#компанииОАЭ

Было время, когда я писала посты для канала Ошибка резидента.

Потом Денис, автор канала, вдохновил меня начать вести свой.

Сейчас у нашей фирмы появился собственный канал, и у меня добавились задачи по подготовке контента 🤓 Постараюсь делать его таким же полезным и буду делиться здесь, если темы будут пересекаться.

Этот пост мы решили оформить как ответ на участившиеся запросы, например:
— «А что обо мне могут найти в реестрах?»
— «Насколько конфиденциальна информация о компаниях в ОАЭ?»
— «Можете ли вы собрать для нас информацию об оппоненте?»

Не вижу в этом особого секрета. Поэтому в посте собрали ссылки на ресурсы, где можно посмотреть, какие данные действительно доступны третьим лицам.

#foundationUAE

Я передал в foundation свои активы, в том числе свое жилье. Как мне теперь подтвердить, что я в нем живу?

Сегодня на повестке - довольно узкий, но любопытный вопрос.

Вы наверняка знаете, что в ОАЭ, как и в европейских странах, адрес проживания подтверждается счетом за коммунальные услуги (самый предпочтительный вариант), договором аренды либо подтверждением родства с тем, на кого приходит счет за коммуналку.

Необходимость подтвердить адрес может возникнуть где угодно: в банке, при работе с юридической фирмой или CSP, инвестиционными компаниями, криптобиржами и т. д.

Если жилье передано в фонд, он становится его юридическим собственником. То есть в реестре недвижимости будет значиться Foundation X как владелец. При этом право пользования квартирой учредитель сохраняет за собой.

Не во всех случаях при подтверждении адреса будет уместно раскрывать все детали, связанные с foundation, чтобы показать, что фактически вы владеете жильем через свой фонд.

Какие решения существуют на практике?

Существует несколько способов, но самый распространённый - заключение договора аренды с собственным фондом и получение ejari. Да, вот такой вот конфуз. В этом случае у учредителя будет официальный документ, подтверждающий его проживание.

Есть вариант выдачи от фонда письменного подтверждения, что данное лицо проживает в конкретной квартире. Но, говорят, такие документы на практике принимают не всегда. Поэтому при необходимости стоит оформить аренду.

Если вы знаете другие способы - делитесь :-)

Re/structure

Давно мы с вами не говорили о наследстве. Признаться, у меня давно лежит материал про крипту и завещания в DIFC.

Тут не было постов с новостями, когда Digital Asset Wills только появились в DIFC. Потому что я была бы не я, если бы не разобралась в непонятных практических вопросах. Хотя коллеги с успешными каналами говорят, что стоит публиковать и просто новости без подробных разборов. Возможно, они тут тоже будут появляться 🙂

#наследствоОАЭ #завещаниеОАЭ #цифровыеактивынаследование

Digital Asset Will в DIFC - что это такое? И помогает ли оно защитить криптоактивы?

В прошлом году DIFC запустил новый вид завещаний - Digital Asset Will, инструмент передачи цифровых активов по наследству.

Много было новостей по этому поводу, но я не встречала подробного описания - как это действительно работает и как технически обеспечить передачу крипты наследникам.

Начнем с того, как наследуется крипта в принципе?

Сказать, что никак, будет почти правдой. Из-за специфики актива вариант передачи его своим преемникам только один - передать доступ.

А вот каким образом это сделать - тут уже нужен креатив и специальные инструменты. Из-за высокой секретности ключа доступа его невозможно прямо указать в завещании. Нужны более сложные решения.

Некоторые биржи разработали собственный механизм назначения преемников, что позволяет наследникам обратиться непосредственно к бирже с доказательством факта смерти и получить активы.

DIFC, по сути, придумал схожую историю с долей наследственно-правовой романтики в виде полноценного завещания.

Процедура выглядит следующим образом:

1. Составляем завещание:
• отдельное завещание только для цифровых активов (Digital Assets Will);
• полное завещание с включением формулировок о цифровых активах (Full Will + Digital Assets).

2. Указываем наследников, свидетелей и исполнителя. При этом в тексте не перечисляются конкретные активы - это конфиденциальная информация.

3. Заверяем завещание по стандартной процедуре (сейчас она онлайн).

4. Далее DIFC присылает ссылку в личный кабинет, где наследодатель получает доступ к некастодиальному кошельку. Уже внутри кошелька он распределяет цифровые активы между бенефициарами.

5. И, конечно, необходимо перевести свои активы на этот некастодиальный кошелек.

Практические вопросы

Я нерезидент ОАЭ, могу ли я составить завещание для цифровых активов?

— Да, DIFC разрешает немусульманам-нерезидентам ОАЭ составлять любые виды завещаний. Если вы планируете включить в него помимо крипты также иностранные активы, то важно убедиться, что завещание, заверенное DIFC, будет исполнимо в юрисдикции, где они находятся.

Я хочу поменять наследников - можно ли это сделать только внутри кошелька?

— Нет, список бенефициаров в завещании и кошельке должен совпадать. Если наследодатель решит его изменить, необходимо вносить изменения в завещание по стандартной процедуре DIFC, то есть повторно заверить.

Может ли исполнитель получить доступ к кошельку, пока идет наследственное дело?

— Нет. Доступ к активам могут получить только наследники осле завершения процесса распределения активов. Роль исполнителя в Digital Asset Will техническая: он участвует в процессе, но не получает управление кошельком. По крайне мере пока что подход такой.

Как наследники узнают, что завещание есть и куда им обращаться?

— Наследникам и исполнителю желательно сообщить о том, что ваши активы завещаны в рамках DIFC. При наступлении наследственного события для получения доступа к кошельку необходимо обращаться в DIFC (и кто-то из них должен об этом знать).

Какие активы поддерживает кошелек?

— Поддержка ограничена: Bitcoin, Ethereum Classic, Matic, USD Coin, Tether, Hedera, Hedera Token Service. В будущем сервис планирует добавить NFT.

Будет ли KYC при переводе своих активов?

— Поскольку мы находимся в ОАЭ, то да, KYC будет. Насколько он будет сложным - сказать трудно.

Вывод

Сейчас многие хранят капитал в цифровых активах. Если с деньгами наследование относительно простое (суд в ОАЭ или нотариус в РФ могут сделать запрос и получить информацию о счетах и суммах), то с криптой на данный момент нет технической возможности сделать подобный запрос. В итоге, капитал может просто зависнуть без возможности его вернуть.

Поэтому если платформа не предоставляет опций по передаче наследникам доступа к кошельку, имеет смысл рассмотреть вариант с завещанием. Но вот удобно ли держать активы через кошелек DIFC - вопрос к знатокам…

#foundationUAE

Что интересного изменилось во фризоне RAK ICC в этом году применительно к фондам?

Мне нравится, что делает для фризоны новая CEO Sandra Louw. Есть ощущение, что RAK ICC станет более привлекательной юрисдикцией для создания foundation.

Сейчас клиенты рассматривают эту фризону нечасто, когда мы обсуждаем фонды. Любопытно, что многие юристы даже не упоминают RAK ICC в обзорах, когда пишут про эмиратские фонды. Да и мы здесь уделяли ей немного внимания. Теперь есть повод)

Новость 1. С упаковкой дубайской недвижимости станет меньше проблем

RAK ICC и DLD подписали меморандум, позволяющий регистрировать дубайскую недвижимость на имя фондов напрямую. Об этом DLD сообщил в своих соц сетях.

Еще недавно это было проблемой, про которую многие узнавали уже после создания фонда в RAK ICC. При создании фонда клиенты часто исходили из того, что фонд - это юридическое лицо. То есть у него есть правоспособность, оно может владеть имуществом. Что могло бы пойти не так?

Но в Эмиратах есть свои особенности: технически не всегда возможно упаковать недвижимость в юридическое лицо, особенно если активы расположены в разных эмиратах.

Как было раньше?

Когда клиенты с уже созданным фондом в RAK ICC сталкивались с отказом DLD перевести право собственности на имя фонда, им приходилось создавать SPV для упаковки дубайской недвижимости и уже потом передавать ее в фонд.

Что изменится?

Теперь цепочка возможна без SPV - что, конечно, упрощает жизнь и оставляет надежду, что некоторые «спящие фонды» в RAK ICC, которые были созданы, но не функционировали по разным причинам, по-другому взглянут на эту фризону.

Новость 2 будет отдельным постом.

#foundationUAE

Что такое защита активов на примере изменений в Foundation Law RAK ICC? Часть 2 про изменения в RAK.

Летом 2025 года были внесены изменения в Закон о фондах RAK ICC. Правки во многом повторяют те, которые были внесены в Закон о фондах DIFC в 2024 году.

Мы посмотрим на них через призму защиты активов. Оговорюсь, что это большая тема и мы ее будем еще рассматривать и рассматривать.

1. Firewall Provisions (непризнание иностранных решений)

Иностранные судебные решения, основанные на законах, противоречащих регулированию RAK ICC, не будут признаны в юрисдикции RAK ICC. Одна из составляющих защиты активов, которой мы упорно добиваемся, создавая структуры.

Важно: firewall не означает, что активы будут «спрятаны» во фризоне без возможности оспорить их передачу в фонд. Смысл положений - в обеспечении надлежащего уровня правовой определенности и уверенности в том, что фонд не будет подвергнут атаке исками, пытающимися при любой возможности вытащить из него имущество. Фонд защищен правом, применимым к его созданию и деятельности.

2. Срок исковой давности и защита от кредиторов

- Установлен трехлетний срок по искам, оспаривающим создание фонда или передачу в него активов.

- Для оспаривания передачи имущества требуется более высокая доказательная база: кредитору необходимо доказать умысел на сокрытие имущества, который привел к неплатежеспособности должника.

Ранее суды могли предоставить кредиторам право оспорить передачу имущества в фонд, если учредитель был признан неплатежеспособным или имел намерение скрыть имущество.

Теперь кредитор должен доказать:

a) что должник действительно имел намерение обмануть кредитора;
b) что передача имущества в фонд привела к неплатежеспособности.

- Бремя доказывания при оспаривании лежит на кредиторе.

- Ответственность фонда в случае оспаривания ограничивается только стоимостью самого переданного имущества - это защищает иные активы фонда, которые могут быть внесены другими контрибьюторами.

Это не означает, что теперь кредиторы будут ущемлены в правах и Эмираты станут хабом для сокрытия активов. Более высокий порог доказывания направлен на обеспечение стабильности оборота и устойчивости экономики.

3. Duress

Сам по себе duress - это принуждение к совершению сделок / юридических действий.

Что говорят новые статьи:

- Должностные лица фонда (Foundation Officers) могут игнорировать решения/приказы иностранных судов или органов (кроме выбранного компетентного суда - DIFC или ADGM). То есть это защита от действий, совершенных под воздействием внешнего давления - например, решений или приказов иностранного суда.

- Если должностное лицо будет принуждено к выполнению таких указаний иностранным судом, оно автоматически дисквалифицируется, что гарантирует сохранение автономии внутреннего управления фонда.

Эти поправки усиливают защитный контур, ограничивают воздействие иностранных решений и обеспечивают независимый статус фонда от политической ситуации или изменений в законодательстве стран, с которыми есть связь у участников фонда.

Важно: правки звучат многообещающе. Но практики пока не сформировалось, а значит, сложно предсказать, насколько защита активов будет эффективной в RAK ICC. Даже на примере DIFC говорить об этом рано. Однако то, что ОАЭ стремятся обеспечить определенный уровень защиты своим структурам - похвально.

Друзья, с наступившим! 🎄

В новом году я хочу пожелать вам идти к целям шаг за шагом и не останавливаться, даже когда путь кажется долгим. Делать, даже если внутри сомнения. И доверять себе, потому что вы сильнее, чем думаете (проверено много раз).

Пусть цели перестанут давить. Мечты будут вести вперед.
А выбранный путь, даже сложный, будет приносить чувство правильности.

С Новым годом.
Пусть он будет вашим.
Спасибо, что читаете мой канал 🤍

#наследственноепланирование

Спасет ли завещание от заморозки банковских счетов после смерти?

Хочу разобрать один миф, который периодически встречаю в публикациях про наследование в ОАЭ:

Если у человека есть завещание в ОАЭ, банковские счета не замораживаются, а наследование проходит «быстро и без проблем».

С реальностью давайте разбираться.

Замораживаются ли банковские счета при смерти?

- Да. И при наличии завещания, и при его отсутствии.

И вот почему.
Когда человек умирает, все принадлежащее ему имущество образует наследственную массу. Она определяется на дату смерти и подлежит сохранению до момента распределения между наследниками.

Смысл заморозки счетов - не усложнить жизнь наследникам и запретить им пользоваться деньгами, а сохранить имущество.

На практике во многих странах (РФ и ОАЭ здесь не исключение) были и есть ситуации, когда:
• у родственников есть доступ к счетам;
• в первые дни после смерти деньги выводятся;
• позже открывается наследственное дело;
• суд в ОАЭ (или нотариус, если говорим про РФ) запрашивает информацию о счетах;
• и выясняется, что средств на них уже нет.

Это создает конфликты между наследниками и юридические последствия. Заморозка счета помогает этого избежать (правда, не всегда).

Когда банк вообще узнаёт о смерти?

Банк не получает уведомление о смерти в момент ее наступления. О нем банк узнает:
• от наследников, либо
• от суда, либо
• от нотариуса (в зависимости от юрисдикции).

Как только банк получает официальную информацию о смерти клиента, он блокирует операции по счету, чтобы сохранить наследственную массу.

А если есть завещание?

Здесь важный момент.
Само по себе завещание не дает наследнику права прийти в банк и забрать деньги, поскольку банк:
• не проверяет подлинность завещаний;
• не определяет круг наследников;
• не решает, кому и в каких долях что причитается.

Банку нужен документ от компетентного органа, который:
• установил факт смерти;
• проверил завещание;
• определил круг наследников и их доли.

Как это выглядит на практике?

В России
Банк действует на основании свидетельства о праве на наследство, выданного нотариусом.

В ОАЭ
Банк ждет судебный приказ, так как наследственные дела в ОАЭ ведут суды.

До этого момента деньги остаются замороженными.

Так зачем тогда вообще завещание?

И вот здесь - ключевой момент.

Завещание не нужно для того, чтобы избежать заморозки счетов.

Завещание нужно:

• Чтобы распределить имущество так, как хочет наследодатель, а не так, как это предусмотрено законом по умолчанию.

• Чтобы упростить ход наследственного дела. Например, в завещании могут быть перечислены конкретные активы, чтобы их было легче найти в рамках наследственного дела.

• Чтобы немного ускорить процедуру рассмотрения наследственного дела (это применимо не ко всем юрисдикциям, но. например, на Маврикии, местное завещание помогает упростить и немного ускорить сроки процедуры probate).

Вывод

Завещание не предотвращает заморозку банковских счетов.

Ценность завещания - в контроле над распределением активов и снижении неопределенности, а не в «быстром доступе к деньгам».

Re/structure

#наследственноепланирование #наследствоОАЭ

Совместные счета - что происходит в случае смерти одного из супругов?

Продолжая разговор про банковские счета, который сейчас часто возникает в моей практике, хочу поднять тему, по которой мало материала в открытых источниках. Но юридически она крайне любопытная.

Совместные счета — это про «двух юридических владельцев», указанных в банковских документах. Как правило, это супруги. Важно не путать со счетом, к которому выпускается несколько карт, но юридически владелец у него один (такое часто любят называть в России «совместным счетом», но это не он).

Если со счетом с несколькими картами все понятно: юридически собственник средств один - его наследственную массу и войдут денежные средства. А вот что будет с деньгами на совместных счетах, если один из супругов умирает?

Делятся ли деньги на счете?

- Да, делятся. Как правило, супруги-владельцы совместного счета имеют право на 50% денежных средств (что устанавливается либо в банковских документах, либо может презюмироваться по закону).

Соответственно, в наследственную массу умершего включается именно его доля, а не весь остаток на счете.

Замораживается ли счет?

- Да, и причем целиком до выделения доли пережившего супруга. Тут мне не встречалось исключений ни в Европе, ни в ОАЭ.

Смысл такого «упражнения» - сохранить наследственную массу, чтобы супруг, имеющий доступ к счету, не потратил/не вывел все деньги. А то и риск спора с наследниками и даже возможно уголовно-правовых последствий не за горами. А банку это не нужно, конечно.

Именно поэтому, как только банк получает информацию о смерти одного из владельцев счета, счет замораживается со всеми средствами на нем.

Может ли переживший супруг получить свою долю заранее до распределения наследства?

- Нет. Мне не встречалось исключений ни в Европе, ни в ОАЭ, где такие счета распространены. Банк, получивший информацию о смерти одного из владельцев счета ожидает документы от компетентного органа.

В зависимости от юрисдикции это могут быть:
— документы от нотариуса;
— судебные акты;
— иные официальные подтверждения права на наследство.

И уже на основании этих документов банк будет выделять долю умершего, которая будет распределена между наследниками, и долю пережившего супруга.

То есть у пережившего супруга не будет доступа к денежным средствам, когда банк узнает о смерти второго супруга?

- Да. И именно на этапе блокировки счета семьи чаще всего сталкиваются с неожиданными ограничениями доступа к деньгам. Поэтому, когда мы работаем с планированием наследования супругов, которые хранят денежные средства на совместных счетах, важно доносить им последствия форс-мажорных событий.

Какие рекомендации?

Совместные счета – удобный инструмент хранения денежных средств семьи. Но, как и с любыми счетами, нужно заранее понимать, что они будут заморожены, а значит у членов семьи должны быть иные способы (свои счета, например), чтобы иметь средства к существованию на период рассмотрения наследственного дела.

Re/structure

Дорогие друзья и коллеги,

Спасибо большое за вашу заботу и поддержку.

Я и мои коллеги в порядке. Все живы и здоровы.

Продолжаем работать в обычном режиме. В ближайшие дни будет интересный пост про наше любимое структурирование активов - как бы странно это ни звучало в текущей ситуации, но мы продолжаем обычную жизнь.

Берегите себя и своих близких. Я на связи.

Продолжая серию про VCC.

В карточке - основные отличия VCC от структур с холдингом и SPV.

В следующем посте разберем примеры таких структур: когда логичнее холдинг, а когда VCC.

#VCC #компанииОАЭ

Re/structure

На правах человека, который не уехал из ОАЭ, хочу поделиться наблюдениями, что происходит на рынке.

Ситуация действительно непростая и неоднозначная. Рынок замедлился: часть клиентов временно покинула Эмираты (но не все), стало заметно меньше людей, а запросы меняют вектор. У меня лично вырос спрос на завещания за последнюю неделю-полторы :)

При этом на фоне текущей ситуации появляются любопытные новости о том, что состоятельные лица возвращаются в ОАЭ для сохранения налогового резидентства. Но в своей практике я этого пока не вижу.

Любопытно, что сами Эмираты демонстрируют ожидаемо гибкий подход - в частности, заявляя о сохранении налогового резидентства для тех, кто временно покинул страну. По моим личным ощущениям, будут еще льготы. Такое предчувствие.

Но в целом, конечно, текущее состояние рынка я бы назвала «пауза и выжидательная позиция».

Интересно сравнить с вашей практикой: наблюдаете ли такую же динамику?

Re/structure

В последнее время у юристов в ОАЭ заметно прибавилось работы с медиа. Один из самых частых запросов сейчас - комментарии о том, что происходит в Эмиратах на фоне ситуации на Ближнем Востоке, как это влияет на рынок и что это значит для российского бизнеса, который уже работает или планировал выходить в регион.

На этом фоне я подготовила колонку для РБК Pro о том, что в кризисной ситуации действительно важно для бизнеса с юридической точки зрения: на что стоит смотреть в первую очередь, какие риски проверять и какие шаги имеет смысл предпринимать уже сейчас.

Сразу сделаю небольшую оговорку: заголовок статьи журналисты придумали сами. И он получился несколько более драматичным, чем сам материал и мой изначальный заголовок.

В частности, в нем есть акцент на том, что бизнес якобы «ищет возможности для редомициляции». На мой взгляд, статья все же не об этом, а о юридическом кризис-менеджменте и о том, как проверять структуру на устойчивость и гибкость.

По крайней мере, пока что я не наблюдаю, чтобы бизнес в ОАЭ срочно искал варианты «переезда». Это скорее журналистское преувеличение. Но, как мне сказали, зато заголовок кликабельный 🙄

Если вам интересно, о чем действительно статья, и у вас нет подписки на РБК Pro, напишите мне в личные сообщения.

Про DIFC и конфиденциальность в текущей ситуации в ОАЭ

Недавно в целях безопасности DIFC ограничил объем информации в публичном реестре компаний. Если раньше можно было по названию компании найти ее и увидеть адрес и иногда даже сведения об акционерах (для некоторых типов компаний), то теперь все, кроме наименования, закрыто. А некоторые крупные компании даже по названию не найти.

Для наших с вами foundation - то же самое: найти фонд можно по названию, но остальная информация (об адресе, сроках действия лицензии и фин годе - которая раньше была публичной) предоставляется только по запросу - с указанием почты и телефона. Как на скрине в карточке.

Конечно, увидев это, я начала проверять реестр с разных почт по своим клиентам 😊 Результат оказался любопытным. Был день, когда мне выгрузили слишком много информации. Пришлось поднять все свои контакты, чтобы убедиться, что третьи лица не смогут получить такие данные по запросу. В DIFC заверили, что такого больше не будет.

Например, по foundation должны прислать выписку с информацией, о которой я писала в этом посте про конфиденциальность foundation. Остальное (в частности, сведения об учредителе, членах совета и бенефициарах) должно оставаться конфиденциальным.

Что касается реестра ADGM, они реестр не ограничили.

#компанииОАЭ #DIFC

Re/structure