Офисы Хоум Банка по всей стране постепенно обновляются и начинают работать под брендом Совкомбанка 🏦 — такая новость размещена на сайте Хоум Банка.
Напомним, что ранее Совкомбанк принял решение о приобретении Хоум Банка и об объединении бизнесов на платформе Совкомбанка. Все интеграционные мероприятия пройдут до конца 2024 года.
👉 Всегда на стороне банков
@profbanking
Напомним, что ранее Совкомбанк принял решение о приобретении Хоум Банка и об объединении бизнесов на платформе Совкомбанка. Все интеграционные мероприятия пройдут до конца 2024 года.
👉 Всегда на стороне банков
@profbanking
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍4
🏛🏛🏛Какими цифрами можно характеризовать банковскую систему РФ?
По данным ЦБ РФ, на 1 марта 2024 года суммарные активы российских кредитных организаций составляют 168,8 трлн рублей, при этом на Топ-5 банков приходится 65% всех активов. Суммарный капитал (собственные средства) —16 трлн рублей.
Корпоративных кредитов числится на балансах на 74 трлн рублей, потребительских кредитов (физлицам) — 34,3 трлн рублей; всего кредитов — 108,3 трлн рублей.
Средства корпоративных клиентов в пассивах балансов составляют 55,9 трлн рублей, средства физлиц — 46,1 трлн рублей, всего — 102 трлн рублей.
За два месяца года (январь и февраль) чистая прибыль банковского сектора после налогообложения равна 628,8 млрд рублей. Рентабельность балансового капитала — 25,7%.
Довольно большие цифры, да? А знаете ли Вы, что вся банковская система РФ в разы меньше одного крупнейшего банка мира? А что она меньше каждого из 10 крупнейших банков мира? Об этом и о многом другом Вы узнаете из нашего флагманского дистанционного курса Мастер банковского дела.
По данным ЦБ РФ, на 1 марта 2024 года суммарные активы российских кредитных организаций составляют 168,8 трлн рублей, при этом на Топ-5 банков приходится 65% всех активов. Суммарный капитал (собственные средства) —16 трлн рублей.
Корпоративных кредитов числится на балансах на 74 трлн рублей, потребительских кредитов (физлицам) — 34,3 трлн рублей; всего кредитов — 108,3 трлн рублей.
Средства корпоративных клиентов в пассивах балансов составляют 55,9 трлн рублей, средства физлиц — 46,1 трлн рублей, всего — 102 трлн рублей.
За два месяца года (январь и февраль) чистая прибыль банковского сектора после налогообложения равна 628,8 млрд рублей. Рентабельность балансового капитала — 25,7%.
Довольно большие цифры, да? А знаете ли Вы, что вся банковская система РФ в разы меньше одного крупнейшего банка мира? А что она меньше каждого из 10 крупнейших банков мира? Об этом и о многом другом Вы узнаете из нашего флагманского дистанционного курса Мастер банковского дела.
🔥5
Регулятору совсем не нравится, что 84% всех привлеченных денег физлиц размещены на срок до 1 года, в т.ч. 34% на вкладах до востребования и текущих счетах, при этом ФЛ получают высокие проценты по этим продуктам, сопоставимые с длинными вкладами.
Такая ситуация имеет риск разрыва сроков активов и пассивов и способствует значительной волатильности пассивов банков в стрессе.
ЦБ РФ пишет, что вклады сроком >3 лет составляют всего 3% от средств ФЛ, а сберегательные сертификаты, которые разрешают не возвращать деньги физлицу досрочно, не используются банковской системой. А должны бы — потому что это означает стабильность пассивов.
Поэтому Банк России планирует стимулировать популярность длинных вкладов и безотзывных сертификатов. И сделать это через дифференцирование ставок взносов банков в АСВ.
Предлагается увеличить страховое покрытие до 2 млн рублей по длинным вкладам, а по безотзывным сберегательным сертификатам в рублях свыше 3 лет — до 2,8 млн рублей (сейчас 1,4 млн рублей). При этом ставки, по которым банки платят в АСВ, могут быть ниже, чем по краткосрочным вкладам и вкладам в инвалюте. От валютных денег ставки в ФОСВ будут выше в разы, чем по рублям.
Также предлагается увеличить страховое покрытие счетов эскроу до 20 млн рублей (и 30 млн рублей по сумме таких счетов в одном банке), чтобы снизить риски для покупателей квартир с учетом быстрого роста цен на жилье в последние годы.
Однако нагрузка на банки по расходам в виде отчислений в АСВ останется прежней, просто у банков появится мотивация привлекать именно длинные деньги, что в итоге снизит расходы. Будут ли готовы к этому клиенты? И, главное, а будут ли готовы сами банки к тому, чтобы фиксировать на долгий срок ставку, ведь по накопительным счетам поменять её банк может в одностороннем порядке в любой момент? Но об этом в докладе ЦБ ни слова...
👉 Всегда на стороне банков
@profbanking
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍4❤1🤔1
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍4❤1
АО «Солид Банк» приобретает контрольный пакет акций АО АКБ «Муниципальный Камчатпрофитбанк»
«Цель нашей покупки и создания банковской группы – увеличение капитала и объемов банковского бизнеса, упрочнение своих позиций в Камчатском крае», — сказал Председатель Правления Солид Банка Игорь Возисов.
Сделку планируют закрыть до июня 2024 года.
👉 Всегда на стороне банков
@profbanking
«Цель нашей покупки и создания банковской группы – увеличение капитала и объемов банковского бизнеса, упрочнение своих позиций в Камчатском крае», — сказал Председатель Правления Солид Банка Игорь Возисов.
Сделку планируют закрыть до июня 2024 года.
👉 Всегда на стороне банков
@profbanking
👍4❤1
МТС-банк объявил о намерении провести IPO на Московской бирже, это ожидаемо
В рамках IPO телеком-оператор МТС — главный акционер банка – не планирует продавать принадлежащие ему акции. По итогам размещения он сохранит мажоритарную долю в капитале банка.
Банк, его главный акционер и аффилированные с ними лица примут на себя обязательства, связанные с ограничением на отчуждение акций в течение 180 дней с даты начала публичных торгов бумагами.
👉 Всегда на стороне банков
@profbanking
В рамках IPO телеком-оператор МТС — главный акционер банка – не планирует продавать принадлежащие ему акции. По итогам размещения он сохранит мажоритарную долю в капитале банка.
Банк, его главный акционер и аффилированные с ними лица примут на себя обязательства, связанные с ограничением на отчуждение акций в течение 180 дней с даты начала публичных торгов бумагами.
👉 Всегда на стороне банков
@profbanking
👍3🤔1
Банк России выпустил две памятные серебряные монеты серий «Герои Великой Отечественной войны 1941–1945 гг.» и «Победа советского народа в Великой Отечественной войне 1941–1945 гг.».
Первая монета номиналом 2 рубля посвящена Борису Сафонову, асу военной авиации, сбившему более 20 самолетов противника. Сафонов стал первым, кому в годы Великой Отечественной войны дважды было присвоено звание Героя Советского Союза.
Вторая монета номиналом 3 рубля — «Орден Красной Звезды».
На изображении к посту — реверсы монет. Тираж каждой — по 3000 штук.
Первая монета номиналом 2 рубля посвящена Борису Сафонову, асу военной авиации, сбившему более 20 самолетов противника. Сафонов стал первым, кому в годы Великой Отечественной войны дважды было присвоено звание Героя Советского Союза.
Вторая монета номиналом 3 рубля — «Орден Красной Звезды».
На изображении к посту — реверсы монет. Тираж каждой — по 3000 штук.
👍4❤1
✔️Эксперт РА повысил рейтинг банку ЦентроКредит (Москва) с ruBB до ruBB+, прогноз стабильный.
Агентству понравились снижение уровня риска по портфелю ценных бумаг и восстановление рентабельности за счет активизации арбитражных сделок.
«ЦентроКредит» занимает 34-е место по капиталу и 75-е — по активам.
Специализируется на кредитовании корпоративных клиентов и предоставлении банковских гарантий, а также на арбитражных операциях на финансовых рынках.
👉 Традиционно желаем больше букв ВВВ в рейтинге!
Агентству понравились снижение уровня риска по портфелю ценных бумаг и восстановление рентабельности за счет активизации арбитражных сделок.
«ЦентроКредит» занимает 34-е место по капиталу и 75-е — по активам.
Специализируется на кредитовании корпоративных клиентов и предоставлении банковских гарантий, а также на арбитражных операциях на финансовых рынках.
👉 Традиционно желаем больше букв ВВВ в рейтинге!
👍4
🇰🇿Национальный банк Казахстана оставил базовую ставку на уровне 14,75% с коридором плюс-минус 1 процентный пункт.
Для достижения цели по инфляции в 5% требуется поддержание умеренно жестких денежно-кредитных условий. Пространство для смягчения ДКП всё еще ограничено.
Для достижения цели по инфляции в 5% требуется поддержание умеренно жестких денежно-кредитных условий. Пространство для смягчения ДКП всё еще ограничено.
🤔4
✔️АКРА присвоило рейтинг B+(RU) Примтеркомбанку (Владивосток), а также повысило рейтинг Ланта-Банку до BB-(RU)
Прогноз стабильный в обоих случаях.
Примтеркомбанк (262-е место по активам) имеет базовую лицензию, стабильно генерирует прибыль, а примерно половина капитала приходится на физ- и юрлиц из Китая.
Ланта-Банк (106-е место по активам) является одним из лидеров на рынке драгметаллов и коллекционных монет. Обслуживает и кредитует корпоративных клиентов, сопровождает экспортно-импортные операции, занимается брокерским обслуживанием.
👉 Всегда на стороне банков
@profbanking
Прогноз стабильный в обоих случаях.
Примтеркомбанк (262-е место по активам) имеет базовую лицензию, стабильно генерирует прибыль, а примерно половина капитала приходится на физ- и юрлиц из Китая.
Ланта-Банк (106-е место по активам) является одним из лидеров на рынке драгметаллов и коллекционных монет. Обслуживает и кредитует корпоративных клиентов, сопровождает экспортно-импортные операции, занимается брокерским обслуживанием.
👉 Всегда на стороне банков
@profbanking
👍4
Наверное, все помнят, что действующий лимит страхового возмещения по вкладам в размере 1,4 млн рублей был установлен ещё в 2014 году, 10 лет назад.
Инфляция с тех пор (заметьте, официальная) накопилась в размере почти 100%. То есть лимит пора бы поднять в 2 раза, но делать это в прямом виде не планируется.
Тем не менее текущий лимит покрывает 98% всех счетов по количеству счетов (но не по сумме!), то есть защищает массового вкладчика. Конечно, тут есть причинно-следственная связь: если бы лимит был выше, то в одном банке на конкретном счёте человек держал бы бóльшую сумму.
Но самое интересное в другом. Если смотреть по сумме вкладов, то под страховой защитой находится лишь 57% денег от общего объема средств вкладчиков в банках.
Инфляция с тех пор (заметьте, официальная) накопилась в размере почти 100%. То есть лимит пора бы поднять в 2 раза, но делать это в прямом виде не планируется.
Тем не менее текущий лимит покрывает 98% всех счетов по количеству счетов (но не по сумме!), то есть защищает массового вкладчика. Конечно, тут есть причинно-следственная связь: если бы лимит был выше, то в одном банке на конкретном счёте человек держал бы бóльшую сумму.
Но самое интересное в другом. Если смотреть по сумме вкладов, то под страховой защитой находится лишь 57% денег от общего объема средств вкладчиков в банках.
👍6
В следующую пятницу 26 апреля состоится плановое заседание Совета директоров Банка России по ключевой ставке. Как обычно, на текущей неделе регулятор будет публиковать полезные данные, на которых будет базироваться решение, и уже в эту пятницу наступит неделя тишины.
Так, ЦБ РФ констатирует, что в марте 2024 года текущая инфляция с учетом сезонности была значительно ниже, чем осенью, но все еще выше 4% в пересчете на год. Годовая инфляция практически не изменилась и составила 7,7%.
Несмотря на замедление по сравнению с осенними месяцами, темпы роста цен остаются высокими по широкому кругу товаров и услуг. Основной проинфляционный фактор — высокий внутренний спрос, который продолжает опережать возможности компаний наращивать производство.
👉 Всегда на стороне банков
@profbanking
Так, ЦБ РФ констатирует, что в марте 2024 года текущая инфляция с учетом сезонности была значительно ниже, чем осенью, но все еще выше 4% в пересчете на год. Годовая инфляция практически не изменилась и составила 7,7%.
Несмотря на замедление по сравнению с осенними месяцами, темпы роста цен остаются высокими по широкому кругу товаров и услуг. Основной проинфляционный фактор — высокий внутренний спрос, который продолжает опережать возможности компаний наращивать производство.
👉 Всегда на стороне банков
@profbanking
👍4
Соответствующие изменения в закон № 395-1 «О банках и банковской деятельности» вступят в силу через 2 недели.
→ Банки не вправе будут взимать комиссию с физлица за операции по переводу рублей в размере в совокупности ежемесячно не более 30 млн рублей с банковского счета или вклада физлица, открытого в этом банке, на банковский счет или вклад указанного физлица, открытый в другом банке, если используются дистанционные каналы (системы ДБО) для такого перевода, то есть физлицо или его представитель не обращается лично в офис банка; при этом право на бесплатные переводы касается любых технических способов переводов – через СБП ли, либо иные сервисы Банка России, либо через корсчета без использования ПС БР
→ Банки не вправе будут устанавливать внутренние лимиты, ограничивающие сумму или возможность такого права физлиц, однако продолжит действовать лимит в 1 млн рублей на каждый из переводов по СБП
→ Те же нормы действует, если ФЛ переводит через систему ДБО со своего банковского счета или вклада рубли на специальный счет оператора финансовой платформы, бенефициаром по которому выступает это же физлицо
→ При личном обращении клиента в офис банка для перевода рублей в другой банк на свой же счет, банк обязан проинформировать физлицо о том, что воспользовавшись дистанционными каналами, перевод для него будет бесплатным
→ Банк обязан у себя на сайте, а также в мобильном приложении и на информационных стойках в офисе разместить извещения о праве на бесплатные переводы.
ЦБ РФ очень просит банки заблаговременно разместить новые тарифы для клиентов, которые начнут применяться с 1 мая 2024 года.
👉 Всегда на стороне банков
@profbanking
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍4❤1🤩1
Совет директоров СПАО «Ингосстрах», материнской компании Ингосстрах Банка, в рамках стратегии развития розничного бизнеса банка принял решение об увеличении капитала Ингосстрах Банка на 1 млрд рублей.
👉 Всегда на стороне банков
@profbanking
👉 Всегда на стороне банков
@profbanking
👍4
Тема надзорных рейтингов для банков в целях дифференцирования взносов в АСВ нашла отражение в словах Директора Департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ РФ Александр Данилова:
Сейчас Банк России пилотирует блок финансовых показателей внутри регулятора в рамках развития инструментов для эффективного надзора за устойчивостью банков. В дальнейшем регулятор сделает еще качественный блок, где будут учитываться поведенческие аспекты, например, то, как банки относятся к своим клиентам, нет ли мисселинга и как они управляют рисками.
Вся методология будет открытой. Каждый банк сможет на своей стороне протестировать самого себя и понять какой свой рейтинг.
👉 Всегда на стороне банков
@profbanking
Оценка финансовых показателей, если так можно сказать, такой квазирейтинг ... в духе рейтингового агентства делается оценка - по сути, внутренний рейтинг Банка России банка с учетом, в том числе, надзорной информации - мы уже эту количественную оценку сделали, сейчас ее внутри Банка России пилотируем. Она дает гораздо более точную на наш, в том числе экспертный, взгляд, оценку финансовой устойчивости банков, распределение их по шкале
Сейчас Банк России пилотирует блок финансовых показателей внутри регулятора в рамках развития инструментов для эффективного надзора за устойчивостью банков. В дальнейшем регулятор сделает еще качественный блок, где будут учитываться поведенческие аспекты, например, то, как банки относятся к своим клиентам, нет ли мисселинга и как они управляют рисками.
Вся методология будет открытой. Каждый банк сможет на своей стороне протестировать самого себя и понять какой свой рейтинг.
👉 Всегда на стороне банков
@profbanking
👍4❤1🤔1
О допуске филиалов иностранных банков на российский рынок
В настоящее время отсутствует возможность открытия филиалов иностранными банками в РФ, и таких филиалов нет. Однако в условиях санкций нужно развивать системы международных расчетов, налаживать корротношения и привлекать иностранные инвестиции в РФ. Тема эта обсуждается с 2022 года, и ранее шла речь только о банках дружественных стран.
Сейчас подготовлены изменения в закон № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и ряд других законов, обеспечивающие правовое регулирование деятельности иностранных банков на территории РФ через свои филиалы. Законопроект устанавливает требования к иностранному банку, порядок аккредитации его филиала и получения российской лицензии на совершение банковских операций. Законопроект проходит межведомственное согласование.
В течение 2024 года планируется проработать порядок составления отчетности филиалами, расчет ими нормативов, применения мер надзорного регулирования.
В настоящее время отсутствует возможность открытия филиалов иностранными банками в РФ, и таких филиалов нет. Однако в условиях санкций нужно развивать системы международных расчетов, налаживать корротношения и привлекать иностранные инвестиции в РФ. Тема эта обсуждается с 2022 года, и ранее шла речь только о банках дружественных стран.
Сейчас подготовлены изменения в закон № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и ряд других законов, обеспечивающие правовое регулирование деятельности иностранных банков на территории РФ через свои филиалы. Законопроект устанавливает требования к иностранному банку, порядок аккредитации его филиала и получения российской лицензии на совершение банковских операций. Законопроект проходит межведомственное согласование.
В течение 2024 года планируется проработать порядок составления отчетности филиалами, расчет ими нормативов, применения мер надзорного регулирования.
👍6👏1
🟧 «Оранжевая зона» нормативов для банков — это когда уже не очень хорошо, но совсем не критично, а наказание последует.
ЦБ РФ озвучил в Докладе о перспективных направлениях развития банковского регулирования новую инициативу: стимулировать банки к снижению рисков, введя «зонированный» режим соблюдения ряда нормативов. Неоптимальные значения, но еще не критичные будут приводить к дополнительным расходам для банков (повышенным отчислениям в систему страхования вкладов и не только), но не к нарушению норматива.
🌹Все обязательные нормативы банков
и система страхования вкладов глазами банков
в уникальном дистанционном курсе
Мастер банковского дела —
почувствуйте банк изнутри и обойдите коллег по карьерной лестнице
ЦБ РФ озвучил в Докладе о перспективных направлениях развития банковского регулирования новую инициативу: стимулировать банки к снижению рисков, введя «зонированный» режим соблюдения ряда нормативов. Неоптимальные значения, но еще не критичные будут приводить к дополнительным расходам для банков (повышенным отчислениям в систему страхования вкладов и не только), но не к нарушению норматива.
🌹Все обязательные нормативы банков
и система страхования вкладов глазами банков
в уникальном дистанционном курсе
Мастер банковского дела —
почувствуйте банк изнутри и обойдите коллег по карьерной лестнице
💯4❤1
Ну не тут-то было. Экспорт продолжил уменьшаться, и импорт снизился, причём сильнее, чем экспорт, отсюда и положительное сальдо.
Импорт тормозят высокие процентные ставки и ослабление рубля, экспорту мешают пониженные цены на ресурсы и внешнеторговые ограничения.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😱3
МТС Банк установил ценовой диапазон IPO 2350-2500 рублей за акцию.
Банк объявил о начале предварительного сбора заявок, который продлится до 15:00 мск 25 апреля 2024 года.
👉 Всегда на стороне банков
@profbanking
Банк объявил о начале предварительного сбора заявок, который продлится до 15:00 мск 25 апреля 2024 года.
👉 Всегда на стороне банков
@profbanking
👍5
Кредитная организация (её филиал или ВСП) принимает и выдает драгоценные камни юрлицам (в т.ч. другим кредитным организациям), ИП и физлицам, используя помещения для совершения операций с ценностями, соответствующие требованиям Положения 630-П, в индивидуальных защищенных упаковках с сопроводительной документацией, содержащей основные характеристики драгоценного камня:
- наименование,
- массу в каратах,
- цвет, чистоту, огранку.
Книга учета камней будет вестись в произвольной форме с учетом требований к ней согласно 6659-У.
Указание содержит нормы, касающиеся оформления приходных и расходных документов, хранения и учета камней.
Новое Указание в ближайшее время будет добавлено в нашу банковскую библиотеку нормативных актов.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍5❤1
Последняя важная информация перед неделей тишины: в марте кредитование ускорилось во всех сегментах
По данным ЦБ РФ, вырос и корпоративный портфель (на 1,8%), и ипотека (+1,2%), и
потребительское кредитование (+2%), которое ЦБ РФ очень хотел бы остудить высокой ставкой, но оно растёт и растет в условиях потребительской активности и увеличения доходов.
Понижения ставки не ждём.
👉 А какого решения по ставке 26 апреля ожидаете Вы?
По данным ЦБ РФ, вырос и корпоративный портфель (на 1,8%), и ипотека (+1,2%), и
потребительское кредитование (+2%), которое ЦБ РФ очень хотел бы остудить высокой ставкой, но оно растёт и растет в условиях потребительской активности и увеличения доходов.
Понижения ставки не ждём.
👉 А какого решения по ставке 26 апреля ожидаете Вы?
💯5👍2