🗓 Ежемесячный отчет

Всем привет! Очередной месяц закончился, время подвести его итоги. В статье приведу общий размер Капитала, его разбивку по классам активов, а также денежный поток с него в виде дивидендов, купонов, ренты с фондов недвижимости и процентам по депозитам. #отчет

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

💼Еженедельные покупки

Зашел, увидел, прикупил ✊

Покупки акций:
🔸Газпром 40 шт: фактическая доля - 8,9%, плановая -10%
🔸ОГК-2 10 000 шт: факт - 1,32%, плановая - 2%

Облигации:
🔸ОФЗ 26233 SU26233RMFS5 37 шт: AAА; 11,4 года; 12,0% к погашению


Общая сумма покупок ~ 36 тыс. рублей.

💰+4040,58 рублей от фонда "Современный Арендный бизнес 7"

Это была выплата за 4-й квартал 2023-го года. Всего по итогам 2023-го года я получил 12 885,49 рублей (3 квартала).

Затраты: 196 147,5 руб
Доходность: 8,76% годовых (чистыми, после налогов).

Если учитывать снижение цены, то я все еще в минусах, но снижение цены - явление временное, поэтому я считаю доходность к своим вложениям, а не к текущей биржевой оценке.

Вообще, это неплохой фонд, со стабильными выплатами, и если бы не особенности распоряжения денежными потоками, я бы прикупил его по текущей, сниженной цене.

Однако, пока не беру, просто продолжаю держать паи и следить за отчетностью.

💼 ЗПИФ недвижимости "Рентный доход"

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

Ранее я уже проводил обзор фонда "Рентный доход" (RU000A102N77), можете почитать обзорную статью отдельно. Также в августе 23-го я проводил анализ финансовой отчетности, которую УК регулярно выкладывает на сайте. Статья тут.

В этой новой статье я продолжил обзор основных финансовых показателей фонда в двух аспектах: состав фонда и доходы/расходы фонда, ну и немного "пованговал" насчет возможной доходности.

💼 Еженедельные покупки

Попсовая цитатка: "Инвестирование должно быть скучным. Оно не должно быть захватывающим. Инвестирование должно быть больше похоже на наблюдение за высыханием краски или ростом травы."

Мои скучные покупки акций:
🔸 Норильский Никель 1 шт: фактическая доля - 2,67 %, плановая - 4%

Еще более скучные покупки облигаций:
🔸 ОФЗ 26240 SU26240RMFS0 51 шт: AАА; 12,5 лет; 12,25% к погашению

Общая сумма покупок на неделе ~50 тыс. рублей.

💼 Анализ свеженькой отчетности по фонду "Современный арендный бизнес 7"

Я владею двумя паями, купленными более полугода назад, за это время я уже получил три квартальных выплаты дохода, но даже эти выплаты не перекрывают снижение биржевой цены пая от моей цены покупки. То есть я все еще в минусах 🤓

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

💼 Еженедельные покупки

Завтра праздник, биржа отдыхает, поэтому регулярные покупки совершил сегодня, а не в традиционную пятницу.
Рынок вроде бы начал снижаться на ожидании нового пакета санкций, а может и по каким-то другим причинам.
Особо это ни на что не влияет в моей стратегии: серьезной коррекции нет = можно продолжать покупать акции по чуть-чуть, а облигации на свободный денежный поток.

Покупки акций на стандартные 12,5 тыс:
🔸 Газпром 50 шт: фактическая доля - 8,94%, плановая - 10%
🔸 Русал 140 шт: факт - 2,33%, план - 3%

Облигации:
🔸 Новотранс выпуск 3 RU000A105CM4 31 шт: AА-; 3,6 года; 14,85% к погашению

Общая сумма покупок на неделе ~42 тыс. рублей.

💼 Еженедельные покупки

Обычно покупаю по пятницам, а на этой неделе купил в среду.
Последние 3 месяца был сильно загружен работой, устал.
Решил себе устроить небольшой отдых: еду погулять по Ялте и окрестностям на 2 дня. В несезон я там еще не был=)
Ежемесячный отчет по Капиталу выйдет 2-го марта.

Покупки акций:
🔸 ОГК-2 5000 шт: фактическая доля - 1,39%, плановая - 2%
🔸 Нижнекамскнефтехим 40 шт: факт - 1,77%, план- 2%
🔸 Газпром 40 шт: факт - 9%, план - 10%

Облигации:
🔸 Инарктика выпуск 2 (первичное размещение) 10 шт: А; 3 года; 14,25% купон

Общая сумма покупок на неделе ~23,2 тыс. рублей.

🗓 Ежемесячный отчет

Привет всем, кто читает отчеты о моей инвестиционной деятельности. Февраль закончился, пришло время подвести итоги о составе и размера Капитала.
Напоминаю, что я уже четвертый год иду к цели финансовой независимости. Цели у меня скромные, "на пенсию в 35" не собираюсь, за огромными дивидендами (пока) не гоняюсь, но обо всем по порядку. #отчет

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

💼 Еженедельные покупки

Еще одна короткая рабочая неделя позади, завтра праздник, всех дам с праздником!

Регулярные инвестиционные операции продолжаю выполнять по расписанию. Покупки акций:
🔸 Газпром 40 шт: факт - 9,07%, план - 10%
🔸 ОГК-2 5000 шт: фактическая доля - 1,45%, плановая - 2%
🔸 ТГК-1 300000 шт: факт - 0,95%, план- 1%

Облигации:
🔸 ОФЗ 26242 SU26242RMFS6 13 шт: АAA; 5 лет; ~12,7% к погашению

Общая сумма покупок на неделе ~23,6 тыс. рублей.

💼 Еженедельные покупки

Как избежать мук выбора "что купить на рынке?" - Нужно просто заранее составить себе стратегию, по которой будешь покупать активы. Я продолжаю выравнивать доли "отстающих" компаний у себя в портфеле небольшими покупками.
Покупки акций:
🔸 Русал 150 шт: фактическая доля - 2.44%, план - 3%
🔸 Нижнекамнефтехим-п 40шт: факт - 1,81%, план- 2%
🔸 ОГК-2 8000 шт: факт - 1,41%, план - 2%

По облигациям было два действия:
🔸 Принял участие в первичном размещении Новотранс на 7 лет с фиксированным, но уменьшающимся купоном.
🔸 Переложился из Окей выпуск 4 RU000A102BK7 в более надежные ОФЗ 26239 SU26239RMFS2. Срок сопоставим, доходность к погашению была одинаковая в момент перекладки. Подумал: зачем держать корпората (А-), если ОФЗ (ААА) дают столько же?

Общая сумма покупок на неделе ~42,8 тыс. рублей.

💼 Еженедельные покупки

Рабочая неделя подошла к концу, поработал неплохо, деньги на счету успели подкопиться, можно их с чистой совестью проинвестировать. Покупал как обычно: акции на 13 тысяч, облигации - на оставшиеся свободные средства.

Никаких новостей, кроме сохранения ключевой ставки в 16%, не запомнил. Пропустил я что-то важное за эту неделю?

Покупки акций:
🔸 Фосагро 1 шт: фактическая доля - 1,74%, план - 2%
🔸 Газпром 40 шт: факт - 9,03%, план- 10%

Покупки облигаций:
🔸 ОФЗ 26240 SU26240RMFS0: АAA; 12 лет; ~13,32% к погашению, .

Общая сумма покупок на неделе ~44,6 тыс. рублей.

💼 Современный арендный бизнес 7: свежая отчетность за февраль

Что-то я совсем заработался, и мне стало лень писать большие статьи, хочется побольше отдыхать и гулять на свежем воздухе (наверно это все весна виновата). Поэтому традиционный анализ отчетности фонда за февраль будет кратким:

1) В структуре активов изменений нет: чуть выросла доля недвижки из-за ее переоценки аж на +1 млрд, поэтому и СЧА фонда тоже знатно скакнула до 108,8 тыс. на пай на конце февраля. Сейчас СЧА уже 109,6 тыс. Напоминаю, что торгуется фонд на бирже примерно по 85-86 тыс за пай.

2) Доход с недвижки стабилен: ~532 млн

3) Доходы по депозитам тоже на уровне: ~583 млн (высокая ключевая ставка делает свое дело)

Если сложить все доходы фонда за январь-февраль 2024-го и вычесть все расходы, то чистой прибыли на 1 пай выйдет 2400 руб.

Пока это рекорд=) С нетерпением жду сообщения о размере выплаты за 1-й квартал. Возможно, это будет первый в истории фонда квартал, когда выплата пайщикам будет равна или даже ниже суммарной прибыли активов фонда за период.

Однако, это не значит, что стоит бежать и покупать фонд прямо сейчас. Потому что:
1) в январе были непонятные "прочие доходы" на 492 млн (возможно разовые);
2) высокие ставки по депозитам не вечны, а значит доходы фонда упадут со снижением ставки.

У меня 2 пая есть, держу, продавать и докупать не планирую.
Естественно, все написанное не рекомендация, ваши деньги - ваши решения.
Ссылка на сайт фонда

💼 Еженедельные покупки

Кончилась рабочая неделя, впереди - выходные. Завтра у нас по плану пикник с шашлыками, погоду обещают шикарную 😊

А что насчет инвестиций, так там все стабильно: покупаю то же самое, что и раньше, новых имен нет, и не будет еще года полтора-два.

Кстати, на неделе уделил внимание криптовалютной части своего капитала. В этой сфере полный кавардак, много информации сомнительного качества, очень много скамеров (будьте осторожны!). Однако, более менее начали формироваться какие-то цели по этой части Капитала, а исходя из целей - уже и план/стратегия вырисовываются. Может быть как-нибудь сформирую весь этот сумбур в письменном виде, но не факт, что кому-то это будет интересно, все мы здесь собрались ради акций и облигаций.

Итак, покупки акций:
🔸 Газпром 60 шт: факт - 9,08%, план- 10%
🔸 ОГК-2 6000 шт: фактическая доля - 1,59%, план - 2%

Покупки облигаций:
🔸 ОФЗ 26244 SU26244RMFS2: АAA; 10 лет; ~13,42% к погашению, 55 шт.

Общая сумма покупок на неделе ~62,5 тыс. рублей.

🗓 Ежемесячный отчет

Приветствую всех читателей моих ежемесячных отчетов, в которых я раскрываю размер и состав своего капитала. Март закончился, а значит время сделать отсечку по Капиталу) #отчет

[ЧИТАТЬ СТАТЬЮ]

💼 "Современный арендный бизнес 7".

Выплата за первый квартал 2024-го года = 2 394,19 рублей на один пай.

С учетом налогов в 13% мне на счет поступит 2 082,95 руб.
К моей средней цене это дает 8,5% годовых чистыми.
К текущей биржевой цене (83 400 руб) это 9,99% годовых (правда дата отсечки для этой выплаты уже прошла).

Депозиты дают больше. Облигации дают больше. Есть ли смысл покупать этот фонд?
Если денежный поток нужен "здесь и сейчас", то лучше выбрать более подходящие для этой цели инструменты.
Естественно, это не инвестиционная рекомендация, ваши деньги - ваши решения.

💼 Фонд "Рентный доход".

Выплата за первый квартал 2024-го года = 2 629,33 рублей на один пай.
После удержания 13% НДФЛ останется 2 287,51 руб.
Тут к моей средней доходность выходит уже 10,28% годовых чистыми.
К текущей биржевой цене (89950) это 10,17%.

Ситуация на первый взгляд похожа на "Современный арендный бизнес 7", но есть отличия в структуре активов и доходов фонда. Пару месяцев писал отдельную статью про этот фонд.

Если позволит мой свободный денежный поток и цена будет плюс-минус такой же, то в этом квартале докуплю еще один пай этого фонда.
Опять же: не рекомендация, поступайте со своими деньгами так, как считаете нужным.

💼 Еженедельные покупки

Ощущение "дежавю" (фр. déjà vu, «уже виденное») - психологическое состояние, при котором человек ощущает, что когда-то уже был в подобной ситуации или в подобном месте.
Для моего канала такое ощущение - норма, ведь я каждую неделю покупаю почти что одно и то же 😁

Покупки акций:
🔸 Газпром 50 шт: фактическая доля - 9,1%, плановая - 10%
🔸 Нижнекамскнефтехим 60 шт: факт - 1,79%, план - 2%

Облигации:
🔸 ОФЗ 26244 SU26244RMFS2 19 шт: АAA; 10 лет; ~13,54% к погашению

Общая сумма покупок на неделе ~29 тыс. рублей.

💵 +6789,44 руб от Черкизово.
Моя средняя цена: 2907 руб.
Доходность за 2023-й с учетом ранее полученной выплаты: 9,7% годовых.
Это уже чистыми, за вычетом НДФЛ.

Вообще, неизбежное удержание налогов с дивидендов меня немного расстраивает, ведь я эти деньги не вывожу и не трачу на потребление, они целиком идут обратно на реинвест.
Однажды меня этот факт настолько расстроил, что в декабре 2023-го я даже написал обращение в ГосДуму товарищу Аксакову (Председателю Комитета ГД по финансовому рынку), чтобы освободить от налогов дивиденды, которые поступают на новый тип ИИСа.
Логика простая: выводить дивиденды с этого счета нельзя, значит и налоги сразу же удерживать не стоит.
Ответ был получен оперативно, в стиле "спасибо за предложение, мы все собираем, анализируем". Собственно, я ничего другого и не ожидал=)
Однако, вчера в околорыночных СМИ писали, что такое предложение действительно было выдвинуто Аксаковым.
Уж не знаю, поспособствовал лично я этому или нет, но мне приятно считать, что поспособствовал 😊