Предлагаем ознакомиться с исследованием кредитования МСП за 2019 год

• В 2019 году банки выдали рекордный за последние шесть лет объем кредитов субъектам МСБ на общую сумму 7,8 трлн рублей.
• Кредитный портфель МСБ впервые с 2014 года показал уверенную положительную динамику (+12 %) и составил 4,7 трлн рублей на 01.01.2020.
• Концентрация сегмента кредитования МСБ на 30 крупнейших банках продолжила расти – на них пришлось около 80 % выданных кредитов.
• Заемщики стали брать кредиты на более длительные сроки: прирост выданных ссуд на срок от одного года до трех лет в 2019-м составил около 48 %.
• Уровень дефолности в сегменте МСБ остается высоким – около 11,9 % по итогам 2019 года.
• Меры по предотвращению коронавирусной инфекции нанесут существенный урон бизнесу, в результате чего агентство ожидает роста просроченной задолженности субъектов МСБ до уровня 17–18 % по итогам 2020 года.


https://www.raexpert.ru/researches/banks/msb_2019#part1

📌 Краудфандинговые платформы начали из-за коронавируса приостанавливать работу либо ограничивать финансирование для заемщиков из проблемных отраслей. Относительно неплохо себя чувствуют лишь те, что специализируются на госзаказе.

Эксперты ожидают быстрого восстановления и роста операций после окончания режима самоизоляции, когда основная часть малого бизнеса возобновит свою деятельность.

https://clck.ru/N2Rzr

полная версия материала РБК по ссылке

https://pro.rbc.ru/news/5e98a6a19a79470a120a2114

Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) просит Госдуму повременить с принятием законопроекта о категоризации инвесторов из-за эпидемии коронавируса

https://www.kommersant.ru/doc/4326287

Новые подходы по категоризации и тестированию инвесторов, как планируется, будут распространены на весь финансовый рынок

Рассмотрение Думой законопроекта состоится в возможно в июне

Доработанная версия поправок в закон «О взыскании» размещена Минюстом на федеральном портале нормативных правовых актов

Из новой версии документа исчезли пункты о том, что клиент может отказаться от общения со взыскателями, направив обращение по электронной почте. У должников сохранятся две существующие опции — отправка заявления заказным письмом по почте или передача через нотариуса

Поправки теперь не затрагивают вопрос взаимодействия изыскателей с родственниками и знакомыми должников, которые упоминаются в договорах как третьи лица

Сохранилась идея о расширении контроля за банками, МФО и другими кредиторами, для которых взыскание долгов с граждан не считается основной деятельностью. Они смогут вести такую работу только после включения в специальный государственный реестр ФССП

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/22/04/2020/5e9e807e9a79473dcbd02a43

Банк России рассматривает возможность дополнительного смягчения регулирования кредитных организаций. Это позволит им более активно применять собственные программы отсрочки по займам в дополнение к кредитным каникулам

Сейчас заявки на отсрочки по кредитам уже поступают десятками тысяч, но многие из них не соответствуют требованиям госпрограммы — по суммам долга и сокращению доходов в 30%, рассказали в топ-30 банков

Закон о кредитных каникулах дает возможность физлицам, ИП и представителям малого и среднего бизнеса получить отсрочку в погашении займа на полгода, если они могут подтвердить сокращение дохода более чем на 30%. При этом банк не имеет права начислять штрафы и пени за неуплату, а также накладывать арест на имущество в залоге. Чтобы попасть под действие программы, кредиты для физлиц не должны превышать 250 тыс. рублей, для ИП — 300 тыс. рублей, по кредитным картам — 100 тыс. рублей, по автокредитам — 600 тыс. рублей. Предельный лимит по ипотеке зависит от региона.

https://www.banki.ru/news/bankpress/?id=10922459

Комментарий в части рынка краудлендинга:

Что касается возможных отсрочек по займам, привлеченных через инвестиционные платформы, то данные вопросы решаются индивидуально, учитывая политику платформы, ситуации заемщиков и позиции инвесторов

Поскольку операторы инвестиционных платформ не являются участниками системы государственной поддержки малого бизнеса, то пока принимаемые меры поддержки в виде послаблений регулятора или субсидирования к ним неприменимы (за исключением ранее введенных субсидий комиссионного вознаграждения), но данные вопросы весьма актуальны в текущей повестке

Как кредитная индустрия адаптируется к кризису: новые заемщики, новые продукты

Авторская колонка CEO краудлендинговой платформы «Город денег» Армена Минасяна

▫️Новая волна самозанятых будет нуждаться в финансировании для запуска или развития своего молодого бизнеса, а финансовых продуктов специально для такого типа заемщиков практически нет

🔹Сейчас самое время делать совместные продукты с маркетплейсами, у которых есть большие данные

🔺Сейчас время пробовать. Кризисные и посткризисные периоды — всегда время поиска новых решений: одним из них может стать использование «социального скоринга»

▫️Рынок, который остается устойчивым несмотря на текущий кризис, — исполнение государственных контрактов по 44-ФЗ и 223-ФЗ.

https://www.banki.ru/news/columnists/?id=10922384

Банки должны будут объяснять клиентам причины отказа в проведении операций и блокировании счетов, а также не смогут отказать физическим лицам в открытии счета.

Банки также не смогут отказывать физическим лицам в открытии счета, а отказать в проведении операций будут иметь право только в случае, если при проведении проверки возникло обоснованное подозрение в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма, подчеркнул Мишустин. Сейчас кредитные организации могут без объяснения причин блокировать операции и открытие счета, если у клиента не хватает какого-то документа, подтверждающего его добросовестность. Из-за этого граждане лишаются доступа к своим деньгам, уточнил премьер.

По словам Мишустина, этот законопроект также должен улучшить положение добросовестных предпринимателей: сейчас из-за действий банков бизнес порой не может расплатиться с поставщиками или контрагентами, выплатить зарплату сотрудникам и совершать другие операции.

Законопроект с соответствующими изменениями правительство рассмотрело 23 апреля, следует из заявления премьер-министра Михаила Мишустина на заседании кабинета.

https://www.rbc.ru/finances/23/04/2020/5ea173f99a794712c2530c05?from=from_main

В режиме видеоконференции Президент провёл совещание о мерах по поддержке российской экономики в части, касающейся банковского кредитования

"Прошу Правительство, Центральный банк, банковское сообщество в целом подумать о том, что ещё можно сделать для обеспечения надёжности кредитного портфеля, при этом не повышая нагрузку на заёмщиков."

"Все инструменты поддержки, включая банковские продукты, льготные программы, должны быть максимально доступны для тех граждан и предприятий, для которых они и предназначены.
Прошу Правительство внимательно проанализировать ситуацию, вместе с Центральным банком оперативно внести необходимые изменения в нормативную базу"


http://kremlin.ru/events/president/news/63244

Глава Банка России сообщила, что процент одобренных заявок на реструктуризацию кредитов физических лиц за неделю вырос до 60%

Российские банки меньше чем за месяц получили заявок на реструктуризацию кредитов больше, чем за весь прошлый год

Так, на 15 апреля в 16 банков поступило 554 тыс. заявок на реструктуризацию кредитов, еще 230 тыс. заявок кредитные организации получили на этой неделе

В случае малого и среднего бизнеса процент одобрения заявок на реструктуризацию составляет около 80%

https://tass.ru/ekonomika/8316957

30 апреля в 10.00 исполнительный директор ассоциации операторов инвестиционных платформ Кирилл Косминский выступит в вебинаре
«Использование онлайн B2B-площадок, механизмов e-commerce и краудфандинга в условиях кризиса»

Тема выступления:
«Краудфандинг в России, его виды. Возможности привлечения финансирования через краудфандинг»

Вебинар проводится компанией «Синергия» совместно с Минэкономразвития России и будет интересен как предпринимателям, так и представителям инфраструктуры поддержки МСП. В ходе вебинара будут рассмотрены вопросы практического использования онлайн-площадок, альтернативных способов финансирования (краудфандинг) и механизмов электронной коммерции.

Участие бесплатное

https://мойбизнес.рф/novosti/news/ispolzovanie-onlayn-b2b-ploshchadok-mekhanizmov-e-commerce-i-kraudfandinga

Ответы на вопросы о краудфандинге - сегодня в 17:00

Присоединяйтесь к прямому эфиру с Наталией Игнатенко, PR-директором крауд платформы Planeta.ru, и Кириллом Косминским, исполнительным директором Ассоциации операторов инвестиционных платформ

Прямой эфир будет доступен в Instagram-профиле Ассоциации @rus_crowd, сегодня в 17:00!

13 мая в 14.00 состоится онлайн совещание членов общего собрания АОИП.

В повестке - обсуждение ближайших приоритетов развития, бюджетирования, а также приём новых членов в ассоциацию

Ссылка для подключения будет направлена персонально

Минкомсвязь предложила эксперимент – использовать ЕПГУ для заключения сделок

Ассоциация ОИП с целью повышения эффективности и качества процесса подачи документов в реестр Банка России проводит анкетирование с целью сбора вопросов, затруднений, и проблем, возникших у инвестиционных платформ.

Для прохождения анкетирования (сбора вопросов и проблем) просим заполнить файл (опросный лист), размещенный по ссылке https://clck.ru/NQKxR  и выслать на почту info@rus-crowd.ru не позднее 14.05.20 (включительно)

Технологическая и регуляторная песочницы Банка России

На вебинаре 22 мая в 13.00 о регуляторной песочнице спикерами выступят Людмила Харитонова, управляющий партнёр «Зарцын и партнёры», Антон Арнаутов, основатель и генеральный директор «Финтех Лаб», а также Роман Минченко, начальник отдела пилотирования инновационных финансовых сервисов и технологий Департамента Финансовых технологий Банка России.

Более подробная информация:
https://bosfera.ru/press-release/pesochnicy-banka-rossii-anons-vebinarov

Департамент инфраструктуры финансового рынка (ДИФР) и Департамент инвестиционных финансовых посредников (ДИФП) начнут работу в структуре Банка России с 1 июня.

В зону ответственности ДИФР войдут кредитные рейтинговые агентства и субъекты рынка в сфере краудфандинга — операторы инвестиционных платформ, а также специализированные депозитарии.  

http://cbr.ru/press/event/?id=6750

❗️Вебинар Аналитического центра при Правительстве РФ, посвящённый краудфинансированию, пройдёт 28 мая в 16.00

https://ac.gov.ru/news/events/page/onlajn-konferencia-kraudfanding-kak-alternativnyj-istocnik-finansirovania-biznesa-v-krizisnoj-ekonomike-26501