🧩 Инструмент опробовала группа компаний «Форте».

На платформе Альфа-Банка производитель и поставщик отопительного и климатического оборудования выпустил ЦФА объемом 1,1 млрд рублей.

По данным «Эксперт РА», в сентябре 2023 года на «А-Токен» пришелся наибольший объем выпуска ЦФА — десять размещений на 6,6 млрд рублей.

Подробнее о том, какая платформа — лидер по выпуску ЦФА сейчас, и о «том самом» нашумевшем выпуске ЦФА от Альфа-Банка и Ростелекома, читайте на нашем сайте.

#цфа
#атокен
#платформацфа

✔️ Нефтехимический гигант инвестировал через новый инструмент более 5 млрд рублей.

По словам гендиректора «Лайтхаус» Дениса Иорданиди для «Ведомостей», «Сибур» разместил свободные денежные средства в ЦФА на платформе «Лайтхаус» сроком на 90 дней. Уровень доходности и эмитента компании не афишируют.

Ранее в июле 2023 года компания уже инвестировала на этой площадке. Тогда «Сибур» через ЦФА вложил 400 млн рублей на 30 дней. Сообщалось, что доходность актива оказалась выше банковских.

Подробнее о том, станет ли ЦФА инструментом межкорпоративного кредитования, читайте на нашем сайте.

#цфа
#цифровойдолг
#сибур

💹 Управление денежного обращения Гонконга опубликовало отчет о проделанной работе.

Пилотный проект выявил некоторые многообещающие возможности валюты, такие как атомный расчет, токенизация и программируемость. В будущем это поможет усилить защиту потребителей и укрепить доверие между клиентами и бизнесом посредством интеграции смарт-контрактов.

Правда, опубликованный отчет хоть и раскрывает результаты тестирования, но оставляет неясным будущее внедрение розничной версии гонконгского CBDC — e-HKD.

Подробнее о самом проекте, о его ключевых результатах и влиянии на экономику в целом читайте на нашем сайте.

#CBDC
#eHKD
#смартконтракт

✍🏻 В Ассоциации ФинТех (АФТ) были разработаны варианты интеграции ЦФА через смарт-контракты.

Первый вариант — это «один ко многим», когда один оператор обмена и много ОИС. При этом оператор обмена вовсе не обязан свое решение строить на технологии распределенного реестра.

Мы думали над тем, чтобы механизм организации интероперабельности был выгоден всем сторонам. Например, у оператора обмена есть сделки — он получает комиссию за организацию торговли, а у ОИС будут храниться денежные средства — он получает выгоду от организации системы учета перехода прав на ЦФА и от денежных расчетов.

И второй вариант — это «многие ко многим», когда каждый ОИС к каждому ОИСу, без участия оператора обмена.

При этом, на наш взгляд, ОИСам будет все равно необходимо привлекать к участию в такой интероперабельности эмитента токенов, который должен на момент погашения и выплаты доходов понимать в какой информационной системе какое количество его токенов обращается и кому принадлежит.

Подробнее о том, в чем отличие этого продукта от похожего у Московской биржи и при чем здесь смарт-контракты, читайте на нашем сайте.

#смартконтракт
#ОИС
#операторобмена

🔗 «Альфа» и Сбер объединились для проведения параллельных сделок с ЦФА.

Блокчейн-платформы Альфа-Банка и СберБанка проведут два параллельных выпуска краткосрочных долговых обязательств в ЦФА.

Как заявил Александр Ведяхин, первый зампред правления Сбера, «банк впервые выступит инвестором в сделке с ЦФА, эмитентом которых выступает другой финансовый институт».

Немного о сделке: срок размещения — с 4 по 11 декабря, доходность — 15%, объем — по 1 млрд рублей в каждом выпуске.

Владимир Воейков,

директор крупного и среднего бизнеса Альфа-Банка, отмечает, что «рынок ЦФА находится в стадии активного роста, при этом мы видим, что межбанковское партнерство будет играть значительную роль в развитии этого бизнеса в целом».

Подробнее о других взаимодействиях различных площадок ЦФА, читайте на нашем сайте.

#цфа
#блокчейнплатформа
#инвесториэмитент

🧩 Доходность актива зависит от прибыли энергоинформационной инфраструктуры эмитента.

На блокейн-платформе «Мастерейн» состоялся выпуск ЦФА крупнейшего в Евразии оператора дата-центров — компании BitRiver, доходность которых будет ежедневно публиковаться на их сайте и зависеть от прибыли субаренды мощностей дата-центра.

По словам генерального директора «Мастерчейн» Ивана Оперчука, такой вариант актива, в котором доходность привязана к конкретному бизнес-показателю, а не к общему финансовому результату, позволит инвесторам диверсифицировать портфель.

А подробнее о самом выпуске читайте на нашем сайте.

#цфа
#блокчейнплатформа
#мастерчейн

✍🏻 Госдума подготовила изменения в законодательство.

Как сообщил Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, необходимые поправки могут быть приняты в ближайшее время:

«Мы приняли законы, касающиеся развития ЦФА. Цифровой рубль пока в тестовом режиме, но внедряется в нашу жизнь. Лично я рассчитываю, что цифровой рубль будет направляться на кредитование, в том числе инвестиционных проектов, благодаря смарт-контрактам будет эффективный контроль за целевым использованием средств, и это активизирует участие инвесторов».

Ранее после трехлетнего обсуждения и с целью создания правовой основы для развития цифрового финансового рынка, а также для защиты прав и интересов инвесторов и эмитентов, Госдумой был принят закон «О цифровых финансовых активах», регулирующий обращение и выпуск ЦФА, криптовалют и токенов.

Подробнее о том, на какой стадии находится закон о вторичном обращении ЦФА, читайте на нашем сайте.

#цфа
#цифровойрубль
#смартконтракты

⛓ Теперь им доступны зачисление и вывод денежных средств для расчетов по ЦФА.

Сейчас новый функционал блокчейн-платформы банка тестируется на ограниченной группе пользователей.

Для розничных клиентов банка такая форма инвестирования станет еще одним цифровым способом размещения денежных средств
— отметил Анатолий Попов, зампред правления СберБанка.

Подробнее о других выпусках Сбера и об опыте «Атомайза» читайте на нашем сайте.

#цфа
#оис
#блокчейнплатформа

▶️Приглашаем на онлайн-мероприятие!

12 декабря в 15:00 начнется V ежегодная онлайн-конференция Web3 Tech «Применение блокчейн-технологий в бизнесе и государственном секторе 2023».

🗣Традиционно эксперты расскажут о реализованных в 2023 году проектах, а также о развитии рынка блокчейн-технологий с точки зрения законодательства и практических возможностей. Первая панельная дискуссия будет посвящена цифровым финансовым активам и другому актуальному финтеху на основе распределенных реестров. Эксперты подведут итоги этого года и обозначат тренды на 2024.

Среди участников дискуссии:
• Алексей Илясов, генеральный директор «Атомайз»;
• Андрей Михайлишин, генеральный директор «Цифровые платежи»;
• Анна Шаповалова, руководитель платформы ЦФА Альфа-Банка;
• Александр Нам, управляющий директор, директор Лаборатории блокчейн, Сбер.

Дискуссия начнется в 15:30, для просмотра потребуется бесплатная регистрация. Ждем вас!

🪙 «Пилот» цифрового рубля (ЦР) уже тестируют 13 участников — финансовых организаций.

В тестировании участвуют около 600 физлиц и 30 юрлиц в 11 городах России. На сегодняшний день совершено примерно 10 тыс. операций.

Участники пилота информируют о том, что проект с ЦР является одним из самых сложных в силу высоких затрат как на разработку импортозамещенных прикладных решений, так и на инвестиции в сопутствующую ИБ-инфраструктуру, к которой предъявляются жесткие требования.

Что касается глобального будущего, то Андрей Тужилин, технический директор банка «Ингосстрах», и представители BSS говорят об офлайн-режиме использования ЦР, а также о крайне полезном инструменте — смарт-контрактах.

А Станислав Шилов, директор по развитию продуктов Центра цифровых решений для бизнеса компании BSS, добавляет, что компания BSS очень чутко относится ко всем инновационным инициативам и стремится максимально их поддерживать.

«Поскольку мы видим существенную синергию между дистанционными каналами банка и инфраструктурой цифрового рубля, включая возможность его использования в смарт-контрактах, планируем работать в данном направлении».

Подробнее о технической стороне «пилота» читайте на нашем сайте.

#цифровойрубль
#смартконтракт
#пилот

📄 На законопроект о цифровых свидетельствах на любые цифровые права поступило отрицательное заключение государственно-правового управления президента РФ.

Комитет по финрынку Госдумы считает, что вывод обращения ЦФА за пределы информационных систем среди неограниченного круга лиц, пусть даже в виде производной ценной бумаги, создает другой правовой режим для их обращения, отличный от режима обращения в информационных системах.

«Это создает неоправданные риски для инвесторов, не имеющих должной квалификации в области инвестирования в ЦФА», — считают в комитете.

Подробнее о самом законопроекте и о рекомендациях в заключении комитета, читайте на нашем сайте.

#цфа
#ценныебумаги
#информационныесистемы

🏦 С чем сталкиваются банки-участники российского пилота ЦВЦБ?

В первую очередь обращает на себя внимание масштаб затрат, понесенных банками на реализацию пилота.

Другой серьезный вызов — комплексность проекта по внедрению цифрового рубля и вытекающая отсюда потребность в специальных компетенциях у банков.

«Тем не менее, пока цифровой рубль существует в рамках пилотирования, оценить масштаб рынка решений по цифровизации работы с цифровым рублем и как следствие оценить, насколько цена таких решений станет доступной широким слоям банков, пока трудно», — считает Павел Обрезумов, заместитель директора по развитию продуктов Центра цифровых решений для бизнеса компании BSS.

Подробнее о том, как именно индустрия планирует справляться с этими вызовами, читайте на нашем сайте.

#цифровойрубль
#цвцб
#пилот

👨🏻‍💻На платформе оператора обмена банк ДОМ.РФ приобрел ЦФА «Ростелекома».

Инвестором выпуска стал Газпромбанк. Его объем на первичном рынке составил 200 млн рублей.

В рамках вторичного оборота выпуск приобрел банк ДОМ.РФ, об этом сообщила Мосбиржа 7 декабря.

А подробнее про пилотный выпуск Мосбиржи читайте на нашем сайте.

#цфа
#инвестор
#эмитент

⛓ Банк запускает платформу для проведения цифровых сделок с иностранцами.

«Мы наконец-то реализовали возможность работы с нерезидентами в контексте того, что обсуждается возможность использования цифровых прав в трансграничных расчетах», — рассказала Анна Шаповалова, руководитель ЦФА-платформы Альфа-Банка, в рамках конференции «Применение блокчейн-технологий в бизнесе и государственном секторе 2023».

Как отметила представитель кредитной организации, платформа уже появилась, а первые сделки могут состояться уже в 2024 году.

Подробнее о том, как именно с законодательной точки зрения будут регулироваться трансграничные расчеты через цифровые права, читайте на нашем сайте.

#цфа
#цифровыеправа
#трансграничныерасчеты

👨🏻‍💻 Размещение в 500 млн рублей состоялось блокчейн-платформе МТС.

Размещение предлагает доходность в виде плавающей ставки, привязанной к ключевой ставке ЦБ. В дату погашения — 13 декабря 2024 года — инвесторы получат единовременную выплату номинала ЦФА с доходностью. Как сообщается на сайте платформы, размещение «доступно для всех заинтересованных лиц».

По словам Игоря Кузьмичева, генерального директора «ЦФА ХАБ», на платформе доступен функционал для создания и тестирования как стандартных, так и кастомизированных решений для корпоративного бизнеса за счет сочетания технических возможностей смарт-контрактов и проверенных юридических конструкций. В 2024 году планируется запуск на «ЦФА ХАБ» целой линейки продуктов.

Подробнее о том, сколько всего было выпусков на платформе и на сколько в целом вырос их объем по сравнению с прошлым годом, читайте на нашем сайте.

#блокчейнплатформа
#цфа
#смартконтракт

🎤 Во время панельной дискуссии «ЦФА и трансграничные платежи» онлайн-конференции Web3 Tech 12 эксперты рынка ЦФА обсудили итоги года и наметили перспективы.

В целом, 2023 год стал успешным для энтузиастов и разработчиков в блокчейн, поделился своим мнением Александр Нам, управляющий директор, директор лаборатории блокчейн Сбера.

И если 2022 год был дебютом рынка ЦФА, когда участники только пилотировали новые инструменты и примеряли возможность этого инструмента к своему бизнесу, то уже 2023 год можно охарактеризовать тем, что ЦФА «пошли в массы».

За этот год многим участникам рынка удалось не только апробировать гибкость данного инструмента, но в некоторых случаях сократить издержки на однообразных сделках.

По итогам 11 месяцев года российский рынок ЦФА, где наблюдается усиление конкуренции между участниками, составляет порядка 53 млрд рублей. При этом в обращении сейчас находится около 208 выпусков.

«ЦФА представляют для Мосбиржи долгосрочную и стратегическую перспективу. В перспективе ближайших двух лет ожидается привлечение более сотни участников, после чего планируется конкуренция с традиционными сегментами финансового рынка как по количеству, так и по объему активов»,— отмечает

Сергей Харинов

, директор по цифровым активам Мосбиржи.

Для трансграничных операций с участием иностранных партнеров и платформ токенизации потребуется интеграция с иностранными операторами обмена и операторами информационных систем. Это представляет интерес для иностранных пользователей и требует разработки стандартов, возможно, на международном уровне и через API.

Подробнее о том, каких успехов на рынке ЦФА добились Альфа-банк, Сбер, Атомайз и другие крупные игроки, читайте на нашем сайте.

#итогигода
#рынокцфа
#трансгран

🪙 Белорусская «ДФС» размещает токены компании «Аталайя» на 40 млн долларов.

Зарегистрированная в России компания «Аталайя», являющаяся главным акционером «Софтлайна», проводит размещение финансовых активов с привязкой к доллару сроком на три года. Номинал одного токена составит 100 долларов.

В этом выпуске предусмотрена возможность досрочного погашения 5% от общего объема дважды в год.

Сбор заявок будет проходить до 15 января 2024 года, сообщается в декларации, размещенной на сайте «Аталайя».

По оценке опрошенных «Коммерсантом» экспертов, процедура станет первым случаем размещения российской компании в Белоруссии.

Подробнее о других компаниях Белоруссии и России, которые занимаются выпусками ЦФА на рынке, читайте на нашем сайте.

#цфа
#токен
#финансовыеактивы

🔗 Доходность составит 16% годовых.

Выпуск состоялся на платформе Токеон, его объем превысил 300 млн рублей.

Номинальная стоимость одного цифрового актива — 10 тыс. рублей, срок обращения — 3 месяца.

Ставка купона по ЦФА эквивалентна ключевой ставке Банка России на дату размещения.

Пётр Казакевич, руководитель блока финансовых рынков ПСБ:

«Банк осуществил дебютное размещение ЦФА на денежные требования ПСБ. Сделка полностью обеспечена рыночным спросом со стороны клиентов ПСБ Private Banking. Результаты размещения подтверждают, что финансовые инструменты банка традиционно пользуются высоким спросом со стороны инвесторов. Размещение цифровых финансовых активов позволит ПСБ быстро выходить на рынок размещений, а также диверсифицировать источники фондирования».

Евгений Сафонов, старший вице-президент, директор департамента частного капитала ПСБ:

«Мы инициировали первый выпуск ЦФА, чтобы клиенты ПСБ Private Banking могли протестировать инновационный инструмент с привлекательной доходностью, вложив средства на комфортный срок. Новый инструмент вызвал большой интерес со стороны наших клиентов. Это значит, что мы продолжим расширять продуктовую линейку ПСБ Private Banking за счет цифровых активов».

Подробнее о том, как первый выпуск ПСБ прокомментировал Максим Хрусталев, генеральный директор компании «Токены», читайте на нашем сайте.

#цфа
#выпускЦФА
#токеон

🧩 У квалов-физиков появится инструмент, привязанный к средней стоимости жилой недвижимости в Москве.

Сбер объявил о выпуске на своей блокчейн-платформе ЦФА, доходность которых будет привязана к индексу цифрового квадратного метра — Digital Square Meter Index.

Так, розничные инвесторы физические лица смогут получать доходность сопоставимую с ростом средней стоимости жилья в Москве.

Как сообщается в релизе компании, «у инвесторов может быть возможность продать ЦФА эмитенту до наступления срока погашения в соответствии с решением о выпуске».

Подробнее о сроках погашения инструмента и о том, какие еще типы ЦФА разрабатывает Сбер, читайте на нашем сайте.

#блокчейн
#индексквадратногометра
#сбер

⛓ Росбанк выпустил ЦФА с привязкой к индексу Мосбиржи за 2024 год.

Номинал одного финансового актива: 100 тыс. рублей.
Объем размещения: более 100 млн рублей.
Срок: 1 год.
Досрочное погашение: не предусмотрено.
Доступен к покупке квалифицированным инвесторам.

Общее количество ЦФА будет эквивалентно количеству заявок, а доходность инструмента привязана к динамике индекса MOEX в течение 2024 года и предполагает диапазон от 0,000001 до 25%. В случае падения индекса Росбанк обязуется выплатить инвесторам 100% номинала ЦФА.

Подробнее комментарии Павла Сидоркина, директора по продуктам «Атомайз» и Ольги Маховой, директора по изменениям, инновациям и управлению данными Росбанка, читайте на нашем сайте.

#цфа
#индексмосбиржи
#квалифицированныеинвесторы

🪙 Стоимость ЦФА будет зависеть от динамики цен на платину, палладий, иридий и рутений.

Размещение ЦФА состоялось на платформе «Атомайз». Объем составил 2,5 млн рублей, срок обращения — один год.

Для впуска предусмотрено несколько периодов для досрочного погашения, а общее число ЦФА разделено по разным видам драгметаллов: 210 на палладий, 240 на платину, 750 на рутений и 55 на иридий.

GPF Investments — дочерняя структура «Норникеля» — при выпуске ЦФА приобрела нужное количество драгметаллов и продаст их в период погашения.

Директор по продуктам «Атомайз» Павел Сидоркин почеркнул, что выпуск интересен тем, что дает возможность следить за ценой четырех редких металлов — иридия, рутения, палладия и платины — и следовать за развитием сфер экономики, связанных с их использованием.

Подробнее о том, кому доступен этот выпуск, сколько стоит один ЦФА и какие у этого выпуска есть особенности, читайте на нашем сайте.

#цфа
#драгметаллы
#GPFInvestments