Совкомбанк известен в банковской системе своей уникальной M&A компетенцией, то есть слияниями и поглощениями (от англ. Mergers and Acquisition): он постоянно покупает банки и присоединил к себе уже более 10 банков, а также покупает различные финансовые компании – факторинговые, лизинговые, страховые.

РБК пишет, что в преддверии своего IPO Совкомбанк приобрел у «Уралсиба» компанию «Инлайф Страхование» (бывшая «Уралсиб Страхование») и связанную с ней «Инлайф Страхование жизни» (бывшая «Уралсиб Жизнь») почти за 7 млрд рублей.

По информации РБК, Совкомбанк, первичное размещений акций которого ждут в ближайшее время, оценивается организаторами примерно в 0,9–1 своего капитала, то есть в диапазоне 190–210 млрд рублей.

Совкомбанк — первый с 2015 года российский банк, собравшийся на IPO. 20 ноября 2023 года ЦБ РФ зарегистрировал допэмиссию акций банка на 500 млн рублей. Напомним, что банк находится под SDN-санкциями, но старается сократить их влияние.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Акции Совкомбанка с 15 декабря 2023 года будут допущены к торгам в составе первого котировального списка на Мосбирже. Торговый код – SVCB.

Размещение акций Совкомбанка, если оно состоится, станет первым из всех банковских IPO за последние 8 лет.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Аналитики начинают делать прогнозы на 2024 год.

Вялый рост мировой экономики, повышенный риск дефолта заемщиков по кредитам и давление на прибыль — так описывает рейтинговое агентство Moody's положение дел в банковской отрасли мира в 2024 году.

Moody's добавляет, что также растут риски, связанные с недвижимостью в США и Европе. Чем закончился для мира ипотечный кризис США 2008 года, мы все помним.

Очаги стресса присутствуют на рынках недвижимости и в Азиатско-Тихоокеанском регионе.

☑️ Банки с базовой лицензией смогут открывать корсчета за рубежом в силу закона

Госдума приняла в финальном чтении законопроект, который разрешает банкам с базовой лицензией открывать корреспондентские счета в других странах (изменения в закон 395-1 вступят в силу с 01.01.24). О том, что всё к тому идёт, мы писали ещё летом.

Сейчас у базовых банков действует временное разрешение иметь корсчета за рубежом в условиях, когда
почти все крупные универсальные банки под санкциями и не могут проводить операции во многих валютах.

Это совсем не значит, что базовые банки смогут с лёгкостью наладить коротношения с западными странами, но наличие внутреннего запрета на налаживание таких отношений точно было ни к чему.

Напомним, что банковские лицензии делятся на два вида: универсальная (8 разновидностей) и базовая (ещё 8 точно таких же разновидностей).

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Власти Кипра дали указание всем банкам страны прекратить операции в рублях на фоне прибытия э делегации из 24 сотрудников правоохранительных органов США, в том числе ФБР и FinCEN (агентство по борьбе с финансовыми преступлениями), которые примут участие в расследовании случаев возможного нарушения антироссийских санкций, пишет кипрское издание Politis

📌ПАО БАНК «СИАБ» сменил наименование на ПАО ФИНСТАР БАНК (лицензия 3245).

По информации, доступной в сети, ещё весной 2021 года владелец казино "Вулкан" Бойко Олег Викторович приобрел 99,56% банка СИАБ. Основанная Олегом Бойко инвестиционная группа Finstar Financial Group имеет сейчас разные активы, в том числе Рив Гош, Ritzio International (управляет игровыми клубами в Германии, Италии, Хорватии и Румынии), микрокредитные компании, FashionTV. Бойко также является основателем Фонда поддержки паралимпийского спорта «Параспорт» (сам Бойко передвигается на специальном инвалидном электроскутере после неоднозначного происшествия во Франции в 1996 году, когда он очень серьезно повредил позвоночник; в то время он работал в банке «Национальный кредит», и сообщения об инциденте очень разнились).

Летом 2023 в банке СИАБ появилось новое руководство из Цифра Банка: ПредПравления СИАБа был назначен бывший глава Цифра Банка Геннадий Салыч, также в банк перешла финансовый директор Татьяна Дерюгина.

🌹Учим мудро думать о банках
и делать качественные аналитические заключения
на курсе Банковский аналитик

Сбербанк в 2024-2026 годах будет (как и раньше) направлять 50% чистой прибыли на выплату дивидендов, если значение норматива достаточности капитала банковской группы Н20.0 (см. Положение ЦБ РФ N 729-П) будет выше 13,5% (сейчас достаточно 12,5%).

Акции Сбера на фоне этой новости сегодня упали в цене. Норматив Н20.0 составлял 13% на 01.10.23 (нормативы банковской группы считаются на 1-е число месяца каждого квартала).

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

🔥Госдума приняла сегодня сразу во втором и третьем чтении закон, изменяющий с 1 июля 2024 года пункт 20 статьи 5 в законе 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", касающийся очередности погашения задолженности, когда сумма платежа заемщика недостаточна для полного исполнения обязательств.

Сейчас в подобном случае в первую очередь погашается просрочка по процентам, во вторую — задолженность по основному долгу, в третью — штрафы/пени, в четвертую — проценты за текущий период платежей, в пятую — сумма основного долга за текущий период платежей, в шестую — иные платежи.

С 1 июля 2024 года законодатель установил очередность, которая будет помогать заемщику погашать сначала все %% и ОД, перенеся уплату неустойки в пятую очередь. Таким образом, сначала средства пойдут в погашение задолженности по процентам, затем — в погашение задолженности по основному долгу, затем будут списаны проценты и ОД за текущий период, только следом — штрафы и пеня и далее уже иные платежи по договору (если есть).

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

В Москве, в Центре международной торговли, 7-8 декабря проходит 14-й инвестиционный форум ВТБ «Россия зовет!». Основная тема форума — «Жизнь без глобализации: объединяя суверенные экономики».

Глава Банка России Эльвира Набиуллина, выступая на форуме, сказала, что через 5-7 лет международные расчеты смогут быть основаны на цифровых валютах.

Ещё цитаты главы ЦБ РФ:
🔸 «Несмотря на то, что инвестиционное сотрудничество и торговля с Китаем активно развиваются, потенциал впереди еще огромный. И, конечно, это потенциал нужно поддержать изменениями в финансовой сфере, в сфере расчетов. Мы с коллегами постоянно обсуждаем удобный механизм расчетов, прежде всего в национальных валютах»

🔸«Я бы хотела предостеречь от слишком широкого применения льготных программ, потому что чем больше льготных программ, тем мы вынуждены поддерживать более высокую ставку для всех остальных. Программы расширяются, мы еще повышаем ставку. Мне кажется, это путь в тупик и, конечно, не к этому нужно идти»

Банк России выпустил сегодня в обращение памятную серебряную монету, посвященную великому режиссеру Леониду Гайдаю, снявшему такие фильмы, как:
👉«Операция Ы и другие приключения Шурика»
👉«Кавказская пленница»
👉 «Бриллиантовая рука»
👉 «Иван Васильевич меняет профессию».

Серебряная монета имеет номинал 3 рубля, массу драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, пробу сплава — 925, диаметр — 39,0 мм.
На оборотной стороне монеты режиссер изображен со своей любимицей — собакой по кличке Рич, о способностях которой всем известно в актерской среде.

Каталожный № 5111-0494.

Налог на доходы по вкладам впервые начнёт взиматься по итогам 2023 года.

Уже в январе банки отчитаются перед налоговой о сумме всех процентных доходов, выплаченных по счетам и вкладам каждому физлицу. Банки это делали, правда, и в этом году, и в прошлом, но налоговых последствий это не имело. Теперь же придётся быть особенно внимательными: нюансов и особенностей у этого налога гораздо больше, чем кажется.

👉 Новый налог глазами банка и глазами клиента — в статье ПрофБанкинг "Налог на вклады свыше миллиона"

Доля корпоративных кредитов с плавающей ставкой достигла почти 50% от всей ссудной задолженности юрлиц.

В последние месяцы банки значительно увеличили долю кредитов, где ставка привязана к уровню ключевой ставки Банка России.

Корпоративный портфель с плавающими и переменными ставками по итогам 9 месяцев 2023 года составил 31 трлн рублей.

Фиксированные ставки в текущей ситуации не разумны.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

✈️ Самолет-банк?

Девелопер ГК "Самолет" приобретает банк и подал ходатайство в ЦБ РФ, — об этом заявил генеральный директор группы "Самолет" Антон Елистратов на "Дне инвестора".

"Мы покупаем банк с универсальной лицензией. Наше ходатайство о приобретении банка уже находится на рассмотрении в ЦБ, и мы надеемся, что в ближайшее время мы сможем сообщить о хороших новостях", - сказал он.

ГК "Самолет" занимает 2-е место в России по объему текущего строительства. Крупнейшими акционерами являются Михаил Кенин и Павел Голубков.

О каком же банке речь? 🤔

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

ФРС США оставила ставку на прежнем уровне 5,25-5,5% годовых.

Ставка в США находится на своём максимальном уровне за 22 года с конца июля 2023 года.

Рейтинговое агентство НКР повысило кредитный рейтинг ТКБ БАНК ПАО («Транскапиталбанк») с BBB-.ru до BBB.ru со стабильным прогнозом.

ТКБ БАНК (лицензия Банка России № 2210) — универсальный частный банк федерального масштаба, входит в топ-30 банков по активам.

Кредитный рейтинг повышен в связи с ростом рентабельности банка и улучшением оценки системы управления. Запас капитала Банка оценивается как приемлемый, склонность к риску — как умеренная. Банк имеет комфортную ликвидную позицию.

Сегодня ТКБ проводит ВОСА (внеочередное общее собрание акционеров) о досрочном прекращении полномочий членов Совета директоров Банка и избрании новых. Основными акционерами ТКБ являются Ольга Грядовая и её муж Леонид Ивановский. Ольга Грядовая при этом также возглавляет Совет директоров Банка и была его Председателем Правления (сейчас должность занимает её сын — Ивановский Евгений Леонидович).

🌹Учим всесторонне смотреть на банки
на курсе Банковский аналитик

С 1 января 2024 года изменяются сроки уплаты НДФЛ.

В 2024 году налоговые агенты (в том числе банки как работодатели) обязаны перечислять суммы исчисленного и удержанного налога за период с 1-го по 22-е число текущего месяца не позднее 28-го числа текущего месяца, а за период с 23-го числа по последнее число текущего месяца - не позднее 5-го числа следующего месяца, при этом, как и сейчас, за период с 23 по 31 декабря НДФЛ уплачивается не позднее последнего рабочего дня текущего года.

Если банк выплачивает заработную плату, например, по 20-м и 5-м числам, то для него ничего не изменится. Если же, например, зарплата выплачивается 25-го и 10-го, то сроки уплаты НДФЛ поменяются.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Вскоре планируется распространить систему страхования вкладов на счета и депозиты СРЕДНИХ предприятий (сейчас входят только счета МАЛОГО бизнеса), а также на лиц, занимающихся частной практикой, в частности на адвокатов и нотариусов (их счета сейчас не застрахованы).

Это будет означать существенный рост отчисления банками взносов в АСВ, так как несмотря на то, что возмещение при страховом случае составит максимум 1,4 млн рублей, взносы в Фонд страхования вкладов банки платят ежеквартально от средней суммы на всех застрахованных счетах, а на счетах СРЕДНЕГО бизнеса суммы обычно уже довольно приличные по величине.

Критерии среднего бизнеса: выручка в год — до 2 млрд рублей, численность сотрудников — до 250 человек, а в отдельных случаях — до 1500 сотрудников.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

❗️Банк Екатеринбург сменил наименование на ПАО "Контур.Банк" (лицензия 3161).

Напомним, что компания СКБ Контур приобрела банк у прежних акционеров (у Администрации Екатеринбурга и Станислава Чернецкого).

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking