🪙 Банки для своих: секретно, эксклюзивно, без гарантий

Несмотря на запреты и отсутствие чётких правил, крупные российские банки начали предлагать состоятельным клиентам услуги с криптой.

Что предлагают:
🔸 Трансграничные переводы
🔸 Депозиты в USDT
🔸 Инвестиции в криптофонды

По слухам, с такими предложениями выходили к клиентам Альфа-банк, Сбер и Т-Банк. Официально банки, конечно, всё отрицают — в РФ реклама крипты запрещена, а законодательства по теме до сих пор нет.

Но по факту клиентам показывают «ознакомительные инструкции» и предлагают схемы через офшорных посредников. В частности, упоминается приложение WeWallet, зарегистрированное за границей. А ещё в Белоруссии уже работает криптоброкер, через которого россияне могут покупать цифровые активы.

⚠️ ЦБ ранее уже отменял структурные облигации, завязанные на биткоин, а в некоторых странах подобные схемы могут привести к блокировке счетов.

Но спрос растёт — клиенты хотят «новые инструменты» для капитала.
Вопрос в другом: кто первым окажется в пролёте — инвестор или регулятор.

🚀Активировать процессинг-бот🚀

💸❎ Bybit «отменил» белые треугольники

На ByBit началась волна блокировок — пострадали аккаунты, использовавшие «вход» по белым треугольникам. Кому-то ограничили доступ на время, а кому-то — навсегда.

Биржа больше не прощает треугольщиков и начала активно наказывать нарушителей. 🍌

Чтобы не попасть под блокировку на P2P, следует переводить средства одним платежом, либо переходить на другие биржи, где это пока не пресекается так жёстко.

Массовый бег на HTX?

🚀Активировать процессинг-бот🚀

💳 НСПК: Автоблокировка виртуальных карт.

Теперь банки могут автоматически блокировать пополнение виртуальных карт, если с момента выпуска прошло менее двух дней.

Сервис уже начали подключать, ограничения касаются внесения наличных через банкоматы и терминалы. Всё происходит без участия оператора, клиенту приходит уведомление.

Тема ударит по тем, кто работает через виртуальные карты — особенно недавно выпущенные.

Однако, важно уточнить, решение об участии в данной система банки принимают самостоятельно.

🚀Активировать процессинг-бот🚀

👎 ПТБ — минус. У банка отозвали лицензию.

15 апреля ЦБ отозвал лицензию у ПромТрансБанка (ПТБ, Уфа). Банк занимал 177-е место по активам.

Причины стандартные: системные нарушения, слабый финансовый контроль, проблемы с ПОД/ФТ и участие в теневых операциях.
Финансовое положение спасти не удалось — банк уходит. 😢

Лицензия на профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг также аннулирована.

Те, кто работал через ПТБ, - всё, что было завязано на банк, лучше оперативно перенастроить.

🚀Активировать процессинг-бот🚀

🪙 До 6 лет за продажу карты

«Дропперов» начнут сажать. Новый закон: штрафы от 100к до 1 млн или тюрьма от 3 до 6 лет. 😬

Продаёшь карту или гоняешь бабки по чьей-то просьбе — статья. Впервые попался и сдал всех? Могут простить.

💇 ЦБ: 80к дропов в месяц, половина — школота 14-16 лет. Сбер: 2 млн дропов и 295 млрд ущерба в 2024.

🚀Активировать процессинг-бот🚀

👎 Фиксируются сбои в работе ВТБ, Альфа-банка, Т-Банка, Сбера, Газпромбанка.

☀️ Должникам запретят казино и ставки. Проверят по базе.

Госдума готовит закон: должникам, попавшим к приставам, закроют доступ к казино и букмекерам. Хочешь на рулетку? Сначала гаси долги.

🎰 Казино будут чекать каждого по базе ФССП перед ставкой. Букмекеры — раз в сутки. Должников по кредитам, штрафам, алиментам и ЖКХ просто не пустят.

💸 Россияне всё чаще сталкиваются с блокировками переводов

После вступления в силу новых правил ЦБ по борьбе с мошенничеством, банки начали массово блокировать переводы — даже те, что клиенты отправляют себе же на счёт в другой банк.

📈 Жалобы выросли на 30% в I квартале 2025 года по сравнению с тем же периодом 2024-го, по данным «Информзащиты». На «Банки.ру» пишут, что под блок попадает каждый второй перевод.

🔒 Банки действуют на опережение: если они пропустят мошеннический платёж — обязаны возместить убытки клиенту за свой счёт. В итоге лимиты на "подозрительные" операции ужесточили: теперь подозрение вызывает уже 10–15 тыс. руб., хотя раньше — 30–50 тыс.

❤️ ЦБ создаёт базу дропперов — будет доступ у банков и силовиков

Центробанк совместно с Росфинмониторингом готовит платформу с базой данных дропперов — физических лиц, чьи счета используются для обналички и финансирования теневого бизнеса.

💬 По словам главы финмониторинга, дропы массово уходят в мелкие и средние банки, где контроль слабее, и их легче использовать для обхода законодательства.

Новая база будет доступна кредитным организациям и правоохранительным органам. Цель — повысить прозрачность и сократить лазейки для нелегальных транзакций.

🤩 Параллельно Госдума готовит поправки, усиливающие ответственность за участие в схемах с дропперами.

🇮🇳 Процессинг, ты просто ядерная бомба!

Маски-шоу в Сити, вероятное возвращение VISA, уголовная ответственность для дропов… не секрет, что работа по РФ может встать под вопрос через некоторое время. В связи с чем, многие начали осваивать новые гео. Одно из самых приоритетных - Индия.

Однако, сегодняшний вооруженный конфликт между Индией и Пакистаном, имеющий ядерный потенциал, ставит под вопрос безопасность работы (физически) в данном гео. ⛏

Какие ещё есть варианты, когда СНГ не так богат трафиком, а трансгран душат как могут? Наш ответ: Латам, Африка, Австралия.

Друзья, а какие у Вас мысли по дальнейшему развитию в нише, или куда уже начали прокладывать тропу?

👎 Обмен крипты за нал — под угрозой

Власти хотят окончательно прикрыть P2P-обмен криптовалюты за наличные.

⚠️ Причина — рост «треугольных» схем, дропов и подозрительных переводов. Сейчас уже хватает случаев, когда за обычную сделку через обменник человек получает блокировку счета, а в худшем — уголовное дело.

💬 Государство рассматривает анонимный обмен как угрозу финансовой безопасности. А ещё — как способ обхода санкций и отмывания денег. Поэтому Банк России хочет ограничить или полностью запретить такие операции.

📌 Рынок будет уходить от наличных расчётов и анонимности. Кто не адаптируется — покинет его.

🎩 Набиуллина: мы за уголовную ответственность для дропперов

Председатель Центробанка поддержала инициативу депутатов Госдумы. 🤩

«Мы активно поддерживаем введение уголовной ответственности за деятельность, которая называется дропперской. Потому что что сейчас получается: мы ведем базу данных дропперов, получаем информацию из МВД, из банков, и банки, если информация из МВД, обязаны блокировать эти средства, но ответственности у дропперов действительно нет, как вы правильно говорите» - заявила Эльвира.

🚨 Forbes , Газета.ru , Известия , Коммерсант и множество других надёжных источников подтверждают информацию о введении уголовной ответственности для дропов (в ст. 187 УК «Неправомерный оборот средств платежей»).

«Известия» сообщают об одобрении поправок 28 апреля правительственной комиссией по законопроектной деятельности.

Преступным деянием будет признаваться как передача самого электронного средства платежа (или доступа к нему), так и осуществление неправомерных операций по указанию или в интересах другого лица.

⚠ НТВ: В Госдуму внесли законопроект о сроках для дропперов

Правительство подготовило и внесло законопроект об уголовной ответственности для тех, кто передает свои карты мошенникам.
В законопроекте говорится о наказаниях для дропперов. За передачу своей карты третьим лицам для неправомерных операций предлагается наказывать заключением на срок до 3 лет или штрафом от 100 тыс. до 300 тыс. рублей. Также предусмотрены обязательные работы на срок до 480 часов или исправительные работы на срок до 2 лет.

🚀Активировать процессинг-бот🚀

⚠️ Сядешь ты, а не дроп, если он тебя сдаст

Изменения в статье 187: «Лицо, являющееся клиентом оператора по переводу денежных средств, впервые совершившее
преступление, предусмотренное частью третьей или четвертой настоящей статьи, освобождается от уголовной ответственности за его совершение, если активно способствовало его раскрытию и (или) расследованию и добровольно сообщило о лицах, совершивших другие преступления с использованием предоставленного ему оператором по переводу денежных средств электронного средства платежа.»

Полный текст документа тут

🚀Активировать процессинг-бот🚀

🪙🪙 Массовые сбои в работе Сбербанка, ВТБ, Т-Банка и прочих банков и сервисов

Так же фиксируются жалобы на работу Tele2, «Билайна», «Ростелекома», МТС, МГТС, «Мегафона», Yota и прочих сервисов.

Связывают это с ограничением доступа в интернет, о котором предупреждало РСЧС «в связи с обеспечением безопасности проходящих праздничных мероприятий».

Наш 🚀процессинг-бот🚀 всегда работает без сбоев.