Рациональный подход | Инвестиции
💡 Совет бонусный 1: доступ к инструментам. Каждый брокер сам решает, к каким инструментам давать доступ своим клиентам. Еще есть ограничения по квалификации инвестора, но мы их сейчас касаться не будем, они от брокера почти не зависят. 🏦 Т-брокер - самый…
В продолжение темы выбора брокера
Условия могут меняться и дополняться в любой момент.
Теперь у Т-Брокера комиссии за продажу фонда $TMOS, который повторяет индекс МосБиржи, зависят от срока удержания.
Уж не знаю, с чем связаны такие изменения, возможно, краткосрочные спекулянты на колебаниях индекса успевают делать бешеные обороты, а брокеру с этого не только ничего не перепадает, так он ещё и комиссию бирже платит за эти сделки.
Брокер тоже хочет кушать.
Условия могут меняться и дополняться в любой момент.
Теперь у Т-Брокера комиссии за продажу фонда $TMOS, который повторяет индекс МосБиржи, зависят от срока удержания.
Уж не знаю, с чем связаны такие изменения, возможно, краткосрочные спекулянты на колебаниях индекса успевают делать бешеные обороты, а брокеру с этого не только ничего не перепадает, так он ещё и комиссию бирже платит за эти сделки.
Брокер тоже хочет кушать.
👍8🤔4
💼 Еженедельные покупки
Кажется, решение по ставке на прошлой неделе немного "отрезвило" рынок: пошел откат. Очередной. А может это не коррекция, а начало погружения? А может, наоборот, "последний шанс" для закупки перед мощным безоткатным ростом?
Все может быть: и рост, и падение, будущего ведь никто не знает.
Я просто продолжаю следовать своей стратегии регулярных покупок.
На облигации денег у меня все еще не остается, покупаю только акции, все по стратегии: небольшими лотами несколько компаний. Попутно продаю то, что было ранее исключено из портфеля и вышел срок для применения ЛДВ.
1. Сделки с акциями на неделе
Продал:
🔸 НМТП $NMTP 500 шт
🔸 Мосбиржа $MOEX 30 шт
Докупил:
🔸 Транснефть $TRNFP 10 шт: факт - 2,58%, план - 3%
🔸 Черкизово $GCHE 1 шт: факт - 3,34%, план - 4%
🔸 Алроса $ALRS 290 шт: факт - 3,03%, план - 4%
Чистые покупки акций в сентябре:
63 501,3 руб.
2. Сделки с облигациями:
Сделок не было, только получил купонов примерно на 11 тыс руб.
Чистые покупки облигаций в сентябре:
152 642,64 руб.
___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
Кажется, решение по ставке на прошлой неделе немного "отрезвило" рынок: пошел откат. Очередной. А может это не коррекция, а начало погружения? А может, наоборот, "последний шанс" для закупки перед мощным безоткатным ростом?
Все может быть: и рост, и падение, будущего ведь никто не знает.
Я просто продолжаю следовать своей стратегии регулярных покупок.
На облигации денег у меня все еще не остается, покупаю только акции, все по стратегии: небольшими лотами несколько компаний. Попутно продаю то, что было ранее исключено из портфеля и вышел срок для применения ЛДВ.
1. Сделки с акциями на неделе
Продал:
🔸 НМТП $NMTP 500 шт
🔸 Мосбиржа $MOEX 30 шт
Докупил:
🔸 Транснефть $TRNFP 10 шт: факт - 2,58%, план - 3%
🔸 Черкизово $GCHE 1 шт: факт - 3,34%, план - 4%
🔸 Алроса $ALRS 290 шт: факт - 3,03%, план - 4%
Чистые покупки акций в сентябре:
63 501,3 руб.
2. Сделки с облигациями:
Сделок не было, только получил купонов примерно на 11 тыс руб.
Чистые покупки облигаций в сентябре:
152 642,64 руб.
___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
1👍7
💼 Еженедельные покупки
Очередная неделя прошла, цены на акции опять немного снизились.
Для этапа накопления капитала это очень хорошо - чем дольше рынок не будет расти, тем больше активов я успею накупить по более выгодным ценам.
Хотя, конечно, смотреть на краткосрочные итоги инвестиций довольно грустно: за последние 6 месяцев в акции я направил 600 тысяч рублей (это без учета реинвестиций дивидендов). И почти всю эту сумму "сожрала" просадка цен.
Ключевое тут: краткосрочные итоги, если же смотреть в рамках 5 лет, то все не так уж и печально ☺
1. Сделки с акциями на неделе
Продал:
🔸 НМТП $NMTP 4900 шт
Докупил:
🔸 Алроса $ALRS 280 шт: факт - 3,34%, план - 4%
🔸 Русал $RUAL 300 шт: факт - 3,48%, план - 4%
🔸 Черкизово $GCHE 4 шт: факт - 3,52%, план - 4%
🔸 Интер РАО $IRAO 3100 шт: факт - 3,56%, план - 4%
🔸 Совкомфлот $FLOT 100 шт: факт - 2,32%, план - 3%
🔸 Роснефть $RNFT 29 шт: факт - 7,41%, план - 8%
Чистые покупки акций в сентябре:
86 272,9 руб.
2. Сделки с облигациями:
Поучаствовал с первичном размещении ВЭБ.РФ:
🔸 ВЭБ.РФ-USD $RU000A10CTX6 - 1 шт; ААА; 5 лет ~7,15% купон.
Чистые покупки облигаций в сентябре:
221 225,98 руб.
___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
Очередная неделя прошла, цены на акции опять немного снизились.
Для этапа накопления капитала это очень хорошо - чем дольше рынок не будет расти, тем больше активов я успею накупить по более выгодным ценам.
Хотя, конечно, смотреть на краткосрочные итоги инвестиций довольно грустно: за последние 6 месяцев в акции я направил 600 тысяч рублей (это без учета реинвестиций дивидендов). И почти всю эту сумму "сожрала" просадка цен.
Ключевое тут: краткосрочные итоги, если же смотреть в рамках 5 лет, то все не так уж и печально ☺
1. Сделки с акциями на неделе
Продал:
🔸 НМТП $NMTP 4900 шт
Докупил:
🔸 Алроса $ALRS 280 шт: факт - 3,34%, план - 4%
🔸 Русал $RUAL 300 шт: факт - 3,48%, план - 4%
🔸 Черкизово $GCHE 4 шт: факт - 3,52%, план - 4%
🔸 Интер РАО $IRAO 3100 шт: факт - 3,56%, план - 4%
🔸 Совкомфлот $FLOT 100 шт: факт - 2,32%, план - 3%
🔸 Роснефть $RNFT 29 шт: факт - 7,41%, план - 8%
Чистые покупки акций в сентябре:
86 272,9 руб.
2. Сделки с облигациями:
Поучаствовал с первичном размещении ВЭБ.РФ:
🔸 ВЭБ.РФ-USD $RU000A10CTX6 - 1 шт; ААА; 5 лет ~7,15% купон.
Чистые покупки облигаций в сентябре:
221 225,98 руб.
___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
2👍9
💼 Еженедельные покупки
Рынок продолжает потихоньку снижаться, а я продолжаю потихоньку покупать.
Некоторые позиции на брокерском счете ушли "в красную зону" - хороший повод для фиксации бумажного убытка, чтобы уменьшить налоги по итогам этого года.
Из-за сделок с Русагро меня по счету рисуется прибыль, с которой надо будет платить налоги. Буду их снижать проверенным методом.
1. Сделки с акциями на неделе
Докупил:
🔸 Алроса $ALRS 200 шт: факт - 3,39%, план - 4%
🔸 Совкомфлот $FLOT 100 шт: факт - 2,44%, план - 3%
🔸 ЛСР $LSRG 10 шт: факт - 1,49%, план - 2%
Чистые покупки акций в октябре:
23 394,4 руб.
2. Сделки с облигациями:
Ничего не покупал и не продавал, получил немного купонов.
Чистые покупки облигаций в октябре:
-2761,39 руб.
___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
Рынок продолжает потихоньку снижаться, а я продолжаю потихоньку покупать.
Некоторые позиции на брокерском счете ушли "в красную зону" - хороший повод для фиксации бумажного убытка, чтобы уменьшить налоги по итогам этого года.
Из-за сделок с Русагро меня по счету рисуется прибыль, с которой надо будет платить налоги. Буду их снижать проверенным методом.
1. Сделки с акциями на неделе
Докупил:
🔸 Алроса $ALRS 200 шт: факт - 3,39%, план - 4%
🔸 Совкомфлот $FLOT 100 шт: факт - 2,44%, план - 3%
🔸 ЛСР $LSRG 10 шт: факт - 1,49%, план - 2%
Чистые покупки акций в октябре:
23 394,4 руб.
2. Сделки с облигациями:
Ничего не покупал и не продавал, получил немного купонов.
Чистые покупки облигаций в октябре:
-2761,39 руб.
___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
1👍5🔥2
🔄 Изменения в портфеле
На неделе вышла негативная новость от компании🏠 ПИК: отменили дивидендную политику и собираются сделать обратный сплит акций 1 к 100. Если раньше акции стоили по 450 рублей, то после такого сплита будут стоить по 45000 рублей.
Причин таких изменений, конечно же, никто не озвучивает, однако, это явно недружественные жесты по отношению к мелкому розничному инвестору.
Меня два раза на выход просить не надо, поэтому компания покидает мой портфель.
Продал все свои 30 акций в минус 5 тысяч, В рамках всего Капитала - мизер, а на этапе накопления так можно вообще не обращать на это внимание.
Кстати: продавать в минус мне точно также легко, как и в плюс. Каких-то эмоций по этому поводу не испытываю.
На освободившийся плановый 1% от портфеля акций включил дочку Россетей:🔋 Россети Северо-Запад $MRKZ
Кто следит за новостями, уже знает, что сектор электроэнергетики на этой неделе тоже под давлением: выдвинута инициатива, чтобы законодательно закрепить приоритет инвестиций перед дивидендами.
С моей точки зрения такие изменения - нейтральные. Может быть в будущем текущие инвестиции в обновление и развитие инфраструктуры электроэнергетиков дадут хороший прирост прибыли, рентабельности и другим показателям. А может и не дадут. Время покажет.
Ну и не стоит забывать, что у нас вроде как идет сильный рост электротранспорта и развитие ИИ, и это все уже требует много электроэнергии, и будет в будущем требовать еще больше.
Конечно, если бы мне важны были дивиденды прямо сейчас, то я бы расстроился таким изменениям, а так как дивиденды мне будут нужны только в будущем, то и расстраиваться от их гипотетического сегодняшнего уменьшения не вижу смысла.
Почему добавил именно эту компанию?
Потому что потенциальная доходность у нее наибольшая из тех, что еще не включены в портфель (и не имеют моего личного "редфлага"). Подробно про алгоритм формирования портфеля писал в отдельном посте.
На неделе вышла негативная новость от компании
Причин таких изменений, конечно же, никто не озвучивает, однако, это явно недружественные жесты по отношению к мелкому розничному инвестору.
Меня два раза на выход просить не надо, поэтому компания покидает мой портфель.
Продал все свои 30 акций в минус 5 тысяч, В рамках всего Капитала - мизер, а на этапе накопления так можно вообще не обращать на это внимание.
Кстати: продавать в минус мне точно также легко, как и в плюс. Каких-то эмоций по этому поводу не испытываю.
На освободившийся плановый 1% от портфеля акций включил дочку Россетей:
Кто следит за новостями, уже знает, что сектор электроэнергетики на этой неделе тоже под давлением: выдвинута инициатива, чтобы законодательно закрепить приоритет инвестиций перед дивидендами.
С моей точки зрения такие изменения - нейтральные. Может быть в будущем текущие инвестиции в обновление и развитие инфраструктуры электроэнергетиков дадут хороший прирост прибыли, рентабельности и другим показателям. А может и не дадут. Время покажет.
Ну и не стоит забывать, что у нас вроде как идет сильный рост электротранспорта и развитие ИИ, и это все уже требует много электроэнергии, и будет в будущем требовать еще больше.
Конечно, если бы мне важны были дивиденды прямо сейчас, то я бы расстроился таким изменениям, а так как дивиденды мне будут нужны только в будущем, то и расстраиваться от их гипотетического сегодняшнего уменьшения не вижу смысла.
Почему добавил именно эту компанию?
Потому что потенциальная доходность у нее наибольшая из тех, что еще не включены в портфель (и не имеют моего личного "редфлага"). Подробно про алгоритм формирования портфеля писал в отдельном посте.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Telegram
Рациональный подход | Инвестиции
💼 Алгоритм формирования портфеля по акциям
Пожалуй, это будет ключевым изменением моей стратегии в рамках пересмотра-2025: я меняю принцип формирования портфеля.
❗КАК БЫЛО РАНЬШЕ
Раньше подход был такой:
1. Сначала я разделил весь рынок на сектора, в…
Пожалуй, это будет ключевым изменением моей стратегии в рамках пересмотра-2025: я меняю принцип формирования портфеля.
❗КАК БЫЛО РАНЬШЕ
Раньше подход был такой:
1. Сначала я разделил весь рынок на сектора, в…
1👍6🤔2
💼 Еженедельные покупки
Очередная неделя позади.
Рынок снова снижается, иногда быстро, иногда медленно, иногда с отскоками, но нисходящий тренд длится уже несколько недель.
Причины все те же: изменения в законах, борьба с инфляцией, высокая ставка, дефицит бюджета, геополитика, крепкий рубль. Ну и Трампу не дали премию мира. Не знаю, как это к нашему рынку привязать, но на всякий случай об этом тоже напишу 😁
Я продолжаю действовать по стратегии: что-то продаю, но в основном докупаю.
ПИК заменил на Россети СЗ (вот кому действительно надо бы сделать обратный сплит хотя бы 1 к 100, чтобы акции торговались не по 9 копеек, а по 9 рублей).
Продал под ЛДВ очередную партию НМТП и МосБиржи, осталось их совсем крохи, в ноябре продам остатки.
1. Сделки с акциями на неделе
Продал:
🔸 ПИК $PIKK 30 шт
🔸 НМТП $NMTP 600 шт
🔸 МосБиржа $MOEX 200 шт
Докупил:
🔸 РУСАЛ $RUAL 300 шт: факт - 3,69%, план - 4%
🔸 НОВАТЭК $NVTK 12 шт: факт - 7,26%, план - 8%
🔸 ФСК Россети $FEES 140000 шт: факт - 1,68%, план - 2%
🔸 Россети Северо-Запад $MRKZ 300000 шт: факт - 0,59%, план - 1%
🔸 МТС Банк $MBNK 5 шт: факт - 0,73%, план - 1%
🔸 ЭЛ5-Энерго $ELFV 35000шт: факт - 0.83%, план - 1%
🔸 ММК $MAGN 380 шт: факт - 3,21%, план - 4%
Чистые покупки акций в октябре:
65 039,4 руб.
2. Сделки с облигациями:
Ничего не покупал и не продавал, получил немного купонов.
Чистые покупки облигаций в октябре:
-4 771,73 руб.
Если что, то текущий состав портфеля все в той же гугл-табличке.
___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
Очередная неделя позади.
Рынок снова снижается, иногда быстро, иногда медленно, иногда с отскоками, но нисходящий тренд длится уже несколько недель.
Причины все те же: изменения в законах, борьба с инфляцией, высокая ставка, дефицит бюджета, геополитика, крепкий рубль. Ну и Трампу не дали премию мира. Не знаю, как это к нашему рынку привязать, но на всякий случай об этом тоже напишу 😁
Я продолжаю действовать по стратегии: что-то продаю, но в основном докупаю.
ПИК заменил на Россети СЗ (вот кому действительно надо бы сделать обратный сплит хотя бы 1 к 100, чтобы акции торговались не по 9 копеек, а по 9 рублей).
Продал под ЛДВ очередную партию НМТП и МосБиржи, осталось их совсем крохи, в ноябре продам остатки.
1. Сделки с акциями на неделе
Продал:
🔸 ПИК $PIKK 30 шт
🔸 НМТП $NMTP 600 шт
🔸 МосБиржа $MOEX 200 шт
Докупил:
🔸 РУСАЛ $RUAL 300 шт: факт - 3,69%, план - 4%
🔸 НОВАТЭК $NVTK 12 шт: факт - 7,26%, план - 8%
🔸 ФСК Россети $FEES 140000 шт: факт - 1,68%, план - 2%
🔸 Россети Северо-Запад $MRKZ 300000 шт: факт - 0,59%, план - 1%
🔸 МТС Банк $MBNK 5 шт: факт - 0,73%, план - 1%
🔸 ЭЛ5-Энерго $ELFV 35000шт: факт - 0.83%, план - 1%
🔸 ММК $MAGN 380 шт: факт - 3,21%, план - 4%
Чистые покупки акций в октябре:
65 039,4 руб.
2. Сделки с облигациями:
Ничего не покупал и не продавал, получил немного купонов.
Чистые покупки облигаций в октябре:
-4 771,73 руб.
Если что, то текущий состав портфеля все в той же гугл-табличке.
___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
👍8🤔1
Недавно тут у нас в чатике была дискуссия о сильной концентрации депозитов среди малой группы населения. Подискутировали, и пошли дальше, но мне стало интересно копнуть чуть глубже.
Нашел статистику на сайте АСВ (Агентства страхования вкладов).
Исходя из её данных выходит, что 75.6 % всех вкладов физических лиц принадлежат ~4,9% населению страны.
Другими словами: 6,81 млн человек владеют вкладами на сумму 43,4 трлн рублей.
Можно в уме прикинуть, что "в среднем" на каждого такого богатея выходит чуть больше 6 млн рублей.
Вроде бы не сильно много, но тут загвоздка в том, что применять понятие "в среднем" не очень корректно, как говорится, ведь этот "показатель будет не очень показательным".
Жаль, что нет более детальной статистики по счетам с остатками свыше 10 млн рублей (0,2% населения и 31,1% всех денег на вкладах). Было бы интересно почитать.
Еще печальнее выглядит статистика от ЦБ по остаткам на брокерских счетах.
99% всех активов физических лиц (~10,5 трлн руб) находятся на 2% счетов (~900 тыс людей).
Думаю, тут концентрация "сверхбогатых" еще сильнее, чем в депозитах. Ведь я со своими ~9.5 млн рублей на брокерских счетах вхожу в эти самые 2% "биржевых богатеев".
Увы, но здесь статистика в отчете ЦБ еще более скудная, чем в отчете АСВ по вкладам.
Источники (PDF):
📄 отчет АСВ за 1 квартал 2025
📄 отчет ЦБ за 1 квартал 2025
Развернутых отчетов за 2 квартал 2025 я не нашел, но не думаю, что за полгода что-то кардинально поменялось. Если найдете в отчетах еще интересные цифры - пишите в комментариях 👇
P.S. И забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
Нашел статистику на сайте АСВ (Агентства страхования вкладов).
Исходя из её данных выходит, что 75.6 % всех вкладов физических лиц принадлежат ~4,9% населению страны.
Другими словами: 6,81 млн человек владеют вкладами на сумму 43,4 трлн рублей.
Можно в уме прикинуть, что "в среднем" на каждого такого богатея выходит чуть больше 6 млн рублей.
Вроде бы не сильно много, но тут загвоздка в том, что применять понятие "в среднем" не очень корректно, как говорится, ведь этот "показатель будет не очень показательным".
Жаль, что нет более детальной статистики по счетам с остатками свыше 10 млн рублей (0,2% населения и 31,1% всех денег на вкладах). Было бы интересно почитать.
Еще печальнее выглядит статистика от ЦБ по остаткам на брокерских счетах.
99% всех активов физических лиц (~10,5 трлн руб) находятся на 2% счетов (~900 тыс людей).
Думаю, тут концентрация "сверхбогатых" еще сильнее, чем в депозитах. Ведь я со своими ~9.5 млн рублей на брокерских счетах вхожу в эти самые 2% "биржевых богатеев".
Увы, но здесь статистика в отчете ЦБ еще более скудная, чем в отчете АСВ по вкладам.
Источники (PDF):
📄 отчет АСВ за 1 квартал 2025
📄 отчет ЦБ за 1 квартал 2025
Развернутых отчетов за 2 квартал 2025 я не нашел, но не думаю, что за полгода что-то кардинально поменялось. Если найдете в отчетах еще интересные цифры - пишите в комментариях 👇
P.S. И забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
👍9🔥2
🤔 Ожидания инфляции рынком ценных бумаг
Есть интересная мысль, что доходность к погашению у ОФЗ-ИН закладывает то, насколько инфляция потребительской корзины среднего домохозяйства обходит инфляцию потребительской корзины Росстата (за вычетом базовой доходности в 2,5%)
Если кто не знает: ОФЗ-ИН - это облигации федерального займа, у которых номинал индексируется на величину инфляции.
Пример
Смотрим ОФЗ 52002 (
Погашение через 2,5 года примерно, 10% годовых к погашению.
В этих бумагах изначально заложен смысл, что купон (доход) платится сверх инфляции, то есть доходность вложений = 2,5% сверх инфляции в стране.
Выходит что ОФЗ-ИН закладывают, что инфляция потреб.корзины среднего домохозяйства будет на 7,5% (10% - 2,5%) выше инфляции Росстата следующие 2,5 года.
Ну то есть вместо текущих 8% инфляции потреб.корзины Росстата мы получаем 15,5% потреб.корзины среднего домохозяйства.
Откроем ОФЗ 26212 (
Выходит, что реальная доходность ОФЗ-ПД даст примерно 0% над величиной ожидаемой рынком инфляции потреб.корзины среднего домохозяйства за следующие 2,5 года.
Другими словами: денег станет больше, но купить на них можно будет столько же, и даже чуть меньше.
По дальним ОФЗ аналогичным образом уже можно увидеть небольшую доходность сверх инфляции.
ОФЗ 52005 (
Выходит, здесь закладывается превышение инфляции на 5,63% в следующие 7,5 лет, что дает нам 13,63% инфляции потреб.корзины среднего домохозяйства.
ОФЗ 26221 (
Выходит здесь получим 1,76% годовых реальной доходности.
Правда тут есть оговорки: на нескольких годах ожидания могут закладываться с некоторым запасом "а мало ли что" + округления даже на 0,1% годовых на 7,5 годах могут дать ощутимую погрешность, и считать "на коленке по двум цифрам" некорректно, но как ориентир вполне сгодится.
Или нет?
___
P.S. Google-табличка для удобного просмотра ОФЗ-ПД: ссылка
P.P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
Есть интересная мысль, что доходность к погашению у ОФЗ-ИН закладывает то, насколько инфляция потребительской корзины среднего домохозяйства обходит инфляцию потребительской корзины Росстата (за вычетом базовой доходности в 2,5%)
Если кто не знает: ОФЗ-ИН - это облигации федерального займа, у которых номинал индексируется на величину инфляции.
Пример
Смотрим ОФЗ 52002 (
SU52002RMFS1).Погашение через 2,5 года примерно, 10% годовых к погашению.
В этих бумагах изначально заложен смысл, что купон (доход) платится сверх инфляции, то есть доходность вложений = 2,5% сверх инфляции в стране.
Выходит что ОФЗ-ИН закладывают, что инфляция потреб.корзины среднего домохозяйства будет на 7,5% (10% - 2,5%) выше инфляции Росстата следующие 2,5 года.
Ну то есть вместо текущих 8% инфляции потреб.корзины Росстата мы получаем 15,5% потреб.корзины среднего домохозяйства.
Откроем ОФЗ 26212 (
SU26212RMFS9), с погашением в январе 2028-го (на месяц раньше ОФЗ 52002): доходность к погашению 15,1%.Выходит, что реальная доходность ОФЗ-ПД даст примерно 0% над величиной ожидаемой рынком инфляции потреб.корзины среднего домохозяйства за следующие 2,5 года.
Другими словами: денег станет больше, но купить на них можно будет столько же, и даже чуть меньше.
По дальним ОФЗ аналогичным образом уже можно увидеть небольшую доходность сверх инфляции.
ОФЗ 52005 (
SU52005RMFS4), с погашением в мае 2033-го сейчас торгуется ~8,13% к погашению.Выходит, здесь закладывается превышение инфляции на 5,63% в следующие 7,5 лет, что дает нам 13,63% инфляции потреб.корзины среднего домохозяйства.
ОФЗ 26221 (
SU26221RMFS0) с погашением в апреле 2033: 15,39% к погашению.Выходит здесь получим 1,76% годовых реальной доходности.
Правда тут есть оговорки: на нескольких годах ожидания могут закладываться с некоторым запасом "а мало ли что" + округления даже на 0,1% годовых на 7,5 годах могут дать ощутимую погрешность, и считать "на коленке по двум цифрам" некорректно, но как ориентир вполне сгодится.
Или нет?
___
P.S. Google-табличка для удобного просмотра ОФЗ-ПД: ссылка
P.P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
Telegram
Чат "Рациональный подход" 🧠
Обсуждаем финансы, экономику, инвестиции и не только
👍6🤔2🔥1
🏙 Фонды недвижимости у меня в Капитале: краткий обзор
Вчера пришла квартальная выплата по фонду "Современный 7", решил посмотреть, что там вообще с фондами происходит.
С момента моего последнего обзора прошло более полугода.
За это время произошли интересные изменения:
1⃣ Биржевые фонды практически все подросли в цене, какие-то больше, какие-то меньше, но в целом потенциальная доходность у них снизилась и более менее выровнялась.
"Современный 7" уже не выглядит супер-фаворитом, но все еще находится в моем личном ТОПе ЗПИФн.
Google-табличку со всеми фондами обновил.
2⃣ Фонды Активо, наоборот, практически все просели в цене, а значит потенциальная доходность, наоборот, подросла.
Я планировал продать свой пай Активо18, но за эти полгода покупателя по моей цене так и не нашлось, кто-то постоянно продавал все дешевле и дешевле.
В апреле я выставил пай по низу "рынка" за 332 тысячи рублей, сейчас висят заявки на продажу по 295 тысяч рублей.
Выходит что здесь цена упала, а на бирже - подросла. Разница в доходности по текущим ценам практически исчезла, а значит и перекладываться по таким ценам из Активо в другие фонды не вижу смысла.
Google-табличку обновил.
📈 Новые запущенные фонды
1. УК Парус
🔸 ПАРУС-КРАС - складской комплекс в Красноярске. Неплох, надо понаблюдать.
🔸 ПАРУС-ТРИУМФ - торговый центр в Саратове. Обычный средний фонд, для диверсификации по видам объектов можно бы было взять, но у меня уже есть Активо с ТЦ в Рязани.
2. Активо
🔸 Активо-21: Логистический терминал в Екатеринбурге. Якорный арендатор "Деловые линии", обещают хорошую доходность в следующие 10 лет (26% годовых). В продаже паев нет
🔸 Активо-22: Складской комплекс в пригороде Новороссийска. Прогнозируют 22% годовых за 10 лет, вполне неплохо, но порог входа 600 тыс, лучше уж фонды от СФН взять или от ПАРУСА (не ИИР, конечно же).
3. Современные фонды недвижимости
Какие-то фонды появились, но активов в них нет, еще просто собирают деньги
4. ВИМ-инвестиции (Сбержения плюс)
Аналогично СФН: новые фонды есть, но еще в процессе сбора средств, не интересны.
5. Рентал ПРО
Новых фондов нет
👉 Резюме и выводы
ЗПИФ на недвижку - интересный актив.
С одной стороны их можно рассматривать как облигацию с плюс-минус прогнозируемым купоном и ориентировочной датой погашения по ежегодно индексируемому номиналу, а с другой стороны - это все-таки бизнес, который хоть и имеет в своей основе консервативный актив, но точно также подвержен рискам.
Включать такие фонды в свой портфель или нет - дело каждого.
Лично мне фонды, как альтернатива самостоятельного владения и управления недвижимостью, хорошо подходят. Я и акции-то покупаю просто потому что это владение бизнесом без необходимости тратить уйму сил и времени на управление.
Пока никаких изменений в списке фондов для покупки не планирую. Покупать буду по мере возможности, основной упор сейчас на акции.
___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
Вчера пришла квартальная выплата по фонду "Современный 7", решил посмотреть, что там вообще с фондами происходит.
С момента моего последнего обзора прошло более полугода.
За это время произошли интересные изменения:
1⃣ Биржевые фонды практически все подросли в цене, какие-то больше, какие-то меньше, но в целом потенциальная доходность у них снизилась и более менее выровнялась.
"Современный 7" уже не выглядит супер-фаворитом, но все еще находится в моем личном ТОПе ЗПИФн.
Google-табличку со всеми фондами обновил.
2⃣ Фонды Активо, наоборот, практически все просели в цене, а значит потенциальная доходность, наоборот, подросла.
Я планировал продать свой пай Активо18, но за эти полгода покупателя по моей цене так и не нашлось, кто-то постоянно продавал все дешевле и дешевле.
В апреле я выставил пай по низу "рынка" за 332 тысячи рублей, сейчас висят заявки на продажу по 295 тысяч рублей.
Выходит что здесь цена упала, а на бирже - подросла. Разница в доходности по текущим ценам практически исчезла, а значит и перекладываться по таким ценам из Активо в другие фонды не вижу смысла.
Google-табличку обновил.
📈 Новые запущенные фонды
1. УК Парус
🔸 ПАРУС-КРАС - складской комплекс в Красноярске. Неплох, надо понаблюдать.
🔸 ПАРУС-ТРИУМФ - торговый центр в Саратове. Обычный средний фонд, для диверсификации по видам объектов можно бы было взять, но у меня уже есть Активо с ТЦ в Рязани.
2. Активо
🔸 Активо-21: Логистический терминал в Екатеринбурге. Якорный арендатор "Деловые линии", обещают хорошую доходность в следующие 10 лет (26% годовых). В продаже паев нет
🔸 Активо-22: Складской комплекс в пригороде Новороссийска. Прогнозируют 22% годовых за 10 лет, вполне неплохо, но порог входа 600 тыс, лучше уж фонды от СФН взять или от ПАРУСА (не ИИР, конечно же).
3. Современные фонды недвижимости
Какие-то фонды появились, но активов в них нет, еще просто собирают деньги
4. ВИМ-инвестиции (Сбержения плюс)
Аналогично СФН: новые фонды есть, но еще в процессе сбора средств, не интересны.
5. Рентал ПРО
Новых фондов нет
👉 Резюме и выводы
ЗПИФ на недвижку - интересный актив.
С одной стороны их можно рассматривать как облигацию с плюс-минус прогнозируемым купоном и ориентировочной датой погашения по ежегодно индексируемому номиналу, а с другой стороны - это все-таки бизнес, который хоть и имеет в своей основе консервативный актив, но точно также подвержен рискам.
Включать такие фонды в свой портфель или нет - дело каждого.
Лично мне фонды, как альтернатива самостоятельного владения и управления недвижимостью, хорошо подходят. Я и акции-то покупаю просто потому что это владение бизнесом без необходимости тратить уйму сил и времени на управление.
Пока никаких изменений в списке фондов для покупки не планирую. Покупать буду по мере возможности, основной упор сейчас на акции.
___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
👍22
Forwarded from Финансы. Простыми словами
Условия
Для получения акций желательно иметь брокерский счёт в Т-Инвестициях.
Победитель будет выбран с помощью @Random1zeBot
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍11🔥6👎3
💼 Еженедельные покупки
Очередная неделя пролетела, рынок скачет туда-сюда по 3-4% в день.
Время для интрадей-спекулянтов, наверно, очень интересное: можно кататься на горках туда-сюда, попутно богатея (ну или беднея, тут как повезет).
Вышел очередной сезон сериала "Трамп - наш слоняра", и все ждут позитива со стороны геополитики.
Кто что думает? В этот раз дойдет до финала, или там идей для развития сюжета еще "на пару сезонов" хватит?
Лично Я в рядах оптимистов, но в инвестициях никаких резких движений не делаю: просто продолжаю действовать по стратегии.
1. Сделки с акциями на неделе
Докупил:
🔸 ЛСР $LSRG 10 шт: факт - 1,57%, план - 2%
🔸 Черкизово $GCHE 1 шт: факт - 3,52%, план - 4%
🔸 Интер РАО $IRAO 2800 шт: факт - 3,41%, план - 4%
🔸 ММК $MAGN 290 шт: факт - 3,33%, план - 4%
Чистые покупки* акций в октябре:
91 315,7 руб.
2. Сделки с облигациями:
Докупил:
🔸 НорНикель-USD $RU000A10CRC4 - 2 шт; ААА; 3,9 лет ~6,66% к погашению.
Чистые покупки* облигаций в октябре:
3 585,78 руб.
Если что, то текущий состав портфеля все в той же гугл-табличке.
___
*Чистые покупки - сумма покупок за вычетом суммы продаж и поступивших дивидендов/купонов.
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
Очередная неделя пролетела, рынок скачет туда-сюда по 3-4% в день.
Время для интрадей-спекулянтов, наверно, очень интересное: можно кататься на горках туда-сюда, попутно богатея (ну или беднея, тут как повезет).
Вышел очередной сезон сериала "Трамп - наш слоняра", и все ждут позитива со стороны геополитики.
Кто что думает? В этот раз дойдет до финала, или там идей для развития сюжета еще "на пару сезонов" хватит?
Лично Я в рядах оптимистов, но в инвестициях никаких резких движений не делаю: просто продолжаю действовать по стратегии.
1. Сделки с акциями на неделе
Докупил:
🔸 ЛСР $LSRG 10 шт: факт - 1,57%, план - 2%
🔸 Черкизово $GCHE 1 шт: факт - 3,52%, план - 4%
🔸 Интер РАО $IRAO 2800 шт: факт - 3,41%, план - 4%
🔸 ММК $MAGN 290 шт: факт - 3,33%, план - 4%
Чистые покупки* акций в октябре:
91 315,7 руб.
2. Сделки с облигациями:
Докупил:
🔸 НорНикель-USD $RU000A10CRC4 - 2 шт; ААА; 3,9 лет ~6,66% к погашению.
Чистые покупки* облигаций в октябре:
3 585,78 руб.
Если что, то текущий состав портфеля все в той же гугл-табличке.
___
*Чистые покупки - сумма покупок за вычетом суммы продаж и поступивших дивидендов/купонов.
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
1🔥6👍4🤔1
Рациональный подход | Инвестиции pinned «🎁 Новый розыгрыш акций. Вы просили и мы сделали! В этот раз у нас будет три места! 🥇 1 место — акции Сбер + Инарктика + Роснефть. 🥈 место — акции ЭН+ и СПБ Биржа. 🥉 место — акции РусАгро. Условия 1️⃣ . Нужно подписаться на каналы 🟢 Рациональный подход 🟢 Финансы.…»
10 облигаций с привязкой к USD: подборка длинных бумаг
Прошелся по рынку замещаек, составил список интересных бумаг. В выборку сознательно не включил Газпром, его итак много.
⚙️ Параметры: фиксированный купон, без оферт, срок 3+ года, рейтинг не ниже АА, доступны неквалам, валюта - USD.
💪 Максимальная надежность (ААА-рейтинг):
1. Газпром нефть 005P-01
• ISIN:
• Погашение: 29.03.2029 (3,5 года)
• Номинал: 1000 USD
• Доходность к погашению: 6,75%
• Купон: 7,5%
• Текущая доходность купонов (ТДК): 7,29%
• Купонов в год: 12
2. ВЭБ.РФ ПБО-002Р-54В
• ISIN:
• Погашение: 31.08.2030 (4,9 года)
• Номинал: 1000 USD
• Доходность к погашению: 6,82%
• Купон: 7,15%
• ТКД: 6,99%
• Купонов в год: 12
3. ГМК Нор.никель БО-001Р-14
• ISIN:
• Погашение: 26.08.2029 (3,9 года)
• Номинал: 100 USD
• Доходность к погашению: 6.52%
• Купон: 6,40%
• ТКД: 6,37%
• Купонов в год: 12
4. СИБУР Холдинг 001Р-08
• ISIN:
• Погашение: 08.08.2030 (4,8 года)
• Номинал: 100 USD
• Доходность к погашению: 6,48%
• Купон: 6,65%
• ТКД: 6,54%
• Купонов в год: 12
5. Атомэнергопром АО 001Р-06
• ISIN:
• Погашение: 13.07.2029 (3,7 года)
• Номинал: 1000 USD
• Доходность к погашению: 6,43%
• Купон: 7.2%
• ТКД: 6,99%
• Купонов в год: 4
6. НОВАТЭК 001P-02
• ISIN:
• Погашение: 16.05.2029 (3,6 года)
• Номинал: 100 USD
• Доходность к погашению: 6,34%
• Купон: 6.25%
• ТКД: 6,23%
• Купонов в год: 4
7. Полюс ПБО-04
• ISIN:
• Погашение: 09.05.2029 (3,6 года)
• Номинал: 100 USD
• Доходность к погашению: 6,1%
• Купон: 6.2%
• ТКД: 6,15%
• Купонов в год: 12
🤔 Бумаги с рейтингом пониже (АА), но под мою стратегию вполне подходят.
8. ГТЛК ЗО29-Д (АА-)
• ISIN: RU000A107D58
• Погашение: 27.02.2029 (3,4 года)
• Номинал: 1000 USD
• Доходность к погашению: 7,1%
• Купон: 4.35%
• ТКД: 4,72%
• Купонов в год: 2
• Амортизация: нет
9. Акрон БО-001P-09 (AA)
• ISIN:
• Погашение: 12.11.2029 (4,1 года)
• Номинал: 1000 USD
• Доходность к погашению: 6,59%
• Купон: 7.75%
• ТКД: 7,46%
• Купонов в год: 12
• Амортизация: да
10. МЕТАЛЛОИНВЕСТ 002P-02 (AA+)
• ISIN:
• Погашение: 24.08.2030 (4,8 года)
• Номинал: 100 USD
• Доходность к погашению: 6,54%
• Купон: 6.3%
• ТДК: 6,3%
• Купонов в год: 12
• Амортизация: нет
Резюме и выводы
Рынок замещаек не очень большой, однако выбрать есть из чего.
Срок 3+ года позволяет применить ЛДВ при погашении, а значит можно будет выжать почти максимум из ожидаемой девальвации рубля.
Для максимального профита от облигаций лучше, конечно же, покупать их на ИИС-3.
Про купоны и ИИС писал отдельный пост.
___
Если было полезно - ставьте 👍 подписывайтесь на канал и забегайте в чат-инвесторов: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
Прошелся по рынку замещаек, составил список интересных бумаг. В выборку сознательно не включил Газпром, его итак много.
⚙️ Параметры: фиксированный купон, без оферт, срок 3+ года, рейтинг не ниже АА, доступны неквалам, валюта - USD.
💪 Максимальная надежность (ААА-рейтинг):
1. Газпром нефть 005P-01
• ISIN:
RU000A10D483 (копируется по клику)• Погашение: 29.03.2029 (3,5 года)
• Номинал: 1000 USD
• Доходность к погашению: 6,75%
• Купон: 7,5%
• Текущая доходность купонов (ТДК): 7,29%
• Купонов в год: 12
2. ВЭБ.РФ ПБО-002Р-54В
• ISIN:
RU000A10CTX6• Погашение: 31.08.2030 (4,9 года)
• Номинал: 1000 USD
• Доходность к погашению: 6,82%
• Купон: 7,15%
• ТКД: 6,99%
• Купонов в год: 12
3. ГМК Нор.никель БО-001Р-14
• ISIN:
RU000A10CRC4• Погашение: 26.08.2029 (3,9 года)
• Номинал: 100 USD
• Доходность к погашению: 6.52%
• Купон: 6,40%
• ТКД: 6,37%
• Купонов в год: 12
4. СИБУР Холдинг 001Р-08
• ISIN:
RU000A10CMR3• Погашение: 08.08.2030 (4,8 года)
• Номинал: 100 USD
• Доходность к погашению: 6,48%
• Купон: 6,65%
• ТКД: 6,54%
• Купонов в год: 12
5. Атомэнергопром АО 001Р-06
• ISIN:
RU000A10C3M0• Погашение: 13.07.2029 (3,7 года)
• Номинал: 1000 USD
• Доходность к погашению: 6,43%
• Купон: 7.2%
• ТКД: 6,99%
• Купонов в год: 4
6. НОВАТЭК 001P-02
• ISIN:
RU000A108G70• Погашение: 16.05.2029 (3,6 года)
• Номинал: 100 USD
• Доходность к погашению: 6,34%
• Купон: 6.25%
• ТКД: 6,23%
• Купонов в год: 4
7. Полюс ПБО-04
• ISIN:
RU000A108L81• Погашение: 09.05.2029 (3,6 года)
• Номинал: 100 USD
• Доходность к погашению: 6,1%
• Купон: 6.2%
• ТКД: 6,15%
• Купонов в год: 12
🤔 Бумаги с рейтингом пониже (АА), но под мою стратегию вполне подходят.
8. ГТЛК ЗО29-Д (АА-)
• ISIN: RU000A107D58
• Погашение: 27.02.2029 (3,4 года)
• Номинал: 1000 USD
• Доходность к погашению: 7,1%
• Купон: 4.35%
• ТКД: 4,72%
• Купонов в год: 2
• Амортизация: нет
9. Акрон БО-001P-09 (AA)
• ISIN:
RU000A10BRM5• Погашение: 12.11.2029 (4,1 года)
• Номинал: 1000 USD
• Доходность к погашению: 6,59%
• Купон: 7.75%
• ТКД: 7,46%
• Купонов в год: 12
• Амортизация: да
10. МЕТАЛЛОИНВЕСТ 002P-02 (AA+)
• ISIN:
RU000A10CSG3• Погашение: 24.08.2030 (4,8 года)
• Номинал: 100 USD
• Доходность к погашению: 6,54%
• Купон: 6.3%
• ТДК: 6,3%
• Купонов в год: 12
• Амортизация: нет
Резюме и выводы
Рынок замещаек не очень большой, однако выбрать есть из чего.
Срок 3+ года позволяет применить ЛДВ при погашении, а значит можно будет выжать почти максимум из ожидаемой девальвации рубля.
Для максимального профита от облигаций лучше, конечно же, покупать их на ИИС-3.
Про купоны и ИИС писал отдельный пост.
___
Если было полезно - ставьте 👍 подписывайтесь на канал и забегайте в чат-инвесторов: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
1👍23🔥7🤔2
Безалаберность брокера или хитрость: что хуже?
У канала есть отдельный чат, где недавно очень внимательный завсегдатай этого чата обратил внимание на одну особенность брокера ВТБ: по некоторым облигациям не отображается дата оферты.
Самое интересное, что участник чата заметил связь между попаданием бумаги в подборку брокера "Топ облигаций" и отсутствием информации об оферте.
Происходит это так: бумага находится в ТОПе брокера - оферта не отображается. А через некоторое время - появляется.
Интересно, что не по всем бумагам из подборки это наблюдается.
На скриншоте, прикрепленном к посту, свеженький пример: у ИКС5 (
В чем истинная причина такого избирательного отображения, мы, конечно, никогда не узнаем, но в ходе обсуждения проблемы в чате у нас образовались две основные версии:
1) Сознательное сокрытие важной информации для решения своих задач. Например, просто ради увеличения объема сделок (читай: комиссий и прибыли), либо привлечение внимания массового инвестора к бумагам, в которых по каким-то причинам брокеру нужно повысить спрос (например, чтобы разгрузились фонды, банк и пр.).
2) Случайное совпадение, обусловленное безалаберным и безответственным отношением сотрудников к своей работе: может это проблема приложения и вина разработчиков, может - недосмотр сотрудников, отвечающих за составление подборок, а может все сразу. Проблема не носит массовый характер, но периодически возникает.
Дискуссия в чате по этому вопросу получилась интересная, сошлись на принципе "Доверяй, но проверяй".
👉 Чтобы не попасть на внезапную оферту, достаточно всегда смотреть вкладку "купоны" перед покупкой любой новой облигации.
Если там нет перечня всех купонов до даты погашения, то либо по бумаге будет оферта, либо у нее переменный купон, и в обоих случаях это повод устроить дополнительную проверку этой конкретной бумаги. Копируем ISIN код, проверяем на сайте Смартлаба, Мосбиржи, УК "Доход", РусБондс и т.д.
‼ВАЖНО: Проверяем в разных местах, самостоятельно, без использования ИИ.
И я, собственно, вот о чем задумался: а что для меня, как для клиента, хуже? 🤔
Безалаберность и невнимательность сотрудников брокера, или сознательная хитрость для решения каких-то своих собственных задач?
Ни первое, ни второе мне не нравится, и тут приходится выбирать из двух зол то, что поменьше.
Лично мне предпочтительнее, чтобы брокер был умным хитрецом, а не безалаберным оболтусом.
Мне проще прочитать уйму текста мелким шрифтом несколько раз и перепроверить информацию в других источниках, чем строить сотрудничество с безответственным простаком.
Но это мне так проще, а как вам? Пишите в комментариях 👇
___
P.S. Если считаете, что ВТБ весь такой плохой, а все остальные брокеры белые и пушистые, то спешу вас расстроить: у Т-Брокера информация об офертах не отображается на первом экране, надо дополнительно нажимать на кнопки, чтобы проверить наличие оферты. А у Сбера в приложении информации об офертах я вообще не увидел.
P.P.S. Забегайте в чат, все дискуссии - там: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
У канала есть отдельный чат, где недавно очень внимательный завсегдатай этого чата обратил внимание на одну особенность брокера ВТБ: по некоторым облигациям не отображается дата оферты.
Самое интересное, что участник чата заметил связь между попаданием бумаги в подборку брокера "Топ облигаций" и отсутствием информации об оферте.
Происходит это так: бумага находится в ТОПе брокера - оферта не отображается. А через некоторое время - появляется.
Интересно, что не по всем бумагам из подборки это наблюдается.
На скриншоте, прикрепленном к посту, свеженький пример: у ИКС5 (
RU000A10AHA3) оферта есть, но не отображается, у РЖД оферта есть и отображается (RU000A10B495).В чем истинная причина такого избирательного отображения, мы, конечно, никогда не узнаем, но в ходе обсуждения проблемы в чате у нас образовались две основные версии:
1) Сознательное сокрытие важной информации для решения своих задач. Например, просто ради увеличения объема сделок (читай: комиссий и прибыли), либо привлечение внимания массового инвестора к бумагам, в которых по каким-то причинам брокеру нужно повысить спрос (например, чтобы разгрузились фонды, банк и пр.).
2) Случайное совпадение, обусловленное безалаберным и безответственным отношением сотрудников к своей работе: может это проблема приложения и вина разработчиков, может - недосмотр сотрудников, отвечающих за составление подборок, а может все сразу. Проблема не носит массовый характер, но периодически возникает.
Дискуссия в чате по этому вопросу получилась интересная, сошлись на принципе "Доверяй, но проверяй".
👉 Чтобы не попасть на внезапную оферту, достаточно всегда смотреть вкладку "купоны" перед покупкой любой новой облигации.
Если там нет перечня всех купонов до даты погашения, то либо по бумаге будет оферта, либо у нее переменный купон, и в обоих случаях это повод устроить дополнительную проверку этой конкретной бумаги. Копируем ISIN код, проверяем на сайте Смартлаба, Мосбиржи, УК "Доход", РусБондс и т.д.
‼ВАЖНО: Проверяем в разных местах, самостоятельно, без использования ИИ.
И я, собственно, вот о чем задумался: а что для меня, как для клиента, хуже? 🤔
Безалаберность и невнимательность сотрудников брокера, или сознательная хитрость для решения каких-то своих собственных задач?
Ни первое, ни второе мне не нравится, и тут приходится выбирать из двух зол то, что поменьше.
Лично мне предпочтительнее, чтобы брокер был умным хитрецом, а не безалаберным оболтусом.
Мне проще прочитать уйму текста мелким шрифтом несколько раз и перепроверить информацию в других источниках, чем строить сотрудничество с безответственным простаком.
Но это мне так проще, а как вам? Пишите в комментариях 👇
___
P.S. Если считаете, что ВТБ весь такой плохой, а все остальные брокеры белые и пушистые, то спешу вас расстроить: у Т-Брокера информация об офертах не отображается на первом экране, надо дополнительно нажимать на кнопки, чтобы проверить наличие оферты. А у Сбера в приложении информации об офертах я вообще не увидел.
P.P.S. Забегайте в чат, все дискуссии - там: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
👍13🤔3
ООО «ЕвразХолдинг Финанс» - отдельная структура для работы с долгами материнского холдинга. Поручителем по займам выступает АО "ЕВРАЗ НТМК".
⚙ Параметры выпуска:
• Срок: 3 года
• Номинал: 100 USD
• Купон: 8,5-8,75% (по факту будет меньше)
• Купонов в год: 12
• Рейтинг: АА (Акра) и АА+ (НКР)
Участвовать или нет - решайте самостоятельно, не ИИР.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍12
💼 Еженедельные покупки
1) Ставка ЦБ=16,5% - ожидаемо.
2) Против РФ ввели новый пакет санкций - уже было.
3) Трамп опять "не наш слоняра" - все проходит, пройдет и это.
4) Лукойл отменил СД по дивам - а вот это уже ого-го событие!
Как-то так можно охарактеризовать новостной фон за последнюю неделю. Кому что, а у нас на рынке любое упоминание дивидендов всегда собирает кучу внимания и быстрее всего отражается в котировках.
1. Сделки с акциями на неделе
Докупил:
🔸 Лукойл $LKOH 2 шт: факт - 7,43%, план - 8%
🔸 НОВАТЭК $NVTK 10 шт: факт - 7,55%, план - 8%
🔸 РОСНЕФТЬ $ROSN 28 шт: факт - 7,28%, план - 8%
Чистые покупки* акций в октябре:
115 602,15 руб.
2. Сделки с облигациями:
Первичное размещение:
🔸 ЕВРАЗ-USD $RU000A10D806 - 3 шт; АА; 3 года ~8,8% к погашению.
Чистые покупки* облигаций в октябре:
1 827,05 руб.
Если что, то текущий состав портфеля все в той же гугл-табличке.
___
*Чистые покупки - сумма покупок за вычетом суммы продаж и поступивших дивидендов/купонов.
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
1) Ставка ЦБ=16,5% - ожидаемо.
2) Против РФ ввели новый пакет санкций - уже было.
3) Трамп опять "не наш слоняра" - все проходит, пройдет и это.
4) Лукойл отменил СД по дивам - а вот это уже ого-го событие!
Как-то так можно охарактеризовать новостной фон за последнюю неделю. Кому что, а у нас на рынке любое упоминание дивидендов всегда собирает кучу внимания и быстрее всего отражается в котировках.
1. Сделки с акциями на неделе
Докупил:
🔸 Лукойл $LKOH 2 шт: факт - 7,43%, план - 8%
🔸 НОВАТЭК $NVTK 10 шт: факт - 7,55%, план - 8%
🔸 РОСНЕФТЬ $ROSN 28 шт: факт - 7,28%, план - 8%
Чистые покупки* акций в октябре:
115 602,15 руб.
2. Сделки с облигациями:
Первичное размещение:
🔸 ЕВРАЗ-USD $RU000A10D806 - 3 шт; АА; 3 года ~8,8% к погашению.
Чистые покупки* облигаций в октябре:
1 827,05 руб.
Если что, то текущий состав портфеля все в той же гугл-табличке.
___
*Чистые покупки - сумма покупок за вычетом суммы продаж и поступивших дивидендов/купонов.
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
👍12🔥1
Три года назад все писали про Газпром, теперь все пишут по ВТБ.
Как Вы помните, в рамках пересмотра стратегии я исключил акции этого банка из своего портфеля.
Поставил свой личный красный флаг "мутная история", и ближайшие 5 лет не планирую к этим акциям возвращаться.
Тем нем менее, банк неоднозначный, особенно в свете последней истории "дивиденды+допэмиссия".
В моем инфополе постоянно мелькают разные мнения-обзоры по отчетности ВТБ. И, как ни странно, у ВТБ действительно рисуется неплохая прибыль и даже есть перспектива дивидендов 25%-30% от текущих цен
Шаблонные обзоры с пустым копипастом цифр я пролистываю не глядя, а вот за что-то необычное глаз цепляется.
Недавно попался пост от Инны Шуралёвой.
Это чуть ли не единственный обзор, в котором подробно расписаны проблемы с размытием капитала и кучей префов с непонятным статусом. Да и про приоритеты мажоритария в текущее время тоже весьма ёмко написано.
Краткая статья с ключевыми моментами по ВТБ: https://t.me/i_shuraleva/660 (лично я рекомендую почитать подробную версию на Смартлабе или Дзене, кому где удобнее, ссылки все там есть)
У Вас как отношение к ВТБ? Поменялось после рекордных дивидендов? Будете покупать/держать/продавать?
___
P.S. Канал Инны читаю давно, жаль она редко пишет. Мнения у нас часто совпадают, но вот действия разнятся=) Подпишитесь, там интересно: https://t.me/i_shuraleva
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍11🔥3
📉 И вот опять все упало. Что делать?
Совет банален: просто следуйте своей стратегии, какая бы она у вас ни была.
Ваша стратегия говорит "Покупать"? - Покупайте.
"Продавать"? - Продавайте.
"Остановиться и подумать"? - Остановитесь и подумайте!
А если стратегии нет, то сейчас самое время её себе сделать.
Почему именно сейчас? Да потому что в моменты, когда "все пропало" цена ошибки сильно меньше, чем когда "все хорошо".
Легко экстраполировать растущий в прошлом график и воодушевиться быстрыми результатами. Но стоит ли? Рано или поздно рост закончится, и будет грустно (и это еще мягко сказано).
А вот когда составляешь стратегию в ситуации "все плохо", то начинаешь учитывать недавние негативные события, подходишь более осторожно, не ставишь все на одну акцию, сектор экономики и класс активов.
Вероятность ошибки это, к сожалению, не уменьшит (ведь никто не знает будущих проблем), а вот цену ошибки вполне может поубавить.
👉 Лично я буду продолжать покупать акции также, как и покупал ранее, все по стратегии: каждую неделю, на сумму не менее 20 тысяч рублей. Буду добирать те акции, у которых фактическая доля отстает от плановой. Ничего не меняю. Так говорит моя стратегия.
Сейчас это оказались нефтяники? - Пусть будут нефтяники, это важно только в моменте, здесь и сейчас, а на горизонте в 10+ лет все эти колебания сгладятся сотнями небольших покупок и не будут иметь какого-то решающего значения.
Как в том старом меме: "С самого начала у меня была какая-то тактика и я её придерживался".
Описание стратегии по акциям: пост в ТГ
Состав портфеля: google-табличка
___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
Совет банален: просто следуйте своей стратегии, какая бы она у вас ни была.
Ваша стратегия говорит "Покупать"? - Покупайте.
"Продавать"? - Продавайте.
"Остановиться и подумать"? - Остановитесь и подумайте!
А если стратегии нет, то сейчас самое время её себе сделать.
Почему именно сейчас? Да потому что в моменты, когда "все пропало" цена ошибки сильно меньше, чем когда "все хорошо".
Легко экстраполировать растущий в прошлом график и воодушевиться быстрыми результатами. Но стоит ли? Рано или поздно рост закончится, и будет грустно (и это еще мягко сказано).
А вот когда составляешь стратегию в ситуации "все плохо", то начинаешь учитывать недавние негативные события, подходишь более осторожно, не ставишь все на одну акцию, сектор экономики и класс активов.
Вероятность ошибки это, к сожалению, не уменьшит (ведь никто не знает будущих проблем), а вот цену ошибки вполне может поубавить.
👉 Лично я буду продолжать покупать акции также, как и покупал ранее, все по стратегии: каждую неделю, на сумму не менее 20 тысяч рублей. Буду добирать те акции, у которых фактическая доля отстает от плановой. Ничего не меняю. Так говорит моя стратегия.
Сейчас это оказались нефтяники? - Пусть будут нефтяники, это важно только в моменте, здесь и сейчас, а на горизонте в 10+ лет все эти колебания сгладятся сотнями небольших покупок и не будут иметь какого-то решающего значения.
Как в том старом меме: "С самого начала у меня была какая-то тактика и я её придерживался".
Описание стратегии по акциям: пост в ТГ
Состав портфеля: google-табличка
___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
1👍16🤔2🔥1
Вышел отчет Яндекса, и каждый раз, когда я вижу отчёты Яндекса, я вспоминаю Сбер
Часто мелькают мнения, что вот Сбер - это не просто банк, это еще и IT, новые технологии, разработки, перспективы и вот это вот все.
И это действительно так, только вот значение этих новых технологий в текущих и будущих результатах Сбера сильно преувеличено.
📝 Сейчас поясню свою мысль.
📱 Яндекс - это "чистое айти".
По выручке, распространению и количеству клиентов это топовая компания. За десятилетия работы они смогли добиться очень хороших результатов в своей сфере.
И эти хорошие результаты в квартальном разрезе: 366,1 млрд выручки и ~44,7 млрд скорректированной чистой прибыли.
У компании за спиной десятилетия целенаправленной работы и инноваций в сфере IT.
А ещё с нашего рынка в 2022-м году ушло очень много конкурентов.
И такой вот сейчас имеем результат. Хороший или плохой - не так важно: какой есть, такой есть (если что, там на картинке много интересных цифр).
🏦 Теперь смотрим Сбер. Чистая прибыль Сбера за третий квартал 448 млрд рублей.
Сбер прибыли заработал больше, чем Яндекс нагенерировал выручки!
А если вдруг Сберовское айти и экосистема раскачаются до размеров бизнеса Яндекса, то какую долю в чистой прибыли всего Сбера они будут занимать?
Я думаю 5-10%, вряд ли больше. И то я, как всегда, излишне оптимистичен, потому что и конкуренты не дремлют, и основной бизнес Сбера тоже не стоит на месте. Да и рынок сбыта для инновационных IT-продуктов ограничен Россией и несколькими не слишком уж богатыми странами.
Сбер в первую очередь - это огромный банк. И покупать его надо именно как очень хороший банковский бизнес, с инновациями именно в финансовой сфере. А надеяться, что подписки Сбера, Гигачаты и все прочее кардинально повлияют на его прибыль немного наивно, что ли.
Они, безусловно, повлияют, но это влияние будет почти незаметно.
Это примерно как если бы Вы покупали Лукойл, потому что он владеет Спартаком, а не потому что это второй по объемам добычи нефтяной бизнес в России.
Сбер - это финансовый бизнес, а все остальное там скорее интересный бонус, который в итоговой прибыли на акцию почти не заметен.
Я очень положительно отношусь к Сберу, как к банковскому бизнесу, но когда я слышу "Сбер строит экосистему, это мощный драйвер роста" мне становится немного смешно.
Банковский бизнес Сбера слишком огромен, чтобы его IT, даже раскачавшись до размера Яндекса, смогло кардинально увеличить прибыль на акцию.
А Вы что думаете? Какие финансовые перспективы у Сберовских IT-продуктов?
___
P.S. Забегайте в чат, обсуждение там: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
Часто мелькают мнения, что вот Сбер - это не просто банк, это еще и IT, новые технологии, разработки, перспективы и вот это вот все.
И это действительно так, только вот значение этих новых технологий в текущих и будущих результатах Сбера сильно преувеличено.
📝 Сейчас поясню свою мысль.
По выручке, распространению и количеству клиентов это топовая компания. За десятилетия работы они смогли добиться очень хороших результатов в своей сфере.
И эти хорошие результаты в квартальном разрезе: 366,1 млрд выручки и ~44,7 млрд скорректированной чистой прибыли.
У компании за спиной десятилетия целенаправленной работы и инноваций в сфере IT.
А ещё с нашего рынка в 2022-м году ушло очень много конкурентов.
И такой вот сейчас имеем результат. Хороший или плохой - не так важно: какой есть, такой есть (если что, там на картинке много интересных цифр).
Сбер прибыли заработал больше, чем Яндекс нагенерировал выручки!
А если вдруг Сберовское айти и экосистема раскачаются до размеров бизнеса Яндекса, то какую долю в чистой прибыли всего Сбера они будут занимать?
Я думаю 5-10%, вряд ли больше. И то я, как всегда, излишне оптимистичен, потому что и конкуренты не дремлют, и основной бизнес Сбера тоже не стоит на месте. Да и рынок сбыта для инновационных IT-продуктов ограничен Россией и несколькими не слишком уж богатыми странами.
Сбер в первую очередь - это огромный банк. И покупать его надо именно как очень хороший банковский бизнес, с инновациями именно в финансовой сфере. А надеяться, что подписки Сбера, Гигачаты и все прочее кардинально повлияют на его прибыль немного наивно, что ли.
Они, безусловно, повлияют, но это влияние будет почти незаметно.
Это примерно как если бы Вы покупали Лукойл, потому что он владеет Спартаком, а не потому что это второй по объемам добычи нефтяной бизнес в России.
Сбер - это финансовый бизнес, а все остальное там скорее интересный бонус, который в итоговой прибыли на акцию почти не заметен.
Я очень положительно отношусь к Сберу, как к банковскому бизнесу, но когда я слышу "Сбер строит экосистему, это мощный драйвер роста" мне становится немного смешно.
Банковский бизнес Сбера слишком огромен, чтобы его IT, даже раскачавшись до размера Яндекса, смогло кардинально увеличить прибыль на акцию.
А Вы что думаете? Какие финансовые перспективы у Сберовских IT-продуктов?
___
P.S. Забегайте в чат, обсуждение там: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
3👍18🔥2
Финансы. Простыми словами
🌟 Напоминаю про розыгрыш акций, который мы организовали с коллегой
Уже завтра будут итоги, узнаем, кого выбрал рандомайзер.
Удачи всем участникам!
Уже завтра будут итоги, узнаем, кого выбрал рандомайзер.
Удачи всем участникам!
👍13🔥7