Ипотека в России. Новости и аналитика
2.29K members
269 photos
1 video
7 files
9.54K links
Новости ипотеки в России. Новости ипотечных банков, недвижимости и строительства. Аналитика ипотечного рынка.
По вопросам партнерства @rusipoteka
или office@rusipoteka.ru
Чат участников рынка @ipotekab2b
Download Telegram
to view and join the conversation
🔻В Ростовской области снижена ставка в рамках льготной ипотечной программы «Дисконт». Теперь гражданам предоставляются кредиты со ставкой, пониженной на 4,5 п.п. от базовой ставки. В связи с нововведениями ставка по программе с ПВ 20% и подтверждением доходов выпиской из ПФР составляет: от 3,6% при покупке жилья в строящемся доме, от 4,2% – при покупке готового жилья от застройщика.

📰 Новость полностью
✏️ Прислать свою новость
📣 Чат для участников ипотечного рынка
Представители сферы недвижимости и банков Калининградской области сходятся во мнении, что льготные кредиты под 6,5% стали мощным драйвером продаж и самой востребованной программой среди ипотечных клиентов. Строящееся жилье в Калининграде раскуплено на три года вперед.

🗣Руководитель агентства недвижимости «Частная собственность» Кристина Батрушевич: «Уже нечего покупать. За 13 лет работы у нас такого маленького количества предложений не было никогда. В Зеленоградске и Светлогорске тоже ничего нет. В начале пандемии все сидели дома, у многих не было технической возможности оформить сделки. В середине июня начался бардак, который продолжался до конца сентября, и за эти 3,5 месяца скупили всю недвижимость в Калининграде — вторичку, и первичку, сроки сдачи которой до 2023 года». #ВРегионах

📰 Новость полностью
✏️ Прислать свою новость
📣 Чат для участников ипотечного рынка
📈В III квартале 2020 было заключено больше сделок на рынке жилья в Москве, чем в предыдущие кварталы текущего года, подсчитали эксперты «Метриум». В годовом выражении спрос на новостройки вырос на 43%, на вторичное жилье – на 25%. В III квартале Росреестр зафиксировал почти 30 тыс. ипотечных займов, что на 36% больше, чем в III квартале 2019 года. В сравнении со II кварталом 2020 года показатель увеличился более чем в два раза.

📰 Новость полностью
✏️ Прислать свою новость
📣 Чат для участников ипотечного рынка
Российским банкам при выдаче ипотеки не стоит забывать о росте долговой нагрузки россиян и о снижении доходов населения, заявила заместитель председателя ЦБ РФ Ольга Полякова.

💬«Буквально за последние два-три дня несколько было новостей, что, к сожалению, доходы нашего населения не растут, а падают. Есть позитивные сигналы о том, что они снижаются, по крайней мере, не такими темпами, как это прогнозировалось, а меньшими. Но, тем не менее, на этот фактор нужно обращать внимание», - добавила Полякова.

📰 Новость полностью
✏️ Прислать свою новость
📣 Чат для участников ипотечного рынка
🗣Директор НАПКА Борис Воронин:

«Банки будут более жестко подходить к заемщикам. Но кредиты берутся. Давайте глянем по двум полисам. Первое — это льготная ипотека. Чистой воды надуваемый пузырь, когда количество заявлений на реструктуризацию уже ранее выданной ипотеки растёт, в то же время количество новых ипотечных кредитов ставит рекорды. Потому что льготная, потому что ограниченная, потому что надо успеть... Льготную ипотеку берут на фоне падения доходов. Это обстоятельство является негативным фактором. В итоге рост займов на фоне падения уровня жизни может привести к росту числа банкротств».

📰 Новость полностью
✏️ Прислать свою новость
📣 Чат для участников ипотечного рынка
Продление программы льготной ипотеки под 6,5% не приведет к значительному повышению цен на жилье, считают эксперты.

🗣«Это больше, на мой взгляд, увеличит фактическое предложение. <…> Продление льготной ипотеки – это сигнал застройщикам или девелоперам не повышать стоимость, а, в первую очередь, входить в новые проекты», – сказал президент "Нострой" Антон Глушков.

Эксперт добавил, что за последние полгода жилье, действительно, подорожало, однако, согласно статистике, за последние три года, если не брать вторую половину 2020 года, динамика стоимости в реальных цифрах была отрицательной, то есть прирост стоимости квадратного метра был ниже, чем величина официальной инфляции.

☝️При этом существуют дополнительные причины и предпосылки для роста цен на новостройки, помимо льготной ипотеки, считает директор IT-системы для мониторинга и анализа рынка новостроек bnMAP. pro Сергей Лобжанидзе. «Прежде всего, это существенное сокращение объема предложения строящегося жилья в продаже, снижение товарных остатков в текущих проектах, рост строительной готовности».

📰 Новость полностью
✏️ Прислать свою новость
📣 Чат для участников ипотечного рынка
Число ипотечных заемщиков в России составляет от 7 до 10 млн человек, заявил вице-президент, старший аналитик рейтингового агентства Moody's Петр Паклин.

💬«Сколько у нас ипотечных заемщиков в стране? Точную цифру, насколько я знаю, Центральный банк ни разу не публиковал. Но мы можем сказать, что в месяц выдается примерно от 100 до 150 тысяч кредитов. В год, может быть, 1,5 миллиона приблизительно ипотечных заемщиков появляется новых... При этом средний срок жизни ипотечного кредита - порядка семи–восьми лет. То есть, самый грубый "прикид" дает нам, что ипотечных заемщиков на текущий момент где-то, может быть, от 7 до 10 миллионов человек», - сказал Паклин.

📰 Новость полностью
✏️ Прислать свою новость
📣 Чат для участников ипотечного рынка
❗️ЦБ РФ принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 4,25% годовых.

В сообщении регулятора отмечается, что инфляция складывается в соответствии с прогнозом Банка России и по итогам 2020 года ожидается в интервале 3,9-4,2%. Инфляционные ожидания населения и предприятий выросли, что во многом связано с курсовой динамикой. На среднесрочном горизонте дезинфляционные риски по-прежнему преобладают, однако действие краткосрочных проинфляционных факторов несколько усилилось.

📰 Новость полностью
✏️ Прислать свою новость
📣 Чат для участников ипотечного рынка
Россияне могут получить дополнительно 320–350 тыс. льготных ипотек в рамках продления госпрограммы ипотечного кредитования под 6,5%. Об этом рассказал замминистра финансов России Алексей Моисеев.

«Сейчас выдается около 40–45 тыс. кредитов в месяц. Мы полагаем, что такой темп выдачи [кредитов] сохранится. Ну и, соответственно, исходя из того, что программа [льготного ипотечного кредитования] продлевается на восемь месяцев, то это составит где-то 320–350 — может быть, немного больше — тысяч кредитов, которые будут выданы за весь вот этот период продления», — заявил он.

📰 Новость полностью
✏️ Прислать свою новость
📣 Чат для участников ипотечного рынка
🗣Руководитель направления ипотечных программ ГК «Инград» Вячеслав Приймак:

«Целый ряд экспертов в последнее время высказался о возможности образования «ипотечного пузыря», по аналогии с кризисом в США. Однако мы не видим предпосылок для этого. Ипотечный портфель банков России находится на уровне около 7% от объема ВВП. В то время как в США на момент кризиса этот показатель составлял более 60%.

Еще одно важное отличие заключается в том, что ипотечный кризис в США был связан не только с невыплатами по ипотечным займам со стороны граждан, но и с определенными спекулятивными операциями на фондовом рынке. В качестве закладных там использовались ипотечные ценные бумаги. В России рынок ИЦБ пока в зародыше... Даже если каждый второй ипотечный заемщик не сможет платить по ипотеке, это не окажет губительного воздействия на экономику».

📰 Новость полностью
✏️ Прислать свою новость
📣 Чат для участников ипотечного рынка
ЦБ поддерживает продление программы льготной ипотеки под 6,5% до середины 2021 года.

💬«Мы поддержали продление программы льготной ипотеки до середины следующего года. Считаем, что эта программа действительно очень эффективная, очень востребованная, и показала себя как очень удачный инструмент антикризисной политики. <...> Говоря о дальнейшем, нужно иметь в виду последствия, которые могут сложиться. Сейчас рисков перегрева мы не видим», - заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина.

В то же время она отметила, что данная госпрограмма должна рассматриваться как антикризисный механизм, а не постоянно действующая мера.

📰 Новость полностью
✏️ Прислать свою новость
📣 Чат для участников ипотечного рынка
Forwarded from m5 law firm
Ипотечный пузырь ...

Коллеги с канала Деньги и песец поднимают проблему риска «ипотечных» дефолтов в РФ, связывая льготные кредиты с раздуванием ипотечного пузыря. По мнению коллег с канала Политический ученый, проблема заключается в «узости» целеполагания отечественных чиновников. Масла в огонь «подливает» ув. Сергей Хестанов, который утверждает: «Если рынок недвижимости упадет на больший процент, чем процент первоначального взноса, и у заемщика произойдет дефолт, то реализация изъятой у заемщика недвижимости не покроет его долга перед банком».

Действительно, если брать проблему в отрыве от иных сфер экономики, то риск есть: люди «набирают» большие долги при маленьком первоначальном взносе собственных средств. Но этот риск выльется, скорее, в трагедию каких-то отдельных субъектов, нежели чем в макроэкономическую проблему.

Объем поста не позволяет приводить расширенную аргументацию, поэтому попробуем тезисно немного опровергнуть данные страхи:
- Ипотечный пузырь для РФ не сильно страшен в связи с неразвитостью нашего фондового рынка. В отличие от США, где на базе ипотечных долгов создается серия различных деривативов, в РФ данная сфера выглядит довольно просто и почти «не выходит» за пределы банковского сектора. Поэтому сами по себе дефолты ряда заемщиков создают риски лишь для них и для конкретных банков.
- Между дефолтом заемщика и реализацией изъятой у него недвижимости в самом лучшем случае проходит 1 год (а обычно – 2-3 года), т.е. это сильно растянутый во времени процесс, а, значит, эффекта взрыва не произойдет.
- Строительная отрасль – одна из фундаментальных почти для любой страны. И она «тащит» за собой сопутствующую промышленность (ЖБИ, металл, мебель и т.п.), логистику, коммунальную инфраструктуру, сферу услуг по ремонту, и, в какой-то части, нефтянку. Т.е. во всех этих сферах появится прибыль, которая только лишь в части будет использоваться в повторных циклах строительства. Остальная ее часть плавно перетечет в иные отрасли. И давайте не будем забывать, что во всех этих сферах занято немалое количество работников (хотя доля мигрантов и велика).
Сегодня государство, фактически, через строительство накачивает экономику дополнительными деньгами, лишь опосредованно используя традиционный для таких целей банковский сектор. Расчет видится вполне логичным: если дать деньги напрямую банкам, они в большем объеме уйдут в спекулятивные операции. Не будет и сильного падения цен на недвижимость – просто платежеспособный спрос сформируется «в другом месте».

Продление льготного кредитования = дополнительные вливания государственных денег в экономику с банальными последствиями по инфляционным рискам, если не сформировать в течение 2-3 лет финансовые демпферы❗️

@m5lawfirm
🗣Глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина:

«У нас ипотека в стране развита меньше, чем в других странах, и проникновение ипотеки должно возрастать, но это должно идти наряду с ростом доходов населения, и важно, чтобы росла доля людей, которые могут позволить себе ипотеку, могут ее обслуживать. Если льготные программы приведут только к тому, что спрос людей, отложенный на более поздний срок, реализуется раньше благодаря льготным программам, и потом, когда программы завершатся, произойдет сокращение этого спроса, это может привести и к достаточно резкому снижению цен на жилье, и к переосмыслению рисков ипотечного кредитования банками, которые будут замедлять ипотечное кредитование». #цитатадня
🤖Эпидемия коронавируса ускорила внедрение новых технологий. При этом инновации сильно влияют на занятость – одни профессии исчезают, другие должны трансформироваться. По прогнозу PwC, недвижимость и строительство станет четвертой отраслью экономики по числу занятых, которых к середине 2030-х гг. заменят роботы.

Эксперты агентства ProPersonnel рассказали о 5️⃣ профессиях в этой сфере, которые могут исчезнуть.

1️⃣Риелторы. Это может произойти из-за технологических инноваций на рынке жилья. Например, в США с 2016 года искусственный интеллект стартапа REX Real Estate Exchange успешно помогает покупать и продавать жилье. Кроме того, скажется смена поколений покупателей.

2️⃣Менеджеры по показу квартир. Уже сегодня застройщики активно используют 3D-модели жилых комплексов и прилегающих территорий, чтобы демонстрировать их клиентам в дистанционном режиме. В будущем эти технологии будут использоваться всё чаще, особенно на фоне развития онлайн-сделок.

3️⃣Ипотечные брокеры. Потребность в них будет снижаться по мере роста автоматизации банковских сервисов и с развитием робототехники. Эксперты отмечают, что уже многие этапы ипотечной сделки переведены в режим онлайн, а оставшиеся оффлайновые операции с высокой вероятностью будут автоматизированы в ближайшем будущем.

4️⃣Инженер-сметчик. Речь идет прежде всего об информационном моделировании строительства (Building Information Modelling, BIM). В долгосрочной перспективе BIM-проектирование автоматизирует большинство функций инженера-сметчика.

5️⃣Рабочие на стройплощадках. Таких специалистов и мастеров на стройке могут заменить роботы и дроны.

📰 Новость полностью ⬅️
✏️ Прислать свою новость
📣 Чат для участников ипотечного рынка
📈В Калужской области за 8 месяцев 2020 года в выдано 6,9 тысячи ипотечных кредитов на сумму 16,2 млрд рублей, что на 8% и 18% соответственно выше уровня прошлого года. Средняя ставка по кредитам достигла рекордно низкого значения - 7,9%. Это на 2,3 пункта ниже уровня 2019 года.

📰 Новость полностью
✏️ Прислать свою новость
📣 Чат для участников ипотечного рынка
Льготная ипотечная программа стала основным драйвером петербургского рынка строящегося жилья и в немалой мере спровоцировала рост цен — самый масштабный за последние 10 лет. Цены на «первичке» Петербурга с начала текущего года поднялись на 12,5–18%. При этом особенно преуспел сегмент массового жилья, на поддержку которого и была направлена госпрограмма.

На сейчас цены на рынке «первички» обогнали «вторичные», что является ярким свидетельством перегрева. Предложение президента продлить программу до середины 2021 года заставляет задуматься, что будет с ценами в будущем году. Прогнозы экспертов сводятся к тому, что доступность жилья в городе продолжит снижаться.

📰 Новость полностью
✏️ Прислать свою новость
📣 Чат для участников ипотечного рынка
На рынке недвижимости Петербурга явные признаки перегрева. В КЦ «Петербургская недвижимость» оценивают рост цен в проектах массового сегмента с начала года в 14,8%. @rusipoteka_ru

#цены #ВРегионах
🗣Алексей Гальцев, основатель сервиса для инвестиций в недвижимость Realiste:

«Пузырь, действительно, надувается. Москва и некоторые города-миллионники переоценены, что не соответствует экономической ситуации в стране. Не бывает такого, что доходы значительной части населения падают, а недвижимость дорожает, но в России есть такая национальная особенность. У нас валютой выступает не рубль, а квадратный метр, именно в него верят все, даже больше верят, чем в рубль. Поэтому квадратные метры легче и выгоднее «надувать» для комфорта большинства населения».

📰 Новость полностью
✏️ Прислать свою новость
📣 Чат для участников ипотечного рынка
📌 Основные итоги прошедшей недели (16-23 октября) по версии Русипотеки

🔸Ипотечные облигации предложат арабским и азиатским инвесторам. Привлекать иностранных инвесторов к облигациям намерены совместно ДОМ. РФ и Российский фонд прямых инвестиций

🔸Банки могут обязать разъяснять причины отказа предоставлять кредитные каникулы. Законопроект с соответствующей нормой готовится к внесению в парламент

🔸Ужесточить требования к организациям, выдающим ипотеку, намерен Минстрой. Это предусмотрено проектом постановления правительства, разработанным ведомством

🔸Кадастровая палата запустила проект по оценке безопасности сделок с недвижимостью. На данный момент услугу можно получить в филиалах по Ставропольскому краю и Астраханской области

🔸Правительство продлевает программу льготной ипотеки под 6,5% до 1 июля 2021 года, заявил премьер-министр РФ Михаил Мишустин

🔸ЦБ поддерживает продление программы льготной ипотеки. В то же время регулятор отмечает, что программа должна рассматриваться как антикризисный механизм, а не постоянно действующая мера. А рост проникновения ипотеки, по словам Эльвиры Набиуллиной, должен идти наряду с ростом доходов населения

🔸Правительство планирует не допустить роста цен на жилье и сформировать большой объем предложения при продлении льготной ипотеки, сообщил вице-премьер РФ Марат Хуснуллин

🔸Жилищное строительство в сентябре 2020 года показало резкое увеличение объемов ввода жилья до 7,8 млн кв. метров, что является лучшим показателем с начала года (+18,4% к сентябрю 2019 года и +20,8% к августу 2020 года)

🔸ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 4,25%. Инфляция складывается в соответствии с прогнозом регулятора и по итогам 2020 года ожидается в интервале 3,9-4,2%

#ИтогиНедели @rusipoteka_ru