4% больше последней выплаты.
- Sector: Consumer Staples;
- Dividend Yield (FWD): 1.04%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.05;
- Payout Ratio: 33.33%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 7.30%;
- Dividend growth: 17 years.
✅ Cincinnati Financial Corporation (тикер #CINF). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.69, что на 9.5% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 2.24%;
- Annual Payout (FWD): $ 2.76;
- Payout Ratio: 41.16%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 5.59%;
- Dividend growth: 61 years.
✅ Comcast Corporation (тикер #CMCSA). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.27, что на 8% больше последней выплаты.
- Sector: Communication Services;
- Dividend Yield (FWD): 2.17%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.08;
- Payout Ratio: 30.86%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 12.70%;
- Dividend growth: 15 years.
✅ Chevron Corporation (тикер #CVX). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 1.42, что на 6% больше последней выплаты.
- Sector: Energy;
- Dividend Yield (FWD): 4.12%;
- Annual Payout (FWD): $ 5.68;
- Payout Ratio: 65.31%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 4.36%;
- Dividend growth: 34 years.
✅ California Water Service Group (тикер #CWT). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.25, что на 8.7% больше последней выплаты.
- Sector: Utilities;
- Dividend Yield (FWD): 1.67%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.00;
- Payout Ratio: 41.02%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 6.15%;
- Dividend growth: 54 years.
✅ Intel Corporation (тикер #INTC). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.365, что на 5% больше последней выплаты.
- Sector: Information Technology;
- Dividend Yield (FWD): 2.93%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.46;
- Payout Ratio: 25.41%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 6.24%;
- Dividend growth: 19 years.
✅ Kimberly-Clark Corporation (тикер #KMB). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 1.16, что на 1.8% больше последней выплаты.
- Sector: Consumer Staples;
- Dividend Yield (FWD): 3.52%;
- Annual Payout (FWD): $ 4.64;
- Payout Ratio: 73.67%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 4.38%;
- Dividend growth: 49 years.
✅ SJW Group (тикер #SJW). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.36, что на 5.9% больше последней выплаты.
- Sector: Utilities;
- Dividend Yield (FWD): 2.19%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.44;
- Payout Ratio: 71.28%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 10.84%;
- Dividend growth: 17 years.
✅ Tractor Supply Company (тикер #TSCO). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.92, что на 76.9% больше последней выплаты.
- Sector: Consumer Discretionary;
- Dividend Yield (FWD): 1.64%;
- Annual Payout (FWD): $ 3.68;
- Payout Ratio: 24.13%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 17.72%;
- Dividend growth: 11 years.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Топсписки
Важно❗Перед покупкой этих акций, необходимо подробнее изучить их отчётность и финансовые коэффициенты их деятельности.
Компании, которые увеличили дивидендные выплаты за период с 24.01.2022 по 30.01.2022 ⬇️
✅ Archer-Daniels-Midland Company (тикер #ADM). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.40, что на 8.1% больше последней выплаты.
- Sector: Consumer Staples;
- Dividend Yield (FWD): 2.07%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.60;
- Payout Ratio: 28.52%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 4.36%;
- Dividend growth: 28 years.
✅ Anthem, Inc. (тикер #ANTM). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 1.28, что на 13.3% больше последней выплаты.
- Sector: Health Care;
- Dividend Yield (FWD): 1.09%;
- Annual Payout (FWD): $ 5.12;
- Payout Ratio: 17.40%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 11.69%;
- Dividend growth: 10 years.
✅ Arrow Financial Corporation (тикер #AROW). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.27, что на 3.8% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 3.07%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.08;
- Payout Ratio: 32.88%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 5.51%;
- Dividend growth: 28 years.
✅ Church & Dwight Co., Inc. (тикер #CHD). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.2625, что на 4% больше последней выплаты.
- Sector: Consumer Staples;
- Dividend Yield (FWD): 1.04%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.05;
- Payout Ratio: 33.33%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 7.30%;
- Dividend growth: 17 years.
✅ Cincinnati Financial Corporation (тикер #CINF). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.69, что на 9.5% больше последней выплаты.
- Sector: Financials;
- Dividend Yield (FWD): 2.24%;
- Annual Payout (FWD): $ 2.76;
- Payout Ratio: 41.16%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 5.59%;
- Dividend growth: 61 years.
✅ Comcast Corporation (тикер #CMCSA). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.27, что на 8% больше последней выплаты.
- Sector: Communication Services;
- Dividend Yield (FWD): 2.17%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.08;
- Payout Ratio: 30.86%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 12.70%;
- Dividend growth: 15 years.
✅ Chevron Corporation (тикер #CVX). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 1.42, что на 6% больше последней выплаты.
- Sector: Energy;
- Dividend Yield (FWD): 4.12%;
- Annual Payout (FWD): $ 5.68;
- Payout Ratio: 65.31%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 4.36%;
- Dividend growth: 34 years.
✅ California Water Service Group (тикер #CWT). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.25, что на 8.7% больше последней выплаты.
- Sector: Utilities;
- Dividend Yield (FWD): 1.67%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.00;
- Payout Ratio: 41.02%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 6.15%;
- Dividend growth: 54 years.
✅ Intel Corporation (тикер #INTC). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.365, что на 5% больше последней выплаты.
- Sector: Information Technology;
- Dividend Yield (FWD): 2.93%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.46;
- Payout Ratio: 25.41%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 6.24%;
- Dividend growth: 19 years.
✅ Kimberly-Clark Corporation (тикер #KMB). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 1.16, что на 1.8% больше последней выплаты.
- Sector: Consumer Staples;
- Dividend Yield (FWD): 3.52%;
- Annual Payout (FWD): $ 4.64;
- Payout Ratio: 73.67%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 4.38%;
- Dividend growth: 49 years.
✅ SJW Group (тикер #SJW). Компания объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.36, что на 5.9% больше последней выплаты.
- Sector: Utilities;
- Dividend Yield (FWD): 2.19%;
- Annual Payout (FWD): $ 1.44;
- Payout Ratio: 71.28%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 10.84%;
- Dividend growth: 17 years.
✅ Tractor Supply Company (тикер #TSCO). Компания объявила квартальные дивиденды в размере
$ 0.92, что на 76.9% больше последней выплаты.
- Sector: Consumer Discretionary;
- Dividend Yield (FWD): 1.64%;
- Annual Payout (FWD): $ 3.68;
- Payout Ratio: 24.13%;
- 5 Year Growth Rate (CAGR): 17.72%;
- Dividend growth: 11 years.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Топсписки
Payout ratio Broadcom Inc.
➡️ В этом посте я писал о покупке и анализе акции компании Broadcom Inc. (тикер #AVGO). При анализе я указал Payout ratio 53.21%, которое я взял на сайте seekingalpha. Кроме того, проверял его через сервис simplysafedividends, где было такое же значение.
Но после вопросов под постом по данному показателю, меня начал смущать данный момент, ведь на других сайтах значение коэффициента составляет более 90%.
И это вполне логично, ведь коэффициент выплаты дивидендов считается через формулу: дивиденд на акцию/прибыль на акцию.
Если взять показатели компании за 2021 год: дивиденд на акцию $ 14.9/ прибыль на акцию $ 15, то выходит значение 99%.
К тому же, компания смогла при объявлении своих финансовых результатов за 4 квартал 2021 года и за весь 2021 год, объявить ещё о повышении дивидендов на 13.9%.
👉 Потом я снова вернулся на сайт simplysafedividends, чтобы проверить данные прибыли на акцию, но там оказалось значение EPS $ 28 за 2021 год. Неужели этот сайт отображает неверные данные?
После этого решил посмотреть финансовые результаты за 2021 год, которые показала компания. И тут оказалось 2 разных EPS: и $ 15, и $ 28.01.
👉 А все дело в стандартах финансовой отчётности, ведь большинство компаний публикуют данные о результатах деятельности, которые рассчитываются как в соответствии с общепринятыми принципами бухгалтерского учета (Generally Accepted Accounting Principles, GAAP), так и non-GAAP – собственной методике, которая отличается от GAAP. На скриншоте внизу можно увидеть, что EPS Broadcom Inc. GAAP $ 15, а non-GAAP $ 28.01. При делении дивиденда на акцию на значение $ 28.01 мы и получим 53%.
❗️ Компании публикуют показатель non-GAAP, поскольку он является важным индикатором эффективности бизнеса и используется аналитиками и инвесторами при отраслевом анализе и оценке компании. При этом прибыль на акцию может отличаться из-за того, что при расчете прибыли по non-GAAP могут не включаются некоторые статьи расходов из результатов операционной деятельности за отчетный период.
Поэтому и вышла неразбериха с этим Payout ratio. Кстати, на сайте seekingalpha на вкладке Dividends и подвкладке Dividend Safety можно увидеть как Payout ratio (GAAP), так и Payout ratio (non-GAAP) по компании.
➡️ При изучении данного вопроса я узнал ещё об одном коэффициенте, по которому можно лучше оценивать безопасность дивидендов, ведь дивиденды в реальности выплачиваются из денежного потока компании. Но об этом я напишу в отдельном посте.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы #Финкоэффиценты
➡️ В этом посте я писал о покупке и анализе акции компании Broadcom Inc. (тикер #AVGO). При анализе я указал Payout ratio 53.21%, которое я взял на сайте seekingalpha. Кроме того, проверял его через сервис simplysafedividends, где было такое же значение.
Но после вопросов под постом по данному показателю, меня начал смущать данный момент, ведь на других сайтах значение коэффициента составляет более 90%.
И это вполне логично, ведь коэффициент выплаты дивидендов считается через формулу: дивиденд на акцию/прибыль на акцию.
Если взять показатели компании за 2021 год: дивиденд на акцию $ 14.9/ прибыль на акцию $ 15, то выходит значение 99%.
К тому же, компания смогла при объявлении своих финансовых результатов за 4 квартал 2021 года и за весь 2021 год, объявить ещё о повышении дивидендов на 13.9%.
👉 Потом я снова вернулся на сайт simplysafedividends, чтобы проверить данные прибыли на акцию, но там оказалось значение EPS $ 28 за 2021 год. Неужели этот сайт отображает неверные данные?
После этого решил посмотреть финансовые результаты за 2021 год, которые показала компания. И тут оказалось 2 разных EPS: и $ 15, и $ 28.01.
👉 А все дело в стандартах финансовой отчётности, ведь большинство компаний публикуют данные о результатах деятельности, которые рассчитываются как в соответствии с общепринятыми принципами бухгалтерского учета (Generally Accepted Accounting Principles, GAAP), так и non-GAAP – собственной методике, которая отличается от GAAP. На скриншоте внизу можно увидеть, что EPS Broadcom Inc. GAAP $ 15, а non-GAAP $ 28.01. При делении дивиденда на акцию на значение $ 28.01 мы и получим 53%.
❗️ Компании публикуют показатель non-GAAP, поскольку он является важным индикатором эффективности бизнеса и используется аналитиками и инвесторами при отраслевом анализе и оценке компании. При этом прибыль на акцию может отличаться из-за того, что при расчете прибыли по non-GAAP могут не включаются некоторые статьи расходов из результатов операционной деятельности за отчетный период.
Поэтому и вышла неразбериха с этим Payout ratio. Кстати, на сайте seekingalpha на вкладке Dividends и подвкладке Dividend Safety можно увидеть как Payout ratio (GAAP), так и Payout ratio (non-GAAP) по компании.
➡️ При изучении данного вопроса я узнал ещё об одном коэффициенте, по которому можно лучше оценивать безопасность дивидендов, ведь дивиденды в реальности выплачиваются из денежного потока компании. Но об этом я напишу в отдельном посте.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы #Финкоэффиценты
Сделки по портфелю в январе 💼
💵 Я уже опубликовал отчёт за январь 2022 года, из которого вам стало известно, что я покупал 3 акции Pinnacle West Capital Corporation (тикер #PNW) и 10 акций Kinder Morgan, Inc. (#KMI). Но я решил немного написать про данные компании в этом посте.
➡️ Pinnacle West Capital Corporation - американская компания сектора Utilities, которая предоставляет услуги по электроснабжению в основном в штате Аризона.
✅ Дивидендные показатели PNW:
▫️Компания является дивидендным кандидатом, так как увеличивает дивиденды на протяжении 10 лет, но общий стаж дивидендных выплат подряд составляет 28 лет.
▫️ Pinnacle West Capital Corporation имеет хорошую дивидендную доходность, которая составляет 4.93%.
▫️Dividend growth rate 5 year (CAGR) составил 5.59%, что является средним показателем дивидендного роста.
▫️Payout ratio находится на безопасном значении в 65.61%.
✅ Показатели финансовой устойчивости компании:
▫️Interest coverage ratio (коэффициент покрытия процентов) составляет 3.38, а значит проблем с обслуживанием процентных платежей по кредитам у компании точно не возникнет.
▫️Debt/Equity (соотношение долга и собственного капитала) у компании 1.26, что является нормальным показателем.
▫️Debt/EBITDA (соотношение долга и прибыли до вычета процентов, налогов и амортизации) компании 4.72, что тоже является нормальным показателем для коммунального сектора.
✅ Стоимостные показатели:
PNW имеет P/E (FWD) 16.2, который ниже среднего показателя за последние 5 лет, а также ниже значения по отрасли. Что касается оценки справедливой стоимости по дивидендной доходности, то текущая дивидендная доходность компании в размере 4.93% на 41% выше среднего показателя за 5 лет в 3.51%. Это говорит о том, что акции сегодня оцениваются ниже справедливой стоимости.
➡️ Kinder Morgan, Inc. - американская компания сектора Energy (Oil & Gas Midstream), которая занимается сбором, переработкой, хранением и транспортировкой природного газа в США.
✅ Дивидендные показатели KMI:
▫️Компания увеличивает дивиденды на протяжении 4 лет подряд, а общий стаж дивидендных выплат подряд составляет 10 лет.
▫️ Компания имеет хорошую дивидендную доходность, которая составляет 6.16%.
▫️Dividend growth rate 5 year (CAGR) составил 16.65%, что является высоким темпом дивидендного роста.
▫️Payout ratio находится на отличном и безопасном значении в 45%. Напомню, что в трубопроводном бизнесе коэффициент выплат рассчитывается не от прибыли, а от распределённого денежного потока (distributable cash flow, DCF). Так, согласно отчёта 10-K за 2021 год, DCF на акцию составляет $ 2.40, а размер дивиденда на акцию $ 1.08.
✅ Показатели финансовой устойчивости компании:
▫️Interest coverage ratio (коэффициент покрытия процентов) составляет 3.04, то есть проблем с обслуживанием процентных платежей по кредитам у компании не должно быть.
▫️Debt/Equity (соотношение долга и собственного капитала) у компании 1.07, что является нормальным показателем.
▫️Debt/EBITDA (соотношение долга и прибыли до вычета процентов, налогов и амортизации) компании 4.96, что является немного выше нормы для Oil & Gas Midstream компаний.
✅ Стоимостные показатели:
Хочу здесь отметить, что стоимостный показатель P/E для компании также не применяется. Взамен этого используется P/DCF. KMI имеет P/DCF (FWD) 8.2, который находится на уровне среднего показателя за последние 5 лет, но выше значения по отрасли. Что касается оценки справедливой стоимости по дивидендной доходности, то текущая дивидендная доходность компании в размере 6.16% на 26% выше среднего показателя за 5 лет в 4.90%. Это говорит о том, что акции сегодня оцениваются ниже справедливой стоимости.
Кстати, если посмотреть данные этой компании через сервис simplysafedividends, то там все данные уже рассчитаны от DCF, а не от чистой прибыли, как это сделано на других сайтах.
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель
💵 Я уже опубликовал отчёт за январь 2022 года, из которого вам стало известно, что я покупал 3 акции Pinnacle West Capital Corporation (тикер #PNW) и 10 акций Kinder Morgan, Inc. (#KMI). Но я решил немного написать про данные компании в этом посте.
➡️ Pinnacle West Capital Corporation - американская компания сектора Utilities, которая предоставляет услуги по электроснабжению в основном в штате Аризона.
✅ Дивидендные показатели PNW:
▫️Компания является дивидендным кандидатом, так как увеличивает дивиденды на протяжении 10 лет, но общий стаж дивидендных выплат подряд составляет 28 лет.
▫️ Pinnacle West Capital Corporation имеет хорошую дивидендную доходность, которая составляет 4.93%.
▫️Dividend growth rate 5 year (CAGR) составил 5.59%, что является средним показателем дивидендного роста.
▫️Payout ratio находится на безопасном значении в 65.61%.
✅ Показатели финансовой устойчивости компании:
▫️Interest coverage ratio (коэффициент покрытия процентов) составляет 3.38, а значит проблем с обслуживанием процентных платежей по кредитам у компании точно не возникнет.
▫️Debt/Equity (соотношение долга и собственного капитала) у компании 1.26, что является нормальным показателем.
▫️Debt/EBITDA (соотношение долга и прибыли до вычета процентов, налогов и амортизации) компании 4.72, что тоже является нормальным показателем для коммунального сектора.
✅ Стоимостные показатели:
PNW имеет P/E (FWD) 16.2, который ниже среднего показателя за последние 5 лет, а также ниже значения по отрасли. Что касается оценки справедливой стоимости по дивидендной доходности, то текущая дивидендная доходность компании в размере 4.93% на 41% выше среднего показателя за 5 лет в 3.51%. Это говорит о том, что акции сегодня оцениваются ниже справедливой стоимости.
➡️ Kinder Morgan, Inc. - американская компания сектора Energy (Oil & Gas Midstream), которая занимается сбором, переработкой, хранением и транспортировкой природного газа в США.
✅ Дивидендные показатели KMI:
▫️Компания увеличивает дивиденды на протяжении 4 лет подряд, а общий стаж дивидендных выплат подряд составляет 10 лет.
▫️ Компания имеет хорошую дивидендную доходность, которая составляет 6.16%.
▫️Dividend growth rate 5 year (CAGR) составил 16.65%, что является высоким темпом дивидендного роста.
▫️Payout ratio находится на отличном и безопасном значении в 45%. Напомню, что в трубопроводном бизнесе коэффициент выплат рассчитывается не от прибыли, а от распределённого денежного потока (distributable cash flow, DCF). Так, согласно отчёта 10-K за 2021 год, DCF на акцию составляет $ 2.40, а размер дивиденда на акцию $ 1.08.
✅ Показатели финансовой устойчивости компании:
▫️Interest coverage ratio (коэффициент покрытия процентов) составляет 3.04, то есть проблем с обслуживанием процентных платежей по кредитам у компании не должно быть.
▫️Debt/Equity (соотношение долга и собственного капитала) у компании 1.07, что является нормальным показателем.
▫️Debt/EBITDA (соотношение долга и прибыли до вычета процентов, налогов и амортизации) компании 4.96, что является немного выше нормы для Oil & Gas Midstream компаний.
✅ Стоимостные показатели:
Хочу здесь отметить, что стоимостный показатель P/E для компании также не применяется. Взамен этого используется P/DCF. KMI имеет P/DCF (FWD) 8.2, который находится на уровне среднего показателя за последние 5 лет, но выше значения по отрасли. Что касается оценки справедливой стоимости по дивидендной доходности, то текущая дивидендная доходность компании в размере 6.16% на 26% выше среднего показателя за 5 лет в 4.90%. Это говорит о том, что акции сегодня оцениваются ниже справедливой стоимости.
Кстати, если посмотреть данные этой компании через сервис simplysafedividends, то там все данные уже рассчитаны от DCF, а не от чистой прибыли, как это сделано на других сайтах.
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель
Что лучше: высокая дивидендная доходность или быстрый рост дивидендов? Продолжение
Первую часть можно прочесть здесь. А сегодня я хочу поделиться своими выводами.
✅ Я бы не стал формировать свой портфель только из компаний, имеющих маленькую дивидендную доходность, но быстрый дивидендный рост. Несомненным фактом является то, что со временем такие компании могут увеличить дивидендный доход инвестора в 3, 5, 10 раз.
💵 Так, Skyworks Solutions, Inc. (тикер #SWKS) за период с 2014 по 2021 смогла увеличить дивидендные выплаты в 6 раз. При этом, за этот период выросла и дивидендная доходность с 0,53% на конец 2014 года до 1,37% на конец 2021 года.
💵 Или Visa Inc. (тикер #V) за период с 2012 по 2021 практически не изменила свою дивидендную доходность, при этом дивидендный доход с акции увеличился в 5,39 раз. Здесь можно увидеть, что пропорционально растут и дивиденды и цена акции. Такие компании, особенно те, которые обладают конкурентными преимуществами, могут довольно долго увеличивать свои дивидендные выплаты. Но не все компании смогут выдерживать такие темпы роста дивидендов.
С другой стороны, не каждый инвестор готов ждать десятилетие, пока его дивидендный доход увеличится. Тем инвесторам, которые хотят уже жить на пассивный доход, наверное нет смысла делать упор на такие компании.
✅ Я бы не стал формировать свой портфель только из компаний, имеющих высокую дивидендную доходность, но медленный дивидендный рост.
💵 Например, компания Verizon Communications Inc. (тикер #VZ) в 2012 году имела дивидендную доходность 6,96%, а на конец 2021 года 4,91%, при этом за этот период смогла увеличить дивиденды всего на 50 центов.
Конечно, такая компания на старте даёт много дивидендов, которые сразу же можно реинвестировать. Но с таким медленным дивидендным ростом к своей цели можно идти очень долго, ведь при расчёте сроков я учитываю этот параметр инвестирования, который и позволяет запустить эффект двойного сложного процента.
Но существует другой негативный момент для инвестора, который уже живет за счёт инвестиций. Так, средний дивидендный рост за 10 лет (CAGR) компании составил всего 2,53%. При средней долларовой инфляции, которая до весны 2021 года была ещё на уровне 2-2,5%, доход инвестора стоял на месте, но при сегодняшней инфляции в 7,5% (данные за январь 2022), покупательная способность дивидендов сильно снижается.
Как я формирую свой инвестиционный портфель?
✅ Я диверсифицирую свой портфель не только по компаниям и секторам, но и по дивидендной доходности и скорости роста дивидендов. Впереди ещё много времени для реализации моей цели. Кроме того, мне нужно дальше жить на дивидендный доход, и я не хочу, чтобы он с каждым годом уменьшал мою покупательную способность. Я не знаю - какая компания из портфеля даст лучший результат для достижения моей цели и дальнейшем обеспечении меня пассивным доходом. Поэтому в моем портфеле есть и компании с низкой дивидендной доходностью, но быстрым ростом дивидендов, и компании с высокой дивидендной доходностью, но с медленным ростом дивидендов.
✅ Кроме этого, я выбираю компании, которые занимают промежуточное положение. Например, имеющие дивидендную доходность в 2,5 - 3% и дивидендный рост, способный обгонять сегодняшнюю долларовую инфляцию, то есть от 7% до 10%.
С помощью такой диверсификации я хочу добиться средней текущей дивидендной доходности по портфелю не менее 3,5% и среднего дивидендного роста (CAGR) по портфелю за последние 5 лет не менее 10%.
На скриншоте под постом можно увидеть результаты по дивидендному доходу при таких показателях и первоначальных вложениях в $ 1000, которые я рассчитал с помощью калькулятора дивидендной доходности.
А вот на сегодняшний момент, я уже имею такие показатели по портфелю:
- средняя текущая дивидендная доходность 2,79%;
- средний дивидендный рост (CAGR) за последние 5 лет 10,9%.
👉 Хочу напомнить, что новости по объявлению дивидендов компаниями из списков дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов, я публикую на своем втором канале.
➡️ Присоединяйтесь @dividend_ideas_news
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
Первую часть можно прочесть здесь. А сегодня я хочу поделиться своими выводами.
✅ Я бы не стал формировать свой портфель только из компаний, имеющих маленькую дивидендную доходность, но быстрый дивидендный рост. Несомненным фактом является то, что со временем такие компании могут увеличить дивидендный доход инвестора в 3, 5, 10 раз.
💵 Так, Skyworks Solutions, Inc. (тикер #SWKS) за период с 2014 по 2021 смогла увеличить дивидендные выплаты в 6 раз. При этом, за этот период выросла и дивидендная доходность с 0,53% на конец 2014 года до 1,37% на конец 2021 года.
💵 Или Visa Inc. (тикер #V) за период с 2012 по 2021 практически не изменила свою дивидендную доходность, при этом дивидендный доход с акции увеличился в 5,39 раз. Здесь можно увидеть, что пропорционально растут и дивиденды и цена акции. Такие компании, особенно те, которые обладают конкурентными преимуществами, могут довольно долго увеличивать свои дивидендные выплаты. Но не все компании смогут выдерживать такие темпы роста дивидендов.
С другой стороны, не каждый инвестор готов ждать десятилетие, пока его дивидендный доход увеличится. Тем инвесторам, которые хотят уже жить на пассивный доход, наверное нет смысла делать упор на такие компании.
✅ Я бы не стал формировать свой портфель только из компаний, имеющих высокую дивидендную доходность, но медленный дивидендный рост.
💵 Например, компания Verizon Communications Inc. (тикер #VZ) в 2012 году имела дивидендную доходность 6,96%, а на конец 2021 года 4,91%, при этом за этот период смогла увеличить дивиденды всего на 50 центов.
Конечно, такая компания на старте даёт много дивидендов, которые сразу же можно реинвестировать. Но с таким медленным дивидендным ростом к своей цели можно идти очень долго, ведь при расчёте сроков я учитываю этот параметр инвестирования, который и позволяет запустить эффект двойного сложного процента.
Но существует другой негативный момент для инвестора, который уже живет за счёт инвестиций. Так, средний дивидендный рост за 10 лет (CAGR) компании составил всего 2,53%. При средней долларовой инфляции, которая до весны 2021 года была ещё на уровне 2-2,5%, доход инвестора стоял на месте, но при сегодняшней инфляции в 7,5% (данные за январь 2022), покупательная способность дивидендов сильно снижается.
Как я формирую свой инвестиционный портфель?
✅ Я диверсифицирую свой портфель не только по компаниям и секторам, но и по дивидендной доходности и скорости роста дивидендов. Впереди ещё много времени для реализации моей цели. Кроме того, мне нужно дальше жить на дивидендный доход, и я не хочу, чтобы он с каждым годом уменьшал мою покупательную способность. Я не знаю - какая компания из портфеля даст лучший результат для достижения моей цели и дальнейшем обеспечении меня пассивным доходом. Поэтому в моем портфеле есть и компании с низкой дивидендной доходностью, но быстрым ростом дивидендов, и компании с высокой дивидендной доходностью, но с медленным ростом дивидендов.
✅ Кроме этого, я выбираю компании, которые занимают промежуточное положение. Например, имеющие дивидендную доходность в 2,5 - 3% и дивидендный рост, способный обгонять сегодняшнюю долларовую инфляцию, то есть от 7% до 10%.
С помощью такой диверсификации я хочу добиться средней текущей дивидендной доходности по портфелю не менее 3,5% и среднего дивидендного роста (CAGR) по портфелю за последние 5 лет не менее 10%.
На скриншоте под постом можно увидеть результаты по дивидендному доходу при таких показателях и первоначальных вложениях в $ 1000, которые я рассчитал с помощью калькулятора дивидендной доходности.
А вот на сегодняшний момент, я уже имею такие показатели по портфелю:
- средняя текущая дивидендная доходность 2,79%;
- средний дивидендный рост (CAGR) за последние 5 лет 10,9%.
👉 Хочу напомнить, что новости по объявлению дивидендов компаниями из списков дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов, я публикую на своем втором канале.
➡️ Присоединяйтесь @dividend_ideas_news
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
Новая сделка по портфелю 💼
💵 В феврале добавил в свой dividend growth портфель 4 акции Intel Corporation (тикер #INTC).
Компания в январе объявила о повышении дивидендов на 5%, поэтому я решил увеличить ее позицию в портфеле.
👉 Кстати, недавно компания объявила о покупке производителя чипов Tower Semiconductor за $5,4 млрд для увеличения количества своих заводов и производства.
➡️ Intel Corporation - американская компания, которая занимается разработкой и производством электронных устройств и компьютерных компонентов.
✅ Дивидендные показатели INTC:
▫️Компания является дивидендным претендентом, так как увеличивает дивиденды на протяжении 7 лет. Кроме того, стаж выплат без сокращений составляет 23 года.
▫️Dividend yield (FWD) составляет 3.24%, что является хорошим показателем.
▫️Dividend growth rate 5 year (CAGR) составил 6.24%, что является средним показателем дивидендного роста.
▫️Payout ratio находится на отличном и безопасном значении в 25.41%.
✅ Показатели финансовой устойчивости компании:
▫️Interest coverage ratio (коэффициент покрытия процентов) составляет 36.99, что является отличным значением.
▫️Current ratio (коэффициент текущей ликвидности) составляет 2.1.
▫️Quick ratio (коэффициент быстрой ликвидности) 1.71.
Данные значения коэффициентов текущей и быстрой ликвидности показывают, что компания без каких-либо трудностей способна погасить свои краткосрочные обязательства за счёт оборотных активов.
▫️Debt/Equity (соотношение долга и собственного капитала) составляет 0.4, что означает финансовую устойчивость, но с другой стороны компания осторожна при использовании заемных средств для увеличения прибыли.
▫️Debt/EBITDA (соотношение долга и прибыли до вычета процентов, налогов и амортизации) составляет 1.12, что тоже говорит о хорошей финансовой устойчивости компании.
✅ Стоимостные показатели INTC:
▫️ P/E 9.27;
▫️ P/S 2.33;
▫️ P/B 1.92;
▫️ P/FCF 19.04.
Intel Corporation переоценена только относительно балансовой стоимости и выручки, а вот относительно прибыли на акцию и свободного денежного потока компания недооценена. Дивидендная доходность INTC в размере 3,24% на 29% выше среднего показателя за 5 лет в 2,51%, что указывает на то, что акции последней торгуются ниже справедливой стоимости относительно дивидендной доходности.
Думаю, что данная компания отлично подходит для DG портфеля 😀
👉 Кстати, компания имеет оценку по Simplysafedividends 96, что означает очень безопасные дивиденды. Также, согласно рейтинга BeatMarket INTC имеет оценку 98, что является очень безопасным значением, которое основывается на оценке результатов фундаментального анализа и показателей отчётности.
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель
💵 В феврале добавил в свой dividend growth портфель 4 акции Intel Corporation (тикер #INTC).
Компания в январе объявила о повышении дивидендов на 5%, поэтому я решил увеличить ее позицию в портфеле.
👉 Кстати, недавно компания объявила о покупке производителя чипов Tower Semiconductor за $5,4 млрд для увеличения количества своих заводов и производства.
➡️ Intel Corporation - американская компания, которая занимается разработкой и производством электронных устройств и компьютерных компонентов.
✅ Дивидендные показатели INTC:
▫️Компания является дивидендным претендентом, так как увеличивает дивиденды на протяжении 7 лет. Кроме того, стаж выплат без сокращений составляет 23 года.
▫️Dividend yield (FWD) составляет 3.24%, что является хорошим показателем.
▫️Dividend growth rate 5 year (CAGR) составил 6.24%, что является средним показателем дивидендного роста.
▫️Payout ratio находится на отличном и безопасном значении в 25.41%.
✅ Показатели финансовой устойчивости компании:
▫️Interest coverage ratio (коэффициент покрытия процентов) составляет 36.99, что является отличным значением.
▫️Current ratio (коэффициент текущей ликвидности) составляет 2.1.
▫️Quick ratio (коэффициент быстрой ликвидности) 1.71.
Данные значения коэффициентов текущей и быстрой ликвидности показывают, что компания без каких-либо трудностей способна погасить свои краткосрочные обязательства за счёт оборотных активов.
▫️Debt/Equity (соотношение долга и собственного капитала) составляет 0.4, что означает финансовую устойчивость, но с другой стороны компания осторожна при использовании заемных средств для увеличения прибыли.
▫️Debt/EBITDA (соотношение долга и прибыли до вычета процентов, налогов и амортизации) составляет 1.12, что тоже говорит о хорошей финансовой устойчивости компании.
✅ Стоимостные показатели INTC:
▫️ P/E 9.27;
▫️ P/S 2.33;
▫️ P/B 1.92;
▫️ P/FCF 19.04.
Intel Corporation переоценена только относительно балансовой стоимости и выручки, а вот относительно прибыли на акцию и свободного денежного потока компания недооценена. Дивидендная доходность INTC в размере 3,24% на 29% выше среднего показателя за 5 лет в 2,51%, что указывает на то, что акции последней торгуются ниже справедливой стоимости относительно дивидендной доходности.
Думаю, что данная компания отлично подходит для DG портфеля 😀
👉 Кстати, компания имеет оценку по Simplysafedividends 96, что означает очень безопасные дивиденды. Также, согласно рейтинга BeatMarket INTC имеет оценку 98, что является очень безопасным значением, которое основывается на оценке результатов фундаментального анализа и показателей отчётности.
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель
