Пополнение дивидендного портфеля. Эмитент выбран!✊

Интересно было посмотреть, что произойдёт после ребалансировка индекса MSCI Russia. Итоговый вес бумаг в индексе стал известен вчера ночью.

Так как я рассматривал покупку ММК в дивидендный портфель, были ожидания, что после исключения её из индекса она потеряет до 4% от текущей стоимости. Это был бы очень хороший уровень для покупки на долгосрок. Что же вышло в итоге.

Утром ММК просела на 2%, но уже через пару часов акция пошла уверенно вверх. И вместо ожидаемого снижения на 3-4% мы получили аналогичный рост за день. Я решил оставить идею покупки ММК и начал рассматривать других кандидатов.

⚡Эталон , дополнительно добрать я уже не особенно хотел так, как эта компания уже есть в портфеле.
⚡Фосагро были также интересны, но решил с ними повременить.
⚡Сбербанк и Татнефть летят ракетой вверх и они также есть в портфеле.

Как итог, мой выбор пал на СЕВЕРСТАЛЬ , вот почему. Компания у меня уже есть в основном портфеле. Бумага ведёт себя уверенно, выплачивает дивиденды 4 раза в год, около 10%. Менеджмент ориентирован на рост капитализации и акционера ориентирован. Северсталь модернизирует производственные мощности, лидер по эффективности в отрасли. Первое лицо компании Алексей Мордашов активно интересуется it-сектором, уверен что многие апгрейды из этой сферы.

Сравнительные показатели по фундаментальному анализу прикрепляю, там всё устраивает. Для меня выбор очевиден.

Какие у вас мысли, за и против «Севки»?

#дивиденды #мосбиржа #акции #пополнение

Ещё несколько хороших акций, которые ещё не обсуждали, компании показали хороший иммунитет к снижению на новостях о вирусе и локдаунах.

Ростелеком ап - в целом отчёт вышел хороший, компания после консолидации с ТЕЛЕ2, наращивает выручку в телеком сегменте. Большая доля в госпроектах по цифровизации экономики. Дивиденды промежуточные отменили. Так что теперь всё получим только в 2021 года. Предпочитаю префы, обычным акциям, интересные уровни ниже 80.

МТС - хорошая дивидендная фишка, на бизнес которой в меньшей степени влияют локдауны. 310 - 290 было бы отлично купить. Дивиденд около 10%.

ТКС - акция роста. Очень интересная компания, платят небольшие дивиденды. Рост прибыли за 3 кв. к 3 кв. прошлого года 30%. Буду ждать TCS на уровнях 2100 - 2000. Дивиденды четыре раза в год.

Mail.ru - игрок номер два на российском it-рынке, c понятным и диверсифицированным бизнесом. Мне нравится мейл.ру уровни текущие приемлемы.

Пару слов про HH.ru, не очень верю в долгосроке в их бизнес-модель. Покупать не планирую.

Из банков, фаворита у меня два TCS и Сбербанк. По Сбербанку обычки хорошие уровни 230 - 220, если на долгорок.

Ну и пара слов про Газпром. У меня он есть в обоих портфелях по цене выше текущих уровней, в целом уверен своё заработаем на Газпроме.

Как вам эти компании, на каких уровнях интересны?

#дивиденды #акциироста

Налоговые льготы для инвесторов. Личный опыт.

Начнём с главного, доход от инвестиций облагается НДФЛ по ставке 13%, распространяющийся, как на доход от купли-продажи акций, так и на дивиденды.

Не все знают, и тем более не все пользуются льготами, которые нам даёт государство при инвестициях в ценные бумаги. В каких случаях налог можно сократить или не платить вовсе?

Все льготы можно условно разделить на два типа. Первый тип — это то что относится к открытию индивидуального инвестиционного счёта. Второй не связан и ИИС, а имеет привязку или к эмитенту или сроку владение бумагой.

Начнём с ИСС. Каждый может открыть Индивидуальный Инвестиционный Счёт, который позволяет получить налоговый вычет в размере 13% от вложенного за год (тип А) или не платить НДФЛ с дохода от инвестиций (тип Б). С ИСС деньги нельзя выводить 3 года. Если вы всё-таки сделаете вывод любой суммы. Счёт принудительно будет закрыть, а получений вычет нужно будет вернуть.

По льготам долгосрочного владения с если держать бумагу более 3 лет, налог НДФЛ при продаже платить будет не нужно. Рассматриваю такую модель для сверх надёжных компаний: Сбербанк, Мосбиржа, Ростелеком, Северсталь, Фосагро, Лукойл в бизнес которых верю на горизонте трёх и более лет.

Льготы для инновационных компаний, также есть возможность не платить налог, если держите акции из определённого списка более одного года. Посмотрев список, ничего не интересного там не нашёл. Яндекса, Mail, TCS, МТС там нет. Список компаний здесь: https://www.moex.com/ru/markets/rii/rii.aspx

Ещё такая фишка закрытие убыточных позиций в конце года. Ближе к концу года есть возможность посмотреть у брокера сумму налога, который необходимо будет заплатить по итогам года. Если есть, компании акции, которые вы очень хотите продать, но рыночная цена сейчас ниже той, которая вас устаивает. Можно просто закрыть позицию, компенсировав минус экономией на будущем налоге. Таким образом я продал Мечел, очень долго он валялся в портфеле, без понимания зачем он там.

Какие у вас идеи кто, чем пользуется?

#налоги #мосбиржа

Мой лист watch-list событий ближайшей недели.

16 ноября
РусАгро опубликует финансовую отчётность по МСФО за 3 кв. 2020. Компания есть в портфеле. В целом очень интересный эмитент, хороший бизнес и перспективы экспорта в Китай. В будущем буду рассматривать её в основной портфель.

17 ноября
МТС опубликует финансовую отчётность по МСФО за 3 кв. 2020. Рассматриваю возможность включения МТС в основной портфель. Сейчас одна акция в портфеле.

18 ноября
Акции Эталона последний день торгуются с дивидендом 12 руб. Компания есть в основном и дивидендном портфеле. В дивидендном портфеле оставлю её, согласно стратегии. По основной позиции ещё думаю оставлять или продавать под дивиденды, средняя около 94 руб.

Акции М.Видео последний день торгуются с дивидендом 30 руб. Была у меня в портфеле, несколько раз хорошо на ней заработал. Пока также не готов, включать в портфели. Не очень верю на долгосроке в успех моно ретейлеров.

19 ноября
QIWI опубликует финансовую отчётность по МСФО за 3 кв. 2020 - Неоднозначное отношение к этому эмитенту, пока не планирую включать её ни в основной ни в дивидендный портфель.

20 ноября
Ленэнерго опубликует финансовую отчётность по МСФО за 3 кв. 2020 - очень хочется купить жду хороших уровней.

Определился с 4 компаниями, которые рассматриваю на закуп в основной портфель прямо сейчас. Если интересно можем обсудить, пишите.

#дивиденды #отчетность #обзорнедели

Горячая выдалась неделя❗

Российский рынок чувствует себя хорошо, акции компаний в обоих портфелях растут. C чем всех подавляю, надеюсь, у вас так же. Особенно удивили Газпром, Татнефть, Лукойл, Сбербанк - уверенный рост, приятно.

Дивидендный портфель оставил без изменений, там только покупки и долгосрочное владение бумагами. Следующее пополнение в декабре.

В основном портфеле были небольшие движения. Почти полностью продал Сбербанк обычку и полностью оставил Сбербанк префы - стратегическая позиция. Обычку продал, так как очень большая позиция по портфелю Сбер АО+АП, более 20%.

Сегодня последний день покупки под дивиденды Etalon $. Он у меня есть в обоих портфелях, решил оставить посмотрев конференс-сall с инвеcторами. Единственный строитель в моём портфеле, симпатизирует, что мажоритарий АФК система, а они умеют зарабатывать и для себя и для инвесторов.

Докупил в портфель:
⚡Globaltrans - дано хотел их купить, до недавнего времени, торговались только в Лондоне. Купил под будущие дивиденды. Также верю в апсайд.
⚡Интер РАО - большая денежная подушка, могут быть покупки, что в будущем отразиться на котировках.
⚡Etalon - буду держать, посмотрим как быстро закроют дивидендный геп.
⚡Русал - помимо алюминиевого бизнеcа, владеет долей в ГМК, стоимость алюминия пошла вверх, жду.
⚡Сургутнефтегаз преф - верю в хорошие дивиденды за 2020 год, если не будет схем ожидаемый дивиденд 15%+ Под это взял хорошую позицию.

Все текущие компании беру, c горизонтом инвестирования 6+ месяцев как минимум. Просадок не боюсь.

Какие у вас сделки или к чему присматриваетесь?

#дивиденды #долгосрочныйинвестор

На какие компании ставлю ставку в ближайший год, в основном портфеле.

Хотел написать этот пост на пару дней раньше, но большая загрузка на основной работе. Сегодня выложу топ 4 компании из своего основного портфеля. Итак, пройдёмся по списку:

⚡️Компания номер один в моём основном портфеле это Газпром. Напишу кратко, жду роста дивидендов, восстановление цен на газ. Доля Газпрома  немного больше Cбербанка. Докупать не планирую, если только на сильных просадках.

⚡️Сбербанк преф - компания номер два в моём основном  портфеле, жду в конце ноября презентацию новой стратегии Сбера. Думаю будет много интересного, в целом цены сейчас не низкие, компания справедливо оценена рынком. Но сбербанк очень крут, если его нет у вас в долгосрочном портфеле, это очень странно. Последние отчёты компании просто прекрасны, рынок это ещё отметит.

⚡️Сургутнефтегаз преф - чем ближе конец года тем выше котировки Сургута. Жду хороших дивидендов в следующем году, котировки также отыграют ожидаемые дивиденды. Сургут позиция номер три по размеру в моём основном портфеле. Так что голосую своими, а не показывают вам модельные портфели.

⚡️Mail.ru - после включения в индекс MSCI russia, котировки не сильно отреагировали на этот факт. Жду. На текущий момент единственная компания портфеле из сегмента IT. Показатели P/E сильно ниже, чем у Яндекса. Сейчас больше верю в рост mail, чем какой-либо другой компании из IT. Был ещё Яндекс, но его продал на уровнях 4700-4900 полностью и пока покупать не планирую.

На первые четыре компании приходится около 45% основного портфеля, а на оставшиеся тридцать компаний 55%.

Как говорил Уоррен Баффет:

«Диверсификация нужна инвестору, который ничего не знает, она не нужна профессионалу.

Если вы профессионал и уверены в себе, тогда я бы посоветовал концентрацию.

Для всех остальных, если это не ваша основная деятельность — диверсифицируйте по-максимуму.

Если же вы что-то понимаете, то смысла в диверсификации нет никакой.

Безумие вкладывать деньги в двадцатую акцию вместо первой. Чарли и я инвестировали большую часть жизни всего в пять позиций.

Если бы я управлял 50, 100, 200 миллионами долларов, то я бы поместил 80% денег в 5 основных позиций, при этом 25% денег вложил бы в основную позицию.

Меньше риска во владении акциями трёх понятных, качественных компаний, чем во владении акциями 50 хорошо известных, больших компаний.

Если вы в течение жизни найдёте три отличных бизнеса — вы станете очень богатым.

Источник: Собрание акционеров Berkshire Hathaway 1996, 1997, 2000, 2008 годов»

К профессионалам себя не отношу, поэтому держу довольно широкий портфель, но основные ставки сделаны на первые 10 компаний.

В последнем посте мне писали про HH.ru, что мол ну как же компания хорошая IT да ещё и с растущей выручкой. Посмотрите результаты 3 кв. плюс также будет тилипаться дальше. HH обычная доска объявлений, с ограниченным количеством источников прибыли. Я в такие компании не готов инвестировать.

Со следующей недели расписки Озона будут торговаться на Мосбирже, так же пока не планирую его покупать. Сдаётся мне, что нам хотят раздать компанию по верхним уровням. Ну и в целом российские IPO проходят очень весело, картинку котировок Cовкомфлота прикрепил. Очень показательно😂

Ссылка на прибыли и убытки основных маркетплейсов по данным СПАРК: https://e-pepper.ru/news/2019-god-dlya-osnovnykh-rossiyskikh-marketpleysov-dannye-spark-.html

Всем отличных выходных, отдохните хорошо. И главное будьте здоровы!

Мероприятия этой недели, которые планирую отфиксировать для себя.

24 ноября
⛽Лукойл опубликует финансовую отчетность по МСФО за 3 кв. 2020 - нефтяник #1 для меня, очень эффективные. Буду добирать на просадках.

25 ноября
🏦 Акции TCS Group последний день торгуются с дивидендом $0,25 - красавчики, но для меня сейчас дорого.
📡 Яндекс проведёт конференцию - Яндекс очень крутые ребята, но очень дорогие жду отката для набора, возможно ждать придется очень долго, но я дождусь.

26 ноября
⛏ Акции Селигдара последний день торгуются с дивидендом 2,25 руб. - в портфеле акций Селигдара нет, пока не планирую включать.
🔌 Русгидро опубликует финансовую отчётность по МСФО за 3 кв. 2020 - номинально держу одну позицию в основном портфеле, пока наблюдаю за бумагой.
🏦 Банк Санкт-Петербург опубликует финансовую отчетность по МСФО за 3 кв. 2020 - продал. Верю в Сбербанк)

27 ноября
⛽ СД Роснефти рассмотрит вопрос продления программы Buyback. Роснефть была в портфеле закрыл в хороший плюс, рассматриваю РН для включения в портфель. Компания постоянно проводит байбэки, ну и в целом есть очень перспективные проекты в Арктике.

30 ноября
🏦 Сбер на дне инвестора представит новую стратегию до 2023 года - очень жду мероприятия, Сбер мой фаворит в портфеле.

1 декабря
🔌 МРСК Сибири опубликует финансовую отчётность по МСФО за 3 кв. 2020  - в портфели не держу, и не планирую. В портфеле есть ФСК ЕЭС, ИнтерРАО, ЭНЕЛ с дивидендами около 8,25%.
🏦 Второй день Инвестора Сбера.

2 декабря
🏦 АФК Система опубликует результаты за 3 кв. 2020 - верю что потенциал роста еще есть. Ждем IPO дочек.

#отчетность #дивиденды #корпоративы