Напомним, что идет пресс-конференция директора Департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Александра Данилова.

Банки окончили 2023 год с аномально высокой прибылью 3,3 трлн рублей. Но средняя прибыль с 2022-2023 года — 1,7 трлн рублей, так как в 2022 году было очень сложно (прибыль была всего 203 млрд руб.), в том числе банки перестраховались с размером созданного резерва (в 2022 г. было 2,47 трлн, в 2023 году - 1,8 трлн рублей РВП). Произошло восстановление излишне созданных резервов. Плюс валютная переоценка на фоне длинной ОВП и ослабления рубля дала прирост почти в 1 трлн рублей.

Чистый процентный доход (ЧПД) банковской системы за 2023 год вырос почти на 2 трлн рублей, так как сильно вырос кредитный портфель (на 30%), а во второй половине года — и процентные ставки.

Данилов дает прогноз по прибыли банковского сектора на 2024 год в диапазоне 2,3-2,8 трлн рублей.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Ещё из заявлений Александра Данилова на пресс-конференции.

Средства физлиц в банковской системе приросли за год на 19,7%, в том числе за счет роста зарплат.

Валютная составляющая этих пассивов сократилась с 19,8% в начале 2022 года до 7% к концу 2023 года. Таким образом, сейчас у банков привлеченные средства от физических лиц на 93% привлечены в рублях и только на 7% — в инвалюте.

Такая тенденция обозначена как очень положительная.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Ипотечный портфель вырос в банковской системе за 2023 год на рекордные 34,5%. Это существенно выше результата за 2022 год, который уже тогда пугал регулятора (20,4%). Граждане стремились вложить побыстрее средства в недвижимость на фоне ослабления рубля и высоких инфляционных ожиданий, а также опасались отмены льготных программ.

Банк России видит риски в таком росте ипотечных ссуд, особенно когда ипотека выдается лицам, способным внести первоначальный взнос собственными средствами лишь в сумме менее 20% от стоимости покупки и/или у них очень высокий уровень ПДН (показатель долговой нагрузки).

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

По словам Эльвиры Набиуллиной, к Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) на текущий момент подключились уже 159 иностранных участников из 20 стран.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Эльвира Набиуллина в интервью РИА Новости сказала, что

✔️в экспорте России двумя годами ранее доля юаня составляла 0,4%, а по последним данным — 34,5%, в импорте она выросла с 4,3% до 36,4%. Именно поэтому логично, что Банк России наращивает долю юаней в своих резервах

✔️основными валютами в торговле России со странами БРИКС являются национальные валюты, включая рубль; их доля сейчас в торговле с БРИКС около 85%, а 2 года назад было 26%

✔️то, что происходит и происходило в разных странах с рынком жилья (включая проблемы Китая сегодня), — очень важный урок. Если на рынке жилья бум, то с большой вероятностью он может привести к кризису. Очень важно этого избегать, поэтому ЦБ РФ выступает за сбалансированное развитие ипотечного кредитования.

К пилоту по цифровому рублю готовы присоединиться еще 16 банков и 1 небанковская кредитная организация:

1. Сбербанк
2. АБ «РОССИЯ»
3. Россельхозбанк
4. Тинькофф Банк
5. БАНК ОРЕНБУРГ
6. Банк Русский Стандарт
7. МСП Банк
8. Экспобанк
9. НОВИКОМБАНК
10. ВБРР
11. КБ «Кубань Кредит»
12. Банк Точка
13. Примтеркомбанк
14. РосДорБанк
15. КБ «Центр-инвест»
16. РНКБ
и
РНКО «Деньги.Мэйл.Ру».

Напомним, что сейчас принимают участие в пилоте с цифровым рублем 13 банков.

👉Цифровой рубль глазами банков,
его плюсы и минусы —
в дистанционном курсе ПрофБанкинг
Мастер банковского дела

Сколько сотрудников работает в банках?

Крупнейшим банком РФ по числу сотрудников является, конечно же, Сбербанк. Численность персонала Зеленого слона составляет около 210000 человек.

В ВТБ трудится примерно 63500 человек. В Альфа-банке — 34600 человек.
В Совкомбанке и Газпромбанке — примерно по 27000.

Работу Промсвязьбанка обеспечивают 19000 сотрудников.

Почта банк объединил под своим крылом 12,5 тысяч специалистов, Росбанк — примерно 11,4 тысяч.

В Райффайзенбанке трудится 9,7 тысяч человек, в Хоум Кредит энд Финанс Банк — около 9 тысяч человек, в ОТП Банке — примерно 8,6 тысяч.

В МКБ работает 6000 человек, чуть меньше — в МТС Банке.

РНКБ является работодателем для 4000 человек, Банк Точка для — 3700, Банк ДОМ,РФ — для 3000.

🌹Видеть банки насквозь
учим на курсе Банковский аналитик

Объем фонда обязательного страхования вкладов (ФОСВ) по итогам 2024 года может составить 500 млрд рублей. Об этом сказал Генеральный директор АСВ Андрeй Мельников. По итогам 2023 года объем фонда превысил 300 млрд рублей, и это уже в 1,5 раза больше предыдущего максимума.

Напомним, что пиковая нагрузка на фонд пришлась на 2013-2019 годы, в течение которых лицензии лишились 410 банков. Денег в ФОСВ на всех не хватило, и АСВ вынуждено было взять у Банка России кредит. Всего из лимита кредитной линии в 1 трлн рублей АСВ выбрало 842 млрд рублей, а в конце 2017 года размер поступлений взносов от банков позволил агентству начать возврат средств. Кредит был погашен досрочно, в декабре 2022 года, благодаря интенсификации ликвидационных процедур.

Сейчас идет активное накопление средств в фонде. Зачем так много денег в ФОСВ и когда по каким поводам они могут пригодиться, думать не хочется.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Федеральная Резервная Система США сохранила ставку без изменений на уровне 5,25-5,5% годовых.

Ставка в США находится на своём максимальном уровне за последние 22,5 года с конца июля 2023 года.

👉 Всегда на стороне
российских банков
@profbanking

Банк России выпустил сегодня в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «Храм Вознесения Господня „Большое Вознесение“ у Никитских ворот, г. Москва».

В этом храме в 1831 году венчались Александр Пушкин и Наталья Гончарова.

Монета выпущена в серии «Памятники архитектуры России».

Каталожный № 5111-0496.

Номинал монеты 3 рубля. Масса драгоценного металла — 31,1 г, проба сплава — 925. Диаметр — 39,0 мм.

❗️С 1 февраля 2024 года вступили в силу дополнения, внесённые в статью 36 Федерального закона N 395-1 "О банках и банковской деятельности", которые обязали банки:

1) по договору срочного вклада с физлицом бесплатно информировать вкладчика об истечении срока вклада не позднее чем за 5 календарных дней до даты истечения срока вклада

2) по договору вклада, внесенного физлицом на условиях его выдачи по наступлении предусмотренных договором обстоятельств, о наступлении которых банк знает или должен был знать, — бесплатно информировать гражданина о наступлении таких обстоятельств в течение 5 календарных дней после дня их наступления.

Банк обязан информировать ФЛ способом, предусмотренным договором банковского вклада для обмена информацией между банком и вкладчиком.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Банк России аннулировал сегодня лицензию № 3541-К на осуществление банковских операций у Расчетной небанковской кредитной организации «ЮСиЭс».

О том, что РНКО «ЮСиЭс» приняла решение о самоликвидации, мы сообщали ещё в декабре 2023 года. По величине активов НКО занимала 343 место в банковской системе РФ.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Российские власти контактируют с турецкими по вопросу прекращения обслуживания многими банками российских клиентов. Об этом заявил на брифинге пресс-секретарь президента Дмитрий Песков.

«Они [проблемы] вызваны совершенно беспрецедентным, неприкрытым и агрессивным давлением, которое оказывают, в первую очередь, представители США на Турцию и турецкие компании, в том числе, финансовые, — пояснил Песков. — Есть понимание, что подобное давление не должно мешать развитию нашего сотрудничества, наших двусторонних отношений, которые отвечают интересам народов двух стран».

«Ищем взаимоприемлемые развязки», — добавил Песков.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

За 2023 год через Систему быстрых платежей (СБП) было совершено свыше 7 млрд операций на общую сумму 31 трлн рублей, что в 2 раза больше значений 2022 года.

В среднем в сутки через СБП проводится уже 26 млн операций. Средняя сумма одного перевода составляет 5,3 тыс. рублей.

Топ-10 банков по балансовой прибыли по итогам 2023 года:

1. СБЕРБАНК 1,49 трлн руб.
2. ВТБ 241,5 млрд руб.
3. ГПБ 178,4 млрд руб.
4. РАЙФФАЙЗЕНБАНК 125,3 млрд руб.
5. АЛЬФА-БАНК 117,8 млрд руб.
6. ПРОМСВЯЗЬБАНК 98,3 млрд руб.
7. СОВКОМБАНК 97,9 млрд руб.
8. ТРАСТ 86,2 млрд руб.
9. ФК ОТКРЫТИЕ 59,6 млрд руб.
10. ЮНИКРЕДИТ БАНК 58,3 млрд руб.

Вместе эти лидеры получили за прошлый год 2,556 трлн рублей прибыли, что составляет 77,5% от суммарной прибыли всей банковской системы.

Данные получены из строки 61101 ОФР (финансовый результат по балансу без учета прочего совокупного дохода).

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Антирейтинг:
топ-10 банков по убыткам по итогам 2023 года:

1. ВУЗ-БАНК минус 21,9 млрд руб. (на санации, банк-санатор — УБРИР, убыток увеличился по сравнению с результатом за 9 месяцев)

2. УБРИР минус 15,2 млрд руб. (убыток вырос в 3 раза за IV квартал по сравнению с 9-ю месяцами, такие темпы пугают, и новое руководство пока не помогает)

3. БАЛТИНВЕСТБАНК минус 4,2 млрд руб. (убыток вырос в 4 раза за IV квартал, на санации, банк-санатор АБСОЛЮТ БАНК)

4. ЯНДЕКС БАНК минус 3,0 млрд руб. (убыток вырос более чем в 2 раза за IV квартал)

5. ГАЗЭНЕРГОБАНК минус 2,5 млрд руб. (на санации, банк-санатор — СИНАРА, убыток вырос)

6. ИНВЕСТТОРГБАНК минус 2,4 млрд руб. (был прибыльным по итогам 9 месяцев)

7. РЕНЕССАНС КРЕДИТ минус 2,3 млрд руб. (убыток вырос)

8. Восьмое место заняла НКО-ЦК "СПБ Клиринг" по понятным причинам, но если не брать во внимание НКО и рассматривать только банки, то —
Банк ЗЕНИТ минус 1,3 млрд руб. (убыток немного сократился после резкого роста, который был по итогам 9 месяцев)

9. ГОЛДМАН САКС БАНК минус 823,5 млн руб. (убыток немного вырос)

10. ДЖЕЙ ЭНД ТИ БАНК минус 725,8 млн руб. (убыток сократился, банк присоединяется к Реалист Банку).

Всего закончили 2023 год с убытком 41 кредитная организация. Суммарный их убыток равен 60,9 млрд рублей.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Такой вот поворот. Глава Центрального банка Турции Хафизе Гайе попросила Эрдогана об отставке через 8 месяцев после своего назначения.

Хафизе Гайе Эркан – первая женщина на посту турецкого ЦБ, и она уверенно взялась за борьбу с инфляцией традиционными методами, которые используются современными центральными банками, в частности, подняла основную процентную ставку 8 раз подряд с 8,5 до 45% годовых.

Однако, по её словам, она столкнулась с давлением на ее семью.

«В последнее время против меня была организована масштабная кампания по нанесению ущерба моей репутации. Чтобы моя семья, а тем более мой невинный ребенок, которому еще не исполнилось и полутора лет, не пострадали от этого процесса еще больше, я обратилась к господину президенту», — написала Эркан в соцсети.

За последние 5 лет в Турции сменились уже четыре человека на посту главы ЦБ. Эрдоган отставку принял и назначил Фатиха Карахана новым главой Центрального банка Турции.

Фатиху Карахану 42 года. В 2006 году он окончил факультет математики и промышленной инженерии Университета Богазичи, в 2012 году защитил докторскую диссертации по экономике в Университете Пенсильвании, работал в Федеральном резервном банке Нью-Йорка и преподавал в Колумбийском и Нью-Йоркском университетах, в 2022 году стал старшим экономистом, а затем и главным экономистом в Amazon. В июле 2023 года он стал заместителем главы ЦБ Турции.

🔴 7 марта 2024 года МТС-банк будет проводить внеочередное собрание акционеров и обсуждать допэмиссию акций, а также получение права листинга на бирже, что предоставит возможность для IPO.

Напомним, что в декабре 2023-го на биржу вышел Совкомбанк.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking