До 1 июля 2025 г. лица ст. 7.1 Федерального закона №115-ФЗ обязаны утвердить ПВК в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в новой редакции
 
✅С 1 июня 2025 г. вступили в силу многочисленные изменения в законодательство сферы ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
 
Изменения затронули положения ПВК лиц ст. 7.1 в связи с чем правила внутреннего контроля необходимо утвердить в новой редакции в срок до 01.07.2025.
 
📍Мы уже начали принимать заказы на разработку ПВК чтоб в срок до 01 июля передать их клиентам нашей компании с учетом всех изменений в том числе, которые планируются к вступлению в силу в июне 2025 года.
 
Мы стремимся минимизировать количество утверждаемых документов в связи с чем предлагаем клиентам заказать ПВК сейчас и получить их ближе к 1 июля уже со всеми изменениями.
 
❗️В связи с большим потоком заказов, рекомендуем заранее подавать заявки на ПВК в новой редакции.
 
Заказать ПВК

Уважаемые коллеги и партнёры!

Поздравляем вас с одним из главных государственных праздников — Днём России🇷🇺

12 июня — это символ национального единства, уважения к истории, ответственности за настоящее и уверенности в будущем.
Этот день напоминает о важности правовой устойчивости, профессионализма и совместной работы на благо государства и общества.

🌏Желаем вам мира, стабильности, новых достижений и крепкого правового фундамента в каждом деле.
Пусть каждый ваш шаг будет направлен на развитие, процветание и укрепление правового порядка в нашей стране.

С уважением,
МЭЦФМ «Национальное достояние»

❗️24 июня 2025 г. опубликован Федеральный закон от 24.06.2025 № 162-ФЗ "О внесении изменений в статью 7.4 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Закон вносит изменение в Федеральный закон № 115-ФЗ, которое предусматривает расширение полномочий межведомственного координационного органа в части установления оснований для принятия им решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц - наличие достаточных оснований подозревать их причастность к диверсионной деятельности.

Закон вступает в силу с 5 июля 2025 г.

❗️Разъяснения Росфинмониторинга по новой обязанности с 1 июня 2025 г. приостанавливать операции в соответствии с п. 10.1 ст. 7 Федерального закона №115–ФЗ.

О РЕАЛИЗАЦИИ ПРАВА РОСФИНМОНИТОРИНГА ПРИОСТАНАВЛИВАТЬ ОПЕРАЦИИ В СВЯЗИ С ПОДОЗРЕНИЯМИ В ОТМЫВАНИИ
В связи с поступающими обращениями граждан и организаций Росфинмониторинг разъясняет следующее.   С 1 июня текущего года на основании изменений, внесенных в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Росфинмониторинг наделен правом приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в случае наличия достаточных оснований, свидетельствующих о приобретении денежных средств или иного имущества в результате совершения преступления и об их использовании в целях легализации (отмывания) доходов.   В рамках реализации нового полномочия могут быть приостановлены исключительно операции с денежными средствами и иным имуществом, в отношении которых есть достаточные и предварительно подтвержденные основания полагать преступный характер их происхождения. Таким образом подавляющая часть ежедневно совершаемых операций граждан и организаций никак не будет затронута и продолжится в обычном режиме.   Вместе с тем в случае принятия соответствующего решения срок, на который будут приостанавливаться операции, составит не более 10 дней, а в случае, если решение принято на основании информации компетентного органа иностранного государства – не более 30 дней.   До настоящего времени Росфинмониторингом согласно новому полномочию решения не принимались.

Проверка по финансовому мониторингу со стороны Прокуратуры РФ

Специалисты МЭЦФМ «Национальное достояние» с 2008 сопровождают субъектов Федерального закона №115-ФЗ при проверках, проводимых Прокуратурой РФ и описали для вас порядок действий при получении требования о предоставлении документов и информации.

Материал содержит ответы на вопросы:
✅ Каких лиц имеет право проверять Прокуратура РФ?
✅Что делать, если вы получили требование Прокуратуры РФ о предоставлении документов и информации по финансовому мониторингу?
✅Какие документы необходимо подготовить в ответ на представление прокурора в случае выявленных нарушений в части организации и осуществления внутреннего контроля?
Приведен пример запроса Прокуратуры.

📌 Описаны частые ошибки, допускаемые предпринимателями при проверке со стороны Прокуратуры РФ.

Подробнее

Новые формы анкет с 11 июля обязаны применять все субъекты Федерального закона №115-ФЗ, кроме НФО

❗️С 11 июля 2025 г. начинает действовать новый Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 23 апреля 2025 г. N 74 "Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев". Приказ Росфинмониторинга №100 утратит силу.

📍Приказом установлены новые требования к идентификации, которые затронули в том числе и формы анкет, необходимые для фиксирования информации, полученной в результате идентификации.

Новые анкеты необходимо использовать уже с 11 июля 2025 г. всем субъектам ст. 5 Федерального закона №115-ФЗ, кроме некредитных финансовых организаций, и лицам ст. 7.1.

✅Заказать новые анкеты можно отдельно или до 11 июля оплатить услугу разработки ПВК с изменениями, которые должны быть утверждены до 11 августа и получить пакет анкет уже до 11 июля в целях своевременного применения.

Подробнее ознакомиться

17 лет экспертной поддержки и успешного развития: 16 июля день рождения компании МЭЦФМ «Национальное достояние

С момента основания в 2008 году Межрегиональный экспертный центр финансового мониторинга «Национальное достояние» стал надёжным партнером для организаций и предпринимателей в области исполнения законодательства о ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

💼 За эти годы мы прошли путь от экспертной инициативы до центра, которому доверяют более 5000 организаций в России и за её пределами.
Мы благодарны каждому клиенту, партнёру и сотруднику, всем, кто остается с нами.

Именно ваше доверие, обратная связь и совместная работа помогли нам стать тем, кем мы являемся сегодня - сильной командой!

💼 Мы по праву гордимся нашими достижениями:
🔹 более 7000 обученных слушателей,
🔹 тысячи разработанных документов,
🔹 запуск собственной онлайн-школы по ПОД/ФТ,
🔹 расширение географии деятельности на Республику Казахстан и новые регионы России
🔹 десятки соглашений о сотрудничестве с профессиональными объединениями субъектов.

Каждое достижение — это результат доверия со стороны клиентов и профессионализма нашей команды.

Благодарим всех, кто прошёл этот путь вместе с нами!

Вопросы и задачи, которые ставит перед нами законодательство и клиенты, формируют вектор нашего движения вперёд.

💼 Мы продолжаем работать во благо правовой устойчивости бизнеса и добросовестного исполнения требований законодательства.

С уважением и признательностью,
МЭЦФМ «Национальное достояние»
Спасибо за 17 лет доверия!
С праздником, МЭЦФМ «Национальное достояние»! 🥂✨

Уважаемые клиенты, обращаем ваше внимание на режим работы 18 июля 2025 года.

❗️ По техническим причинам мы заканчиваем работать 18 июля в 11:00 ч (мск). С 21 июля мы продолжим работать в дистанционном штатном режиме с 08:00 до 18:00 ч. (мск)

С Уважением, компания МЭЦФМ «Национальное достояние»🙏🏻

Приглашаем на курс профессиональной переподготовки
«Специалист по финансовому мониторингу в сфере ПОД/ФТ»

📣 Старт курса 04 августа 2025 г.📣

💥 Знания, полученные от известного в России эксперта в сфере ПОД/ФТ Еленой Тесля (Пинигиной), существенно повысят Ваш уровень квалификации, а диплом о профессиональной переподготовке подтвердит ваши навыки специалиста в этой области.

Мы разработали программу обучения:
✔ повышение квалификации с выдачей удостоверения гос. образца в объёме 77 ак. ч.
✔ профессиональная переподготовка с выдачей диплома в объёме 250 ак. ч.

Занятия проходят один раз в неделю в режиме онлайн с доступом к записи видео - урока. Учащимся предоставляются методические материалы и необходимая база нормативных актов, образцы документов и материалы для применения в работе. После обучения предусмотрена аттестация в форме тестирования. На протяжении всей программы обучения обеспечивается поддержка со стороны преподавателя.

🔔 Преподаватель курса: Елена Тесля (Пинигина), эксперт по ПОД/ФТ с 2005 года, корпоративный юрист, генеральный директор ООО МЭЦФМ «Национальное достояние» с 2008 года, главный редактор СМИ «Вести 115-ФЗ», лауреат национальной премии «Преподаватель года по ПОД/ФТ 2020».

На нашем курсе вы получите:
🔹 полную базу знаний в области ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;
🔹 все образцы документов для ведения работы в целях исполнения антиотмывочного закона №115-ФЗ
🔹 методические пособия и видео - уроки в записи, которые помогут в будущем легко ориентироваться в сфере ПОД/ФТ
🔹 попробуете себя в практике подготовки документов и разработке правил внутреннего контроля
🔹 научитесь сдавать отчётность в Росфинмониторинг
🔹 поддержку преподавателя по всем вопросам курса
🔹 доступ к видео - урокам на 2 месяца после окончания курса.

По оплате за курс предоставляется рассрочка без %, без кредита в банке.

👉🏻Подробно ознакомится с программой и условиями поступления на обучение вы можете на нашем сайте.

Новые требования к ПВК субъектов ст. 5 закона №115-ФЗ (кроме НФО) вступают в силу с 10 августа 2025 г.

‼️02 августа 2025 г. на портале правовой информации опубликовано Постановление Правительства РФ от 02.08.2025 № 1157 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями".

Постановление вступает в силу с 10 августа 2025 г., одновременно утрачивает силу Постановление Правительства РФ от 30 июня 2012 г. N 667.

📌 Всем субъектам ст. 5, кроме НФО необходимо утвердить новые ПВК в срок не позднее 10 сентября.

❗️Напоминаем❗️, что прежняя редакция ПВК должна быть утверждена не позднее 11 августа в связи с вступлением в силу нового приказа Росфинмониторинга №74. В связи с чем, изменения, внесенные новым Постановлением можно сразу учесть в редакции ПВК до 11 августа включительно.

✅ Заказать новую редакцию ПВК с изменениями от 11 июля и от 10 августа