💼 Еженедельные покупки

Ну что ж, очередной месяц подходит к концу, следующие покупки будут уже в июле.
В акции и облигации за июнь я направил чуть больше 140 тысяч рублей "свежих" денег.
Основная часть - это традиционно дельта между доходами и расходами, еще немного было взято из раздела "Кэш", и совсем немного - поступившие выплаты по фондам недвижимости с ежемесячными выплатами.

Реинвестированные дивиденды и купоны с недавних пор я решил не учитывать, как "свежие" деньги. Реинвест - он и в Африке реинвест, а у меня фокус на дельте и сумме чистых покупок.

1. Сделки с акциями на неделе
Докупил:
🔸 Интер РАО 3300 шт: факт - 2,62%, план - 4%
🔸 Алроса 290 шт: факт - 2,22%, план - 4%
🔸 Новатэк 10 шт: факт - 6,18%, план - 8%
🔸 Совкомфлот 100 шт: факт - 2,06%, план - 3%
🔸 Русал 200 шт: факт - 3,25%, план - 4%
🔸 Черкизово 2 шт: факт - 3,59%, план - 4%
🔸 Роснефть 15 шт: факт - 6,39%, план - 8%

Чистые покупки акций в июне:
84 644,03 руб.

2. Сделки с облигациями:

На неделе облигации не покупал, падали купоны, амортизация - все ушло на покупку акций.

Чистые покупки облигаций в июне:
57 483,09 руб.

Отчет о составе и размере Капитала выйдет в первых числах июля, там и посчитаю итоговую дельту за июнь. Предварительные итоги вполне неплохие.
___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy

🗓 Ежемесячный отчет

Традиционный отчет в традиционной форме: состав Капитала, денежный поток, суммарная дельта. Приятного прочтения!

#отчет

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

💼 Еженедельные покупки

Рынок начал позитивить на ожиданиях снижения ключевой ставки. Вообще до заседания ЦБ еще 3 недели, но участники торгов начали закупаться уже сейчас.
Я не стараюсь угадывать "то самое дно", я просто покупаю регулярно.
В начале месяца у меня традиционно куча платежей, поэтому свободных денег нет, однако запас кэша в Капитале позволяет не нарушать стратегию.

1. Сделки с акциями на неделе
Докупил:
🔸 Интер РАО 2000 шт: факт - 2,73%, план - 4%
🔸 Новатэк 10 шт: факт - 6,19%, план - 8%
🔸 Роснефть 10 шт: факт - 6,29%, план - 8%

Чистые покупки акций в июле:
21 259 руб.

2. Сделки с облигациями:

На этой неделе только получил немного купонов.
Отправил заявку на участие в первичном размещении облигаций ГазпромНефти, привязанным к Евро. Как заявка будет исполнена, так и запишу в покупки.

Чистые покупки облигаций в июле:
-2 598,25 руб.
___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy

💼 Еженедельные покупки

На прошлой неделе рынок рос, на этой - корректируется. Причины искать нет смысла, потому что на следующей неделе они уже потеряют всякие значение. Будут новые движения, новые причины этих движений, которые устареют точно также быстро.

Я просто продолжаю регулярно покупать по своей стратегии.
Это довольно скучно, но именно в этом и есть смысл: покупать регулярно, по чуть-чуть, фокусируясь в первую очередь на заработке вне биржи, а не тратя кучу внимания на постоянный мониторинг "обстановки на бирже".

1. Сделки с акциями на неделе
Продал:
🔸 НМТП 500 шт: факт - 1,36%, план - 0%. Дождался ЛДВ для очередной продажи.
Докупил:
🔸 Новатэк 10 шт: факт - 6,43%, план - 8%
🔸 Лукойл 1 шт: факт - 7,13%, план - 8%
🔸 Русал 250 шт: факт - 3,20%, план - 4%
🔸 Роснефть 10 шт: факт - 6,43%, план - 8%

Чистые покупки акций в июле:
41 084,6 руб.

2. Сделки с облигациями:

🔸 ГазпромНефть-UER - 3 шт: ААА; 2 год; купон 7,5%

Чистые покупки облигаций в июле:
21 801,89 руб.

💼 Еженедельные покупки

Очередная неделя пролетела, я в путешествии, сейчас в Калининграде, сделал покупки по табличке, а о чем писать ещё - не знаю, хочу просто всем пожелать хороших выходных ☺️

1. Сделки с акциями на неделе
Докупил:
🔸 Новатэк 5 шт: факт - 6,66%, план - 8%
🔸 Лукойл 1 шт: факт - 7,27%, план - 8%
🔸 Роснефть 24 шт: факт - 6,48%, план - 8%

Чистые покупки акций в июле:
57 627,94 руб.

2. Сделки с облигациями:

🔸 Атомэнергопром-USD - 1 шт: ААА; 4 года; купон 7,25%

Чистые покупки облигаций в июле:
68 615,4 руб.

Съездили в Калининград

Ниже отчет в разрезе финансов. Ездили вдвоем с женой.

1. 🛩 Билеты и проезд: 105 852 руб

Как обычно, самая расходная статья - билеты. Поездом до Москвы (купе), самолетом в Калининград и обратно.
Если билеты на поезд круглый год продаются за одну и ту же цену, то вот авиаперевозчики в сезон повышают цены в 2-3 раза.
Это первая причина не ездить в путешествие в пик туристического сезона.

2. 🏨 Проживание: 33 500 руб

В Калининграде сняли квартиру посуточно на 6 ночей, прям в туристическом центре города (остов Канта, Рыбная деревня и вот это вот все). Снимали сильно заранее, поэтому вышло недорого, 20350 руб почти за неделю проживания. Еще 1250 рублей ушло на камеры хранения, чтобы не таскать по Москве рюкзаки, ну и 11 900 отдали за одну ночь в Московском отеле с видом на Кремль. Шиканули, так сказать ☺

3. 🍖 Питание: 31 782,82 руб

Сюда входят затраты на покупку еды в поезд, в супермаркетах, общепите. В Калининграде нам вкусно было везде, кушали как ресторанную еду, так и пробовали шашлык и шаурму в небольших кафешках.
Где не было большой очереди на посадку - там и ели. А очереди были практически везде.
Толпы туристов - это вторая причина не путешествовать в сезон.

4. 🎁 Досуг и сувениры: 7 327,00 руб

Досуг - это музеи (с очередями на входе и внутри, ага). Жена как музейный работник по своему удостоверению проходит бесплатно почти везде - это снижает общую статистику расходов.
Зато сколько она потратила на сувениры - я не знаю, это искажает статистику в другую сторону 😁
При подбивке финансов после путешествия в Казахстан было проще: по обменам валюты на въезде и выезде я легко посчитал общую сумму, здесь же так сделать не получится.
И так как я не привык придумывать цифры с потолка, то в этой статье расходов будет указана только сумма моих трат.

💵 Итого расходов: 178 461,82 руб за 10 дней путешествия на двоих взрослых.

В отличие от почти спонтанного путешествия в Казахстан, эта поездка была запланированной и расходы на нее были не только размазаны по месяцам, но еще и разделены примерно поровну между мной и супругой. Вдвоем такие расходы нести куда легче ☺

На будущее себе: не ездить в путешествия в туристический сезон. Никогда. Про жизнь "в противофазе" надо бы написать отдельную статью.
___

Немного заметок про Калининград, что бросилось в глаза:
🔸 всю неделю шли дожди, и судя по описанию климата с Википедии это вполне нормальное явление для области (в Крыму за 4 года я уже отвык от такого обилия влаги);
🔸 когда искали квартиру, с кондиционерами были буквально единицы, видимо с таким климатом кондиционеры и не нужны;
🔸 гортензии, растущие просто во дворах многоквартирных домов, сразу же покорили сердце моей супруги;
🔸 марципан, оказывается, может быть очень разным: перепробовали 10 видов от разных производителей, нашли самый вкусный (однако родственники с нашим выбором не согласились и выбрали другой);
🔸 там очень любят номер своего региона, цифру 39: многие местные компании так или иначе пытаются её воткнуть в свое название или хотя бы в адрес сайта;
🔸 Названия райцентров: Зеленоградск, Светлогорск, Гурьевск, Гвардейск, Черняховск, Балтийск, Озерск, Карснознаменск, Славск, Советск. Вопрос: почему Калининград, а не Калининградск?


Если есть какие вопросы - задавайте, комментарии открыты, забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy

💼 Еженедельные покупки

Ставка 18%, вот и все новости за неделю. Хотя какие же это новости, если "все" именно столько и ожидали?
Тем не менее, индекс МосБиржи пошел в легкую коррекцию, видимо эти самые "все" решили "зафиксировать профит". А может снижение идет по каким-то другим причинам. Кто знает?

У меня все покупки идут по плану, не зависимо от решения ЦБ по ставке и рыночных котировок акций. Пополнил счет - купил по табличке и дальше ушел заниматься своими делами.

1. Сделки с акциями на неделе
Докупил:
🔸 Лукойл 1 шт: факт - 7,35%, план - 8%
🔸 Новатэк 5 шт: факт - 6,61%, план - 8%
🔸 Роснефть 22 шт: факт - 6,69%, план - 8%

Чистые покупки акций в июле:
70 052,64 руб.

2. Сделки с облигациями:

На неделе облигации не покупал, немного пришло купонов, все отправил в акции.

Чистые покупки облигаций в июле:
63 194,34 руб.
___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy

💼 Еженедельные покупки

Вот уже и август на дворе, и эта покупка пойдет в счет августа.
Я в деревне, здесь свой "минимир". И все эти ваши "ключевая ставка, цена нефти, вторичные санкции, торговые пошлины" как будто бы в какой-то другой реальности находятся. Хорошее место для отдыха и информационного детокса.
Покупки сделал за 5 минут, а отчет о размере капитала выйдет уже завтра. Или послезавтра. Как будет настроение.

1. Сделки с акциями на неделе
Докупил:
🔸 Транснефть-п 3 шт: факт - 1,85%, план - 3%
🔸 Интер РАО 2000 шт: факт - 2,8%, план - 4%
🔸 Новатэк 10 шт: факт - 6,68%, план - 8%
🔸 Роснефть 25 шт: факт - 6,95%, план - 8%

Чистые покупки акций в августе:
23 359,86 руб.

2. Сделки с облигациями:

На неделе облигации не покупал, немного пришло купонов, все отправил в акции.

Чистые покупки облигаций в августе:
-16 224,8 руб.

3. Сделки с фондами недвижимости:

Парус-ДВН выпустили финальную партию паев, больше размещений не будет. Также погасили все кредитное плече в фонде.
Докупил 43 пая по 911 рублей.

Чистые покупки ЗПИФн в августе:
39 173 руб.
___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy

🗓 Ежемесячный отчет

Немного запоздалый отчет с результатами за июль.
Я в деревне, компьютер почти не включаю, в телефоне не сижу.

Хороший такой информационный детокс получается, правда с обычными деревенскими делами: от полива огорода и колки дров до ремонта проводки и покраски старых деревянных рам.

#отчет

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

💼 Посчитал свою доходность за 5 лет инвестиций и сравнил с бенчмарками

Результат - на картинке. Методику расчета описывал ранее, повторяться не буду, кому интересно - вот ссылка

Из интересного: мой Капитал был бы на 813 тысяч больше, если бы я всю свою дельту между доходами и расходами каждый месяц относил на депозиты по актуальным в тот момент ставкам (налоги в табличке уже учтены).

Но делать я так, конечно же, не буду 😁

UPD: по текущей биржевой оценке на 11.08 мой Капитал уже ~10,42 млн, что всего на 140 тыс меньше "депозитной" стратегии.

UPD2: Инфляция за весь исследуемый период составила 8,63% годовых

💼 Еженедельные покупки

На прошлой неделе я благополучно забыл про еженедельные покупки.
В деревне я рабочий ноутбук вообще не включал, а в телефон заглядывал крайне редко. Как-то все было некогда.
И знаете, мне понравилось отсутствие постоянного информационного шума со всех сторон!

Вернулся в город, подумал-подумал, да и отправил в архив все инвестиционные, финансовые, развлекательные, познавательные и прочие каналы и чатики, в которых состоял.

И как-то даже легче думать стало..

1. Сделки с акциями на неделе
Докупил:
🔸 Лукойл 2 шт: факт - 7,1%, план - 8%
🔸 Интер РАО 5000 шт: факт - 2,92%, план - 4%
🔸 Распадская 40 шт: факт - 1,67%, план - 2%
🔸 Самолет 10 шт: факт - 1,82%, план - 2%
🔸 ЛСР 10 шт: факт - 1,33%, план - 2%
🔸 Алроса 200 шт: факт - 2,35%, план - 4%
🔸 Эл5-Энерго 8000 шт: факт - 0,47%, план - 1%
🔸 Россети Центр 15000 шт: факт - 0,47%, план - 1%
🔸 Роснефть 34 шт: факт - 7,35%, план - 8%

Чистые покупки акций в августе:
40 233,43 руб.

2. Сделки с облигациями:

Покупок не было, купоны все ушли в акции.

Чистые покупки облигаций в августе:
-26 254,71 руб.

___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy

💼 Еженедельные покупки

У меня продолжается информационной детокс, никакие каналы не читаю уже почти третью неделю.
Вроде без меня мир не рухнул, и судя по обсуждениям участников нашего чата - ничего важного и не происходит.
На повестке дня все тоже самое: геополитика, да инфляция-дефляция..

Продолжаю наблюдать, сильно погружен в свои мысли в последние недели. То ли ко мне кризис среднего возраста подкрадывается, то ли я просто устал от надоевшей и малоинтересной рутинной работы, то ли еще что-то 🤷‍♂️

1. Сделки с акциями на неделе
Докупил:
🔸 Алроса 150 шт: факт - 2,48%, план - 4%
🔸 Новатэк 8 шт: факт - 7,11%, план - 8%
🔸 Россети 60000 шт: факт - 1,57%, план - 2%
🔸 Роснефть 13 шт: факт - 7,41%, план - 8%

Чистые покупки акций в августе:
66 829,58 руб.

2. Сделки с облигациями:

Продал долларовые Фосагро, Русал, Евраз выше номинала, планирую средства переложить в первичку ГазпромНефти: срок примерно такой же, а доходность предполагается выше. Правда есть риск низкой аллокации, спрос сейчас высокий.
Пока фиксирую только продажи, по факту исполнения заявки (29 августа) буду фиксировать покупку.

Чистые покупки облигаций в августе:
-182 363,17 руб.

___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy

Буквально сегодня пришла новость, что на премиуме в Т-Банке теперь можно компенсировать расходы на ресторан в аэропорту.

И так удачно сложилось, что завтра у меня вылет из Барнаула.
По отзывам в интернете бизнес-зал тут никакой, но блинная в аэропорту вполне неплохая. Как раз и протестирую новую плюшку ☺

💼 Еженедельные покупки

Очередная неделя подходит к концу, а с ней и очередной месяц, а с ним и очередное лето.
Из новостного потока этого лета что-то вам запомнилось особо сильно? Лично я вообще не могу ничего вспомнить 🤷‍♂️

А покупки все идут по плану, да.

1. Сделки с акциями на неделе
Продал:
300 акций НМТП и 20 акций Мосбиржи (дождался срока для ЛДВ).
Докупил:
🔸 Алроса 200 шт: факт - 2,65%, план - 4%
🔸 Транснефть 7 шт: факт - 1,84%, план - 3%
🔸 Россети Центр 17000 шт: факт - 0,71%, план - 1%
🔸 Интер РАО 3000 шт: факт - 3,04%, план - 4%

Чистые покупки акций в августе:
94 959,08 руб.

2. Сделки с облигациями:

Решил переложить часть квазивалютных бумаг со сроком около двух лет в облигации Сибура со сроком на 5 лет. Рейтинг ААА, оферты нет, купон 6,65%. Под это дело продал бумаги Полюса, Акрона, Новатэка (часть) и Сибура (часть).

Исполнилась заявка на участие в размещении долларовых бумаг ГазпромНефти (срок 2 года, купон 7,25%). На прошлой неделе подавал заявку на 18 бумаг. Дали только 16 бумаг, что в принципе уже неплохо.

Все продажи, купоны и погашения фиксируются в сумме чистых покупок со знаком минус, покупки - со знаком плюс.
В августе итоговая величина вышла отрицательной, так как заявка в размещении Сибура будет исполнена только в сентябре, туда ее и запишу.
Заявок подал на 21 бумагу, посмотрим сколько дадут).

Чистые покупки облигаций в августе:
-239 178,26 руб.

3. Фонды недвижимости:

Приходили выплаты, покупал Парус-ДВН.

Чистые покупки фондов в августе:
38 021,70 руб.

___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy

🗓 Ежемесячный отчет

Традиционная отсечка о составе и размере Капитала порадовала положительным приростом и преодолением психологической планки в 10 млн рублей!

Если бы мне кто-то сказал 5 лет назад, что до 10 млн Капитала я доберусь за 5 лет - я бы ему не поверил.
Понятно, что 10 млн в 2020-м году и 10 млн сегодня - это разные по покупательской способности деньги, но эмоции об этом не думают) Эмоции видят 8-значное число и радуются ☺

#отчет

[ЧИТАТЬ ОТЧЕТ]

💼 Еженедельные покупки

Я все еще в режиме пониженного новостного шума.

Раньше, помню, всегда в свободное время почитывал разнообразные книжки, а потом постепенно и незаметно доля книг уменьшилась, а доля новостного и развлекательного контента выросла. Того самого "фастфуда для мозга": быстро, коротко, без включения критического мышления, анализа информационного потока, просто "скролл, скролл, скролл..."
Чем больше потребляешь такого контента, тем больше становится страх что-то упустить.
"А вдруг, пока я сплю, произойдет что-то очень важное?"

Есть такое выражение, вроде сказал его Гиппократ: "Ты то, что ты ешь", и я думаю, что к мозгу это относится точно также, как и к желудку.
Свои пищевые привычки в соответствии со своими целями я поменял, пришел черед наводить порядки в качестве и количестве "пищи для мозга".

А инвестиции у меня все по стратегии, изменений никаких не было.

1. Сделки с акциями на неделе
Докупил:
🔸 Транснефть 10 шт: факт - 2,15%, план - 3%
🔸 Интер РАО 2900 шт: факт - 3,25%, план - 4%

Чистые покупки акций в сентябре:
22 547,9 руб.

2. Сделки с облигациями:

🔸 СИБУР-USD RU000A10CMR3 - 21 шт; ААА; 5 лет ~6,63% к погашению.
14 бумаг дали на размещении, еще 7 докупил на вторичном рынке по 101,09%

Чистые покупки облигаций в сентябре:
165 795,89 руб.
___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy

Как выбрать брокера для инвестиций? (не реклама)

💡 Совет первый: выбирайте брокера от того банка, которым чаще всего пользуетесь.

1. Привычный интерфейс приложений, привычная поддержка - освоить новое для Вас будет легче.
2. Остатки на банковских и брокерских счетах чаще всего учитываются совместно для выполнения условиях по бесплатному премиальному обслуживанию (меньше комиссии по сделкам, больше ставки по вкладам, бесплатные проходы в бизнес-залы в аэропортах и т.д.). Точно знаю, что у ВТБ, Сбера и Т-Банка все считается в "одну кучу". И если Вы в инвестициях надолго, то рано или поздно до премиума дорастете, а чем раньше это произойдет, тем лучше.

💡 Совет второй: чем крупнее банк, тем лучше.

Меньше шансов, что с банком и брокером "что-то произойдет". Понятно, что вклады страхует АСВ, а активы учитывает депозитарий (тут тоже есть вопросы), но зачем нам лишние затраты времени и нервов на возвращение своего имущества, сбор бумажек и вот это вот все?

💡 Совет третий: комиссии.

Обычно все начинают с этого пункта, а для меня он - третий.

Если Вы спекулянт - комиссии важны, да, так как будут сильно влиять на итоговый результат, но я спекулянтам не советчик, они сами во всем разберутся.

Если же вы НЕ спекулянт, а по большей части только покупаете активы и держите их годами (или планируете так делать), то влияние комиссий на итоговый результат сильно преувеличено.
На первый взгляд разница между тарифами может показаться колоссальной (например, 0,05% у ВТБ и 0,3% у Т-Брокера), но по мере увеличения размера счета, подключения премиум-тарифов и пр., разница почти не ощущается.
Например, чтобы накупить активов на 10 млн, нужно заплатить комиссий 4, 6 и 8 тысяч (это Сбер, ВТБ и Т-Брокер соответственно, с учетом переключения тарифов по мере роста счета).
Разница действительно есть, но от итогового результата это 0,02-0,04%! И это за весь срок инвестиций, даже не процентах годовых.

👉 Вопрос комиссий при выборе брокера стоит учитывать только в контексте отсутствия комиссий за сделки с фондами связанных с брокерами управляющих компаний.
Например, Сбер не берет комиссии за сделки с фондами УК "Первая", ВТБ - "ВИМ-Инвестиции", Т-Брокер - "Т-Капитал". Если Вы планируете покупать какие-то фонды, а особенно если вы придерживаетесь индексной стратегии, то при выборе подходящего брокера Вы можете свести комиссии буквально до нуля! И это уже интересно, но опять же, не критично для итогового результата.

В принципе, для начинающих достаточно этих трех советов. Для более продвинутых можно еще упомянуть два момента.

💼 Еженедельные покупки

Сегодня решают по ключевой ставке, и все думают, что понизят.

По итогам августа инфляция обратилась в дефляцию + экономика по многим показателям замедляется + рубль все еще крепкий (хоть и начинает слабеть): все складывается в пользу понижения "ключа".

Я не стал ждать итогов заседания ЦБ и просто купил все по стратегии, ведь на мои планы изменения ключевой ставки все равно никак не влияют.

1. Сделки с акциями на неделе
Докупил:
🔸 Транснефть 10 шт: факт - 2,34%, план - 3%
🔸 Алроса 180 шт: факт - 2,83%, план - 4%

Чистые покупки акций в сентябре:
44 171,5 руб.

2. Сделки с облигациями:

Сделок не было, только получил немного купонов

Чистые покупки облигаций в сентябре:
163 582,66 руб.
___
P.S. Забегайте в чат: https://t.me/+JTuZZt-v0PgzMjAy

Попался пост про структурки от ВТБ: https://smart-lab.ru/blog/1203629.php

Сначала люди возмущаются "Да зачем вообще нужно это звание квалифицированного инвестора? А с чего это поднимают требования для получения "квала"? А почему тестирования вводят, чтобы просто купить флоатер/фонд на недвижку?"

А потом идут и покупают такие вот блудняки в виде структурных продуктов, опционов и всего прочего.

Требование прохождения тестирования для покупки актива, или галочка "нужен квал" - это первые индикаторы, что продукт не так прост, как кажется.
А уж наличие доходности сильно выше рынка - это чуть ли не прямое свидетельство того, что риски здесь зашкаливают.

Как в том старом анекдоте про игроков в покер: "Если Вы не знаете, кто за этим столом лох, то значит этот лох - Вы".

Будьте очень осторожны при выборе активов.

В продолжение темы выбора брокера

Условия могут меняться и дополняться в любой момент.

Теперь у Т-Брокера комиссии за продажу фонда $TMOS, который повторяет индекс МосБиржи, зависят от срока удержания.

Уж не знаю, с чем связаны такие изменения, возможно, краткосрочные спекулянты на колебаниях индекса успевают делать бешеные обороты, а брокеру с этого не только ничего не перепадает, так он ещё и комиссию бирже платит за эти сделки.

Брокер тоже хочет кушать.