Настроения рынка меняются очень быстро. Буквально 2 месяца достаточно, чтобы кривая доходности ОФЗ из обычного состояния перешла в инвертированное.
Рецессия стучится в дверь?
[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]
Рецессия стучится в дверь?
[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]
Telegraph
Инверсия кривой доходности в ОФЗ или как быстро меняются настроения рынка
В процессе оформления своей стратегии по облигациям в виде отдельной статьи я перечитываю статьи, опубликованные мною ранее на канале. В статье про описание одной из стратегий инвестирования в облигации увидел скриншот кривой доходности ОФЗ, который делал…
Исторически считается, что облигации дают доходность примерно на уровне инфляции. Так зачем покупать этот класс активов, если лучшее, на что я могу рассчитывать - сохранение покупательской способности, но никак не преумножение капитала?
[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]
[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]
Telegraph
Зачем покупать облигации в долгосрочный портфель, если они не обгоняют инфляцию?
Я сторонник диверсификации капитала по разным классам активов, поэтому не могу обойти стороной такой класс активов, как долговые инструменты. Исторически считается, что облигации дают доходность примерно на уровне инфляции:
👍2
Стратегия по облигационной части моего портфеля готова. Это, скорее всего, не окончательная версия, по мере выявления "белых пятен", буду дополнять
[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]
[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]
Telegraph
Облигации в моем портфеле: подробное описание стратегии инвестирования в долговые инструменты
Михаил Наконец-то моя стратегия по облигациям оформилась в какие-то более менее твердые рамки! Определился с целями покупки облигаций, выяснил все особенности налогов, осталось дело за малым: описать плановую структуру портфеля облигаций, а также принципы…
Фонд Aktivo18: 3 862,12 рублей дохода за август 2023-го.
Напомню, что за июль выплаты не было из-за внесения авансовых коммунальных платежей, охраны за 2 месяца и налогов.
Очень мне нравится подача отчетности: подробная таблица + комментарии по ней в формате видео. В телеграм-канале Aktivo публикуют новости о маркетинговых мероприятиях в ТРЦ и пр. По сравнению с "Современным Арендным бизнесом 7" - прям небо и земля.
Цифры по вложениям в фонд:
🔸 Чистый доход с начала года (за 8 месяцев): 47 217,98 рублей.
🔸 Вложения: 353 693,88 рублей
🔸 Доходность за 2023-й: 20,02% годовых (чистыми).
Прогноз дохода за сентябрь: 1 593,93 рублей (до налогов).
Напомню, что за июль выплаты не было из-за внесения авансовых коммунальных платежей, охраны за 2 месяца и налогов.
Очень мне нравится подача отчетности: подробная таблица + комментарии по ней в формате видео. В телеграм-канале Aktivo публикуют новости о маркетинговых мероприятиях в ТРЦ и пр. По сравнению с "Современным Арендным бизнесом 7" - прям небо и земля.
Цифры по вложениям в фонд:
🔸 Чистый доход с начала года (за 8 месяцев): 47 217,98 рублей.
🔸 Вложения: 353 693,88 рублей
🔸 Доходность за 2023-й: 20,02% годовых (чистыми).
Прогноз дохода за сентябрь: 1 593,93 рублей (до налогов).
💼 Еженедельные покупки акций
Рынок акций судя по всему пошёл на коррекцию, это хорошо, буду с каждым разом покупать дешевле. На этой неделе купил:
🔸 Лента 3 шт: фактическая доля 1,32%, план 2%
🔸 Вторая Генерирующая 4000 шт: факт 1,38%, план 2%
🔸 Ростелеком 50 шт: факт 3,24%, плановая 4%
🔸 Яндекс 2 шт: факт 1,53%, план 2%
Рынок акций судя по всему пошёл на коррекцию, это хорошо, буду с каждым разом покупать дешевле. На этой неделе купил:
🔸 Лента 3 шт: фактическая доля 1,32%, план 2%
🔸 Вторая Генерирующая 4000 шт: факт 1,38%, план 2%
🔸 Ростелеком 50 шт: факт 3,24%, плановая 4%
🔸 Яндекс 2 шт: факт 1,53%, план 2%
Пришли очередные купоны по ОФЗ 26237: +3240,77 рублей.
Покупал их в январе и марте 2022-го, средняя цена 744,19 руб за бумагу.
Доходность купона до налогов (будут удержаны в конце года): 8,97% годовых.
Доходность чистая (за вычетом налогов): 7,8% годовых
Купоны отправлю на покупку облигаций.
Кстати, это отличный пример изменения принципов налогообложения купонов: сейчас на покупку облигаций я отправлю всю сумму 3240 рублей, раньше бы отправил на 13% меньше, около 2819 рублей.
Пока дойдет дело до оплаты налога, эти самые реинвестированные 13% от всех купонов смогут мне заработать еще копеечку.
Покупал их в январе и марте 2022-го, средняя цена 744,19 руб за бумагу.
Доходность купона до налогов (будут удержаны в конце года): 8,97% годовых.
Доходность чистая (за вычетом налогов): 7,8% годовых
Купоны отправлю на покупку облигаций.
Кстати, это отличный пример изменения принципов налогообложения купонов: сейчас на покупку облигаций я отправлю всю сумму 3240 рублей, раньше бы отправил на 13% меньше, около 2819 рублей.
Пока дойдет дело до оплаты налога, эти самые реинвестированные 13% от всех купонов смогут мне заработать еще копеечку.
Поступили дивиденды от Инарктики: +557 рублей чистыми.
Моя средняя цена покупки 519 рублей.
С учетом уже выплаченных за 1 квартал 2023-го года 10 рублей, моя доходность выходит 4,3% или 8,6% годовых (чистыми).
Дивидендная доходность, конечно, не супер, однако не ради дивидендов эту компания я покупал. Основная идея - рост бизнеса, и, как следствие, рост его оценки, которая выразится в росте курсовой стоимости.
Плановая доля: 1% от портфеля акций, фактическая: 0,92%.
Пока добирать не планирую, так как есть позиции, которые еще сильнее отстают от плана.
Если будет серьезная коррекция (600 рублей и ниже), то буду добирать.
Моя средняя цена покупки 519 рублей.
С учетом уже выплаченных за 1 квартал 2023-го года 10 рублей, моя доходность выходит 4,3% или 8,6% годовых (чистыми).
Дивидендная доходность, конечно, не супер, однако не ради дивидендов эту компания я покупал. Основная идея - рост бизнеса, и, как следствие, рост его оценки, которая выразится в росте курсовой стоимости.
Плановая доля: 1% от портфеля акций, фактическая: 0,92%.
Пока добирать не планирую, так как есть позиции, которые еще сильнее отстают от плана.
Если будет серьезная коррекция (600 рублей и ниже), то буду добирать.
💼 Еженедельные покупки акций
Продолжаю методично покупать акции согласно своей стратегии. На этой неделе купил:
🔸 Ростелеком 50 шт: фактическая доля 3,31%, плановая 4%
🔸 Газпром 40 шт: факт 7,91%, план 10%
🔸 Лента 4 шт: факт 1,38%, план 2%
Параллельно наращиваю количество облигаций, купил:
🔸 Ростелеком 15 шт: (АА+; 2,3 года; 12,85% к погашению)
🔸 Башкирская Содовая Компания 10 шт: (А+; 1,67 года; 13,75% к погашению)
🔸 ОФЗ-ПД 26242 9 шт: (ААА; 5,9 лет; 12,1%)
Продолжаю методично покупать акции согласно своей стратегии. На этой неделе купил:
🔸 Ростелеком 50 шт: фактическая доля 3,31%, плановая 4%
🔸 Газпром 40 шт: факт 7,91%, план 10%
🔸 Лента 4 шт: факт 1,38%, план 2%
Параллельно наращиваю количество облигаций, купил:
🔸 Ростелеком 15 шт: (АА+; 2,3 года; 12,85% к погашению)
🔸 Башкирская Содовая Компания 10 шт: (А+; 1,67 года; 13,75% к погашению)
🔸 ОФЗ-ПД 26242 9 шт: (ААА; 5,9 лет; 12,1%)
🗓 Ежемесячный отчет
Сегодня первое число месяца, а значит настало время очередного отчета по Капиталу. #отчет
[ЧИТАТЬ ОТЧЕТ]
Сегодня первое число месяца, а значит настало время очередного отчета по Капиталу. #отчет
[ЧИТАТЬ ОТЧЕТ]
Telegraph
Личный капитал 6 млн. Отчет за сентябрь 2023: рост закончился, и это радует
Всем привет! Прошел еще один месяц, а значит пришло время очередного отчета о размере и составе моего личного Капитала.
Ставку подняли еще выше, рынок акций пошел в коррекцию, а я продолжаю плановые покупки активов на фондовом рынке.В статье подвожу итоги сентября
[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]
[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]
Telegraph
200 тысяч на покупки акций и облигаций в сентябре: подвожу итоги
Согласно своей стратегии, купил 7 разных компаний: 1. Яндекс (6 шт; 15060,4 руб). Плановая доля - 2%, фактическая - 1,49%. Покупал 3 раза по 2 акции, каждая последующая покупка была дешевле предыдущей - все, как я люблю=) 2. Распадская (10 шт; 3664,5 руб).…
Выплата на 3-й квартал 2023-го по фонду "Современный арендный бизнес 7" составит 2 659,92 рубля на 1 пай.
Мои вложения: 196 147,5 руб.
За вычетом налогов я получу 4628,26 рублей.
С учетом полученной ранее выплаты за 2-й квартал моя чистая доходность к вложенным средствам: 9% годовых.
Не то, чтобы много, но и не прям уж хорошо.Облигации сейчас дают больше, да. А вот несколько месяцев назад давали меньше. Все относительно=)
Информация о выплате взята с сайта раскрытия информации: https://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=CXywMXzTwkyeMak5e-CdVwQ-B-B
Разбор отчетности фонда за август: https://dzen.ru/a/ZQSQRkAlEhcm0kXG
Отчетность за сентябрь пока еще не выложена на сайте, как выйдет, так сделаю обзор и на нее.
Мои вложения: 196 147,5 руб.
За вычетом налогов я получу 4628,26 рублей.
С учетом полученной ранее выплаты за 2-й квартал моя чистая доходность к вложенным средствам: 9% годовых.
Не то, чтобы много, но и не прям уж хорошо.Облигации сейчас дают больше, да. А вот несколько месяцев назад давали меньше. Все относительно=)
Информация о выплате взята с сайта раскрытия информации: https://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=CXywMXzTwkyeMak5e-CdVwQ-B-B
Разбор отчетности фонда за август: https://dzen.ru/a/ZQSQRkAlEhcm0kXG
Отчетность за сентябрь пока еще не выложена на сайте, как выйдет, так сделаю обзор и на нее.
www.e-disclosure.ru
Интерфакс – Сервер раскрытия информации
Сообщение о существенном факте компании
+3 606,05 рублей дивидендов от ПАО "Группа Черкизово".
Моя средняя цена: 2 825,70 руб за акцию.
Чистая доходность выплаты: 3,65%
Дивиденды были за 1 полугодие 2023-го года, поэтому в годовом исчислении доходность получается уже 7,3%.
Много или мало?
Для ярых дивидендщиков, конечно, мало, но я себя к таковым не отношу.
Мне куда важнее рост бизнеса, а у Черкизово он очень и очень неплохой.
Компанию последний раз покупал в августе, с тех под котировки сильно выросли, но фактическая доля в портфеле (3,59%) все еще отстает от плановой (4%).
Как дойдет очередь до Черкизово, так ее снова буду докупать.
Моя средняя цена: 2 825,70 руб за акцию.
Чистая доходность выплаты: 3,65%
Дивиденды были за 1 полугодие 2023-го года, поэтому в годовом исчислении доходность получается уже 7,3%.
Много или мало?
Для ярых дивидендщиков, конечно, мало, но я себя к таковым не отношу.
Мне куда важнее рост бизнеса, а у Черкизово он очень и очень неплохой.
Компанию последний раз покупал в августе, с тех под котировки сильно выросли, но фактическая доля в портфеле (3,59%) все еще отстает от плановой (4%).
Как дойдет очередь до Черкизово, так ее снова буду докупать.
💼 Еженедельные покупки акций
Очередная неделя подходит к завершению, я сделал очередные покупки по своей стратегии:
🔸 Нижнекамскнефтехим-п 50 шт: фактическая доля 1,64%, плановая 2%
🔸 Газпром 50 шт: факт 8,05%, план 10%
Параллельно наращиваю количество облигаций, купил:
🔸 Альфа-банк 23 выпуск 10 шт: АА+; 2 года; 13,59% к погашению
🔸 ОФЗ-ПД 26235 43 шт: ААА; 7,5 лет; 12,21%
Всего инвестировано ~52 тысячи рублей за прошедшую неделю.
Очередная неделя подходит к завершению, я сделал очередные покупки по своей стратегии:
🔸 Нижнекамскнефтехим-п 50 шт: фактическая доля 1,64%, плановая 2%
🔸 Газпром 50 шт: факт 8,05%, план 10%
Параллельно наращиваю количество облигаций, купил:
🔸 Альфа-банк 23 выпуск 10 шт: АА+; 2 года; 13,59% к погашению
🔸 ОФЗ-ПД 26235 43 шт: ААА; 7,5 лет; 12,21%
Всего инвестировано ~52 тысячи рублей за прошедшую неделю.
На волне хайпа импортозамещения все инвест-аналитики и брокеры рисуют радужные перспективы у Астры: замена Microsoft и пр. Я не буду в очередной раз повторять, чем компания хороша, это Вы с каждого утюга, думаю, уже слышали. Я сконцентрируюсь на том, о чем все "советники" умалчивают.
[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]
[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]
Telegraph
IPO Астра: категорически не участвую!
Итак, группа «Астра» — лидирующий российский разработчик защищенного инфраструктурного ПО. Флагманский продукт компании — операционная система Astra Linux (77% выручки). Это по сути тот же бесплатный Linux, который можно "скачать бесплатно и без смс" в интернете…
👍2
Ежемесячные купоны от Делимобиля начали поступать.
Брал на первичном размещении, по номиналу, 10 бумаг. Покупал на ИИС-Б, налогов с купонов не будет.
Значит доходность считать очень легко: 13,7% годовых.
Добирать не планирую ни этот выпуск, ни какой-то другой от Делимобиля. Доля на эмитента набрана (есть ещё 10 бумаг предыдущего выпуска).
Брал на первичном размещении, по номиналу, 10 бумаг. Покупал на ИИС-Б, налогов с купонов не будет.
Значит доходность считать очень легко: 13,7% годовых.
Добирать не планирую ни этот выпуск, ни какой-то другой от Делимобиля. Доля на эмитента набрана (есть ещё 10 бумаг предыдущего выпуска).
💼 Еженедельные покупки акций
Экспортёры теперь будут продавать валютную выручку, а я буду продолжать покупать акции экспортёров, и не только их ☺️
На этой неделе купил:
🔸 Ростелеком-п 50 шт: фактическая доля 3,36%, плановая 4%
🔸 Газпром 30 шт: факт 8,23%, план 10%
🔸 Лента 5 шт: факт 1,44%, план 2%
Облигации:
🔸 ОФЗ-ПД 26233 46 шт: ААА; 11,75 лет; 12,2%)
Всего инвестировано ~42 тысячи рублей за прошедшую неделю.
Экспортёры теперь будут продавать валютную выручку, а я буду продолжать покупать акции экспортёров, и не только их ☺️
На этой неделе купил:
🔸 Ростелеком-п 50 шт: фактическая доля 3,36%, плановая 4%
🔸 Газпром 30 шт: факт 8,23%, план 10%
🔸 Лента 5 шт: факт 1,44%, план 2%
Облигации:
🔸 ОФЗ-ПД 26233 46 шт: ААА; 11,75 лет; 12,2%)
Всего инвестировано ~42 тысячи рублей за прошедшую неделю.
Фонд Aktivo18 в портфеле: 3286,9 рублей дохода за сентябрь 2023-го.
У меня 1 пай данного фонда, покупал на старте работы фонда за 353 693,88 рублей.
Чистый доход с начала года (за 9 месяцев): 50 504,88 рублей.
Доходность за 2023-й: 19,03% годовых (чистыми).
Обращаю ваше внимание, что такая большая годовая доходность связана с разовым возмещением НДС в этом году. Без учета этой выплаты доходность значительно ниже (~7..8% чистыми).
Прогноз дохода за октябрь: 0 рублей (выплата налога на имущество "съест" всю месячную прибыль).
Из интересных новостей компании Aktivo стоит выделить анонсированный запуск нового фонда Aktivo20, вторичный оборот паями которого планируется реализовать на Московской бирже. Стоимость пая на старте фонда будет в районе 110-120 тысяч рублей.
У меня 1 пай данного фонда, покупал на старте работы фонда за 353 693,88 рублей.
Чистый доход с начала года (за 9 месяцев): 50 504,88 рублей.
Доходность за 2023-й: 19,03% годовых (чистыми).
Обращаю ваше внимание, что такая большая годовая доходность связана с разовым возмещением НДС в этом году. Без учета этой выплаты доходность значительно ниже (~7..8% чистыми).
Прогноз дохода за октябрь: 0 рублей (выплата налога на имущество "съест" всю месячную прибыль).
Из интересных новостей компании Aktivo стоит выделить анонсированный запуск нового фонда Aktivo20, вторичный оборот паями которого планируется реализовать на Московской бирже. Стоимость пая на старте фонда будет в районе 110-120 тысяч рублей.
Поступила выплата по фонду "Современный Арендный бизнес 7" за третий квартал 2023-го года.
Поступило: 4 627,84 руб
Сумма инвестиций: 196 147,5 руб
Доходность с учетом выплаты за второй квартал: 9% годовых
Неплохие показатели, если бы не одно важное НО: в фонде доля недвижки маленькая из-за продолжающегося выпуска новых паев.
Подробнее этот вопрос расписал в разборе последнего отчета за сентябрь 2023-го
Поступило: 4 627,84 руб
Сумма инвестиций: 196 147,5 руб
Доходность с учетом выплаты за второй квартал: 9% годовых
Неплохие показатели, если бы не одно важное НО: в фонде доля недвижки маленькая из-за продолжающегося выпуска новых паев.
Подробнее этот вопрос расписал в разборе последнего отчета за сентябрь 2023-го