💡Nvidia приняла решение окончательно уйти с российского рынка. $NVDA

Уход Nvidia из РФ не повлияет на рынок видеокарт в стране, т.к. поставки продолжаются через партнеров компании.

💡JDcom сокращает зарплату топ-менеджменту на 10-20%, чтобы направить эти деньги в фонд поддержки сотрудников.
👍 $JD

💡МТС запустила свой магазин приложений для смартфонов на Android — AppBazar. Новый магазин позволяет покупать платные приложения с помощью счета мобильного телефона или с карт российских банков. В отличие от RuStore, в нем нет приложений подсанкционных банков, зато есть игры иностранных разработчиков — их распространяет зарегистрированный в России контент-провайдер. Сейчас в AppBazar 83 приложения, больше половины из которых — игры. К февралю 2023 года МТС планирует расширить каталог до 500 позиций. $MTSS

💡Топ-5 дивидендных акций. Прогнозы по дивидендам за 4 квартал 2022 года.

Естественно все цифры приблизительные и взяты у «аналитиков», которые тоже много не знают и могут ошибаться. Поэтому не надо ругаться, если дивиденды по итогам 2022 года не заплатят или они не оправдают ваших ожиданий. Как сказал «классик» (А. Аршавин): « То что мы не оправдали ваших ожиданий – это ваши проблемы». Не забываем еще и летние дивиденды от Газпрома.

🍏Газпром нефть. Куда без Газпрома и все что с ним связано?
Прогноз на 4 квартал : 0–20 р ​ на акцию, дивидендная доходность (ДД) по текущим ценам​ — 4,4%. Общий объем дивидендов за 2022 год​ — 69 – 90 р на акцию. $SIBN

💡Татнефть.
​ 4 квартал: 6-18 р на акцию. ДД – 1,7 – 4,9 процента. Общий объем дивидендов за 2022 год​ — 46–58 р ​ на акцию. $TATN $TATNP

🍏Роснефть. 4 квартал:​ 9 –19 р ​ на акцию, ДД​ — 2,8 –5,8%. Общий объем дивидендов за 2022 год​ — ₽30–40 на акцию; $ROSN

🍎Лукойл.
4 кв:​ 84–273 р на акцию, ДД​ — 1,8–5,9 %. Общий объем дивидендов за 2022 год​ — ₽340–529 на акцию; $LKOH

🍏Фосагро. $PHOR
4 кв: 250 – 777 р на акцию, дивидендная доходность по текущим ценам​ — 3,9 – 12 %. Общий объем дивидендов за 2022 год может достигать 1095 р на акцию.

Наибольшие риски в нефтегазовой отрасли еще придутся на последний квартал, когда вступит в силу европейское эмбарго на российскую нефть. Поэтому прогнозы скромные.
В выплате дивидендов Лукойла и Фосагро заинтересованы мажоритарии. Роснефть и Газпром нефть – часть денег заберет государство в виде налогов. Татарстан заберет часть дивидендов Татнефти ( примерно треть ).

Сбербанк хочет вернуться к выплатам дивидендов со следующего года, но скорее всего эти дивиденды будут скромными. Часть компаний имеющих депозитарные расписки и высокую долю иностранного капитала могут решить проблему с выплатами.
Так же в будущем компании начнут более активно раскрывать информацию (есть такие надежды). Высока вероятность, что компании из секторов телеком (МТС), электроэнергетика (Интер РАО, Русгидро), потребительский сектор (Магнит) так же продолжат ( или начнут!) платить дивиденды в следующем году. Компании работают в основном на внутренний рынок, риски санкций минимальные.
$SBER $MTSS

Спасибо за внимание и успешных инвестиций.
@pensioner30

​💡Пришли подарочные акции от Тинькофф за конкурс "Прояви себя в Пульсе".
$TCS и $POLY .
Полиметалл продал и купил заново, а Тинькофф нельзя продать... Я же сотрудник компании, а им нельзя покупать-продавать перед отчётом). На самом деле это распространяется и на тех кто ведёт стратегию автоследования. Почему так? Непонятно.

💡Пришли дивиденды от Conoco и United Health. За 1 квартал. Остальные денежные средства пока морозят. #дивиденды $COP $UNH

🍏И пару хороших новостей, вечером же надо хорошие новости читать).

Стоимость приготовления салата "Оливье" на семью из четырех человек за год снизилась на 1,6 руб. и составила 375,7 руб, — "Руспродсоюз".
Причина снижения — картофель и огурцы подешевели. Зато майонез стал дороже.

🍏 России удастся справиться с технологическими вызовами и ее ждет экономический рассвет, — глава АФК Система Евтушенко решил поддержать россиян .
Но вот 2023, по словам Евтушенко, будет тяжёлым. $AFKS

🍏 Я уверен, что фондовый рынок у нас разовьется отчасти от безысходности, ну и отчасти, потому что мы совместно со всеми нашими коллегами… будем над этим работать, — заместитель министра финансов Алексей Моисеев

💡 Главные события дня.

Потолок цен на российскую нефть может составить $60-70 за баррель, заявил WSJ со ссылкой на официальных представителей стран. Однако разногласия в ЕС по этому вопросу всё ещё могут помешать введению ценового потолка. $ROSN

Турецкий фондовый рынок стал самым быстрорастущим в мире. В национальной валюте его капитализация увеличилась на 150%, в долларах — на 78%. В условиях рекордной инфляции акции стали самым безопасным убежищем для активов граждан страны. $TRYRUB
У нас тоже предлагают инвестировать "от безысходности".

BP оказалась вынуждена отложить перезапуск своего крупнейшего в Европе нефтеперерабатывающего завода. Причина: рабочие начали забастовку. Оплата труда в компании не индексируется должным образом.

Альфа-Банк работает над получением от европейских регуляторов лицензии на разблокировку иностранных ценных бумаг.

Решения о сделке с IKEA пока нет, в случае договоренности нужно еще согласие правкомиссии, — глава АФК Система
$AFKS

Илон Маск хочет превратить Twitter в мессенджер. В планах добавить зашифрованные звонки и личные чаты между аккаунтами. $TWTR

Решение о введении ограничений цен на газ в ЕС может быть перенесено на декабрь.
$GAZP

США и их союзники не будут включать в предельную цену на российскую нефть расходы на ее транспортировку, а также услуги страхования. 👍 Можно сказать что они заботятся о том, чтобы РФ было выгодно продавать.

Хорошего дня.

💡Недавно в чате задали вопрос: стоит ли покупать облигации выше номинала?

Вообще как можно заработать на облигациях? Можно получить купон, а можно заработать на разнице между покупкой и погашением (продажей). А можно сразу усидеть на 2х стульях – это еще выгоднее. Должно так быть в теории.

🍏Пример 1: Самолет выпуск 10. Цена 965 рублей + можно получить 7 купонов по 22,8 рублей. То есть мы заработаем 1000 – 965 = 35 рублей и еще купоны 159,6 р. 194 р от 965 это + 20 процентов и все это за 1 год и 9 месяцев. Доходность к погашению 11,8 процентов – Тинькофф. У меня получилось около 11 процентов.

🍏Второй пример: Самолет выпуск 12. Цена 1014 рублей, выше номинала. За все время мы заработаем 33*11=363 р и еще надо вычесть 14 рублей, которые мы переплачиваем и НКД 14,9 рублей. Итог за 2 года 8 месяцев 334 рубля. Доходность 32,9 процентов за все время. Доходность к погашению 13,1 процент – это пишет Тинькофф. У меня получается около 11 процентов.

То есть большой разницы нет, среднегодовая доходность и в первом и во втором случае одинакова, но при этом Самолет выпуск 12 длиннее на 11 месяцев, а бонус за это мы не получаем. Поэтому интереснее выпуск 10. Но по большому счету не так важно дороже или дешевле облигация номинала, если вас устраивает доходность и эмитент, то можно купить.
Ну и не забывайте проверять доходность, а то иногда (часто) цифры нам врут.
$RU000A104YT6 $RU000A103L03

Успешных инвестиций.
@pensioner30

💡До конца года с конвейера сойдут 600 кроссоверов «Москвич», 200 машин получат электромотор. Электрические модели будут называться «Москвич 3е»
Естественно это всё "наши" разработки и не Китай. 🇨🇳 #новости

💡 Болгария в интересах своего бюджета разрешит "Лукойлу" экспортировать свою продукцию, несмотря на готовящийся запрет ЕС на импорт нефтепродуктов из России, — газета Independent

Эмбарго есть и его нет) . Можно ещё между танкерами переливать и нефть перестает быть российской. $LKOH

💡 Потанин может получить долю в Яндекс, — The Bell
Состав акционеров Яндекса обновится: Кудрин получит 5% от компании. Также источники сообщают, что у Яндекса появится еще один звездный акционер: Владимир Потанин. Основатель Яндекса Аркадий Волож останется в списке акционеров. $YNDX

💡 Главные события дня. 24 ноября.

Потанин может получить долю в Яндекс. Глава Счетной Палаты Алексей Кудрин может встретиться с президентом Путиным в течение двух недель. Будут согласовывать новую структуру управления Яндексом и финальную схему обмена активами. $YNDX

💡Общее число пользователей экосистемы Тинькофф выросло до 26 млн человек
Выручка компании растёт ⬆. Прибыль падает из-за роста расходов и создания резервов. Компания вкладывается в IT-персонал.
Банковские показатели в норме:
- Процентный доход по сравнению с предыдущим годом увеличился на 19%
- Комиссионный доход увеличился на 24% год к году. $TCS $TCSG

Европарламент принял резолюцию о признании России «государством-спонсором терроризма». “За” резолюцию проголосовали 494 парламентария, 58 проголосовали против документа, 44 воздержались.

ЕС полностью заместил российский газ поставками сжиженного природного газа и топливом других партнёров, — еврокомиссар по энергетике Симсон. $GAZP

Агенство Bloomberg сообщило, что переговоры в ЕС относительно установления потолка цен на российскую нефть зашли в тупик. $ROSN

Всем хорошего дня. 👍

Пенсионный портфель. Часть 37.

Изменения в портфеле:
Доля акций и облигаций в портфеле – 33/34 ( по статистике Тинькофф), почти баланс, то есть можно покупать и акции и облигации. Фонды – примерно 28 процентов, постепенно доля падает за счет роста доли акций и облигаций. Можно так же купить в будущем золото в виде фондов или физического золота.
По отдельным компаниям: самая высокая доля – Финекс – 16 процентов, но эти фонды до сих пор заморожены. На втором месте фонды от Тинькофф и только потом облигации от М.Видео.
По отраслям: Энергетика – 18 процентов, Финансовый сектор – 18, Потребительский – 10. Низкая доля ИТ и недвижимости.

Ближайшие дивиденды: Роснефть и Татнефть, но это будет только в январе. Купоны: АФК 17, Аэрофлот, ГТЛК выпуск 1 - декабрь.
Было бы неплохо купить что-то, чтобы получить дивиденды в декабре и реинвестировать. Из вариантов Черкизово и Инарктика, но Черкизово будет занимать слишком высокий процент от портфеля, а Инарктика платит пока смешные дивиденды, но на будущее можно рассмотреть.
Фосагро и Лукойл – пока так же дорого.
Вообще процесс инвестирования ( а особенно такого) нужно автоматизировать. Угадывать что будет дороже или дешевле со временем не вижу большого смысла. Думаю что большом горизонте вырастет все: и российские акции и США с ЕС тоже. Да и золото вполне может показать рост.
Вообще можно по старой доброй традиции покупать просто весь индекс Мосбиржи (TMOS) + облигации ( фонды или отдельные) + Золото в виде фонда + фонды на акции США (TSPX). Но по акциям США пока не ясные перспективы, можно ли ими вообще будет торговать в будущем? Европа и Азия…. Пока тоже это все под большим вопросом. Из относительно безопасных инструментов остаются пожалуй только облигации и акции РФ, и золото.

Немного модернизировал таблицу для учета активов в данном портфеле. По-моему стало немного нагляднее, осталось только придумать как определять отстающие отрасли. Но и так понятно что по российским активам есть сектора, в которых пусто, поэтому нужно докупать компании в секторы: ИТ, недвижимость, потребительский. Детский мир продал, ну его…
В ИТ можно прикупить Яндекс. Он выглядит очень даже неплохо. Телеком – МТС.
Потребительский сектор – Магнит ( почти 5000 р – дорого) , Х5… Недвижимость – Пик.
Но при этом доля акций + фондов РФ у меня наиболее высокая (42 процента), поэтому имеет смысл увеличить долю облигаций.

Что можно купить? Доля ОФЗ – 6,3 процента, Корпоративных – 29. Очевидно, что нужно подтягивать долю ОФЗ.
Плюс доля золота низкая – 0 процентов. После начала мобилизации я распродавал все фонды в долларах, которые мог продать. Теперь же время выкупать обратно. После общения с представителями Тинькофф понял, что с данным фондом вряд ли что-то нехорошее может случиться, поэтому думаю, что можно купить на небольшой процент от портфеля.

Решил купить облигации Казахстан выпуск 7 на 4 года 10 месяцев – 2 шт. Доходность к погашению около 10 процентов. И еще фонд на золото от Тинькофф – 100 шт, минимальный лот , буду еще докупать.
Как добиться успеха и сделать 101 процент при сложении всех активов в своем портфеле? На это есть хороший ответ – округление в Экселе). У меня получилось – получиться и у Вас.
Продолжаем инвестировать.

#приветпенсия
@pensioner30

💡 Министр финансов РФ Антон Силуанов призвал граждан осторожнее относиться к вложениям в криптовалюты.
Силуанов говорит, что лучше выбирать ОФЗ.
#офз

💡 Теперь Тинькофф будет взимать комиссию за хранение $ и € при сумме на счете от 100 тыс. единиц в валюте
Ранее порог был на уровне 10 тыс. в валюте, позже 20 тыс.
Неужели валюту хранить безопасно? $USDRUB

💡«Кудрин — один из тех людей, которые могут быть суперкрышей — в хорошем смысле этого слова. Ему уже много лет доверяет лично президент РФ и его ценности схожи с ценностями «Яндекса», — отметил собеседник газеты.
Суперкрыша - это откуда? Из 90х?) $YNDX

💡 Центробанк Турции снизил учетную ставку с 10,5 до 9% годовых.
Эрдоган - великий экономист, он точно знает что делает. Инфляция в стране 85 процентов, зато всем приходится инвестировать. $TRYRUB

💡 РФ по определенным направлениям ушла вперед в сфере искусственного интеллекта, надо обязательно наращивать эти усилия, — Путин на коференции Сбера по AI
Значение прорывов в этой сфере колоссальное и от успеха России на этом направлении зависит ее место в мире и суверенитет. $SBER
- Ещё бы эти технологии внедрить в газификацию страны, строительство тёплых туалетов и создание достойных пенсий.

💡 Дефицит профессионалов в сфере искусственного интеллекта очень большой, надо внедрять элементы его изучения в курсы математики в школах, — Путин
Не нужно ждать, что государство что-то насыпет сверху. Нужно самим создавать свои лаборатории.

- Не нужно ждать, что государство что-то насыпет сверху. Всё, точка)
#новости

💡 Главные события дня. 24 ноября.

Китай зафиксировал рекорд заболеваемости COVID-19. За прошедшие сутки было выявлено 31 656 случаев заражения. В Пекине вновь вводится режим локдауна. $TPAS

Страны ЕС договорились исключить российский газ из контрактов на совместные закупки. Также ЕС предварительно согласовал механизм ограничения внутридневных изменений цен на деривативы на газ. По потолку на нефть договориться пока не могут.

Группа топ-менеджеров Билайна подписала соглашение о выкупе компании у VEON. Акции холдинга в моменте подскочили на 40%. $VEON

Приложение Сбера "СБОЛ" в очередной раз удалили из App Store. $SBER

«В "этих" каналах они призывают подписчиков-частных инвесторов действовать сообща, чтобы «двинуть» цену, и координируют такие действия», — ЦБ РФ
В движениях цен виноваты информационные каналы, всё верно... Не низкая ликвидность, не инсайдерская торговля, не манипулирование рынком со стороны крупных игроков, не действия Детского мира, Газпрома и т.д.

Хорошего дня. 👍
@pensioner30

10 ноября была такая новость:
" С российских инвесторов могут списать 30% налог по американским акциям.
Налоговое ведомство США (IRS) отозвало уникальный идентификационный номер GIIN, подтверждающий нахождение в базе IRS многих российских банков.
Нахождение в данной базе позволяло избегать двойного налогообложения.
В том числе облагаться налогом могут дивиденды по американских акциям."

У вас такая же ситуация или всё нормально?

💡Смог продать подарочные акции ТКС $TCS и купил их заново. Зачем? А иначе через месяц они бы сгорели, подарки надо продавать.
Тинькофф отчитался не так плохо, так что почему бы и не оставить акции.

Всё, теперь я не сотрудник Тинькофф... Меня уволили (шутка), я им никогда и не был. Всё хорошо, проблему решили быстро. 👍
@pensioner30

🍏Вкус минералки. Боржоми – «падший ангел».

Падшие ангелы – это облигации, кредитный рейтинг которых бы понижен. Обычно происходит что-то плохое, потом облигации распродаются рынком, а затем следует понижение рейтинга. Но бумаги от этого не всегда становятся хуже, а купить их можно дешевле и зафиксировать высокую прибыль. ВВ – время возможностей и рейтинг компании.
Компания занимается выпуском бутилированной воды, наверное все ее знают. Выпуск облигаций всего один.

Проблемы: В апреле компания решила остановить работу заводов Боржоми, были проблемы с получением валютной выручки, санкции. Затем основной акционер передал часть акций правительству Грузии, снизив долю ниже 50 процентов. Счета разблокировали, деятельность возобновилась.
Номинал – 1000 рублей, амортизации нет, то есть можно получить 1000 рублей обратно через 1 год и 3 месяца. Текущая цена 880 рублей, в мае можно было купить по 590 рублей (доходность просто космическая, около 47 процентов !).
Текущая доходность к дате оферты – 19,7 процентов, а это много. Выплаты купона – 2 раза в год по 37,9 рублей (февраль и август).

Считаем доходность: нас ожидает 3 выплаты по 37,9 рублей. Нужно вычесть НКД – 19,6 рублей. + Налог еще. Получается, что заработать с 1 бумаги мы можем 81 рубль за 1 год и 3 месяца. То есть доходность 9,2 процента. Нет… Еще забыли бонус, который мы получил при погашении облигации, а это еще 120 рублей. Тогда доходность будет уже в районе 22,8 процентов. Тогда среднегодовая доходность к дате оферты будет уже в районе 19 процентов, все сходится.

💡- Оферта по облигации – дата, в которую можно погасить номинал облигации. Если условия не устраивают, то погашаем и получаем свою 1000 рублей и спим спокойно. Дата оферты есть не у всех облигаций (читайте внимательно описание).
У данной бумаги оферта 28.02.2024 года. Если компания решит снизить купон в будущем, например до 20 рублей, а вас это не устраивает и вы хотите погасить облигацию и получить ваш номинал (1000 рублей) и купон и выйти из данной бумаги, то для этого нужно написать в чат поддержки своего брокера не позднее чем за один рабочий день окончания даты оферты ( 27.02.2024 г). Нужно будет подписать поручение СМС-кодом и через 4 дня вы получите купоны и номинал облигации (минус налоги и комиссия брокера).

В августе компания выплатила купоны, все хорошо. Есть высокая вероятность, что и далее они будут платить по долгам.
А что с кредитным рейтингом? АКРА – А- умеренно высокий уровень кредитоспособности. ДоходЪ – ВВ – умеренный.

Решил купить 12 шт. Считаю что при такой доходности риск не высокий.

Успешных инвестиций.
@pensioner30 #облигации

💡 Минфин прорабатывает возможность обмена замороженных за рубежом российских активов на замороженные в России средства иностранных инвесторов, тема в начальной стадии рассмотрения, — Силуанов

💡 «Яндекс» рассматривает возможность выделения основной части бизнеса, включая ряд зарубежных направлений, в отдельную группу компаний, — компания
Нидерландская Yandex N.V. планирует со временем выйти из числа акционеров новой российской группы компаний и сменить свое название.
В будущем эта структура сменит свое название, бренд "Яндекса" останется за российской компанией. $YNDX

💡Путин поручил к апрелю 2024 года создать информресурс со сведениями о гражданах, необходимыми для актуализации документов воинского учета.
Возможно это и есть будущий прогресс в IT. 🤡 Военкоматы наконец то откажутся от бумажных карточек.

💡Рекомендованные дивиденды Россети Центра и Приволжья
• Размер дивидендов: 0,03015 ₽
• Дивидендная доходность: 14,71%
• Период: 9М 2022
• Последний день покупки: 4 января 2023
• Закрытие реестра: 8 января 2023
$MRKP

💡 Казахстан — одно из главных направлений переезда россиян в 2022 году, — РБК
Однако экономика страны не показала огромного роста, как армянская и грузинская. При этом выросли цены и появились «двойные» прейскуранты для нерезидентов, пишет РБК.
$RU000A101RP4

💡 Российским компаниям запретят продавать нефть странам, которые введут потолок цен, — Bloomberg
В администрации президента РФ готовится указ, запрещающий любым трейдерам, которые покупают нефть РФ, продавать ее странам, которые ввели потолок цен, пишет агентство.

💡В Китае третий день подряд зафиксирован рекорд заболеваемости COVID-19 — более 35 тыс. $TPAS

💡РФ с начала года продала оружие за рубеж на $8 млрд, в 2021-м экспорт составил $14,6 млрд.

💡Утильсбор в РФ на спецтехнику, ряд грузовиков и прицепную технику вырастет с 2023 года. #новости

💡 Камаз станет на 100% независимым от недружественных стран в следующем году

С февраля компания начнет полномасштабный выпуск грузовиков поколения K5 с использованием компонентов, не зависящих от поставок из недружественных стран. $KMAZ

💡Минфин России предлагает продлить возможность для российских компаний не публиковать годовую и промежуточную отчетность по МСФО до 1 июля 2023 года.

Сейчас такое право действует у российских ПАО до конца 2022 года. Оно было принято сразу после начала введения санкций.

- Анализируем компании по фазам Луны, картам Таро и гадаем на кофейной гуще.
$TMOS Доверие инвесторов возвращается.

💡Сегодня Касым-Жомарт Токаев принес присягу и вступил в должность президента Казахстана.

Позже люди столицы вышли на улицы и устроили массовые протесты против нового президента. Начались массовые задержания протестующих. #новости

В пятницу пришли дивиденды ещё от 3х иностранных компаний: T Rowe Price, CINF, ICE.
Всего таких компаний за неделю 9 ( у меня)

🍏Так же пришли купоны от ОФЗ 26225, Самолёт 10, МТС банк выпуск 1, Биннофарм выпуск 1.
На полученные купоны увеличил позиции по этим же облигациям:
ОФЗ 26225 +2 шт.
Самолёт 10 +1 шт.
МТС банк выпуск 1 +2 шт.
Биннофарм выпуск 1 +1 шт.
Магия сложного процента, на купоны покупаем больше облигаций, чтобы получить больший купонный доход в будущем.

🍏Так же в пт купил немного облигаций Боржоми.
Доходность у дате оферты - 19 процентов.
Подробнее про оферту и компанию:
https://t.me/pensioner30/4186

💡В Китае четвертый день подряд новый рекорд
За сутки выявили почти 40 000 заражений коронавирусом.
Жесткие ограничения и карантин спровоцировали протесты, которые охватывают все больше городов.

💡 Твиттером будет пользоваться миллиард человек через полтора года, — ожидания Маска.
"Я вижу перспективу того, что число ежемесячных пользователей Twitter превысит миллиард через 12-18 месяцев".
- По моему это слишком оптимистично.

💡 Ввод в эксплуатацию второй нитки газопровода "Северный поток - 2" — маловероятен, — канцлер ФРГ Олаф Шольц
#новости