💡 Совет директоров Транснефти рекомендовал дивиденды в размере 16 665,20 рублей на акцию

Дивидендная доходность 11,5%.

@news30pens

💡 Камаз сегодня запустил беспилотные авто по трассе М11

В рамках ПМЭФ глава Камаза показал планы по развитию беспилотного транспорта. Также Сергей Когогин рассказал, зачем вообще инвестировать в производство беспилотников.

Главная задача для Камаза: сделать беспилотные перевозки более дешевыми, чем традиционные. Тарифы на беспилотники должны стать дешевле, чем затраты на водителей, говорит CEO Камаза.

Сегодня готово шесть беспилотных Камазов. Ближайший план: 4 рейса в день по М11.

​💡 Главные события дня

ФРС сохранила ставку на уровне 5,25%. Но пауза не смягчающая, а предвещающая будущее ужесточение ДКП. Пауэлл заявил, что рынок труда силен, инфляция высока и впереди долгий путь ее снижения. $TSPX

ФРС повысила прогноз роста ВВП США до 1% в этом году (Было 0,4%). Улучшили и прогноз по инфляции — с 3,3% до 3,2%. Однако теперь в 2024 году рост ожидается всего на 1,1% против 1,2% ранее.

Камаз сегодня запустил беспилотные авто по трассе М11. Проект представили в рамках ПМЭФ. Социальных и экономических эффектов много, но главный — сделать беспилотные перевозки более дешевыми, чем традиционные.

💡 Глава Автодора показал план по развитию дорог в России: обещают в следующем году достроить дорогу Москва-Екатеринбург
В 2023 году закончат дорога Москва-Казань. Как говорят, по таким дорогам смогут ездить беспилотники.
Как раз Камаз и сможет использовать эти дороги. $KMAZ

Госдума отклонила законопроект о страховании средств на ИИС, — РБК Инвестиции
Предлагалось застраховать активы каждого инвестора на сумму до 1,4 млн рублей.
- Не то чтобы сильно нужно было, но было бы приятно. А как же защита инвесторов?)
#иис

🍎 Цены на кофе могут вырасти в России на 15% до конца года при условии дальнейшего удорожания стоимости в странах-поставщиках, — топ-менеджер компании "Милфудс"

Хорошего дня. 👍
#новости

​​💡38 пополнение счета Pocket_money.

Почти месяц не писал про портфель #pocket_money . Проект был запущен в сентябре 2022 года. Первое пополнение - 10 тыс рублей, а затем пополняем счёт на 500 р еженедельно. Покупаем активы на долгосрок, ориентировочно 10 лет. Экономим на школьных обедах и продолжаем идти к "финансовой независимости".

Счет растет и есть положительные результаты.
За всё время счёт был пополнен на 29 тыс рублей. Текущий результат 35 762 р. Рост портфеля + 17 процентов... По моим подсчётам + 23 процента. 🤷‍♂️

💡Активы: 40 процентов портфеля - облигации, 60 - акции, фонды, золото ( не более 5 процентов от портфеля) . Во всяком случае планы такие, но благодаря росту акций приходится балансировать покупкой облигаций.
Портфель показывает достаточно высокую стабильность, при хорошей доходности ( это просто статистика). Если вам нужна большая доходность - увеличиваем количество акций.

🍎Аутсайдер портфеля– Газпром – минус 19 процентов. Газпром пока не планирует выплачивать дивиденды, так как в 22 году они и так заплатили слишком много) При этом цены на газ падают, в Европе хранилища заполнены на достаточно высоком уровне. Надежда только на жаркое лето и Китай.

🍏 Самый высокий рост + 78 процентов - Сбер прив. Дивиденды заплатили и они были благополучно реинвестированы в Сбер)
Видимо идей на российском рынке не так много. Возможно могут быть интересны экспортёры из за ослабления рубля.

🎄В портфеле есть компании из энергетического сектора: Роснефть, Новатэк, Татнефть, Газпром.
Электроэнергетика: РусГидро, Интер РАО, Россети Центр.
Финансовый сектор: Сбербанк.
Металлургия: Северсталь, ММК.
Здравоохранение: Мать и дитя.
Преимущественно стараюсь отдавать предпочтение компаниям, которые платят и повышают дивиденды.

💡Облигации чувствуют себя хорошо, почти все в плюсе ( кроме ОФЗ 26233).
В портфеле есть ОФЗ и корпоративные облигации ( Боржоми, М.Видео, Самолет, ВК, Сегежа, Эталон, ГТЛК ).

Фонды: индекс Мосбиржи + 40 процентов.
В одном фонде все крупные компании из индекса МосБиржи. Фонд показывает хорошую динамику, докупать пока не планирую. $TMOS

Фонд на золото так же в плюсе (+ 29 процентов), торгуется в рублях.

🍎В прошлые разы купил облигации ГТЛК 4 + акции Татнефть прив., Банк Санкт-Петербург.
Решил докупить облигации Делимобиль 1 шт и Софтлайн 2 шт.
Про эти размещения писал.
https://t.me/pensioner30/4970
https://t.me/pensioner30/4986

Хорошего дня. Спасибо за внимание. Успешных инвестиций.

​💡Сегодня прошло частичное погашение облигаций Пик выпуск 2. Это облигации с амортизацией.

Зачем они вообще нужны? Плюсы, минусы.
- Эмитенту проще выплатить долг частями, а значит выше шанс что деньги вы получите назад.
Это как рассрочка в банке, только платите не вы, а вам. + Деньги вы получите быстрее и уже сможете ими распоряжаться.

- Купонный процент по облигации остаётся таким же, просто тело уменьшается. Номинал был 1000 рублей, а стал 750 р, купонный доход так и остался 8,2 процента.

- Текущие выплаты инвесторам больше по сравнению с обычными облигациями за счёт амортизации. Это привлекательно для них в ситуации сильной инфляции и, соответственно, высоких ставок. Также это выгодно, если наблюдается подъём рынка: у инвесторов появляется больше средств для вложений в акции. Своего рода страховка от "несчастных случаев".

- Если возможности для реинвестирования незначительны, то облигации с амортизацией невыгодны для тех инвесторов, которые не смогут найти достойное применение амортизационным платежам.
Палка о двух концах.

Есть пост на эту тему:
https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/30letniy_pensioner/0d3bdd5d-6619-47b7-a5d1-97e89a4f17f5?utm_source=share
В общем основная проблема таких облигаций - это найти подходящую компанию для реинвестирования.
На полученные от амортизации деньги решил купить 10 облигаций Софтлайн.

С вас 👍 , если было полезно.

@pensioner30

💡 Компании России не уделяют достаточно внимания бренд-менеджменту, — Греф про причины слабости имиджа российских компаний.
Инвестиции в бренд — окупаемые вложения, которые раскрывают себя в будущем. В них нужно инвестировать.
Сбер более 10 лет вкладывал средства и силы в развитие собственного бренда, чтобы стать известной и признаваемой компанией в мире. $SBER
- Откуда взяться сильным брендам, если поведение некоторых компаний типа Газпрома, Детского мира, Магнита считается нормальным? На этом фоне компании, которые не кидают инвесторы, уже выглядят хорошо. #новости

💡В мае СберБанк выдал 2,3 млн потребительских кредитов за месяц — это рекордное количество выдач за всю историю банка. А это 2/3 от всех выданных кредитов. 👍

💡 Майнеры криптовалют в РФ могли бы платить 20 млрд руб. налогов в год, — глава департамента Минфина
А могли бы и не платить)
@news30pens

​#новости

💡 Шестидневной рабочей недели в трудовом кодексе не будет, — глава Минтруда России, ТАСС
- Когда весь мир стремиться у эффективности и уменьшению числа рабочих дней...

🍏ВТБ расширяет географию переводов. Банк планирует до конца года расширить географию трансграничных переводов в национальных валютах до 25 стран. Об этом зампред банка Анатолий Печатников на ПМЭФ. $VTBR

Россия в апреле более чем вдвое снизила вложения в госбумаги США, до $35 млн. Доля долгосрочных облигаций уменьшилась до $ 27 млн, краткосрочных — до $8 млн.

🍎 Госбанки плохо участвуют в аукционах ОФЗ, правда Сбер на последнем купил на 10 млрд рублей, — Силуанов на бизнес-завтраке Сбера $SBER
По словам главы Минфина, многих участников рынка не устраивают ставки доходности. Однако их рост станет большой угрозой для экономики.

🍎 Греф на ПМЭФ показал цели автопрома. К 2035 году хотят довести долю отечественных авто примерно к 80%
Если считать китайские Лады и Москвичи, то может получиться быстрее)

🍏IT-компания «Яндекс» подтвердила планы по открытию осенью второго офиса в Белграде. Он станет основным европейским хабом компании, в котором будут работать сотрудники «Яндекса» из разных государств. Первый офис в Сербии компания открыла летом 2022 года. Он рассчитан на 700 человек. До конца года «Яндекс» намерен расширить сербский штат до 2 тыс. человек. В «Яндексе» отметили, что доля работающих из международных хабов сотрудников компании сейчас составляет 10%.
$YNDX

🍎Капзатраты группы «Россети» в 2023-2024 годах достигнут рекордного уровня в ₽1 трлн. Около 40% инвестиций будет направлено на реализацию программ в Сибири и на Дальнем Востоке.
- Возможно поэтому платить дивиденды они и не планируют. А дивиденды "дочек" можно пустить на инвест программу. $FEES

💡«Ambient Park» - новый парк-отель в 50 минутах езды от Москвы по Новой Риге, включающий доходные дома, уникальную гостиничную инфраструктуру и превосходный отельный сервис.
В данный момент открыт раунд по привлечению инвестиционных займов от 1 млн руб. под фиксированную доходность 30% годовых!
Подписывайтесь, чтобы узнать больше - https://t.me/+UxGp63Qks0o3YmVi

Завтрак с Озон, Норильским никелем, Positive.
Скоро напишу основные тезисы.
@pensioner30

Дивиденды. Не будет их. Будут платить, когда рост будет исчерпан.
🍏Почему нужно инвестировать в Озон?
Уникальная компания. Рост. Коммуникация с инвесторами. Количество клиентов, партнёров растёт.
🍏Цена справедлива?
Потенциал для роста есть, но не говорят справедлива ли цена)

+ Вкладывают деньги в скидки. Привлекают клиентов.
+ Редомициляция. В процессе. Стремятся к этому, чтобы защитить инвесторов.

🍏1-3 года. Планы компании.
- Региональная экспансия.
- Страны СНГ.
- Финтех.
- Рекламная платформа. 200 млрд выручки от рекламы.
@pensioner30

​💡Норникель. $GMKN
#норникель

Отвечает - Боровиков Михаил, директор департамента по работе с инвест сообществом.
- Где используется продукция компании?
Пример с вилкой (18/10 - нержавеющая сталь, которая используется в столовых приборах).

Будут ли дивиденды?
В прошлом году, когда все платили минимальные дивиденды, мы смогли выплатить очень хорошую сумму. Сейчас хотим подойти к этому вопросу более сбалансированно, учесть все риски. Однако точного и категоричного решения пока нет.
Если будет денежный поток, то будут и дивиденды.
Нет желания наращивать долг. Нужен баланс для распределения капитала. #дивиденды

Почему инвесторы должны вложиться в «Норникель»?
— Самая низкая себестоимость по отрасли в мире.
— Если вам нужен диверсифицированный портфель, то бумага из металлургии вам точно необходима.
— Концептуально дивиденды никто не отменял.

Справедлива ли сейчас цена на акции?
В принципе, сейчас весь российский рынок оценен справедливо.

- Проблемы с логистикой. Решили?
Проблема решена, но не идеально. Связь нужно налаживать заново. Морские перевозки налажены, появился хаб в Марокко.
В Финляндии появился новый оператор.

- Процент экспорта? - информации нет, видимо секрет)

+ Азия - Большая часть поставок.
Основные потребители. По отраслям ничего не поменялось.

Не контролируют выручку ( нет прогнозов) , так как всё зависит от цен на металл и от курса валюты. На 10 процентов упал рубль - Editda выросла на 400 млн долларов. То есть ослабление рубля выгодно.

Прогнозировать цены на металлы - бесполезное занятие)

🚗 Рост доли электромобилей. Есть ли проблемы с этим?
Переход на жёсткие экологические стандарты. Нужно больше платины... Может вырасти цена.
Так что не факт, что будут проблемы с продажей металлов.

Южная Африка. Страна деградирует, так что это плюс для НН.
Водородная энергетика. Для неё нужен палладий +
Переработка никеля низкого качества в высококачественный - это вызов для НН. Этим Китай кстати занимается.

Акционерное соглашения с Русалом. Отношения не изменились.
В расходах транспортная составляющая незначительна. Но она важна для оборотного капитала. Важно сколько времени идёт корабль. 🚢

Сплит будет ? Неизвестно. Есть проблема с АДР, непонятно как делать сплит.

Азиатские технологии. Быстро нельзя переключится на новое оборудование.

Хорошего дня.
👍 - если было полезно.

​🍎"Пришли дивиденды от Лукойла" - такими сообщениями никого не удивишь.

И что с ними делать? Реинвестировать?
Решил вложиться в Лукойл. Как раз на 3 шт хватило.
Плюсы, минусы:
+ крупнейшая частная энергетическая компания в мире.
+ высокая рентабельность.
+ в рейтинге российских дивидендных аристократов у Лукойла первое место.
Див доходность так же на уровне, в прошлом году заплатили более 16 процентов. 👍
+ У компании почти нет долгов. Компаниям развивается за счет собственных средств и не зависит от банковского финансирования.
+ Есть ли потенциал для роста?
Есть, но думаю что он не очень большой. Процентов 10 до конца года, это вам не расписки, которые могут либо в космос улететь, либо упасть ниже плинтуса.
+ Надо понимать, что многое зависит от цен на нефть. А сейчас нефть относительно недорогая, зато рубль ослаб, так что это в какой то степени поддержит прибыль.

- Отчет по РСБУ за первый квартал 2023 года не очень хороший, но это всё на фоне сверхприбылей, которые компания зарабатывала в прошлом году.
Выручка: 455,8 млрд руб. (-36,9%);
Операционная прибыль: 110,8 млрд руб. (-28%);
Чистая прибыль: 104,2 млрд руб. (-21,8%).
Снижение выручки произошло из-за падения цен на нефть по сравнению с уровнями прошлого года. 🤷‍♂️

- ЕС отказывается от российской нефти и нефтепродуктов, но есть азиатский рынок, хотя затраты на транспортировку тоже выросли.

+Чтобы альтернативная энергетика пришла на смену нефти нужны десятки лет, так что нефть и газ с нами ещё надолго.

Продолжаю держать и докупать.
👍 - если было полезно.
@pensioner30

​💡Итоги недели.

🍏 Индекс Мосбиржи +3.4%. Почти всё зелёное.🍏 Видимо геополитические проблемы ушли на задний план или инвесторы их усиленно игнорируют.
Взята отметка в 2800 пунктов- это уровень февраля 2022 года. Пришли дивиденды Лукойла, возможно они немного помогли рынку. Я же решил их реинвестировать в акции Лукойла. 🤷‍♂️
Плюс для экспортеров - девальвация рубля. Представитель Норильского никеля ( Михаил Боровиков) считает так же.

🍏Рубль (самая сильная валюта в мире) тестирует отметку 85 (к доллару). Прогнозы аналитиков не сбываются (75?).
Причин ослабления: растущий дефицит бюджета, сокращение нефтегазовых доходов, рост госрасходов. Впереди возможно небольшое укрепление из за налогового периода.

🍏 США. S&P500 + 3%, Nasdaq +4%.
Инфляция уменьшается: 4.1% в мае.
ФРС решили пока не повышает ставку. При этом возможны 2 повышения по 0.25 в этом году, а снижение начнётся не реньше 2024.
ИИ цветёт и пахнет, а технологические компании вместе с ним.

Прочие новости:
- СД Транснефть рекомендовал рекордные дивиденды за 2022 г (доходность - 12%).
- Тинькофф обещают запустить сервис брокерского обслуживания для подростков от 14 лет.
- Газ в Европе растёт в цене. Высокая температура, а значит растёт потребление энергии. +Проблемы на месторождениях в Норвегии.
- Костин предложил передать Яндекс под внешнее управление по примеру Fortum, на этом фоне Яндекс потерял 3%. А ещё он предложил россиянам рожать активнее... У Костина только хорошие предложения. 🤦‍♂️
@pensioner30

🌻Индекс Мосбиржи.

🍏 Лидеры роста:

Русагро +9.5%
Инвесторы ждут возможного переезда с Кипра и возобновления дивидендов.
Заявление вице премьера Абрамченко на ПМЭФ о том, что к 2030 году Россия может войти в топ-10 экспортеров продовольствия. 👍

Татнефть об +8%
Татнефть пр +7.2%
Рабочая дивидендная политика и низкие риски санкций. В целом компания мне нравится, держу - докупаю, но без фанатизма

Аэрофлот +7.5%
Прогноз пассажиропотока на 2023 г на уровне 43,5 млн чел (+7% г/г). Аэрофлоту удалось вернуть аванс от Airbus за 4 самолета (на $199 млн) 👍

НЛМК +7.3%
Металлурги растут на фоне слабого рубля. Правительство утвердило законопроекта о windfall tax. + Исходя из производственных показателей металлургов можно сделать вывод, что в целом у металлургов всё неплохо.

🍎 Падение недели:
VK -2.1%
Власти продолжат поддержку разработчиков видеоигр. Норникель и VK будут разрабатывать совместные IT-решения. Но не раскрываются показатели прибыли, а эффективность точно под вопросом. Так же остаётся открытым вопрос с пропиской компании.

Мосбиржа -1.7%
Дивидендный гэп.

Русгидро -0.7%
Бумага может вырасти на фоне смягчении тарифной политики правительства на Дальнем Востоке. Но затраты на модернизацию оборудования высокие ( около 80 млрд).

Алроса -0.3%
Прибыль 2022 года уйдёт на восстановление рудника "Мир" и ещё один НДПИ. Так что пока не понятно когда будут дивиденды.

Фосагро +0.3%

@pensioner30

🍏 Приоритетом новой экономической команды будет снижение инфляции до однозначных цифр, — Эрдоган
За последние 10 лет турецкая валюта обесценилась сильнее, чем любая другая.
- Эрдоган знает о чем говорит)
$TRYRUB

💡 Intel вложит $25 млрд в завод по производству чипов в Израиле
Завод откроют в 2027 году: он будет работать минимум до 2035 года и создаст тысячи рабочих мест. $INTC

💡 В России заканчиваются лимиты по льготной ипотеке. Они израсходованы уже на 86% по объему выделенных средств и на 96% — по количеству выданных кредитов.
Лимиты льготной и семейной ипотеки, исчерпаются через 5 месяцев, считают эксперты.
А если программу не продлят, то рынок недвижимости может просыпаться.
$PIKK $SMLT

💡РФ потеряла меньше всех из-за COVID. Потери российской экономики из-за пандемии из расчета на душу населения составили $306 на человека, в Германии — $4807, а в Австралии — $5760.
#новости

💡 Правительство обсуждает запрет параллельного импорта смартфонов Samsung и LG, потому что есть китайские аналоги.

"Lada X-Cross 5 — достойная и удобная в управлении," — глава Минпромторга. 👍
@news30pens

💡Завершилось мероприятие Тинькофф Media Dome.
Плюсы, минусы:
Пообщался с блогерами, от некоторых узнал много нового… Есть интересные мнения о том как правильно нужно вести свой канал и как взаимодействовать с аудиторией.
Например нужно больше писать про себя, вставлять фотки. Короче вести …. (запрещенная организация на территории РФ). Некоторые специалисты рекомендуют 50 процентов материалов делать такого плана. Как считаете, нужно ли это?

Общались на тему инвестиций и инвест стратегий… Мнений много: от трейдинга – скальпинга, до долгосрочных инвестиций, акции – облигации – Ру рынок – США. Кто-то продолжает торговать иностранными акциями в инфраструктуре СПБ бирже.

Общался с представителями Пульса. Возможно скорее вернут конкурсы типа #учу_в_пульсе или #проявисебявпульсе . Ну и #pocket_money не мешало бы подсветить, тем более что скоро активно начнут инвестировать подростки.
Компания растет развивается, что-то отваливается, забывается…
Будет новый мерч – футболки, носки… может еще что то.
Поддержка блогеров. Пока я не понял в чем она заключается… Ладно, какая то она все равно есть. Запустили платные каналы, есть автоследование, эфиры, иногда подсвечивают активности.
https://www.tinkoff.ru/invest/pulse/closed_channel/30letniy_invest?utm_source=share

Был на завтраке с эмитентами. Озон, Позитив, Норникель. Интересное событие, но такое ощущение что вопросы задавали одни и те же люди. Совпадение наверное) Хотел задать вопрос Озону, но не получилось.
https://t.me/pensioner30/5097
https://t.me/pensioner30/5093
https://t.me/pensioner30/5091

За неделю прошел 95 км (большая часть по Питеру), немного не хватило до 100. В чт преодолел отметку в 40 тыс шагов в день или 29 км (похоже рекорд). Ну а что было делать? Погода хорошая, мероприятий интересных нет, гулял. Город частично не функционировал, в центре в ручную управляли светофорами и пропускали только нужные машины, поэтому приходилось либо ждать, либо перебегать дорогу. Полиции много. Дворцовая площадь была перекрыта какой-то конструкцией, видимо монтировали сцену. Туристов много, азиаты-китайцы в наличие, видел даже представителей ВС Вьетнама. Были проблемы с интернетом и с геолокацией, работали глушилки.
Питер похорошел при Сергее Семеновиче … губернаторе Беглове. На самом деле большой разницы не заметил с 2020-2022 года. Самокатов больше стало, но гоняют они медленнее, а в центре вообще непонятно зачем они нужны – сложно разогнаться, много людей.

Пробок много, в плане пешеходности города есть вопросы… Иногда просто идешь и упираешься в дорогу, а переход метров за 200. Я то дойду, а некоторые перебегают.
Много курят и пьют. Не знаю, может это мне так повезло или просто совпало. Знаю что в Челябинске в центре за это могут оштрафовать - людей уже приучили.

В центре или старой части города дворы небольшие, поэтому мало детских и спортивных площадок ( в других районах города – не знаю как). Опять же это в сравнение с другими более молодыми городами. В доме в котором я проживал (дом конца 19 века), двора вообще по сути нет – только небольшой участок асфальта. Хотя спорт площадку я все таки нашел, но на ней подростки распивали… наверное Белугу) Все как пел классик-Шнур.

Воспользовался своим Премиум тарифом от Тинькофф. Уже получил кэшбек за билеты на самолет – 7 процентов ( хотя пару недель назад было 10) , за гостиницу тоже можно вернуть , но уже 10 процентов. Правда там ждать нужно дольше. Так же Премиум клиентам доступны проходы в бизнес залы в Аэропортах. У меня пересадка была через Москву, так что побывал в залах и в Пулково, и в Шереметьево. В Пулково даже как то больше понравилось. Еда, напитки, журналы, душ, удобные кресла, розетки – все есть. Платите 2000 р, через полчаса деньги возвращаются на счет. Как говориться, совсем другой уровень жизни). Так же вы получаете более выгодные тарифы на покупку активов, например комиссия на покупку акций 0,04 процента, а не 0,3 как на базовом тарифе.
В общем если планируете куда то ехать, лететь, бронировать гостиницу или активно торговать, то вариант отличный.

🍏Можно так же подключить премиум бесплатно на 2 месяца по моей ссылке. И вам и мне будет бонус. https://www.tinkoff.ru/sl/9gTM5wF3CSa

Хорошего дня.