💼 Еженедельные покупки

Рынок акций все-таки пошел на снижение, кто-то уже расчехлил запасы кэша?=)

Для меня такая коррекция - обычная волатильность. То растем, то падаем. Никакой паники не вижу, кэш держу, покупки только плановые.

Покупки акций:
🔸 Газпром 40 шт: фактическая доля - 9,15%, план - 10%
🔸 НорНикель 40 шт: факт - 3,48%, план - 4%
🔸 Нижнекамскнефтехим-п 40 шт: факт - 1,83%, план - 2%

Покупки облигаций:
🔸 Восточная Стивидорная Компания RU000A105KR6 - 14 шт: AА; 3,5 года; ~19,77% к погашению

Общая сумма покупок на неделе: ~24 тыс. рублей.

💼 Еженедельные покупки

А Вы заметили, как 4 дня назад прошла половина лета?
Уже успели насладиться летним отпуском, или он вам только предстоит?

У меня все стабильно: оплачиваемого отпуска нет, продолжаю работать, хоть и в весьма расслабленном режиме. Доходы в этом месяце лишь совсем чуть-чуть превышают расходы. И по итогам месяца скорее всего сравняются.

Однако, это не повод пропускать покупки акций и облигаций: дивиденды-купоны приходят, на этой неделе погасились ОФЗ, все потихоньку реинвестирую.

Покупки акций:
🔸 Фосагро 1 шт: фактическая доля - 1,88%, план - 2%
🔸 Распадская 10 шт: факт - 1,35%, план - 2%
🔸 Норникель 30 шт: факт - 3,54%, план - 4%

Покупки облигаций:
🔸 Восточная Стивидорная Компания RU000A105KR6 - 32 шт: AА; 3,3 года; ~19,4% к погашению

Общая сумма покупок на неделе: ~39 тыс. рублей.

💼 Еженедельные покупки

Продолжаю реинвестировать приходящие купоны и дивиденды.
У меня уже вторая неделя без докупки Газпрома, то есть началось хоть какое-то разнообразие ☺

А все почему? Потому что у меня с самого начала была какая-то стратегия и я ее придерживаюсь (фактическая доля Газпрома 9,98% из нужных 10%)

Покупки акций:
🔸 ОГК-2 10 000 шт: фактическая доля - 1,75%, план - 2%
🔸 Русал 100 шт: факт - 2,84%, план - 3%
🔸 Норникель 30 шт: факт - 3,61%, план - 4%

Покупки облигаций:
🔸 Евротранс 2Р1 RU000A1082G5 - 21 шт: A-; 6,5 лет; ~19,22% к погашению
🔸 Русал USD (первичка) - 3 шт: A+; 3 года; 9,25% купон USD

Общая сумма покупок на неделе: ~57,5 тыс. рублей.
___
Сумма покупок в июле ~134,5 тыс. рублей. При чем доля "новых" денег в этих покупках мизерная. Я еще не подводил финансовый отчет за месяц, но чувствую, что дельта между доходами и расходами будет около нуля.

🗓 Ежемесячный отчет

Июль закончился, лето летит не останавливаясь, я успеваю отдыхать, пока есть возможность.

Подвел итоги месяца, все оказалось предсказуемо: Капитал похудел, дельта вышла совсем небольшая, дивидендные поступления поставили новый рекорд. #отчет

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

💼 Еженедельные покупки

Пока акции Газпрома стоят на месте - самое время поразнообразить свой зоопарк покупок. Начинаю потихоньку потягивать доли других отстающих компаний, попутно затолкал Сберовские дивиденды в облигации.

Покупки акций:
🔸 Распадская 10 шт: фактическая доля - 1,32%, план - 2%
🔸 Инарктика 6 шт: факт - 0,89%, план - 1%
🔸 ТГК-1 700 000 шт: факт - 0,88%, план - 1%

Покупки облигаций:
🔸 НОВАТЭК USD RU000A108G70 - 2 шт: AAA; 5 лет; ~7,86% к погашению
🔸 ОФЗ 26239 - 37 шт: ААА; 7 лет; ~16% к погашению

Общая сумма покупок на неделе: ~52,8 тыс. рублей.

👨‍💻 ИИС Нового типа: новости от Т-Банка

Узнал в поддержке, что буквально на следующей неделе (8 августа) появится возможность трансформировать свой старый ИИС в новый.
Несмотря на всю неоднозначность нового инструмента, я для себя решил, что буду им пользоваться.

Основные причины такого решения (не ИИР, исключительно личное мнение):
1. Можно открыть до 3 счетов у разных брокеров. Это даст мне возможность освободить от налогов не только доход с облигаций у Тинька, но и доход по однодневкам у ВТБ. Кроме того, через Тинек нельзя купить некоторые облигации, а ВТБ дает полный доступ ко всем торгам и размещениям.

2. Оба типа вычета. Раньше вычет на пополнение мне был не положен, так как я самозанятый. В этом году стал работать с Рекламной Сетью Яндекса как физ. лицо, а значит смогу вернуть уплаченный налог через инвестиционный вычет. Бонус будет небольшой, но все равно приятно. А вычет на результат я считаю жутко недооцененной штукой, особенно для тех, кто только создает капитал и инвестирует в облигации.

3. Нет верхней планки на пополнение. Мало кого это интересовало, но у старого ИИС есть лимит - миллион в год. Мне до конца года осталось "всего" 225 тысяч до этого лимита. Можно, конечно, использовать обычный брокерский счет, но тогда придется платить налоги с купонов по облигациям.

Есть, конечно, и минусы:
1. Дивиденды и купоны нельзя получать на банковский счет. Грустно, да, но лично мне - не критично. Для "поддержки штанов" в трудные времена есть обычный брокерский счет с акциями почти на 4 млн и депозитная подушка безопасности на 3-4 месяца расходов. А 400 тысяч пополнений для максимизации вычета я и без танцев с дивидендами/купонами набираю.
2. Срок инвестиций - 5 лет. Мне - не критично, срок инвестиций у меня больше.
3. Верхняя планка вычета на результат - 30 млн. Мне до этого лимита далеко, но если вдруг буду к нему подходить, то можно будет закрыть счета, получить вычет и начать эпопею с ИИСами заново, правда уже с 10-летним сроком.

Кроме того, мелькала информация, что готовятся правки в закон о том, что закрыть ИИСы можно будет только ВСЕ сразу. Это, конечно, грустно, но опять же - не критично лично для меня из-за моих сроков инвестиций. Закрыл все ИИСы - следом опять открыл заново и начал процесс пополнения сначала/продолжил на чем остановился (лимита на пополнение ведь нет).

Вывод: инструмент неоднозначный, есть плюсы и минусы, как впрочем и везде. Оценивайте привлекательность нового ИИСа исходя из свой личной ситуации и не следуйте слепо за толпой, которая чаще всего негативно воспринимает любые изменения и, чаще всего, ошибается.

📈 Померимся доходностями?

Я уже 4 года работаю над созданием капитала, и всю разницу между доходами и расходами я инвестирую в различные активы. У меня есть акции, облигации, фонды, инструменты денежного рынка и даже немного криптовалюты.

А что, если бы я инвестировал все в какой-то один класс активов? Может быть доходность была бы выше?

Я решил провести расчеты и сравнить.

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

💼 Еженедельные покупки

Уехал на недельку к маме в деревню вместе с детьми.
За рынком не слежу, новости не читаю, регулярные покупки акций - по стратегии.
Отдыхаю ☺️

Покупки акций:
🔸 Распадская 20 шт: фактическая доля - 1,46%, план - 2%
🔸 Инарктика 6 шт: факт - 0,98%, план - 1%
🔸 Нижнекамскнефтехим 40 шт: факт - 1,95%, план - 2%

Общая сумма покупок на неделе: ~12,5 тыс. рублей.

🔄 Обмен заблокированными активами

Движение началось, первые (и, возможно, последние) деньги уже поступили на счёт.

Я подавал заявок на ~ 84 тыс, пока обменяли на 26 418,29 руб.

И 31,44% - это очень хороший результат, в чатах в среднем пишут 10-15%, а у кого и вообще 4-5% только.

Какой дальнейший план действий?
Дождусь завершения этой эпопеи в сентябре и, скорее всего, спишу все остатки с баланса, чтобы не болтались.

В виду санкций на НКЦ, НРД и Мосбиржу вероятность повторного обмена в обозримом будущем оцениваю как минимальную (не ИИР).

💼 Еженедельные покупки        
 
Приехал я тут с деревни, а у меня Ютуб через раз загружается, а когда загружается, то видео грузится очень долго. Это временно, или навсегда?
У меня ж ведь еще Ютуб канал есть. Наверно пока перестану записывать видео, тем более что на следующей неделе опять в дорогу.
      
Покупки акций:        
🔸 Лукойл 1 шт: фактическая доля - 7,01%, план - 8%
🔸 НорНикель 30 шт: факт - 3,71%, план - 4%       
🔸 Распадская 10 шт: факт - 1,52%, план - 2%        

Покупки облигаций:         
🔸 ОФЗ 26248 SU26248RMFS3 - 58 шт: ААА; 15,5 лет; ~15,7% к погашению 

___
Общая сумма покупок на неделе: ~62,3 тыс. рублей.

💼 Еженедельные покупки        
 
На рынке хорошая коррекция пошла, я пока просто покупаю по плану, не кипишую. Да не сильно и хочется отрываться от отдыха.
      
Покупки акций:        
🔸 Фосагро 1 шт: фактическая доля - 2%, план - 2%
🔸 НорНикель 30 шт: факт - 3,87%, план - 4%
🔸 ОГК-2 1000 шт: факт - 1,67%, план - 2%       

Облигации не покупал, даже купоны не реинвестировал, все буду делать на следующей неделе, после отдыха.

___
Общая сумма покупок на неделе: ~12,3 тыс. рублей.

💼 Еженедельные покупки         
  
Каждый раз, когда я захожу в брокерское приложение и совершаю покупки, я напоминаю самому себе, что "таких цен мы, возможно, больше вообще никогда не увидим".
При чем как в плохом смысле (упадем и не поднимемся), так и в хорошем (пружина сжимается, иксы не избежны).
Какой стороны придерживаться - выбор делает каждый сам за себя. Я просто продолжаю покупать.
       
Покупки акций:         
🔸 НорНикель 50 шт: факт - 3,78%, план - 4%
🔸 Русал 150 шт: факт - 2,74%, план - 3%
🔸 ОГК-2 8000 шт: факт - 1,59%, план - 2%        

Покупки облигаций:          
🔸 Русал USD RU000A1094G0 - 2 шт: A+ 3 года; ~9,75% к погашению     
🔸 ОФЗ 26240 - 45 шт: ААА; 11 лет; ~16,2% к погашению  
    
Общая сумма покупок на неделе: ~55,8 тыс. рублей.
___
Общая сумма покупок в августе : ~171,8 тыс. рублей.

🗓 Ежемесячный отчет

Хороший был месяц август: мало работал, много отдыхал. Доходов больших не было, дельта вышла не очень большая.

А капитал, тем временем, продолжает "худеть" на жесткой риторике регулятора, новых санкциях и ретроградном Меркурии (но это не точно).
Итог: минус 232 тысячи. #отчет

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

📉 Продал Полиметалл в минус 68 тысяч и не жалею

На самом деле, выбор был из двух вариантов: просто продать и забыть, либо заморачиваться с обменом моих акций, которые учитываются в НРД, на аналогичный пакет замещающих акций, которые будут учитываться в Казахстанском репозитории.

Для себя решил что заморачиваться не стоит, даже не по причине моей лени и непонятных транзакционных издержек, а по причине того, что компания мне неинтересна. Посмотрел на сайте отчёты компании, особенно производственные, почитал заявления менеджмента о планах... Не впечатлило 🤷‍♂

Когда я выбирал компанию в портфель, это была другая компания, более крупная, более перспективная, да и что там скрывать: более лояльная к российским акционерам и к России в принципе.

Давно надо было уже избавиться от Полиметалла в портфеле, но все было лень лезть и разбираться, чтобы принять окончательное решение. Грядущий делистинг подтолкнул  наконец-то это сделать.

Теперь плановая доля - 0%, фактическая тоже 0%.

____
Затраты на покупку: 94 377,4 руб.
Получено с продажи: 26 040,1 руб.
Финансовый результат: -68 337,3 руб.

💼 Трансформация нового ИИСа - все ещё темная история

Писал ранее, что в августе Т-брокер дал возможность трансформировать старый ИИС в новый. Спустя пару дней после появления такой возможности, я ей воспользовался. Одна из причин моего решения о трансформации - возможность иметь 3 ИИСа, у разных брокеров.

И я задался вопросом: а когда, собственно, мне можно будет открыть ещё один ИИС?

Я об этом задумался, потому что при трансформации брокер предупредил, что до конца года я должен буду отправить в налоговую уведомление, что поменял тип ИИСа (формы этого уведомления пока ещё нет).

Получается, что без этого уведомления, я не могу открывать ещё один ИИС? Или открыть можно и без уведомления, главное - чтобы дата открытия была позже, чем дата трансформации?

Пошел своим обычным путем: докопался до поддержки Т-брокера (не зря же я ему комиссии плачу, пусть ищет ответы за меня) 😁

Дата обращения в поддержку - 15 августа, ответов до сих пор нет. И я предполагаю, что это не плохая работа брокера, это отсутствие четкого ответа от налоговой. Возможно, что этот вопрос отпадет сам по себе, если появится форма уведомления о смене типа ИИСа.

Так что пока я сижу с одним  ИИСом нового типа. Лимит на пополнение исчез - уже хорошо (это ещё одна причина трансформации ИИСа), могу дальше пополнять и покупать облигации, освобождая доход с них от налогов. А на следующий год планирую ещё и первый раз в жизни получить налоговый вычет на свой копеечный НДФЛ.

Возможно, было проще совсем закрыть старый ИИС ещё в начале года и открыть сразу три штуки новых. Но кто ж заранее знал, что эта история так затянется 🤷‍♂
_
P.S. Трансформировать ИИС или нет - это личный выбор каждого, который очень сильно зависит от индивидуальных условий каждого отдельно взятого инвестора. Мои причины такого решения озвучил ранее

💼 Еженедельные покупки 
  
Хорошая была коррекция на рынке, индекс опускался к 2500 пунктам. Успели закупиться?

Я вот свой запас кэша пока все ещё не расчехлил, жадность она такая - всегда хочется купить как можно дешевле, поймать то самое дно. А в итоге так и остаёшься "сидеть на заборе".

Именно поэтому я положил в основу своей стратегии плановые покупки: покупаю по любым ценам, но по чуть-чуть.
       
Покупки акций:
🔸 НорНикель 50 шт: факт - 3,91%, план - 4%
🔸 Русал 100 шт: факт - 2,8%, план - 3%
🔸 ОГК-2 12000 шт: факт - 1,65%, план - 2%        

Покупки облигаций:
🔸 Полюс USD RU000A108L81 - 2 шт: AАА; 5 лет; ~9,6% к погашению     
🔸 ОФЗ 26233 SU26233RMFS5 -  24 шт: ААА; 10 лет; ~15,16% к погашению  
    
Общая сумма покупок на неделе: ~41,5 тыс. рублей.

💼 МПАО "Яндекс" - итоги голосования по дивидендам

Всего голосов: 365 287 330
Проголосовало: 255 153 882
Из них:
👍 - 255 152 157 проголосовало "ЗА"
👎 - 1 651 проголосовало "ПРОТИВ"
✊ - 50 "ВОЗДЕРЖАЛИСЬ"
🤜 - 24 признали недействительным (наверно кто-то что-то не так подал).

Обычно я не освещаю результаты голосований по дивидендам, но тут что-то прям зацепило: похоже на то, что из компании роста Яндекс постепенно будет становиться дивидендной коровой.
Пока что выплата маленькая: 80 рублей на акцию (~2,1% к текущей цене), но в рублях это получается уже 29 млрд рублей.

Неужели в Яндексе уже все разработали, все развили, довели до финальной стадии и не нашлось интересных новых направлений, в которые стоило бы проинвестировать 29 миллиардов с потенциально шикарной отдачей?

Надеюсь, что выплата была разовой и в дальнейшем Яндекс продолжит свое развитие теми же темпами, что и раньше, но что-то мне подсказывает, что это пустые надежды. И все, что можно ожидать от Яндекса - это увеличение зарплат менеджмента, повышение стоимости продуктов для увеличения выручки и дивидендной базы.

Поживем - увидим, а пока что Яндекс остается в моем портфеле с плановой долей в 2%.

P.S. Я своими 25-ю голосами конечно же голосовал против дивидендов=) И со мной согласны еще 1626 голосов.

💼 Еженедельные покупки 
   
Ставку подняли еще на 1%, теперь будем жить при 19%.
Помните поговорку "самая темная ночь перед рассветом"? Вот и тут также: чем жестче ДКП, тем ближе тот самый "рассвет" (но это не точно).
С другой стороны, есть вероятность, что через год текущие большие ставки будут казаться очень маленькими (это тоже не точно).

Как по мне, так что 18%, что 19% и даже 20% - роли уже особой не играет. Куда сильнее действует продолжительность удержания таких высоких ставок, а не их величина. Надеюсь, в ЦБ знают, что делают, и у них "какая-то стратегия, которой они придерживаются".

У меня вот в инвестициях такая стратегия есть, и идет пятый год, как я её придерживаюсь. 
        
Покупки акций:
🔸 Распадская 20 шт: факт - 1,83%, план - 2% 
🔸 Русал 70 шт: факт - 2,75%, план - 3%
🔸 Северсталь 4 шт: факт - 1,93%, план - 2%         

Покупки облигаций:
🔸 НОВАТЭК USD RU000A108G70 - 3 шт: AАА; 5 лет; ~9,5% к погашению         

___   
Общая сумма покупок на неделе: ~37 тыс. рублей.

💼 Еженедельные покупки  
    
Вам чем-то запомнилась прошедшая неделя? Я вот от работы почти не отрывался и новости никакие не читал, но зато насобирал денег аж на одну замещайку Газпрома.
Раньше я осторожно относился к замещающим облигациям, но "погрузившись в тему" решил, что этот инструмент мне подходит.

Постепенно начинаю наращивать валютную часть портфеля, сейчас это уже чуть больше 220 тыс, планирую и дальше увеличивать, пока доходности там привлекательные.

Хотя и по рублевым бумагам доходности тоже очень хороши, и на некоторые акции очень "вкусные" цены... Где же на все денег набрать? Ответ простой: работать, работать и еще раз работать.
         
Покупки акций: 
🔸 НорНикель 50 шт: факт - 3,87%, план - 4%  
🔸 Русал 110 шт: факт - 2,83%, план - 3% 
🔸 ФСК Россети 4 шт: факт - 0,94%, план - 1%          
 
Покупки облигаций:
🔸 ОФЗ 26235 SU26235RMFS0 - 9 шт: AАА; 7 лет; ~16,5% к погашению      
🔸 Газпром Капитал USD RU000A105SG2 - 1 шт: AАА; 5,5 лет; ~10,4% к погашению          
 
___    
Общая сумма покупок на неделе: ~84 тыс. рублей.

📉 Избавился от очередной мутной компании в портфеле: QIWI

На самом деле, это уже не QIWI, а NanduQ, но принципиальной разницы нет: на МосБирже торгуются расписки международной компании, которая уже практически не ведет деятельности на территории РФ.

Сейчас, конечно, любому понятно, что какой-то инвестиционной привлекательности в этой компании нет.
Но вот в 2020-м и 2021-м году компания была вполне привлекательна: регулярные дивиденды в долларах, понятная бизнес-модель, растущая выручка и прибыль. И даже после событий 2022-го года она продолжала зарабатывать и аккумулировать средства на счетах.

Было ли хорошей идеей держать эти расписки дальше? Вполне.
Если бы не лишение лицензии Киви-банка, то держатели расписок вполне могли получить неплохую выплату с накопленного кэша (ну или не получить ничего). Кстати, этот банк вроде бы успели продать в рамках начавшегося разделения компании, и теперь там идут разбирательства в суде, но это уже другая история.

Это была такая же интересная (и рискованная) идея как и с другими российскими бизнесами с зарубежной пропиской. Тинькофф, Яндекс, Мать и дитя, Софтлайн и пр. вроде неплохо себя чувствуют. Киви же оказался неудачной инвестицией.

В принципе, ничего критичного не произошло. "Режу лося", считаю убыток и живу дальше. Птичку не жалко.
____
Затраты на покупку: 39 150 руб.
Получено дивидендами: 300 руб.
Получено с продажи: 17 021 руб.
Финансовый результат: -21 829 руб.

💼 Дисконтные облигации Сбера с "20% годовых"

Увидел новое размещение дисконтных облигаций Сбера: покупаешь по 50% номинала (500 рублей), через 5 лет получаешь 100% номинала (1000 руб). И ведь как красиво считают доходность: если за 5 лет +100% к вложениям, то это типа "20% годовых" (100%/5 лет = 20% в год).

На самом деле, чтобы получить удвоение капитала за 5 лет, внутренняя норма доходности должна быть около 14,9% годовых (сложный процент).
То есть это как будто бы Вы открыли вклад на 5 лет с ежегодной капитализацией под 14,9% годовых (если с ежемесячной капитализацией, то достаточно 13,95%).

Лично мне дисконтные облигации с такими параметрами не интересны по ряду причин:
🔸 уменьшение налогооблагаемой базы с моим ИИС-3 теряет актуальность
🔸 даже ОФЗ аналогичного срока (26242)  с учетом реинвестирования купонов дает бОльшую доходность, а ведь есть еще и корпораты..
🔸 если ДКП пойдет не плану регулятора, то реинвест купонов под все бОльшую ставку немного сгладит мой отрицательный результат инвестиций в бумаги с постоянными купонами. А вот бескупонные облигации таким свойством не обладают.

Вообще, ничего плохого том, что начали появляться бескупонные облигации на нашем рынке, я не вижу. Однако, это своеобразный инструмент, и сравнивать его с другими видами долговых бумаг (и депозитов) - задача нетривиальная. Собственно, чем и пользуется Сбер, рекламируя свои 20% годовых (и я, как акционер, этому только рад 😁)

P.S. Не воспринимайте написанное как инвестиционную рекомендацию, это просто мое мнение на основе моего личного опыта и финансовых планов.