Закон уже прошел 2 и 3 чтение, по планам вступит в силу с 1 июля 2027. Вкратце напомню за основные положения:
К этому, естественно, попробуют докинуть жесткий мониторинг P2P-транзакций и бирж без лицензий.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😁18🥴16❤2👏2
📱 Gram Wallet: Telegram запускает некастодиальный кошелёк
Дуров анонсировал 21 июля — «крупнейший запуск некастодиального криптокошелька в истории человечества» 🚀
🎯 Встроенный кошелёк Gram появится в каждом Telegram 🏳️
🔐 Некастодиальный — ты держишь ключи, Telegram не имеет доступа
⚡ Переводы мгновенные и без комиссий
🌍 Аудитория — больше 1 млрд пользователей
📅 Запуск — этим летом
📌 Источник: @durov, MSG #533 (21.07.2026)
#Gram #Telegram #Wallet #Durov
Дуров анонсировал 21 июля — «крупнейший запуск некастодиального криптокошелька в истории человечества» 🚀
🎯 Встроенный кошелёк Gram появится в каждом Telegram 🏳️
🔐 Некастодиальный — ты держишь ключи, Telegram не имеет доступа
⚡ Переводы мгновенные и без комиссий
🌍 Аудитория — больше 1 млрд пользователей
📅 Запуск — этим летом
📌 Источник: @durov, MSG #533 (21.07.2026)
#Gram #Telegram #Wallet #Durov
❤16👍8🔥2
Forwarded from Карты, деньги, 2 битка
🚨 Статья 171.7 УК РФ: до 7 лет за организацию криптооборота без лицензии ЦБ?
Друзья, Госдума приняла законопроект, который вводит в Уголовный кодекс новую статью 171.7 «Незаконная организация обращения цифровой валюты».
Это не про то, что ты просто держишь биток или разово обменял на P2P. Это про тех, кто организует услуги для других.
Что именно криминализируют
Осуществление деятельности по организации обращения цифровой валюты (хранение/учёт, покупка-продажа, обмен, переводы) с нарушением требований законодательства (в первую очередь — без лицензии или регистрации у Банка России), если это причинило крупный ущерб гражданам/организациям/государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.
• Крупный размер — свыше 3,5 млн рублей
• Особо крупный — свыше 13,5 млн рублей
Наказания
Часть 1 (базовый состав):
штраф 100–300 тыс. ₽, или в размере зарплаты за 1–2 года, либо принудительные работы до 4 лет, либо лишение свободы до 4 лет (плюс возможный дополнительный штраф до 80 тыс.).
Часть 2 (организованная группа или особо крупный размер):
лишение свободы до 7 лет со штрафом до 1 млн рублей.
Кого это реально заденет
В первую очередь — организаторов:
• Незаконные криптообменники и платформы
• Масштабные P2P-сервисы и Telegram-боты/каналы, которые системно сводят сделки и берут комиссию
• OTC-дилеры и посредники, которые на постоянной основе организуют оборот для третьих лиц
Обычных пользователей это почти не касается. Если ты просто покупаешь/продаёшь крипту для себя, держишь в кошельке или делаешь разовые переводы — уголовной статьи 171.7 на тебя нет.
Но если ты системно выступаешь посредником (рекламируешь услуги обмена, используешь несколько кошельков как дропы, берёшь процент с оборота и объёмы переваливают за 3,5+ млн) — риски уже появляются.
Зачем это делают
Это часть большого пакета по регулированию цифровой валюты. Параллельно легализуют майнинг и создают правила для операторов. Классическая схема: всё, что можно взять под контроль и обложить требованиями ЦБ (KYC, AML, лицензии) — берут. Остальное — в серую зону или под уголовку.
Что дальше
Многие мелкие и средние Telegram-обменники и P2P-сервисы встанут перед выбором:
— пытаться получить лицензию (дорого, сложно, с жёсткими требованиями),
— уходить глубже в тень,
— или сворачивать деятельность.
Крупные и готовые к compliance игроки, наоборот, получат конкурентное преимущество.
Как думаете?
Это реально зачистка серого рынка или просто новый виток давления на тех, кто помогает людям обходить ограничения? Повлияет ли на ваши привычные схемы с картами и P2P?
Пишите мнение в комментариях 👇
Подписывайся на канал «Карты, деньги, 2 битка» — здесь всегда честный разбор законов, санкций, банковских историй и практических схем в российских реалиях 💰
Друзья, Госдума приняла законопроект, который вводит в Уголовный кодекс новую статью 171.7 «Незаконная организация обращения цифровой валюты».
Это не про то, что ты просто держишь биток или разово обменял на P2P. Это про тех, кто организует услуги для других.
Что именно криминализируют
Осуществление деятельности по организации обращения цифровой валюты (хранение/учёт, покупка-продажа, обмен, переводы) с нарушением требований законодательства (в первую очередь — без лицензии или регистрации у Банка России), если это причинило крупный ущерб гражданам/организациям/государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.
• Крупный размер — свыше 3,5 млн рублей
• Особо крупный — свыше 13,5 млн рублей
Наказания
Часть 1 (базовый состав):
штраф 100–300 тыс. ₽, или в размере зарплаты за 1–2 года, либо принудительные работы до 4 лет, либо лишение свободы до 4 лет (плюс возможный дополнительный штраф до 80 тыс.).
Часть 2 (организованная группа или особо крупный размер):
лишение свободы до 7 лет со штрафом до 1 млн рублей.
Кого это реально заденет
В первую очередь — организаторов:
• Незаконные криптообменники и платформы
• Масштабные P2P-сервисы и Telegram-боты/каналы, которые системно сводят сделки и берут комиссию
• OTC-дилеры и посредники, которые на постоянной основе организуют оборот для третьих лиц
Обычных пользователей это почти не касается. Если ты просто покупаешь/продаёшь крипту для себя, держишь в кошельке или делаешь разовые переводы — уголовной статьи 171.7 на тебя нет.
Но если ты системно выступаешь посредником (рекламируешь услуги обмена, используешь несколько кошельков как дропы, берёшь процент с оборота и объёмы переваливают за 3,5+ млн) — риски уже появляются.
Зачем это делают
Это часть большого пакета по регулированию цифровой валюты. Параллельно легализуют майнинг и создают правила для операторов. Классическая схема: всё, что можно взять под контроль и обложить требованиями ЦБ (KYC, AML, лицензии) — берут. Остальное — в серую зону или под уголовку.
Что дальше
Многие мелкие и средние Telegram-обменники и P2P-сервисы встанут перед выбором:
— пытаться получить лицензию (дорого, сложно, с жёсткими требованиями),
— уходить глубже в тень,
— или сворачивать деятельность.
Крупные и готовые к compliance игроки, наоборот, получат конкурентное преимущество.
Как думаете?
Это реально зачистка серого рынка или просто новый виток давления на тех, кто помогает людям обходить ограничения? Повлияет ли на ваши привычные схемы с картами и P2P?
Пишите мнение в комментариях 👇
Подписывайся на канал «Карты, деньги, 2 битка» — здесь всегда честный разбор законов, санкций, банковских историй и практических схем в российских реалиях 💰
👎15❤5👍1
Forwarded from Банки, деньги, два офшора
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Wildberries создаёт симулятор продаж для пострадавших от ударов продавцов — Татьяна Ким. Селлеры будут получать деньги за товары, которых физически нет на складе. Товары будут как будто продавать с той скоростью, ценами и скидками, как если бы они на самом деле продавались. @bankrollo
👏19😁6❤2
Forwarded from PRO Крипту & Инвест
«Золотая Корона» и «Цифра банк» прекратили переводы в Грузию и ряд других стран из-за новых санкций ЕС — Код Дурова.
📢 PRO Крипту & Инвест
---------------------------------
YouFast VPN™ | AML бот | Шерлок
---------------------------------
YouFast VPN™ | AML бот | Шерлок
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤13🔥5👏3
💳 T-Банк запустил QR-оплату в Азербайджане, Армении, Вьетнаме, Киргизии и Таджикистане
T-Банк расширил приём платежей по QR на 5 стран. Пользователи могут оплачивать покупки рублями через сканирование QR-кода в приложении банка.
Где работает 🌍
🇦🇿 Азербайджан
🇦🇲 Армения
🇻🇳 Вьетнам
🇰🇬 Киргизия
🇹🇯 Таджикистан
Как работает 🔧
Покупатель сканирует QR через приложение T-Банка → списание в рублях → продавец получает в местной валюте.
#ТБанк #QR #Платежи #Азербайджан #Армения #Вьетнам #Киргизия #Таджикистан
T-Банк расширил приём платежей по QR на 5 стран. Пользователи могут оплачивать покупки рублями через сканирование QR-кода в приложении банка.
Где работает 🌍
🇦🇿 Азербайджан
🇦🇲 Армения
🇻🇳 Вьетнам
🇰🇬 Киргизия
🇹🇯 Таджикистан
Как работает 🔧
Покупатель сканирует QR через приложение T-Банка → списание в рублях → продавец получает в местной валюте.
#ТБанк #QR #Платежи #Азербайджан #Армения #Вьетнам #Киргизия #Таджикистан
Forwarded from Банки, деньги, два офшора
В России не будут запрещать переводы крипты за рубеж — Набиуллина. Все операции за рубежом останутся вне российского закона, поэтому потенциальные споры придётся решать вне российской судебной системы. @bankrollo
Как сейчас торговать криптовалютой в РФ
Пользователи Т-Инвестиций могут совершать сделки с криптовалютой за счет неоактивов — фьючерсов СПБ Биржи, базовым активом для которых выступают индексы криптовалют. Сейчас доступны неоактивы на Bitcoin, Ethereum, Solana, Ripple и Tron.
Также можно совершать сделки с расчетными фьючерсами на биткоин с поставкой в июле, августе и сентябре.
Кроме того, инвесторам доступны сделки на лицензированных платформах стран СНГ — например, в Беларуси через сервис Т-Крипто. Он позволяет приобретать Bitcoin, Ethereum, BNB, XRP, Solana, Tron, Dogecoin и Cardano.
https://www.t-crypto.by🏦
Пользователи Т-Инвестиций могут совершать сделки с криптовалютой за счет неоактивов — фьючерсов СПБ Биржи, базовым активом для которых выступают индексы криптовалют. Сейчас доступны неоактивы на Bitcoin, Ethereum, Solana, Ripple и Tron.
Также можно совершать сделки с расчетными фьючерсами на биткоин с поставкой в июле, августе и сентябре.
Кроме того, инвесторам доступны сделки на лицензированных платформах стран СНГ — например, в Беларуси через сервис Т-Крипто. Он позволяет приобретать Bitcoin, Ethereum, BNB, XRP, Solana, Tron, Dogecoin и Cardano.
https://www.t-crypto.by
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥15❤5
Цифровые_валюты_разбор_v3.pdf
529.8 KB
⚡️ Новый закон о цифровых валютах: полный разбор для P2P и обменников
Сделал презенташку для вас, так же все расписал тут.
21 июля 2026 приняли ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах». Это первый закон, который прямо описывает, кто и как может легально работать с криптой в РФ. Разбираем по-человечески: что происходит, почему так и что с этим делать.
1. ЧТО регулирует закон
Четыре зоны: оборот цифровых валют (обращение, учёт, обмен), майнинг, цифровые права/ЦФА и деятельность профучастников (брокеры, депозитарии, обменники, торги).
Главная идея: организовывать обращение ЦВ теперь могут только лица из реестров ЦБ и профильных СРО. Всё остальное — вне закона.
Порог, с которого ты формально считаешься обменником: 2 и более сделки в месяц совокупно от 3,5 млн ₽.
2. ПОЧЕМУ это бьёт по P2P
Классический P2P — приём фиата на карты и отдача крипты (или наоборот) вне реестра — по закону попадает под определение «неуполномоченного получателя»: тот, кто систематически организует обращение ЦВ без права на это.
Государство закрывает не саму крипту, а нелегальный канал приёма платежей. Логика простая: хочешь работать с оборотом — заходи в реестр и выполняй правила. Не хочешь — твои входящие переводы будут резать банки.
3. КАК именно будут блокировать — статья 21 (с 01.07.2027)
Механика по шагам: ты шлёшь перевод → банк проверяет получателя → если получатель «серый», банк ОБЯЗАН отказать.
Четыре канала блокировки:
▸ Внутренние переводы — отказ при подозрении, что получатель организует обращение ЦВ
▸ Карты за рубеж — отказ по коду операции в платёжной системе
▸ Иностранные ПСП — блок переводов провайдерам из списка ЦБ
▸ Сигнал наверх — банк сообщает о таких получателях в ЦБ, а тот рассылает списки всем
Важно: флаг не разовый — он накапливается и тянется за получателем по всей системе.
4. КАК устроен AML внутри сделки — статья 45 (с 01.09.2027)
Для тех, кто в реестре, проверки встроены прямо в процесс:
▸ Сверка принадлежности счёта, адреса и карты клиенту — не сошлось, отказ
▸ Проверка получателя по антифрод-базе ФЗ-161 «без согласия»
▸ Лимит 100 000 ₽/мес по клиентам, попавшим во флаг
▸ Пауза 48 часов на крупные переводы: >100к на внешний адрес, >300к третьим лицам
▸ Проверка признаков мошенничества через государственную ГИС (ФЗ-41)
5. КАК работать дальше: три сценария
Сценарий А — ты обменник по объёму.
Что делать: заходить в реестр организаций по обмену ЦВ + вступать в СРО. Дальше выполнять все обязанности ст. 45. Это уже лицензируемый процессинг, а не P2P на коленке.
Плюс: был участником ЭПР — доступна упрощёнка, заявление в ЦБ до 01.09.2027.
Сценарий Б — работа через внешнеторговые договоры.
Это главное легальное окно. Ст. 21 и ст. 31 прямо выводят из-под ограничений операции по реальным ВЭД-контрактам. Ключевое слово — реальный договор, а не бумажка для вида.
Сценарий В — ты физлицо и покупаешь для себя.
Работай через реестрового обменника или брокера: пройди тест на риски (годен год), держись в годовом лимите неквала, учитывай задержку 48ч на крупные выводы. Медленнее, но переводы не блокируют.
6. ЧЕГО избегать
▸ Приёма фиата на личные и дроп-карты под видом «просто переводов» — это ловят первым
▸ Систематики без реестра на объёмах от порога 3,5 млн ₽
▸ Расчёта на «07.2027 далеко» — банки начнут собирать паттерны и базы раньше, а флаг остаётся с получателем надолго
7. СРОКИ
▸ 01.09.2026 — закон стартует
▸ 01.07.2027 — включается ст. 21 (блокировки переводов)
▸ 01.09.2027 — включается ст. 45 (AML-обязанности)
ИТОГ
Есть окно примерно до середины 2027, чтобы перестроить модель под один из трёх сценариев: реестр, ВЭД-контур или работа через реестрового посредника. Кто останется в рознице на карты вне реестра — упрётся в блок банковских переводов.
Не является юридической консультацией. По конкретной схеме сверяйтесь с юристом и актами ЦБ.
👉 Больше про P2P и high-risk процессинг — на канале.
Сделал презенташку для вас, так же все расписал тут.
21 июля 2026 приняли ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах». Это первый закон, который прямо описывает, кто и как может легально работать с криптой в РФ. Разбираем по-человечески: что происходит, почему так и что с этим делать.
1. ЧТО регулирует закон
Четыре зоны: оборот цифровых валют (обращение, учёт, обмен), майнинг, цифровые права/ЦФА и деятельность профучастников (брокеры, депозитарии, обменники, торги).
Главная идея: организовывать обращение ЦВ теперь могут только лица из реестров ЦБ и профильных СРО. Всё остальное — вне закона.
Порог, с которого ты формально считаешься обменником: 2 и более сделки в месяц совокупно от 3,5 млн ₽.
2. ПОЧЕМУ это бьёт по P2P
Классический P2P — приём фиата на карты и отдача крипты (или наоборот) вне реестра — по закону попадает под определение «неуполномоченного получателя»: тот, кто систематически организует обращение ЦВ без права на это.
Государство закрывает не саму крипту, а нелегальный канал приёма платежей. Логика простая: хочешь работать с оборотом — заходи в реестр и выполняй правила. Не хочешь — твои входящие переводы будут резать банки.
3. КАК именно будут блокировать — статья 21 (с 01.07.2027)
Механика по шагам: ты шлёшь перевод → банк проверяет получателя → если получатель «серый», банк ОБЯЗАН отказать.
Четыре канала блокировки:
▸ Внутренние переводы — отказ при подозрении, что получатель организует обращение ЦВ
▸ Карты за рубеж — отказ по коду операции в платёжной системе
▸ Иностранные ПСП — блок переводов провайдерам из списка ЦБ
▸ Сигнал наверх — банк сообщает о таких получателях в ЦБ, а тот рассылает списки всем
Важно: флаг не разовый — он накапливается и тянется за получателем по всей системе.
4. КАК устроен AML внутри сделки — статья 45 (с 01.09.2027)
Для тех, кто в реестре, проверки встроены прямо в процесс:
▸ Сверка принадлежности счёта, адреса и карты клиенту — не сошлось, отказ
▸ Проверка получателя по антифрод-базе ФЗ-161 «без согласия»
▸ Лимит 100 000 ₽/мес по клиентам, попавшим во флаг
▸ Пауза 48 часов на крупные переводы: >100к на внешний адрес, >300к третьим лицам
▸ Проверка признаков мошенничества через государственную ГИС (ФЗ-41)
5. КАК работать дальше: три сценария
Сценарий А — ты обменник по объёму.
Что делать: заходить в реестр организаций по обмену ЦВ + вступать в СРО. Дальше выполнять все обязанности ст. 45. Это уже лицензируемый процессинг, а не P2P на коленке.
Плюс: был участником ЭПР — доступна упрощёнка, заявление в ЦБ до 01.09.2027.
Сценарий Б — работа через внешнеторговые договоры.
Это главное легальное окно. Ст. 21 и ст. 31 прямо выводят из-под ограничений операции по реальным ВЭД-контрактам. Ключевое слово — реальный договор, а не бумажка для вида.
Сценарий В — ты физлицо и покупаешь для себя.
Работай через реестрового обменника или брокера: пройди тест на риски (годен год), держись в годовом лимите неквала, учитывай задержку 48ч на крупные выводы. Медленнее, но переводы не блокируют.
6. ЧЕГО избегать
▸ Приёма фиата на личные и дроп-карты под видом «просто переводов» — это ловят первым
▸ Систематики без реестра на объёмах от порога 3,5 млн ₽
▸ Расчёта на «07.2027 далеко» — банки начнут собирать паттерны и базы раньше, а флаг остаётся с получателем надолго
7. СРОКИ
▸ 01.09.2026 — закон стартует
▸ 01.07.2027 — включается ст. 21 (блокировки переводов)
▸ 01.09.2027 — включается ст. 45 (AML-обязанности)
ИТОГ
Есть окно примерно до середины 2027, чтобы перестроить модель под один из трёх сценариев: реестр, ВЭД-контур или работа через реестрового посредника. Кто останется в рознице на карты вне реестра — упрётся в блок банковских переводов.
Не является юридической консультацией. По конкретной схеме сверяйтесь с юристом и актами ЦБ.
👉 Больше про P2P и high-risk процессинг — на канале.
🎰 Продаётся PlayOn — игровая платформа в Telegram, уже в проде
Не концепт, а работающий бизнес: бот + сайт + Mini App + админка на одной кодовой базе. Принимает реальные крипто-платежи прямо сейчас.
• 27 игр на честном движке (provably-fair)
• Пополнения и выводы криптой (CryptoBot)
• 2-уровневая рефералка + вирусные inline-игры в чатах
• Админка с аналитикой, GGR и экспортом
• Настроенный прод-сервер, деплой под ключ
🤝 Отдаём целиком + доработка и поддержка на старте по договорённости.
📄 Презентация: Оффер
💬 Демо и цена: @wwtransfers
Не концепт, а работающий бизнес: бот + сайт + Mini App + админка на одной кодовой базе. Принимает реальные крипто-платежи прямо сейчас.
• 27 игр на честном движке (provably-fair)
• Пополнения и выводы криптой (CryptoBot)
• 2-уровневая рефералка + вирусные inline-игры в чатах
• Админка с аналитикой, GGR и экспортом
• Настроенный прод-сервер, деплой под ключ
🤝 Отдаём целиком + доработка и поддержка на старте по договорённости.
📄 Презентация: Оффер
💬 Демо и цена: @wwtransfers
Telegram
WWTransfers (Processing Lab)
Логистика платежей
🔥44❤32👍5
Forwarded from Карты, деньги, 2 битка
Детская лудомания в России уже не шутки.
Подростки вваливают сотни тысяч рублей в лутбоксы и скины, которые работают ровно по той же схеме, что и казино. Нажал кнопку — получил дофамин. Или пустоту. И снова нажал.
Психологи прямо говорят: эти механики специально формируют азартное поведение. Итог — игровая зависимость. По разным оценкам, ей уже страдают до 12,3% подростков. А лечение такого «хобби» может обойтись семье в 900 тысяч рублей.
Пока взрослые спорят про регулирование крипты и P2P, детей спокойно приучают к рулетке через игры. Удобно же.
А у вас в окружении уже есть такие истории?
Подростки вваливают сотни тысяч рублей в лутбоксы и скины, которые работают ровно по той же схеме, что и казино. Нажал кнопку — получил дофамин. Или пустоту. И снова нажал.
Психологи прямо говорят: эти механики специально формируют азартное поведение. Итог — игровая зависимость. По разным оценкам, ей уже страдают до 12,3% подростков. А лечение такого «хобби» может обойтись семье в 900 тысяч рублей.
Пока взрослые спорят про регулирование крипты и P2P, детей спокойно приучают к рулетке через игры. Удобно же.
А у вас в окружении уже есть такие истории?
❤19🌚12🔥2
Forwarded from Банки, деньги, два офшора
Крипту официально легализовали в России. Такой закон подписал Путин. @bankrollo
❤22🌚10
https://swapoint.ru
Запускаем свой обменник
Скоро запуск
Так же подписываемся на канал к Холи
тоже будет держать вас в курсе
https://t.me/+HPBJds_GqJU5OGQy
Запускаем свой обменник
Скоро запуск
Так же подписываемся на канал к Холи
тоже будет держать вас в курсе
https://t.me/+HPBJds_GqJU5OGQy
Swapoint
Swapoint — обмен и точка
Обмен USDT, рублей и юаней по честному курсу. Расчёт за секунду, обмен за 15 минут.
🔥30👍14❤2
Forwarded from PRO Крипту & Инвест
Российские банки начали рассылать участникам ВЭД расширенные запросы о работе с криптовалютой.
Требуют описать бизнес, контрагентов, экономический смысл покупки USDT и подтвердить работу через операторов из реестра ЦБ.
Запросы получают даже компании, которые формально не обязаны лицензироваться — новый закон ещё толком не заработал, а банковский комплаенс уже включился на полную.
📢 PRO Крипту & Инвест
---------------------------------
YouFast VPN™ | AML бот | Шерлок
Требуют описать бизнес, контрагентов, экономический смысл покупки USDT и подтвердить работу через операторов из реестра ЦБ.
Запросы получают даже компании, которые формально не обязаны лицензироваться — новый закон ещё толком не заработал, а банковский комплаенс уже включился на полную.
---------------------------------
YouFast VPN™ | AML бот | Шерлок
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤15🔥9👏2