⚡️Банк России повысил ставки ФОР с марта 2023 года:
- по инвалюте для всех банков и НКО с 5% до 7%
- по рублям для универсальных банков и НКО с 3 до 4%.

Данный шаг способствует снижению инфляции, так как позволяет сократиться имеющемуся в банковской системе излишку денежных средств. Помимо этого, повышение ставок по инвалюте имеет целью сделать для банков привлечение валюты от клиентов менее привлекательным.

Подробности тут.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Банк России завтра, 14 февраля 2023 года, выпустит в обращение памятную серебряную монету номиналом 2 рубля «Композитор С.В. Рахманинов, к 150-летию со дня рождения» серии «Выдающиеся личности России».

На реверсе монете расположена композиция из волнистых радужных линий с эффектом интерференции света.

⚡️В Банке России создан Департамент организации международных расчетов

Департамент будет заниматься вопросами, которые приобрели особую актуальность в условиях санкций:

- развитием коротношений российских банков с банками дружественных стран,

- переходом на расчеты в национальных валютах таких стран,

- расширением возможностей для трансграничных операций.

Новый департамент возглавил Михаил Ковригин, который раньше являлся директором Департамента стратегического развития финансового рынка.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

В первые две недели февраля сразу три крупных банка провели размещение облигаций:

📌Сбербанк разместил двухлетние облигации на 62 млрд рублей со ставкой по купону 8,8% годовых

📌 Альфа-банк и РСХБ завершили размещение двухлетних бумаг на 10–15 млрд рублей с доходностью 9,52% и 9,05% годовых соответственно.

С помощью выпуска облигаций кредитные организации привлекают на рынке денежные средства.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

💼 Размер иностранного капитала в совокупном уставном капитале российских кредитных организаций составил 8,97% на 1 января 2023.

Годом ранее было 10,73%.

Напомним, что выйти иностранцам из капитала банка сейчас ох как непросто.

Знаете ли Вы, что на миллион находящихся в обращении рублевых банкнот приходится в России всего четыре фальшивки?

Тем временем, это факт👌 и это минимум за последние 10 лет.
Преимущественно речь идет о пятитысячных поддельных купюрах (за прошлый год их выявили на 71 млн рублей).

Удивительно, но преступники подделывают даже монеты. Например, за 2022 год ЦБ РФ выявил 183 поддельные 10-рублевые монеты, 83 поддельные монеты по 5 рублей и 3 поддельные монеты номиналом 1 рубль 🤔

💵 💶 В России встречаются и поддельные иностранные денежные знаки. Статистика их выявления за прошлый год на изображении 👆

📌Банк Росии готов упростить для банков процедуру установления корротношений и проще относиться к сбору документов в отношении иностранного банка

Регулятор разместил проект Указания, который, среди прочего, вносит изменения в Положение 499-П. Исходя из текста, можно будет учитывать публичность информации об иностранных банках и принимать у таких кредитных организаций документы без трудозатратной легализации 👌

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

К Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) на начало 2023 года подключено 469 участников, из которых чуть более 110 — нерезиденты из 14 стран.

ЦБ РФ не раскрывает наименования зарубежных участников и стран, чтобы обеспечить их устойчивое взаимодействие через СПФС без происков Запада.

СФПС была запущена в 2014 году в качестве альтернативного межбанковского канала связи для передачи сообщений о платежах в условиях самых первых угроз отключения российских банков от SWIFT. Глобально СПФС не может пока заменить SWIFT в силу очень скромного охвата участников (у свифта 11 000 финансовых клиентов из 200 стран мира), но двигаться в этом направлении однозначно стóит.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

⚡️Банк России запланировал замену Указания 5782-У, которое устанавливает сейчас порядок расчёта ПДН и виды активов, к которым могут быть установлены надбавки к коэффициентам риска.

Два основных "кнута" (🌑) и два "пряника" (🌔):

🌑 При разработке моделей на основе заявленного заемщиком дохода горизонт наблюдения за их кредитным качеством будет сокращен с 12 до 6 месяцев

🌔 Поскольку МПЛ ограничивают долю необеспеченных потребкредитов сроком более 5 лет, планируется исключить избыточное дестимулирование долгосрочных потребительских кредитов путем отмены требования о расчете среднемесячных платежей по долгосрочным кредитам исходя из срока до погашения в 4 года

🌔 При расчете ПДН можно будет применять до конца 2023 года внутренние методики оценки дохода заемщика (без их одобрения Банком России) по кредитам до 50 тысям рублей и по всем автокредитам

🌑 Будут ограничены практики ипотечного кредитования, предполагающие завышение стоимости жилья на первичном рынке (за счёт надбавок к коэффициентам риска).

Это пока проект. Сейчас регулятор собирает комментарии и предложения банковского сообщества.

👌Президент РФ своим Распоряжением N 43-рп от 17.02.2023 позволил ОЗОНу объединить два своих банка, присоединив "ОЗОН Банк",
по ошибке пострадавший от санкций, к на лету созданному "ЕКОМ Банку".

Ну, там, где ОЗОН, там и e-com, всё логично 😄.

Напомним, что разрешение Президента понадобилось по такой вот причине.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

☑️ С 1 апреля 2023 года Банк России запустит пилотный проект с цифровым рублём на реальных операциях реальных клиентов через 13 банков, технически готовых к таким операциям.

Это будут переводы от физлица физлицу и оплаты товаров (работ, услуг) физлицами бизнесу. Пилот будет касаться ограниченного числа операций и ограниченного количества клиентов.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

На рынки каких стран ориентироваться банкам и их клиентам?

По итогам 2022 года основными торговыми партнерами России стали:

1⃣ Китай (рост на 28%)

2⃣ Турция (рост на 84%)

3⃣ Нидерланды (почти без изменений)

4⃣ Германия (минус 23%)

5⃣ Белоруссия (рост на 10%).

Это официальная информация Федеральной таможенной службы (ФТС).

Для ограничения рисков заемщиков и банков, Банк России с 1 мая 2023 года устанавливает надбавки по ипотечным кредитам, обеспеченным правами требований по договорам долевого участия в строительстве. Эти надбавки учитывают завышение стоимости квартир на первичном рынке жилья при использовании покупателем ипотеки. В дополнение к повышенным резервам по кредитам с экстремально низкими ставками, которые компенсируют процентные риски банков на горизонте жизни ипотечного кредита, макропруденциальные надбавки обеспечат накопление банками буфера капитала для покрытия рисков, связанных с разницей цен на первичном и вторичном рынках жилья.

Также с 1 мая 2023 года устанавливаются надбавки для ипотечных кредитов, обеспеченных жилой недвижимостью. 

👊Регулятор грозился ограничить практики низких ставок по ипотеке за счет завышения стоимости квартир, и реализовал это.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Банк России рекомендует банкам снизить или отменить комиссии за операции по счетам военнослужащих

Речь о комиссиях за переводы со счета мобилизованного или другого участника СВО членам его семьи и комиссий за снятие наличных с их счетов.

❗️В докладе о денежно-кредитной политике, несмотря на то, что экономическая активность возрастает, и прогноз ВВП улучшен, ЦБ РФ отмечает, что ему может потребоваться более высокая в сравнении с октябрьским прогнозом траектория ключевой ставки для стабилизации инфляции и прихода к цели 4% в 2024 году.

Татьяна Ушкова покинула пост Председателя Правления Абсолют Банка, и теперь банк возглавит Аслан Шогенов. Ранее он был зампредом в банке.

Вы знали, что для назначения Председателя Правления банка, его заместителей, главного бухгалтера банка и его заместителей, а также руководителя филиала банка требуется предварительное согласование в ЦБ РФ? Такое требование содержит главный банковский федеральный закон. И Аслан Шогенов такое согласование в Банке России, разумеется, прошёл.

👍 Знать о банках буквально всё и чувствовать деятельность кредитных организаций можно научиться на нашем курсе. Банкир учит банкира — наш слоган, и наша реальность!

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

HSBC планирует закрыть сделку по продаже своего российского дочернего «Эйч-эс-би-си банка» до 1 июля 2023 года.

Покупателем выступит, возможно, Экспобанк. Стороны ждут необходимого разрешения.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking