🗓 Ежемесячный отчет

Добрался,наконец, до ноутбука, оформил отчет по Капиталу. Сами цифры в табличку вбил 1 июня, как положено, но оформлять в виде статьи желания в путешествии не было.

Итоги неплохие: котировки бумаг просели, но это мелочи, ведь главное - дельта между доходами и расходами, а она - положительна. #отчет

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

💼 Еженедельные покупки

Продолжаю инвестиции по плану: акции покупаю по чуть-чуть, облигации - на весь свободный денежный поток.
Думаю главным событием этой недели стали "внезапные" санкции на МосБиржу и НКЦ, которыми пугали последние 2 года.

У всех была куча времени подготовиться к этому событию, поэтому не думаю, что как-то эти санкции серьезно отразятся на работе нашей финансовой системы.
   
Покупки акций: 
🔸 Газпром 50 шт: фактическая доля - 8,02%, план - 10% 
🔸 НорНикель 50 шт: фактическая доля - 3,1%, план - 4%    

Покупки облигаций:
🔸 ОФЗ 26241 SU26241RMFS8 27 шт: АAA; 8 лет; ~15,14% к погашению

Общая сумма покупок на неделе: ~33,2 тыс. рублей.

💼 "Современный арендный бизнес 7"

Давненько я не смотрел отчетности этого фонда, пропустил целых 3 месяца, а раньше делал обзоры каждый месяц. Причина простая: много работаю. Сегодня решил посмотреть, изменились ли дела в фонда за последние 3 месяца. Спойлер: дела идут все также нормально.

Традиционно я смотрю состав активов фонда, динамику доходов и сравниваю доходы с расходами.

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

💼 Еженедельные покупки

Рынок в коррекции, покупать с каждой неделей становится все приятнее. Помимо стандартных для меня Газпрома и Норникеля также в 12,5 тысяч влезли еще и 2 лота ВТБ: докупил, чтобы сделать количество акций кратному 50 тыс (готовлюсь к обратному сплиту).

Покупки акций:
🔸 Газпром 50 шт: фактическая доля - 8,28%, план - 10%
🔸 НорНикель 50 шт: фактическая доля - 3,26%, план - 4%
🔸 ВТБ 20 000 шт: фактическая доля - 1,22%, план - 2%

Покупки облигаций:
🔸 Новотранс выпуск 3 RU000A105CM4 30 шт: АA-; 3,3 года лет; ~20,71% к погашению

Общая сумма покупок на неделе: ~38,8 тыс. рублей.

💼 Еженедельные покупки

Нападало много дивидендов и купонов, да и оплаты с основного заработка подоспели, поэтому была крупная закупка на этой неделе.

1. С акциями долго думать не стал, купил то же, что и на прошлой неделе:
🔸 Газпром 50 шт: фактическая доля - 8,24%, план - 10%
🔸 НорНикель 50 шт: факт - 3,23%, план - 4%

2. По облигациям немного призадумался, хотел взять квазивалютного Новатэка на 5 лет, но решил все же выбрать рублевые облигации на 4 года, доходность к погашению шикарная:
🔸 Москва выпуск 74 RU000A1033Z8 - 70 шт: АAА; 3,8 года лет; ~16,88% к погашению

3. Так как кэша стало сильно больше 1 миллиона рублей, решил прикупить 1 пай фонда недвижимости. Пока цены хорошие - усредняю. Взял специально под выплату квартального дохода, не думаю, что там будет сильный гэп, фонд итак сильно дешево стоит:
🔸 Современный арендный бизнес7 RU000A1034U7 - 1 шт

Общая сумма покупок на неделе: ~137 тыс. рублей.
____
Сумма покупок в июне ~ 241 тыс. рублей.

💵 Выплаты по фондам

На сервере раскрытия информации появились сообщения о размере квартальных выплат по фондам "Современный арендный бизнес 7" и "Рентный доход":
1) 2515,87 руб у "СовАрБиз7"
2) 2533,85 руб у "РД"

Выплаты сопоставимые, а на вторичном рынке "СовАрБиз7" торгуется на 15 тысяч (~ на 17%) дешевле паёв фонда "РД". Почему?

Если верить в рациональность участников торгов, то можно привести такие аргументы:

🔸 фонд "РД" почти целиком состоит из недвижимости (лучше соответствует ожиданиям инвесторов)
🔸 доходы фонда имеют более стабильную и прогнозируемую структуру (стабильные показатели бизнеса оцениваются выше)
🔸 срок действия договора доверительного управления меньше на 4 года (меньше срок = меньше рисков = меньше требуемая доходность).

Однако, я не думаю, что большая часть людей читают и вникают в отчётности фондов. Люди привыкли сравнивать инструменты друг с другом исключительно по параметру "дивидендной доходности".

И оба фонда по этому параметру сильно проигрывают  безрисковым депозитам.
А значит, с точки зрения большинства людей, нужно продать фонды (которые ещё и просели в цене) и переложить деньги в надёжные депозиты под бОльшую доходность.

Дальше стоит вспомнить, какой агрессивный маркетинг был у фонда "СовАрБиз7" (меня их реклама догоняла по всему интернету). Еще я слышал, что и менеджеры Сбера неплохо справлялись с задачей продажи новеньких паёв.

Фонд каждый месяц привлекал средств на 2-3-5 миллиардов рублей, и по большей части это были малоопытные в инвестициях люди, которые купились на такие приятные русскому человеку слова: недвижимость, аренда, стабильные выплаты.

При появлении более привлекательных альтернатив инвестиций (депозиты) эти люди начала массово "уносить ноги", что начало отражаться на цене и ещё сильнее укрепляло таких инвесторов в правильности своих действий.

У " РД" такого засилья массового инвестора не было: фонд значительно меньше в размерах и начал свою работу 5 лет назад, "слабые руки" из этого фонда сначала вышли на ковидном 2020-м, потом на обвале 2022-го.

Собственно, поэтому у "РД" просадка и получилась меньше, чем у "СовАрБиза7" на повышении ключевой ставки: там меньше пугливых инвесторов.

Хотя, конечно же, я могу очень сильно ошибаться, и с фондом, который все продают, может быть что-то очень серьёзное негативное, при чем такое, чего не видно в отчётности (или этот негатив удачно маскируют).


Я не планирую продавать фонды, буду держать дальше и, возможно, докупать. Ну и  как обычно: не воспринимайте всё написанное как инвестиционные рекомендации 😊

💼 Еженедельные покупки    

В преддверии июльского заседания ЦБ по ключевой ставке начинаются разговоры о том, что ставку поднимут до 18%. Интересно, как на это отреагируют акции? В теории должны корректироваться, но это в теории=)

Я же продолжаю просто покупать по стратегии. А завтра будет ежемесячный отчет по Капиталу.  
   
Покупки акций:    
🔸 Газпром 40 шт: фактическая доля - 8,91%, план - 10%    
🔸 ОГК-2 10000 шт: факт - 1,7%, план - 2%      
🔸 НорНикель 20 шт: факт - 3,34%, план - 4%           
  
Покупки облигаций:      
🔸 Борец Капитал RU000A105ZX2 - 2 шт: A+; 1,67 года; ~20,43% к погашению  
 
Общая сумма покупок на неделе: ~14 тыс. рублей.

🗓 Ежемесячный отчет

Если кратко: все хорошо, иду с опережением плана.

Было много дивидендов и хорошая дельта между доходами и расходами, даже не смотря на рекордные за все время наблюдений расходы, дельта получилась внушительная. #отчет

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

💼 Еженедельные покупки

Рынок акций все-таки пошел на снижение, кто-то уже расчехлил запасы кэша?=)

Для меня такая коррекция - обычная волатильность. То растем, то падаем. Никакой паники не вижу, кэш держу, покупки только плановые.

Покупки акций:
🔸 Газпром 40 шт: фактическая доля - 9,15%, план - 10%
🔸 НорНикель 40 шт: факт - 3,48%, план - 4%
🔸 Нижнекамскнефтехим-п 40 шт: факт - 1,83%, план - 2%

Покупки облигаций:
🔸 Восточная Стивидорная Компания RU000A105KR6 - 14 шт: AА; 3,5 года; ~19,77% к погашению

Общая сумма покупок на неделе: ~24 тыс. рублей.

💼 Еженедельные покупки

А Вы заметили, как 4 дня назад прошла половина лета?
Уже успели насладиться летним отпуском, или он вам только предстоит?

У меня все стабильно: оплачиваемого отпуска нет, продолжаю работать, хоть и в весьма расслабленном режиме. Доходы в этом месяце лишь совсем чуть-чуть превышают расходы. И по итогам месяца скорее всего сравняются.

Однако, это не повод пропускать покупки акций и облигаций: дивиденды-купоны приходят, на этой неделе погасились ОФЗ, все потихоньку реинвестирую.

Покупки акций:
🔸 Фосагро 1 шт: фактическая доля - 1,88%, план - 2%
🔸 Распадская 10 шт: факт - 1,35%, план - 2%
🔸 Норникель 30 шт: факт - 3,54%, план - 4%

Покупки облигаций:
🔸 Восточная Стивидорная Компания RU000A105KR6 - 32 шт: AА; 3,3 года; ~19,4% к погашению

Общая сумма покупок на неделе: ~39 тыс. рублей.

💼 Еженедельные покупки

Продолжаю реинвестировать приходящие купоны и дивиденды.
У меня уже вторая неделя без докупки Газпрома, то есть началось хоть какое-то разнообразие ☺

А все почему? Потому что у меня с самого начала была какая-то стратегия и я ее придерживаюсь (фактическая доля Газпрома 9,98% из нужных 10%)

Покупки акций:
🔸 ОГК-2 10 000 шт: фактическая доля - 1,75%, план - 2%
🔸 Русал 100 шт: факт - 2,84%, план - 3%
🔸 Норникель 30 шт: факт - 3,61%, план - 4%

Покупки облигаций:
🔸 Евротранс 2Р1 RU000A1082G5 - 21 шт: A-; 6,5 лет; ~19,22% к погашению
🔸 Русал USD (первичка) - 3 шт: A+; 3 года; 9,25% купон USD

Общая сумма покупок на неделе: ~57,5 тыс. рублей.
___
Сумма покупок в июле ~134,5 тыс. рублей. При чем доля "новых" денег в этих покупках мизерная. Я еще не подводил финансовый отчет за месяц, но чувствую, что дельта между доходами и расходами будет около нуля.

🗓 Ежемесячный отчет

Июль закончился, лето летит не останавливаясь, я успеваю отдыхать, пока есть возможность.

Подвел итоги месяца, все оказалось предсказуемо: Капитал похудел, дельта вышла совсем небольшая, дивидендные поступления поставили новый рекорд. #отчет

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

💼 Еженедельные покупки

Пока акции Газпрома стоят на месте - самое время поразнообразить свой зоопарк покупок. Начинаю потихоньку потягивать доли других отстающих компаний, попутно затолкал Сберовские дивиденды в облигации.

Покупки акций:
🔸 Распадская 10 шт: фактическая доля - 1,32%, план - 2%
🔸 Инарктика 6 шт: факт - 0,89%, план - 1%
🔸 ТГК-1 700 000 шт: факт - 0,88%, план - 1%

Покупки облигаций:
🔸 НОВАТЭК USD RU000A108G70 - 2 шт: AAA; 5 лет; ~7,86% к погашению
🔸 ОФЗ 26239 - 37 шт: ААА; 7 лет; ~16% к погашению

Общая сумма покупок на неделе: ~52,8 тыс. рублей.

👨‍💻 ИИС Нового типа: новости от Т-Банка

Узнал в поддержке, что буквально на следующей неделе (8 августа) появится возможность трансформировать свой старый ИИС в новый.
Несмотря на всю неоднозначность нового инструмента, я для себя решил, что буду им пользоваться.

Основные причины такого решения (не ИИР, исключительно личное мнение):
1. Можно открыть до 3 счетов у разных брокеров. Это даст мне возможность освободить от налогов не только доход с облигаций у Тинька, но и доход по однодневкам у ВТБ. Кроме того, через Тинек нельзя купить некоторые облигации, а ВТБ дает полный доступ ко всем торгам и размещениям.

2. Оба типа вычета. Раньше вычет на пополнение мне был не положен, так как я самозанятый. В этом году стал работать с Рекламной Сетью Яндекса как физ. лицо, а значит смогу вернуть уплаченный налог через инвестиционный вычет. Бонус будет небольшой, но все равно приятно. А вычет на результат я считаю жутко недооцененной штукой, особенно для тех, кто только создает капитал и инвестирует в облигации.

3. Нет верхней планки на пополнение. Мало кого это интересовало, но у старого ИИС есть лимит - миллион в год. Мне до конца года осталось "всего" 225 тысяч до этого лимита. Можно, конечно, использовать обычный брокерский счет, но тогда придется платить налоги с купонов по облигациям.

Есть, конечно, и минусы:
1. Дивиденды и купоны нельзя получать на банковский счет. Грустно, да, но лично мне - не критично. Для "поддержки штанов" в трудные времена есть обычный брокерский счет с акциями почти на 4 млн и депозитная подушка безопасности на 3-4 месяца расходов. А 400 тысяч пополнений для максимизации вычета я и без танцев с дивидендами/купонами набираю.
2. Срок инвестиций - 5 лет. Мне - не критично, срок инвестиций у меня больше.
3. Верхняя планка вычета на результат - 30 млн. Мне до этого лимита далеко, но если вдруг буду к нему подходить, то можно будет закрыть счета, получить вычет и начать эпопею с ИИСами заново, правда уже с 10-летним сроком.

Кроме того, мелькала информация, что готовятся правки в закон о том, что закрыть ИИСы можно будет только ВСЕ сразу. Это, конечно, грустно, но опять же - не критично лично для меня из-за моих сроков инвестиций. Закрыл все ИИСы - следом опять открыл заново и начал процесс пополнения сначала/продолжил на чем остановился (лимита на пополнение ведь нет).

Вывод: инструмент неоднозначный, есть плюсы и минусы, как впрочем и везде. Оценивайте привлекательность нового ИИСа исходя из свой личной ситуации и не следуйте слепо за толпой, которая чаще всего негативно воспринимает любые изменения и, чаще всего, ошибается.

📈 Померимся доходностями?

Я уже 4 года работаю над созданием капитала, и всю разницу между доходами и расходами я инвестирую в различные активы. У меня есть акции, облигации, фонды, инструменты денежного рынка и даже немного криптовалюты.

А что, если бы я инвестировал все в какой-то один класс активов? Может быть доходность была бы выше?

Я решил провести расчеты и сравнить.

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

💼 Еженедельные покупки

Уехал на недельку к маме в деревню вместе с детьми.
За рынком не слежу, новости не читаю, регулярные покупки акций - по стратегии.
Отдыхаю ☺️

Покупки акций:
🔸 Распадская 20 шт: фактическая доля - 1,46%, план - 2%
🔸 Инарктика 6 шт: факт - 0,98%, план - 1%
🔸 Нижнекамскнефтехим 40 шт: факт - 1,95%, план - 2%

Общая сумма покупок на неделе: ~12,5 тыс. рублей.

🔄 Обмен заблокированными активами

Движение началось, первые (и, возможно, последние) деньги уже поступили на счёт.

Я подавал заявок на ~ 84 тыс, пока обменяли на 26 418,29 руб.

И 31,44% - это очень хороший результат, в чатах в среднем пишут 10-15%, а у кого и вообще 4-5% только.

Какой дальнейший план действий?
Дождусь завершения этой эпопеи в сентябре и, скорее всего, спишу все остатки с баланса, чтобы не болтались.

В виду санкций на НКЦ, НРД и Мосбиржу вероятность повторного обмена в обозримом будущем оцениваю как минимальную (не ИИР).

💼 Еженедельные покупки        
 
Приехал я тут с деревни, а у меня Ютуб через раз загружается, а когда загружается, то видео грузится очень долго. Это временно, или навсегда?
У меня ж ведь еще Ютуб канал есть. Наверно пока перестану записывать видео, тем более что на следующей неделе опять в дорогу.
      
Покупки акций:        
🔸 Лукойл 1 шт: фактическая доля - 7,01%, план - 8%
🔸 НорНикель 30 шт: факт - 3,71%, план - 4%       
🔸 Распадская 10 шт: факт - 1,52%, план - 2%        

Покупки облигаций:         
🔸 ОФЗ 26248 SU26248RMFS3 - 58 шт: ААА; 15,5 лет; ~15,7% к погашению 

___
Общая сумма покупок на неделе: ~62,3 тыс. рублей.

💼 Еженедельные покупки        
 
На рынке хорошая коррекция пошла, я пока просто покупаю по плану, не кипишую. Да не сильно и хочется отрываться от отдыха.
      
Покупки акций:        
🔸 Фосагро 1 шт: фактическая доля - 2%, план - 2%
🔸 НорНикель 30 шт: факт - 3,87%, план - 4%
🔸 ОГК-2 1000 шт: факт - 1,67%, план - 2%       

Облигации не покупал, даже купоны не реинвестировал, все буду делать на следующей неделе, после отдыха.

___
Общая сумма покупок на неделе: ~12,3 тыс. рублей.

💼 Еженедельные покупки         
  
Каждый раз, когда я захожу в брокерское приложение и совершаю покупки, я напоминаю самому себе, что "таких цен мы, возможно, больше вообще никогда не увидим".
При чем как в плохом смысле (упадем и не поднимемся), так и в хорошем (пружина сжимается, иксы не избежны).
Какой стороны придерживаться - выбор делает каждый сам за себя. Я просто продолжаю покупать.
       
Покупки акций:         
🔸 НорНикель 50 шт: факт - 3,78%, план - 4%
🔸 Русал 150 шт: факт - 2,74%, план - 3%
🔸 ОГК-2 8000 шт: факт - 1,59%, план - 2%        

Покупки облигаций:          
🔸 Русал USD RU000A1094G0 - 2 шт: A+ 3 года; ~9,75% к погашению     
🔸 ОФЗ 26240 - 45 шт: ААА; 11 лет; ~16,2% к погашению  
    
Общая сумма покупок на неделе: ~55,8 тыс. рублей.
___
Общая сумма покупок в августе : ~171,8 тыс. рублей.

🗓 Ежемесячный отчет

Хороший был месяц август: мало работал, много отдыхал. Доходов больших не было, дельта вышла не очень большая.

А капитал, тем временем, продолжает "худеть" на жесткой риторике регулятора, новых санкциях и ретроградном Меркурии (но это не точно).
Итог: минус 232 тысячи. #отчет

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]