🔔 Изменения в Федеральном законе 115-ФЗ в 2025 году - источник

Впервые под регулирование 115-ФЗ попали:

Криптовалютные обменные платформы - все операторы, осуществляющие обмен цифровых активов на рубли или иностранную валюту;

P2P-платформы - сервисы, обеспечивающие прямые сделки между пользователями;

NFT-маркетплейсы - площадки по торговле цифровыми токенами;

Операторы майнинговых пулов - при объемах добычи от 100 тыс. руб. в месяц.

📌Основные причины внесения изменений в закон 115 ФЗ в 2025 году:

Цифровизация финансовой системы - появление цифрового рубля и рост популярности криптовалют создали новые вызовы для регуляторов.

Международные обязательства - необходимость соответствовать обновленным стандартам FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

Новые виды угроз - финансирование экстремизма и диверсионной деятельности потребовало расширения сферы регулирования.

Опыт предыдущих лет - анализ пробелов в законодательстве выявил необходимость усиления контроля за отдельными видами операций. Эти изменения затронут не только финансовые организации, но и обычных граждан, особенно тех, кто активно пользуется банковскими переводами или работает с цифровыми активами.

🔔 Банки.ру выпустил интересную статью «…что делать, если вам сообщили о блокировке карты»

Видимо, волна блокировок всё чаще затрагивает и обычных пользователей, не различая их с дропами.

Из интересного:

«Если блокировка связана с подозрениями в мошенничестве, отмывании денег или нарушении закона, сотрудничайте с банком и при необходимости с Росфинмониторингом для урегулирования ситуации.»

Лица Росфинмониторинга после звонков от сотен тысяч дропов представили?

📢 ТАСС: заведено уголовное дело в отношении дроповода. Его сдал дроп.

Первое в России уголовное дело возбудили в отношении дроповода - человека, который осуществляет скупку и перепродажу электронных средств платежей для использования в преступной деятельности.

Сотрудниками ведомства задержан мужчина, осуществлявший скупку и перепродажу электронных средств платежей для использования в преступной деятельности. "Один из так называемых дропов воспользовался правом на освобождение от уголовной ответственности в случае активного содействия расследованию. Он сообщил важные сведения о тех, кому передал в управление открытый на него счет. На основании этих показаний следователями московского главка возбуждено первое уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 6 ст. 187 УК РФ".

1️⃣ ЦБ оштрафовал БМ-Банк - Банки.Ру

Банк России 6 августа вынес постановление о привлечении к административной ответственности БМ-Банка. Соответствующие материалы размещены на сайте регулятора.

Постановление вынесено по статье 14.29 Кодекса РФ об административных правонарушениях (КоАП). Она распространяется на незаконные, но не подпадающие под Уголовный кодекс действия по получению или предоставлению кредитного отчета либо информации, составляющей кредитную историю и входящей в кредитный отчет. Штраф для должностных лиц может составлять от 2,5 тысячи до 5 тысяч рублей, для юридических лиц — от 30 тысяч до 50 тысяч рублей. К должностным лицам по этой статье также может применяться дисквалификация на срок до трех лет.

Совпадение, или закономерность?

🏦 ЦБ: прайс на карты банков 30-40к

«По нашим оценкам, за текущий год стоимость дропперской карты в последние месяцы выросла в пять-шесть раз – с 5-6 тыс. до 30-40 тыс. руб., а счета дропов сейчас приходится менять сотнями и тысячами в день, банки научились быстро их блокировать», – отметил Глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля 27.12.24.

Вряд ли многие видели эту статью, я сам на неё наткнулся случайно. Такие выводы делались ЦБ ещё год назад. Как вы считаете, откуда они берут информацию? Соблюдайте максимальную гигиену.

И, что скажете, как Вам ЦБ в очередной раз со своими аналитическими способностями? Попали, или вы до сих пор берете карты по ценам 22-23г?

✅ Сколько мы заработали с донатов в Кайли?

5 месяцев назад состоялся запуск первого и единственного, уникального процессинг-бота объединяющего все площадки рынка, маркет с мануалами, гарант-сервис и прочее. С этим вопросом мне пишут уже в пятый раз, поэтому будет интересно об этом рассказать.

В Кайли доступны донаты по кнопке «Поддержать проект». В логах по кнопке на 12.08 зафиксировано 7459 кликов. Общая сумма донатов за всё время составила 0 рублей 😁.

Прямо сейчас мы готовим для вас кучу всего, от ещё одного проекта до расширения нашего.

🍌 Оффтоп: СМИ сообщают о полной блокировке звонков в мессенджерах Telegram и WhatsApp

За 10 августа зафиксировано более 7,3 тыс. жалоб на проблему со звонками в месседжерах.

Это никак не связано с продвижением какой-либо другой платформы. Никак же, да?

⚡️МОЛНИЯ⚡️ Прокуратура: с дропов взыщут 900 миллионов рублей.

Столичная прокуратура с начала года предъявила в суды более 1,3 тыс. исков в интересах лиц, ставших жертвами телефонных аферистов. Как сообщили в пресс-службе ведомства, всего планируется взыскать с дропперов около 900 млн руб. - ТАСС.

Также отмечается, что 126 поданных исков на сумму 162,9 млн руб. касается оспаривания заключенных под влиянием обмана сделок, в том числе по продаже квартир, кредитных договоров и так далее.

Лицо товарища, продавшего карту за 1000₽ представили? Кайли рекомендует не заливать на свои карты, даже на биржах.

🚀 Мы идём на VII Crypto Summit!

🔥«Неуязвимый» - официальный медиа-партнёр Crypto Summit!
Воспользуйтесь нашим уникальным промокодом для получения скидки на билеты: PROCCC27🔥

📍 24-25 сентября 2025 года в Москве состоится VII Crypto Summit - главное ежегодное российское мероприятие по криптовалютам и блокчейн-технологиям.

📣 В деловой программе саммита примут участие более 10 000 человек. Мероприятие будет проходить на площадке МТС Live Холл.

🎙 В течение 2 дней посетителей ожидают 7 секций, где своими кейсами, знаниями и опытом поделятся 70 лидеров отрасли, которые в рамках деловой программы обсудят наиболее важные вопросы рынка. Отдельная сцена будет выделена для активностей топовых криптоинфлюенсеров.

💎 В экспозоне Crypto Summit 2025 будут представлены стенды крупнейших криптобирж, в числе которых Mexc, BingX, Bitget, майнинг компании - Algoritm, Fbox, IBMM, Силовые Системы, BITROCKET, а также другие представители рынка криптовалют.

🪩 Во второй день участников ожидает традиционное грандиозное Crypto Summit Afterparty, которое пройдет в клубе VK Gipsy.

⭐️ Присоединяйтесь к VII Crypto Summit 2025 — станьте частью истории, которая создаётся прямо сейчас!

🎫 Билеты и подробности — на официальном сайте cryptosummit.ru

✨ По промокоду PROCCC27 – скидка 10% на все категории билетов!

❎ 1.8млн₽ взыскано с дропа в Башкирии

Недавно мы сообщали о планируемом взыскании денег с дропов. Так вот, в Белорецке прокуратура защитила права горожанки в деле по факту мошенничества в особо крупном размере. Суд обязал дроппера вернуть похищенные у жительницы Башкирии деньги.

В июле 2024 года 54-летняя женщина перевела на неизвестный счет больше 1,8 млн рублей, решив заработать на инвестировании. Выяснилось, что счет для мошенничества предоставил житель города Саянск Иркутской области.

Как сообщает пресс-службы прокуратуры Башкирии, Саянский городской суд удовлетворил требования прокурора и взыскал с местного жителя больше 1,8 млн рублей. На его счета наложили арест. - сообщает MK.

🤔 Опять 25: ЦБ оштрафовал Банк Синара

Банк России 14 августа вынес постановление о привлечении к административной ответственности Банка Синара. Соответствующие материалы размещены на сайте регулятора.

Постановлением предусмотрено наложение на нарушителя административного штрафа. Штраф для должностных лиц может составлять от 2,5 тысячи до 5 тысяч рублей, для юридических лиц — от 30 тысяч до 50 тысяч рублей. К должностным лицам по этой статье также может применяться дисквалификация на срок до трех лет. - Banki.ru

😱 ЦБ: 80.000 дропов каждый месяц

Число людей, которые ежемесячно становятся дропперами (людьми, которые помогают мошенникам выводить и обналичивать похищенные средства), ЦБ РФ оценивает в 80 тыс.

"Мы видим, что каждый месяц дропперами становится где-то порядка 80 тысяч российских и иностранных граждан. Их в буквальном смысле слова привозят автобусами к отделениям банков. Выстраиваются две очереди, одна на получение банковской карты, а вторая уже на закрытие счета и на вывод заблокированных банками средств. И масштаб этой проблемы, конечно, нас очень сильно беспокоит. Наша задача как регулятора принять все возможные меры к тому, чтобы решить эту проблему", - сказала Полякова.

Кайли никого привозить не просит. Она может помочь работать без карт.