❗️Банки просят отменить отчисление взносов в АСВ по длинным безотзывным вкладам

От банков через Ассоциацию банков России в ЦБ РФ поступило предложение полностью отменить отчисления в фонд обязательного страхования вкладов (ФОСВ) по длинным безотзывным сберегательным инструментам:

✔️ долгосрочным рублевым вкладам
✔️безотзывным сберегательным сертификатам

И если ЦБ РФ услышит это предложение, то толк действительно будет. Мы тоже крайне скептически относимся к идее ЦБ РФ значительно увеличить долю длинных вкладов за счет пониженной ставки взносов в АСВ. Отмена взносов сработает 100%, понижение взносов — вряд ли.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

«Коммерсантъ» написал со ссылкой на источники на платежном рынке, что основным кандидатом на должность руководителя Национальной системы платежных карт (НСПК) стал бывший замдиректора департамента финансовых технологий Банка России, а ныне директор департамента развития технологий цифровой идентификации Минцифры Дмитрий Дубынин.

Напомним, что Комлев покинул пост Генерального директора НСПК в начале 2024 года, а в качестве И.О. работает Олег Тишаков, но его кандидатуру ЦБ РФ не видит в долгосрочной перспективе как главу НСПК.

⬇️⬇️⬇️ для чтения статьи целиком нажмите не на ссылку, а на кнопку "посмотреть"

«НОВИКОМБАНК», входящий в состав Госкорпорации Ростех, объявил о первом в своей истории ребрендинге.

Новикомбанк на новом логотипе теперь указан без слова банк (Новиком), а буква Н, которая раньше служила основой логотипа, присутствует и сейчас, но особенно заметна только на варианте с черным фоном.

Ростех является основным акционером Новикомбанка с 2016 года. Благодаря этому сотрудничеству в банке сформировались глубокая отраслевая экспертиза, и сегодня Новикомбанк позиционирует себя как первый в России банк инженерной мысли с намерением предложить услуги крупным предприятиям гражданских отраслей, а также малому и среднему бизнесу, входящему в цепочку кооперации предприятий-клиентов.

Председателем Правления банка на протяжении последних 8 лет является Елена Георгиева.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Первый продукт Банка Тинькофф, который соответствует нормам шариата, предложен клиентам в рамках исламского банкинга — исламская дебетовая карта.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Топ-10 банков по балансовой прибыли по итогам I квартала 2024 года (строка 61101 ОФР):

1. СБЕРБАНК 363,98 млрд руб.
2. РСХБ 50,65 млрд руб.
3. ГПБ 45,69 млрд руб.
4. ПРОМСВЯЗЬБАНК 44,92 млрд руб.
5. ВТБ 35,21 млрд руб.
6. РАЙФФАЙЗЕНБАНК 32,49 млрд руб.
7. ЮНИКРЕДИТ БАНК 20,11 млрд руб.
8. ТИНЬКОФФ БАНК 17,34 млрд руб.
9. БАНК "САНКТ-ПЕТЕРБУРГ" 14,39 млрд руб.
10. ФК ОТКРЫТИЕ 14,08 млрд руб.

Совкомбанк на 14-м месте, Альфа-Банк — на 17-м месте.

Напомним, что рэнкинг Топ-10 банков по итогам 2023 года по абсолютной прибыли выглядел так.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Антирейтинг:
топ-10 банков по убыткам по итогам I квартала 2024 года:

1. ВУЗ-БАНК минус 3,5 млрд руб. (на санации, банк-санатор — УБРиР, у самого УБРиР тоже убытки)

2. ТАВРИЧЕСКИЙ минус 2,0 млрд руб. (на санации, банк-санатор — МФК, при этом у МФК прибыль 481 млн руб.)

3. ИНВЕСТТОРГБАНК минус 957,2 млн руб. (на санации, банк-санатор — ТКБ БАНК, при этом у ТКБ прибыль 1,5 млрд руб.)

4. ЯНДЕКС БАНК минус 740,23 млн руб.

5. БАНК "ПРИМОРЬЕ" минус 661,4 млн руб.

6. БАЛТИНВЕСТБАНК минус 551,52 млн руб. (на санации, банк-санатор — АБСОЛЮТ БАНК, при этом у АБСОЛЮТ БАНКА прибыль 875,9 млн руб.)

7. УБРиР минус 492,0 млн руб.

8. БАНК КРЕДИТ СВИСС (МОСКВА) минус 465,71 млн руб.

9. КБ "РОСТФИНАНС" минус 397,3 млн руб.

10. ЮНИСТРИМ минус 251,6 млн руб.

Существенные убытки также у ЭКОНОМБАНКа (-135,6 млн, на санации у МЕТКОМБАНКа) и у ЕНИСЕЙСКОГО ОБЪЕДИНЕННОГО БАНКА (-100,0 млн руб.)

Всего закончили 1 квартал с убытком 48 кредитных организаций. Их суммарный убыток равен 11,4 млрд рублей.

Антирейтинг по итогам 2023 года доступен здесь.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

🟧 Создан Комитет по стандартам деятельности кредитных организаций.

Стандарты — это формат мягкого регулирования, и Банк России считает его перспективным. Согласно Закону "О банках и банковской деятельности", отношения между банками, отношения банков с клиентами могут регулироваться не только нормативными актами, но и стандартами деятельности кредитных организаций, утверждаемых Комитетом.

В состав комитета вошло 18 человек:
📌 от ЦБ РФ — Заместитель Председателя Михаил Мамута, директор Департамента банковского регулирования и аналитики Александр Данилов и Начальник Управления правового обеспечения банковского надзора Ольга Ракитянская
📌 по одному представителю от ведущих банковских ассоциаций
📌 по одному представителю от Минфина и ФАС
📌 сотрудники Совкомбанка, Альфа-Банка, ГПБ, Банка Центр-инвест, Сбербанка, Новикомбанка, ВТБ, Тинькофф Банка, Челиндбанка, Экспобанка
📌 зам. генерального директора АО "ДОМ,РФ"

Комитет заседает не реже раза в полгода, и первое заседание состоится уже в мае.

Комитет будет готовить проекты Стандартов, а Банк России будет их согласовывать или отклонять. В случае согласования, Комитет будет утверждать Стандарты.

ЦБ РФ подготовил новые признаки подозрительных операций, связанные со сделками с драгметаллами. Пока это ПРОЕКТ изменений в Положение 375-П.

Предложения по проекту принимаются до 31 мая 2024 года.

Регулятор добавил следующие коды видов признака:

2101, 2102, 2103, 2199;
2301, 2302, 2399.

👨‍🦰🧑👨‍🦳 В отношении физлиц контролю подлежат операции, соответствующие следующим критериям:

✔️ однонаправленный характер операции по покупке металлов в слитках (ДМ в слитках покупаются, но не продаются либо продаются в значительно меньшем объеме, чем покупаются);

✔️ в случае покупки металлов за счет денег на банковском счете – короткий промежуток времени со дня поступления на банковский счет физлица денег до дня покупки ДМ в слитках;

✔️ не оставление купленных слитков на хранение в кредитной организации либо незначительный срок такого хранения.

🏬 Если ЮЛ-нерезидент вносит наличные деньги на свой счет в значительных объемах с последующей покупкой слитков, то контролю подлежат операции, соответствующие одновременно следующим критериям:

✔️операции по внесению наличных на банковский счет осуществляются систематически и в дальнейшем расходуются, как правило, на покупку ДМ в слитках;

✔️ объем операций по внесению наличных на банковский счет превышает 10 млн рублей в месяц;

✔️ между внесением на банковский счет клиента наличных и покупкой ДМ в слитках проходит незначительный промежуток времени;

✔️ купленные слитки не оставляются на хранение в кредитной организации либо такое хранение осуществляется в течение незначительного срока.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

28 мая 2024 года вступит в силу Указание Банка России № 6679-У «О порядке осуществления Банком России контроля и мониторинга за соблюдением кредитными организациями реализации планов мероприятий кредитных организаций по переходу на преимущественное использование российского программного обеспечения <...>»

Банк России на основании данных отчетности, плана мероприятий и ответов на запросы будет осуществлять мониторинг за соблюдением кредитными организациями реализации планов мероприятий по переходу на преимущественное использование российского ПО, отечественной радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования, в т.ч. в составе программно-аппаратных комплексов, на значимых объектах критической информационной инфраструктуры (см. п. 3 ст. 2 Федерального закона № 187-ФЗ «О безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации».

Напомним, что такая обязанность возникла у банков после дополнения Федерального закона № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» статьёй 57.5-1, которая действует с 12 сентября 2023 года.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Совет ЕС утвердил механизм передачи части доходов от заблокированных активов Банка России в пользу Украины

Центральные депозитарии (в первую очередь Euroclear), которые хранят российские суверенные активы, должны будут перечислять не менее 89,7% годовой чистой прибыли, заработанной от управления этими активами после 15.02.2024, на нужды Украины траншами два раза в год. Суммарно это около 3 млрд евро в год.

Сами активы остаются в собственности ЦБ РФ, но заморожены. Их порядка €210 млрд, в основном в ценных бумагах.

Резервы нашей страны украли (временно или навсегда — пока непонятно), заработали на них процентные доходы, и теперь они распределяются по решению вора в пользу другой страны.

Уверены на 100%, что все центральные банки остальных стран "намотали это на ус" и глубоко сомневаются в правильности хранения резервов своей страны в евро. Про доллар и вовсе промолчим.

🌏 Мир меняется.

❗️Президент России разрешил добровольную ликвидацию Банка Америкэн Экспресс

Единственным участником российского банка является корпорация American Express Company, учрежденная и действующая в соответствии с законодательством штата Нью-Йорк, США.

Напомним, что в качестве зеркальной меры на заморозку Западом наших активов, любые сделки и операции с акциями и долями банков из списка, принадлежащих иностранцам, могут быть совершены только по Распоряжениям Президента.

📌 Опубликован и вступил в силу Указ Президента РФ от 23.05.24 № 442 "О специальном порядке компенсации ущерба, причиненного Российской Федерации и Центральному банку Российской Федерации в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки"

Российская Федерация и ЦБ РФ теперь могут обратиться в суд с заявлением «об установлении факта необоснованного лишения их прав на имущество в связи с решением государственного или судебного органа США и о компенсации ущерба».

В заявлении должна быть указана оценка ущерба.

Суд рассмотрит заявление, и пострадавший может получить недвижимость американских лиц на территории России, ценные бумаги, доли в капитале юрлиц в РФ, а также имущественные права.

Правительству поручено в течение 4-х месяцев обеспечить внесение в законодательство изменений, направленных на реализацию Указа. Пока не понятно, будет ли отбираться, например, имущество у физлиц-граждан США, проживающих в России.

Таким образом, ЦБ РФ сможет "превратить" свои замороженные в США активы в другие активы, находящиеся на территории России и принадлежащие американским физ- и юрлицам.

...Такое вот неправильное мироустройство: за неподчинение требованиям США заморожены и даже изъяты резервы ЦБ РФ, и в ответ пострадают компании и частные клиенты из США, которые выкладывали и инвестировали здесь свои средства.
Не станут ли Штаты в ответ на наш ответ отнимать у российских граждан, проживающих в США, дома, квартиры, машины и деньги со счетов? Противостояние становится всё более опасным.

🌟 3 интересных факта о банках!

🏛 Факт #1 Старейшим из ныне функционирующих банков является Banca Monte dei Paschi di Siena (Монте дей Паски ди Сиена). Этот итальянский банк основан 27 февраля 1472 года, работает до сих пор и вот его сайт. Банк преимущественно принадлежит Министерству экономики и финансов Италии. Сейчас банк преодолел многолетние трудности и впервые за последние 13 лет выплатил дивиденды.

💳 Факт #2 Банки используют самые передовые технологии, и российские банки по многим параметрам опережают своих зарубежных коллег. Биометрическая аутентификация, открытые API, моментальные платежи и развитие оверлейных платежных сервисов, применение блокчейн-технологий и искусственного интеллекта, токенизация ценных бумаг и смарт-контракты, цифровые рубли и киберустойчивость, продажа банковских продуктов на финансовых платформах — всё это сегодняшние реалии нашей банковской системы!

🔒Факт #3 Секрет успеха великих банкиров заключается не только в финансовой грамотности, но и в умении принимать риски. Они осмеливаются думать больше, чем другие, и готовы идти на риск, чтобы достичь своих целей. А Вы готовы к большему?

👉 Будьте в курсе банковских новостей, интересных фактов и следите за нашим каналом!
@profbanking