👀 ВТБ и Совком привлечены к ответственности

Банк России 28 августа вынес постановления о привлечении к административной ответственности Банка ВТБ и Совкомбанка.

Так, в отношении ВТБ постановление вынесено по части 2 статьи 15.19 КоАП РФ

В деятельности Совкомбанка регулятор обнаружил нарушение, предусмотренное статьей 15.26.3 КоАП

Постановлениями предусмотрено наложение на нарушителей административных штрафов.

Кайли считает, что так им и надо, это им за 115е.

⚠️ Изменения, вступающие послезавтра

С 1 сентября в России вступают новые правила снятия наличных: банки смогут блокировать операции на 48 часов, если они покажутся «нетипичными».

Под подозрение попадут снятия ночью, запросы необычных сумм или через виртуальные карты и QR-коды, а также несколько попыток за короткое время.

Для сумм свыше 50 тысяч рублей придётся обращаться в отделение с паспортом. Кроме того, будут отслеживаться звонки и СМС перед операцией, уведомления от Госуслуг, смена номера, подозрение на вирусы, ошибки ввода пин-кода, а также снятие денег вскоре после оформления кредита или перевода более 200 тысяч рублей через СБП. - Топор.

У Кайли тоже намечаются изменения 1го числа.

❤️‍🔥 Обход закона о дропах

МВД: Мошенники стали создавать фальшивые юридические лица для перевода похищенных средств через их счета.

Это началось после усложнения перевода денег через карты дропперов, а также привлечения к уголовной ответственности «курьеров».

Кайли впечатлена изобретательностью.

С 15 мая 2025 года действует ограничение ЦБ на переводы между физлицами в размере 100 тыс. рублей в месяц для тех, чьи данные внесены в базу дропперов — лиц, подозреваемых в транзите чужих средств (мошенников) через свои счета. По словам экспертов, обычные россияне могут попадать в список подозрительных клиентов по ошибке, из-за перестраховки или из-за технических сбоев. - Газета ру.

💵 20млн₽: задержан очередной дроп

Полицейские задержали подозреваемого в дропперстве из Южно-Сахалинска, получившего 20 млн рублей от пенсионера из Парголово. Кайли считает, что отпрыск мог и не догадываться о последствиях.

Как сообщает пресс-служба ГУ МВД по Петербургу и Ленобласти, обман пенсионера произошел еще 28 августа, в полицию тогда заявил о произошедшем знакомый пенсионера.

Жертвой стал житель дома на Вокзальном шоссе в посёлке Парголово. 84-летнего пенсионера обманули по стандартной телефонной схеме, потребовав передать все накопления. В результате мужчина лишился 20 миллионов рублей.

Полицейские нашли подозреваемого уже на следующий день по месту жительства, на Арцеуловской аллее. Им стал 27-летний житель города Южно-Сахалинск.

⚠️👎 115? 161? Нет. 41. Типы новых ограничений.

Итак, с 1 сентября 2025 года введены ограничения на снятие наличных через банкоматы согласно Федеральному закону от 1 апреля 2025 года №41-ФЗ. Кайли об этом предупреждала.

Суть нововведения: банки обязаны проверять, не снимает ли человек деньги с банкомата под влиянием мошенников. Для этого используется специальный перечень признаков подозрительных транзакций, опубликованный на сайте Банка России.

Типы ограничений:

1. Временное ограничение — 50 000 рублей в сутки. Применяется при подозрении банка на то, что клиент снимает деньги под влиянием мошенников.

2. Постоянное ограничение — 100 000 рублей в месяц. Касается лиц, попавших в базу данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

Основания для попадания в базу ЦБ:

участие в дроппинговых схемах (предоставление карт и счетов мошенникам);
частые переводы между незнакомыми лицами;
подозрительные операции по обналичиванию средств;
нетипичные финансовые операции без экономического обоснования.
 
Снятие постоянного ограничения возможно только после подачи заявления в Банк России с доказательствами законности всех операций. Срок рассмотрения такого заявления может составлять до 30 дней.

🪙 СБЕР: введение уголовки для дропов дало эффект

Официальной статистики, отражающей сокращение числа дропперов, пока нет. Это связано с тем, что новые составы преступлений введены недавно и для накопления статистики и вынесения судебных решений требуется время. Первое уголовное дело заведено чуть более месяца назад, – отметил он. – Но есть косвенные признаки, говорящие об эффективности меры. Например, мошенники стали чаще пытаться использовать людей втемную, так как находить добровольцев стало тяжелее. Набирает популярность схема "треугольник". - заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов.

⚡️ Умер экс-администратор Garantex

В марте мы сообщали о задержании Алексея властями Индии по запросу США.

О смерти Алексея Бещекова в индийской тюрьме стало известно сегодня. Произошло это 31 августа.

Ему было 46 лет.

🫡 Классификации дропов

С вступлением новых законов, самое время освежить память и вспомнить, как ЦБ маркировал дропов «по масти»:

Дроп-заливщик — получает наличные от организаторов, кладет на свой счет и переводит дальше по цепочке

Дроп-транзитник — его карта служит «перевалочным пунктом» — деньги приходят и тут же уходят на другие счета

Дроп-обнальщик — снимает безналичные деньги наличными и передает кураторам

Кайли никого не разделяет. Для неё все дропы - одинаковые.

🔞 3 года тюрьмы для 16 летней дроперши

В Красноярском крае 16-летняя школьница продала банковскую карту в интернете. Кайли, кстати, совершеннолетняя.

Через её карту прогоняли переводы, она пересылала деньги на указанные счета. За несколько дней получила 1 600 ₽.

Полиция возбудила уголовное дело по статье о неправомерном обороте средств платежей. Ей грозит до 3 лет лишения свободы.

🟡 Москва, 21.10 — СТИЛЬ / Middle-Party BROCONF-6! 🔥

СТИЛЬ возвращается в Москву, чтобы собрать всю aff-тусовку в одном месте. Это не просто вечеринка — это middle-party BROCONF-6, где энергия конференции встречается с атмосферой стиля.

Тебя ждёт тёплый нетворкинг, где легко завести нужные знакомства, обменяться свежими инсайтами и обсудить офферы прямо за бокалом. А где СТИЛЬ — там всегда вайб: открытый бар, вкусный фуршет, кальяны, музыка и та самая энергетика, ради которой все и приходят.

📆 21 октября
📍 Москва

Количество мест ограничено — бери билеты, пока они не улетели! 😉

🛑 4 года. Суд вынес приговор пятерым дропам.

Пострадавшая «обманута» на 2.3 млн₽, 45 летняя женщина обратилась в полицию. Нашли 5 молодых дропов от 20 до 23 лет каждому, жители Петербурга, Набережных Челнов, Тюмени и Тюменской области.

Никто из подсудимых свою вину не признал. Именно поэтому Кайли и не рекомендует продавать свои карты. В ходе предварительного расследования они настаивали, что были не осведомлены о намерениях организаторов преступной схемы и не осознавали своей роли в ней.

Суд удовлетворил иск потерпевшей на возмещение суммы причинённого ей ущерба, который, солидарно разделят между всеми фигурантами. Сразу после вынесения приговора их взяли под стражу.

А. Кузнецову и Н. Молодых наказание в виде 4 лет лишения свободы, А. Звягинцев приговорён к двум годам лишения свободы в колонии общего режима, А. Гимадиева и Н. Стогниев  получили 1 год и 6 месяцев лишения свободы.

😡 18 летнему дропу в Омске грозит до 3х лет

За вознаграждение тупорылый передал неизвестным людям две свои банковские карты, и одну из них использовали в мошеннической схеме. Кайли такое порицает.

Не менее умный житель Тулы поддался на обман и перевёл на «безопасные счета» более 2,7 миллиона рублей. По факту мошенничества в Тульской области возбудили против молодого затупка уголовное дело по статье «Неправомерная передача электронного средства платежа», которая вступила в силу этим летом. Максимальное наказание — до 3 лет лишения свободы.

🛑 Биржи Rapira и Mosca временно закрыли физические кассы на «тех.работы». Несколько источников сообщают о задержаниях в Москва Сити. Будьте осторожнее.

👎 В Подмосковье задержаны трейдеры КЦ

Они занимались оказанием финансовых услуг телефонным мошенникам из украинских кол-центров.

В частности – получали, обналичивали, конвертировали в криптовалюту и перечисляли деньги, которые были получены от потерпевших в результате деятельности дистанционно работающих аферистов.

Для бесперебойной работы в арендованной квартире на территории г.о. Одинцово злоумышленники организовали круглосуточный офис. Они в любое время могли направиться к банкоматам и обналичить полученные криминальным путем деньги до того, как счет блокировали.

После задержания подозреваемых у них обнаружено большое количество мобильных телефонов и банковских карт, оргтехника, денежные средства, документация и другие предметы, имеющие доказательственное значение. Ежедневный оборот средств, оценивается в размере 10 млн рублей.

🛑 18 летняя дроперша под следствием [ВИДЕО]

18-летнюю девушку, которую подозревают по ч. 4 ст. 187 УК (неправомерный оборот средств платежей). Об этом сообщили в пресс-службе региональной МВД 19 сентября.

Увиделись с ним, все обсудили. И я пошла в банк оформлять карты. Заставили снять с карт деньги и ничего не заплатили, хотя обещали 50-60 тысяч рублей,- сообщила полицейским студентка.

В сентябре сибирячку арестовали. Ей избрали меру пресечения в виде подписки о невыезде.

Где сейчас смотреть курсы на криптовалюту?

Сегодняшний рынок криптовалюты — это хаос. Курсы постоянно скачут, источники информации противоречат друг другу, и многим вообще непонятно, где смотреть реальные курсы и на кого ориентироваться.

➡️Именно поэтому переходите на ABCEX — биржу, которая закрывает все эти вопросы:

🔵 Лучший курс на USDT и только чистый Tether;
🔵 Большая ликвидность
🔵 Возможность интеграции через API;
🔵 Удобный и понятный интерфейс.

👍 Биржа ABCEX
✈️ Телеграм-канал с новостями

🌟 Т🌟 ТП в процессинге: когда контент важнее экспертизы

Последнее время в медиа по процессингу заметно выросла доля «обёртки»: яркая подача, шаблонные роли, упор на охваты и активность. Вопрос не в том, что «так нельзя», а в том, что это легко путают с реальной работой рынка.

Важно заранее: я нормально отношусь к коллегам‑женщинам, которые давно в теме и реально понимают продукт, процессы и риски — их немало, и среди них много сильных профессионалов, включая тех, кто принимает ключевые решения на площадках. Речь ниже не про них, а про массовый шаблонный медиапоток, который раздувается отдельно от качества.

Что бросается в глаза:

каналы появляются «по шаблону»: похожая упаковка, одинаковые риторические приёмы, «экспертность» без проверяемой базы;
много контента, который по смыслу ближе к развлекательному лайфстайлу и удержанию внимания, чем к разбору оферов, рисков, комплаенса и операционки;
параллельно растёт доля проектов, где «лицо канала» — это маркетинговый инструмент под охваты.
Дальше — вопросы, которые стоит задавать чаще, чем сейчас:

это системная работа или короткий цикл под трафик?
это понятная модель монетизации и ответственности, или «красивая витрина»?
это повторяемые кейсы и факты, или в основном эмоции и лозунги?
Рынок стал шире и проще войти в «экспертный» нарратив — это нормальная стадия популяризации. Но зрелость аудитории измеряется не количеством подписчиков, а тем, насколько быстро вы отделяете сигнал от шума — и насколько готовы платить за ошибки, если перепутали.

👎 «Антидроп» будет введён в банках до 2027г

Банк России планирует в первом полугодии 2026 года опубликовать концепцию, описывающую процедуры на платформе "антидроп" (аналог KYC для физлиц), реализация самой платформы ожидается в 2027 году.

По его словам, для работы платформы будет установлен единый идентификатор для всех физических лиц.

Планируется как раз установление определенных ограничений, лимитов, которые сделают эту карту для дроповодов неинтересной, неэффективной, в этом цель - Финмониторинг.

👎 3 года колонии получил дроповод

«В сентябре 2024 года он подыскал лицо, которое открыло на свое имя банковскую карту, затем передало ему. Посредством данной карты он обналичил часть похищенных у пенсионерки из Краснодара денежных средств на общую сумму более 2,6 миллиона рублей, из которых более 1,1 миллиона были получены в кредит» - пресс-служба.

Дроппер в суде вину свою признал частично и возместил причиненный ущерб, но суд назначил мужчине наказание в виде трех лет лишения свободы с отбыванием наказания в колонии общего режима.