Глава ЦБ Эльвира Набиуллина выступила на пресс-конференции.

-Снижение цен продолжается почти без перерыва вот уже 9 недель. Основной причиной снижения инфляции является коррекция цен после скачка в марте.

-Поступающие данные указывают на то, что экономический спад будет более растянутым во времени и, возможно, менее глубоким.

-Спад ВВП прогнозируется меньше во многом из-за более умеренного сокращения экспорта.


-Даже в самом апокалиптическом сценарии наличные доллары будут обращаться в России.

-ЦБ не видит системной проблемы дефицита товаров в стране.

-Владение валютными вкладами может быть сопряжено с рисками попадания банков под санкции.

-Потенциал для дальнейшего снижения ключевой ставки на среднесрочном горизонте сохраняется.

Поручения Владимира Путина.

✅Поручения Президента РФ относительно финансовой сферы.
- распорядился изменить условия льготной ипотеки,
- запустить промышленную ипотеку под 5%,
- подготовить ряд допмеханизмов по поддержке ипотечного рынка.

Продлят ограничения на выдачу иностранной валюты в сентябре.

✅ЦБ продлит ограничения на выдачу иностранной валюты в сентябре. Об этом сегодня сказала Эльвира Набиуллина.
Она отметила, что оснований полагать, что ситуация с поступлением наличной валюты изменится, у регулятора нет.
«Те решения недружественных стран, о которых я уже говорила, – о запрете ввоза в Россию наличной валюты – они остаются в силе», — сказала Набиуллина.

По ее словам, у банков должна остаться возможность выполнять обязательства перед гражданами, у которых ранее были открыты валютные счета, на выдачу им средств в пределах установленного лимита в 10 000. «Именно поэтому в сентябре мы будем вынуждены продлить те ограничения, которые мы ввели в начале марта», – пояснила глава ЦБ.

ЦБ считает это недопустимым

✅Автоматические согласия на запросы кредитной истории Банк России считает недопустимым.
У человека при оформлении финансового продукта в банке или другой финансовой организации должна быть реальная возможность выразить согласие на запрос его кредитной истории.

Многие банки и микрофинансовые организации по умолчанию включают в договоры пункт о согласии клиента на доступ к его кредитной истории. Часто берут это разрешение не только для себя, но и для своих партнерских компаний.
Случается, что человек фактически не может отказаться от согласия на запрос кредитной истории, иначе как отказавшись от финансового продукта в целом — например, от открытия карты, счета, вклада.
Для этого нужно, чтобы в документе, где содержится разрешение на запрос, клиент мог проставить отметку о согласии либо несогласии предоставить доступ к кредитной истории.

Если согласие запрашивается для нескольких компаний, должна быть возможность сделать аналогичные отметки в документе напротив каждой из них.

Хороших выходных, друзья, и столько же счастья, как у малышей!

Десятирублевые монеты станут купюрами.

✅К концу года возобновится печать десятирублевых купюр.
Зампред ЦБ Сергей Белов объяснил решение регулятора ростом стоимости металла за последние годы и усовершенствованием технологий по производству бумажных денег.

Россияне массово перезаключают договоры страхования ипотеки.

✅По данным экспертов маркетплейса "Сравни. ру", заёмщики с января по июнь оформили в 3 раза больше полисов страхования ипотеки, чем годом ранее.
В июне продажи увеличились на 20% по сравнению с мартом. Причина такого тренда в желании граждан сэкономить на первостепенных расходах и смена парадигмы принятия решений - заёмщики предпочитают искать альтернативу через агрегаторы.

Сбербанк снизил ставки по вкладам в среднем на 1 п.п.

✅С сегодняшнего дня Сбер снизил ставки по вкладам.
В настоящее время максимальная ставка по "СберВкладу" составляет 7% годовых (ранее - 8%).

Сбербанк в понедельник сообщил, что также снизил ставки по кредитным продуктам. С 25 июля ставка по базовым ипотечным программам снижена на 0,6 п.п.
#интерфакс

Новый сервис выставления счетов.

✅Снова про Сбер, банк предложил предпринимателям новый сервис выставления счетов.
С помощью сервиса клиенты могут быстро создать счёт на оплату и отправить его контр - агенту в личный кабинет Сбер Бизнес и на электронную почту.

ЦБ РФ с августа повышает нормативы обязательных резервов.

✅Банк России в условиях роста структурного профицита ликвидности повышает с августа нормативы обязательных резервов для ряда кредитных организаций.
"Банк России в условиях роста структурного профицита ликвидности, постепенной нормализации ситуации на финансовом рынке и для сохранения тенденции на девалютизацию балансов кредитных организаций повысил нормативы обязательных резервов. Новые нормативы применяются начиная с регулирования размера обязательных резервов за август 2022 года.", - сообщает ЦБ.

Google уволил инженера Блейка Лемойна, который утверждал, что искусственный интеллект начал обладать человеческим сознанием.

✅Лемойн подготовил целый отчет с доказательствами «разумности» нейросетевой языковой модели LaMDA, над которой работает Google. Однако в компании отвергли его позицию и пожелали инженеру «всего наилучшего».
#просмись

Метавселенная – виртуальный город финансовой грамотности.

✅Приглашаем Вас на семинар «Инфраструктура для повышения финансовой грамотности: Метавселенная – виртуальный город финансовой грамотности и иммерсивные технологии коммуникаций», он состоится 29 июля в 12:00 в онлайн-формате.
Поговорим на темы :
- иммерсивные среды и коммуникации;
- интерактивные коммуникации и интеграции;
- геймификация в метавселенной, система нематериальной и материальной
мотивации;
- маркетинговые и коммерческие возможности в метавселенной;
- размещение резидентов в метавселенной и правовые вопросы.
Выступают:
- Гамза Владимир Андреевич, председатель Совета ТПП РФ по финансовопромышленной и инвестиционной политике;
- Каганов Вениамин Шаевич, директор Ассоциации
развития финансовой грамотности (АРФГ).
В программе предусмотрены выступления:
- Блинова Алексея Владимировича, генерального директора АО «Медиа
Пресс»;
- Мехтиева Эльмана Октай Оглу, президента СРО «НАПКА», председателя
Совета СРО «МиР», председателя Совета «НАУМИР».

Ставка по программе кредитования для МСП снижена.

✅Максимальная ставка для малого и среднего бизнеса по программе 1764 Минэкономразвития снизилась с 12,25% до 10,75% годовых. Это стало возможным после изменения ключевой ставки Банка России.

Столь низкой ставка по программе 1764 стала впервые с декабря прошлого года. При этом средняя ставка по программе также продолжит снижаться. Так, по кредитам, заключаемым в рамках программы в июле 2022 года, она уже составляла 10,6 % годовых.

По условиям программы предприятия, входящие в реестр МСП, могут получить средства на инвестиционные цели, пополнение оборотных средств, рефинансирование, развитие бизнеса. Размер льготного кредита – от 500 тысяч до 2 млрд рублей. Заявку на получение средств предприниматели могут подать в один из 100 банков, участвующих в программе.

Сколько россиян мечтают о своем доме.

✅Названа доля россиян, мечтающих о своем доме.
68% россиян не владеют в настоящее время собственным домом. При этом большинство из них — 82% — хотели бы его иметь.
Свыше 70% респондентов, готовых к покупке загородной недвижимости, планируют использовать кредитные средства. На собственные накопления рассчитывают 15% опрошенных

Инфляционные ожидания населения снизились до минимума.

✅С марта 2021 года инфляционные ожидания населения снизились до минимума.
Банк России сообщает, что наблюдаемая инфляция в июле уменьшилась до 22,2% (-1,5 п.п. к июню), но остаётся вблизи максимумов с конца 2015. Долгосрочные (на три года вперёд) инфляционные ожидания населения оставались практически стабильными, ниже уровней второй половины 2021 года и начала 2022 года.

Восстанавливается необеспеченное потребительское кредитование.

✅Портфель ипотечных кредитов в банках за месяц вырос, по предварительным данным, на 0,7% во многом благодаря реализации отложенного спроса на фоне снижения ставок. Также начало восстанавливаться необеспеченное потребительское кредитование (+0,2%) после трехмесячного сокращения. Корпоративные кредиты по-прежнему росли только в рублях, а валютные, наоборот, продолжили сокращаться, что отражает тренд на девалютизацию.

Приток средств населения продолжился (+1,7%), даже несмотря на снижение ставок и постепенное истечение срока действия краткосрочных депозитов, привлеченных в марте под высокие проценты. Депозиты и счета юридических лиц были стабильны (-0,1%).

О развитии банковского сектора РФ в июне 2022. Информационно - аналитический материал ⬇️

О развитии банковского сектора, июнь 2022

Александр Данилов: "Квартал был непростым, но с вызовами банки справляются, у нас приток средств населения больше 2 трлн".

✅В июне средства на счетах граждан увеличились на 1,7%. Спрос на ипотеку за месяц вырос, на рынке потребительского кредитования также наблюдалось оживление. Об итогах работы банковского сектора в июне рассказал директор Департамента банковского регулирования и аналитики Александр Данилов.

Мошенники все чаще предлагают оформить карту банков СНГ - россияне все чаще "оформляют".

✅Плохую популярность набирает предложение от мошенников оформить карту банков СНГ. В качестве площадок используются сайты - поисковики, социальные сети, мессенджеры и теневые форумы.
Схема была особенно популярна в апреле, сейчас началась новая волна.

Легенда выглядит так: мошенники предлагают оформить карту Visa или Mastercard банка из дружественных стран, прежде всего, членов ЕАЭС - Казахстана, Армении, Киргизии - с целью выманивания персональных данных и реквизитов карты.
Злоумышленники часто меняют свои сценарии и их схемы выглядят очень правдоподобно, так как они подстраиваются под актуальную повестку - комментирует ЦБ.