😏 Помните как крутили Альфы оформленные на призраков?

Так вот, ЦБ исправляют свои ошибки и опубликовали свежие рекомендации по борьбе с картами дропов.

Теперь по новым правилам после прохождения всех проверок активировать карту сможет только её реальный владелец. Даже если пластик оформлен на сотрудника в зарплатном проекте - зайти и включить её должен именно он, а не работодатель, не курьер и не «помощник».

Если банк работает через посредников, ему нужно не просто верить на слово, а проверять их полномочия и убеждаться, что клиент действительно сам хочет открыть счёт. Если воронка посредника набита дропами - ЦБ рекомендует банкам с таким «партнёром» расставаться.

Плюс регулятор просит усилить внутренний контроль банков:

— отслеживать отделы и конкретных сотрудников, которые открывали счета дропам, в том числе выезжали на удалённую идентификацию, и усиливать над ними наблюдение;

— подтверждать личное присутствие клиента или его представителя при открытии счёта, например, через видеофиксацию.

Филиалы, которые добивают план по выдаче пластика за счёт дроповодов, предлагается больше не жалеть, а наказывать по полной программе.

Официальный текст документа целиком: https://www.cbr.ru/crosscut/lawacts/file/10123

P.S. Вообще очень интересный документ, почитайте 👆, будет полезно

Наш канал P2P Hub | Чат нашего сообщества

Попалось тут фото, где от имени OZON Банка оформлено заявление в УМВД про клиентов, замешанных в обработке трафика для онлайн-казино.

Как думаете, документ настоящий и дошел ли он до получателя?

Верю - 🔥
Фальшивка - 😏

Risks vs Profit в обработке трафика, часть 2/4.

Риски. Тема обширная, как и множество вариантов рисков в этом рынке.

Начать хочу с иерархии в нашем рынке:

Мерчи → Агрегаторы → Площадки → Тимлиды → Трейдеры → Агентоводы → Агенты (дропперы).

Риски есть у всех, но проявляются по-разному. На верхних уровнях преобладают финансовые. На нижних уровнях чаще встречаются юридические, а также финансовые меньшего масштаба. Репутационные риски общие для всех, по сути это ответственность перед другими участниками рынка

По характеру риски делю так. Допустимые → критические → катастрофические. Чем выше вы в иерархии, тем проще не светиться и снижать правовые риски. А чем ниже, тем уязвимее к юридическим последствиям. Выбирая роль, сразу оценивайте, на каком уровне риска вы играете и готовы ли тянуть такие последствия 🤔

Теперь конкретика видам рисков, на чём чаще всего теряют деньги:

1) Скам.

Самый распространённый риск, на котором люди теряют большие деньги. Скам здесь на каждом шагу: вы не представляете, насколько его много. Он проявляется в разных формах и со стороны разных участников рынка, порой даже от тех, от кого меньше всего этого ждёшь. Скам при покупке и продаже материала, при пополнениях и выводе с блоком, скам на биржах со стороны контрагентов, со стороны площадок, агентоводов, «лудиков», тимлидов. Плюс чарджбеки. Всего и не вспомнить, на чём люди обжигались.

2) Блокировка средств.

Один из самых распространённых рисков, который нередко съедает всю прибыль: деньги блокируются на банковском счёте. Для разблокировки требуется пакет документов и пояснений, иногда нужно привезти дроппера в отделение. В лучшем случае средства вернут через несколько дней или недель, иногда через месяцы. В ряде случаев без связей вывести не удаётся вовсе. При длительном блоке возрастает риск вторичного скама со стороны агента или агентовода, которые под шумок выводят остаток.

3) Не окупившиеся надежды.

Материал блокируется раньше срока, купленный мануал не работает, у аккаунтов отбирают мейкеров или прилетает перманентный бан. Даже при идеально выстроенной работе новая антифрод система банка или биржи способна полностью изменить вашу экономику и свести прибыль к нулю.

4) Послерабочие последствия.

После отработки материала через несколько недель или месяцев могут последовать гражданские иски, в худшем случае может начаться уголовное преследование. Придётся возвращать деньги потерпевшему или доказывать законность их получения. Это приводит к прямым финансовым расходам: оплата юристов, госпошлины, потеря времени, возможные штрафы.

5) Сбои систем площадок и человеческие ошибки.

Мы работаем с финансами, поэтому любая мелочь стоит денег. Неверно указали номер: деньги ушли третьему лицу. В работе с БТ завысили лимиты, получили прямые потери. Цена ошибки здесь всегда реальная.

Итог прост, чем массовее стала тема, тем выше риски и тоньше маржа. Профит видят те, кто умеет выстраивать процессы и соблюдает риск-менеджмент, остальным же рынок выставляет чек 🤷‍♂️

Наш канал P2P Hub | Чат нашего сообщества

💰 Bybit решил “подкрутить гайки” на P2P раздел.

Bybit P2P запускает комиссии для мейкеров - тех, кто размещает объявления на продажу.

С 19 января 2026 вводят комиссию на SELL-объявления за RUB в парах RUB ↔️ USDT/USDC/ETH/BTC

— Обычные мейкеры: 0.3%
— Проверенные мерчанты: 0.275%
— Мерчанты блочной торговли: 0.25%
— Тейкеры: как и было, 0%
— BUY-объявления (покупка): 0% (по RUB-парам)

0.3% - звучит не страшно, если ты продаёшь “для себя”, а вот для тех кто работает в сфере P2P-арбитража, конечно будет чувствительно, особенно БТшникам.

Пересчитайте математику заранее, заложите комиссию в спред чтобы не оказалось, что вы красиво работали… в минус ☕️

Ссылка на анонс: ТЫКК

Наш канал P2P Hub | Чат нашего сообщества

Пора начинать работу с Pay2Profit! 🤩

Актуальные условия для трейдеров:

🔥Гео РФ

🔥Курс: Rapira +3%

✔️Бонусы до 3% к pay-in за большой оборот и работу в прайм-тайм

⚠️Белые Треугольники:

💰от 1000 до 4000 ₽ = 12%

💳Классика / Фермы / Залив:

💰от 1000 до 3499 ₽ = 11%
💰от 3500 до 4499 ₽ = 10%
💰от 4500 до 5999 ₽ = 9%
💰от 6000 до 7999 ₽ = 8%
💰от 8000 ₽ = 7%

Почему команды выбирают нас:

✔️конверсия от 60-75% и быстрая скорость залива реквизита

✔️удобная автоматика: точечная настройка реквизита и лимитов

Подключиться напрямую с самой высокой ставкой: @pay2profit_support

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе новостей из мира процессинга 🤩