🏦 "Росэксимбанк" в топ-15 банков РФ по надёжности

⚡️ Росэксимбанк занял 15-е место в рейтинге надёжных банков по версии Forbes

Российский экспортно-импортный банк вошёл в топ-15 банков России с самым высоким уровнем надёжности. Оценки были основаны на данных агентств АКРА

🔍 Банк подтвердил рейтинги на уровне AA+ со «стабильным прогнозом».

⬆️ «Мы продолжаем укреплять позиции и развивать экономику страны», — заявил председатель правления Пётр Засельский.

🚀Активировать процессинг-бот🚀

🤩 "Ты в списке": в России появится база обманутых

В Госдуме предложили создать реестр жертв мошенников. Если человек уже попадался на уловки — при попытке взять кредит банк должен будет проверить, не управляют ли им снова.

❗️Ограничений на переводы не будет — просто усиленный контроль и информирование. Цель — не блокировать, а защитить.

🗣 «Иногда нужно просто задать лишний вопрос — и можно спасти деньги», — прокомментировал депутат Аксаков.

📞 Параллельно депутаты продвигают закон о маркировке звонков от юрлиц и международных номеров.

🚀Активировать процессинг-бот🚀

📄 Банки будут сливать данные силовикам за 8 минут

«Т-Банк» подключился к сервису «Сфера Госзапросы» от «СберКорус» — теперь инфу по клиентам по запросу МВД, ФСБ и СК будут передавать не за 45 дней, а в среднем за 8 минут.

Сервис построен на электронном документообороте и работает по всей России. Запросы шифруются по ГОСТу, а доступ к данным есть только у силовиков с официальным запросом.

Что это значит:
— У банков больше нет повода «тянуть» с ответом.
— Силовики получают данные почти в реальном времени.
— Обработку запросов автоматизировали — ошибок стало меньше, расходы банков — тоже.

По данным «СберКорус», с 2022 года пользователей сервиса стало в 3 раза больше, а количество обрабатываемых запросов выросло в 2,5 раза.

🚀Активировать процессинг-бот🚀

👀 3 000 SIM-карт и звонки — накрыт подпольный узел связи

В Татарстане задержали организаторов нелегального узла связи, через который украинские мошенники звонили россиянам с подменённых российских номеров.

📦 Изъято:
– более 3 000 СИМ-карт,
– СИМ-банки,
– оборудование для подмены номеров.

Схема простая: украинцы находили «помощников» в рунете, те собирали узел, подменяли номера, и дальше — массовый обзвон с разводами:
🗝 коды от Госуслуг,
💸 оформление микрокредитов,
💸 “перевод на безопасный счёт”.

Некоторые задержанные прикидывались «просто механиками», но признались — знали, на кого работают.

👎 Возбуждены уголовные дела, фигуранты под стражей. Оперативная разработка шла несколько месяцев.

🚀Активировать процессинг-бот🚀

🪙 Банки для своих: секретно, эксклюзивно, без гарантий

Несмотря на запреты и отсутствие чётких правил, крупные российские банки начали предлагать состоятельным клиентам услуги с криптой.

Что предлагают:
🔸 Трансграничные переводы
🔸 Депозиты в USDT
🔸 Инвестиции в криптофонды

По слухам, с такими предложениями выходили к клиентам Альфа-банк, Сбер и Т-Банк. Официально банки, конечно, всё отрицают — в РФ реклама крипты запрещена, а законодательства по теме до сих пор нет.

Но по факту клиентам показывают «ознакомительные инструкции» и предлагают схемы через офшорных посредников. В частности, упоминается приложение WeWallet, зарегистрированное за границей. А ещё в Белоруссии уже работает криптоброкер, через которого россияне могут покупать цифровые активы.

⚠️ ЦБ ранее уже отменял структурные облигации, завязанные на биткоин, а в некоторых странах подобные схемы могут привести к блокировке счетов.

Но спрос растёт — клиенты хотят «новые инструменты» для капитала.
Вопрос в другом: кто первым окажется в пролёте — инвестор или регулятор.

🚀Активировать процессинг-бот🚀

💸❎ Bybit «отменил» белые треугольники

На ByBit началась волна блокировок — пострадали аккаунты, использовавшие «вход» по белым треугольникам. Кому-то ограничили доступ на время, а кому-то — навсегда.

Биржа больше не прощает треугольщиков и начала активно наказывать нарушителей. 🍌

Чтобы не попасть под блокировку на P2P, следует переводить средства одним платежом, либо переходить на другие биржи, где это пока не пресекается так жёстко.

Массовый бег на HTX?

🚀Активировать процессинг-бот🚀

💳 НСПК: Автоблокировка виртуальных карт.

Теперь банки могут автоматически блокировать пополнение виртуальных карт, если с момента выпуска прошло менее двух дней.

Сервис уже начали подключать, ограничения касаются внесения наличных через банкоматы и терминалы. Всё происходит без участия оператора, клиенту приходит уведомление.

Тема ударит по тем, кто работает через виртуальные карты — особенно недавно выпущенные.

Однако, важно уточнить, решение об участии в данной система банки принимают самостоятельно.

🚀Активировать процессинг-бот🚀

👎 ПТБ — минус. У банка отозвали лицензию.

15 апреля ЦБ отозвал лицензию у ПромТрансБанка (ПТБ, Уфа). Банк занимал 177-е место по активам.

Причины стандартные: системные нарушения, слабый финансовый контроль, проблемы с ПОД/ФТ и участие в теневых операциях.
Финансовое положение спасти не удалось — банк уходит. 😢

Лицензия на профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг также аннулирована.

Те, кто работал через ПТБ, - всё, что было завязано на банк, лучше оперативно перенастроить.

🚀Активировать процессинг-бот🚀

🪙 До 6 лет за продажу карты

«Дропперов» начнут сажать. Новый закон: штрафы от 100к до 1 млн или тюрьма от 3 до 6 лет. 😬

Продаёшь карту или гоняешь бабки по чьей-то просьбе — статья. Впервые попался и сдал всех? Могут простить.

💇 ЦБ: 80к дропов в месяц, половина — школота 14-16 лет. Сбер: 2 млн дропов и 295 млрд ущерба в 2024.

🚀Активировать процессинг-бот🚀

👎 Фиксируются сбои в работе ВТБ, Альфа-банка, Т-Банка, Сбера, Газпромбанка.

☀️ Должникам запретят казино и ставки. Проверят по базе.

Госдума готовит закон: должникам, попавшим к приставам, закроют доступ к казино и букмекерам. Хочешь на рулетку? Сначала гаси долги.

🎰 Казино будут чекать каждого по базе ФССП перед ставкой. Букмекеры — раз в сутки. Должников по кредитам, штрафам, алиментам и ЖКХ просто не пустят.

💸 Россияне всё чаще сталкиваются с блокировками переводов

После вступления в силу новых правил ЦБ по борьбе с мошенничеством, банки начали массово блокировать переводы — даже те, что клиенты отправляют себе же на счёт в другой банк.

📈 Жалобы выросли на 30% в I квартале 2025 года по сравнению с тем же периодом 2024-го, по данным «Информзащиты». На «Банки.ру» пишут, что под блок попадает каждый второй перевод.

🔒 Банки действуют на опережение: если они пропустят мошеннический платёж — обязаны возместить убытки клиенту за свой счёт. В итоге лимиты на "подозрительные" операции ужесточили: теперь подозрение вызывает уже 10–15 тыс. руб., хотя раньше — 30–50 тыс.

❤️ ЦБ создаёт базу дропперов — будет доступ у банков и силовиков

Центробанк совместно с Росфинмониторингом готовит платформу с базой данных дропперов — физических лиц, чьи счета используются для обналички и финансирования теневого бизнеса.

💬 По словам главы финмониторинга, дропы массово уходят в мелкие и средние банки, где контроль слабее, и их легче использовать для обхода законодательства.

Новая база будет доступна кредитным организациям и правоохранительным органам. Цель — повысить прозрачность и сократить лазейки для нелегальных транзакций.

🤩 Параллельно Госдума готовит поправки, усиливающие ответственность за участие в схемах с дропперами.

🇮🇳 Процессинг, ты просто ядерная бомба!

Маски-шоу в Сити, вероятное возвращение VISA, уголовная ответственность для дропов… не секрет, что работа по РФ может встать под вопрос через некоторое время. В связи с чем, многие начали осваивать новые гео. Одно из самых приоритетных - Индия.

Однако, сегодняшний вооруженный конфликт между Индией и Пакистаном, имеющий ядерный потенциал, ставит под вопрос безопасность работы (физически) в данном гео. ⛏

Какие ещё есть варианты, когда СНГ не так богат трафиком, а трансгран душат как могут? Наш ответ: Латам, Африка, Австралия.

Друзья, а какие у Вас мысли по дальнейшему развитию в нише, или куда уже начали прокладывать тропу?

👎 Обмен крипты за нал — под угрозой

Власти хотят окончательно прикрыть P2P-обмен криптовалюты за наличные.

⚠️ Причина — рост «треугольных» схем, дропов и подозрительных переводов. Сейчас уже хватает случаев, когда за обычную сделку через обменник человек получает блокировку счета, а в худшем — уголовное дело.

💬 Государство рассматривает анонимный обмен как угрозу финансовой безопасности. А ещё — как способ обхода санкций и отмывания денег. Поэтому Банк России хочет ограничить или полностью запретить такие операции.

📌 Рынок будет уходить от наличных расчётов и анонимности. Кто не адаптируется — покинет его.