🪙Объем сделки составил 10 млрд рублей.

Эмитент ЦФА «Атомэнергопром» является «дочкой» «Росатома» и занимает первое место в мире по портфелю строительства АЭС и по обогащению урана.

Оператором «А-Токен» является Альфа-Банк.

Размещение представлено в виде ЦФА на денежное требование с доходностью 17,35% годовых. Объем эмиссии составил 100 ЦФА. Срок обращения — 90 дней.

Этот выпуск, предназначенный для институциональных инвесторов, стал одним из крупнейших на рынке ЦФА.

Подробнее о том, за сколько дней компании удалось осуществить выпуск и какие у «Росатома» планы на будущее на рынке ЦФА, читайте на нашем сайте.

#цфа
#атокен
#блокчейнплатформа

🍾Выпуск ЦФА одного из крупнейших производителей стеклотары предлагает инвесторам доходность в 18% годовых.

Срок размещение ЦФА составляет девять месяцев. Актив уже доступен для клиентов Росбанк L’Hermitage Private Banking.

Подробнее о том, на какой платформе состоялся выпуск и что обеспечивает устойчивый экономический рост компании, читайте на нашем сайте.

#цфа
#эмитент
#росбанк

💳 ЦБ включил банк в реестр операторов по выпуску цифровых финансовых активов.

Соответствующая запись появилась в реестре 28 марта 2024 года.

Более того, еще в июне 2022 года сообщалось, что «Тинькофф Бизнес» и «Лайтхаус» создали решение для автоматизации операций с ЦФА. Передача данных осуществлялась по протоколам Tinkoff API, а «Лайтхаус» выполнял роль оператора информационной системы по выпуску ЦФА.

Подробнее об этом читайте на нашем сайте.

#цфа
#тинькоффбанк
#лайтхаус

Последняя неделя марта — самое время вспомнить, узнать и поделиться с другом, что происходило на рынке ЦФА за последний месяц?

📰 «Точка» выпустила ЦФА для финансирования пострадавших клиентов Киви Банка. Через ЦФА банку удалось привлечь 200 млн рублей. Срок обращения ЦФА почти 9 месяцев, а их доходность на март 2024 года составляет 17% годовых.

💚 Казахстан опробует новые виды цифровых активов. Провайдеры услуг цифровых активов протестируют NFT-, P2P-торговлю и выдачу займов.

🪙 На блокчейн-платформе «Атомайз» были выпущены ЦФА на корзину из пяти металлов, эмитентом которого выступила компания «Джипиэф Инвестментс». Выпуск уже доступен к покупке, но пока только квалифицированным инвесторам L’Hermitage Private Banking Росбанка.

💻 Спецдепозитарий «Инфинитум» стал номинальным держателем ЦФА. Передача активов состоялась на блокчейн-платформе ЦФА ХАБ, которая принадлежит МТС Банку. «Инфинитум» теперь может управлять операциями и оказывать услуги, связанные с получением дохода по ЦФА.

✔️Состоялась первая сделка с ЦФА через внебиржевую секцию СПВБ.
«Атомайз» и Санкт-Петербургская Валютная Биржа (СПВБ) провели пилот выпуска ЦФА на базе API Atomyze. Эмитентом пилотного выпуска стал Росбанк. ЦФА были размещены по ставке 14,25% годовых на 14 дней.

🥈 На рынке появился второй оператор обмена ЦФА. ЦБ внес СПБ Биржу в соответствующий реестр. Запись о внесении СПБ Биржи в реестр появилась 21 марта 2024 года. СПБ Биржа с июня 2022 также числится в реестре ОИС, которые имеют возможность выпускать ЦФА.

🟢 Промсвязьбанк разместил ЦФА на 2 млрд рублей со вторичным оборотом. Выпуск ЦФА размещён на блокчейн-платформе «Токеон», входящей в Группу ПСБ. Срок размещения — три месяца, доходность — 16,5% годовых. И это уже второе размещение ЦФА доступное только состоятельным клиентам ПСБ. Дебютный выпуск состоялся в декабре 2023 года.

💳 ЦБ включил Тинькофф в реестр операторов по выпуску ЦФА. Соответствующая запись появилась в реестре 28 марта 2024 года.

Ставьте 💚, если понравился наш #дайджест новостей за март.

💎«Алроса» разместил привязанные к продажам редких бриллиантов ЦФА.

Доходность актива привязана к продажам крупных редких бриллиантов инвестиционного класса с гарантированной валютной доходностью. В релизе заявляется, что ожидаемая годовая доходность инструмента в валюте на уровне 8%.

Первый продукт «Алросы» в ЦФА привязан к стоимости желтого бриллианта «фантазийной формы огранки “Кушон” весом 11,49 карат». Объем эмиссии — 70 ЦФА или 70% от стоимости бриллианта.  Цена одного финансового актива составит 8 301,5 долларов. Остальная часть стоимости драгоценного камня остается в собственности компании.

Подробнее о структуре инструмента, кому доступен выпуск и как рассчитывается стоимость продукта, читайте на нашем сайте.

#цфанабриллиант
#алроса
#рынокцфа

«Бриллиантовые» новости продолжаются💎

Помните, в ноябре 2023 года Экспобанк выпустил первые в России и в мире ЦФА на бриллианты.

Тогда эмиссия прошла на блокчейн-платформе «Мастерчейн», а его стоимость завесила от цены трехкаратного бриллианта, разделенного на 5 тыс. частей.

А теперь инсайт: а вы знали, что такой масштабный и инновационный проект, как выпуск ЦФА на бриллианты, тогда Экспобанк доверил… студентам?

Да-да, именно талантливая молодежь ведущих ВУЗов страны под руководством опытнейших наставников Лаборатории ЦФА Экспобанка выпустили первый в России и в мире цифровой финансовый актив, привязанный к стоимости реального бриллианта.

«Перед нами сразу же поставили амбициозную цель: найти рыночные ниши для выпуска цифровых финансовых активов с потенциалом масштабирования дохода до 100 млн рублей в год и реализовать пилотные выпуски. Задача была не из легких, но благодаря совместным усилиям и поддержке опытных специалистов Экспобанка, проект ожил. С большим энтузиастом мы принялась за работу», — рассказывают ребята.

Мощно, правда?

Подробнее о том, как они это сделали, с каким трудностями столкнулись и что из этого получилось, вы можете прочитать здесь.

#цфанабриллиант

💳 Банк России видит повышенные риски в таком инструменте.

ЦБ поддерживает ускорение принятия законопроекта о международных расчетах в криптовалютах, с условием начала таких операций в рамках экспериментального правового режима. Об этом заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина в ходе заседания в Госдуме 8 апреля 2024 года.

В тоже время трансграничные расчеты в ЦФА будут проводиться без экспериментального режима. Как сообщила первый заместитель председателя ЦБ Ольга Скоробогатова, регулятор уже получил три заявки от компаний, желающих опробовать ЦФА во внешнеэкономических операциях.

«Почему ЦФА — без эксперимента, а криптовалюта — с экспериментом. Потому, что ЦФА регулируется нашим законодательством, нам все понятно, прозрачно. Конечно, здесь [криптовалюты, — прим. Ред.] нужно попробовать в режиме эксперимента при внешнеэкономических расчетах. Мне кажется, мы этот законопроект давно согласовываем. <…> Важно, чтобы мы быстрее приняли этот режим, отработали, и потом посмотрели, что можно в общее законодательство ввести, а что нет», — пояснила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.  

Подробнее о том, кто планирует одним из первых запустить международные расчёты в криптовалютах, читайте на нашем сайте.

#цфа
#криптовалюта
#трансграничныерасчетывЦФА

🧩 Кто сейчас работает на рынке ЦФА, и каких специалистов здесь очень ждут?

Об этом в нашей нерегулярной рубрике #процфасчитает.
 
🥰 🤪🤘😙😆🤣

Рынок ЦФА – это активно развивающийся рынок. По последним данным, его размер составил более 33 млрд руб. выпусков. Как и любой динамичной отрасли, рынку ЦФА и его участникам — ОИСам, банкам, эмитентам и другим — нужны профильные специалисты. Но кто же это?

😆🤩🥰❓
 
Нужно понимать, что основа рынка ЦФА – это технологии, а именно, блокчейн-технологии. И если попытаться описать «среднерыночную» команду, которая занимается ЦФА, то это классическая команда ИТ-продукта или проекта:

➡️владелец продукта;
➡️проджект-менеджер;
➡️бизнес-аналитик;
➡️два или более разработчиков.

Среди наиболее актуальных — разработчики (Go, Rust), Devops, UI/UX и QA. Конечно, такие большие команды наиболее актуальны для ОИСов, которые совмещают в себе и технологическую, и финансовую сторону проектов.

Банки также активно развивают направления ЦФА, для них наиболее актуально создавать лаборатории блокчейна, либо лаборатории исследований и развития, которые развивали такие проекты, как стартап, а далее отдавали их на поток в бизнес-юниты.

Но если не углубляться в вакансии, то кто действительно сможет двигать рынок ЦФА?

😊🤘 😏👊😄🤩😍🤣😊

Что будущее рынка ЦФА за молодыми и активными!
Ведь весь рынок ЦФА – это один большой стартап проект, где требуются специалисты, которые еще не успели поработать в банках или больших корпорациях и мыслят новыми проектами и идеями.

А вы согласны с этим мнением?
Ставьте:

💚 — если согласны;
🤔 — если не согласны.

#процфасчитает

🧩 Размещение состоялось в рамках пилота АФТ по финансированию МСП через ЦФА.

Ассоциация ФинТех (АФТ) запустила эксперимент по использованию ЦФА для привлечения финансирования МСП. Первое размещение цифровых активов состоялось на платформе «Токеон», инвестором которого выступил банк «Центр-инвест». Выпуск представляет собой ЦФА на денежное требование под залог недвижимости.

Суть в том, что данное размещение позволило протестировать возможность регистрации в Росреестре субъектом МСП залога недвижимого имущества для обеспечения ЦФА. Это имущество служит гарантией исполнения денежных обязательств, подтвержденных ЦФА по соглашению с управляющим залогом.

Подробнее о том, в чем еще заключается особенность сделки, а также комментарий заместителя генерального директора АФТ Дмитрия Ищенко, читайте на нашем сайте.

#цфа
#цфаподзалогнедвижимости
#рынокцфа

🏠 Недвижка как инвестиция всегда была в почёте, а вот как насчёт ЦФА на недвижимость?

Давайте разбираться 👍

👍👍👍👍

ЦФА на недвижимость – цифровые финансовые активы, привязанные к стоимости квадратного метра, которая изменяется на каждом этапе строительства.

👍👍👍👍👍👍 👍👍👍👍
 
Первым такие ЦФА выпустил застройщик Самолет. Он был доступен только квалифицированным инвесторам.

Аналогичные ЦФА также выпускали застройщики Джи-Групп и ПИК. И вот они уже были доступны широкому кругу инвесторов, так как приносили фиксированную доходность и возможный «апсайд».
 
👍👍👍👍 👍👍👍👍👍👍
 
Токенизация снижает затраты при выпуске и ускоряет управление продуктом. Это значит, что привлечение денег становится более простым и дешевым процессом для эмитентов, а инвестору как раз-таки проще и дешевле инвестировать в сложноструктурированные продукты.
 
Также продукт организован проще классических* аналогов.

*Классически в квадратные метры можно было инвестировать с помощью ЗПИФов, однако в них довольно высокий порог входа и большие сложности для досрочного выхода из продукта. Именно поэтому использование технологии блокчейн упрощает доступ к альтернативным моделям финансирования.
 
👍 👍👍👍 👍👍👍👍👍👍
 
👍 Снижается порог входа инвестиций, более широкий круг инвесторов получает доступ к рынку недвижимости. Застройщикам действительно актуально нецелевое привлечение средств с привязкой к основной деятельности, так как в основном деньги для проектов они привлекают через эскроу-счета.
 
👍 При инвестировании в ЦФА не нужно оформлять квартиру в собственность, а также выплачивать НДФЛ в случае ее ранней перепродажи — все эти условные «минусы» нивелируются в данном продукте, и инвестор может получать доходность, покупая от 1 кв.м.
 
👍 Разработчикам легче управлять инвесторами, а инвесторы получают возможность непрерывно отслеживать рентабельность инвестиций благодаря заложенным в смарт-контракт правилам и характеристикам.

👍👍

ЦФА на недвижимость — это совершенно новый инструмент для инвестирования и привлечения средств, но он пока не нашел популярности на рынке. Многие эксперты связывают это с необходимостью дальнейшего совершенствования законодательства в области ЦФА.

А вы бы купили ЦФА на недвижимость?

Ставьте:
💚 — если да;
🥴 — если не ваш вариант инвестиций.

#квартиныйвопрос

🔗 Компания «Мистер Флип» разместила ЦФА объемом в 10 млн рублей.

Стоимость одного ЦФА составила 100 тыс. рублей, срок размещения — три месяца, доходность — 24% годовых. Выпуск представляет собой классическое ЦФА на денежное требование.

Для поиска перспективных объектов компания «Мистер Флип» применяет собственное IT-решение на основе ИИ, которое позволяет анализировать большие массивы данных и оценивать множество факторов, влияющих на стоимость жилья. 

Подробнее о выпуске и планах на будущее читайте на нашем сайте.

#цфа
#цфананедвижимость
#рынокцфа

«Как инвестировать в цифру?»

Об этом и не только на одном из ключевых событий года в области ЦФА.

«Банковское обозрение» при участии «ЦФА Центр» проведет конференцию по развитию рынка ЦФА:

«ЦИФРОВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ АКТИВЫ: Инвестиции нового поколения».

Представители регуляторов рынка, руководители банков, брокерских компаний, рейтинговых агентств и эксперты в области ЦФА, блокчейн-технологи, цифровых прав, кибербезопасности, а также эмитенты и инвесторы обсудят:

🧩 регулирование рынка, последние изменения в законодательстве, влияние на развитие рынка, перспективы создания СРО;

▪️главные тренды рынка 2024, прогнозы развития, влияние на различные отрасли экономики.
Рейтингование рынка ЦФА, риски ОИС, влияние рейтингов на рынок и обзор существующих методологий оценки;

🧩 ЦФА для сегмента малого и среднего бизнеса, стратегии для инвесторов, анализ рисков;

▪️актуальные вопросы и угрозы ИБ в сфере ЦФА, методы защиты, практики и кейсы;

27 июня 2024 года помимо двух пленарных сессий и панельных дискуссий, круглого стола, воркшопа, докладов экспертов аудиторию ждет Afterparty кейс-сессия.

На ней у профучастников рынка будет возможность представить собственный проект в области ЦФА и получить 30 минут персонального разбора от эксперта на аудиторию инвесторов и представителей бизнеса.

➡️ ПРОГРАММА

➡️ БИЛЕТЫ


👍👍👍👍👍👍

До 1 июня 2024 года участие в мероприятии можно приобрести со скидкой по промокоду PROCFA10.

Успейте подать заявку, количество мест ограничено

🔗 Компания сократила свою долю в ОИС с 35% до 2%.

Что же касается нового владельца, им стала компания «Т-Проекты», принадлежащая «ТКС Холдинг».

При этом, согласно данным ЕГРЮЛ, обладателем остальных 65% по-прежнему остаётся кипрская Tokentrust Holding Limited, передает «Интерфакс».

А о том, кто был первым партнером «Атомайза» и к чему это привело — читайте подробнее на нашем сайте.

#процфа
#атомайз
#рынокцфа

🪙 Рассматривается вариант применения правил, установленных для ЦФА.

Банк России опубликовал доклад о мировом опыте использования и регулирования стейблкойнов. Анализ показал, что практически нигде в мире стейблкойны не признаются законным средством платежа, но могут рассматриваться в качестве объекта инвестирования и использоваться в трансграничных расчетах.

В рамках российского опыта обсуждается вопрос формирования механизма, который позволит определить, по каким правилам могут обращаться стейблкойны в российской юрисдикции.

Учитывая, что в России уже существует регулирование цифровых прав и цифровых валют обсуждаются также возможности применения положений этого более общего регулирования и к стейблкойнам.

Подробнее о том, что такое стейблкойн и какое у него будущее в РФ, читайте на нашем сайте.

#стейблкойн
#рынокцфа
#цифровыеактивы

🏠 На «Токеоне» размещены ЦФА под залог земельного участка индивидуального предпринимателя.

Эмитентом выступила ИП Дарья Ряхова, инвестором и управляющий залогом стал ММК «Реми Капитал».

Сделка на небольшую сумму позволила протестировать новые для рынка механизмы работы с ЦФА, обеспеченных залогом,

— отметил Артем Лаптев, директор по развитию бизнеса платформы «Токеон».

Подробнее о деталях этого выпуска читайте на нашем сайте.

#цфа
#цфаназемлю
#рынокцфа

«А интересные выпуски ЦФА на рынке-то есть?»

— спросили мы наших аналитиков и получили топ-5 самых интересных и необычных из них за последнее время.

Делимся этой подборкой и с вами!

👍«Цифровой инвестор» от Норникеля

Благодаря этой программе, сотрудники компании со стажем работы более 1 года могут бесплатно получить ЦФА, привязанные к стоимости акций Норникеля — minetoken.

Кстати, этот выпуск, который заставил нас задуматься о смене работы, был на платформе «Атомайз».

👍 6 соток для прополки инвестиций

Это тестовый выпуск с залоговым имуществом, общий объем которого составил 100 тыс. рублей.

Предметом залога стал земельный участок, площадью 6 соток*, который и принадлежит эмитенту. Срок обращения выпуска — месяц.

*здесь могла бы быть шутка про огород, но давайте каждый пошутит сам.

👍 «Сладкие» ЦФА от «Токеона»

Уникальный выпуск ГЦП, который дает инвесторам возможность разделить день рождения платформы «Токеон» вместе с ее командой.

Каждый актив дает право на получение одного кусочка праздничного торта в офисе компании.

Для тех, кто на диете, есть и второй вариант — получить денежные выплаты в размере 100% номинальной стоимости актива и 20 копеек в конце дня.

👍 Кино, вино и ЦФА

Самый «пьяный» выпуск ЦФА с ГЦП, который даёт возможность получить 1 бутылку белого вина «Николаев и Сыновья Шардоне 2019», винодельческого хозяйства «Николаев и сыновья», объемом 0,75 л.

Для трезвенников есть второй вариант погашения — единовременная выплата в размере 2600 рублей в дату погашения + право на получение процентного дохода в размере 600 рублей.

— Бутылку белого Шардоне 2019 года от «Николаева и Сыновей», пожалуйста.
— Чем оплачивать будете?
— ЦФА!

👍 Осетрина первой цифровой свежести

Помните старика Булгакова с его осетриной? Эх, знал бы он, что в 21 веке на осетрину будут выпускать ЦФА.

Точнее говоря, на фирму, которая занимается разведением осетровых и выпускает 30 тонн рыбы ежегодно. Кстати, сбор заявок все еще идет.

На этом все!
Выводов не будет, скажем лишь: удивительное рядом, а то ли еще будет.

Ставьте 💚, если хотите чаще видеть такие подборки в нашем канале.

#цфа
#рынокцфа
#процфа

Что? Почему? И куда идём?

Только наши аналитики выдохнули, как мы к ним с новыми вопросами — что там по трендам, господа? Нам не откажешь, пришлось отвечать.

Как всегда, делимся с вами ⬇️

1️⃣Изменение структуры рынка и постепенный рост числа частных инвесторов.

Сейчас ĸлючевые объемы на рынĸе ЦФА выĸупают ĸорпоративные инвесторы и банĸи, но ĸоличество инвесторов-физлиц растет от месяца ĸ месяцу. По оценĸе Анны Шаповаловой, руководителя платформы
А-токен, на сегодня соотношение институционалов и частных инвесторов составляет 50/50.

2️⃣ Создание ЦФА с целевым финансированием.

Участниками рынка обсуждается возможность выпуска гибридных ЦФА с целевым использованием привлеченных средств для капитального строительства и развития инфраструктуры субъектов. Это повысит прозрачность. Так инвестор сможет принимать более взвешенные решения и, как следствие, уменьшить риски.

3️⃣ Тенденция на усложнение инструментов.

На рынке ЦФА наблюдается тенденция к усложнению инструментов: расширился перечень базовых активов, лежащих в основе ЦФА на денежное требование, выросло число гибридных ЦФА. Таким образом объем выпуска долговых ЦФА вырос до 115 млрд. руб.

Например, были выпущены NFT-токены, представляющие три фрески XVI века учеников Рафаэля из коллекции Государственного Эрмитажа. BitRiver, один из крупнейших операторов майнинговых центров обработки данных (ЦОД), выпустил ЦФА с привязкой цены к доходу от сдачи ЦОД в аренду.

4️⃣ ЦФА как альтернатива краткосрочного банковского кредитования.

ЦФА могут выступать альтернативой банковскому кредитованию, учитывая отсутствие необходимости взаимодействия с банками в части проверок, анализа отчетности, принятия кредитного решения, а также оформления залогов и поручительств. При сопоставимой стоимости привлечения средств, эмиссия ЦФА отличается большей гибкостью с точки зрения определения суммы привлечения и условий погашения.

5️⃣ Развитие и поддержка законопроекта о ЦФА.

Некоторые перспективные формы ЦФА пока не нашли отражения в российском законодательстве, а дискуссии по этому поводу продолжаются. Но главное заĸонодательное изменение, которое необходимо отечественному рынĸу ЦФА, — это налоговое выравнивание, а также использование ЦФА во внешнеэкономической деятельности. Устранение этого ключевого барьера, связанного с налогообложением, приведет ĸ ĸратному росту рынĸа ЦФА, и в перспеĸтиве от 1 до 3 лет он может достичь 1 трлн руб.

Как говорится, выводы делайте сами, а мы закончим наш пост словами неизвестного, но очень перспективного автора: «Тренды есть везде, и моднейший рынок ЦФА — не исключение».

Будьте в тренде и вы —
подписывайтесь на наш канал.

И поддержите 💚 наших аналитиков, чтобы они и дальше спонсировали нас своими разборами.

#процфа
#трендырынкаЦФА
#аналитика