Сбер 17 марта 2025 года представил цифровой финансовый актив, привязанный к международной цене какао через расчётный фьючерс на Мосбирже.

ЦФА предназначен для квалифицированных инвесторов. Один токен эквивалентен 1 кг какао. С помощью таких ЦФА можно хеджировать риски роста цен на какао для компаний, использующих какао в производстве.

ЦФА выпускаются сроком до 4-х месяцев. Приобрести их можно на платформе цифровых активов Сбера до 8 июля 2025 года. Доступен досрочный выход из сделки.

На момент размещения цена составила 700 рублей, всего в выпуске может быть до 120 тысяч ЦФА.

ЦФА — финансовый инструмент в цифровом формате. Выпуск, учёт и обращение таких инструментов происходят в информационной системе на основе технологии блокчейн.

Ровно 3 года назад, 17 марта 2022 года, Сбер был включён Банком России в реестр операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск ЦФА.

🇺🇸Президент США Дональд Трамп поручил провести переоценку американской санкционной политики, так как она подрывает роль доллара в качестве мировой резервной валюты.

Ключевая особенность доллара действительно пострадала: согласно данным МВФ, продолжается постепенное снижение доли доллара в валютных резервах центральных банков разных стран мира, хотя доллар остаётся доминирующей валютой (см. график).

Желание США вернуть доллару его непоколебимую значимость похвально, но прецедент-то с заморозкой резервов ЦБ РФ создан...

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Банк России оставил ключевую ставку на уровне 21% годовых

Текущее инфляционное давление снизилось, но остается высоким. И что особенно хорошо для борьбы с инфляцией — рост кредитования сейчас сдержанный, а сберегательная активность населения — высокая.

Безработица находится на исторических минимумах, однако появляются признаки снижения напряженности: сокращается доля предприятий, испытывающих дефицит кадров. В то же время рост зарплат остается высоким и продолжает опережать рост производительности труда.

Рост доходов позволяет населению одновременно наращивать и сбережения, и потребление.

Сигнал по следующему решению дан жесткий: «если динамика дезинфляции не будет обеспечивать достижение цели, Банк России рассмотрит вопрос о повышении ключевой ставки». Следующее заседание по ставке состоится 25 апреля 2025 года.

Рубрика #БанковскоеДело с нашим преподавателем Еленой Романец

ЦБ РФ 27 марта 2025 года проведет аукцион репо «тонкой настройки»

Что такое «аукцион репо»❓
Что за «тонкая настройка»❓
И почему именно 27 марта❓

Дело в том, что 28 марта все бизнес-клиенты банков и сами банки будут уплачивать много налогов в бюджет, а счета Федерального казначейства, на которых собираются налоги, ведутся непосредственно Банком России. Проще говоря, с корсчетов всех коммерческих банков спишутся реально большие деньги, которые в банковскую систему сразу не вернутся.

Помимо обычных для любого 28-го числа акцизов, НДС и зарплатных налогов, 28 марта платится налог на прибыль за 2024 год, налог по УСН, ЕСХН и НДД за год. ❗️Единовременный крупный уход средств является серьезной нагрузкой на банки и может вызвать дефицит свободных денег.

Чтобы помочь банкам с ликвидностью и чтобы ставки на межбанковском рынке не взмыли вверх, Банк России 27 марта предоставит банкам деньги: ЦБ РФ купит у кредитных организаций вот эти ценные бумаги за рубли (предоставление рублей) с последующей продажей бумаг обратно 31 марта (возврат рублей). Банки подадут заявки на нужную им сумму денег и укажут цену денег в % годовых (21% или выше). ЦБ РФ определит минимальную ставку (т.н. ставку отсечения) и все, кто подал заявки по ней или выше, заключат сделку и получат деньги от ЦБ РФ как бы под залог ценных бумаг.

Аукционы репо проводятся Банком России постоянно, однако при значительных краткосрочных колебаниях ликвидности банковского сектора, таких как сезонно высокие годовые налоги, требуется дополнительный аукцион – аукцион тонкой настройки, который специально подстраивается под сиюминутные нужды банков.

👉 Все инструменты ДКП Банка России
в нашем флагманском курсе
Мастер банковского дела

🔥 Россия и США договорились о снятии санкций с Россельхозбанка и иных финансовых организаций, задействованных в обеспечении операций по международной торговле продовольствием, включая подключения РСХБ и всех этих финансовых организаций к SWIFT и открытие необходимых корсчетов.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Вчера на аукционе репо тонкой настройки банки получили от ЦБ РФ 1,5 трлн рублей при том, что готовы были взять 2,6 трлн.

Напомним, что сегодня — 28 марта— один из самых сложных дней для банков из-за обилия платежей в бюджет.

Ставкой отсечения Банком России была выбрана ставка 21,0002%, и те банки, которые хотели взять деньги под 21%, остались "за бортом".

👉 Платите налоги вовремя
и в полном объеме

С 1 апреля 2025 года возобновляется ограничение ПСК по потребительским кредитам.

Полная стоимость кредита по договорам потребкредита, заключенным или измененным с 01.04.2025, не должна более чем на 1/3 превышать среднерыночное значение по соответствующей категории кредита.

Напомним, что Банк России снимал ограничение, чтобы в условиях растущих ставок банки могли бы адаптировать кредиты к новым ставкам, не опираясь на данные предыдущих кварталов, когда ставки были низкими.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Из истории слов
Как связаны слово «газета» и банковское дело?

Gazeta было названием серебряной монеты Светлейшей Венецианской Республики достоинством в два сольдо. На реверсе был изображен Лев святого Марка – символ Венеции.

Рукописные венецианские газеты – праобраз современной периодики. В XVI веке расширение торговых и культурных контактов между странами требовали создания системы обмена оперативной информацией. В крупных центрах стали появляться информационные листки. В 1563 году был опубликован первый «foglio Avviso», продававшийся публике за два сольдо. Поскольку такая монета на венецианском языке называлась gaxeta, и за нее в Венеции в середине XVI века можно было купить только информационный листок, то такие листки получили название этой монеты.

С тех пор любая бумажная газета стала называться Gazeta (сегодня по итал. Gazzetta).

Таким образом, газеты обязаны своим названием маленькой венецианской монетке, которую читатели платили за свежие новости.

🌹Учим банковскому делу
с большой любовью

❗️Напоминаем, что с 1 апреля вступает в силу Указание ЦБ РФ № 6993-У вместо Указания 6037-У, и теперь расширен перечень видов кредитов, в отношении которых Банк России может вводить макропруденциальные лимиты (МПЛ).

По одному из видов кредитов, в отношении которых и ранее могли быть установлены МПЛ, — необеспеченным потребительским кредитам — на II квартал 2025 года значения МПЛ остались прежними, такими же как были в I кв. 2025 и IV кв. 2024 года.

👉 Научим с легкостью отслеживать
необходимые изменения нормативных актов
и разберемся в сути МПЛ
на курсе Мастер банковского дела

🇺🇸Доллар подешевел по отношению ко всем валютам стран G10 на фоне ввода пошлин.

Напомним, что США является крупнейшим в мире импортером. Огромные пошлины на импортные товары и ресурсы непременно лягут в их себестоимость, что означает рост цен и инфляцию в США. В то же время пошлины пополнят бюджет США.

Однако сейчас непонятно, будет ли объем импорта в принципе сохраняться в том же размере, не возникнет ли дефицита, сколько времени займёт подстройка бизнес-процессов под новые правила и каков будет ответ экспортеров.

«Чтоб ты жил в эпоху перемен» — древнее китайское проклятие.

Банк России снова проведет аукцион репо тонкой настройки, но теперь уже по другой причине.

7 апреля 2025 года ЦБ РФ на аукционе предоставит кредитным организациям средства, а вторая часть репо пройдет 9 апреля 2025 года.

Дело в том, что банкам необходимы деньги в конце периода усреднения обязательных резервов (речь о ФОРе) с учетом возрастающих остатков на счетах и депозитах.

О том, что такое ФОР, для чего он нужен, как устроено усреднение ФОР, а также об управлении банками ликвидностью, в том числе с помощью аукционов Банка России — просто и понятно рассказываем на курсе Мастер банковского дела
👉 Старт с любой даты,
курс дистанционный!