​💡Пришли книги от Тинькофф.
Подарок за 10 тыс подписчиков в Пульсе, хотя нас уже почти 20 тыс).
Лучше поздно, чем никогда.

📚Метод Питера Линча.
Фундаментальная книга, которую я не читал... Хотя надо бы) Видел много положительных отзывов.

"Несложные приемы оценки позволяют даже начинающему инвестору стать экспертом и принимать решения не хуже профессионалов с Уолл-стрит. Сначала он предлагает читателю оценить себя как потенциального инвестора. Затем переходит к вопросам поиска перспективных инвестиционных возможностей. Читатель узнает, к чему стремиться, чего избегать, как интерпретировать финансовые показатели."
Если не ошибаюсь, то именно Питер Линч предложил идею покупать понятные для себя компании, товарами и услугами которых вы пользуетесь. И которые вам нравятся.

📚Теодор Драйзер. Трилогия желания.
Финансист. Титан. Стоик.
Цикл романов, показывающий общественную, культурную, политическую и финансовую жизнь Америки конца XIX — начала XX века. Его главный герой — богатый делец Фрэнк Алджернон Каупервуд, прототипом которого является американский финансист Чарльз Йеркс.
Книга интересная, читал, но уже давно. Возможно стоит перечитать.

📚Чёрный лебедь. Нассим Талеб.
Это уже почти классическая книга, и не только про инвестиции.
В книге рассматривается чрезвычайное влияние редких и непредсказуемых событий, а также склонность людей ретроспективно находить им простые объяснения. Талеб называет это теорией чёрного лебедя.

Книги отличные. Спасибо 👍

Какие книги из этих вы читали? Какие рекомендуете к прочтению?

Где есть эти книги? Ответ в комментариях)

#книги

💡 Сбер, Яндекс, ВТБ и VK заработали 137,3 млрд рублей на искусственном интеллекте в 2022 году
Такие данные получились из составленного нейросетью совместного рейтинга "Билайна" и Brand Analytics компаний и институтов, занимающихся ИИ. По оценкам, Сбер заработал аж 93,8 млрд рублей при инвестициях в 10 млрд рублей.
У Яндекса вышла невероятная рентабельность: 11,5 млрд доходов при 27,7 млн инвестиций. У ВТБ ситуация похожая: 23,7 млрд из 80 млн. $SBER $YNDX $VTBR

- Искусственный интеллект Костина у ВТБ)

💡 Русагро купит контрольный пакет производителя майонеза "Ряба"
Основанная миллиардером Вадимом Мошковичем ГК Русагро договорилась о покупке 50% доли в ГК НМЖК. Компания производит майонезы «Ряба» и соусы Astoria. Сделка пока не закрыта, но она позволит обеим сторонам получить синергию на рынке масложировой продукции, выйти в новые категории и рынки сбыта. $AGRO

💡 Дело о вооруженном мятеже 27 июня прекращено, — ФСБ
В ходе расследования уголовного дела по факту вооруженного мятежа установлено, что участники 24 июня прекратили преступные действия. #новости

💡ММК прогнозирует рост внутреннего потребления стали в РФ на 2% в этом году. В первом квартале потребление стали в РФ выросло на 4,5% в годовом выражении.

ММК подтверждает высокую загрузку мощностей и ждет сильных результатов за второй квартал. По оценке БКС, у компании сейчас рентабельность на уровне 22-24% от EBITDA с учетом неинтегрированной себестоимости г/к проката в пределах 30 тыс. руб. за тонну.

Также у ММК отрицательный чистый долг и свободный денежный поток в размере 13-14% капитализации. На позитивных рыночных прогнозах и хороших результатах акции ММК сегодня растут на 3%.
$MAGN

💡 СберАвтоТех и Globaltruck запускают коммерческие грузовые беспилотные перевозки по трассе М-11 «Нева», — Сбер
@news30pens

​💡 Главные события дня

🍏 У ММК и других сталелитейщиков хорошие перспективы. Рентабельность и загруженность мощностей растет, у конкурентов ситуация аналогичная. Увеличивается FCF, а чистый долг — падает. Ранее Атон заявлял, что ожидает возобновления дивидендных выплат от металлургов. $MAGN

🍎 Индия пострадает от глобального изменения климата сильнее остальных государств. В стране аномальная жара и каждый день от нее гибнет примерно 50 человек. Помимо жертв, меняющийся климат негативно влияет и на экономику Индии.

🍏 В Госдуме хотят отменить НДФЛ при доходе ниже 30 тысяч рублей. Если его примут, изменения вступят в силу с 1 января 2024 года. Авторы инициативы считают, что мера повысит уровень жизни малообеспеченных граждан.
Возможно это один из немногих законов, который поддержит граждан.

Минкульт и Минцифры предложили сделать VK единым билетным оператором молодежной госпрограммы «Пушкинская карта». К нему должны будут подключиться все участвующие в программе организации культуры и другие билетные агрегаторы. Единый оператор проведет эксперимент по проверке личности покупателя и предъявителя билета с помощью QR-кодов, чтобы пресечь многочисленные мошенничества с картой. $VKCO

🍏ВТБ отчитался за май по МСФО
Чистая прибыль ВТБ за май по МСФО составила ₽32 млрд, с начала года — ₽240,5 млрд. Чистый процентный доход в мае составил ₽63,7 млрд, за январь-май — ₽297,3 млрд. $VTBR

🍏INARCTICA объявляет о начале программы обратного выкупа акций на сумму до ₽1 млрд. Бумаги будут приобретаться дочерней ООО «ИНАРКТИКА СЗ». Выкупленные акции будут использоваться для общих корпоративных целей, включая программу мотивации менеджмента. $AQUA

Fesco отправила на атомном лихтеровозе партию из 65 сорокафутовых контейнеров по маршруту Санкт-Петербург – порт Восточный – Петропавловск-Камчатский через Северный морской путь. Это первый рейс по данному маршруту из двух запланированных в этом году. Планируемое время в пути до порта Восточный составит 22 дня, далее до Петропавловска-Камчатского – еще 4 дня. Основа экспортного грузопотока – полиэтилен. $FESH

Хорошего дня. 👍

#новости

💡Пенсия неизбежна.

На 1 января 2023 года на учете в Социальном фонде России (СФР) состояло 41,78 млн пенсионеров. Это на 0,6%, или на 232 тыс. человек, меньше, чем годом ранее.
Примерно в РФ количество пенсионеров от всех граждан - 28 процентов.
Общие доходы Пенсионного фонда России (ПФР, с 2023 года — Фонд пенсионного и социального страхования) выросли в 2022 году на 24,4% относительно плановых показателей, до 12,48 трлн рублей, расходы — на 12% от плана, до 11,37 трлн рублей.
Делим расходы на количество пенсионеров, получаем 272 тыс рублей. Делим на 12 (количество месяцев), получаем 22,6 тыс рублей. Примерно это и является средней пенсией… температурой по больнице. Где то она больше (в Москве), где то меньше ( в регионах).
«Средний размер назначенных пенсий составил 19 322 рубля и по сравнению с январем 2022 года увеличился на 14,4%», — говорится в докладе. Согласно данным Росстата, средний размер назначенных пенсий в январе 2023 года по сравнению с декабрем 2022 года увеличился на 4,2%.»
Ну в общем понятно… Даже по официальным данным сумма не большая.

🍎Есть ряд исследований, который прогнозируют что количество пенсионеров будет расти. Возможно к 2060 году количество пенсионеров будет равно половине всех граждан РФ. К 2050 г. продолжительность жизни вырастет примерно до 77 лет ( правда не факт что у нас в стране).

Увеличится нагрузка на ПФР, а количество собираемых налогов и отчислений может упасть значительно. Не удивлюсь, если покупательная способность средней пенсии упадет примерно в 2 раза. Ну то есть средняя пенсия может быть хоть 100-200 тысяч рублей, но купить вы на нее сможете примерно как на 10-11 тыс сегодня.
Чтобы этого избежать придется либо повышать налоги (отчисления в ПФР), либо увеличивать число работающих пенсионеров ( и тем самым платить им меньше), либо опять реформировать всю систему, или повышать пенсионный возраст до 70-80 лет.
Альтернативой могут стать какие-то накопительные пенсионные программы. Да, уже была такая… на каждую 1000 рублей государство платило свою 1000 рублей, но насколько я понимаю, это все заморозили.
Возможно ИИС третьего типа – это какая то переходная форма этого всего.

🍏По данным опроса «Левада-центра», проведенного в июне 2018 г. сразу после объявления о повышении пенсионного возраста в России, против реформы выступили 89% респондентов. Поддержали ее только 7–8% опрошенных людей. Вот это поддержка…
63% респондентов не хотели бы добровольно отчислять сколько-нибудь своих денег на пенсионные накопления в дополнение к обязательным отчислениям, которые делает работодатель.
То есть люди не хотят повышения пенсионного возраста, но при этом чаще всего сами ничего не хотят делать. Классика) Деньги ведь тоже не возьмутся из воздуха.

💡Какие вообще есть альтернативы?
- Копить на пенсию самому. В принципе чтобы иметь доход размером со среднюю пенсию в РФ, нужна сумма в районе 3 – 3,5 млн рублей . При доходности в 10 процентов примерно и выходит 270- 300 тыс в год ( с учетом налогов). Такую доходность можно получить инвестируя в облигации и дивидендные акции. В теории…
- Использовать негосударственные фонды. Некоторые из них демонстрируют рост ( от 4 до 14 процентов)… Удивительно, рынок вырос и фонды тоже)

🍏А что там в Норвегии? В январе была новость, что убыток пенсионного фонда Норвегии составил 164 млрд долларов … Примерно 13 трлн рублей, то есть он больше чем весь годовой бюджет ПФР.
А размер этого фонда 1,2 трлн долларов или 100 трлн рублей. Для сравнения, бюджет РФ с 2020 до 2022 года менялся в диапазоне 19-22 трлн рублей.

Но… В апреле 23 года была информация, что фонд заработал около 84 млрд долларов (7 трлн рублей) за счет акций. Ну то есть цифры сопоставимые со всем российским пенсионным бюджетом. И это только прибыль, акции и облигации, недвижимость из этого фонда никуда не делись (правда что то даже принесло убытки).
Такая систем мне кажется интересной, только на ее создание уйдет очень много времени и денег. А на раскачку уже времени нет) Хотя до 2060 года еще 37 лет.

Норвежский фонд появился в 1990 году ( то есть они смогли лет за 30) и в него инвестировали излишки полученные от продажи нефти и газа. Теперь же на каждого норвежца приходится около 230 тыс долларов.

Спасибо за внимание. Успешных инвестиций.
@pensioner30

Доходность некоторых НПФ.

#новости

💡 Случилась первая разморозка активов россиянина, не имеющего ВНЖ Евросоюза.
По данным Коммерсанта, были разморожены активы некоего топ-менеджера одного из топ-100 российских банков. Также были разблокированы активы самого банка. Имя инвестора и название банка не раскрываются, но сумма активов, выведенных из-под ограничений — $10 млн от погашения евробондов.

💡Минфин допускает повторное взимание налога на сверхприбыль (windfall tax) с бизнеса в будущем.
Такая мера будет необходима, если снова возникнет большой дефицит бюджета.
- Ну вот, а говорили что будет 1 раз. Опять что ли обманули?)
#налоги

💡 В Банке России допустили повышение ключевой ставки на ближайшем заседании совета директоров 21 июля.

💡 ПИК займётся коммерческой недвижимостью.
Девелопер создал отдельный бренд для проектов коммерческой недвижимости - Parametr, пишет РИА Новости. Уже сейчас компания развивает два проекта: промышленный парк "Бутово" и промышленный парк "Сенькино". В планах ещё один: промышленный парк "Соколово" общей площадью 300 тысяч кв м.
$PIKK

💡МТС.
Драйверов роста после дивотсечки больше нет. Сегодня акции оператора падают почти на 12% из-за дивидендного гэпа. Инвесторы, как обычно, не спешат закрывать разрыв из-за неопределённости в дивполитике. По данным БКС, на закрытие прошлого гэпов 2021-2022 годов ушло более 200 торговых дней. $MTSS

💡 Магнит может вдвое увеличить предложение о выкупе акций у иностранцев на фоне высокого спроса — Reuters
$MGNT
@news30pens

💡 СПб Биржа планирует запустить ETF на гонконгские акции в июле, — глава компании Горюнов
СПб Биржа в перспективе продолжит реинвестировать прибыль, не выплачивая дивиденды.

💡 Минфин не планирует изменений в налогообложении физических лиц, — замглавы Минфина России.
Сейчас изучается применение прогрессивной шкалы НДФЛ.

💡Госдума приняла в первом чтении законопроект о введении налога на сверхприбыль крупных компаний, — пресс-релиз.
Под инициативу попадают компании, чья средняя прибыль за 2021 и 2022 год оказалась выше 1 млрд рублей, но некоторые исключаются.

💡 Магнит выкупит 30% от всех выпущенных и находящихся в обращении акций, — официальное сообщение компании .
Соответствующее разрешение Правительственной комиссии получено.
Компания продолжит торговаться на бирже после завершения выкупа акций.

💡 Сервис мгновенной оплаты Tinkoff Pay стал доступен на смартфонах на базе Android для оплаты покупок не только в онлайн-магазинах, но и в офлайне, — Тинькофф
К сервису можно привязать любую карту Мир банка.

💡Удивительно, но начали приходить дивиденды по замороженным европейским акциям.
Rheinmetall AG. Дивиденды пришли в рублях и сразу за 22 и 23 годы. Горюнов продолжает отдавать долги.
+ Цена выросла с 85 до 249 евро ( Тинькофф рисует 140 евро) , правда продать эту бумагу не получится.

Rheinmetall - это немецкий концерн, образованный 13 апреля 1889 года. Является одним из крупнейших производителей военной техники и вооружения в Германии и Европе. В основном концерн занимается производством военной техники, вооружения, а также производством комплектующих для автомобилей. 

💡Недавняя новость:
Немецкий оружейный концерн Rheinmetall от имени правительства Нидерландов передаст Украине 14 танков Leopard 2. 🤷‍♂️
@pensioner30

​💡 СПБ Биржа планирует до конца лета завершить выплату дивидендов по заблокированным зарубежным бумагам, — Роман Горюнов
- Если не ошибаюсь Горюнов заявлял, что дивиденды по заблокированным они вообще не могут платить... Сказочник?)
$SPBE #дивиденды

💡 Российский самолёт МС-21 резко взлетел в цене и стал дороже Airbus и Boeing.
По данным Коммерсанта, даже с учетом субсидий из ФНБ стоимость одного МС-21 с поставкой в 2028-2030 году сейчас составляет 4,3-4,6 млрд рублей. Но Аэрофлоту самолёты достанутся намного дешевле — по 3,2 млрд рублей с поставкой в 2023-2026 годах. К тому же сделка будет полностью профинансирована из ФНБ. 🤷‍♂️

- Жалко что нельзя в Китае купить и продать $AFLT в 2 раза дороже, а то давно бы уже наладили схему. #новости

💡 «Синара»: фактор дивидендов перестанет поддерживать рынок акций с июля.

Реинвестирование дивидендов в акции закончится в следующем месяце, а промежуточные выплаты не дадут большого притока средств на российский рынок до конца года. Об этом говорится в стратегии банка (есть в распоряжении «РБК Инвестиций»).

В июле эмитенты выплатят ₽470 млрд дивидендов. Из этой суммы инвесторы, по расчетам и опросам, вложат в акции всего ₽30–40 млрд, то есть меньше среднедневного оборота биржи, подсчитали эксперты.

💡Курс доллара в ходе торгов на Мосбирже достиг отметки ₽87 по состоянию на 10:37 мск. $USDRUB

💡СПБ Биржа в ближайшей перспективе не планирует выплачивать дивиденды, будет реинвестировать прибыль в развитие бизнеса. "Мы в основном всю прибыль реинвестируем в проекты развития. Поэтому пока собирались ровно этим и продолжать заниматься. Мы пока не видим для себя предела роста", — заявил глава торговой площадки Роман Горюнов.

- Может он уже наши дивиденды реинвестирует?)

💡 Whoosh изучает возможность выхода на рынки трех стран в Южной Америке, — глава компании Дмитрий Чуйко

Ранее компания вышла на рынки Чили и Бразилии. Их преимущество заключается в климате — бизнес можно вести весь год, а не только в теплое время. $WUSH

💡 Госдума приняла законопроект о программе долгосрочных сбережений.

Программа долгосрочных сбережений — это альтернативный способ инвестиций. Вы вносите туда деньги, государство софинансирует. При формировании ПДС участникам будут доступны:

- Софинансирование от государства в размере до 36 тысяч рублей в течение трех лет действия программы
- Налоговый вычет до 52 тысяч рублей ежегодно при уплате взносов в программу до 400 тысяч рублей
- Страхование внесенных средств по аналогии с банковскими вкладами на сумму 2,8 млн рублей
- Передача по наследству накопленных средств

Получать выплаты граждане смогут с 55 и 60 лет для женщин и мужчин соответственно или по истечении 15 лет с момента заключения договора. Управлять средствами будут негосударственные пенсионные фонды под контролем Банка России.

- Идея конечно хорошая, но непонятно что стало с замороженными деньгами в ПФР и стоит ли опять доверять системе.
#пфр #новости

💡Магнит и Сургутнефтегаз.

Вчера поступил вопрос: зачем держать Манит и Сургутнефтегаз? Попробую ответить.

🍎​Магнит.
- Магнит - крупнейшая торговая сеть в РФ.
- Количество магазинов растет в среднем на 10% ежегодно.
- 2022 год. Выручка, EBITDA и скорректированная чистая прибыль рекордные.
- 1 квартал 2023 года — выручка выросла на 9% год к году. Она составила 597 млрд рублей. Чистая прибыль увеличилась на 41%, до 15,4 млрд рублей. Средний чек вырос на 4% — 409 рублей.
Чистый долг увеличился с 552 млрд рублей до 566 млрд, что составляет 2,2 EBITDA компании. Компания отмечает рост потребительского спроса.
С начала года открыто 543 новых магазина.
В общем все неплохо.
- Дивиденды. Пока не платят, но когда избавятся от иностранцев, вполне могут начать это делать.
- Долговая нагрузка средняя. Магнит скопил 315 млрд на счетах.
- Возможные дивиденды по результатам 22 и 23 годов - 700 р ( некоторые пророчат до 1000 рублей) на акцию. Это 13-19 процентов див доходности.
- У иностранцев могут выкупить до 30 процентов акций с дисконтом 50%. То есть компания ещё и на этом заработает, может позволить самой себе заплатить высокие дивиденды. Могут быть и другие сделки, о которых мы не знаем.
- Есть мнение, что акции компании могут вырасти до 6000-7000 рублей в течение ближайшего года. То есть на этом можно заработать. В портфеле держу, продавать пока точно не планирую.

💡​Сургут преф.
За месяц вырос с 31 до 41 рубля. Покупал с октября 2022 по 24, 34 и 36 рублей.
Зачем? Валютная кубышка на месте и она принесёт много денег. Если в начале года доллар был по 70, то теперь он пробивает уровень в 88 рублей.
Откуда берётся прибыль Сургута:
— от операционной деятельность (продажа нефти и нефтепродуктов)
— проценты по кубышке.
— прибыль от переоценки кубышки в валюте.

Общая прибыль за 23 год может быть в районе
800 - 1400 млрд рублей. Всё зависит от курса валюты на конец года. Но в любом случае это много, а дивиденд может составить 6-11 рублей на акцию. Див доходность - 14 - 26 процентов.
Имеет смысл держать? Конечно. Покупать? Тоже.

Некоторые аналитики считают, что акции продолжат расти до 48-50 рублей. В общем идея как мне кажется интересная.
https://t.me/pensioner30

💡 Рисков для финансовой стабильности из-за ослабления рубля нет, — Банк России

Зампред ЦБ Заботкин отмечает, что в последние месяцы цены на основные товары российского экспорта идут вниз. Курс отражает ухудшение внешних условий.

При решении по ставке на заседании 21 июля ЦБ учтёт динамику рубля.

💡 Япония смягчает санкции: Токио разрешит строительные и инжиниринговые услуги "Арктик СПГ 2", "Сахалину-1" и "Сахалину-2".
Причина: обеспечение энергетической безопасности. Японские компании сохранили доли в "Сахалине-1" и "Сахалине-2" после ухода ряда американских и европейских участников.

💡 Путин поручил до 1 декабря продумать создание финансового инструмента, регулярный доход по которому будет привязан к выручке эмитента, — Кремль

💡🛴 Услугами проката элеткросамокатов пользуются уже 24% россиян, — пресс-релиз Whoosh
Whoosh увеличивает проникновение в рынок. По данным компании, в городах, где представлен кикшеринг, сервисом пользуется почти каждый четвёртый житель. В 2022 году показатель составлял 19%.
Города лидеры: Екатеринбург, Краснодар, Тюмень и Нижний Новгород.

💡 «Это не мы, мы не виноваты», — говорит Магнит и опровергает влияние выкупа акций у нерезидентов на курс рубля.

Компания говорит, что у них хватает валюты для выкупа 30% акций.

🍏Прочие новости:
Пришли дивиденды от МосБиржи.
Поучаствовал в размещении облигаций ВИС Финанс 4. У них интересная ставка по купонам.

​💡Итоги недели.

- Индекс Мосбиржи в боковике в районе 2800 пунктов. Хорошо чувствуют себя акции экспортеров - Сургутнефтегаз, Сегежа. В ближайшие недели продолжится поддержка рынка от дивидендного сезона.

- Рубль упал до уровней марта 2022 года. Валютный индекс РТС ниже 1000 п. Негативные драйверы - повышение уровня геополитической неопределенности и растущий дефицит бюджета, на фоне сокращения экспортных доходов. Массово закупать валюту сейчас уже не кажется хорошей идеей.

- США. S&P500 +2.3%. Непонятен этот оптимизм.
7 бигтехов стоят уже более 50% в индексе Nasdaq 100. И все это - на фоне заявлений ФРС о дальнейшем повышении ставки минимум до конца года.

- Рубль снизился к доллару до отметки 89.40.

- Путин поручил до 1 августа подготовить предложения по изменению валютного регулирования, с учетом изменившихся внешнеполитических условий.

- Магнит объявил об увеличении объема выкупа акций у нерезидентов почти в 3 раза, на фоне большого спроса.

- Глава СПБ Биржи Роман Горюнов заявил о планах выплатить «застрявшие» дивиденды до конца лета. Где и что у него там застряло?)

- FinEx объявил о планах кросс-листинга своих ETF в «дружественной» юрисдикции для разблокировки фондов.

💡 Газировка может стать дороже: производители газировки теперь будут платить по 7 рублей за каждый литр продукции .
«Сладкий акциз» также не распространяется, в частности, на соки, сокосодержащие напитки, нектары, морсы, сиропы, молочную продукцию и кисели.
Планируется, что от поступления акциза дополнительные доходы составят около 35 млрд рублей ежегодно. 🤷‍♂️ Ужос!
#новости

💡 Центральные банки мира в I квартале чаще всего отказывались от евро в международных валютных резервах: его доля сократилась сразу на 0,6 п.п. и упала до 19,77% $EURRUB

🍏«Вкусно — и точка» прекращает принимать на работу 15-летних подростков. Эксперимент признали неудачным. Молодые работники халатны, а их содержание в штате экономически невыгодно.

🍏БКС (о нефтяном бизнесе РФ):

Экспорт нефти из РФ возвращается к нормальным уровням. Во многом это связано с крупным ростом поставок в Индию. Вместе с тем цены на нефть из РФ медленно приближаются к международным бенчмаркам. Cчитаем, что российская модель нефтяного бизнеса остается устойчивой, а рентабельность прибыли в ближайшие 2-3 года вернется к нормальным показателям. Наш фаворит здесь — Татнефть: у нее очень хорошие долгосрочные перспективы роста, солидная дивидендная доходность, и сейчас это самая прозрачная российская нефтяная компания в плане отчетности. $TATN

Держите Татнефть в портфеле?
Да - 👍
Нет - 👎

💡 Индекс Мосбиржи

🍏 Лидеры роста:
Сегежа +13.9%
Экспортер и бенефициар ослабления рубля. Основной потребитель - Китай, компания выходит на рынок Африки.
Сургутнефтегаз пр +13.1%
Причины роста: девальвация рубля, кубышка на месте, а значит компания заработает на курсе валют.
Сургутнефтегаз об +9.6%
Магнит +9.2%
Увеличивает объемы выкупа у нерезидентов в 3 раза. После этого возможно заплатят дивиденды.
Русагро +6.3%
Расширение компании. Покупка производителя брендов "Ряба" и “Астория”.

🍎Падение недели:
МТС -12.7%
Дивидендный гэп больше див. доходности. 🤦‍♂️
Полиметалл -2.4%
Переезд компании может быть после ГОСА на 25 июля. Пока откладывается.
Норникель -1.7%
Девальвация на пользу Норникелю. Палладий и платина дешевеют на мировом рынке, а это не очень хорошо.
ВТБ -1.4%
Дивидендов в ближайшие пару лет ждать не стоит. Отчет за 5 мес. с рекордной прибылью 240 млрд. Так же компания продолжает зарабатывать миллиарды за счёт ИИ... Костина.
Фосагро -1.1%
Цены на удобрения снижаются. Газ дешевеет, а это плохо для конкуренции с Фосагро.

https://t.me/pensioner30/5169

​💡История инвестора.

Кто самый известный инвестор? Скорее всего это...
Уо‌ррен Ба‌ффетт (родился 30 августа 1930, Омаха, Небраска) — американский предприниматель, один из крупнейших и наиболее известных в мире инвесторов, с состоянием на 2022 год в 104,4 миллиарда долларов (Forbes).

Уоррен был вторым из трёх детей в семье и единственным сыном политика и предпринимателя Говарда Баффетта и его жены Лейлы Шталь.
💡Вот он, первый секрет успеха: нужно родиться в правильной семье).

Первой школой Баффетта становится Rose Hill Elementary School в Омахе. В 1942 году, после победы его отца на выборах в Конгресс США и после переезда семьи в Вашингтон, Баффетт заканчивает Alice Deal Junior High School и заканчивает Woodrow Wilson High School в 1947 году.

В 1965 году Баффетт купил контрольный пакет акций производящей текстиль компании Berkshire Hathaway, которая стала его основной инвестиционной компанией на все последующие годы. В 1976 году Баффетт купил «National Indemnity Co», потом — GEICO, выложив за покупку 8,6 млн $ и 17 млн $. В период биржевого кризиса 1973 года приобрёл за 11 млн $ акции газеты «Вашингтон Пост».

💡А что он делал до 1965 года? Откуда взял деньги?

Два года Баффетт учился в Пенсильванском университете (г. Филадельфия, шт. Пенсильвания), но бросил учебу и вернулся в родной штат.
В 1950 г. получил степень бакалавра экономики в Университете Небраски, в 1951 г. - степень магистра в Колумбийском университете в Нью-Йорке, где преподавал один из самых известных инвесторов и биржевых игроков того времени Бенджамин Грэм (именно ради лекций этого преподавателя Баффетт поступил в этот университет). Во время обучения постоянно посещал семинары, посвященные анализу рынка ценных бумаг.

В 1951-1954 гг. Уоррен Баффетт работал менеджером по продаже инвестиционных продуктов в брокерской фирме отца в Омахе Buffett-Falk & Company ("Баффетт-Фолк энд кампани").
В 1954-1956 гг. был аналитиком рынка ценных бумаг в компании Бенджамина Грэма Graham-Newman Corporation ("Грэм-Ньюмен корпорейшн") в Нью-Йорке. После выхода на пенсию Грэм предложил Баффетту занять его место, но Баффетт отказался.
В 1956 г. он вернулся в Омаху, где создал инвестиционное партнерство Buffett Associates ("Баффетт ассошиэйтс"). В него свои доли внесли члены его семьи и близкие друзья, инвестировав от $5 тыс. до $35 тыс. каждый (сам Баффетт внес $100). Капитал, составивший $105,1 тыс. через полгода утроился. К концу 1961 г., применяя стратегию долгосрочного инвестирования в недооцененные компании, обладающие хорошим потенциалом, открыл семь инвестиционных партнерств, инвестиции в которые выросли до нескольких миллионов долларов, а общий капитал - $7,2 млн. За первые пять лет стоимость акций его компаний выросла на 251%, а за следующие пять – на 1156%. В 31 год Баффетт стал миллионером, в 40 лет - миллиардером. Свой первый миллион он инвестировал в производство ветряных мельниц.

💡Второй секрет успеха: знакомство с Грэмом.
💡Третий: Образование и опыт работы по продаже инвест продуктов, и умение анализировать ценные бумаги и компании.

Ставьте 👍 , если хотите продолжения.
https://t.me/pensioner30

​Июнь 2023 года. Отчет.

Добрый день, товарищи инвесторы.
Начался второй месяц лета, а значит нужно написать отчет за июнь. С отчетом немного затянул – выходные.

🍏1. Портфель.
Весь портфель вырос на 272 тыс рублей, что больше чем в апреле и мае.

Основной счет: 4913к (май - 4073 к). Рост большой, но в основном он произошел от того что я перевел на счет доллары, которые были на карте. + Рост курса валюты, купоны, дивиденды и рост стоимости акций.
ИИС: преодолел отметку в 2 млн рублей. 2021 тыс рублей, в мае было 1958 к.
Пенсионный портфель #приветпенсия: 105 тыс рублей, в мае было 99 к.
Счет #pocket_money : 36,9 к. Было 33,8 к.

Всего: 7165 тыс рублей. В мае было 6893 к.
Это если учитывать все: дивиденды, купоны и валюту на счетах.
Индекс Мосбиржи + 3,3 процент за месяц, что так же сказалось на росте портфеля. А индекс РТС упал на 6,5 процентов… Рубль – самая надежная валюта.
🍏 Стратегия автоследования (Пенсионный портфель) выросла так же на 4,1 процента за месяц (немного лучше рынка). За 6 месяцев + 32 процентов.

💡2. Покупки / продажи.
Покупки облигаций:
Вис Финанс 4. Решил поучаствовать в размещении, а после еще докупил облигаций. Считаю что эмитент достаточно надежный + неплохая купонная доходность.
Балтийский лизинг, новое размещение. Эталон, Делимобиль, Софтлайн, ГТЛК… Покупка в разные портфели, в том числе и в пенсионный. Облигации Боржоми, Рестор, М.Видео ( покупаю более новые выпуски с бОльшей купонной доходностью),

Акции.
Сургутнефтегаз прив. Озон. Позитив. Интер РАО, НМТП. Белуга. Лукойл ( +3 шт , реинвестировал). Пермэнергосбыт.

🍎Продажа. Решил последовать совету менеджера Тинькофф и немного повысить купонную доходность по некоторым облигациям, а для этого нужно продать часть выпусков и переложиться в более выгодные варианты. Некоторые облигации уже почти выросли до номинала, а купонная доходность по ним не очень высокая.
Правда риск для портфеля тоже немного вырос, эмитенты не все надежные-надежные, но думаю что попробовать стоит.
Продал: ОФЗ 26223 – ловить уже нечего, 8 месяцев до погашения, а купон 6,5 процентов, цена близка к номиналу. Хедхантер, Киви, Полюс, Селектел, ЯТЭК, Норильский никель, Мираторг.

Продолжаю увеличивать количество акций и облигаций, реинвестирую дивиденды и купоны, все как обычно.

Продолжение следует...

https://t.me/pensioner30

💡 ЕС может разрешить Россельхозбанку создать "дочку", подключенную к SWIFT, для сохранения зерновой сделки

💡 Новая волна мобилизации из-за ухода ЧВК «Вагнер» из зоны спецоперации не нужна и не понадобится, — председатель комитета Госдумы по обороне Андрей Картаполов

💡 На Мосбирже стартовали торги акциями материнской компании CarMoney

"Второе размещение акций в этом году – хорошая новость для фондового рынка РФ и позитивный сигнал для тех российских компаний, которые задумываются о выходе на рынок капитала. Благодаря появлению новых эмитентов российский рынок акций продолжает двигаться в сторону большей диверсификации", — управляющий директор Московской биржи.

💡 81% россиян не готовы расплачиваться в магазинах при помощи биометрии

Согласно опросу SuperJob среди 1,6 тысяч человк, всего лишь 2 из 10 россиянина готовы оплачивать товары "улыбнувшись в камеру на кассе". Главный аргумент — неуверенность в защищённости своего счёта.
@news30pens

💡 Tesla продолжает ставить рекорды: во втором квартале поставки составили 466 140 электромобилей, на 83% больше, чем год назад.

💡 Россия добровольно сократит экспорт нефти в августе на 500 тысяч баррелей в сутки в рамках усилий по обеспечению баланса рынка, — Новак

💡 Главные события дня

Россия добровольно сократит экспорт нефти на 500 тыс баррелей в сутки, сообщил Новак. Россия и ОПЕК продолжают борьбу за высокие цены на нефть. Слабые данные по PMI США и Еврозоны расстроили трейдров в нефти: к концу дня Brent вновь по $75. $ROSN

- Индийские НПЗ начали оплачивать импорт российской нефти в юанях, сообщило издание Reuters. Хорошие новости для российских экспортеров. $CNYRUB

- Прошло первое IPO в РФ за год: МФО CarMoney успешно разместила акции на Московской бирже. Спрос был хороший — рынку понравились акции CarMoney. Компания обещает платить дивиденды.
#ipo $CARM

- "Новая волна мобилизации из-за ухода ЧВК «Вагнер» из зоны спецоперации не нужна и не понадобится", — председатель комитета Госдумы по обороне Андрей Картаполов.

-Гендиректор «Вконтакте» Марина Краснова и вице-президент по технологиям и разработке Александр Тоболь покидают компанию. Они будут развивать свой проект. $VKCO
#новости

- Минфин совместно с Минэкономразвития предложили правительству разрешить некоторым компаниям и дальше скрывать часть данных обязательной отчетности, — Forbes со ссылкой на представителя Минфина.

Хорошего дня. 👍