Топ-10 банков по балансовой прибыли по итогам 9 месяцев 2024 года (строка 61101 ОФР):

1. СБЕРБАНК 1 193,22 млрд руб.
2. ВТБ 211,03 млрд руб.
3. ГПБ 191,55 млрд руб.
4. АЛЬФА-БАНК 189,90 млрд руб.
5. ПРОМСВЯЗЬБАНК 118,75 млрд руб.
6. РАЙФФАЙЗЕНБАНК 107,29 млрд руб.
7. РОССЕЛЬХОЗБАНК 64,86 млрд руб.
8. ФК ОТКРЫТИЕ 46,71 млрд руб.
9. ТБАНК 42,63 млрд руб.
10. БАНК САНКТ-ПЕТЕРБУРГ 40,51 млрд руб.

Таким образом, у Сбера прибыль уже перевалила за триллион; из ренкинга, который был за полугодие, выпал ЮНИКРЕДИТ БАНК (сейчас он занимает 16-е место), а вместо него появился БАНК САНКТ-ПЕТЕРБУРГ.

Напомним, ренкинг Топ-10 банков по итогам полугодия 2024 года выглядел так, а по итогам I квартала 2024 года — так.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Антирейтинг:
топ-10 банков по убыткам по итогам 9 месяцев 2024 года (строка 61102 ОФР):

1. ТАВРИЧЕСКИЙ БАНК минус 11,0 млрд руб. (на санации, убыток чуть уменьшился, банк-санатор — МФК, при этом у МФК скромная уменьшающаяся прибыль)

2. ВУЗ-БАНК минус 7,6 млрд руб. (на санации, убыток увеличился, банк-санатор — УБРиР, у самого УБРиР тоже убытки)

3. УБРиР минус 4,4 млрд руб. (убыток вырос за квартал в 1,7 раза)

4. ИНВЕСТТОРГБАНК минус 2,2 млрд руб. (убыток вырос почти в 2 раза, на санации, банк-санатор — ТКБ БАНК, при этом у ТКБ прибыль 4,3 млрд руб.)

5. ЯНДЕКС БАНК минус 1,9 млрд руб. (убыток остался на прежнем уровне)

6. БАЛТИНВЕСТБАНК минус 1,3 млрд руб. (на санации, банк-санатор — АБСОЛЮТ БАНК, при этом у АБСОЛЮТ БАНКА прибыль 3 млрд руб.)

7. ПРИМОРЬЕ минус 1,1 млрд руб. (по результатам полугодия у банка была прибыль)

8. БАНК РЕСО КРЕДИТ минус 885,2 млн руб. (банка не было в антиренкинге топ-10, убыток вырос за квартал в 5,4 раза)

9. ЭКОНОМБАНК минус 490,3 млн руб. (на санации у ПАО «МЕТКОМБАНК», у которого прибыль 5 млрд руб.)

10. НС Банк минус 362,4 млн руб. (убыток почти не изменился за квартал).

41 кредитная организация закончили 9 месяцев с убытком (за полугодие их было 50), но суммарный убыток вырос с 31,1 млрд до 34,2 млрд рублей.

👉 Видеть банки насквозь
научим на курсе Банковский аналитик

#КлючеваяСтавка
‼️Банк России повысил ключевую ставку до 21% годовых.

Следующее и последнее в этом году плановое заседание Совета директоров ЦБ РФ по ставке состоится 20 декабря 2024 года.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) не стала включать Россию ни в свой серый, ни в черный список.

Зачем грозились?

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

В 2025 году Банк России проведёт плановые заседания Совета директоров по ключевой ставке, как обычно, по пятницам, 8 раз:

📌 14 февраля 2025 г.
📌 21 марта 2025 г.
📌 25 апреля 2025 г.
📌 6 июня 2025 г.
📌 25 июля 2025 г.
📌 12 сентября 2025 г.
📌 24 октября 2025 г.
📌 19 декабря 2025 г.

🌹Пойми денежно-кредитную политику Банка России, пройдя обучение на курсе
Мастер банковского дела

Ксения Юдаева 31 октября 2024 работает в Банке России последний день

Советник председателя Банка России Ксения Юдаева 31 октября 2024 года покинет Центральный банк. Она продолжит карьеру за пределами ЦБ РФ.

Напомним, что Ксения Юдаева была долго зампредом, а в августе 2023 года перешла на должность советника Председателя Банка России.

С 1 ноября 2024 года Банк России повысил надбавки по нецелевым потребительским кредитам с залогом транспортного средства

Это сделано для того, чтобы ограничить обход макропруденциальных лимитов (МПЛ) банками. Дело в том, что МПЛ установлены только по НЕобеспеченным кредитам физлицам, поэтому залог ТС дает возможность банкам действовать вне макропруденциальных лимитов. ЦБ РФ сетует, что если до 2023 года доля кредитов не для покупки авто, но под залог авто, составляла менее 1% от всех потребкредитов, то затем она выросла в 3 раза, а у отдельных банков — с нуля до половины предоставляемых кредитов. При этом около 40% этих кредитов предоставлено заемщикам с ПДН более 80%!

Таким образом, банки берут на себя повышенные риски.

Повышение надбавок будет дестимулировать выдачу "неправильных" кредитов.

👉 Всегда будучи на стороне даже хитрых банков, объясняем просто и понятно про капитал, МПЛ, ПДН и надбавки в нашем флагманском курсе
Мастер банковского дела

Ксения Юдаева, покинувшая Банк России, избрана исполнительным директором в Международном валютном фонде (МВФ), где она будет представлять две страны: Россию и Сирию.

Для новых подписчиков канала спешим сообщить, что наш основной профиль — это обучение банковскому делу! У нас три главных курса:

📌Мастер банковского дела — наш курс-бестселлер! Предназначен для комплексного понимания работы современного банка, отлично подходит как для банковских работников, так и для IT-специалистов, автоматизирующих банковскую деятельность. В этом курсе самым понятным языком объясняется, чем живет и дышит коммерческий банк, что и как регулирует ЦБ РФ, как осуществляются платежи, что случилось с банками из-за санкций и многое другое. Это дистанционный курс, который актуализируется почти каждый день. По итогам обучения выдается Диплом о профпереподготовке. Есть два формата обучения — самостоятельный (48 000 руб.), и его не стоит бояться, так как курс отшлифован до мелочей, и ответы на все ранее заданные нам вопросы так или иначе уже нашли отражение внутри курса. Второй формат — с неограниченной поддержкой преподавателя и дополнительными заданиями (79 000 руб.), он подходит для тех, у кого развито профессиональное любопытство и кому нужно взять от обучения абсолютный максимум.

📌Основы бухгалтерского учета в банке — краткий, емкий курс, который со 100% гарантией объясняет устройство банковского бухучета с нуля. Идеален для тех, кому нужно быстро и точно понять бухучет. По итогам обучения выдается Удостоверение о повышении квалификации. Цена — 11 000 руб. (самостоятельное обучение) и 14 000 руб. (с поддержкой преподавателя).

📌Банковский аналитик — курс повышения квалификации по анализу финансового состояния банков (57 000 руб.). Обучение всегда с полной поддержкой преподавателя. Научим писать качественные аналитические заключения и видеть банки насквозь!

🔥Только для подписчиков телеграм-канала действует скидка на обучение по коду CBRFRUMM
После добавления курса в корзину введите секретный код в поле для скидки, и цена станет ниже на 10%! Обучение возможно с любой удобной даты.

🌹С любовью к банковскому делу
@profbanking

Минфин РФ с 7 ноября по 5 декабря 2024 года ежедневно будет направлять на покупку валюты по 4,2 млрд рублей в день. По бюджетному правилу Банк России будет зеркалировать операции министерства на внутреннем рынке (то есть будет покупать ту же сумму на рынке), а также ежедневно продавать валюту на анонсированные ранее 8,4 млрд рублей.

Таким образом, в ноябре чистые продажи юаней со стороны Банка России составят 4,2 млрд рублей в день (в октябре был эквивалент 5,3 млрд рублей в день).

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

🎯3 факта о денежно-кредитной политике центральных банков:

1. Количественное смягчение (QE) – это нестандартный инструмент монетарной политики, который центральные банки используют для стимулирования экономики. Метод включает покупку гос.облигаций и других финансовых активов с целью увеличения денежной массы (эмиссия денег) и снижения долгосрочных процентных ставок. Примером может служить программа QE, которую применял Европейский центральный банк (ЕЦБ) после финансового кризиса 2008 года.

2. Когда инфляция становится слишком высокой, центральные банки ужесточают ДКП, повышая ключевую ставку и сокращая тем самым объем денег в обращении. Это приводит к удорожанию кредитов и снижению потребительских расходов, что помогает замедлить рост цен. Так происходит сейчас в России.

3. Некоторые центральные банки имеют мандат на поддержание полной занятости, а не только ценовой стабильности. Например, Федеральная резервная система США обязана создавать благоприятные условия для максимальной занятости наряду со стабильными ценами.

🌹Учим банковскому делу
с большой любовью

🇺🇸ФРС США снизила ставку на 25 базисных пунктов. Теперь ее диапазон равен 4,5-4,75% годовых.

ФРС отмечает, что инфляция в США «добилась прогресса» в достижении таргета в 2%, но остается пока выше этой цели.

ФРС США еще раз подтвердила свои цели по достижению максимальной занятости в долгосрочной перспективе.

Следующее заседание ФРС по ставке состоится 17-18 декабря 2024 года.

⚡️ЦБ РФ внес масштабные изменения в банковскую отчетность

Регулятор опубликовал Указание № 6800-У, где на 400 страницах содержатся изменения с 2025 года в "любимое" 6406-У «О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации <...>».

✔️В новой редакции изложены формы отчетности 024, 110, 128, 129, 634, 704, 714, 716, 724, а также 301 (форма вступит в силу с 01.06.2025)

✔️Добавлена новая форма 0409718 «Отчет по заблокированным ценным бумагам» о блокировке бумаг иностранными депозитариями

✔️Добавлена новая форма 0409730 (касается только НРД), а также форма 0409731 «Информация о событиях реализации рисков в центральном контрагенте и центральном депозитарии» (для НРД и ЦК)

✔️ Изменены сроки сдачи ОФР (ф. 102), универсальные банки будут сдавать её ежемесячно, а не раз в квартал

✔️Ряд порядков составления форм изложены в новой редакции (например, к формам 202 и 711) или с существенными изменениями.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Регулятор заходит к инфляции с другой стороны.

‼️Антициклическая надбавка составит 0,25% от активов, взвешенных по риску, уже с 1 февраля 2025 года. А с 1 июля 2025 года станет равна 0,5%.

Введение АН в ряде случаев повлияет на стратегию банков, которую следует пересмотреть.

Антициклическая надбавка накладывает на банк ограничение на распределение прибыли, то есть часть прибыли удерживается в составе капитала и не может быть выплачена акционерам. Величина удерживаемой прибыли зависит от того, насколько сильно отличается значение норматива достаточности капитала от его минимального уровня с учетом надбавки.

Хотя основной целью использования АН является формирование буфера капитала, её введение может оказывать воздействие на кредитную активность банков. Такой эффект возникает у банков с низким уровнем достаточности капитала. Для таких банков альтернативой увеличению размера капитала может стать замедление роста либо даже сокращение размера активов. И, похоже, что именно действия второй функции АН добивается регулятор, сетуя на повышенную кредитную активность.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Европейская система быстрых платежей TIPS планирует объединиться с системами быстрых платежей других стран «по всему миру»

Инициатива предполагает присоединение TIPS к многосторонней сети систем мгновенных платежей Project Nexus, возглавляемой Банком международных расчетов (BIS). Подключившись к Nexus, TIPS сможет превратиться в центр обработки мгновенных трансграничных платежей в еврозону и из нее. Nexus, проект центра инновационного центра BIS в Сингапуре, первоначально соединит системы быстрых платежей Банка Негара Малайзия (Центральный банк Малайзии), Центрального банка Филиппин, Валютного управления Сингапура, Банка Таиланда и Резервного банка Индии.

Центральные банки-партнеры Nexus и операторы систем быстрых платежей договорились о создании новой структуры — Nexus Scheme Organisation (NSO), которая будет отвечать за управление Nexus и продолжит обеспечивать мгновенные трансграничные платежи в больших масштабах. BIS считает, что выполнил свою роль поддержки центральных банков в поиске инновационных решений.

Таким образом, в мире началось объединение систем быстрых платежей. Как Вы думаете, позовут ли СБП Банка России в эту инициативу?

👉 Всегда на стороне российских банков
@profbanking