🚨 «Они сказали мне открыть ИП» - задержана 52 летняя женщина дроп.

Московские полицейские возбудили первое уголовное дело по статье о дропперстве - передаче банковского счета мошенникам, задержана 52-летняя женщина.

По информации следствия, женщина откликнулась на предложение о подработке в интернете, она хотела погасить долги.

Подозреваемая по указке преступников открыла в банке счет индивидуального предпринимателя, который использовался мошенниками для перевода похищенных у граждан средств.

В общей сложности туда было переведено свыше миллиона рублей. При этом данные о транзакциях фигурант дела передавала кураторам при помощи мессенджера.

🏦 Какие банки не закроются? Список системно живучих

ЦБ продолжает отзывать лицензии у игроков, не прошедших по надёжности. Если физикам ещё положено до 1,4 млн ₽ страховой выплаты, то юрлицы — без шансов.

⚠️ Улететь могут даже внешне «живые» банки. ЦБ не предупреждает — просто выносит.

Чтобы не проснуться без счёта, лучше работать с системно значимыми — они под крылом государства, и при проблемах их не «гасят», а чинят.

📌 Кто в списке:
– Сбербанк
– ВТБ
– Газпромбанк
– Альфа-банк
– Россельхозбанк
– Промсвязьбанк
– Т-Банк

Если ты юрлицо и гоняешь обороты — должен быть резервный счёт в крупняке. Особенно если твой основной банк не входит в список.

🔔 Изменения в Федеральном законе 115-ФЗ в 2025 году - источник

Впервые под регулирование 115-ФЗ попали:

Криптовалютные обменные платформы - все операторы, осуществляющие обмен цифровых активов на рубли или иностранную валюту;

P2P-платформы - сервисы, обеспечивающие прямые сделки между пользователями;

NFT-маркетплейсы - площадки по торговле цифровыми токенами;

Операторы майнинговых пулов - при объемах добычи от 100 тыс. руб. в месяц.

📌Основные причины внесения изменений в закон 115 ФЗ в 2025 году:

Цифровизация финансовой системы - появление цифрового рубля и рост популярности криптовалют создали новые вызовы для регуляторов.

Международные обязательства - необходимость соответствовать обновленным стандартам FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

Новые виды угроз - финансирование экстремизма и диверсионной деятельности потребовало расширения сферы регулирования.

Опыт предыдущих лет - анализ пробелов в законодательстве выявил необходимость усиления контроля за отдельными видами операций. Эти изменения затронут не только финансовые организации, но и обычных граждан, особенно тех, кто активно пользуется банковскими переводами или работает с цифровыми активами.

🔔 Банки.ру выпустил интересную статью «…что делать, если вам сообщили о блокировке карты»

Видимо, волна блокировок всё чаще затрагивает и обычных пользователей, не различая их с дропами.

Из интересного:

«Если блокировка связана с подозрениями в мошенничестве, отмывании денег или нарушении закона, сотрудничайте с банком и при необходимости с Росфинмониторингом для урегулирования ситуации.»

Лица Росфинмониторинга после звонков от сотен тысяч дропов представили?

📢 ТАСС: заведено уголовное дело в отношении дроповода. Его сдал дроп.

Первое в России уголовное дело возбудили в отношении дроповода - человека, который осуществляет скупку и перепродажу электронных средств платежей для использования в преступной деятельности.

Сотрудниками ведомства задержан мужчина, осуществлявший скупку и перепродажу электронных средств платежей для использования в преступной деятельности. "Один из так называемых дропов воспользовался правом на освобождение от уголовной ответственности в случае активного содействия расследованию. Он сообщил важные сведения о тех, кому передал в управление открытый на него счет. На основании этих показаний следователями московского главка возбуждено первое уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 6 ст. 187 УК РФ".

1️⃣ ЦБ оштрафовал БМ-Банк - Банки.Ру

Банк России 6 августа вынес постановление о привлечении к административной ответственности БМ-Банка. Соответствующие материалы размещены на сайте регулятора.

Постановление вынесено по статье 14.29 Кодекса РФ об административных правонарушениях (КоАП). Она распространяется на незаконные, но не подпадающие под Уголовный кодекс действия по получению или предоставлению кредитного отчета либо информации, составляющей кредитную историю и входящей в кредитный отчет. Штраф для должностных лиц может составлять от 2,5 тысячи до 5 тысяч рублей, для юридических лиц — от 30 тысяч до 50 тысяч рублей. К должностным лицам по этой статье также может применяться дисквалификация на срок до трех лет.

Совпадение, или закономерность?

🏦 ЦБ: прайс на карты банков 30-40к

«По нашим оценкам, за текущий год стоимость дропперской карты в последние месяцы выросла в пять-шесть раз – с 5-6 тыс. до 30-40 тыс. руб., а счета дропов сейчас приходится менять сотнями и тысячами в день, банки научились быстро их блокировать», – отметил Глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля 27.12.24.

Вряд ли многие видели эту статью, я сам на неё наткнулся случайно. Такие выводы делались ЦБ ещё год назад. Как вы считаете, откуда они берут информацию? Соблюдайте максимальную гигиену.

И, что скажете, как Вам ЦБ в очередной раз со своими аналитическими способностями? Попали, или вы до сих пор берете карты по ценам 22-23г?

✅ Сколько мы заработали с донатов в Кайли?

5 месяцев назад состоялся запуск первого и единственного, уникального процессинг-бота объединяющего все площадки рынка, маркет с мануалами, гарант-сервис и прочее. С этим вопросом мне пишут уже в пятый раз, поэтому будет интересно об этом рассказать.

В Кайли доступны донаты по кнопке «Поддержать проект». В логах по кнопке на 12.08 зафиксировано 7459 кликов. Общая сумма донатов за всё время составила 0 рублей 😁.

Прямо сейчас мы готовим для вас кучу всего, от ещё одного проекта до расширения нашего.