Сколько живут банки сейчас?

Расскажу из опыта команды близкого товарища. Сейчас он работает в основном на 3 банках, Сбер, Урал, Райф. Вся информация проверена на переводах.

• Сбер

Отлежка: 3 дня ✅
Прогрев: ❌

Порой ведет себя очень странно и не стабильно. Некоторые карты отлетают меньше чем за 1 сутки и с оборотом меньше 500к.
Есть карты киборги, которые приживаются и живут более 10М оборота.

Средний оборот по картам составляет 2-6М

Из особенностей: прием в сутки не более 500к, лимиты строго соблюдаем.

• Урал

Отлежка: 7 дней ✅
Прогрев: в течение 5 дней покупки на сумму более 4000 рублей ✅

Систему тестирует относительно недавно. Живет на переводы от 500к и по пределу пока что самый большой 1.1М (еще живой).

Из особенностей: прием в сутки не более 70к, далее даём отлежаться сутки или больше и снова ставим в работу.

• Райф

Отлежка: ✅
Прогрев: ✅

Как не крутили его и чтобы с ним не делали, живет 250-450к и умирает. Прогрев, отлежка не помогают. Поэтому сейчас не используем этот банк.


Можете поделиться информацией о том как живут у Вас в комментариях!

А вот и новая аватарка подъехала для нашего канала

Чиназес?)

Наш чат - @processhub_chat
Подавайте заявки, пока открыт доступ

Как вывести деньги с Райфа?

Сегодня затронем тему по поводу вывода денег с заблокированной карты райфа. Все способы проверены и работают как швейцарские часы (на сегодняшний день).

У Вас есть несколько способов сделать вывод:

1. Берем владельца ЛК (доверенного человека) и ведём в банк, там с комиссией и кучей вопросов выводим деньги сразу в наличку. Тут всё понятно, стандарт)

2. Второй вариант это вывод денег через чат поддержки.

Если у Вас остался доступ в ЛК, то пишем в чат легенду о том, что Вам нужны срочно деньги. Допустим Вы находитесь за границей или у Вас есть неоплаченные штрафы / кредиты и сегодня последний день, чтобы произвести платеж. На любые сообщения отвечаем, что деньги нужны срочно и нет возможности посетить офис банка.

Далее, если Вы всё сделали правильно к Вам должны будут подключить профильного специалиста, который занимается разблокировкой ЛК. Эти специалисты работают с понедельника по пятницу с 9:00 до 18:00 по МСК (в не рабочее время писать смысла нет).

После подключения специалиста Вам с большой вероятностью разблочат ЛК, а именно выводы по реквизитам на 30 минут. Поэтому максимально заранее подготовьте реквизиты куда Вы будете выводить. Это должны быть любые реквизита ЭТОГО же человека (владельца карты где блок) в любом банке ИЛИ реквизиты любого человека обязательно в банке райф.

Второй способ очень имбовый и удобный, не нужно дёргать дропа, платить комиссии за снятие или переживать, что дроп пропадет.

Пользуйтесь на здоровье и не забудьте старые блоки не выведенные прогнать по этому способу, если конечно сим остались)), кстати на счет сим будет пост отдельный, разберем там эту тему.

KYC на платформах: Зачем это нужно и безопасно ли это? 📸

С недавнего времени платформы начали внедрять процедуру KYC (Know Your Customer - знай своего клиента), требуя от всех трейдеров идентифицировать и верифицировать свою личность.

Площадки таким образом стремятся обезопасить себя от мошенничества.

Как правило, это происходит через видеосообщение в Telegram, где вы показываете себя и свой документ, а затем прикрепляете документ отдельно файлом. Некоторые платформы дополнительно проводят созвон для проверки.

Безопасно ли это для трейдеров?

Предоставлять кому-то свои паспортные данные в интернете — это априори небезопасно.

1. В случае возникновения проблем у платформы с компетентными органами, ваши паспортные данные могут быть переданы им без задержки, и это может повлечь за собой серьезные последствия.

2. Неизвестно, как именно платформа хранит ваши персональные данные и насколько надежна их система безопасности. В случае утечки все паспортные данные могут попасть в сеть.

Наша команда считает, что процедура KYC далеко не лучшая идея. Площадки ставят условие: либо проходите KYC, либо прощайте.

Альтернативные варианты

Некоторые платформы предлагают внести дополнительный страховой депозит в размере 1000-2000 долларов вместо прохождения KYC. Если платформа надежная и у Вас есть возможность внести эти деньги, то это может быть лучшим решением.

Еще один вариант — купить верификацию у дропа. Однако это требует надежного дропа, который сможет пройти повторную верификацию в случае необходимости.

Почему платформам нужен KYC?

Площадки таким образом пытаются защититься от мошенников. Они считают, что это, по крайней мере, остановит тех, кто занимается мошенничеством, но когда KYC останавливал мошенников? Верификацию можно купить на форуме за 2000-4000 рублей, так что для мошенников это не преграда.

Что будет делать платформа, если их обманут?

Зависит от возможностей владельцев площадки. В лучшем случае, ваши паспортные данные могут быть слиты в чаты/каналы с пометкой "мошенник". В худшем — площадка может создать Вам серьёзные проблемы.

Какие решения видим мы?

Процедура KYC действительно облегчает жизнь платформам. Трейдерам она, возможно, не усложняет жизнь, но с небольшой вероятностью может привести к негативным последствиям.

• Работать с командами и тим лидерами команд. Прежде чем подключать команду на платформу, необходимо общаться и наблюдать, как эта команда ведет себя на небольшом трафике. В случае мошенничества команды — списывать денежные средства с лидера команды.

• Улучшать систему безопасности. Постоянно разрабатывать и совершенствовать надежную систему распределения трафика, чтобы не происходило перерасхода депозита и контролировались все диспуты.

• Предлагать трейдерам дополнительные страховые депозиты. Мы уверены, что некоторые команды предпочтут внести больший депозит, чем раскрывать свои данные.

• Не давать себя обмануть, работать и контролировать все процессы. Платформы как компании, несущие финансовую ответственность, должны всеми возможными способами обезопасить себя от финансовых потерь за счет своих сотрудников и системы.

Заключение

Итак, чтобы минимизировать риски и обеспечить безопасность всех сторон, важно соблюдать разумный баланс между требованиями KYC и альтернативными методами защиты. Мы никого не призываем отказываться от KYC или наоборот. Делайте свои выводы, читайте информацию и думайте 🫡

Наш канал P2Processing Hub | Чат нашего сообщества

База знаний: Терминология и термины, которые нужно знать в классическом арбитраже 📓

Сегодня мы поговорим о терминах и словах, которые многие из вас, возможно, уже знают, а для кого-то они будут новыми. В любом случае, вам не помешает ознакомиться с этой информацией и закрепить её. Для кого-то это станет полезным источником новых знаний.

Процессинг — это система электронных денежных переводов от покупателя к продавцу. С помощью процессинга проверяются и обрабатываются платежи с банковских карт. В системе, с которой мы взаимодействуем, есть мерчанты, площадки и трейдеры, которые занимаются обработкой платежей — это и есть процессинг.

P2P (peer-to-peer или person-to-person) — это денежные переводы от одного пользователя к другому без участия банка или других посредников.

P2P-арбитраж — стратегия, по которой трейдер торгует только на P2P-площадках, где пользователи совершают сделки напрямую друг с другом. Трейдер ищет предложения о продаже криптовалюты по цене ниже рыночной, покупает её, а затем продаёт дороже рыночной цены.

Мерчант (в процес.) — это организация, сайт или платформа, предоставляющая услуги клиентам. Мерчанты предоставляют денежный трафик клиентов для платформ, чтобы те обрабатывали платежи их клиентов.

Мерчант (на бирже) — это пользователь биржи, который имеет ряд преимуществ перед обычными пользователями. Например, дополнительный логотип (галочка рядом с профилем), выделение объявлений на фоне других, уменьшенная комиссия, ускоренная помощь от службы поддержки и многое другое.

Платформа, площадка (в процес.) — это платежная платформа, предоставляющая доступ к различным способам и схемам приема и проведения платежей. Как правило, платформы подключают к себе мерчантов, которые предоставляют трафик, и трейдеров, которые этот трафик обрабатывают. Платформа же делает эти процессы наиболее простыми и быстрыми.

Токен — это набор букв и цифр или логин и пароль, с помощью которых вам открывается доступ к платформе. Токен фиксируется за трейдером.

PAY IN (Вход) — функция на площадках, которая предоставляет трейдерам трафик на прием платежей. Весь трафик, который приходит на реквизиты трейдеров, и есть PAY IN.

PAY OUT (Выход) — функция на площадках, которая предоставляет трейдерам трафик на выплаты. Трейдеры, используя площадку и функцию PAY OUT, могут осуществлять выплаты внутри платформы.

Спред — разница между ценами покупки и продажи актива. Этот термин часто используется в P2P-арбитраже, где сравнивают цену покупки USDT на одной бирже и цену продажи на другой.

Диспуты, апелляция — процедура проверки претензий клиентов, основная из которых — задержка или отсутствие поступления платежа. Как правило, диспуты решаются на основании банковских чеков и выписок.

Страховой депозит — определённая денежная сумма, которую трейдер вносит на платформу перед началом работы. В случае возникновения непредвиденных обстоятельств или попыток мошенничества со стороны трейдера, платформа удерживает всю или часть этой суммы для возмещения ущерба.

USDT, он же Tether — криптовалюта, созданная в 2014 году. USDT является стейблкоином, то есть его цена привязана к стоимости резервной валюты, в данном случае доллара США. Соотношение USDT к доллару составляет 1:1.

Все термины описываются исключительно в контексте P2P-арбитража. Возможно, в других сферах некоторые слова имеют иные значения.

Накидайте 30 🔥, если рубрика "База знаний" Вам заходит. В будущем будем разбирать более сложные и ключевые аспекты нашей сферы.

#БазаЗнаний

Наш канал P2Processing Hub | Чат нашего сообщества

База знаний: Терминология и термины, которые нужно знать📓

В прошлом посте мы подробно рассказали об одних из самых часто встречающихся слов, смысл которых должны знать все новички и причастные к этой деятельности. Сегодня разберем более сложные, но не менее важные термины.

High-risk (хай риск) — бизнес, который, по оценке провайдера платёжных услуг, подвержен высокому риску столкновения с мошенниками, возвратом средств и финансовыми потерями.

Чарджбэк — процедура оспаривания операции, когда покупатель оплатил товар или услугу по банковской карте. Часто встречается в сфере процессинга, когда клиенты пополняют баланс, проигрывают деньги и пытаются вернуть средства через чарджбэк.

Интернет-эквайринг — система приема безналичной оплаты за товары и услуги с использованием технологии удаленного банкинга через платежную форму на сайте или мобильном приложении. Проще говоря, специальная система, интегрированная в интернет-магазин, принимает оплату с банковских карт и переводит средства на расчётный счёт продавца товаров или услуг.

Треугол в арбитраже криптовалют (P2P) — мошенническая схема, в которой участвуют три стороны: мошенник, добросовестный P2P-трейдер и жертва. Мошенник обманывает жертву, заставляя её перевести деньги трейдеру, который, ничего не подозревая, отпускает криптовалюту мошеннику. В результате жертва теряет деньги, а трейдер рискует столкнуться с юридическими проблемами.

Т+1 блокировка — означает, что купленный актив замораживается на сутки, чтобы предотвратить быстрый вывод приобретённой криптовалюты и дать время для решения проблемных случаев.

Team-lead (тимлид) — лидер команды, который руководит работой группы специалистов, распределяет задачи и контролирует их выполнение. В процессинге тимлид предоставляет доступ на платформу, технические решения, участвует в разработке архитектуры и помогает решать сложные задачи. Тимлид также обучает и поддерживает членов команды, взаимодействует с другими отделами и менеджерами для успешной реализации проектов.

Важно быть в курсе всех терминов и нюансов, чтобы успешно работать в сфере процессинга и P2P арбитража. Знание этих терминов поможет избежать множества проблем и работать более эффективно. Подписывайтесь на наш канал, чтобы не пропустить важные обновления и быть в курсе всех новостей и изменений в этой сфере!

Накидайте 40 🔥, если рубрика "База знаний" Вам заходит. В будущем будем разбирать еще более сложные и важные аспекты и плотнее погружаться в сферу процессинга и P2P-арбитража.

#БазаЗнаний

Наш канал P2Processing Hub | Чат нашего сообщества

🔥 Встречайте! Наш Новый Пак Стикеров!

У нас отличная новость! Мы выпустили собственный пак стикеров для нашего канала! 🎉 Теперь Вы можете выражать свои эмоции и поддерживать дух нашего сообщества с помощью уникальных стикеров.

Переходите по ссылке, добавляйте пак в свою коллекцию и используйте его везде, где только можно. Давайте вместе сделаем наши чаты ярче и веселее!

Распространяйте стикеры по всем чатам и делитесь ими с друзьями. Все должны увидеть этот пак!

Спасибо за Вашу поддержку! 💬📲