Судя по всему, эксперимент с цифровыми финансовыми активами в России прошел успешно, поэтому опыт будут масштабировать в рамках БРИКС. Глава Минфина Антон Силуанов рассказал, что Россия будет продвигать создание расчетной единицы для решения проблемы конвертируемости валют.

В следующему году Россия будет председательствовать в БРИКС, поэтому инициатива явно будет поддержана. Речь, в первую очередь, идет о реализации ЦФА, обеспеченного корзиной валют стран БРИКС, так как есть проблема с расчетами. Если юань является конвертируемой валютой, то с индийской рупией есть проблема.

Стейблкойн, обеспеченный корзиной валют стран БРИКС. Мы будем рассчитываться в рамках нашей системы созданной расчетной единицей, обеспеченной корзиной валют стран-участниц. Но это надо проработать, очень много деталей. Это та тема, которую мы заявляем с точки зрения финансового трека в рамках нашего председательства

@plan2030

Готовимся к очередному повышению ставки ЦБ уже 15 декабря. Большинство экономистов считают сценарий повышения ключевой ставки на 1 п.п., то есть до 16%, наиболее вероятным.

Основной причиной предполагаемого пятого подряд повышения ключевой ставки является ускорение инфляции в России. Дополнительным фактором может быть замедление темпов кредитования на внутреннем рынке.

Банк России начал повышать ставку в июле 2023 года из-за ускорения инфляции. Сначала ставка повысилась на один процентный пункт - с 7,5% до 8,5% годовых. В середине августа регулятор повысил ставку сразу на 3,5 процентных пункта - до 12% годовых, а в середине сентября - еще на один пункт, до 13% годовых. В конце октября Центральный банк в четвертый раз подряд повысил ставку - на два пункта, до 15% годовых. При этом глава регулятора Эльвира Набиуллина тогда заявила о возможности дальнейшего ужесточения денежно-кредитной политики, если уже принятые меры не окажут достаточного эффекта.

Скорее всего, это максимальный уровень ставки, который мы увидим, а уже в первой половине 2024 года регулятор начнет смягчать денежно-кредитную политику. @plan2030

Состоятельные россияне активно покупают золотые слитки в 2023 году, несмотря на рост цены за унцию драгметалла. Промсвязьбанк уже реализовал более 7 тонн золота своим VIP-клиентам, что в 1,8 раза больше, чем за весь 2022 год. ВТБ продал около 23 тонн слитков, хотя в прошлом году этот показатель достигал рекордных 33 тонн. Сбербанк и Газпромбанк также отмечают высокий интерес к золоту в обезличенной форме и на металлических счетах.

Спрос на металл поддерживается несколькими факторами: отменой НДС на покупку физическими лицами, освобождением доходов от перепродажи слитков от НДФЛ и возможностью оплаты покупки валютой. Однако аналитики не уверены, что объем продаж в 2023 году превысит прошлогодний рекорд из-за ограничений на вывоз металла за рубеж. @plan2030

Перераспределение финансовых активов уже идет полным ходом.

Эмират Абу-Даби привлекает миллиардеров со всего мира, так как финансовые зоны Каймановых и Британских Виргинских островов теряют популярность, пишет Bloomberg. Сейчас в зоне Абу-Даби (ADGM, Abu-Dhabi Global Market) находится более 5 тыс. частных компаний, в то время как в 2016 году было всего 46.

Бизнесмены приезжают в деловой центр Абу-Даби, чтобы защитить свои активы от иностранных юрисдикций и воспользоваться преимуществами соглашений Объединенных Арабских Эмиратов о предотвращении двойного налогообложения. Абу-Даби также предлагает возможность получения долгосрочной визы или даже гражданства ОАЭ при крупных инвестициях, а также наличие суверенных фондов благосостояния Абу-Даби с активами на сумму более $1 трлн и влиятельных инвестиционных фирм.

Инвесторы выбирают регистрацию компании в Абу-Даби, чтобы укрепить связи с членами королевской семьи эмирата. Свободная зона ADGM привлекает инвесторов своим использованием английского права, защитой инвесторов и низкими налогами. Регистрация в Абу-Даби имеет такие преимущества, как отсутствие требований к минимальному капиталу, отсутствие ограничений национальности акционеров и простота передачи акций. Эмират также привлекателен для хранения активов из-за конфиденциальности.

Среди тех, кто переехал в зону Абу-Даби, Bloomberg упоминает бывшего генерального директора Binance Чанпэна Чжао, основателя хедж-фонда Bridgewater Рэя Далио и владельца Новолипецкого металлургического завода (НЛМК) Владимира Лисина.

Последнего в Абу-Даби привлекли фондовая биржа эмирата, ее связи с ведущими инвесторами, например Далио, а также экономическая и правовая стабильность. @plan2030

В ЕС планируют собрать до 15 млрд евро на поддержку Украины с прибыли от замороженных активов РФ.

Фраза “до 15 млрд евро” может означать как 15, так и ноль. Учитывая оконулевые ставки в Европе и ставку ФРС США на уровне 5,25–5,5%, доходность от управления замороженными активами не будет высокой. Сумма в 15 млрд евро подсчитана явно от всей суммы замороженных активов РФ в Европа, а это около $300 млрд, причем с применением максимальной безрисковой ставки, а это как раз в районе 5%. Вот только результаты управления с огромной вероятностью будут заметно ниже, к тому же еще нужно вычесть комиссию, которую возьму себе управленцы, да и размер “управляемых” активов будет скромным, учитывая, что европейцы так и не нашли большую часть резервов. Так что 15 млрд евро Украина будет получать в очень далекой перспективе. Также существует мнение, что власти ЕС хотят таким образом компенсировать, в первую очередь, свои расходы, а уже затем снизить нагрузку на национальные бюджеты. Посмотрим на механизм и его реализацию, нас ждет множество интересных новостей по этому поводу.

А потом вообще начнется самое интересное. Россия в международных судах может потребовать возместить не только сами замороженные резервы, но и компенсировать их снижение, если это произойдет, а также упущенную выгоду. Да, эти суды будут тянуться годы и десятилетия, а перспективы очень туманные, но сам факт этих судов будет напрягать многих политиков в Европе. Ведь рано или поздно кому-то придется платить за этот банкет. @plan2030

Минтруд сообщил о невозможности заключения трудового договора о дистанционной работе с гражданами, находящимися за пределами России. В пресс-службе Минтруда объяснили, что в других странах применяются различные налоговые нормы, требования по безопасности на работе, а также условия социального и медицинского страхования. Вместо этого компании могут заключить с гражданами, находящимися за пределами России, гражданско-правовой договор в соответствии с местными и зарубежными законодательствами.

Таким образом, рекомендация Минтруда означает запрет для компаний заключать договора с релокантами.

Согласно действующему законодательсву подчиненный не обязан сообщать работодателю о получении резидентства в другой стране, но организация может запросить эту информацию для определения налогового статуса. В Трудовом кодексе нет ограничений для релокантов, и Минтруд не может запрещать работодателям заключать рабочие договоры с гражданами, которые уехали из страны. @plan2030

Как и ожидалось, планы Евросоюза на использование доходов от реинвестирования замороженных активов не предполагают быстрой реализации. Да и о 15 млрд евро пока речь идет только в перспективе.

На первом этапе будет определяться, к каким именно замороженным средствам будет применяться эта мера. Затем в проекте предложения описываются действия, которые должны будут предпринимать национальные депозитарии ценных бумаг, владеющие этими средствами. Европейские чиновники честно пишут, что полученная прибыль будет четко определена и учтена после вычета расходов и национальных налогов, что сделает возможным зачисление ее в бюджет ЕС с последующим перечислением в пользу Украины на более позднем этапе. Сразу же Еврокомиссия пытается защитить организации, владеющие такими активами, от юридических рисков и преследований, а они, очевидно, будут. При этом небольшие депозитарии, либо же те, где суммы незначительны, вообще освобождены от необходимости управления замороженными активами.

Большая часть активов, находящихся в ЕС, находится в бельгийской клиринговой палате Euroclear, которая заработала на этих активов в 2023 году около 3 млрд евро. Власти ЕС не сильно спешат реализовывать управление активами, несмотря на давление G7, так как ЕЦБ, МВФ и некоторые страны-члены союза обеспокоены такими действиями и возможными последствиями.

Только на втором шаге плана подразумевается перевод чистых доходов, полученных от замороженных средств, в бюджет ЕС на 2024-2027 годы. Дальнейшие предложения по использованию средств Еврокомиссия представит после того, как будут преодолены вышеуказанные опасения. То есть пока в Европе даже не стали думать над механизмом, который бы позволил перевести эти деньги Киеву.

Согласно документу, сумма в 15 млрд евро налогооблагаемых доходов возникла за счет применения ожидаемых процентных ставок на следующие четыре года. То есть в год сумма в любом случае выходит не самая внушительная. Зато в проекте прямо говорится, что нельзя оставлять прибыль владельцам ценных бумаг и центральным депозитариев, ведь эта прибыль является результатом санкций и чрезвычайных обстоятельств.

Логика простая: мы сделали механизм, чтобы пополнить бюджет ЕС, а получит ли Украина эти деньги когда-нибудь — это мы еще подумаем. А потом можно уже будет торговаться с Россией. Например, Москва может простить Брюсселю присвоенную прибыль от управления взамен разблокирования большой части активов. Вариантов может быть множество, но смысл всего предложения в том, что у ЕС прямо сейчас есть куча денег, хозяин которых еще не скоро до них доберется, то есть можно немного заработать. @plan2030

Объем грузовых автоперевозок с Урала в Китай вырос на 486% по с равнению с 2022 годом.

Китай занимает половину объема международных грузовых перевозок из УрФО, еще треть приходится на турецкое направление, в том числе Азербайджан, Грузию и Армению. Эти страны заместили европейское направление, которое до 2020 года занимало более 80-85% уральского рынка. @plan2030

В ближайшее время в Госдуму будет внесен законопроект о снижении возраста выхода на пенсию. Предлагается установить страховой стаж для досрочной пенсии: 37 лет для мужчин и 32 года для женщин. Сейчас этот показатель составляет не менее 42 лет для мужчин и 37 лет для женщин.

Возраст выхода на досрочную пенсию останется без изменений - 60 лет для мужчин и 55 лет для женщин.

Депутаты считают, что такое решение будет стимулировать больше граждан работать по официальному договору. Планируется вывести из "серой" зоны около 50% зарплат россиян. @plan2030

Новый президент Аргентины Хавьер Милей внедряет радикальные экономические реформы сразу после вступления в должность. Официальный курс песо девальвируется в два раза, что приравнивает его к рыночному курсу. Количество министерств также сокращается с 18 до 9, чтобы снизить расходы на правительство. Правительство Милея также сократит субсидии в энергетике и транспорте, а также заморозит реализацию инфраструктурных проектов, которые еще не начали работать.

Доллар будет стоить 800 песо вместо 365 песо. Официальный курс страны приблизится к рыночному, где за 1 доллар дают около 1070 песо. @plan2030

Россияне стали реже покупать китайские автомобили с октября. Продажи упали на 60% из-за повышения ключевой ставки Центробанком.

Это связано с ростом ключевой ставки до 15% годовых, что делает кредиты на автомобили невыгодными. В настоящее время 70-80% продаж приходится на кредитные покупки. "Покупать автомобиль под 20% годовых просто безумие. Дешевле воспользоваться каршерингом и такси в больших и малых городах", - отмечают эксперты.

Также значительно вырос утилизационный сбор, что затрудняет приобретение автомобиля в России. Китайские марки Changan и Chery предлагают скидки от 200 тысяч до 400 тысяч рублей на разные модели. Однако, при средней стоимости китайского автомобиля в 3,4 миллиона рублей, это не решит проблему. @plan2030

В следующем году россияне хотят получать зарплату в размере 120 тысяч рублей в месяц. Мужчины хотят получать больше, чем женщины: 183 тысячи рублей против 154,7 тысячи рублей соответственно. Работники сферы недвижимости хотят получать самую высокую зарплату среди мужчин (196,7 тысячи рублей), а дизайнеры и представители творческих профессий среди женщин (169,6 тысячи рублей). Наибольшая разница между желаемыми зарплатами мужчин и женщин прослеживается в банковской отрасли и составляет 69 процентов.

В целом, независимо от пола, самые высокие ожидания у специалистов IT-сферы (182,9 тысячи рублей), работников сферы недвижимости (163,9 тысячи рублей), банкиров (162,1 тысячи рублей) и дизайнеров (158,3 тысячи рублей). @plan2030

Золотые резервы России достигли рекордных показателей благодаря росту мировых цен на этот драгметалл. Вложения России в золото в ноябре увеличились на 2,2% до 151,9 миллиарда долларов, что стало максимальным уровнем в современной истории. В физическом выражении золотой запас России уменьшился в ноябре на 16 тонн до 2315 тонн. @plan2030

Понравилось очень про жирующие банки. Путин отметил устойчивость российской финансовой системы и то, что банки заработают более 3 трлн рублей.

«Конечно, я знаю, скажут: «вот, банки жируют». Это все понятно. Но те люди, которые хранят деньги на счетах российских банков, для них это приятная новость»

Слова про финансовую систему и стабильную экономику в самом начале Прямой линии означают фактическую индульгенцию на любое решение Банка России, несмотря на критику его действий. Напомним, что завтра ЦБ с большой вероятнотьсю повысит ключевую ставку на 1 п.п., до 16%. @plan2030

Путин: В этом году ДНР, ЛНР, Запорожская и Херсонская области заплатили в бюджет России 170 миллиардов рублей. @plan2030

⚡️Путин предложил повысить подъемные по программе "Земский доктор": для врачей - до 2 млн рублей, для фельдшеров - до 1 млн рублей.

Еще бы в целом повысить доходы врачей и медперсонала, а также учителей, было бы очень хорошо. @plan2030

⚡️ У Минфина никогда денег нет — Путин в шутку о словах Силуанова.

Также он отметил, что бюджет на 2024 год сверстан, но возможны дополнительные доходы, а все обещания государства исполняются и будут исполнены @plan2030

Путин о динамике рубля: исхожу из того, что все нормализуется, а сейчас носит временный характер

Рубль: Ок, намек понял @plan2030