В итоге вчера ЦБ поднял ставку на 1%. Теперь ставка 13%, и судя по риторике представителей ЦБ, эту ставку могут держать долго. До тех пор, пока инфляция не пойдет на спад. Что делать инвестору? Мои рассуждения в статье

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

Настроения рынка меняются очень быстро. Буквально 2 месяца достаточно, чтобы кривая доходности ОФЗ из обычного состояния перешла в инвертированное.
Рецессия стучится в дверь?

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

Исторически считается, что облигации дают доходность примерно на уровне инфляции. Так зачем покупать этот класс активов, если лучшее, на что я могу рассчитывать - сохранение покупательской способности, но никак не преумножение капитала?

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

Стратегия по облигационной части моего портфеля готова. Это, скорее всего, не окончательная версия, по мере выявления "белых пятен", буду дополнять

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

Фонд Aktivo18: 3 862,12 рублей дохода за август 2023-го.

Напомню, что за июль выплаты не было из-за внесения авансовых коммунальных платежей, охраны за 2 месяца и налогов.

Очень мне нравится подача отчетности: подробная таблица + комментарии по ней в формате видео. В телеграм-канале Aktivo публикуют новости о маркетинговых мероприятиях в ТРЦ и пр. По сравнению с "Современным Арендным бизнесом 7" - прям небо и земля.

Цифры по вложениям в фонд:
🔸 Чистый доход с начала года (за 8 месяцев): 47 217,98 рублей.
🔸 Вложения: 353 693,88 рублей
🔸 Доходность за 2023-й: 20,02% годовых (чистыми).

Прогноз дохода за сентябрь: 1 593,93 рублей (до налогов).

💼 Еженедельные покупки акций

Рынок акций судя по всему пошёл на коррекцию, это хорошо, буду с каждым разом покупать дешевле. На этой неделе купил:
🔸 Лента 3 шт: фактическая доля 1,32%, план 2%
🔸 Вторая Генерирующая 4000 шт: факт 1,38%, план 2%
🔸 Ростелеком 50 шт: факт 3,24%, плановая 4%
🔸 Яндекс 2 шт: факт 1,53%, план 2%

Пришли очередные купоны по ОФЗ 26237: +3240,77 рублей.

Покупал их в январе и марте 2022-го, средняя цена 744,19 руб за бумагу.
Доходность купона до налогов (будут удержаны в конце года): 8,97% годовых.
Доходность чистая (за вычетом налогов): 7,8% годовых

Купоны отправлю на покупку облигаций.

Кстати, это отличный пример изменения принципов налогообложения купонов: сейчас на покупку облигаций я отправлю всю сумму 3240 рублей, раньше бы отправил на 13% меньше, около 2819 рублей.
Пока дойдет дело до оплаты налога, эти самые реинвестированные 13% от всех купонов смогут мне заработать еще копеечку.

Немного мыслей по рынку и настроениям инвесторов

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

Внебиржевые торги фондами Finex: есть ли смысл продавать с дисконтом в 80%?

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

Поступили дивиденды от Инарктики: +557 рублей чистыми.
Моя средняя цена покупки 519 рублей.

С учетом уже выплаченных за 1 квартал 2023-го года 10 рублей, моя доходность выходит 4,3% или 8,6% годовых (чистыми).

Дивидендная доходность, конечно, не супер, однако не ради дивидендов эту компания я покупал. Основная идея - рост бизнеса, и, как следствие, рост его оценки, которая выразится в росте курсовой стоимости.

Плановая доля: 1% от портфеля акций, фактическая: 0,92%.

Пока добирать не планирую, так как есть позиции, которые еще сильнее отстают от плана.

Если будет серьезная коррекция (600 рублей и ниже), то буду добирать.

🗓 Ежемесячный отчет

Сегодня первое число месяца, а значит настало время очередного отчета по Капиталу. #отчет

[ЧИТАТЬ ОТЧЕТ]

Ставку подняли еще выше, рынок акций пошел в коррекцию, а я продолжаю плановые покупки активов на фондовом рынке.В статье подвожу итоги сентября

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

Выплата на 3-й квартал 2023-го по фонду "Современный арендный бизнес 7" составит 2 659,92 рубля на 1 пай.

Мои вложения: 196 147,5 руб.
За вычетом налогов я получу 4628,26 рублей.
С учетом полученной ранее выплаты за 2-й квартал моя чистая доходность к вложенным средствам: 9% годовых.

Не то, чтобы много, но и не прям уж хорошо.Облигации сейчас дают больше, да. А вот несколько месяцев назад давали меньше. Все относительно=)

Информация о выплате взята с сайта раскрытия информации: https://www.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=CXywMXzTwkyeMak5e-CdVwQ-B-B
Разбор отчетности фонда за август: https://dzen.ru/a/ZQSQRkAlEhcm0kXG

Отчетность за сентябрь пока еще не выложена на сайте, как выйдет, так сделаю обзор и на нее.

+3 606,05 рублей дивидендов от ПАО "Группа Черкизово".

Моя средняя цена: 2 825,70 руб за акцию.

Чистая доходность выплаты: 3,65%

Дивиденды были за 1 полугодие 2023-го года, поэтому в годовом исчислении доходность получается уже 7,3%.

Много или мало?

Для ярых дивидендщиков, конечно, мало, но я себя к таковым не отношу.

Мне куда важнее рост бизнеса, а у Черкизово он очень и очень неплохой.

Компанию последний раз покупал в августе, с тех под котировки сильно выросли, но фактическая доля в портфеле (3,59%) все еще отстает от плановой (4%).

Как дойдет очередь до Черкизово, так ее снова буду докупать.

💼 Еженедельные покупки акций

Очередная неделя подходит к завершению, я сделал очередные покупки по своей стратегии:
🔸 Нижнекамскнефтехим-п 50 шт: фактическая доля 1,64%, плановая 2%
🔸 Газпром 50 шт: факт 8,05%, план 10%

Параллельно наращиваю количество облигаций, купил:
🔸 Альфа-банк 23 выпуск 10 шт: АА+; 2 года; 13,59% к погашению
🔸 ОФЗ-ПД 26235 43 шт: ААА; 7,5 лет; 12,21%

Всего инвестировано ~52 тысячи рублей за прошедшую неделю.

На волне хайпа импортозамещения все инвест-аналитики и брокеры рисуют радужные перспективы у Астры: замена Microsoft и пр. Я не буду в очередной раз повторять, чем компания хороша, это Вы с каждого утюга, думаю, уже слышали. Я сконцентрируюсь на том, о чем все "советники" умалчивают.

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

Ежемесячные купоны от Делимобиля начали поступать.
Брал на первичном размещении, по номиналу, 10 бумаг. Покупал на ИИС-Б, налогов с купонов не будет.
Значит доходность считать очень легко: 13,7% годовых.
Добирать не планирую ни этот выпуск, ни какой-то другой от Делимобиля. Доля на эмитента набрана (есть ещё 10 бумаг предыдущего выпуска).