📉 Меры ЦБ по ужесточению макропруденциального регулирования позволили снизить риски закредитованности населения.

Как отмечается в обзоре регулятора, доля ипотечных кредитов с ПДН более 80% в новых выдачах снизилась до 27,2% для строящегося жилья (-15,2 п.п. за квартал) и до 38,7% в сегменте готового жилья (-9,4 п.п. за квартал) по состоянию на 01.04.2024.

Повышение макропруденциальных надбавок и увеличение правительством размера первого взноса по льготным программам привели к перераспределению в I квартале выдаваемых кредитов из интервала с LTV (отношение кредита к залогу) 80–90% в интервал 60–70%.

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (17-24 мая) по версии Русипотеки

🔸 Центробанк:

⬩ отмечает замедление ипотеки, но тем не менее ожидает 7-12% роста ипотечного кредитования в этом году

⬩ фиксирует снижение выдачи ипотеки закредитованным заемщикам и доли ипотеки с низким первым взносом. Также регулятор отмечает сохраняющийся дисбаланс в ценах между первичным и вторичным жильем

⬩ видит повышенные риски для покупателей в распространении новых сомнительных схем при покупке строящегося жилья. Регулятор считает такие практики недопустимыми и доводит свою позицию до банков

⬩ считает, что прекращение массовой льготной ипотеки с 1 июля и корректировка условий прочих госпрограмм могут привести к временному сокращению спроса на жилье, но это не окажет значимого негативного влияния на застройщиков

🔸 Несколько регионов РФ готовят запрет на строительство малогабаритных квартир площадью менее 28 кв. м, сообщил глава ДОМ РФ Виталий Мутко

Льготные программы

🔸 Правительство внесло изменения в дальневосточную и арктическую ипотеку, а также увеличило лимиты по льготной и семейной ипотеке

🔸 Обсуждается возможность ограничения покупки малогабаритного жилья (до 35 кв. м) по семейной ипотеке, сообщил Виталий Мутко

🔸 В ближайшие месяц-два будут сформированы условия по льготным ипотечным программам на следующие 5 лет. В целом госпрограммы станут адресными, рассказал глава комитета ГД по строительству и ЖКХ Сергей Пахомов

🔸 Программа льготной ипотеки под 2% на вторичном рынке в новых регионах может быть расширена на большее количество категорий граждан, если покажет результат за год, заявил вице-премьер Марат Хуснуллин

Законодательство

🔸 ГД приняла в I чтении законопроект, который продлевает выплаты в размере 450 тысяч рублей многодетным семьям на погашение ипотеки. Кроме того, в ГД готовят законопроект об индексации данной выплаты

🔸 В ГД внесен законопроект об обязательной оценке пригодности жилья для проживания перед его покупкой за счет средств маткапитала

🔸 Принят в I чтении разработанный Росреестром законопроект о возможности внесудебного обжалования решений о приостановлении госрегистрации прав на недвижимое имущество

🔸 Росреестр концептуально поддержал разработку законопроекта о введении механизма самозапрета на совершение сделок с недвижимостью

Банки

🔸 Сбербанк повысил лимит по IT-ипотеке до 30 млн рублей для регионов-миллионников и до 15 млн – для остальных населенных пунктов. Также банк расширил действие «Коммерческой ипотеки» на помещения площадью до 350 кв. м

🔸 ВТБ упростил требования к одобрению объектов недвижимости

🔸 Газпромбанк запустил комбо-ипотеки в рамках семейной и IT-ипотеки на ИЖС по договору строительного подряда

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

Изменение Ипотечного индекса Русипотеки* за прошедшую неделю с 17 по 24 мая 2024 года

❗️Вторичный рынок: 17,85 (+0,02)
❗️Первичный рынок: 17,90 (+0,02)
❗️Рефинансирование: 17,81 (+0,03)
❗️Целевое залоговое кредитование: 18,51 (+0,01)
❗️Нецелевое залоговое кредитование: 19,10 (+0,06)

* - Ипотечный индекс Русипотеки рассчитывается как среднее значение ставок предложения ведущих кредиторов и позволяет оценивать направление и скорость изменения ставок по ипотеке. Первичный рынок без учёта субсидированных и акционных программ.

❗️Изменение ставок

✅ Металлинвестбанк
- Вторичное жилье с ПВ 30% 16,89 (-0,10)
- Новостройка с ПВ 30% 16,89 (-0,10)
- Минимальная ставка вторичное жилье 16,89 (-0,10)
- Минимальная ставка новостройки 16,89 (-0,10)

✅ Банк Уралсиб
- Вторичное жилье с ПВ 30% 18,19 (+0,50)
- Новостройка с ПВ 30% 18,19 (+0,50)
- Рефинансирование 18,19 (+0,50)
- Минимальная ставка вторичное жилье 17,69 (+0,50)
- Минимальная ставка новостройки 17,69 (+0,50)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 18,19 (+0,50)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 18,69 (+0,50)

@rusipoteka #ставки

❗️Мониторинг ставок банков Высшей ипотечной лиги по итогам прошлой недели с 17 по 24 мая 2024 года.

Исходные данные:

▪️срок кредита – 15 лет;
▪️объект – квартиры;
▪️сумма кредита – средний размер выданного кредита для приобретения вторичного жилья 3,76 млн руб., первичного жилья – 5,87 млн руб., для рефинансирования – 3 млн руб.;
▪️если в банке программы рефинансирования разделяются на рефинансирование вторичного жилья и на рефинансирование новостроек, то в таблице указана ставка рефинансирования вторичного жилья;
▪️при условии комплексного ипотечного страхования или при присоединении к коллективному договору страхования;
▪️ставки приведены по программам, не требующим оплаты единовременной комиссии за снижение ставки, а также без учета субсидированных программ;
▪️ставки по новостройкам приведены для аккредитованных застройщиков и без учета повышения ставки на период строительства;
▪️клиент «с улицы», не учитываются скидки по акциям;
▪️доходы подтверждены 2-НДФЛ или справкой из СФР (с сайта Госуслуги);
▪️ПВ – 30%. #ставки

@rusipoteka

❗️Результаты мониторинга минимальных ипотечных ставок в ведущих банках по стандартным программам, без учета субсидированных программ, по итогам прошлой недели с 17 по 24 мая 2024 года.

При анализе минимальных ставок учитываются акционные предложения и снижение ставки на весь срок или определенное время за оплату единовременной комиссии. #ставки

@rusipoteka

❗️Минимальные ставки в банках Высшей ипотечной лиги по госпрограммам «Семейная ипотека», «Льготная ипотека» (на новостройки), «Военная ипотека» и «IT-ипотека» по итогам прошлой недели с 17 по 24 мая 2024 года.

Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от». #ставки

@rusipoteka

❗️Ставки по программам кредитования под залог имеющегося жилья по итогам прошлой недели с 17 по 24 мая 2024 года. При анализе использовались следующие параметры: коэффициент К/З – 70%, сумма – 3 млн рублей. #ставки

@rusipoteka