Пришли #дивиденды от:
Ростелеком – 182 р.
Сургутнефтегаз прив. – 1892 р.
И #купоны от М.Видео выпуск 2 – около 100 рублей.
Всего: 2174 р.

💡Ростелеком. Компания увеличила выручку и прибыль за 5 лет почти в 2 раза. Чистый долг вырос более, чем в 2 раза. Долг высокий, рентабельность средняя.
Компания не будет публиковать отчетность за 2 квартал. Этим правда никого не удивишь.
Ростелеком обещал более высокие дивиденды в этом году, но все таки решила переобуться. С повышением дивидендов все не очень хорошо, с 2015 года они падают, а не растут. С 2010 года компания повышала дивиденды только 3 раза. Стоимость акций не растет. Компания достаточно стабильная, но не очень интересная как в плане роста стоимости акций, так и в плане роста дивидендов.

💡Сургутнефтегаз прив.
Добыча газа, нефти, переработка нефти почти без изменений за последние 5 лет. Выручка и прибыль растут, в среднем на 14 процентов в год. Цена компании низкая, рентабельность невысокая. Сургутнефтегаз имеет отрицательный чистый долг из-за большого количества наличности на счетах.
Компания 6 раз повысила дивиденды за последние 12 лет. Компания может быть интересна для долгосрочного инвестирования. Плюс здесь относительно высокие и стабильные дивиденды. Продолжаю держать.

💡М.Видео выпуск 2. Облигация.
Компания хорошо отчиталась по РСБУ. Выручка компании осталась на уровне, чистая прибыль выросла в 14 раз. Санкции пока не сказались на деятельности компании.
Отчет: https://t.me/otchet30/5
Количество выплат по облигации - 4 раза в год. Доходность к погашению около 11 процентов.
Стабильно увеличиваю долю облигаций в портфеле. Возможно в будущем буду докупать М.Видео еще.

Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.

💡«Русал» продолжил наращивать долю в «РусГидро»
Производитель алюминия «Русал» увеличил долю в «РусГидро» с 7% до 9%. На приобретение акций энергокомпании с июля 2020 по июнь текущего года «Русал» потратил в общей сложности $454 млн, из них $88 млн — на покупку 2% акций в первой половине этого года. $HYDR $RUAL

💡 Х5 готов вернуться к выплате дивидендов, как только будут сняты регуляторные и технические проблемы - компания - RTRS
$FIVE #x5_retail_group

💡 Яндекс ждут большие перемены в будущем: Сергей Кириенко ведёт переговоры о будущем компании, — Bloomberg
Бывший владелец компании Аркадий Волож продолжает сохранять контролирующий пакет акций, но готов пойти на сделку.
$YNDX #яндекс

💡 YouTube работает над "магазином каналов"

По данным Wall Street Journal, YouTube планирует запустить онлайн-магазин для стриминговых видеосервисов. Компания начала переговоры с развлекательными компаниями об участии в платформе.

Магазин каналов может быть запущен осенью. YouTube работал над ним долго — "не менее 18 месяцев".

У YouTube огромная аудитория: это привлекательная площадка для потоковых сервисов. Зрители смогут посмотреть трейлеры контента с сервисов, сразу оплатить подписку и начать просмотр.

💡Доля валютных депозитов россиян снизилась в июне до минимума с 2007 года

​​💡 Лидеры роста и падения в индексе Мосбиржи за неделю.

🍏 Лидеры роста:
Полиметалл +27,7%
TCS Group +20%
Fix Price +17,5%
Globaltrans +12,5%
Татнефть преф +11,9%

🍏Полиметалл. Компания отыгрывает падение. Возможно выделение российских активов, что позволит снизить риски санкций в условиях британской юрисдикции.
🍏TCS. Ожидание хорошей отчётности 24 августа за 2 квартал.
🍏Fixprice. После сильного отчета. Снижение доходов населения усиливает рыночные позиции дискаунтеров.
🍏GLTR - отскок вторую неделю подряд, наблюдается перепроданность бумаги.
🍏Татнефть. 15 августа СД по дивидендам за 1 полугодие. 👍
@pensioner30

🍎Падение недели:
Интер РАО -2,5%
НЛМК -2,4%
Газпром -1,3%
Транснефть преф -1,0%
ПИК -0,5%

🍎Интер РАО- указ президента о запрете сделок по продаже активов ТЭК. Под вопросом вхождение Интер РАО в Enel и Fortum.
🍎НЛМК догоняет в падении конкурентов. НЛМК – единственный из большой тройки металлургов, пока не попавший под прямые санкции.
🍎Газпром стагнирует в отсутствие позитивных новостей. «Северный поток-1» работает на 20% мощности, экспорт падает.
🍎Транснефть- украинский транзит в Восточную Европу на несколько дней был остановлен из-за невозможности для Транснефти оплатить его в условиях санкций ЕС. Транзит возобновлен, это позитивно для бумаги.
🍎Пик: ипотечного бума не случилось, несмотря на госпрограммы. Объём выданных кредитов во 2 кв. почти в 3 раза ниже, чем годом раньше.

💡 Итоги недели.

🍏 Индекс Мосбиржи +4.5%. Драйвер роста - отмена допуска к торгам дружественных нерезидентов с 8 августа. Нефть прибавила 4%, поддержав сырьевых экспортеров.

🍏 Рубль в районе 60 за доллар. Данные ЦБ за июль показали рекордный отток валюты за рубеж: физики покупают доллары и евро и выводят на свои зарубежные счета. Спрос на валюту растёт, но слабость импорта порождает профицит торгового баланса, не дающий рублю как следует ослабнуть.

🍎Цена газа в Европе выше $2000 за тысячу кубов. Газпром не наращивает поставки газа в Европу (Северный Поток-1 работает на 20% от мощности). Объёмы поставок СПГ растут.

🍏 S&P500 за неделю +2.6%, Nasdaq +2.3%. Индексы растут четвертую неделю. Наблюдается замедление инфляции в США. Это снижает риски рецессии в экономике (хотя и не отменяет их полностью).

🍎 Гонконгский индекс Hang Seng прибавил 0.57%. Ушла напряженность, связанная с визитом Пелоси на Тайвань. Обострилась проблема делистинга китайских эмитентов в США. Крупнейшие госкомпании - China Life Insurance, PetroChina и China Petroleum&Chemical - объявили о планах ухода с американских бирж. Это может означать, что следующие кандидаты на делистинг - Alibaba, Baidu, JD и др.

🍏 Московская биржа 8 августа отменила допуск к торгам нерезидентов из дружественных стран.

🍎Правительство РФ до 31 декабря заблокировало западным энергокомпаниям и банкам выход из России.
@pensioner30

🍏 Дивиденды и купоны за неделю.
Ростелеком – 182 р.
Сургутнефтегаз прив. – 1892 р.
Купоны от М.Видео выпуск 2 – около 100 рублей.
Всего: 2174 р.
Подробнее...
https://t.me/pensioner30/3659

📚 Книги.
Робин Шарма. Клуб 5 часов утра.
https://t.me/pensioner30books/292
Монах, который продал свой Феррари.
https://t.me/pensioner30books/288
Вики Робин. Кошелёк или жизнь.
https://t.me/pensioner30books/290
Как богатые страны стали богатыми. Райнер.
https://t.me/pensioner30books/286

💡Статьи.
Сравнение компаний. Энергетический сектор.
https://t.me/pensioner30/3623
Пенсионный портфель.
https://t.me/pensioner30/3628
Золотая лихорадка.
https://t.me/pensioner30/3640
https://t.me/pensioner30/3641
Дивиденды. Компании РФ.
https://t.me/pensioner30/3652
Дивиденды за неделю.
https://t.me/pensioner30/3659
Про Гонконг. https://t.me/pensioner30/3569
Отчет за июль. https://t.me/pensioner30/3573
https://t.me/pensioner30/3591
Петиция. https://t.me/pensioner30/3606
Мистер Денежные усы.
https://t.me/pensioner30/3616

🎥Видео.
Фактор Латте.
https://youtu.be/wfyBNOZEtwM
Отчет за июль.
https://youtu.be/XzXP_8u1Xd0
Золотая лихорадка.
https://youtu.be/L9uXo5nIiOw

💡Отчёты компаний за неделю.
https://t.me/otchet30/8

Спасибо за внимание. Успешных инвестиций.

💡 Главные отчеты на неделе с 15 по 19 августа

Понедельник, 15 августа
Li Auto $LI

Вторник, 16 августа
Walmart
☀️🇺🇸Home Depot
☀️🇺🇸Lumentum
☀️🇷🇺Softline $SFTL

Среда, 17 августа
☀️🇷🇺Ozon $OZON
☀️🇺🇸Target
☀️🇺🇸Lowe's
🌙🇺🇸Cisco Systems

Четверг, 18 августа
☀️🇷🇺МТС $MTSS
☀️🇷🇺Белуга $BELU
🌙🇺🇸Applied Materials

Пятница, 19 августа
☀️🇷🇺Магнит $MGNT
☀️🇺🇸Deere & Company
☀️🇨🇳Vipshop

#отчеты

💡На российском фондовом рынке 15 августа ожидаются сразу 2 значимых события:

1) Мосбиржа открывает доступ нерезидентам из дружественных стран к торгам на рынке облигаций. $MOEX

2) запускается автоматическая конвертация депозитарных расписок в российские акции

#бонды Доля нерезидентов в ОФЗ на начало июля составляла 17,6% (или 2,76 трлн руб.). Подавляющая часть держателей госдолга – из недружественных стран, которые останутся без доступа к торгам. #офз

#акции автоматическая конвертация окажет наиболее заметное влияние на тех эмитентов, у которых совпало сразу два фактора: наличие довольно крупной программы расписок и заметное снижение оборотов торгов после начала спецоперации. К таким эмитентам относится, например, «Татнефть» , обороты в акциях которой с марта упали в 10 раз, а программа расписок занимает почти 26% в капитале. $TATN
Поэтому продажа конвертированных локальных бумаг в рынок резидентами (предполагая их долю в 5%) создаст существенный дополнительный навес. Похожая ситуация у «Ростелекома» #RTKM, НМТП #NMTP и НЛМК #NLMK, а для остальных эмитентов, которые будут конвертировать расписки, влияние будет несущественным. $RTKM $NMTP $NLMK
Источник: Ведомости

💡 Около 65% брокерских счетов физлиц остаются пустыми.
Общее количество инвесторов уже достигло 27 млн человек.
Сами клиенты объясняют отсутствие средств на счетах преимущественно неспособностью разобраться в нюансах торгов.
Эксперты связывают явление с повальным открытием брокерских счетов «в дополнение» к банковским.
Аналитики полагают, что для существенного притока средств потребуются дополнительные стимулы. #новости

💡Будет принято решение по дивидендам за 1п 22 года от Татнефти.
Отчет по МСФО от Positive technologies.

@pensioner30

Добрый день, товарищи инвесторы.

Добавил в таблицу со сравнением компаний РФ финансовый сектор.
Это компании: Сбербанк, Мосбиржа, БСП, Киви, ТКС (Тинькофф), ВТБ.
Наиболее интересные компании в секторе: Сбербанк – 6,3. БСП, ТКС, Мосбиржа – 5,4.

💡Сбербанк.
Крупнейший банк в РФ. Самая высокая доля в финансовом секторе, да и вообще в индексе Мосбиржи. Вместе с прив. акциями доля в индексе около 15 процентов. Банк отменил дивиденды в этом году. Банки заявляют, что у них большие проблемы, при этом БСП продолжает платить достаточно высокие дивиденды (ну или намерен…). Райффайзен банк и Юникредит отчитываются, что прибыль в этом году рекордная. В общем будем ждать отчета от Сбера, тогда и будет понятно что происходит.
Держу около 13 процентов от всех российский акций. 4,2 процента – обычные акции, 8,8 процента – прив. Пока покупать не буду.

🍏БСП. Банк Санкт-Петербург.
Банк анонсировал высокие дивиденды – 13 процентов. Компания более чем в 2 раза увеличила дивиденды по сравнению с прошлым годом.
Банк увеличил чистую прибыль за последние 5 лет более, чем в 2 раза. Дивиденды так же растут год от года. Чистый долг отрицательный, а это плюс для банка, деньги есть. Акций в свободном обращении около 35 процентов, много и это хорошо. Стоимость компании низкая, рентабельность приемлемая.
Держу всего 10 акций в портфеле, а это всего 0,1 процент от портфеля акций РФ.

🍏ТКС. Тинькофф.
От санкций банк напрямую не пострадал, но влияние санкций все равно есть. Количество клиентов растет (уже более 25 млн человек), ЗП сотрудников банка падают (недавно была новость, что у некоторых сотрудников ЗП упала в 2 раза с приходом Потанина)…
Недавно была история о том, что банк смогли таки нагреть на 1,3 млн рублей. Клиент банка воспользовался «техническим сбоем и продавал-покупал валюту аж целых 48 раз» При этом клиент получал «прибыль», а это в наше время делать запрещено по мнению «экспертов банка».
https://t.me/pensioner30/3657

Путь развития банка может быть очень непрост в текущее время, в частности благодаря новому руководству. В целом актив интересный, но есть подозрение что в будущем банк может стать такой более улучшенной версией Сбера.
Хорошие показатели рентабельности, хороший рост прибыли и прогнозы по росту прибыли на ближайшие пару лет. Дивидендов пока правда ждать не стоит, пока политика компании не поменяется.
Держу 1 акцию в рублях и 2 шт в долларах. Это примерно 0,2 процента от портфеля акций РФ. Можно повысить долю раз в 10… Пользуюсь услугами банка наверное с 2014-2015 года.

🍏Мосбиржа.
Достаточно дорогая компания по мультипликаторам. Неплохая доходность капитала, высокий долг. Рост выручки и прибыли – умеренный.
Держу 20 акций компании. Это около 0,2 процентов от портфеля РФ, можно увеличивать долю.

В прошлый раз разбирал энергетический сектор. Наиболее интересные компании в секторе: Газпромнефть, Лукойл, Татнефть, Новатэк.

Какой сектор рассмотреть следующим? Потребительский, Сырьевой, Металлургия ?

Спасибо за внимание. Успешных вам инвестиций.
@pensioner30

Энергетический и финансовый сектора РФ.
@pensioner30

💡СПБ Биржа с 17 августа увеличит число ценных бумаг международных компаний с 200 до 350 — Биржа $SPBE

💡 Минпромторг и Минфин согласовали повышение уровня "отсечки" для нулевого акциза на сталь.
Об этом заявил вице-премьер - глава Минпромторга Денис Мантуров.
Это окажет сильную поддержку российским металлургам, чей бизнес пострадал особенно пострадал от санкций и текущей экономической обстановки в мире.
$CHMF $NLMK $MAGN

💡 Олег Дерипаска подал иск о защите чести и достоинства к Олегу Тинькову и компании Meta. $META
Дерипаска хочет взыскать с Тинькова 2 млрд рублей за моральный и репутационный вред.

💡Рост цен на алюминий опережает увеличение себестоимости его производства «Русалом»

Расходы «Русала» на приобретение глинозема в первом полугодии увеличились почти в два раза, до $675 млн, из-за потери доступа к поставкам сырья со своих заводов в Австралии и на Украине. Это сказалось на себестоимости производства алюминия, выросшей на 33%, до $2028 за тонну. Однако компания продаёт металл без дисконта и по достаточно высоким ценам: средняя цена реализации алюминия увеличилась на 47%, до $3365 за тонну. $RUAL

🍏 Брокер «Открытие Инвестиции» введет комиссию в 3% за хранение более €10 тыс, — РБК Инвестиции $EURRUB

💡 Полюс выпустит облигации в юанях
Сбор заявок пройдет с 11:00 до 15:00 (мск) 23 августа, размещение запланировано на 30 августа. Ориентировочная ставка купона: 4,2%
Все расчёты будут проводиться в юанях. После удачного размещения облигаций в юанях от Русала российские компании будут всё чаще выходить на долговой рынок за юанями. $RUAL $PLZL

💡 НКЦ с 19 августа вводит 100%-ное обеспечение для фьючерсов на акции $SPBE СПБ биржи, с 22 августа - запрет коротких продаж акций

"Национальный клиринговый центр" (НКЦ) в целях защиты инвесторов установил для обыкновенных акций и фьючерсов на обыкновенные акции ПАО "СПБ биржа" 100%-ное обеспечение с 19:00 мск 19 августа на срочном рынке и с 22 августа на фондовом рынке, с 22 августа вводится запрет коротких продаж на эти акции, сообщается в информации на сайте $MOEX "Московской биржи".

Изменение риск-параметров связано с повышенными рисками торговли акциями и фьючерсами на акции "СПБ биржи" в условиях отсутствия информации о финансовом состоянии эмитента, поясняется в сообщении.

💡 Акционеры ПАО АФК Система утвердили решение не выплачивать дивиденды по результатам 2021 года

Совет директоров АФК Системы рекомендовал не выплачивать дивиденды 11 июля 2022 года. Теперь решение окончательное. $AFKS

💡 Sony продала вдвое больше фирменных приставок, чем Microsoft, — The Verge

Sony за все время выпуска PS4 продала более 117 млн консолей, "зеленый гигант" всего 58,5 млн экземпляров Xbox One.

Microsoft перестала сообщать данные о продажах Xbox One в начале 2016 финансового года, сосредоточившись вместо этого на цифрах Xbox Live. Однако, в последнем отчете раскрыла данные о продажах впервые за 7 лет.
@news30pens

💡СД «Татнефти» рекомендовал выплатить дивиденды за 6 месяцев 2022 г. в размере ₽32.71 на одну обыкновенную и одну привилегированную акцию*.
* доходность: 7.7% и 8.2% соответственно

Рекомендованные дивиденды Татнефть #TATN

Последний день покупки: 7 октября 2022
Закрытие реестра: 11 октября 2022

Headhunter Group #HHRU

💡Headhunter отчитался за 6 месяцев 2022 года

Чистая прибыль Headhunter по МСФО за 6 месяцев 2022 года составила ₽0,241 млрд, что в 9 раз ниже по сравнению с ₽2,209 млрд в предыдущем году.

Выручка увеличилась на 24,5% до ₽8,406 млрд против ₽6,752 млрд годом ранее.
@otchet30

💡SOFTLINE - МСФО 1КВ 2022Г
Softline объявляет о росте валовой прибыли на 25% год к году в I квартале 2022 финансового года, включая увеличение оборота в постоянной валюте международного бизнеса на 44%

💡 Apple ведет переговоры с Въетнамом о выпуске Apple Watch и MacBook — Nikkei
Компания хочет диверсифицировать производство за пределами. $AAPL

💡Япония в июле возобновила импорт нефти из РФ, объем которого в июне был доведен до нуля. $ROSN

💡Германия сохранит работу последних трех атомных электростанций и отойдет от политики отказа от ядерной энергетики.
#новости
@news30pens

Как составить инвестиционный портфель?

Добрый день, товарищи инвесторы.

Периодически мне задают вопросы: Что покупать? когда продавать? Нужно ли купить акции той или иной компании? Вообще все эти вопросы не имеют большого смысла, если у вас есть своя инвестиционная стратегия и вы знаете что вам нужно для достижения Ваших целей.
Можно начать с понимания того, что такое портфель и зачем вообще он нужен.
Инвестиционный портфель - набор реальных или финансовых инвестиций. Совокупность ценных бумаг разного вида, разного срока действия и разной степени ликвидности, принадлежащая одному инвестору и управляемая как единое целое.
Инвестиционный портфель, в котором удельный вес каждого из видов активов не является доминирующим, называют диверсифицированным. Такой портфель обладает меньшей степенью рискованности по сравнению с отдельно взятой ценной бумагой того же порядка прибыльности.

Чтобы понять какой портфель вам подойдет, нужно определить ваш риск-профиль (или инвестиционный профиль).
Для этого определите (задайте себе вопрос, можно даже записать ответ):
- Ваш горизонт инвестирования. Срок на которых вы готовы вложить капитал. Например: горизонт инвестирования 20 лет.
- Ожидаемая доходность. Хотя бы примерная. Устроит ли вас доходность ниже или сопоставимая с доходностью индекса или облигаций. Пример: Средняя доходность, 10 процентов годовых.
- Допустимый риск. Насколько вы готовы к падению стоимости вашего портфеля. Пример: инвестор не готов терпеть просадку портфеля более чем на 30 процентов.

Виды портфелей по соотношению риска и дохода (проценты и цифры приблизительные):
1. Агрессивный портфель. Высокая доля акций, низкая доля облигаций. Например 90/10 процентов, может быть и 80/20.
Горизонт инвестирования – 5-10 лет. Ожидаемая доходность – выше среднего. Риск – высокий. Значительный доход при высоком уровне риска.

2. Умеренный портфель. Акции/облигации – 50/50, 60/40 процентов.
Горизонт инвестирования – 10-20 лет. Ожидаемая доходность – средняя. Риск – средний, низкий. Умеренная доходность при умеренном уровне риска.

3. Консервативный портфель. Акции/облигации – 40/60 или 20/80.
Горизонт инвестирования – 20-30 лет. Ожидаемая доходность – средняя, низкая. Риск –низкий. Гарантированный доход при низком риске.

4. Неэффективный портфель. Акции/облигации – доля не определена.
Горизонт инвестирования – не определен. Ожидаемая доходность – неизвестна. Может быть и такое, что риск высокий, а доходность при этом низкая. Возможно это именно ваш портфель).

Исходя из примера нам подойдет портфель умеренного инвестора. Средний риск, средний доход. 60/40 - доля акций и облигаций.

Пример такого портфеля:
Акции занимают в нем только 50 процентов.
Акции РФ и США по 15 процентов, Азия и Европа по 10.
Облигации – 40 процентов, по 20 процентов на ОФЗ и Корпоративные.
Еще 5 процентов выделяем на золото и 5 процентов на вклады, валюту и кэш.
Текущий кризис и кризисы прошлого говорят нам о том, что такой портфель может лучше сопротивляться рыночным катаклизмам. Естественно данный портфель не защитит нас на 100 процентов от «обособления акций» и прочих форс-мажоров, зато он позволяет в любых ситуациях получать денежный поток и в значительной мере снижает возможные риски. В частности это обеспечивают 40 процентов облигаций.
Золото так же немного стабилизирует портфель во время кризисов, а на свободный кэш поможет покупать акции и облигации по выгодным ценам. Балансировку можно проводить не очень часто, например каждые полгода.
Данный портфель достаточно диверсифицирован, особенно если уделить внимание еще и диверсификации по отраслям и секторам. Например на каждый сектор выделять не более 15 процентов от портфеля.

Если вам интересна данная тема и нужно разобрать ее подробнее, то поставьте 👍 под постом.
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
@pensioner30

Портфель умеренного инвестора.
@pensioner30