Правительство одобрило законопроект.
Обмениваешь крипту без лицензии на сумму от 3,5 млн ₽ — уголовная ответственность:
✔️До 4 лет лишения свободы.
✔️Для групп — до 7 лет.
Дела ведут СК и ФСБ.
Кого касается:
⚡️P2P-обменщики с крупными оборотами
⚡️Обменники без лицензии.
⚡️Криптопроцессинг в серую.
⚡️Майнеры без регистрации в реестре.

НСПК вводит обязательную передачу ИНН при переводах через Систему быстрых платежей.

Для обычного юзера по большей части ничего не поменяется. Вводить ИНН вручную при каждом переводе не придется, он будет подтягиваться автоматически.

Для банков это станет обязательным внутренним регламентом. Банки будут обмениваться вашим ИНН между собой через инфраструктуру НСПК для того чтобы все платили налоги «борьбы с дропами».

Прозрачность транзакций повышается, «цифровой след» каждой карты становится еще более четким для финмониторинга.

В Госдуму внесен законопроект, который может обязать россиян отчитываться о наличии криптокошельков и счетах на иностранных биржах.

Штрафы за сокрытие информации от 5.000₽ до 20.000₽. Причем даже если кошелек пустой или вы им не пользуетесь.

Эксперты признают, что отслеживать децентрализованные кошельки налоговой будет крайне сложно. Однако, как только происходит соприкосновение вашего кошелька с российской легальной криптосферой, вы попадаете в зону видимости.

🔻 ФНС сможет запрашивать полные выписки по счетам и электронным кошелькам просто «в аналитических целях».

🔻 Связка ЦБ + ФНС: Центробанк будет в автоматическом режиме передавать данные о людях, чья активность напоминает бизнес.

🔻 Блокировка на опережение: Банки смогут ограничивать операции по наводке ЦБ еще до того, как вам прилетит официальное письмо от налоговой.

⚪️ По заявлению представителей площадки, характер атаки и использованный инструментарий указывают на участие государственных структур «недружественных стран».

⚪️ Похищенные средства были конвертированы через агрегаторы обмена в TRX. В настоящее время на целевом кошельке аккумулировано порядка 45,9 млн TRX (эквивалент $15 млн).

⚪️ Работа платформы полностью приостановлена для проведения расследования. Оформление пропусков в офис компании также временно прекращено. Инспекция инцидента передана в профильные правоохранительные органы. Ввод и вывод активов заблокированы до завершения следственных действий.

И все равно остается фактор риска: сегодня окупится / не окупится ЛК, будет ли хороший курс для БТ, будет ли нужный объем трафика

— Ставку на 2-3% выше
— Возможность самоятотельно распределять себе нужные заявки: крупные чеки и т.д.

Польская криптобиржа Zondacrypto (в прошлом известная как BitBay) оказалась в центре международного скандала. По сообщениям местных СМИ, площадка уже более двух недель блокирует выплаты инвесторам, а причины могут крыться глубоко в её сомнительном прошлом.

Расследование указывает на то, что ещё в 2018 году контрольный пакет акций биржи был выкуплен представителями печально известной Тамбовской ОПГ. Сумма сделки тогда составила несколько десятков миллионов евро.

Пока биржа хранит молчание, эксперты задаются вопросом: имеем ли мы дело с техническим коллапсом или планомерным выводом активов под контролем «теневых бенефициаров». Для европейского крипторынка это серьезный репутационный удар, за которым последуют определенное ужесточение рынка.

В Казахстане прошла масштабная операция по блокировке активов крупнейшего в СНГ теневого сервиса RAKS Exchange. Этот кейс наглядно показывает, что эпоха «дикого Запада» в крипте СНГ подходит к концу.

Заморожено более 9,7 млн USDT. Следствие установило, что через RAKS Exchange проходили транзакции более чем 200 наркомаркетов. Сервис был ключевым звеном в цепочке легализации доходов от наркоторговли в регионе.

Казахстан продолжает укреплять статус страны с жестким регулированием криптосферы, активно вычищая площадки, не желающие работать «в белую».

Позиция Набиуллиной: Глава ЦБ констатировала, что после закрытия западных рынков капитала в 2022 году, сбережения граждан стали практически единственным источником финансирования экономики.

Призыв Силуанова: Министр финансов высказался еще более прямолинейно, рекомендовав россиянам «достать деньги из-под подушки». По его мнению, там они не приносят пользы ни владельцу, ни стране.

Нас очень активно зазывают в банковские инструменты и долгосрочные программы. Но в условиях, когда «мировые сбережения недоступны», возникает логичный вопрос: а насколько безопасна эта «единственная корзина», в которую нас так просят сложить все яйца?

Правила игры ужесточаются. ФНС и Центробанк разрабатывают четкие критерии, по которым обычные переводы между физлицами будут приравниваться к предпринимательской деятельности.

К таким критериям будут относиться:

Массовость: Огромное количество входящих транзакций от разных людей в течение дня.

Тайминг: Если большинство платежей попадает на «рабочее время», это явный маркер коммерции.

География: Регулярные поступления из множества разных регионов страны.

Цель регуляторов — «обелить» рынок самозанятых и малого бизнеса, которые работают без касс и уплаты налогов.

Дроп => Дроповод => Трейдер => ТимЛид => Площадка/Агрегатор

А вы как думаете в нынешнем рынке выгоднее быть всё-таки лидом или прибыльнее иметь свою платёгу?

Согласно закону № 41-ФЗ, если операция по снятию наличных покажется банку подозрительной, он вправе ограничить выдачу до 50.000 рублей в сутки. Такое ограничение вводится максимум на 48 часов, чтобы дать клиенту время прийти в себя, если он действует под влиянием мошенников. Об установке лимита банк обязан уведомить вас в течение часа.

Если счет попадает в специальную базу ЦБ как связанный с подозрительными операциями, вводится жесткий потолок — выводить можно будет не более 100.000 рублей в месяц через банкоматы. Этот лимит действует постоянно и снимается только после исключения из базы.

Практика раздельных лимитов на каждую карту уходит в прошлое. Теперь банки суммируют все счета клиента и устанавливают единый суточный «потолок». Превышение этого порога блокирует выдачу или облагается комиссией.

Лимиты на снятие в «чужих» банкоматах массово снижаются до уровня 50–100 тысяч рублей в день. За выдачу средств сверх этих сумм взимается комиссия в размере от 0,5% до 2%.

Лимиты на банкоматы не распространяются на выдачу через кассу (но может потребоваться подтверждение личности и легитимности средств).