💡 Военно-политический кабинет Израиля одобрил введение "пункта 40" основного закона, означающего официальное объявление войны, сообщила канцелярия.

💡🇮🇱 Число погибших в Израиле возросло до 500 человек, сообщают СМИ со ссылкой на Минздрав.

💡Наиболее распространенный бенчмарк TA-35, отражающий динамику 35 крупнейших эмитентов Израиля, в моменте снижался на 7,55%, до 1692,26 пункта. Падение также зафиксировано по всему семейству индексов TA.

​💡Итоги недели.

- Боковик затянулся. Индекс МосБиржи.
Факторы, которые влияют на индекс: слабый рубль, подешевевшая нефть, высокая ключевая ставка. К этому ещё стоить добавить конфликт в Израиле... 50 лет назад это привело к росту цены на нефть.

- Доллар пробил отметку 101.
В страну поступает меньше валюты, чем требуется для импорта. Год назад был наоборот избыток валюты, а тратить её было не куда. 🤷‍♂️
ЦБ может ввести ограничения на движение капитала, но это не точно.
Возвращение на уровни в 50 - 60 за доллар маловероятно, а вот до до 85-95 вполне реально, если конечно введут ограничения.

🇺🇸 США тоже в боковике.
Статистика по рынку труда - рынок сильный, зарплаты растут. Это сигнал на повышение ставки или удержание её на высоком уровне.
Доходность 10-летних трежерис выше 4.8% годовых. 🤷‍♂️

Прочие события:
- Сокращение на 50% топливного демпфера, введенное с 1 сентября на 3 года, отменено с 1 октября.
- Оценка стоимости Yandex NV уменьшена втрое - с $250 млн до $70-80 млн. Все благодаря высказывания Воложа.
- "Астра" выходит на IPO с ценовым диапазоном 300-333 рублей за акцию. Старт торгов начнется 13 октября.
- Роснано может стать банкротом. Денег на погашение долга нет. Не удивительно.

Успешных инвестиций. 👍

💡С открытия рынка нефть прибавляет 5 процентов, сейчас +3,7 %.
Так же растёт на 1,6% золото.

​Падшие ангелы. Часть 2.
Какие компании можно отнести к " падшим ангелам" сейчас?

Сегежа.
Доходность некоторых выпусков 17-18 процентов, это уже на уровне ВДО. При этом компания то не какая-то мусорная, а вполне себе серьезная, крупная ( на пике капитализация была в районе 170 млрд рублей). Но…
Есть выпуски ( 3 и 5) на 13 лет, а это очень большой срок. Да, конечно есть шанс зафиксировать высокую доходность на длительное время, но выглядит это сомнительно.
Кредитный рейтинг: Эксперт РА – А-. Рейтинг Доход.ру – 6. А качество эмитента – 2.1 по 10 балльной шкале. То есть бизнес модель может быть неустойчива.
Если смотреть последний отчет за 2 квартал, то там тоже все не очень хорошо.
Чистый убыток – 3,9 млрд рублей, + нужно еще заплатить налог на сверхприбыль 465 млн рублей. Правда выручка начала расти по сравнению с прошлым кварталом, но все равно результат хуже прошлого года. Долг не изменился, что является плюсом.
В целом все конечно печально, но бизнес может быть цикличен. Транспортные цепочки в будущем могут быть налажены, цены на пиломатериалы могут начать свой рост, плюс слабый рубль может быть поддержкой.
Понятно что лезть в длинные выпуски ( на 13 лет) достаточно опасно, а вот более короткие на 1 год с доходностью к погашению (оферте) в 18 процентов думаю что можно. Сам держу выпуск 1, покупал в сентябре прошлого года примерно за такую же цену.

М.Видео.
Число магазинов снижается, так как сама модель бизнеса немного устарела, или не работает…
Выручка есть , но вот чистой прибыли нет, точнее она отрицательная.
Чистый долг растет, снижается количество наличности, при этом и обычные долги растут. В целом все печально, остается надежна на реформирование бизнеса.
Плюс к концу года могут вырасти продажи ( тех же смартфонов) из за нестабильности курса валюты…
Что делают люди когда непонятно что будет завтра? Бегут покупать новый телевизор, компьютер, телефон…

Расскажу одну историю, которая произошла совсем недавно. Решил купить себе новый компьютер, а то старый совсем уже плохой стал.
Пришёл в М.Видео , потрогал руками, понажимал кнопки, выбрал, после этого решил заказать онлайн с доставкой, оплатить можно только сразу, а не в момент доставки...
Но в назначенный день никто ничего не привез. Просто отменили заказ, сказали что не могут и всё. Да и вообще эти ноутбуки у них часто на возврат отдают... Почему тогда не сняли их с продажи? Почему заранее не предупредили?
Это мне так сказали, но какая реальная причина - никто не знает.
Деньги вернули через 3-4 дня. Но при этом ноутбук они этот продолжают продавать, не смотря на якобы "плохое качество", даже цену немного подняли.
Читал отзывы и обзоры, там всё хорошо. Может быть это какой то «придуманный» брак, а реальная причина в другом?
Когда начал задавать вопросы в чате, мне сказали что я сам отменил заказ. Они якобы разберутся , в течение суток свяжутся. Уже 3 дня прошло, никто не связался.
Недавно узнал, что в прошлом году родственники покупали ноутбук, а им хотели продать по новой (более высокой) цене, хотя уже прошла оплата. Но они настояли и все таки им отдали по старой цене.
Видимо это такая политика партии.
С таким подходом конечно надо искать другой магазин для покупки.

Про М.Видео писал как негативные так и позитивные вещи. Они пытаются реформировать бизнес и всё не так плохо как кажется ( хотя долг большой, а прибыли как не было, таки и нет)... Но как потребитель могу сказать, что всё плохо и непонятно что с этим делать. Пользоваться их услугами нет желания, рекомендовать тоже такое не могу.
Доходность в 20-24 процента выглядит интересно, но в целом непонятно как компания решит свои проблемы и сможет ли вообще. Кредитный рейтинг еще не понизили, но все может быть впереди.

🍎А вы делали покупки в М.Видео? Устраивает вас их сервис?

Успешных инвестиций.

Часть 1. https://t.me/pensioner30/5602

💡Международный сервис заказа такси Yango стал доступен в Колумбии, которая стала второй страной присутствия сервиса в Южной Америке. В 2022-2023 годах Yango вышел во многие страны. Так, в мае он стал доступен в Пакистане. До этого его работа тестировалась в Гватемале и Перу, эти страны были первыми из государств Центральной и Южной Америки, куда вышел Yango. $YNDX #новости

💡Группа «Акрон» реализует в Великом Новгороде проект по расширению и модернизации производства кальциевой селитры. Проект предполагает увеличение мощности существующей установки до 135 тыс. тонн в год и строительство второй установки мощностью 135 тыс. тонн в год. В результате мощности для производства кальциевой селитры к 2025 году вырастут в 2,5 раза. Инвестиции в проект составят ₽3,5 млрд. $AKRN

💡Fesco за 9 месяцев 2023 года перевезла в рамках дальневосточных каботажных сервисов более 66 тысяч TEU, что на 4% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Наибольшее увеличение объёма пришлось на перевозки на Сахалин линией «ФЕСКО Корсаков Директ Лайн», где показатель увеличился на 19% , до 26 тысяч TEU. $FESH

💡Veon закрыл сделку по продаже российского «Вымпелкома» менеджментуVeon завершил продажу «Вымпелкома» российскому менеджменту. Сделка не предусматривает договоренностей об обратном выкупе и означает полный уход с российского рынка, отметили в Veon.
$VEON

💡Две зарегистрированные в САР Калининграда компании, владеющие в совокупности 43,6% «ФосАгро», подали иски к Euroclear на ₽3,4 млрд. Иски поданы в Арбитражный суд Калининградской области. Суть исков пока не раскрывается. $PHOR

💡Премьер-министр Израля заявил, что страна будет вынуждена ввести сухопутные войска в Газу, — издание Walla

Нетаньяху уже уведомил об операции президента США Джо Байдена.

💡 МТС, «Мегафон» и «Билайн» частично присоединились к решению Tele2, — ТАСС

«Мегафон» объявил о полном обнулении стоимости всех услуг. «Билайн» подключит специальный пакет бесплатных звонков и мобильного интернета.

МТС сделал бесплатными до конца месяца звонки на номера посольств России в Израиле, Израиля в России и горячей линии «Аэрофлота».

💡 Fix Price планирует редомициляцию с Кипра в Казахстан, — пресс-релиз

Компания намерена сохранить листинг своих ГДР на Лондонской и Московской биржах, следует из заявления.

Ритейлер планирует стать зарегистрированным юридическим лицом в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА).

💡Акции ПАО «Софтлайн» включены в перечень ценных бумаг высокотехнологичного сектора экономики.

💡Сегодня последний день покупки под дивиденды:
- Татнефть имени В.Д. Шашина - 27,54 ₽ на акцию, доходность ~4.3%

ОГК-2 - ОГК-2 планирует допэмиссию на 48,28 млрд акций.

🍎Доллар опять по 100. 🤦‍♂️

💡Посмотрел немного презентацию инвестиционной стратегии ВТБ на 4 квартал 2023 года. Да, у ВТБ она есть. 🤷‍♂️

Самый большой вес в подборке акций: Роснефть, Татнефть, Лукойл.
Самое удивительное ( или нет) , что когда недавно я делал разбор нефтегазового сектора, то эти компании мне показались лучшими. $LKOH $ROSN
Новатэк тоже хорош, но всё таки кажется немного дорогим.

Двидоходность индекса Мосбиржи в ближайшие 12 месяцев - 13 процентов.
Кажется что слишком много...

Рост ключевой ставки негативно повлиял на рост фондового рынка — индекс Мосбиржи лег в боковик. Российский рынок всё ещё сильно недооценен. $TMOS

Золото так же интересует ВТБ.
Рост курса доллара дальше может быть незначительным, а вот золото от снижение ставки ФРС может подскочить и дать хорошую доходность. $TGLD $USDRUB

💡Пенсионный портфель. Часть 49.

Последний раз писал про пенсионный портфель уже около месяца назад, за это время счет увеличился еще на 5000 рублей за счет автопополнений и уменьшился на 6,7 тыс рублей за счет падения стоимости активов. Почему так? Об этом напишу ниже.

В октябре данному портфелю исполняется ровно 2 года. Задача: показать что даже небольшие суммы ( 1000 р в неделю) способны создать капитал, в идеале создать денежный поток, который будет выше средней пенсии в РФ. Желательно значительно выше…
За 4 недели пришли купоны от Аэрофлот ( 41 р), ГТЛК ( 58 р), ВК (78р), ОФЗ 26235 (29 р), Казахстан (65 р), ЕвроТранс (22 р). Всего 293 рубля. Дивиденды не получал.
За все время счет пополнен на 108 тыс рублей, текущий результат 121,2 тыс р, то есть доходность составила 12 процентов за всё время.

Отдельное «спасибо» за то, что Тинькофф пересчитал цену паев фондов Финекс по внебиржевому курсу. Благодаря этому и сформировался минус в 7,3 тыс рублей.
Купонно-дивидендный поток также растет. За все время купонами и дивидендами было получено 4580+3101 =7681 р. Пока конечно далеко до желаемых значений, но стремиться к этому надо…

Доля Акций/облигации/фондов в данном портфеле – 48/33/13. Фонды в большей степени заморожены (фонды Финекс, РСХБ). Доля их падает, так как растет доля акций и облигаций.

Планирую держать процент облигаций в диапазоне 30-40 процентов, а долю акций, фондов и золота держать в районе 60-70 процентов. Облигации покупаю те, что и держу в основном портфеле.

В прошлые разы покупал акции Россети Ц и П, Сбербанк и облигации Евротранс.
Сегодня немного посмотрел презентацию стратегии ВТб. Самый большой вес в подборке акций: Роснефть, Татнефть, Лукойл. Так же можно сделать ставку на золото и в целом рынок акций РФ + дивидендные истории. С частью тезисов согласен.
Поэтому решил купить 6 акций Роснефти, добил до круглого числа ( 10).
Облигации – Интерлизинг выпуск 6. Доходность к погашению – 16,2 процента. Купоны 4 раза в год.
И на сдачу решил купить паи фонда на золото TGLD – 35 лотов.

💡Кстати стратегия автоследования «Пенсионный портфель» неплохо выросла: + 65 процентов за год и 52 процента за все время. Правда от данного портфеля стратегия немного отличается.

Продолжаем инвестировать. Хорошего дня, успешных инвестиций.

@pensioner30
#приветпенсия #пенсионный_портфель

🍎 Магнит объявляет обратный выкуп до 7,9% акций по цене в 2,215 тыс. рублей за бумагу, — компания
Дополнительный, к уже объявленному, байбек проведут среди миноритарных нерезидентов. $MGNT

💡 Маткапитал в России на первого ребенка в следующем году составит 631 тыс. рублей, на второго — 834 тыс. рублей, — министр труда РФ Котяков
Ранее также отмечалось, что вдвое вырастут максимальные суммарные выплаты и по другим пособиям — по уходу за ребенком до 69 тыс., а за выход в декрет до 800 тыс. рублей. #новости

💡Банк России не исключает дополнительного ужесточения ДКП к уже принятым решениям по ставке, — зампред Заботкин
Жесткую ДКП придется поддерживать и в 2024 году.
На 2 октября годовая инфляция в России достигла 5,9%, отметил Заботкин. 🤷‍♂️

💡Газ в ЕС на нидерландском хабе взлетает на 14% в цене.
Сегодня Финляндия заявила об утечке газа в трубопроводе Balticconnector, который соединяет сети страны с Эстонией. Перекачка уже прекращена, а ремонт может занять месяцы.
Есть и другие причины.
Компания Chevron временно остановила добычу на израильском месторождении Тамар, а в Австралии опять заявляют о начале забастовок на СПГ-заводах компании.
$CVX $GAZP

💡 Артемий Лебедев назначен директором по дизайну «ВКонтакте», — РИА
«В новой должности он будет управлять дизайном продуктов "ВКонтакте", формировать принципы и подходы к работе над пользовательскими интерфейсами, разрабатывать общее видение дизайна социальной сети», — говорится в пресс-релизе. $VKCO

​💡15% россиян играют в компьютерные игры в рабочее время
По данным SuperJob, 6% россиян признались, что играют в рабочее время ежедневно, 4% — раз в неделю, 3% — раз в месяц и 2% — раз в год.
Чаще всего на игры отвлекаются молодые сотрудники до 34 лет. Причем рабочих мужчин-геймеров вдвое больше, чем женщин.
- Может быть в этом проблема низкой производительности труда?

💡 Форум «Один пояс — один путь» пройдет в Пекине с 17 по 18 октября. Ожидается, что событие посетит Путин.
МИД Китая сообщает, что Си Цзиньпин поучаствует в церемонии открытия, выступит с программной речью, проведет двусторонние встречи с лидерами и представителями стран, которые посетят мероприятие.
В ходе своего мартовского визита в РФ Си пригласил Владимира Путина в Китай. Позже Песков сообщал, что у президента РФ запланированы зарубежные поездки на осень, но детали не раскрывались. Возможно, одна из них — форум в КНР.
#новости

💡 Госдолг США вырос на $500 млрд менее чем за месяц. Скорость заимствований растёт, пока действие потолка приостановлено до 1 января 2025 года
$TSPX

💡 В сентябре продажи авто с пробегом упали на 10% по сравнению с августом.
Автомобильный рынок остывает на фоне повышения ставок по кредитам и роста цен. Продажи автомобилей с пробегом по-прежнему обгоняют уровни прошлого года примерно на 20%, однако в сентябре началась нисходящая динамика.
Параллельный импорт б/у автомобилей тем временем упал до минимальных за год значений — 17,2 тысячи авто в сентябре. Это втрое меньше июльского показателя. Причина — запрет на ввоз популярных марок из Японии.

💡Пока рано обсуждать вопрос дивидендов, — глава совета директоров Газпрома Зубков
Ждёте дивиденды от Газпрома?
$GAZP

💡 Whoosh 17 октября решит вопрос с дивидендами. По прогнозам, дивдоходность может быть около 2,6%
В первом квартале Whoosh заработал 1,3 млрд рублей. При этом чистый долг к EBITDA — 1,2x. $WUSH
С учетом дивполитики компании, инвесторам выплатят 50% чистой прибыли — 632 млн рублей. Дивиденд на акцию может составить 5,67 рублей или 2,6% от текущей цены акции.
По мнению БКС Whoosh может выплатить до 1,14 млрд рублей дивидендов. То есть дивдоходность может составить 4,6%.

💎 Бельгия не запретит импорт российских алмазов, пока не заработает международный механизм отслеживания их происхождения, — премьер Бельгии $ALRS

💡 Росстат допустил сокращение населения России на 3 млн человек к 2030 году.
Без учёта «новых регионов» население России будет сокращаться из-за увеличения доли пожилых людей и снижение рождаемости.
К 2030 году население России может упасть до 143,25 млн людей. Это минимум с 2012 года. 🤷‍♂️ #новости

⚡️ Для стабилизации валютного курса устанавливается обязательная продажа валютной выручки экспортеров, — правительство России.
Срок — 6 месяцев, указ вступит в силу в течение суток. Объемы обязательной продажи пока не уточняются, решение примет Кабмин. Некоторые компании будут обязаны подавать планы по продажам и покупках валюты в Банк России и Росфинмониторинг.
В некоторые компании также направят представителей Росфинмониторинга для контроля за соблюдением валютных ограничений.
Мера затронет 43 групп компаний-экспортеров: черная и цветная металлургия, ТЭК, химическая и лесная промышленность, зерновое хозяйство и другое, следует из указа президента. $TMOS

- А вот и обещанные меры поддержки рубля подъехали.

💡 Рубль укрепляется до 97 за доллар.
$USDRUB

💡Аналитик УК «Альфа-Капитал» Александр Джиоев назвал «РБК Инвестициям» еще несколько возможных фактора поддержки для рубля в ближайшем будущем: окончание сезона отпусков и уменьшение объема начисленных российскими компаниями дивидендов в пользу нерезидентов, что уже отмечал ЦБ. Но главным фактором, который определит движение российской валюты, эксперт назвал валютную выручку экспортеров. Если они сумеют наладить каналы по ее получению, то у рубля есть все шансы укрепиться до ₽85-90.
#новости

​💡 Спрос на акции группы «Астры» в несколько раз превысил предложение

Книга заявок в рамках IPO группы «Астра» была переподписана 13 раз. Причем по большей части по верхней границе ценового диапазона 300-333 рубля. Эксперты связывают это с сильными перспективами бумаги. Завершится сбор заявок сегодня.

Как говорят источники «Ъ», спрос на бумаги компании превысил предложение в пять раз уже во вторник. Интересно это событие потому, что такого высокого спроса на IPO не было с начала конфликта на Украине. Ранее переподписывались в 5-20 раз книги заявок Mail. ru, Yandex, TCS Holding, Ozon.

- В общем решил поучаствовать в этом мероприятии)
А вы участвуете в IPO Astra?
#ipo

💡 Wildberries ввел комиссию в размере 3% за оплату с карт Visa и Mastercard.
$V $MA
По словам маркетплейса, комиссия является вознаграждением банку, обрабатывающему платежи. Условия были изменены 9 октября. Причина такого решения WB — неспособность самостоятельно обрабатывать операции по картам иностранных платежных систем.

💡 Производители водки просят Минфин поднять минимальные цены на 7%.

Союз производителей алкогольной продукции (СПАП) предлагает властям поднять минимальную цену на водку до 301 рубля за бутылку 0,5 л в рознице. Компании жалуются, что из-за девальвации рубля и удорожания ингредиентов сильно выросли затраты, маржинальность падает.

Также с 2024 года на 5% вырастет акциз на водку, что ещё сильнее надавит на производителей. В особенности это коснется производителей в категории минимальной розничной цены. А это около 35% рынка.

На Novabev Group, которая входит в СПАП, изменения не отразятся. В продуктовой линейке компании нет бюджетной водки. 🤷‍♂️
$BELU

💡 РФ минимизировала торговлю в долларах и евро практически со всеми странами, перешла на рубли и нацвалюты, — Новак
$USDRUB

​💡Softline.

Вчера было онлайн-мероприятие, посвященное компании Софтлайн.
Директор по связям с инветорами отвечала на вопросы. Посмотрел, послушал, задал пару вопросов… В целом интересно и познавательно.
Несколько выводов:
- Рынок отечественного ПО может составить 450 млрд рублей через 5 лет. У компании сейчас около 8 процентов рынка. А в секторе заказной разработке компания вообще лидер.
- В секторе B2B у компании около 100 тыс клиентов, B2С – 2,4 млн.
- Сотрудничают с Р7Офис, Касперский, Мой Офис, Астра… и многими другими. Имеют свой облачный сервис, сборку ПК.
- По облигациям: Долг у компании относительно небольшой – 1,6 млрд рублей. Отношение Долг/EBITDA – 0,6 невысокое.
Кредитный рейтинг ВВВ+ от Expert. Доходность выпуска 002Р-01 около 15,6 процентов. Не сказать ,что доходность очень высокая для такого кредитного рейтинга. Пока новые выпуски не планируют делают.
- Дивиденды планируют заплатить в 25 году за 24 … около 1 млрд рублей или 25 процентов от чистой прибыли. Количество акций – 200 млн шт. То есть около 5 рублей на акцию или 2- 2,5 процента, что не очень много. Немного, но лучше чем ничего.
- Рынок ПО растет на 18 процентов каждый год, что так же влияет на рост компании.
- Рост продажи продуктов Астры с 2020 по 2022 год – с 50 до 270 млнд рублей. Цель – 2 млдр рублей в 23 году. Цифры интересные.
- Компания работает с Китаем, странами СНГ, Ближним Востоком, Латинской Америкой. Выходит на международные рынки.
- Есть планы по перемещению компании из 2 в 1 котировальный список + попадание в индексы. А значит и акции будут торговаться более активно, возможен рост стоимости.
- Buyback пока не планируется.

Как я понял сейчас очень хорошее время для развития отечественного IT-сектора, иностранцы уходят, ниша освобождается, импортозамещение и все такое… Если смотреть отчет за 1 полугодие, то там тоже все неплохо: оборот более 30 млрд рублей, чистая прибыль – 9 млрд рублей ( в прошлом году был убыток).

В общем компания интересная, буду следить, возможно даже добавлю в портфель.

Успешных инвестиции.
@pensioner30

​💡Bloomberg не видит перспектив для Газпрома на следующие 5-10 лет.
Агентство опубликовало статью, в которой «разрушает» все надежды компании на восстановление своего статуса третьего по рыночной цене газовика в мире. Не спасёт компанию даже Китай. $GAZP
Потеря европейского рынка ужасно сказалась на компании. Объём производства сократился на 25% до самого низкого уровня за 30 лет. Продажи газа в Европу упали в 4 раза. И всё равно власти РФ заверяют, что компания справляется.
Надеждой остаётся Китай. Но проблема в том, что страна и так значительно нарастила импорт топлива из РФ. Для новых контрактов с Газпромом просто нет места. Сила Сибири-2 — ключ к спасению — до сих пор на стадии согласования.

💡 Интер РАО: Мы готовы реализовывать масштабируемые проекты в Африке «под ключ» до 25 Мвт, — заявил глава экспортного направления компании Сергеев
Мы готовы помочь с поставками запчастей, идеями и модернизацией, отметил он в ходе сессии «Россия — Африка» на РЭН.
$IRAO

💡 Минфин США ввел санкции против компаний, занимающихся перевозкой российской нефти выше потолка цен в $60, — пресс-релиз
Ограничения коснулись двух компаний: турецкой Ice Pearl Navigation Corp и Lumber Marine SA из ОАЭ. Ведомство отмечает, что они перевозили нефть по цене в $75-80.
#новости