🧩 Подобная сделка стала первой для российского рынка.

Сбер объявил о заключении договора кредитования под залог ЦФА с компанией «Дацик». Организация владеет торговым центром «Омега» в Тольятти.

Эксперимент проведен в рамках поиска новых ниш применения инструмента ЦФА на финансовых рынках. Банк исследовал клиентский опыт, юридические формы и механизмы реализации при заключении подобной сделки.

Подробнее о том, какие еще проекты реализовал Сбер в рамках ЦФА, читайте на нашем сайте.

#сбер
#смартконтракт
#блокчейнплатформа

🔗 Будет ли это дальше называться ЦФА или претерпит изменения, мы пока не знаем, но совершенно точно: технология останется.

Алевтина Камелькова, основатель Findustrial Consulting, считает, что «классические инструменты с появлением технологических средств будут дрейфовать в сторону более легкой регуляторики. А ЦФА, возможно, будут двигаться в более зарегулированную среду. Текущим участникам рынка не нравится такая перспектива, но оба рынка будут сближаться так или иначе».

Подробнее о том, нужно ли учиться ЦФА и отойдет ли СБП на второй план в связи с запуском цифрового рубля, читайте на нашем сайте.

#цифровойкод
#цифровойрубль
#выпускЦФА

🔗 48 стран подписали международное соглашение, которое вступит в силу в 2027 году.

Согласно совместному заявлению и отдельным заявлениям Великобритании, Сингапура и Люксембурга, страны обязались ввести стандарт налоговой прозрачности с 2027 года.

Он призван обеспечить автоматический обмен информацией между юрисдикциями для борьбы с уклонением от уплаты налогов на криптобиржах.

«Криптоплатформам необходимо будет делиться информацией о налогоплательщиках с налоговыми органами, чего в настоящее время они не делают», — говорится в сообщении Великобритании.

Подробнее о том, какие ещё страны подписали соглашение и есть ли в этом списке Россия, читайте на нашем сайте.

#криптоплатформа
#криптобиржа
#налоговоезаконодательство

👽 Физлица выкупили весь выпуск ЦФА компании PIONEER в приложениях Альфа-Банка и «Альфа-Инвестиций».

Доходность инструмента, выпущенного на платформе «А-Токен», составляет 15%, срок размещения — три месяца. Номинал ЦФА будет выплачен инвесторам в дату погашения.

Это размещение стало первым для компании и было выкуплено инвесторами за три дня. Всего у PIONEER в обращении находится три выпуска биржевых облигаций объемом в 8 млрд рублей.

Как отметила финансовый директор компании Александра Солнцева, выпуск ЦФА девелопер оценивает как успешный эксперимент, а в следующем году планирует предложить свои ЦФА не только физическим лицам, но и институциональным инвесторам.

Подробнее о том, чем удобно размещение цифрового долга именно через механизмы ЦФА, читайте на нашем сайте.

#цфа
#цифровойдолг
#инвестиции

🧩 Инструмент опробовала группа компаний «Форте».

На платформе Альфа-Банка производитель и поставщик отопительного и климатического оборудования выпустил ЦФА объемом 1,1 млрд рублей.

По данным «Эксперт РА», в сентябре 2023 года на «А-Токен» пришелся наибольший объем выпуска ЦФА — десять размещений на 6,6 млрд рублей.

Подробнее о том, какая платформа — лидер по выпуску ЦФА сейчас, и о «том самом» нашумевшем выпуске ЦФА от Альфа-Банка и Ростелекома, читайте на нашем сайте.

#цфа
#атокен
#платформацфа

✔️ Нефтехимический гигант инвестировал через новый инструмент более 5 млрд рублей.

По словам гендиректора «Лайтхаус» Дениса Иорданиди для «Ведомостей», «Сибур» разместил свободные денежные средства в ЦФА на платформе «Лайтхаус» сроком на 90 дней. Уровень доходности и эмитента компании не афишируют.

Ранее в июле 2023 года компания уже инвестировала на этой площадке. Тогда «Сибур» через ЦФА вложил 400 млн рублей на 30 дней. Сообщалось, что доходность актива оказалась выше банковских.

Подробнее о том, станет ли ЦФА инструментом межкорпоративного кредитования, читайте на нашем сайте.

#цфа
#цифровойдолг
#сибур

💹 Управление денежного обращения Гонконга опубликовало отчет о проделанной работе.

Пилотный проект выявил некоторые многообещающие возможности валюты, такие как атомный расчет, токенизация и программируемость. В будущем это поможет усилить защиту потребителей и укрепить доверие между клиентами и бизнесом посредством интеграции смарт-контрактов.

Правда, опубликованный отчет хоть и раскрывает результаты тестирования, но оставляет неясным будущее внедрение розничной версии гонконгского CBDC — e-HKD.

Подробнее о самом проекте, о его ключевых результатах и влиянии на экономику в целом читайте на нашем сайте.

#CBDC
#eHKD
#смартконтракт

✍🏻 В Ассоциации ФинТех (АФТ) были разработаны варианты интеграции ЦФА через смарт-контракты.

Первый вариант — это «один ко многим», когда один оператор обмена и много ОИС. При этом оператор обмена вовсе не обязан свое решение строить на технологии распределенного реестра.

Мы думали над тем, чтобы механизм организации интероперабельности был выгоден всем сторонам. Например, у оператора обмена есть сделки — он получает комиссию за организацию торговли, а у ОИС будут храниться денежные средства — он получает выгоду от организации системы учета перехода прав на ЦФА и от денежных расчетов.

И второй вариант — это «многие ко многим», когда каждый ОИС к каждому ОИСу, без участия оператора обмена.

При этом, на наш взгляд, ОИСам будет все равно необходимо привлекать к участию в такой интероперабельности эмитента токенов, который должен на момент погашения и выплаты доходов понимать в какой информационной системе какое количество его токенов обращается и кому принадлежит.

Подробнее о том, в чем отличие этого продукта от похожего у Московской биржи и при чем здесь смарт-контракты, читайте на нашем сайте.

#смартконтракт
#ОИС
#операторобмена

🔗 «Альфа» и Сбер объединились для проведения параллельных сделок с ЦФА.

Блокчейн-платформы Альфа-Банка и СберБанка проведут два параллельных выпуска краткосрочных долговых обязательств в ЦФА.

Как заявил Александр Ведяхин, первый зампред правления Сбера, «банк впервые выступит инвестором в сделке с ЦФА, эмитентом которых выступает другой финансовый институт».

Немного о сделке: срок размещения — с 4 по 11 декабря, доходность — 15%, объем — по 1 млрд рублей в каждом выпуске.

Владимир Воейков,

директор крупного и среднего бизнеса Альфа-Банка, отмечает, что «рынок ЦФА находится в стадии активного роста, при этом мы видим, что межбанковское партнерство будет играть значительную роль в развитии этого бизнеса в целом».

Подробнее о других взаимодействиях различных площадок ЦФА, читайте на нашем сайте.

#цфа
#блокчейнплатформа
#инвесториэмитент

🧩 Доходность актива зависит от прибыли энергоинформационной инфраструктуры эмитента.

На блокейн-платформе «Мастерейн» состоялся выпуск ЦФА крупнейшего в Евразии оператора дата-центров — компании BitRiver, доходность которых будет ежедневно публиковаться на их сайте и зависеть от прибыли субаренды мощностей дата-центра.

По словам генерального директора «Мастерчейн» Ивана Оперчука, такой вариант актива, в котором доходность привязана к конкретному бизнес-показателю, а не к общему финансовому результату, позволит инвесторам диверсифицировать портфель.

А подробнее о самом выпуске читайте на нашем сайте.

#цфа
#блокчейнплатформа
#мастерчейн

✍🏻 Госдума подготовила изменения в законодательство.

Как сообщил Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, необходимые поправки могут быть приняты в ближайшее время:

«Мы приняли законы, касающиеся развития ЦФА. Цифровой рубль пока в тестовом режиме, но внедряется в нашу жизнь. Лично я рассчитываю, что цифровой рубль будет направляться на кредитование, в том числе инвестиционных проектов, благодаря смарт-контрактам будет эффективный контроль за целевым использованием средств, и это активизирует участие инвесторов».

Ранее после трехлетнего обсуждения и с целью создания правовой основы для развития цифрового финансового рынка, а также для защиты прав и интересов инвесторов и эмитентов, Госдумой был принят закон «О цифровых финансовых активах», регулирующий обращение и выпуск ЦФА, криптовалют и токенов.

Подробнее о том, на какой стадии находится закон о вторичном обращении ЦФА, читайте на нашем сайте.

#цфа
#цифровойрубль
#смартконтракты

⛓ Теперь им доступны зачисление и вывод денежных средств для расчетов по ЦФА.

Сейчас новый функционал блокчейн-платформы банка тестируется на ограниченной группе пользователей.

Для розничных клиентов банка такая форма инвестирования станет еще одним цифровым способом размещения денежных средств
— отметил Анатолий Попов, зампред правления СберБанка.

Подробнее о других выпусках Сбера и об опыте «Атомайза» читайте на нашем сайте.

#цфа
#оис
#блокчейнплатформа

▶️Приглашаем на онлайн-мероприятие!

12 декабря в 15:00 начнется V ежегодная онлайн-конференция Web3 Tech «Применение блокчейн-технологий в бизнесе и государственном секторе 2023».

🗣Традиционно эксперты расскажут о реализованных в 2023 году проектах, а также о развитии рынка блокчейн-технологий с точки зрения законодательства и практических возможностей. Первая панельная дискуссия будет посвящена цифровым финансовым активам и другому актуальному финтеху на основе распределенных реестров. Эксперты подведут итоги этого года и обозначат тренды на 2024.

Среди участников дискуссии:
• Алексей Илясов, генеральный директор «Атомайз»;
• Андрей Михайлишин, генеральный директор «Цифровые платежи»;
• Анна Шаповалова, руководитель платформы ЦФА Альфа-Банка;
• Александр Нам, управляющий директор, директор Лаборатории блокчейн, Сбер.

Дискуссия начнется в 15:30, для просмотра потребуется бесплатная регистрация. Ждем вас!

🪙 «Пилот» цифрового рубля (ЦР) уже тестируют 13 участников — финансовых организаций.

В тестировании участвуют около 600 физлиц и 30 юрлиц в 11 городах России. На сегодняшний день совершено примерно 10 тыс. операций.

Участники пилота информируют о том, что проект с ЦР является одним из самых сложных в силу высоких затрат как на разработку импортозамещенных прикладных решений, так и на инвестиции в сопутствующую ИБ-инфраструктуру, к которой предъявляются жесткие требования.

Что касается глобального будущего, то Андрей Тужилин, технический директор банка «Ингосстрах», и представители BSS говорят об офлайн-режиме использования ЦР, а также о крайне полезном инструменте — смарт-контрактах.

А Станислав Шилов, директор по развитию продуктов Центра цифровых решений для бизнеса компании BSS, добавляет, что компания BSS очень чутко относится ко всем инновационным инициативам и стремится максимально их поддерживать.

«Поскольку мы видим существенную синергию между дистанционными каналами банка и инфраструктурой цифрового рубля, включая возможность его использования в смарт-контрактах, планируем работать в данном направлении».

Подробнее о технической стороне «пилота» читайте на нашем сайте.

#цифровойрубль
#смартконтракт
#пилот

📄 На законопроект о цифровых свидетельствах на любые цифровые права поступило отрицательное заключение государственно-правового управления президента РФ.

Комитет по финрынку Госдумы считает, что вывод обращения ЦФА за пределы информационных систем среди неограниченного круга лиц, пусть даже в виде производной ценной бумаги, создает другой правовой режим для их обращения, отличный от режима обращения в информационных системах.

«Это создает неоправданные риски для инвесторов, не имеющих должной квалификации в области инвестирования в ЦФА», — считают в комитете.

Подробнее о самом законопроекте и о рекомендациях в заключении комитета, читайте на нашем сайте.

#цфа
#ценныебумаги
#информационныесистемы

🏦 С чем сталкиваются банки-участники российского пилота ЦВЦБ?

В первую очередь обращает на себя внимание масштаб затрат, понесенных банками на реализацию пилота.

Другой серьезный вызов — комплексность проекта по внедрению цифрового рубля и вытекающая отсюда потребность в специальных компетенциях у банков.

«Тем не менее, пока цифровой рубль существует в рамках пилотирования, оценить масштаб рынка решений по цифровизации работы с цифровым рублем и как следствие оценить, насколько цена таких решений станет доступной широким слоям банков, пока трудно», — считает Павел Обрезумов, заместитель директора по развитию продуктов Центра цифровых решений для бизнеса компании BSS.

Подробнее о том, как именно индустрия планирует справляться с этими вызовами, читайте на нашем сайте.

#цифровойрубль
#цвцб
#пилот

👨🏻‍💻На платформе оператора обмена банк ДОМ.РФ приобрел ЦФА «Ростелекома».

Инвестором выпуска стал Газпромбанк. Его объем на первичном рынке составил 200 млн рублей.

В рамках вторичного оборота выпуск приобрел банк ДОМ.РФ, об этом сообщила Мосбиржа 7 декабря.

А подробнее про пилотный выпуск Мосбиржи читайте на нашем сайте.

#цфа
#инвестор
#эмитент

⛓ Банк запускает платформу для проведения цифровых сделок с иностранцами.

«Мы наконец-то реализовали возможность работы с нерезидентами в контексте того, что обсуждается возможность использования цифровых прав в трансграничных расчетах», — рассказала Анна Шаповалова, руководитель ЦФА-платформы Альфа-Банка, в рамках конференции «Применение блокчейн-технологий в бизнесе и государственном секторе 2023».

Как отметила представитель кредитной организации, платформа уже появилась, а первые сделки могут состояться уже в 2024 году.

Подробнее о том, как именно с законодательной точки зрения будут регулироваться трансграничные расчеты через цифровые права, читайте на нашем сайте.

#цфа
#цифровыеправа
#трансграничныерасчеты

👨🏻‍💻 Размещение в 500 млн рублей состоялось блокчейн-платформе МТС.

Размещение предлагает доходность в виде плавающей ставки, привязанной к ключевой ставке ЦБ. В дату погашения — 13 декабря 2024 года — инвесторы получат единовременную выплату номинала ЦФА с доходностью. Как сообщается на сайте платформы, размещение «доступно для всех заинтересованных лиц».

По словам Игоря Кузьмичева, генерального директора «ЦФА ХАБ», на платформе доступен функционал для создания и тестирования как стандартных, так и кастомизированных решений для корпоративного бизнеса за счет сочетания технических возможностей смарт-контрактов и проверенных юридических конструкций. В 2024 году планируется запуск на «ЦФА ХАБ» целой линейки продуктов.

Подробнее о том, сколько всего было выпусков на платформе и на сколько в целом вырос их объем по сравнению с прошлым годом, читайте на нашем сайте.

#блокчейнплатформа
#цфа
#смартконтракт

🎤 Во время панельной дискуссии «ЦФА и трансграничные платежи» онлайн-конференции Web3 Tech 12 эксперты рынка ЦФА обсудили итоги года и наметили перспективы.

В целом, 2023 год стал успешным для энтузиастов и разработчиков в блокчейн, поделился своим мнением Александр Нам, управляющий директор, директор лаборатории блокчейн Сбера.

И если 2022 год был дебютом рынка ЦФА, когда участники только пилотировали новые инструменты и примеряли возможность этого инструмента к своему бизнесу, то уже 2023 год можно охарактеризовать тем, что ЦФА «пошли в массы».

За этот год многим участникам рынка удалось не только апробировать гибкость данного инструмента, но в некоторых случаях сократить издержки на однообразных сделках.

По итогам 11 месяцев года российский рынок ЦФА, где наблюдается усиление конкуренции между участниками, составляет порядка 53 млрд рублей. При этом в обращении сейчас находится около 208 выпусков.

«ЦФА представляют для Мосбиржи долгосрочную и стратегическую перспективу. В перспективе ближайших двух лет ожидается привлечение более сотни участников, после чего планируется конкуренция с традиционными сегментами финансового рынка как по количеству, так и по объему активов»,— отмечает

Сергей Харинов

, директор по цифровым активам Мосбиржи.

Для трансграничных операций с участием иностранных партнеров и платформ токенизации потребуется интеграция с иностранными операторами обмена и операторами информационных систем. Это представляет интерес для иностранных пользователей и требует разработки стандартов, возможно, на международном уровне и через API.

Подробнее о том, каких успехов на рынке ЦФА добились Альфа-банк, Сбер, Атомайз и другие крупные игроки, читайте на нашем сайте.

#итогигода
#рынокцфа
#трансгран

🪙 Белорусская «ДФС» размещает токены компании «Аталайя» на 40 млн долларов.

Зарегистрированная в России компания «Аталайя», являющаяся главным акционером «Софтлайна», проводит размещение финансовых активов с привязкой к доллару сроком на три года. Номинал одного токена составит 100 долларов.

В этом выпуске предусмотрена возможность досрочного погашения 5% от общего объема дважды в год.

Сбор заявок будет проходить до 15 января 2024 года, сообщается в декларации, размещенной на сайте «Аталайя».

По оценке опрошенных «Коммерсантом» экспертов, процедура станет первым случаем размещения российской компании в Белоруссии.

Подробнее о других компаниях Белоруссии и России, которые занимаются выпусками ЦФА на рынке, читайте на нашем сайте.

#цфа
#токен
#финансовыеактивы