🗓 Ежемесячный отчет

Сегодня первое число месяца, а значит настало время очередного отчета по Капиталу. #отчет

[ЧИТАТЬ ОТЧЕТ]

+1402,5 рублей купонов от Восточной Стивидорной Компании.

Чистая кухонная доходность: 12,15% годовых.
Покупал с дисконтом, доходность к погашению выше.

Покупаю на ИИС специально, чтобы сэкономить на налогах с купонов.
Данная облигация мне все еще интересна: срок 4 года, хороший купон, подходящий рейтинг.
Планирую дальше её покупать, но не больше 5% от портфеля. Всё в рамках своей стратегии.

💼 Еженедельные покупки

На дворе декабрь - месяц больших расходов. Однако, это не повод отступать от своей инвестиционной стратегии.
На этой неделе купил:
🔸 Газпром 30 шт: фактическая доля 8,59%, плановая - 10%
🔸 Нижнекамскнефтехим 30 шт: фактическая доля 1,68%, плановая - 2%.
🔸 Черкизово 1 шт: факт 3,41%, план 4%
🔸 ТГК-1 200 000 шт: факт 0,85%, план 1%

Свободный денежный поток ослаб, поэтому облигаций купил мало. Докупил:
🔸 Восточная Стивидорная компания выпуск 3, 12шт: АА; 4 года; 14,15%

Общая сумма покупок ~23 тысячи рублей.
Пошёл я дальше работать над входящим денежным потоком, а то покупать облигации не на что)

🙈Личная продуктовая инфляция с 2020-го года

2023-й подходит к концу, я потихоньку начинаю копаться в своих тратах за год. Одна из самых интересных категорий для анализа - продукты питания. Расходы на еду у меня неумолимо идут вверх с каждым годом. Или это только кажется?

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

💰 Пришла выплата по фонду Aktivo18

+2 211, 35 руб за ноябрь 2023-го.

Снова приятный сюрприз в виде дохода, которого не было в финансовой модели фонда.
Откуда доход: снижение расходов на капремонт + часть средств было выведено с "депозитной подушки".
Отдельная благодарность команде Aktivo за подробный разбор отчетов в видео-формате (делают ежемесячно).

Чистый доход с начала года (за 11 месяцев): 53 838,87 рублей.
Доходность за 2023-й: 16,6% годовых (чистыми).

Такая доходность из-за возврата НДС, без нее было было около 7-8%.
Прогноз дохода за декабрь опять нулевой, посмотрим, как будет в действительности.

💼 Еженедельные покупки

Ставку подняли до 16%, индекс МосБиржи "нырнул" под 3000 пунктов, я продолжаю следовать свой стратегии. На этой неделе купил:
🔸 Газпром 40 шт: фактическая доля 9,08%, плановая - 10%
🔸 Русал 100 шт: фактическая доля 2,35%, плановая - 3%.
🔸 Ростелеком 30 шт: факт 3,27%, план 4%

По облигациям новых имен нет, докупил то, что уже было в портфеле:
🔸 Аэрофлот выпуск 1, 20 шт: А+; 2,5 года; 14,88%
🔸 Окей выпуск 4, 10 шт: А-; 6,8 года; 15,59%

Общая сумма покупок ~37 тысяч рублей.

💰 Оптимизируем налоги с инвестиций

Конец года - это не только повод посчитать сколько было заработано, потрачено и проинвестировано, это еще и повод позаботится о налоговой оптимизации. Для долгосрочного инвестора законом предусмотрен хороший способ уменьшить налоговые издержки.

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

📚 Новый ИИС: таблица сравнения и выводы

Закон о новом ИИС уже принят в третьем чтении, а значит изменений в нем уже не будет. Ждем подписания Президентом и анонсов от брокеров, когда можно будет открывать новый ИИС. Если, конечно, кто-то вообще будет его открывать.

Я решил свести всю информацию по сравнению старого и нового ИИС в одну таблицу. По одним критериям лучше старый ИИС, по другим - новый.

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

+8771,03 рублей дивидендами от Ростелекома.

Моя средняя цена 59,86 рублей за акцию.
Чистая доходность: 7,79% годовых

В условиях высоких ставок результат действительно "так себе", но в рамках долгосрочного инвестирования вполне ничего.

Плановая доля Ростелекома 4%, фактическая 3,26%.
Не торопясь продолжаю подкупать маленькими порциями.
Все в рамках стратегии.

💼 Фонд "Современный арендный бизнес 7": новости и свежая отчетность

Неоднозначный фонд, неоднозначная стратегия УК, неоднозначные новости. Посмотрим, куда все это в итоге приплывет=)

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

💼 Еженедельные покупки

По акциям всё скучно: на стандартные 12,5 тыс в неделю купил:
🔸 Русал 150 шт: фактическая доля 2,38%, плановая - 3%.
🔸 Нижнекамскнефтехим 50 шт: факт 1,83%, план 2%
🔸 Лента 5 шт: фактическая доля 1,78%, плановая - 2%

По облигациям сумма внушительнее - около 70 тысяч в две бумаги:
🔸 Борец Капитал RU000A105ZX2, 40 шт: А+; 2,2 года; 15%
🔸 Сбербанк RU000A103661, 35 шт: ААА; 2,5 года; 13,29%

Общая сумма покупок ~ 82 тысячи рублей.

🗓 Нефинансовые итоги 2023 года в финансовом блоге

Создание капитала, инвестиции, заработок денег - это только часть моей жизни. И в этой статье с итогами 2023-го года не будет никаких упоминаний финансов, а только хобби, увлечения, забота о здоровье и т.д.

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

+18 280 рублей дивидендами от Лукойла.

Дивиденды по итогам 9 месяцев 2023-го года.
Моя средняя цена 4 418 рублей за акцию.
Чистая доходность: 11,73% годовых.

Летом 2024-го будут финальные дивиденды за 2023-й, и с учетом хороших цен на нефть в этом году и параллельного ослабления рубля, дивиденды будут хорошие. Аналитики в среднем ждут около 500 рублей.

Фактическая доля в портфеле - 7,52%, плановая - 8%.

При общей коррекции на рынке Лукойл в числе первых кандидатов на агрессивную закупку.

💼 Еженедельные покупки

Финальные покупки 2023-го года: зеленый горошек, красная икра, майонез. Из акций купил только Норильский никель 1 штуку (плановая доля 4%, фактическая - 2,68%)

Покупки облигаций:
🔸 БСК выпуск 2 RU000A101UR4, 20 шт: А+; 1,5 года; 14,18%
🔸 ГТЛК выпуск 7 RU000A0JW1P8, 33 шт: АА-; 2 года; 13,62%

Общая сумма покупок ~ 66,8 тысяч рублей.
Всех с наступающим Новым Годом!

🗓 Ежемесячный отчет

Всем привет и всех с Новым годом!
Закончился четвертый год, как я движусь к цели финансовой независимости, и на всем пути делаю ежемесячные отсечки по размеру и составу своего личного Капитала.

Сегодня первое число месяца, а значит настало время очередного отчета по Капиталу. #отчет

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

💼 Еженедельные покупки

Кто-то ещё отдыхает на новогодних каникулах, а я уже вернулся в рабочий режим. Сегодня совершил первые покупки акций и облигаций в этом году. Акции:
🔸 Фосагро 1 шт: фактическая доля 1,54%, плановая 2%
🔸 Газпром 30 шт: факт - 8,4%, план - 10%
🔸 Ростелеком 20 шт: факт - 3,11%, план - 4%

Облигации:
🔸 РЖД Выпуск 16 RU000A100HY9 30 шт: AAA; 2,5 года; 13,12%
🔸 Сбербанк RU000A1069P3 33 шт: ААA; 2,3 года; 13,29%

Общая сумма покупок ~ 58,6 тыс. рублей.

Фондовый рынок выходит с выходных - начали поступать первые купоны по облигациям 💰

Хорошо, что покупаю на ИИС, налоги не удержат. Хоть какая-то от него польза есть для тех, кто "правильный " зарплатный НДФЛ не платит.
Кстати, может быть на новом ИИС не будут удерживать налоги с поступающих туда дивидендов, я был бы весьма рад такому бонусу ☺️

Даже обращение в ГосДуму писал в прошлом месяце по этому поводу 😁

💼 Еженедельные покупки

👉 Регулярное инвестирование - важный элемент моей стратегии. А следование стратегии - важный элемент успеха в достижении поставленных целей.

На этой неделе купил:
🔸 Газпром 40 шт: фактическая доля 8,53%, плановая 10%
🔸 Русал 100 шт: факт - 2,33%, план - 3%
🔸 Лента 3 шт: факт - 1,81%, план - 2%

Облигации:
🔸 Башкортостан 34013 RU000A106FT0 33 шт: AA+; 2,5 года; 13,5%

Общая сумма покупок ~ 43 тыс. рублей.

💰 +4777,98 рублей дивидендами от Норильского Никеля.

Моя доходность: 5,92% годовых 😁

Это были дивиденды за 9 месяцев 2023-го, наверно еще будут итоговые дивиденды за 2023-й, прогнозисты "рисуют" от 400 до 780 рублей. Как обычно - разбег в 2 раза.

Лично я покупаю Норильский Никель на долгий срок, и не очень хотел получать дивиденды в такое нелегкое для компании время (падение спроса на никель, палладий и медь в виду ожиданий общемировой рецессии и пр.). Но, видимо, менеджменту виднее. Выплатили, значит у компании дела не так уж и плохо.

Плановая доля НорНикеля - 4%, фактическая - 2,58%.

Еще один кандидат на мощную закупку в случае серьезной коррекции на рынке акций.

💰+2279 рублей дивидендами от ФосАгро.

Дивиденды были квартальные, и с учетом полученных ранее выплат за 2023-й год моя доходность составила 8,45% годовых.

В текущих реалиях высоких ставок это кажется несерьезным, но меня устраивает.

ФосАгро - одна из немногих компаний в моем портфеле, которые покупаются и удерживаются в портфеле именно ради дивидендов. Хотя и прирост курсовой стоимости по ней неплохой: первую акцию ФосАгро я купил 14 мая 2021-го года по 4296 рублей, все остальные покупки были уже дороже.

Хорошая компания, стабильная, крепкая (не рекомендация, решайте сами).

💼 Плановая доля - 2%, фактическая - 1,53%.

ФосАгро также входит в число кандидатов на большую закупку при серьезной коррекции. А пока коррекции на рынке нет - покупаю в рамках своей стратегии: регулярно, по чуть-чуть.

💰 +2 875,43 руб от Фонда Aktivo18.

Это была финальная выплата по результатам работы фонда в 2023-м году.
Чистый доход за весь 2023-й: 56 714,36 руб.
Доходность за 2023-й: 16,03% годовых (чистыми).

Такая огромная доходность - из-за разового возврата НДС.
Если убрать эту статью дохода, то получаются более адекватные 6% годовых...