Банк России впервые раскрыл детали обсуждения решения по ключевой ставке, как и обещал.

Резюме появилось поздно вечером. Самое интересное:

📌 годовая инфляция в 2023 году составила 7,4%

📌 инфляционное давление постепенно ослабевает — и хотя все участники согласились с этим выводом, у них были различные суждения относительно интенсивности дезинфляции с учетом сохраняющихся высоких инфляционных рисков и общей неопределенности

📌 в декабре лидером роста цен стала сфера услуг (даже без учёта ЖКУ) — основные виновники: туристические услуги по РФ

📌 участники детально обсудили характер сильного роста ВВП в 2023 году, который преимущественно связан с бо‌льшим положительным разрывом выпуска (ситуация, в которой экономика растет быстрее своих объективных возможностей, и предложение не успевает за спросом)

📌 индикатор инвестиционной активности за IV кв. 2023 года обновил исторический максимум, а высокие прибыли в ряде отраслей позволяют предприятиям финансировать инвестпроекты даже при повышенной стоимости кредитов

📌 уровень безработицы находится на историческом минимуме, ожидания по найму — на историческом максимуме

📌 потребительский спрос только-только начал реагировать на ужесточение ДКП, но мнения относительно устойчивости замедления роста этого спроса разделились: одни указывали на сокращение импорта потребтоваров как на индикатор будущего охлаждения спроса, другие полагали, что признаков устойчивого замедления роста потребительского спроса пока нет

📌 олаждение кредитного рынка происходит практически во всех сегментах кроме автокредитования, где спрос восстанавливается после глубокого падения

📌 риски для финансовой устойчивости, связанные с высокими процентными ставками, незначительны

📌 продажи валюты снизились вслед за сокращением стоимостного объема экспорта — значительного источника риска для курса рубля

📌 баланс рисков по-прежнему остается смещенным в сторону проинфляционных

Участники обсуждения рассматривали два варианта решения: сохранить ключевую ставку на 16% годовых или повысить её до 17%. Большинство участников ожидали, что в базовом сценарии условия для начала снижения ставки сложатся во второй половине 2024 года.

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Коммерческого банка «Гефест».

ООО КБ «Гефест» (№ лицензии 1046, Тверская область, г. Кимры) занимал 336-е место по величине активов, являясь одним из самых маленьких российских банков.

Кэптивный характер бизнеса КБ «Гефест» на протяжении длительного периода являлся убыточным. Более 60% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды. ЦБ РФ отмечает, что на фоне этого банк совершал операции, обеспечивавшие формальное соблюдение требований к величине капитала (рисовал отчетность с помощью дополнительных сделок).

Мы намекали на то, что дела будут в банковской системе обстоять именно таким образом, а в нашем флагманском курсе пишем об этом открытым текстом и объясняем причины.

Сбербанк в 2023 году по МСФО заработал 1,508 трлн рублей и готовится к выплате дивидендов акционерам.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

✔️Эксперт РА отозвал рейтинг Яринтербанка без подтверждения. Ранее рейтинг был на уровне ruB, прогноз стабильный.

Рейтинг отозван в связи с истечением срока действия и отсутствием информации для продления. Мы полагаем, что банк просто перебрался от Эксперт РА к НРА.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

❗️ЦБ РФ считает все операции с криптовалютой высокорискованными с точки зрения ПОД/ФТ и Письмом N ИН-08-12/18 от 29.02.2024 порекомендовал кредитным организациям при распространении информации о своих услугах исключить любую информацию, предполагающую возможность
совершения клиентами операций, связанных с оборотом цифровых валют.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Ещё из выступления Эльвиры Сахипзадовны на встрече Ассоциации банков России:

«За 2023 год доля безналичных платежей в розничном обороте достигла 83,4%, то есть за год выросла сразу на 5,3 процентного пункта. Это один из самых высоких показателей в мире. <...> Мы продолжим развитие всех платежных инструментов — и карты «Мир», и Системы быстрых платежей. Продолжим также поддерживать развитие коммерческих платежных сервисов банков.»

«В этом году мы планируем расширять программу лояльности не только для торгово-сервисных предприятий, но и для банков. Проведем пилот по биоэквайрингу с использованием СБП. Запустим платежи через СБП между юрлицами, расширим оплату государственных, муниципальных и прочих услуг в бюджет.»

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Рейтинговое агентство Эксперт РА повысило рейтинг Трансстройбанка с ruB- до ruB, прогноз стабильный.

Повышение рейтинга отражает масштабирование гарантийного бизнеса, рост рентабельности и внешних капитальных вливаний. В частности, в 2023 году банк привлек субординированный депозит на 300 млн рублей.

АКБ «Трансстройбанк» – небольшой московский банк (181-е место по активам). Специализируется на комплексном обслуживании ЮЛ, предоставлении гарантий в рамках госконтрактов, операциях с драгметаллами и валютообменных операциях.

На последнюю известную дату раскрытия банком информации о собственниках Трансстройбанк принадлежал преимущественно Читипаховяну Пётру Степановичу. Судя по всему, это и сейчас так. Банк возглавляет его сын: Степан Петрович Читипаховян.

👉 Желаем банку больше букв В в рейтинге, а лучше — букву А

«Ури Банк» сообщил, что закрывает свой филиал в Санкт-Петербурге (филиал прекратит работу с клиентами 24 мая 2024 года) и свое представительство во Владивостоке (будет ликвидировано 31 июля 2024 года), оставляя только московский головной офис.

Ури Банк — средний по размеру банк с сильными владельцами (является дочерним банком одного из крупнейших банков мира - WOORI BANK, Южная Корея). Банк специализируется на развитии международного бизнеса между Россией и Южной Кореей, но это недружественная страна, и всем очевидно, что экспортно-импортные операции сворачиваются, в том числе это заметно по корейским автомобилям.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

АКРА присвоило рейтинг Сургутнефтегазбанку (СНГБ) на уровне AA-(RU), прогноз стабильный.

Кредитный рейтинг АО БАНК «СНГБ» обусловлен сильной позицией по достаточности капитала, адекватными оценками риск-профиля, фондирования и ликвидности. В структуре рейтинга учитывается вероятность получения экстраординарной поддержки от акционера с высоким уровнем кредитоспособности (информация не раскрывается, но мы надеемся, что банком владеет ПАО «Сургутнефтегаз» — одна из крупнейших нефтяных и газодобывающих компаний России).

Мнение АКРА об уровне поддержки со стороны акционера выражается в добавлении трех ступеней к оценке собственной кредитоспособности СНГБ.

Банк зарегистрирован в Сургуте, занимает 67-е место по активам в банковской системе РФ, является основным расчетным банком для материнской группы.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

Банк России, как и ожидалось, продлил ограничения по наличной валюте в связи с действующими против России санкциями.

Ограничения будут действовать еще полгода, до 9 сентября 2024 года.

Для банков продлен на 6 месяцев запрет взимать с граждан комиссию при выдаче валюты со счетов или вкладов.

👉 Всегда на стороне банков
@profbanking

10 марта после тяжелой болезни на 74 году жизни скончался президент Ассоциации банков России Георгий Иванович Лунтовский.

Георгий Иванович в 1999-2017 годах был заместителем Председателя Банка России.
С 2017 года Георгий Иванович возглавил Ассоциацию банков России — крупнейшее профессиональное банковское объединение страны.

Искренние соболезнования родным, близким и друзьям.

Банк России выпустил в обращение памятные золотые и серебряные монеты «Атомный ледокол «Сибирь» серии «Атомный ледокольный флот России»:

⚪️ серебряную номиналом 3 рубля
🟡 золотую номиналом 200 рублей.

Серебряная монета имеет массу драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, пробу сплава — 925, диаметр — 39 мм. Золотая монета имеет массу драгоценного металла в чистоте — 31,1 г, пробу — 999, диаметр — 33 мм.

Ледокол «Сибирь» был заложен 26 мая 2015 года. Спуск на воду состоялся 22 сентября 2017 года. Россия — единственная страна в мире, строящая атомные ледоколы!