🗓 Ежемесячный отчет

Привет всем, кто читает отчеты о моей инвестиционной деятельности. Февраль закончился, пришло время подвести итоги о составе и размера Капитала.
Напоминаю, что я уже четвертый год иду к цели финансовой независимости. Цели у меня скромные, "на пенсию в 35" не собираюсь, за огромными дивидендами (пока) не гоняюсь, но обо всем по порядку. #отчет

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

💼 Еженедельные покупки

Еще одна короткая рабочая неделя позади, завтра праздник, всех дам с праздником!

Регулярные инвестиционные операции продолжаю выполнять по расписанию. Покупки акций:
🔸 Газпром 40 шт: факт - 9,07%, план - 10%
🔸 ОГК-2 5000 шт: фактическая доля - 1,45%, плановая - 2%
🔸 ТГК-1 300000 шт: факт - 0,95%, план- 1%

Облигации:
🔸 ОФЗ 26242 SU26242RMFS6 13 шт: АAA; 5 лет; ~12,7% к погашению

Общая сумма покупок на неделе ~23,6 тыс. рублей.

💼 Еженедельные покупки

Как избежать мук выбора "что купить на рынке?" - Нужно просто заранее составить себе стратегию, по которой будешь покупать активы. Я продолжаю выравнивать доли "отстающих" компаний у себя в портфеле небольшими покупками.
Покупки акций:
🔸 Русал 150 шт: фактическая доля - 2.44%, план - 3%
🔸 Нижнекамнефтехим-п 40шт: факт - 1,81%, план- 2%
🔸 ОГК-2 8000 шт: факт - 1,41%, план - 2%

По облигациям было два действия:
🔸 Принял участие в первичном размещении Новотранс на 7 лет с фиксированным, но уменьшающимся купоном.
🔸 Переложился из Окей выпуск 4 RU000A102BK7 в более надежные ОФЗ 26239 SU26239RMFS2. Срок сопоставим, доходность к погашению была одинаковая в момент перекладки. Подумал: зачем держать корпората (А-), если ОФЗ (ААА) дают столько же?

Общая сумма покупок на неделе ~42,8 тыс. рублей.

💼 Еженедельные покупки

Рабочая неделя подошла к концу, поработал неплохо, деньги на счету успели подкопиться, можно их с чистой совестью проинвестировать. Покупал как обычно: акции на 13 тысяч, облигации - на оставшиеся свободные средства.

Никаких новостей, кроме сохранения ключевой ставки в 16%, не запомнил. Пропустил я что-то важное за эту неделю?

Покупки акций:
🔸 Фосагро 1 шт: фактическая доля - 1,74%, план - 2%
🔸 Газпром 40 шт: факт - 9,03%, план- 10%

Покупки облигаций:
🔸 ОФЗ 26240 SU26240RMFS0: АAA; 12 лет; ~13,32% к погашению, .

Общая сумма покупок на неделе ~44,6 тыс. рублей.

💼 Современный арендный бизнес 7: свежая отчетность за февраль

Что-то я совсем заработался, и мне стало лень писать большие статьи, хочется побольше отдыхать и гулять на свежем воздухе (наверно это все весна виновата). Поэтому традиционный анализ отчетности фонда за февраль будет кратким:

1) В структуре активов изменений нет: чуть выросла доля недвижки из-за ее переоценки аж на +1 млрд, поэтому и СЧА фонда тоже знатно скакнула до 108,8 тыс. на пай на конце февраля. Сейчас СЧА уже 109,6 тыс. Напоминаю, что торгуется фонд на бирже примерно по 85-86 тыс за пай.

2) Доход с недвижки стабилен: ~532 млн

3) Доходы по депозитам тоже на уровне: ~583 млн (высокая ключевая ставка делает свое дело)

Если сложить все доходы фонда за январь-февраль 2024-го и вычесть все расходы, то чистой прибыли на 1 пай выйдет 2400 руб.

Пока это рекорд=) С нетерпением жду сообщения о размере выплаты за 1-й квартал. Возможно, это будет первый в истории фонда квартал, когда выплата пайщикам будет равна или даже ниже суммарной прибыли активов фонда за период.

Однако, это не значит, что стоит бежать и покупать фонд прямо сейчас. Потому что:
1) в январе были непонятные "прочие доходы" на 492 млн (возможно разовые);
2) высокие ставки по депозитам не вечны, а значит доходы фонда упадут со снижением ставки.

У меня 2 пая есть, держу, продавать и докупать не планирую.
Естественно, все написанное не рекомендация, ваши деньги - ваши решения.
Ссылка на сайт фонда

💼 Еженедельные покупки

Кончилась рабочая неделя, впереди - выходные. Завтра у нас по плану пикник с шашлыками, погоду обещают шикарную 😊

А что насчет инвестиций, так там все стабильно: покупаю то же самое, что и раньше, новых имен нет, и не будет еще года полтора-два.

Кстати, на неделе уделил внимание криптовалютной части своего капитала. В этой сфере полный кавардак, много информации сомнительного качества, очень много скамеров (будьте осторожны!). Однако, более менее начали формироваться какие-то цели по этой части Капитала, а исходя из целей - уже и план/стратегия вырисовываются. Может быть как-нибудь сформирую весь этот сумбур в письменном виде, но не факт, что кому-то это будет интересно, все мы здесь собрались ради акций и облигаций.

Итак, покупки акций:
🔸 Газпром 60 шт: факт - 9,08%, план- 10%
🔸 ОГК-2 6000 шт: фактическая доля - 1,59%, план - 2%

Покупки облигаций:
🔸 ОФЗ 26244 SU26244RMFS2: АAA; 10 лет; ~13,42% к погашению, 55 шт.

Общая сумма покупок на неделе ~62,5 тыс. рублей.

🗓 Ежемесячный отчет

Приветствую всех читателей моих ежемесячных отчетов, в которых я раскрываю размер и состав своего капитала. Март закончился, а значит время сделать отсечку по Капиталу) #отчет

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

💼 "Современный арендный бизнес 7".

Выплата за первый квартал 2024-го года = 2 394,19 рублей на один пай.

С учетом налогов в 13% мне на счет поступит 2 082,95 руб.
К моей средней цене это дает 8,5% годовых чистыми.
К текущей биржевой цене (83 400 руб) это 9,99% годовых (правда дата отсечки для этой выплаты уже прошла).

Депозиты дают больше. Облигации дают больше. Есть ли смысл покупать этот фонд?
Если денежный поток нужен "здесь и сейчас", то лучше выбрать более подходящие для этой цели инструменты.
Естественно, это не инвестиционная рекомендация, ваши деньги - ваши решения.

💼 Фонд "Рентный доход".

Выплата за первый квартал 2024-го года = 2 629,33 рублей на один пай.
После удержания 13% НДФЛ останется 2 287,51 руб.
Тут к моей средней доходность выходит уже 10,28% годовых чистыми.
К текущей биржевой цене (89950) это 10,17%.

Ситуация на первый взгляд похожа на "Современный арендный бизнес 7", но есть отличия в структуре активов и доходов фонда. Пару месяцев писал отдельную статью про этот фонд.

Если позволит мой свободный денежный поток и цена будет плюс-минус такой же, то в этом квартале докуплю еще один пай этого фонда.
Опять же: не рекомендация, поступайте со своими деньгами так, как считаете нужным.

💼 Еженедельные покупки

Ощущение "дежавю" (фр. déjà vu, «уже виденное») - психологическое состояние, при котором человек ощущает, что когда-то уже был в подобной ситуации или в подобном месте.
Для моего канала такое ощущение - норма, ведь я каждую неделю покупаю почти что одно и то же 😁

Покупки акций:
🔸 Газпром 50 шт: фактическая доля - 9,1%, плановая - 10%
🔸 Нижнекамскнефтехим 60 шт: факт - 1,79%, план - 2%

Облигации:
🔸 ОФЗ 26244 SU26244RMFS2 19 шт: АAA; 10 лет; ~13,54% к погашению

Общая сумма покупок на неделе ~29 тыс. рублей.

💵 +6789,44 руб от Черкизово.
Моя средняя цена: 2907 руб.
Доходность за 2023-й с учетом ранее полученной выплаты: 9,7% годовых.
Это уже чистыми, за вычетом НДФЛ.

Вообще, неизбежное удержание налогов с дивидендов меня немного расстраивает, ведь я эти деньги не вывожу и не трачу на потребление, они целиком идут обратно на реинвест.
Однажды меня этот факт настолько расстроил, что в декабре 2023-го я даже написал обращение в ГосДуму товарищу Аксакову (Председателю Комитета ГД по финансовому рынку), чтобы освободить от налогов дивиденды, которые поступают на новый тип ИИСа.
Логика простая: выводить дивиденды с этого счета нельзя, значит и налоги сразу же удерживать не стоит.
Ответ был получен оперативно, в стиле "спасибо за предложение, мы все собираем, анализируем". Собственно, я ничего другого и не ожидал=)
Однако, вчера в околорыночных СМИ писали, что такое предложение действительно было выдвинуто Аксаковым.
Уж не знаю, поспособствовал лично я этому или нет, но мне приятно считать, что поспособствовал 😊

💼 Еженедельные покупки

Индекс МосБиржи уже выше 3400 пунктов, а у меня все стабильно: одна часть меня продолжает покупать акции по табличке, вторая часть - ждёт коррекции с миллионом кэша в кармане. Уже почти год ждет. Думаю, когда-то обязательно дождётся, но не сегодня=)

Покупки акций:
🔸 Газпром 40 шт: фактическая доля - 9,36%, плановая - 10%
🔸 ОГК-2 10000 шт: факт - 1,63%, план - 2%

Облигации:
🔸 ОФЗ 26244 SU26244RMFS2 27 шт: АAA; 10 лет; ~13,74% к погашению

Общая сумма покупок на неделе ~36,5 тыс. рублей

💵 На неделе поступили выплаты по двум фондам недвижимости: Активо18 (3375,49 руб), и Современный Арендный бизнес 7 (4166,39 руб).

Чистая доходность за 1 квартал 2024-го к моей средней цене покупки:
🔸 Активо18: 7% годовых
🔸 СовАрБиз7: 8,5% годовых

В условиях высокой ключевой ставки такие доходности выглядят просто смешными. Депозиты дают в 2 раза больше 😁

Возникает вопрос: есть ли смысл и дальше держать фонды?
С моей точки зрения - да.

А точнее: я не вижу смысла перекладываться из долгосрочных инвестиций в краткосрочные депозиты.

Высокие ставки - явление временное, а доход с объектов недвижимости - нет.
По крайней мере, я считаю именно так.
Могу ли я ошибаться? - Конечно! Однако, цена ошибки для меня приемлема. Учитывая, что она, в случае чего, без проблем перекроется высокой дельтой между доходами и расходами=)

P. S. На днях жду поступление дохода по фонду "Рентный доход", по нему будет 10,28% годовых к моей цене покупки.

💼 Еженедельные покупки
 
Знаете что такое FOMO?
FOMO-эффект (от англ. Fear Of Missing Out — «страх что-то пропустить» или «синдром упущенной выгоды») описывает боязнь пропустить что-то интересное.
Любите постоянно мониторить новости, СМИ и перелопачивать кучу блогеров-околорыночников? - Вот это одно из проявлений FOMO. 

Я стараюсь отлавливать у себя этот эффект в зачаточном состоянии и не позволять ему расти. Почему? Потому что пользы от него никакой нет. Пустая трата времени.

На этой неделе я очень много отдыхал. От новостей, от работы, от клиентов.
Съездили с девушкой на концерт "Зверей" в Краснодар, потом целый день прошатались по магазинам. А еще я смотрел мультики, читал книжки, играл на гитаре, провел генеральную уборку дома..
И только под конец недели вспомнил про инвестиции, быстренько купил акции по своей табличке и дальше пошел отдыхать.

Покупки акций: 
🔸 Газпром 40 шт: факт - 9,44%, план - 10% 
🔸 Фосагро 1 шт: факт - 1,8%, план - 2% 
 
Облигации: 
🔸 ОФЗ 26233 SU26233RMFS5 3 шт: АAA; 11 лет; ~13,41% к погашению 
 
Общая сумма покупок на неделе ~15,4 тыс. рублей.

📈 Немного об инфляции, поездах и самолетах (рубрика "это интересно")

Наткнулся на интересный ресурс проверки личной инфляции.
Вбиваем свои среднемесячные расходы по категориям - получаем среднемесячную личную инфляцию.

У меня получилось вот что:
🔸 личная инфляция: 10,73%
🔸 инфляция в России: 7,72%
🔸 инфляция в моем регионе: 7,88%

Интересно, что если я полностью уберу статью расходов "Туризм и отдых", то моя личная инфляция сразу же становится 7,79%. Очевидно, что основную лепту в рост моих расходов вносят путешествия (хоть и езжу я только по России и не сильно часто/далеко/дорого).

Вчера покупал билеты для моего ежегодного вояжа, и увидел, как сильно подорожали авиаперелеты. Если кто не знает: каждый год я езжу по одному и тому же маршруту примерно в одно и тоже время года. Севастополь - Москва поездом, Москва - Барнаул самолетом. В июле в одну сторону, в начале сентября - в обратную.

По этому маршруту я ездил в 2022, 2023, поеду и в 2024. Расходы по годам (это уже с учетом всех скидок и кэшбеков):
🔸 2022: 24,3 тыс
🔸 2023: 25,5 тыс
🔸 2024: 35,5 тыс

В 2022-м билеты на самолет обошлись в 14 тысяч в обе стороны, в 2024-м - уже 24 тысячи (можно было, конечно, сэкономить ~2 тысячи, если улетать в сентябре, но в этом году у меня все сдвинулось).
Есть взять те же даты, что в 2022-м, то получится, что за 2 года авиабилеты подорожали на 8 тысяч (с 14т до 22т). Это 57%, или примерно 25% годовых.

Посчитал, и как-то сразу стало грустно. Ведь это, скорее всего, не финальная волна подорожания авиабилетов.
Обслуживание самолетов постоянно дорожает из-за введения и ужесточения санкций, усложнения импорта запчастей для буржуйских боингов. Да еще и перманентная девальвация рубля играет не на руку обычным авиапассажирам.
Полное импортозамещение авиаотрасли пряд ли произойдет ближайшие 8-10 лет, поэтому скоро полёт даже эконом-классом станет очень сильно бить по карману.

P.S. Не забудьте посчитать свою личную инфляцию.

P.P.S. Билеты на поезд Севастополь-Москва подорожали не сильно ощутимо: с 10 до 12 тысяч туда-обратно, то есть ~20% за 2 года, или около 9,5% годовых. Однако, если ехать из Севастополя в Барнаул на поездах, то поездка туда-обратно обойдется примерно в 30 тысяч, а ехать чуть больше 4х суток.
Самые дешевые (невозвратные и безбагажные) авиабилеты уже стали обходится дороже самых дешевых жд-билетов (возвратных и с багажом).

💼 Еженедельные покупки

Апрель почти закончился, впереди череда длинных выходных. Надеюсь, погода не подведет, и я вдоволь нагуляюсь по Южному Берегу Крыма.
План на ближайшие выходные: посетить Форосский Парк. А я, как вы заметили, люблю следовать намеченному плану 😉

Покупки акций:
🔸 Газпром 40 шт: факт - 9,39%, план - 10%
🔸 Черкизово 1 шт: факт - 3,88%, план - 4%
🔸 НорНикель 10 шт: факт - 2,58%, план - 4%

Облигации:
🔸 Новосибирская область 35023 RU000A107B19 30 шт: АA; 6,5 лет; ~13,96% к погашению
🔸 ОФЗ 26244 SU26244RMFS2 24 шт: АAA; 10 лет; ~13,53% к погашению

Общая сумма покупок на неделе ~64,4 тыс. рублей.
________
Сумма покупок в апреле ~145,3 тыс. рублей.

🗓 Ежемесячный отчет

Мир! Труд! Май! Отчет!
Апрель закончился, делаю традиционную отсечку по размеру Капитала. #отчет

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

💼 Еженедельные покупки

Как говорится: нет денег - нет проблем, куда их пристроить=)
Свободный денежный поток по итогам недели нулевой, поэтому только планово покупал акции, на облигации денег нет.

Вообще, есть вероятность, что в мае покупок облигаций будет мало, у меня настало время больших трат. То есть пока ЦБ держит ставку и пытается сбить потребительский спрос, я буду этот спрос поддерживать 😁

Покупки акций:
🔸 Газпром 40 шт: фактическая доля - 9,5%, план - 10%
🔸 НорНикель 30 шт: факт - 2,6%, план - 4%
🔸 ОГК-2 3000 шт: факт - 1,63%, план - 2%

Общая сумма покупок на неделе ~12,5 тыс. рублей.

💼 Еженедельные покупки

Короче, запутался я в этих перемещениях выходных из-за череды праздников, поэтому решил плановые покупки сделать сегодня. В пятницу биржа вроде работает, но не факт, что я в выходной вообще про нее вспомню. Тем более что с моей стратегией плюс-минус день вообще ни на что не влияет.

Итак, покупки акций:
🔸 Газпром 40 шт: фактическая доля - 9,07%, план - 10%
🔸 НорНикель 40 шт: факт - 2,76%, план - 4%

Покупки облигаций:
🔸 Новотранс RU000A105CM4 24 шт: АA-; 3,5 года; ~15,95% к погашению

Общая сумма покупок на неделе ~34,7 тыс. рублей

💼 Еженедельные покупки

Важные новости (или нет): в СМИ снова идет обсуждение очередных обещаний о предварительных договоренностях по возможным переговорам насчет планирования подписания соглашения о начале разработки проекта строительства газопровода "Сила Сибири-2".

Как говорится: без Газпрома в новостях ни одна неделя не проходит.
А вот я на этой неделе обошёлся без покупок Газпрома.

Покупки акций:
🔸 Фосагро 1 шт: фактическая доля - 1,83%, план - 2%
🔸 НорНикель 40 шт: факт - 2,8%, план - 4%

Покупки облигаций:
🔸 Подал заявку на первичное размещение долларовых облигаций Новатэка: ААA; 5 лет; купон до 6,5%

Общая сумма покупок на неделе ~42,7 тыс. рублей (какая-то часть еще вернется с заявки на облигации)

💼 Еженедельные покупки

Сегодня была двойная закупка: за эту неделю и за следующую. Уезжаю в путешествие почти на 2 недели, заходить в брокерское приложение и тем более что-то покупать не планирую.

Несмотря на большие затраты в этом месяце, удалось пустить в рынок неожиданно хорошую сумму (помогли дивиденды, купоны и много клиентов).

Традиционный Отчет по Капиталу сделаю не 1 числа, а 5-6, после того, как вернусь домой и разгребу Авгиевы конюшни на работе, которые неизбежно успеют собраться, стоит только начать отдыхать=)

Покупки акций:
🔸 Газпром 70 шт: фактическая доля - 8,46%, план - 10%
🔸 НорНикель 70 шт: факт - 2,98%, план - 4%
🔸 ОГК-2 10000 шт: факт - 1,66%, план - 2%

Покупки облигаций:
🔸 ОФЗ 26242 SU26244RMFS2 28 шт: АAA; 9,5 лет; ~14,4% к погашению
🔸 Первичное размещение долларовых облигаций Полюс: ААА, 5 лет, купон 6,5%

Общая сумма покупок на неделе: ~78 тыс. рублей.
_
Сумма покупок в мае ~164 тыс. рублей.