🚨 «Они сказали мне открыть ИП» - задержана 52 летняя женщина дроп.

Московские полицейские возбудили первое уголовное дело по статье о дропперстве - передаче банковского счета мошенникам, задержана 52-летняя женщина.

По информации следствия, женщина откликнулась на предложение о подработке в интернете, она хотела погасить долги.

Подозреваемая по указке преступников открыла в банке счет индивидуального предпринимателя, который использовался мошенниками для перевода похищенных у граждан средств.

В общей сложности туда было переведено свыше миллиона рублей. При этом данные о транзакциях фигурант дела передавала кураторам при помощи мессенджера.

🏦 Какие банки не закроются? Список системно живучих

ЦБ продолжает отзывать лицензии у игроков, не прошедших по надёжности. Если физикам ещё положено до 1,4 млн ₽ страховой выплаты, то юрлицы — без шансов.

⚠️ Улететь могут даже внешне «живые» банки. ЦБ не предупреждает — просто выносит.

Чтобы не проснуться без счёта, лучше работать с системно значимыми — они под крылом государства, и при проблемах их не «гасят», а чинят.

📌 Кто в списке:
– Сбербанк
– ВТБ
– Газпромбанк
– Альфа-банк
– Россельхозбанк
– Промсвязьбанк
– Т-Банк

Если ты юрлицо и гоняешь обороты — должен быть резервный счёт в крупняке. Особенно если твой основной банк не входит в список.

🔔 Изменения в Федеральном законе 115-ФЗ в 2025 году - источник

Впервые под регулирование 115-ФЗ попали:

Криптовалютные обменные платформы - все операторы, осуществляющие обмен цифровых активов на рубли или иностранную валюту;

P2P-платформы - сервисы, обеспечивающие прямые сделки между пользователями;

NFT-маркетплейсы - площадки по торговле цифровыми токенами;

Операторы майнинговых пулов - при объемах добычи от 100 тыс. руб. в месяц.

📌Основные причины внесения изменений в закон 115 ФЗ в 2025 году:

Цифровизация финансовой системы - появление цифрового рубля и рост популярности криптовалют создали новые вызовы для регуляторов.

Международные обязательства - необходимость соответствовать обновленным стандартам FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

Новые виды угроз - финансирование экстремизма и диверсионной деятельности потребовало расширения сферы регулирования.

Опыт предыдущих лет - анализ пробелов в законодательстве выявил необходимость усиления контроля за отдельными видами операций. Эти изменения затронут не только финансовые организации, но и обычных граждан, особенно тех, кто активно пользуется банковскими переводами или работает с цифровыми активами.

🔔 Банки.ру выпустил интересную статью «…что делать, если вам сообщили о блокировке карты»

Видимо, волна блокировок всё чаще затрагивает и обычных пользователей, не различая их с дропами.

Из интересного:

«Если блокировка связана с подозрениями в мошенничестве, отмывании денег или нарушении закона, сотрудничайте с банком и при необходимости с Росфинмониторингом для урегулирования ситуации.»

Лица Росфинмониторинга после звонков от сотен тысяч дропов представили?