📢 ТАСС: заведено уголовное дело в отношении дроповода. Его сдал дроп.

Первое в России уголовное дело возбудили в отношении дроповода - человека, который осуществляет скупку и перепродажу электронных средств платежей для использования в преступной деятельности.

Сотрудниками ведомства задержан мужчина, осуществлявший скупку и перепродажу электронных средств платежей для использования в преступной деятельности. "Один из так называемых дропов воспользовался правом на освобождение от уголовной ответственности в случае активного содействия расследованию. Он сообщил важные сведения о тех, кому передал в управление открытый на него счет. На основании этих показаний следователями московского главка возбуждено первое уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 6 ст. 187 УК РФ".

1️⃣ ЦБ оштрафовал БМ-Банк - Банки.Ру

Банк России 6 августа вынес постановление о привлечении к административной ответственности БМ-Банка. Соответствующие материалы размещены на сайте регулятора.

Постановление вынесено по статье 14.29 Кодекса РФ об административных правонарушениях (КоАП). Она распространяется на незаконные, но не подпадающие под Уголовный кодекс действия по получению или предоставлению кредитного отчета либо информации, составляющей кредитную историю и входящей в кредитный отчет. Штраф для должностных лиц может составлять от 2,5 тысячи до 5 тысяч рублей, для юридических лиц — от 30 тысяч до 50 тысяч рублей. К должностным лицам по этой статье также может применяться дисквалификация на срок до трех лет.

Совпадение, или закономерность?

🏦 ЦБ: прайс на карты банков 30-40к

«По нашим оценкам, за текущий год стоимость дропперской карты в последние месяцы выросла в пять-шесть раз – с 5-6 тыс. до 30-40 тыс. руб., а счета дропов сейчас приходится менять сотнями и тысячами в день, банки научились быстро их блокировать», – отметил Глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля 27.12.24.

Вряд ли многие видели эту статью, я сам на неё наткнулся случайно. Такие выводы делались ЦБ ещё год назад. Как вы считаете, откуда они берут информацию? Соблюдайте максимальную гигиену.

И, что скажете, как Вам ЦБ в очередной раз со своими аналитическими способностями? Попали, или вы до сих пор берете карты по ценам 22-23г?

✅ Сколько мы заработали с донатов в Кайли?

5 месяцев назад состоялся запуск первого и единственного, уникального процессинг-бота объединяющего все площадки рынка, маркет с мануалами, гарант-сервис и прочее. С этим вопросом мне пишут уже в пятый раз, поэтому будет интересно об этом рассказать.

В Кайли доступны донаты по кнопке «Поддержать проект». В логах по кнопке на 12.08 зафиксировано 7459 кликов. Общая сумма донатов за всё время составила 0 рублей 😁.

Прямо сейчас мы готовим для вас кучу всего, от ещё одного проекта до расширения нашего.

🍌 Оффтоп: СМИ сообщают о полной блокировке звонков в мессенджерах Telegram и WhatsApp

За 10 августа зафиксировано более 7,3 тыс. жалоб на проблему со звонками в месседжерах.

Это никак не связано с продвижением какой-либо другой платформы. Никак же, да?

⚡️МОЛНИЯ⚡️ Прокуратура: с дропов взыщут 900 миллионов рублей.

Столичная прокуратура с начала года предъявила в суды более 1,3 тыс. исков в интересах лиц, ставших жертвами телефонных аферистов. Как сообщили в пресс-службе ведомства, всего планируется взыскать с дропперов около 900 млн руб. - ТАСС.

Также отмечается, что 126 поданных исков на сумму 162,9 млн руб. касается оспаривания заключенных под влиянием обмана сделок, в том числе по продаже квартир, кредитных договоров и так далее.

Лицо товарища, продавшего карту за 1000₽ представили? Кайли рекомендует не заливать на свои карты, даже на биржах.

🚀 Мы идём на VII Crypto Summit!

🔥«Неуязвимый» - официальный медиа-партнёр Crypto Summit!
Воспользуйтесь нашим уникальным промокодом для получения скидки на билеты: PROCCC27🔥

📍 24-25 сентября 2025 года в Москве состоится VII Crypto Summit - главное ежегодное российское мероприятие по криптовалютам и блокчейн-технологиям.

📣 В деловой программе саммита примут участие более 10 000 человек. Мероприятие будет проходить на площадке МТС Live Холл.

🎙 В течение 2 дней посетителей ожидают 7 секций, где своими кейсами, знаниями и опытом поделятся 70 лидеров отрасли, которые в рамках деловой программы обсудят наиболее важные вопросы рынка. Отдельная сцена будет выделена для активностей топовых криптоинфлюенсеров.

💎 В экспозоне Crypto Summit 2025 будут представлены стенды крупнейших криптобирж, в числе которых Mexc, BingX, Bitget, майнинг компании - Algoritm, Fbox, IBMM, Силовые Системы, BITROCKET, а также другие представители рынка криптовалют.

🪩 Во второй день участников ожидает традиционное грандиозное Crypto Summit Afterparty, которое пройдет в клубе VK Gipsy.

⭐️ Присоединяйтесь к VII Crypto Summit 2025 — станьте частью истории, которая создаётся прямо сейчас!

🎫 Билеты и подробности — на официальном сайте cryptosummit.ru

✨ По промокоду PROCCC27 – скидка 10% на все категории билетов!

❎ 1.8млн₽ взыскано с дропа в Башкирии

Недавно мы сообщали о планируемом взыскании денег с дропов. Так вот, в Белорецке прокуратура защитила права горожанки в деле по факту мошенничества в особо крупном размере. Суд обязал дроппера вернуть похищенные у жительницы Башкирии деньги.

В июле 2024 года 54-летняя женщина перевела на неизвестный счет больше 1,8 млн рублей, решив заработать на инвестировании. Выяснилось, что счет для мошенничества предоставил житель города Саянск Иркутской области.

Как сообщает пресс-службы прокуратуры Башкирии, Саянский городской суд удовлетворил требования прокурора и взыскал с местного жителя больше 1,8 млн рублей. На его счета наложили арест. - сообщает MK.

🤔 Опять 25: ЦБ оштрафовал Банк Синара

Банк России 14 августа вынес постановление о привлечении к административной ответственности Банка Синара. Соответствующие материалы размещены на сайте регулятора.

Постановлением предусмотрено наложение на нарушителя административного штрафа. Штраф для должностных лиц может составлять от 2,5 тысячи до 5 тысяч рублей, для юридических лиц — от 30 тысяч до 50 тысяч рублей. К должностным лицам по этой статье также может применяться дисквалификация на срок до трех лет. - Banki.ru

😱 ЦБ: 80.000 дропов каждый месяц

Число людей, которые ежемесячно становятся дропперами (людьми, которые помогают мошенникам выводить и обналичивать похищенные средства), ЦБ РФ оценивает в 80 тыс.

"Мы видим, что каждый месяц дропперами становится где-то порядка 80 тысяч российских и иностранных граждан. Их в буквальном смысле слова привозят автобусами к отделениям банков. Выстраиваются две очереди, одна на получение банковской карты, а вторая уже на закрытие счета и на вывод заблокированных банками средств. И масштаб этой проблемы, конечно, нас очень сильно беспокоит. Наша задача как регулятора принять все возможные меры к тому, чтобы решить эту проблему", - сказала Полякова.

Кайли никого привозить не просит. Она может помочь работать без карт.

📢 Карта не используется для оплаты ЖКХ? Блокируем! Новые правила банков.

В России ужесточился контроль за банковскими операциями. Банки анализируют, для чего используются карты. Появилась формулировка «поддержание жизнедеятельности».

В это понятие входит оплата ЖКХ, налогов, покупка товаров или услуг и др. Подозрения могут вызывать карты, на которые поступают деньги, но они не используются для повседневных расходов. Нередко какие-то карты используются только для того, чтобы туда поступали деньги, которые моментально выводятся на другие счета или снимаются в банкоматах. Кайли рекомендует работать без карт.

Банки могут заблокировать карты, которые используются только для получения денег.

При этом подозрения вызывают только карты, на которые поступает больше 10 переводов в день и более 50 в месяц от разных людей.

Также подозрительными выглядят переводы между физическими лицами на сумму более 100 тыс рублей в день и более 1 млн рублей за месяц. Если средства сразу же переводятся или снимаются, человека могут заподозрить в мошенничестве. - NordNews.

❔ Сколько денег можно положить в банк без лишних вопросов?

При внесении крупной суммы в банк, нужно быть готовым, что банк спросит, откуда деньги. Причём, однозначно сказать, что является «большой суммой» - нельзя. У всех банков свои критерии.

🔎Что вызывает интерес у банка:

* разовые или регулярные крупные наличные пополнения;
* десятки переводов от разных людей, даже на мелкие суммы;
* активность нового клиента без «истории» доходов;
* операции от 1 млн ₽ — автоматически под контролем Росфинмониторинга.

📄Что можно показать банку:

* справку 2-НДФЛ, договор аренды/купли-продажи;
* договор займа, дарения, решение суда;
* документы самозанятого или выписку брокера.

⚖️Как снизить риск:

* держите под рукой подтверждающие документы;
* избегайте «странных» схем пополнений и переводов;
* если есть регулярный доход — оформите самозанятость или ИП.

⚡️Каналы с дропами - В С Ё. Уже снесли 3 канала.

Симоновский суд Москвы по требованию прокуратуры запретил три Telegram-канала, на которых публиковались объявления о краткосрочной аренде банковских карт. Об этом сказано в тексте решения суда, с которым ознакомился ТАСС.

«Признать информацию, размещенную на страницах телеграм-каналов, запрещенной к распространению на территории РФ». Там отмечается, что в этих телеграм-каналах предлагаются услуги по краткосрочной аренде банковских карт третьих лиц.

В документе подчеркивается, что подобные услуги затрудняют борьбу с отмыванием грязных денег и финансированием терроризма. По этой причине суд принял решение о блокировке каналов.

Кайли уже даже не знает, как намекнуть…

👎 -1: ЦБ снёс банк Энергомаш

Основанием стала информация Управления Федеральной налоговой службы по Санкт-Петербургу о внесении 26 августа 2025 года в Единый государственный реестр юридических лиц соответствующей записи. 

«На основании данной записи, а также в соответствии с приказом Банка России в Книгу государственной регистрации кредитных организаций внесена запись о ликвидации кредитной организации Банк энергетического машиностроения» — говорится в документе ЦБ.

«Дыра» в капитале Энергомашбанка на момент отзыва лицензии составила более 13 млрд рублей.

А когда уже Кайли выдадут лицензию?

👀 ВТБ и Совком привлечены к ответственности

Банк России 28 августа вынес постановления о привлечении к административной ответственности Банка ВТБ и Совкомбанка.

Так, в отношении ВТБ постановление вынесено по части 2 статьи 15.19 КоАП РФ

В деятельности Совкомбанка регулятор обнаружил нарушение, предусмотренное статьей 15.26.3 КоАП

Постановлениями предусмотрено наложение на нарушителей административных штрафов.

Кайли считает, что так им и надо, это им за 115е.